2024年湖南省金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫（含答案）

律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,于()第25次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自()起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日D、反洗錢中心維護(hù)人員A、每月B、每季度C、每半年D、每年7.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢莊行為上的識(shí)別點(diǎn)的是()B、具有明顯的人群特征(如老人、婦女、退休人員)8.國(guó)家洗錢類型分析報(bào)告由()撰寫。中任一證照過期的，應(yīng)當(dāng)提示其到)換發(fā)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照。C、當(dāng)?shù)囟悇?wù)管理部門資料的真實(shí)性和()。13.離岸業(yè)務(wù)具有()特點(diǎn)。A、信息不對(duì)稱B、公司背景資料調(diào)查成本高D、以上都是14.對(duì)于在高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)，義務(wù)機(jī)構(gòu)不應(yīng)()A、條法司D、業(yè)務(wù)司局16.()應(yīng)當(dāng)結(jié)合本地情況定期對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所(分所)持續(xù)符合執(zhí)業(yè)許可條件報(bào)告()。息之間具有()。請(qǐng)求文件，并將批量核對(duì)請(qǐng)求文件提交)。20.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案每()年向本單位檔案管理部門移交一次。22.建立健全()制度和案源管理制度，增強(qiáng)稽查質(zhì)效B、隨機(jī)抽查23.非法結(jié)算型地下錢莊往往以()為基地。D、廣州24.電信詐騙案件開戶環(huán)節(jié)，開戶人多數(shù)為()26.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型識(shí)別點(diǎn)的是()。容、數(shù)值等不符合規(guī)范要求等問題，視情節(jié)嚴(yán)重程度，按()的規(guī)定予以處理。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范起()日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行提交聽證申請(qǐng)書，說明聽證的要求和理由，并簽字30.以下說法錯(cuò)誤的是0.況，按《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法(試行)》對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)反洗C、客戶身份信息32.持港澳臺(tái)居民居住證人員至銀行辦理個(gè)人結(jié)算戶開戶，可開立)I類賬戶。33.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行()險(xiǎn)后，仍執(zhí)意匯款的客戶賬戶資金交易情況。情況嚴(yán)重的應(yīng)及時(shí)向(),同時(shí)向35.非銀行支付機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素中的(),是一個(gè)交易主體在報(bào)告機(jī)構(gòu)中36.2017年全面建成國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的任務(wù)是)。B、信息更加全面準(zhǔn)確政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予()A、行政處罰D、黨政處罰信息的方法是()。不包括()信息A、“—照—碼”B、“一照—號(hào)”A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日D、10個(gè)工作日42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循)的原則43.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的銷毀清冊(cè)()備查。D、短期保存45.銀行在發(fā)現(xiàn)特殊群體通過自助渠道集中開戶等可疑情形，應(yīng)禮貌引導(dǎo)其至0辦理業(yè)務(wù)A、柜面46.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交()報(bào)告，47.自()起，銀行應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜臺(tái)醒目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法這類出錯(cuò)情形屬于()有效身份證件以及()等。B、合法的承諾書措施的(),并及時(shí)予以完善。57.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说腄、聯(lián)系方式戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()A、20萬、2萬C、100萬、10萬D、200萬、20萬能持()辦理。D、中國(guó)人民銀行縣(市)支行A、繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)65.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》,下列哪項(xiàng)不是()人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)66.中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》,從()開始施行A、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況和初評(píng)意見反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度()70.對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過()萬元的，存款D、個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取72.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過()萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方73.以下交易在銀行卡境外交易信息報(bào)送范圍之內(nèi)的是()A、小王用中國(guó)銀行江蘇分行開立的借記卡在日本ATM機(jī)取現(xiàn)1000元人民幣B、小王用中國(guó)銀行紐約分行開立的借記卡在江蘇省聯(lián)社ATM機(jī)取現(xiàn)2000元理人信息、聯(lián)系方式等指標(biāo)可組合指向于()。系統(tǒng)操作員或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的()操作員。法不正確的是()A、分級(jí)管理和靜態(tài)管理購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，()年內(nèi)暫停D、1900年1月15日80.以臺(tái)灣和福建省(特別是安溪縣)為主的詐騙群體主要通過哪種方式實(shí)施詐81.中國(guó)人民銀行行政處罰委員會(huì)當(dāng)場(chǎng)做出()罰款的處罰決定以及不當(dāng)場(chǎng)收繳A、五百元以下82.分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國(guó)家(地區(qū))法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告()83.非法集資客戶屬性特征多以()或個(gè)人身份為掩護(hù)。B、離岸公司84.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作的具體范圍由()按照法律規(guī)定和A、封存86.監(jiān)管走訪C類及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)訪問()。罪的，依法追究其()A、民事責(zé)任89.離岸金融中心普遍具有()的特點(diǎn)。90.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的()A、租用人B、代理人C、實(shí)際使用人91.省級(jí)財(cái)政部門撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況抄送總所所在地()。