2022年理財(cái)經(jīng)理集中培訓(xùn)測(cè)試試題及答案

2022年理財(cái)經(jīng)理集中培訓(xùn)測(cè)試試題及答案一、單選:（20題，每題1.5分）1、以下哪項(xiàng)不是布局權(quán)益類資產(chǎn)并長(zhǎng)期堅(jiān)持投資的理由（）A、估值處于歷史較低水平B、投資之后可以迅速獲得超額收益且沒有任何風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、長(zhǎng)期可能助力跑贏通脹D、固定收益類資產(chǎn)收益下降2、異議處理過程中，哪項(xiàng)是不利于我們處理客戶異議的動(dòng)作（）?A、認(rèn)同客戶B、第一時(shí)間反駁客戶的錯(cuò)誤觀點(diǎn)(正確答案)C、理解客戶D、詢問原因3、開口講保險(xiǎn)，我們經(jīng)常使用SPIN銷售法，字母S代表的是（）的提問。A、現(xiàn)狀問題(正確答案)B、未來問題C、萬一發(fā)生的情況D、假設(shè)問題4、以下哪項(xiàng)不是資產(chǎn)配置的三大原則之一（）A、時(shí)間趁早B、本金安全C、財(cái)富以最快速度增長(zhǎng)(正確答案)D、收益穩(wěn)定5、以下哪項(xiàng)不是我們要做財(cái)富管理的原因?（）A、保持業(yè)績(jī)長(zhǎng)期穩(wěn)定增長(zhǎng)B、構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)化財(cái)富管理體系C、把產(chǎn)品單一銷售給客戶以完成任務(wù)(正確答案)D、形成標(biāo)準(zhǔn)化的科學(xué)工作流程和方法6、成功經(jīng)營(yíng)客戶的4個(gè)步驟是：外呼-約訪-成交-（）?A、單一產(chǎn)品銷售B、辦理電子渠道業(yè)務(wù)C、買基金產(chǎn)品D、資產(chǎn)配置(正確答案)7、資產(chǎn)配置我們常用到帆船理論，船的帆可以比作（）類的產(chǎn)品?A、固定收益B、保險(xiǎn)C、權(quán)益(正確答案)D、現(xiàn)金8、好的KYC，一定要問的清楚，完整，全面，然后根據(jù)情況再提出資產(chǎn)配置的建議，以下哪個(gè)說法是錯(cuò)誤的（）。A、KYC過程中應(yīng)該適當(dāng)贊美客戶B、不必過問客戶的投資經(jīng)歷，了解客戶目前的情況即可(正確答案)C、現(xiàn)金流也是KYC的關(guān)鍵要素D、了解客戶的職業(yè)，有助于我們分析客戶的特征，也能更針對(duì)性地提出資產(chǎn)配置建議9、富裕家庭的財(cái)富管理生命周期主要特征為（）A、收入曲線基本等于支出曲線B、收入曲線大于支出曲線(正確答案)C、收入曲線小于支出曲線D、收入曲線遠(yuǎn)大與支出曲線10、以下表格中的客戶屬于家庭生命周期中哪個(gè)階段？（）姓名年齡性別學(xué)歷區(qū)域行業(yè)月薪興趣小孩小孩年齡家庭結(jié)構(gòu)所處生命周期黃珊22男本科濱海銀行6K茶道無0單身A、單身期(正確答案)B、形成期C、成長(zhǎng)期D、成熟期11、以下哪些資產(chǎn)適合私營(yíng)業(yè)主進(jìn)行配置（）A、可以配置一部分流動(dòng)性資金滿足其流動(dòng)性需要(正確答案)B、應(yīng)該全部資產(chǎn)進(jìn)行權(quán)益類產(chǎn)品投資以提升收益率C、家庭資產(chǎn)和企業(yè)資產(chǎn)可以混合使用12、基金定投什么時(shí)候該考慮止盈？（）A、不需要止盈，一直投資B、當(dāng)單次扣款效果降低（鈍化）就應(yīng)該考慮止盈(正確答案)C、市場(chǎng)熊市，大跌情況下D、定投前期每筆投資占總投資的比例較大的時(shí)候13、小芳風(fēng)險(xiǎn)偏好適中，更偏愛被動(dòng)型基金，以下哪款基金更適合她？