渤海財(cái)險(xiǎn)江西分公司年度反洗錢(qián)測(cè)試附有答案_第1頁(yè)
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渤海財(cái)險(xiǎn)江西分公司2023年度反洗錢(qián)測(cè)試[復(fù)制]您的姓名:[填空題]*_________________________________您的部門(mén):[單選題]*○分公司本部○九江中支○上饒中支○宜春中支○吉安中支○贛州中支○撫州中支○鷹潭中支○景德鎮(zhèn)中支一、單選題:(每題3分)1、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,(

)可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán),代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。[單選題]*A、最高人民法院B、公安部中國(guó)人民銀行(正確答案)D、保監(jiān)會(huì)2、違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究(

)。[單選題]*A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任(正確答案)D、行政責(zé)任3、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng),有權(quán)向(

)舉報(bào)。[單選題]*A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、人民法院C、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者檢察機(jī)關(guān)D、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)4、客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金(

)的,經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。[單選題]*A、轉(zhuǎn)往轄外B、轉(zhuǎn)往省外C、轉(zhuǎn)往境外(正確答案)D、向外轉(zhuǎn)移的5、在我國(guó)(

)有權(quán)對(duì)洗錢(qián)案件開(kāi)展刑事調(diào)查。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行B、海關(guān)C、公安部門(mén)(正確答案)D、人民法院6、我國(guó)首次使用“客戶(hù)身份識(shí)別”一詞是在哪部反洗錢(qián)法律法規(guī)中?(

)[單選題]*A、《中國(guó)人民銀行法》B、《反洗錢(qián)法》(正確答案)C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄管理辦法》7、客戶(hù)先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的,客戶(hù)沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該:(

)[單選題]*A、繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶(hù)C、中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D、不予理睬8、最早受到關(guān)注的洗錢(qián)活動(dòng)是在哪種犯罪形式的犯罪收益?(

)[單選題]*A、黑社會(huì)B、走私C、販毒(正確答案)D、受賄9、在現(xiàn)代社會(huì)中,通過(guò)(

)洗錢(qián)是最主流的洗錢(qián)形式[單選題]*A、珠寶業(yè)B、律師業(yè)C、會(huì)計(jì)師D、金融業(yè)(正確答案)10、對(duì)于哪類(lèi)客戶(hù),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息?(

)[單選題]*A、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B、中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織C、外國(guó)政要D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人(正確答案)二、多選題:(每題4分)1、根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定,哪些行為可以追究刑事責(zé)任?(

*A、組織、策劃、準(zhǔn)備實(shí)施、實(shí)施恐怖活動(dòng),宣揚(yáng)恐怖主義,煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)(正確答案)B、非法持有宣揚(yáng)恐怖主義的物品(正確答案)C、強(qiáng)制他人在公共場(chǎng)所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾、標(biāo)志(正確答案)D、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動(dòng)組織,為恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員、實(shí)施恐怖活動(dòng)或者恐怖活動(dòng)培訓(xùn)提供幫助的。(正確答案)2、《反恐怖主義法》規(guī)定,公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門(mén)對(duì)宣揚(yáng)極端主義,利用極端主義(

)的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止,并依法追究法律責(zé)任。*A、危害公共安全(正確答案)B、擾亂公共秩序(正確答案)C、侵犯人身財(cái)產(chǎn)(正確答案)D、妨害社會(huì)管理(正確答案)3、反洗錢(qián)的重要意義是(

)。*A、做好反洗錢(qián)工作是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要(正確答案)B、做好反洗錢(qián)工作是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要(正確答案)C、做好反洗錢(qián)工作是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要(正確答案)D、做好反洗錢(qián)工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要(正確答案)E、做好反洗錢(qián)工作是維護(hù)我國(guó)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象和切身利益,切實(shí)履行反洗錢(qián)和反恐融資政治承諾的需要(正確答案)4、反洗錢(qián)的主體可以分為(

)。*A、司法機(jī)關(guān)(正確答案)B、行政機(jī)關(guān)(正確答案)C、其他專(zhuān)職機(jī)構(gòu)(正確答案)D、金融機(jī)構(gòu)(正確答案)E、國(guó)際組織(正確答案)5、不能作為實(shí)名證件使用的有:(

)*A、臨時(shí)身份證B、學(xué)生證(正確答案)C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證(正確答案)D、介紹信(正確答案)E、法定身份證件的復(fù)印件。(正確答案)6、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示(

)的身份證件,進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。*A、負(fù)責(zé)人B、代理人(正確答案)C、被代理人(正確答案)D、監(jiān)護(hù)人7、對(duì)具有下列哪些情形之一的客戶(hù),保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可直接將其定級(jí)為最高風(fēng)險(xiǎn)。(

)*A、客戶(hù)被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢(qián)監(jiān)控名單及類(lèi)似監(jiān)控名單(正確答案)B、客戶(hù)利用虛假證件辦理業(yè)務(wù),或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)使用虛假證件(正確答案)C、客戶(hù)為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員(正確答案)D、發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄,或者曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注,或者涉及權(quán)威媒體與洗錢(qián)相關(guān)的重要負(fù)面新聞報(bào)道或評(píng)論的(正確答案)8、自然人客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的(

)住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式,身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限??蛻?hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。*A、姓名(正確答案)B、性別(正確答案)C、國(guó)籍(正確答案)D、職業(yè)(正確答案)9、客戶(hù)身份資料在(

)后,應(yīng)當(dāng)至少保存五年。*A、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束(正確答案)B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束(正確答案)C、機(jī)構(gòu)解散D、機(jī)構(gòu)合并10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的(

)有疑問(wèn)的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。*A、有效性(正確答案)B、真實(shí)性(正確答案)C、完整性(正確答案)D、B和C三、判斷題(每題3分)1、反洗錢(qián)法律制度,主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢(qián)犯罪的有關(guān)規(guī)定。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)2、《反洗錢(qián)法》所稱(chēng)的“反洗錢(qián)”,僅限于對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、《反恐怖主義法》規(guī)定,任何單位和個(gè)人都有協(xié)助、配合有關(guān)部門(mén)開(kāi)展反恐怖主義工作的義務(wù),發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)嫌疑或者恐怖活動(dòng)嫌疑人員的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)部門(mén)報(bào)告。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4、客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6、在自然人客戶(hù)身份識(shí)別中,客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶(hù)的住所地。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)7、客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)8、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)于洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)低、且選擇低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的客戶(hù),可采取簡(jiǎn)化的識(shí)別措施,在退保、賠付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系。[判斷題]*對(duì)(正

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