A、地方財(cái)政部門業(yè)務(wù)的洗錢和()報(bào)告93.()負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管工作。B、真實(shí)性C、時(shí)效性D、合理性融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正96.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡，下同)或者支付戶的單位和個(gè)人，()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，)施100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立()舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障每一位員工均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)?01.對(duì)公賬戶批量開立代發(fā)工資個(gè)人賬戶時(shí)不需要提供()103.收單機(jī)構(gòu)確認(rèn)特約商戶存在移機(jī)等違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)()。A、收回受理機(jī)具B、中止收單服務(wù)A、3個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日105.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》相關(guān)規(guī)定，法人金融機(jī)構(gòu)自A、發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)B、發(fā)生后30個(gè)工作日內(nèi)C、發(fā)生后90個(gè)工作日內(nèi)D、發(fā)生后一年內(nèi)A、上級(jí)反洗錢部門制措施的通知》(銀發(fā)〔2017〕117號(hào))規(guī)定的后續(xù)控制措施。110.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，()調(diào)整由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在自身業(yè)務(wù)系A(chǔ)、人民幣卡維持每卡每日不得超過等值1萬元人民幣B、人民幣卡維持每卡每日不得超過等值5萬元人民幣C、外幣卡由每卡每日不得超過1000美元調(diào)整為等值1萬元人民幣D、外幣卡由每卡每日不得超過10000美元調(diào)整為等值50萬元人民幣111.自()起，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織實(shí)施的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目，被進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)()法律責(zé)任。B、電話號(hào)碼為空號(hào)B、核實(shí)C、親屬D、匿名往往與當(dāng)?shù)囟酒忿D(zhuǎn)運(yùn)路線重合或與毒品重點(diǎn)地區(qū)賬戶往來較多缺乏合理理由。屬于以下()可疑交易類型。C、疑似走私119.可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)應(yīng)在“原因”欄目中注明涉及的交易()。A、數(shù)量122.FATF是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)()。123.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資()納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系D、識(shí)別機(jī)制124.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指125.()按照中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融D、公安部126.()應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)(重)置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶0。A、不收不付B、只收不付128.如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬當(dāng)由其他部門查處的，應(yīng)當(dāng)依法移送()處理B、司法機(jī)關(guān)D、檢察院事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位，C、2017年6月底131.對(duì)未開立賬戶的客戶，當(dāng)日辦理無卡無折存款累計(jì)金額()萬元以上的，應(yīng)132.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同()開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)，引導(dǎo)社會(huì)B、10個(gè)C、7個(gè)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。()136.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)次性()時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件A、結(jié)算業(yè)務(wù)137.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，不法分子利用POS機(jī)()背景，商業(yè)銀行以及有資B、拆分交易138.各銀行要按照()頒布的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》B、國(guó)務(wù)院139.以下敘述不正確的是()A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查中發(fā)D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，因特殊情況不能在十日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見書的，經(jīng)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)(主任或者副主任)同意，A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、規(guī)則為本141.以()為本，逐步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)可疑交142.反洗錢監(jiān)管檔案按年度進(jìn)行()管理。A、順序B、時(shí)序D、歸整為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)服務(wù)且交易金額單筆人民幣)以上或者外幣等值()美元以上144.不屬于疑似走私重點(diǎn)地區(qū)是()。B、長(zhǎng)三角未完成核實(shí)的，支付賬戶()。A、不收不付B、只收不付錢工作實(shí)施辦法規(guī)定向()報(bào)送相關(guān)信息147.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向()報(bào)A、年報(bào)信息149.如發(fā)現(xiàn)大量銀行卡被非本人控制的情形，建議納入()管理，并采取相應(yīng)的A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日的應(yīng)按照規(guī)定提交()。A、可疑交易報(bào)告152.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)()開展對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)B、定期153.自()起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡，下同)或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)A、2016年11月30日C、2017年11月30日應(yīng)當(dāng)至少保存()。D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，明確相關(guān)單位的數(shù)據(jù)提供責(zé)任和()157.臨時(shí)凍結(jié)不得超過()小時(shí)158.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)B、每半年C、每年請(qǐng)表》,須()后寄至中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。