財會運營財會部2011年度工作總結

PAGE2PAGE5運營財會部2011年度工作總結2011年，運營財會部在縣行黨委和市行運營管理部的正確領導下,我們緊緊圍繞全行工作中心，突出“控險”和“服務”兩大主題，以會計內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建和“財務會計精細化管理年”為主線，在制度建設上抓完善、在隊伍素質(zhì)上抓提高、在監(jiān)管方式上抓創(chuàng)新、在問題整改和責任追究上抓落實、在服務功能和水平上抓提升,全行運營管理基礎工作得到了進一步加強，工作水平和質(zhì)量有了明顯提高,控險防案能力得到了進一步的提升，有力促進了全行各項業(yè)務又好又快地發(fā)展。現(xiàn)將本年度的工作情況匯報如下：一、本年度主要工作情況：（一）認真貫徹落實“財務會計精細化管理年”活動，不斷提高會計管理規(guī)范化管理水平。為使“財務會計精細化管理年”活動落到實處，我們做了大量的工作，為便于財會人員學習，為每人購買了一套《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行財務會計知識習題集》，通過大家努力，在全省財會人員組織的2次業(yè)務考試中，全部取得90分以上的好成績。為加強營業(yè)網(wǎng)點費用管理，規(guī)范網(wǎng)點費用開支行為，提升費用管理水平，2011年重新修訂、完善了《郯城縣支行網(wǎng)點費用配置辦法》、《郯城縣支行財務管理辦法》，進一步明確細化了網(wǎng)點費用配置項目，明確了發(fā)票經(jīng)辦人對該發(fā)票真實性和列支內(nèi)容真實性負責，進一步提高了經(jīng)辦人員的責任心。為使有限的資源用在正常業(yè)務工作中，確保網(wǎng)點費用開支符合要求，定期組織監(jiān)管員對營業(yè)網(wǎng)點費用管理情況進行了全面檢查。根據(jù)張云行長在全行規(guī)范業(yè)務收費管理（視頻）會議上的講話精神、總行《關于規(guī)范業(yè)務收費管理的緊急通知》（農(nóng)銀傳[2011]1號）以及總行關于開展業(yè)務收費專項檢查工作的要求，按照市行通知，6月初及12月下旬組織人員，對營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務收費情況進行了專項檢查。經(jīng)過大家共同努力，我行2011年四月被省行評為“財務會計管理規(guī)范年”先進單位。（二）貫徹落實運營管理規(guī)章制度，多錯并舉，全面提高會計內(nèi)控管理水平。以會計內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建為主線,以會計監(jiān)控系統(tǒng)和會計內(nèi)控管理系統(tǒng)為抓手，全面落實內(nèi)控管理工作。一是縣行領導高度重視“三化三鐵”創(chuàng)建工作，成立了會計內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建工作領導小組，在人員非常緊張的情況下，按3個網(wǎng)點配備一名的標準配備了監(jiān)管人員。二是分工明確、定崗定責，確?！叭F”創(chuàng)建順利開展,我行現(xiàn)有11個營業(yè)網(wǎng)點，11名會計主管、1名會計副主管，56名柜員，全縣業(yè)務量月均267221筆，會計預警信息月均產(chǎn)生7516筆。按照柜員數(shù)量、業(yè)務量大小、預警信息多少，把轄屬11個網(wǎng)點及內(nèi)設機構重新分配給4名監(jiān)管員，每個監(jiān)管員負責3個網(wǎng)點。