財務(wù)顧問代客理財協(xié)議書

PAGEPAGE1財務(wù)顧問代客理財協(xié)議書本協(xié)議由以下雙方于____年__月__日簽訂：甲方（委托方）：____________________地址：____________________________法定代表人：______________________乙方（受托方）：____________________地址：____________________________法定代表人：______________________鑒于甲方擬委托乙方作為財務(wù)顧問代為管理甲方財產(chǎn)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，就乙方代客理財事宜達成如下協(xié)議：第一條定義1.1“理財”是指乙方根據(jù)甲方的委托，以甲方名義，按照本協(xié)議的約定，為甲方提供投資、融資、資產(chǎn)管理等財務(wù)顧問服務(wù)，并代甲方管理相關(guān)財產(chǎn)的行為。1.2“資產(chǎn)”是指甲方委托乙方管理的全部財產(chǎn)，包括但不限于貨幣資金、股票、債券、基金、房產(chǎn)等。1.3“收益”是指甲方委托乙方管理資產(chǎn)所取得的利潤、利息、股息、租金等。1.4“風(fēng)險”是指投資過程中可能出現(xiàn)的虧損、貶值、違約等不利因素。第二條委托事項2.1甲方委托乙方作為財務(wù)顧問，代為管理甲方資產(chǎn)，投資范圍包括國內(nèi)外金融市場、實體經(jīng)濟領(lǐng)域等。2.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資期限、收益預(yù)期等因素，為甲方制定合適的投資方案，并負(fù)責(zé)實施。2.3乙方應(yīng)定期向甲方報告資產(chǎn)狀況、收益情況、投資操作等信息，確保甲方對資產(chǎn)的管理和使用情況進行充分了解。第三條費用及報酬3.1乙方為甲方提供財務(wù)顧問服務(wù)，甲方應(yīng)支付乙方相應(yīng)的顧問費。顧問費標(biāo)準(zhǔn)及支付方式由雙方另行約定。3.2乙方代為管理甲方資產(chǎn)所取得的收益，按照本協(xié)議的約定分配。具體分配方式為：收益的____%歸甲方所有，____%作為乙方的業(yè)績報酬。3.3乙方代客理財過程中發(fā)生的稅費、交易費用等，由甲方承擔(dān)。第四條風(fēng)險承擔(dān)4.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力，合理配置資產(chǎn)，降低投資風(fēng)險。4.2甲方應(yīng)充分了解投資風(fēng)險，并承擔(dān)投資過程中可能出現(xiàn)的虧損、貶值等風(fēng)險。4.3乙方在履行職責(zé)過程中，如因故意或重大過失導(dǎo)致甲方損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第五條協(xié)議的變更和解除5.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。協(xié)議到期前，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議。5.2在協(xié)議有效期內(nèi)，如甲方需提前解除協(xié)議，應(yīng)提前____日書面通知乙方。乙方有權(quán)根據(jù)解除協(xié)議時資產(chǎn)狀況，扣除相關(guān)費用后，將剩余資產(chǎn)返還甲方。5.3在協(xié)議有效期內(nèi)，如乙方需提前解除協(xié)議，應(yīng)提前____日書面通知甲方。乙方應(yīng)根據(jù)解除協(xié)議時資產(chǎn)狀況，將資產(chǎn)返還甲方，并支付相應(yīng)的收益。第六條爭議解決6.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。6.2雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________甲方代表（簽名）：______________乙方代表（簽名）：______________簽訂日期：____________________2024帶目錄帶附件詳細(xì)版-財務(wù)顧問代客理財協(xié)議書目錄一、定義與術(shù)語二、委托事項三、費用及報酬四、風(fēng)險承擔(dān)五、協(xié)議的變更和解除六、爭議解決七、其他約定八、附件正文甲方（委托方）：____________________地址：____________________________法定代表人：______________________乙方（受托方）：____________________地址：____________________________法定代表人：______________________鑒于甲方擬委托乙方作為財務(wù)顧問代為管理甲方財產(chǎn)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，就乙方代客理財事宜達成如下協(xié)議：一、定義與術(shù)語1.1“理財”是指乙方根據(jù)甲方的委托，以甲方名義，按照本協(xié)議的約定，為甲方提供投資、融資、資產(chǎn)管理等財務(wù)顧問服務(wù)，并代甲方管理相關(guān)財產(chǎn)的行為。