5萬元以上，應(yīng)在交易發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)檢查人()確認(rèn)A、簽字D、在首頁和尾頁簽字163.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法(試行)》第十八條，()對(duì)164.執(zhí)法檢查意見書應(yīng)當(dāng)包括()C、對(duì)被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評(píng)價(jià)D、以上都是明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作()B、執(zhí)法檢查意見書166.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)完善可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)特征?引制宜研究制定加強(qiáng)本地區(qū)會(huì)計(jì)師事務(wù)所監(jiān)管的具體措施，強(qiáng)化(),優(yōu)化行業(yè)服B、事中監(jiān)測(cè)175.2016年6月初，中國(guó)銀聯(lián)接到()收單銀行通報(bào)，他們警方抓獲一名犯罪嫌疑人攜大量無卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。176.銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人()使用D、本人4小時(shí)內(nèi)將()通過管理平臺(tái)補(bǔ)送到止付銀行。要對(duì)專用終端機(jī)及IP地址進(jìn)行變更，由反洗錢處審核通過后報(bào)備()A、上級(jí)反洗錢部門法》,應(yīng)處以)A、糾錯(cuò)192.各()要深入落實(shí)“放管服”改革精神，切實(shí)轉(zhuǎn)變管理理念，因地制宜研究C、市級(jí)財(cái)政部門193.()對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)落實(shí)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)194.()統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接印()使用制度?？蛻?)的登記。202.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)()止用戶進(jìn)行()操作205.人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)應(yīng)經(jīng)()審批。B、上級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)206.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照()第十四條和第十五條的規(guī)定，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分A、1-3個(gè)月B、3-5個(gè)月C、5-8個(gè)月208.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過()合伙權(quán)益的自然人。209.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開立的賬戶，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)?)報(bào)告相關(guān)B、銀保監(jiān)210.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立工作機(jī)制，及時(shí)獲取)發(fā)布和更新的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)211.對(duì)交易額較大、柜臺(tái)交易較少的(),關(guān)注其交易對(duì)手與其經(jīng)營(yíng)范圍是否相D、食品公司融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()客戶身份。213.在一段時(shí)間內(nèi)(如三個(gè)月、半年、一年)單臺(tái)POS累計(jì)發(fā)生額明戶經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可能屬于()可疑交易。A、疑似傳銷B、疑似集資214.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由()及時(shí)將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條B、司法局D、工商局215.可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)應(yīng)在()欄目中注明涉及的交易數(shù)量。C、“備注”216.人行規(guī)定的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)共()類。217.省級(jí)財(cái)政部門在日常管理中發(fā)現(xiàn)證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所存在重大問題擬作出處理處罰的，應(yīng)當(dāng)事先將相關(guān)情況報(bào)告()。B、財(cái)政部A、欺詐情況B、違法情況C、反逃稅220.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法(試行)》(銀反洗錢法[2018]21號(hào))要求人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)從()起全面啟動(dòng)全年啟動(dòng)對(duì)轄內(nèi)并及時(shí)向()報(bào)告222.對(duì)于Ⅱ類戶，銀行可按規(guī)定對(duì)存款人身份信息進(jìn)行(),將其轉(zhuǎn)為I類戶。C、進(jìn)一步核驗(yàn)后223.以下不屬于“公轉(zhuǎn)私”可疑交易識(shí)別點(diǎn)的是()D、拆分交易226.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》已經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2018年0通過現(xiàn)予公布，自公布之日起施行A、第4次主席會(huì)議B、第5次主席會(huì)議D、第7次主席會(huì)議227.可以不識(shí)別受益所有人的非自然人客戶是()。A、信托228.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶類型(CATP)”和“交易對(duì)手賬戶類型銀行方使用的內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號(hào)的代碼是()資料的真實(shí)性和()。數(shù)據(jù)、資料的()。D、安全、保密、完整235.下列哪個(gè)不屬于恐怖活動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)()B、喀什D、拉薩236.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取的措施是)。洗錢和反恐怖融資工作人員具備有效履職所需的()。A、授權(quán)B、資源2.銀行機(jī)構(gòu)可通過()方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。3.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，證券金融機(jī)構(gòu)可關(guān)注()C、轉(zhuǎn)托管和指定(撤指)4.自2016年12月1日起，個(gè)人在同一家銀行已開立l類戶，再新開結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)開立()。B、Ⅱ類銀行賬戶B、Ⅱ類戶B、受托人A、全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)情況8.調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》,并加蓋()或者D、縣(市)支行9.對(duì)于直銷客戶，可疑交易報(bào)告中的()字段必須填寫，不得填寫替代符；對(duì)于10.若懷疑為非法結(jié)算型地下錢莊，可從以下哪些方面識(shí)別()A、是否為空殼公司12.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法(),增強(qiáng)戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)A、交易金額單筆人民幣1萬元以上B、交易金額單筆人民幣10萬元以上C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上15.