財會運營財會部2011年度工作總結(jié)

PAGE2PAGE5運營財會部2011年度工作總結(jié)2011年，運營財會部在縣行黨委和市行運營管理部的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我們緊緊圍繞全行工作中心，突出“控險”和“服務(wù)”兩大主題，以會計內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建和“財務(wù)會計精細化管理年”為主線，在制度建設(shè)上抓完善、在隊伍素質(zhì)上抓提高、在監(jiān)管方式上抓創(chuàng)新、在問題整改和責(zé)任追究上抓落實、在服務(wù)功能和水平上抓提升,全行運營管理基礎(chǔ)工作得到了進一步加強，工作水平和質(zhì)量有了明顯提高,控險防案能力得到了進一步的提升，有力促進了全行各項業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展?，F(xiàn)將本年度的工作情況匯報如下：一、本年度主要工作情況：（一）認真貫徹落實“財務(wù)會計精細化管理年”活動，不斷提高會計管理規(guī)范化管理水平。為使“財務(wù)會計精細化管理年”活動落到實處，我們做了大量的工作，為便于財會人員學(xué)習(xí)，為每人購買了一套《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行財務(wù)會計知識習(xí)題集》，通過大家努力，在全省財會人員組織的2次業(yè)務(wù)考試中，全部取得90分以上的好成績。為加強營業(yè)網(wǎng)點費用管理，規(guī)范網(wǎng)點費用開支行為，提升費用管理水平，2011年重新修訂、完善了《郯城縣支行網(wǎng)點費用配置辦法》、《郯城縣支行財務(wù)管理辦法》，進一步明確細化了網(wǎng)點費用配置項目，明確了發(fā)票經(jīng)辦人對該發(fā)票真實性和列支內(nèi)容真實性負責(zé)，進一步提高了經(jīng)辦人員的責(zé)任心。為使有限的資源用在正常業(yè)務(wù)工作中，確保網(wǎng)點費用開支符合要求，定期組織監(jiān)管員對營業(yè)網(wǎng)點費用管理情況進行了全面檢查。根據(jù)張云行長在全行規(guī)范業(yè)務(wù)收費管理（視頻）會議上的講話精神、總行《關(guān)于規(guī)范業(yè)務(wù)收費管理的緊急通知》（農(nóng)銀傳[2011]1號）以及總行關(guān)于開展業(yè)務(wù)收費專項檢查工作的要求，按照市行通知，6月初及12月下旬組織人員，對營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)收費情況進行了專項檢查。經(jīng)過大家共同努力，我行2011年四月被省行評為“財務(wù)會計管理規(guī)范年”先進單位。（二）貫徹落實運營管理規(guī)章制度，多錯并舉，全面提高會計內(nèi)控管理水平。以會計內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建為主線,以會計監(jiān)控系統(tǒng)和會計內(nèi)控管理系統(tǒng)為抓手，全面落實內(nèi)控管理工作。一是縣行領(lǐng)導(dǎo)高度重視“三化三鐵”創(chuàng)建工作，成立了會計內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在人員非常緊張的情況下，按3個網(wǎng)點配備一名的標(biāo)準(zhǔn)配備了監(jiān)管人員。二是分工明確、定崗定責(zé)，確?！叭F”創(chuàng)建順利開展,我行現(xiàn)有11個營業(yè)網(wǎng)點，11名會計主管、1名會計副主管，56名柜員，全縣業(yè)務(wù)量月均267221筆，會計預(yù)警信息月均產(chǎn)生7516筆。按照柜員數(shù)量、業(yè)務(wù)量大小、預(yù)警信息多少，把轄屬11個網(wǎng)點及內(nèi)設(shè)機構(gòu)重新分配給4名監(jiān)管員，每個監(jiān)管員負責(zé)3個網(wǎng)點。