為提高工作效率、明確責任、保證會計監(jiān)管工作質(zhì)量，修訂了《郯城縣支行會計監(jiān)管工作流程》、《郯城支行遠程視頻監(jiān)控系統(tǒng)會計監(jiān)管工作規(guī)范》、《郯城支行監(jiān)管員工作質(zhì)量考核辦法》和《郯城縣支行會計內(nèi)控系統(tǒng)運行管理考核辦法》，明確了《監(jiān)管工作流程及責任人一覽表》、《監(jiān)管員分片包干明細表》和《雙休日、節(jié)假日會計內(nèi)控系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)值班人員表》。明確的分工，加上科學的考核管理辦法，為“三化三鐵”創(chuàng)建工作打下了堅實的基礎。三是加強對運營主管、柜員業(yè)務學習，本年度年對運營主管專題培訓10次，對主管、柜員業(yè)務知識培訓6期，舉行運營主管、柜員等級評定考試兩次，經(jīng)過系統(tǒng)培訓，及時全面的把新業(yè)務及上級行下發(fā)的有關制度文件、內(nèi)控風險提示、操作機，有效提高了運行速度，提升了辦公效率，加上縣行機關，共更換辦公用機16臺。3月23日，為了配合好集中作業(yè)和遠程集中授權等系統(tǒng)的下一步上線，根據(jù)省行下發(fā)的《智能終端管理系統(tǒng)推廣實施方案》，對城關分理處、聚福園分理處、新村分理處、重坊分理處的所有實達8080終端進行了系統(tǒng)還原和升級，4月份，網(wǎng)點新上UPS6臺，解決了基層網(wǎng)點停電影響業(yè)務的問題，為網(wǎng)點系統(tǒng)的正常運行提供了有效保障。6月23日為國際業(yè)務配備兩臺實達8080新終端和一臺掃描儀，保證了國際業(yè)務新系統(tǒng)正常上線。11月，又新上營業(yè)部和城關兩臺UPS,12月20日，全部網(wǎng)點安裝了新的實達終端，每名柜員配備了影像儀和耳麥，為集中授權順利切換提供了技術支撐。（六）開展“反洗錢宣傳月”活動，進一步做好反洗錢工作。根據(jù)市行統(tǒng)一部署，為營造良好的反洗錢社會環(huán)境，切實提高民眾參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性，使反洗錢意識深入人心，推進反洗錢工作開展，進一步營造內(nèi)外部反洗錢氛圍環(huán)境。6月1日召開了監(jiān)管員、反洗錢報告員及轄屬機構運營主管參加的反洗錢主題宣傳月活動專題會議，進一步明確反洗錢主題宣傳月活動工作目標。要求所有營業(yè)機構要利用電子屏幕、宣傳橫幅、展板、宣傳折頁等加強宣傳；要加大對反洗錢法規(guī)的學習力度，做好學習筆記，推進全員全面、準確理解反洗錢理念。在學習培訓提高員工反洗錢意識和技能的基礎上，做好日常的查防工作，將反洗錢工作的部署落實到實處。通過一個月的專題活動，反洗錢工作邁上一個新臺階。（七）嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定，積極開展反假貨幣宣傳工作。今年以來，我行嚴格執(zhí)行中國人民銀行各項現(xiàn)金管理的規(guī)定，不斷規(guī)范現(xiàn)金收支行為，進一步做好人民幣流通的各項管理工作。工作中加強一線人員的管理和培訓，提高從業(yè)人員的整體素質(zhì)；認真執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記、備案、審批制度；加強現(xiàn)金投放計劃管理，確?