1.2“資產(chǎn)”是指甲方委托乙方管理的全部財產(chǎn)，包括但不限于貨幣資金、股票、債券、基金、房產(chǎn)等。1.3“收益”是指甲方委托乙方管理資產(chǎn)所取得的利潤、利息、股息、租金等。1.4“風(fēng)險”是指投資過程中可能出現(xiàn)的虧損、貶值、違約等不利因素。二、委托事項2.1甲方委托乙方作為財務(wù)顧問，代為管理甲方資產(chǎn)，投資范圍包括國內(nèi)外金融市場、實體經(jīng)濟領(lǐng)域等。2.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資期限、收益預(yù)期等因素，為甲方制定合適的投資方案，并負(fù)責(zé)實施。2.3乙方應(yīng)定期向甲方報告資產(chǎn)狀況、收益情況、投資操作等信息，確保甲方對資產(chǎn)的管理和使用情況進行充分了解。三、費用及報酬3.1乙方為甲方提供財務(wù)顧問服務(wù)，甲方應(yīng)支付乙方相應(yīng)的顧問費。顧問費標(biāo)準(zhǔn)及支付方式由雙方另行約定。3.2乙方代為管理甲方資產(chǎn)所取得的收益，按照本協(xié)議的約定分配。具體分配方式為：收益的____%歸甲方所有，____%作為乙方的業(yè)績報酬。3.3乙方代客理財過程中發(fā)生的稅費、交易費用等，由甲方承擔(dān)。四、風(fēng)險承擔(dān)4.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力，合理配置資產(chǎn)，降低投資風(fēng)險。4.2甲方應(yīng)充分了解投資風(fēng)險，并承擔(dān)投資過程中可能出現(xiàn)的虧損、貶值等風(fēng)險。4.3乙方在履行職責(zé)過程中，如因故意或重大過失導(dǎo)致甲方損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。五、協(xié)議的變更和解除5.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。協(xié)議到期前，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議。5.2在協(xié)議有效期內(nèi)，如甲方需提前解除協(xié)議，應(yīng)提前____日書面通知乙方。乙方有權(quán)根據(jù)解除協(xié)議時資產(chǎn)狀況，扣除相關(guān)費用后，將剩余資產(chǎn)返還甲方。5.3在協(xié)議有效期內(nèi)，如乙方需提前解除協(xié)議，應(yīng)提前____日書面通知甲方。乙方應(yīng)根據(jù)解除協(xié)議時資產(chǎn)狀況，將資產(chǎn)返還甲方，并支付相應(yīng)的收益。六、爭議解決6.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。6.2雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地人民法院提起訴訟。七、其他約定7.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________甲方代表（簽名）：______________乙方代表（簽名）：______________簽訂日期：____________________附件：1.投資方案2.資產(chǎn)管理報告3.收益分配方案4.風(fēng)險評估報告附件列表：1.投資方案：詳細(xì)說明乙方為甲方制定的投資策略、資產(chǎn)配置、預(yù)期收益等。2.資產(chǎn)管理報告：定期報告，包括資產(chǎn)狀況、投資操作、市場分析、風(fēng)險控制等。3.收益分配方案：明確收益分配的比例、時間、方式等。4.風(fēng)險評估報告：評估投資風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。法律名詞及解釋：1.財務(wù)顧問：指乙方作為專業(yè)機構(gòu)，為甲方提供投資建議和資產(chǎn)管理服務(wù)。2.資產(chǎn)管理：指乙方根據(jù)甲方的委托，對甲方的資產(chǎn)進行投資和管理。3.顧問費：甲方支付給乙方的服務(wù)費用。4.業(yè)績報酬：乙方根據(jù)資產(chǎn)管理業(yè)績獲得的部分收益。5.風(fēng)險承擔(dān)：指投資過程中可能出現(xiàn)的虧損、貶值等不利因素，由甲方承擔(dān)。實際執(zhí)行過程中可能遇到的問題及注意事項：1.投資風(fēng)險：乙方應(yīng)充分了解甲方的風(fēng)險承受能力，制定合適的投資方案，并進行風(fēng)險控制。2.信息披露：乙方應(yīng)定期向甲方報告資產(chǎn)狀況和收益情況，確保甲方對投資情況有充分了解。3.費用和報酬：雙方應(yīng)明確顧問費和業(yè)績報酬的標(biāo)準(zhǔn)及支付方式，避免產(chǎn)生糾紛。4.合同解除：如一方需提前解除合同，應(yīng)提前書面通知對方，并根據(jù)資產(chǎn)狀況進行資產(chǎn)返還和收益支付。解決辦法：1.風(fēng)險控制：乙方應(yīng)定期進行風(fēng)險評估，根據(jù)市場變化和甲方需求調(diào)整投資策略。2.信息披露：乙方應(yīng)建立完善的信息披露制度，確保甲