為提高工作效率、明確責(zé)任、保證會計監(jiān)管工作質(zhì)量，修訂了《郯城縣支行會計監(jiān)管工作流程》、《郯城支行遠程視頻監(jiān)控系統(tǒng)會計監(jiān)管工作規(guī)范》、《郯城支行監(jiān)管員工作質(zhì)量考核辦法》和《郯城縣支行會計內(nèi)控系統(tǒng)運行管理考核辦法》，明確了《監(jiān)管工作流程及責(zé)任人一覽表》、《監(jiān)管員分片包干明細表》和《雙休日、節(jié)假日會計內(nèi)控系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)值班人員表》。明確的分工，加上科學(xué)的考核管理辦法，為“三化三鐵”創(chuàng)建工作打下了堅實的基礎(chǔ)。三是加強對運營主管、柜員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，本年度年對運營主管專題培訓(xùn)10次，對主管、柜員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)6期，舉行運營主管、柜員等級評定考試兩次，經(jīng)過系統(tǒng)培訓(xùn)，及時全面的把新業(yè)務(wù)及上級行下發(fā)的有關(guān)制度文件、內(nèi)控風(fēng)險提示、操作機，有效提高了運行速度，提升了辦公效率，加上縣行機關(guān)，共更換辦公用機16臺。3月23日，為了配合好集中作業(yè)和遠程集中授權(quán)等系統(tǒng)的下一步上線，根據(jù)省行下發(fā)的《智能終端管理系統(tǒng)推廣實施方案》，對城關(guān)分理處、聚福園分理處、新村分理處、重坊分理處的所有實達8080終端進行了系統(tǒng)還原和升級，4月份，網(wǎng)點新上UPS6臺，解決了基層網(wǎng)點停電影響業(yè)務(wù)的問題，為網(wǎng)點系統(tǒng)的正常運行提供了有效保障。6月23日為國際業(yè)務(wù)配備兩臺實達8080新終端和一臺掃描儀，保證了國際業(yè)務(wù)新系統(tǒng)正常上線。11月，又新上營業(yè)部和城關(guān)兩臺UPS,12月20日，全部網(wǎng)點安裝了新的實達終端，每名柜員配備了影像儀和耳麥，為集中授權(quán)順利切換提供了技術(shù)支撐。（六）開展“反洗錢宣傳月”活動，進一步做好反洗錢工作。根據(jù)市行統(tǒng)一部署，為營造良好的反洗錢社會環(huán)境，切實提高民眾參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性，使反洗錢意識深入人心，推進反洗錢工作開展，進一步營造內(nèi)外部反洗錢氛圍環(huán)境。6月1日召開了監(jiān)管員、反洗錢報告員及轄屬機構(gòu)運營主管參加的反洗錢主題宣傳月活動專題會議，進一步明確反洗錢主題宣傳月活動工作目標(biāo)。要求所有營業(yè)機構(gòu)要利用電子屏幕、宣傳橫幅、展板、宣傳折頁等加強宣傳；要加大對反洗錢法規(guī)的學(xué)習(xí)力度，做好學(xué)習(xí)筆記，推進全員全面、準(zhǔn)確理解反洗錢理念。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)提高員工反洗錢意識和技能的基礎(chǔ)上，做好日常的查防工作，將反洗錢工作的部署落實到實處。通過一個月的專題活動，反洗錢工作邁上一個新臺階。（七）嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定，積極開展反假貨幣宣傳工作。今年以來，我行嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行各項現(xiàn)金管理的規(guī)定，不斷規(guī)范現(xiàn)金收支行為，進一步做好人民幣流通的各項管理工作。工作中加強一線人員的管理和培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的整體素質(zhì)；認真執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記、備案、審批制度；加強現(xiàn)金投放計劃管理，確?