，F(xiàn)金投放回籠計劃的完成；積極采取有效措施，提高市場流通人民幣的整潔度；積極調(diào)劑零幣供給，滿足市場客戶需要；高度重視假幣收繳“三無”活動，做好反假貨幣工作，組織各營業(yè)機構對員工的培訓和學習，重點加強對《假幣收繳鑒定作業(yè)指導書》的學習，要求每個網(wǎng)點、每位柜員了解和明晰假幣收繳鑒定的相關程序和要求，掌握基本的操作流程，規(guī)范假幣收繳行為，維護人民幣的信譽和形象。5月份，按照人民銀行關于開展反假貨幣集中宣傳月活動的要求，成立了宣傳月活動領導小組，制定了宣傳月實施方案，確保反假貨幣宣傳月活動全面啟動。為確保宣傳月活動取得實效，縣行組織召開了專題工作會議，對如何結合工作實際，深入扎實地開展好宣傳月活動進行了研究部署，從而統(tǒng)一了思想認識，明確了活動目標，保證了活動順利開展?；顒又?，營業(yè)網(wǎng)點有LED電子宣傳欄的統(tǒng)一播放反假宣傳知識及標語，無LED電子宣傳欄的網(wǎng)點懸掛反假貨幣宣傳橫幅，在柜臺統(tǒng)一擺放宣傳材料，大堂經(jīng)理對前來辦理業(yè)務的群眾講解反假貨幣知識，現(xiàn)場指導客戶正確識別假貨幣，進一步普及了金融知識，得到客戶的一致好評。同時，我行注重加大反假幣知識的社會宣傳，組織人員深入學校、商場、居民小區(qū)和街頭展開宣傳咨詢活動，宣傳人員現(xiàn)場解答客戶的提問，并向前來接受咨詢的群眾講授鑒別假幣的方法。據(jù)不完全統(tǒng)計，我行5月份，11個營業(yè)網(wǎng)點共有70人次參加了反假宣傳，動用車輛5臺次，張貼反假宣傳畫110副，散發(fā)宣傳資料650份，現(xiàn)場接受群眾反假貨幣知識咨詢2300人次，宣傳活動取得良好效果。至年末，2010年度四個“零收繳假幣網(wǎng)點”全部實現(xiàn)零的突破，重坊分理處收繳假幣10張，共計870元，城關分理處收繳假幣10張，共計1000元，楊集分理處收繳假幣3張，共計250元，文明儲蓄所收繳假幣33張，共計3120元。二、工作中存在的不足之處回顧本年度的工作，雖然取得了一定的成績，但也存在一些問題和不足。一是會計管理機制還需完善。新的會計準則實施后，會計人員知識更新、會計輔導和培訓工作有待加強，會計核算的規(guī)范性有待加強，過分依賴系統(tǒng)，對應手工補記、補提的賬務處理不夠及時，會計報告信息的利用深度不夠。二是人員老化，缺少了主動學習的激情，工作中只滿足于簡單的完成任務，工作質(zhì)量不高。三、2012年財會運營工作思路（一）、加強重要風險管控，扎實推進運營基礎管理工作，努力實現(xiàn)“安全”運營1、明確“三項重點風險”管控具體內(nèi)容和對象，加強操作風險管控。一是對于臨柜業(yè)務操作風險管控，要圍繞從根本上解決操作人員屢查屢犯、屢禁不止、同類同質(zhì)問題反復發(fā)生這一難題，列示要管好的突出風險點。如柜員自辦、代辦業(yè)務時有發(fā)生，交接、授權審核、預警核銷、對賬流于形式，開戶真實意圖的審查，結算業(yè)務中大額資金匯劃，大額現(xiàn)金收付，假票據(jù)外部欺詐，內(nèi)部戶核算等風險。二是對于重要業(yè)務管理風險，如現(xiàn)金業(yè)務特別是主出納、中午守庫風險、ATM雙人管控風險，集中作業(yè)運行后臺風險、要反復識別，各盡其責，管控到位。三是在職責履行方面，管理層要著重糾正“重形式輕實質(zhì)，重榮譽輕實效，重處罰輕人本”的問題，操作層要解決對制度掌握不深不透，“從師不從制”，“習慣代替制度、信任代替監(jiān)督、人情代替管理”等熟人文化帶來的問題。2、加大突出風險點的檢查監(jiān)督力度，確保糾改實效。