合規(guī)建設(shè)年整改報告

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“合規(guī)文化建設(shè)年”活動開展?fàn)顩r的報告

為進一步增加全員合規(guī)意識，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為，提升風(fēng)險管控力量，培育良好的合規(guī)文化，依據(jù)銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署，我行合規(guī)文化建設(shè)工作穩(wěn)步開展，合規(guī)風(fēng)險管理機制不斷完善，員工合規(guī)意識逐步提升。現(xiàn)將2022年度?合規(guī)文化建設(shè)年?活動開展?fàn)顩r報告如下：

一、活動開展?fàn)顩r

依據(jù)銀監(jiān)局下發(fā)的?合規(guī)文化建設(shè)年?活動實施方案，我行將合規(guī)文化與內(nèi)掌握度建設(shè)狀況及從業(yè)人員工作實際相結(jié)合，通過強化組織領(lǐng)導(dǎo)、細化職責(zé)分工、加強訓(xùn)練培訓(xùn)、構(gòu)建制度體系、完善考核機制等舉措，確保合規(guī)文化建設(shè)工作有效開展。

（一）強化組織領(lǐng)導(dǎo)、明確工作職責(zé)，推動活動深化開展。

我行成立行長為組長，分管合規(guī)工作副行長為副組長，各部室總經(jīng)理為成員的?合規(guī)文化建設(shè)年?活動領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了《?合規(guī)文化建設(shè)年?活動實施方案》，明確職責(zé)分工，細化工作措施，將合規(guī)文化建設(shè)工作擴展到各個部門、延長到工作的重要環(huán)節(jié)，確保各項工作扎實、有序進展。在工作開展過程中以?全員合規(guī)經(jīng)營意識不斷增加，內(nèi)掌握度執(zhí)行力逐步提高，從業(yè)人員隊伍素養(yǎng)明顯提升，全面風(fēng)險防范力量顯著加強?為目標(biāo)，在全行逐步形成合規(guī)制造價值的理念，營造主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)的良好氛圍。

（二）開展培訓(xùn)訓(xùn)練，增加合規(guī)意識，樹立合規(guī)理念。

1、高層重視合規(guī)，親力親為，起到模范表率作用。我行領(lǐng)導(dǎo)班子首先仔細學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)悟開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分熟悉到開展合規(guī)文化建設(shè)是我行生存、進展的內(nèi)在迫切需要。同時，從高層做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。今年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)依托地方政府?局長大講堂?這一平臺，組織案件風(fēng)險防控與合規(guī)文化建設(shè)專題講座5期，其中合規(guī)文化建設(shè)

專題授課2期。通過講座，逐步引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，增加全員合規(guī)經(jīng)營理念。

2、加強從業(yè)人員職業(yè)訓(xùn)練和培訓(xùn)。7月9日至10日，組織全國金融系統(tǒng)首家?企建訓(xùn)練進企業(yè)?直播課堂，邀請資深詢問培訓(xùn)專家為本行員工及本土企業(yè)家共200余人進行了一期生動的企業(yè)管理培訓(xùn)，著力打造企業(yè)內(nèi)部的組織力、執(zhí)行力和分散力。7月28日，邀請導(dǎo)師到我行舉辦宏觀經(jīng)濟分析專題講座，有效提升我行高、中層管理人員對宏觀經(jīng)濟形勢的推斷和駕馭力量。

3、創(chuàng)新宣揚方式，寓教于樂，提升合規(guī)文化內(nèi)涵。一是豐富企業(yè)文化，呈現(xiàn)員工風(fēng)采。今年5月4日我行以??為主題，舉辦了演講競賽活動。通過演講競賽活動，給青年員工充分展現(xiàn)自我的舞臺，讓年輕人充分表達了對生活的喜愛和贊美，對工作的熱忱和執(zhí)著，呈現(xiàn)了新時代農(nóng)合行青年健康向上、樂觀進取的青春風(fēng)采，豐富了我行企業(yè)文化內(nèi)涵。二是注意宣揚引導(dǎo)，推行合規(guī)理念。5月中旬舉辦合規(guī)征文活動，將優(yōu)秀作品推舉到，大力推動合規(guī)文化訓(xùn)練活動，強化全體員工對合規(guī)訓(xùn)練活動的熟悉，擴大活動的影響力，調(diào)動全員工作樂觀性。通過各類活動，樂觀推行?合規(guī)人人有責(zé)?、?主動合規(guī)?、?合規(guī)制造價值?等合規(guī)理念。