有效身份證件包括()D、外國(guó)公民為護(hù)照或者外國(guó)人永久居留證(外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理)16.下列屬于疑似集資可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)的是()。17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解)機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告()。26.可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的是()。A、個(gè)體工商戶查或稽查審計(jì)，完善內(nèi)部問責(zé)機(jī)制，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格追究()的相應(yīng)責(zé)任。分工說法正確的是()。29.金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的()標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具A、票據(jù)兌付B、支付罰決定的，應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定前，對(duì)()進(jìn)行審查37.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表不包括()。A、可疑客戶名稱C、本期報(bào)告份數(shù)該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”41.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如(),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》42.《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》應(yīng)當(dāng)包括()等事項(xiàng)A、被檢查人的名稱或者姓名43.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)(),對(duì)本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出部署A、本行的執(zhí)法檢查計(jì)劃D、群眾舉報(bào)44.下列屬于疑似傳銷可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)的是()。A、戶名相對(duì)固定，但收款賬戶(賬號(hào))可能變更C、資金交易具有一定的周期性(如一般以一周為周期)D、資金網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)“金字塔型”措施的46.反洗錢檔案管理人調(diào)離崗位時(shí)，必須在()辦理檔案移交手續(xù)，由相關(guān)負(fù)責(zé)B、離崗前C、監(jiān)督移交過程47.可用于設(shè)計(jì)本機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)指標(biāo)的信息有()。B、客戶異常行為D、客戶交易信息49.中國(guó)人民銀行制定《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》的目的是)A、促進(jìn)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)50.反洗錢年度報(bào)告中，針對(duì)大額和可疑交易報(bào)告，應(yīng)報(bào)告()接54.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期撰寫地區(qū)洗錢類型分析報(bào)告，于()前分別向人A、每年6月30日C、每年7月15日D、次年1月15日55.證監(jiān)會(huì)對(duì)()落實(shí)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)A、檢查準(zhǔn)備C、檢查報(bào)告告大額交易的有().A、當(dāng)日單筆或累計(jì)交易額人民幣5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金收支B、當(dāng)日單筆或累計(jì)交易額外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支以上(含50萬元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)萬元以上(含20萬元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)58.金融資產(chǎn)包括()。對(duì)文件的()負(fù)責(zé)。理制度，保證檔案資料()。A、收集齊全法應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)依照()處理A、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》C、《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》D、《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》62.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)與民政部門共享社會(huì)組織的()依法律法規(guī)授權(quán)66.《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》中被檢查人享有的權(quán)利，是指()等權(quán)利C、舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為67.行業(yè)(含職業(yè))風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)可從()角度進(jìn)行評(píng)估A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)(職業(yè))68.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?73.工商登記注冊(cè)為會(huì)計(jì)師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起()內(nèi)，向所在地()申請(qǐng)執(zhí)業(yè)許可。74.下列屬于疑似虛假出資抽逃出資可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)的是()。A、業(yè)務(wù)運(yùn)作情況C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家(地區(qū))發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖77.洗錢類型分析體系由()基本構(gòu)成。D、產(chǎn)品滿足對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行()等各項(xiàng)要求C、分析D、報(bào)告79.對(duì)于某些監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)預(yù)警后上報(bào)量過高的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可考慮()80.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是?A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層81.A銀行需要按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定將以A、銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某非自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬元。B、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣10萬元。C、A銀行的某非自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元。87.人民銀行統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的()基礎(chǔ)信息。B、地區(qū)代碼A、聯(lián)系方式加強(qiáng)對(duì)線索使用查處情況的及時(shí)反饋，形成打擊()的合力，維交易報(bào)告的()。A、接收A、開(銷)戶數(shù)量A、業(yè)務(wù)