首先保證信息暢通，持之以恒的落實例會、風險提示、風險分析制度。在明確主要業(yè)務風險的前提下，必須不斷進行風險歸集、細分、定位，持續(xù)動態(tài)管理。要廣泛收集風險信息，按照揭示問題、分析危害、查找成因、確定重點、提出防范措施的流程，做好突出風險的管控工作。要切實發(fā)揮主管、監(jiān)管例會作用，通報問題，交流工作情況，落實重點工作任務。要根據(jù)突出風險點變化情況，不定期下發(fā)風險提示。3、嚴格控制支付結算業(yè)務風險。針對結算賬戶管理、支付密碼等重點業(yè)務環(huán)節(jié)，加大風險排查力度，消除風險隱患。要落實工作措施，完善開戶資料，杜絕在銀行結算賬戶開立、變更、撤銷和使用中的違規(guī)行為，維護賬戶管理秩序。防控多頭開戶、同證分頭開戶、核準賬戶未經(jīng)人行審批、非核準賬戶未及時備案等違規(guī)開戶行為。利用技術手段，比對人行賬戶管理系統(tǒng)與ABIS系統(tǒng)的賬戶登記信息，加大對違規(guī)開戶行為的非現(xiàn)場管控力度。鞏固支付密碼器推廣成果，對新開立的普通結算賬戶必須使用支付密碼器，確保應加載支付密碼器結算賬戶覆蓋率達到100％以上，保證存款人和銀行資金安全。（二）、深入開展“三化三鐵”創(chuàng)建活動，進一步完善運營管理激勵約束機制1、統(tǒng)一認識，始終把“三化三鐵”創(chuàng)建工作作為運營管理的主線和總抓手，把創(chuàng)建活動作為保障業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)健發(fā)展的重要基礎工作來抓。各級責任人應增強責任感和使命感，從全局、從長遠加強“三化三鐵”創(chuàng)建活動，為全行的穩(wěn)健發(fā)展消除隱患。2、加強會計內(nèi)控管理系統(tǒng)、會計監(jiān)控系統(tǒng)、集中對賬系統(tǒng)的管理應用，提高系統(tǒng)的應用管理水平。對網(wǎng)點得分排名情況進行通報，對系統(tǒng)提取問題落實責任，有針對性地采取措施，分析原因認真整改。在月末、季末建立提示制度，強化各層面會計管理人員內(nèi)控職責的落實。加強對賬系統(tǒng)的應用管理，完善考核辦法，提高對賬工作質(zhì)量，切實發(fā)揮好“最后一道關口”的作用。（三）加強運營管理隊伍建設，獨創(chuàng)運營特色競爭力，力促實現(xiàn)“和諧”運營1、持續(xù)加大培訓力度，提高學習力。一是擬定培訓規(guī)劃，了解培訓需求，明確培訓內(nèi)容，深入學習精細化管理、流程管理、人本管理的理念方法，以培訓引領職業(yè)規(guī)劃的擴展。二是以學習培訓為切入點，夯實運營體系建設的基礎。開展各種形式的學習、培訓、宣傳、交流等工作，使全行上下明確運營體系建設的愿景目標和現(xiàn)實意義，真正形成上下同欲的氛圍。2、堅持精細化管理、流程管理有機融合，提高執(zhí)行力。按照精細化管理、流程管理的思想，繼續(xù)修訂、完善《運營管理部管理手冊》、《營業(yè)網(wǎng)點管理手冊》、《營業(yè)網(wǎng)點操作手冊》三個制式《手冊》。落實崗位制約，建立相互配合、相互促進、相互制約的工作關系，全面提升后臺集約化處理能力和風險控制水平，夯實運營基礎管理。3、堅持以人為本，提高隊伍凝集力和向心力。一是持續(xù)開展評優(yōu)創(chuàng)先活動。結合“三化三鐵”創(chuàng)建活動，評選運營先進集體和先進個人，充分發(fā)揮先進集體、個人的模范帶頭作用。二是抓好會計主管向運營主管的轉型工作，隨著“三大集中”的逐步運行實施，基層營業(yè)網(wǎng)點運營主管的職能并沒有