4、重視安保培訓(xùn)，增加員工平安保衛(wèi)工作自覺性。督促基層支行落實每月一次平安訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動，通過學(xué)習(xí)平安保衛(wèi)規(guī)章制度和上級保衛(wèi)會議、文件精神，了解社會治安、金融平安形勢，把握各種突發(fā)平安大事處臵預(yù)案的操作程序。針對目前嚴峻的治安形勢，今年以來共組織各類安保消防專題培訓(xùn)及會議5期，如：邀請淮安消防專業(yè)講師來我行為全體中層干部、平安員進行消防平安專題培訓(xùn)，以此提高員工消防事故防范技能；組織對新入行員工進行平安、消防崗前培訓(xùn)，并結(jié)合我行實際提出切實可行的防范措施。

5、強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)技能。一是針對我行實際，組織

員工開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年以來統(tǒng)一組織各類培訓(xùn)20余期，通過培訓(xùn)提高員工業(yè)務(wù)技能，防范操作風(fēng)險。二是組織員工開展重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)，針對目前假票據(jù)案件頻發(fā)的合規(guī)問題，我行全部網(wǎng)點均配備了票據(jù)鑒別儀，同時組織全行內(nèi)勤人員進行真假票據(jù)識別案例培訓(xùn)，通過邀請聚融公司進行專題授課，提高了內(nèi)勤人員識別真假票據(jù)的力量。

（三）強化制度建設(shè)，優(yōu)化操作流程，做實內(nèi)控基礎(chǔ)。

1、加強內(nèi)掌握度建設(shè)，引導(dǎo)員工樹立依法合規(guī)意識。一是為切實加強內(nèi)部管理，強化內(nèi)掌握度建設(shè)，防范和化解金融風(fēng)險，堅決懲治和有效防范違規(guī)行為，加大案件責(zé)任追究力度，先后出臺《員工違規(guī)行為處理暫行方法》、《員工違規(guī)行為積分考核暫行方法》等。二是為進一步鞏固?銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年?活動成果，強化案件風(fēng)險防范力度，有效遏制案件發(fā)生，依據(jù)省社文件精神，出臺《深化?內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年?活動實施方案》，持續(xù)有效地做好我行案件防控治理工作。三是為提高辦公大樓員工處臵突發(fā)大事的力量，保障本行業(yè)務(wù)平安有序開展，出臺《辦公大樓消防應(yīng)急疏散預(yù)案》，明確了應(yīng)急大事中人員職責(zé)分工，進一步規(guī)范消防器材的使用管理。四是為進一步做好貸款營銷工作，鞭策后進單位，鼓舞先進，更好地促進貸款增長，制定《重管單位考核實施方案》。

2、出臺風(fēng)險管理報告制度，完善財務(wù)、會計管理制度。一是為健全風(fēng)險管理組織體系，強化風(fēng)險全流程管理，增加風(fēng)險防范和處臵力量，規(guī)范風(fēng)險管理報告行為，制定下發(fā)《風(fēng)險管理報告制度》。二是為進一步加強對委派會計的管理，出臺《委派會計等級管理方法（暫行）》。三是為強化事后監(jiān)督力度，規(guī)范單位賬戶管理，制定《關(guān)于進一步加大事后監(jiān)督力度、規(guī)范會計核算行為的通知》、《單位結(jié)算賬戶資料及預(yù)留印鑒管理暫行方法》。四是對會計管理實行三級管理，出臺了《關(guān)于進一步加強會計管理的通知》，明確會計部門、委派會計、網(wǎng)點柜員的三級管理責(zé)任。