，F(xiàn)金投放回籠計劃的完成；積極采取有效措施，提高市場流通人民幣的整潔度；積極調(diào)劑零幣供給，滿足市場客戶需要；高度重視假幣收繳“三無”活動，做好反假貨幣工作，組織各營業(yè)機構(gòu)對員工的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，重點加強對《假幣收繳鑒定作業(yè)指導(dǎo)書》的學(xué)習(xí)，要求每個網(wǎng)點、每位柜員了解和明晰假幣收繳鑒定的相關(guān)程序和要求，掌握基本的操作流程，規(guī)范假幣收繳行為，維護人民幣的信譽和形象。5月份，按照人民銀行關(guān)于開展反假貨幣集中宣傳月活動的要求，成立了宣傳月活動領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了宣傳月實施方案，確保反假貨幣宣傳月活動全面啟動。為確保宣傳月活動取得實效，縣行組織召開了專題工作會議，對如何結(jié)合工作實際，深入扎實地開展好宣傳月活動進行了研究部署，從而統(tǒng)一了思想認識，明確了活動目標(biāo)，保證了活動順利開展?；顒又?，營業(yè)網(wǎng)點有LED電子宣傳欄的統(tǒng)一播放反假宣傳知識及標(biāo)語，無LED電子宣傳欄的網(wǎng)點懸掛反假貨幣宣傳橫幅，在柜臺統(tǒng)一擺放宣傳材料，大堂經(jīng)理對前來辦理業(yè)務(wù)的群眾講解反假貨幣知識，現(xiàn)場指導(dǎo)客戶正確識別假貨幣，進一步普及了金融知識，得到客戶的一致好評。同時，我行注重加大反假幣知識的社會宣傳，組織人員深入學(xué)校、商場、居民小區(qū)和街頭展開宣傳咨詢活動，宣傳人員現(xiàn)場解答客戶的提問，并向前來接受咨詢的群眾講授鑒別假幣的方法。據(jù)不完全統(tǒng)計，我行5月份，11個營業(yè)網(wǎng)點共有70人次參加了反假宣傳，動用車輛5臺次，張貼反假宣傳畫110副，散發(fā)宣傳資料650份，現(xiàn)場接受群眾反假貨幣知識咨詢2300人次，宣傳活動取得良好效果。至年末，2010年度四個“零收繳假幣網(wǎng)點”全部實現(xiàn)零的突破，重坊分理處收繳假幣10張，共計870元，城關(guān)分理處收繳假幣10張，共計1000元，楊集分理處收繳假幣3張，共計250元，文明儲蓄所收繳假幣33張，共計3120元。二、工作中存在的不足之處回顧本年度的工作，雖然取得了一定的成績，但也存在一些問題和不足。一是會計管理機制還需完善。新的會計準(zhǔn)則實施后，會計人員知識更新、會計輔導(dǎo)和培訓(xùn)工作有待加強，會計核算的規(guī)范性有待加強，過分依賴系統(tǒng)，對應(yīng)手工補記、補提的賬務(wù)處理不夠及時，會計報告信息的利用深度不夠。二是人員老化，缺少了主動學(xué)習(xí)的激情，工作中只滿足于簡單的完成任務(wù)，工作質(zhì)量不高。三、2012年財會運營工作思路（一）、加強重要風(fēng)險管控，扎實推進運營基礎(chǔ)管理工作，努力實現(xiàn)“安全”運營1、明確“三項重點風(fēng)險”管控具體內(nèi)容和對象，加強操作風(fēng)險管控。一是對于臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控，要圍繞從根本上解決操作人員屢查屢犯、屢禁不止、同類同質(zhì)問題反復(fù)發(fā)生這一難題，列示要管好的突出風(fēng)險點。如柜員自辦、代辦業(yè)務(wù)時有發(fā)生，交接、授權(quán)審核、預(yù)警核銷、對賬流于形式，開戶真實意圖的審查，結(jié)算業(yè)務(wù)中大額資金匯劃，大額現(xiàn)金收付，假票據(jù)外部欺詐，內(nèi)部戶核算等風(fēng)險。二是對于重要業(yè)務(wù)管理風(fēng)險，如現(xiàn)金業(yè)務(wù)特別是主出納、中午守庫風(fēng)險、ATM雙人管控風(fēng)險，集中作業(yè)運行后臺風(fēng)險、要反復(fù)識別，各盡其責(zé)，管控到位。三是在職責(zé)履行方面，管理層要著重糾正“重形式輕實質(zhì)，重榮譽輕實效，重處罰輕人本”的問題，操作層要解決對制度掌握不深不透，“從師不從制”，“習(xí)慣代替制度、信任代替監(jiān)督、人情代替管理”等熟人文化帶來的問題。2、加大突出風(fēng)險點的檢查監(jiān)督力度，確保糾改實效。首先保證信息暢通，持之以恒的落實例會、風(fēng)險提示、風(fēng)險分析制度。在明確主要業(yè)務(wù)風(fēng)險的前提下，必須不斷進行風(fēng)險歸集、細分、定位，持續(xù)動態(tài)管理。