3、出臺風(fēng)險管理制度，健全風(fēng)險管理機制。為逐步建立健全有效的風(fēng)險管理機制，適應(yīng)經(jīng)營進展需要，確保依法合規(guī)經(jīng)營，促進我行穩(wěn)健進展，今年以來就不良資產(chǎn)處臵、信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類管理、中長期貸款風(fēng)險監(jiān)控、電子銀行風(fēng)險防范、流淌性風(fēng)險預(yù)防、重點風(fēng)險貸款監(jiān)測和處臵、細化綜合內(nèi)控管理、重大事項報告、合規(guī)風(fēng)險管理狀況報告以及全面風(fēng)險管理機制建設(shè)等方面，共補充完善12項風(fēng)險管理制度。其中，為規(guī)范中長期貸款還款方式和加強中長期貸款全流程風(fēng)險監(jiān)控管理，出臺《關(guān)于加強中長期貸款全流程風(fēng)險監(jiān)控管理的通知》；為有效處臵電子銀行風(fēng)險大事，保障電子銀行業(yè)務(wù)平安、穩(wěn)定、健康進展，出臺《電子銀行風(fēng)險大事應(yīng)急預(yù)案》；為建立健全風(fēng)險管理體系，完善我行風(fēng)險管理架構(gòu)，提高風(fēng)險管理防范水平，出臺《風(fēng)險管理機制建設(shè)規(guī)劃實施方案》；為防范重大大事和風(fēng)險，保證我行穩(wěn)健運行，維護金融穩(wěn)定，出臺《重大事項報告制度》；為完善信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類管理制度，出臺《公司類信貸資產(chǎn)風(fēng)險十級分類管理方法》等。

（四）建立合規(guī)機制，創(chuàng)新服務(wù)方式，促進業(yè)務(wù)可持續(xù)進展。

1、建立責(zé)任機制。為了保證我行的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)章及銀行業(yè)協(xié)會制定的有關(guān)準則以及本行制定的規(guī)章制度和行為準則所允許的范圍內(nèi)開展，進一步明確各部門、各崗位在合規(guī)經(jīng)營中的責(zé)任，切實防范金融風(fēng)險，今年初建立案件防控、平安保衛(wèi)、經(jīng)營目標(biāo)等責(zé)任制，做到層層落實責(zé)任制，逐級簽定責(zé)任書，一級抓一級，明確各級人員合規(guī)責(zé)任，使責(zé)任與權(quán)限對等、與內(nèi)控要求全都、與獎懲掛鉤，從而確保合規(guī)工作落到實處，不流于形式走過場。在落實合規(guī)責(zé)任制的同時建立違規(guī)問責(zé)制，加大違規(guī)懲罰力度，提高違規(guī)成本，對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成資金損失和經(jīng)濟案件的，嚴格追究各級責(zé)任人的責(zé)任。嚴格根據(jù)?自查從寬、他查從嚴、盡職免責(zé)、失職重罰?的原則，對違規(guī)違紀行為公開曝光，用身邊人、

身邊事現(xiàn)身說法，進一步放大查處效果。今年以來，被處以留用察看1人、撤職1人、記過2人、警告1人，累計經(jīng)濟懲罰108人次，懲罰金額33.65萬元。

2、建立問責(zé)與舉報機制。一是設(shè)定鼓舞主動報告合規(guī)風(fēng)險的基調(diào)。對于發(fā)覺或者應(yīng)當(dāng)發(fā)覺合規(guī)問題但隱瞞不報的，一旦被外部監(jiān)管部門或內(nèi)部職能部門查實，我行將賜予隱瞞不報者嚴峻懲罰；對于主動報告合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險隱患的，我行視狀況賜予主動報告者減輕懲罰、免責(zé)或嘉獎。我行從員工績效薪酬中按風(fēng)險崗位提取10－20％作為風(fēng)險基金，領(lǐng)導(dǎo)班子從績效薪酬中提取40－50％作為風(fēng)險基金，以此強化員工長期忠誠度。強化員工風(fēng)險防控意識，增加主動防范案件的內(nèi)生動力。根據(jù)?自查從寬、他查從嚴、盡職免責(zé)、失職重罰?的原則，營造深化長久、多管齊下、高壓逼進的檢查監(jiān)督氛圍，對違規(guī)違紀行為公開曝光，用身邊人、身邊事現(xiàn)身說法，進一步放大查處效果。二是建立有效的舉報愛護和激勵機制，切實愛護舉報人的人身平安，并對舉報人予以重獎，提高員工舉報合規(guī)風(fēng)險的樂觀性；對堅持規(guī)章制度、抵制違規(guī)行為、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的有貢獻者，制定特殊的激勵機制和規(guī)定，對重大、突發(fā)合規(guī)大事應(yīng)報未報或遲報、謊報、瞞報、漏報的，依據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，對有關(guān)責(zé)任人根據(jù)國家和我行有關(guān)規(guī)定進行嚴厲?處理，對于責(zé)任人主動報告違規(guī)行為或削減風(fēng)險隱患的，可酌情減輕懲罰，做到獎罰分明，使全行形成一個?合規(guī)光榮