要廣泛收集風(fēng)險信息，按照揭示問題、分析危害、查找成因、確定重點、提出防范措施的流程，做好突出風(fēng)險的管控工作。要切實發(fā)揮主管、監(jiān)管例會作用，通報問題，交流工作情況，落實重點工作任務(wù)。要根據(jù)突出風(fēng)險點變化情況，不定期下發(fā)風(fēng)險提示。3、嚴(yán)格控制支付結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險。針對結(jié)算賬戶管理、支付密碼等重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，加大風(fēng)險排查力度，消除風(fēng)險隱患。要落實工作措施，完善開戶資料，杜絕在銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷和使用中的違規(guī)行為，維護賬戶管理秩序。防控多頭開戶、同證分頭開戶、核準(zhǔn)賬戶未經(jīng)人行審批、非核準(zhǔn)賬戶未及時備案等違規(guī)開戶行為。利用技術(shù)手段，比對人行賬戶管理系統(tǒng)與ABIS系統(tǒng)的賬戶登記信息，加大對違規(guī)開戶行為的非現(xiàn)場管控力度。鞏固支付密碼器推廣成果，對新開立的普通結(jié)算賬戶必須使用支付密碼器，確保應(yīng)加載支付密碼器結(jié)算賬戶覆蓋率達到100％以上，保證存款人和銀行資金安全。（二）、深入開展“三化三鐵”創(chuàng)建活動，進一步完善運營管理激勵約束機制1、統(tǒng)一認識，始終把“三化三鐵”創(chuàng)建工作作為運營管理的主線和總抓手，把創(chuàng)建活動作為保障業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健發(fā)展的重要基礎(chǔ)工作來抓。各級責(zé)任人應(yīng)增強責(zé)任感和使命感，從全局、從長遠加強“三化三鐵”創(chuàng)建活動，為全行的穩(wěn)健發(fā)展消除隱患。2、加強會計內(nèi)控管理系統(tǒng)、會計監(jiān)控系統(tǒng)、集中對賬系統(tǒng)的管理應(yīng)用，提高系統(tǒng)的應(yīng)用管理水平。對網(wǎng)點得分排名情況進行通報，對系統(tǒng)提取問題落實責(zé)任，有針對性地采取措施，分析原因認真整改。在月末、季末建立提示制度，強化各層面會計管理人員內(nèi)控職責(zé)的落實。加強對賬系統(tǒng)的應(yīng)用管理，完善考核辦法，提高對賬工作質(zhì)量，切實發(fā)揮好“最后一道關(guān)口”的作用。（三）加強運營管理隊伍建設(shè)，獨創(chuàng)運營特色競爭力，力促實現(xiàn)“和諧”運營1、持續(xù)加大培訓(xùn)力度，提高學(xué)習(xí)力。一是擬定培訓(xùn)規(guī)劃，了解培訓(xùn)需求，明確培訓(xùn)內(nèi)容，深入學(xué)習(xí)精細化管理、流程管理、人本管理的理念方法，以培訓(xùn)引領(lǐng)職業(yè)規(guī)劃的擴展。二是以學(xué)習(xí)培訓(xùn)為切入點，夯實運營體系建設(shè)的基礎(chǔ)。開展各種形式的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳、交流等工作，使全行上下明確運營體系建設(shè)的愿景目標(biāo)和現(xiàn)實意義，真正形成上下同欲的氛圍。2、堅持精細化管理、流程管理有機融合，提高執(zhí)行力。按照精細化管理、流程管理的思想，繼續(xù)修訂、完善《運營管理部管理手冊》、《營業(yè)網(wǎng)點管理手冊》、《營業(yè)網(wǎng)點操作手冊》三個制式《手冊》。落實崗位制約，建立相互配合、相互促進、相互制約的工作關(guān)系，全面提升后臺集約化處理能力和風(fēng)險控制水平，夯實運營基礎(chǔ)管理。3、堅持以人為本，提高隊伍凝集力和向心力。一是持續(xù)開展評優(yōu)創(chuàng)先活動。結(jié)合“三化三鐵”創(chuàng)建活動，評選運營先進集體和先進個人，充分發(fā)揮先進集體、個人的模范帶頭作用。二是抓好會計主管向運營主管的轉(zhuǎn)型工作，隨著“三大集中”的逐步運行實施，基層營業(yè)網(wǎng)點運營主管的職能并沒有