（）A、金融指數(shù)基金(正確答案)B、科技基金C、半導(dǎo)體指數(shù)基金D、均衡風(fēng)格基金14、小張和小紅同時(shí)投資一只偏股混合型基金，小張選擇一次性投入10000元，小紅選擇定投的方式，分10周，每周投資1000元，在權(quán)益市場(chǎng)看跌的情況，誰的投資成本將更高？（）A、小張B、小紅(正確答案)C、一樣D、無法判斷15、以下不可以投資二級(jí)市場(chǎng)的股票的基金類型有（）A、股票型基金B(yǎng)、一級(jí)債基(正確答案)C、二級(jí)債基D、混合型基金16、基金申購(gòu)成功后：辦理登記的時(shí)間為（）A、T+0登記辦理B、T+1登記辦理(正確答案)C、T+2登記辦理D、T+3登記辦理17、為進(jìn)一步資管信托業(yè)務(wù)營(yíng)銷能力，總部組織開展“資管信托·30天賦能計(jì)劃”產(chǎn)品培訓(xùn)，累計(jì)開展培訓(xùn)期，培訓(xùn)回看截止時(shí)間為（）A、17期，2022年7月31日B、30期，2022年7月31日C、17期，2022年12月31日(正確答案)D、30期，2022年12月31日18、資管信托業(yè)務(wù)全渠道營(yíng)業(yè)時(shí)間為（）A、8:00-17:00B、8:30-15:00(正確答案)C、8:00-15:00D、8:30-17:0019、固收純債策略是指指以標(biāo)準(zhǔn)化債券為主要投資標(biāo)的的私募固定收益類產(chǎn)品。資管信托產(chǎn)品中固收純債策略產(chǎn)品的業(yè)績(jī)中樞為（）A、2.8%-3.8%B、3.8%-4.5%(正確答案)C、4%-5%20、郵銀渠道合作信托公司中，僅開展主動(dòng)管理、不作為通道發(fā)行產(chǎn)品的公司有（）A、平安信托B、五礦信托C、華潤(rùn)信托D、中航信托(正確答案)二、多選：（20題，每題3分）1、以下說法，正確的是（）A、資產(chǎn)配置對(duì)于客戶來講，是科學(xué)的投資方式，可以在降低風(fēng)險(xiǎn)的前提下，提升賬戶的綜合收益(正確答案)B、在給客戶推薦資產(chǎn)配置建議或產(chǎn)品前，一定要充分了解客戶，即KYC，因?yàn)椴煌目蛻粲胁煌男枰?，理?cái)經(jīng)理應(yīng)該對(duì)癥下藥(正確答案)C、傾聽客戶的感受時(shí)，可以適當(dāng)做出贊美，讓客戶的感受更好(正確答案)D、KYC過程中，要了解客戶的投資經(jīng)歷，這對(duì)于未來我們給客戶做資產(chǎn)配置建議非常重要(正確答案)2、資產(chǎn)配置是要幫助客戶進(jìn)行合理的規(guī)劃，包括（）A、要花的錢(正確答案)B、保命的錢(正確答案)C、生錢的錢(正確答案)D、保本的錢(正確答案)3、以下哪些產(chǎn)品屬于權(quán)益類產(chǎn)品（）A、股票型基金(正確答案)B、混合型基金(正確答案)C、QDII基金(正確答案)D、儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)4、真正的財(cái)富管理是要解決客戶家庭全方位的需求，包括（）A、家庭的財(cái)富規(guī)劃(正確答案)B、客戶家人的資產(chǎn)規(guī)劃(正確答案)C、投資與融資(正確答案)D、配置可以把境內(nèi)和境外搭配(正確答案)5、資產(chǎn)配置過程中，我們要做的三步曲是（）A、首先要看五大類的產(chǎn)品，客戶是否有持有(正確答案)B、然后看比例夠不多(正確答案)C、最后看產(chǎn)品好不好(正確答案)D、主要要看客戶持有的產(chǎn)品是否符合我們當(dāng)下的銷售任務(wù)6、關(guān)于資產(chǎn)配置的說法，正確的是（）A、流動(dòng)性的資產(chǎn)建議客戶按自己的需求進(jìn)行配置(正確答案)B、權(quán)益類的資產(chǎn)僅買一兩只基金即可，不用做任何風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖C、保障類資產(chǎn)的配置非常重要，客戶應(yīng)該根據(jù)自己的需求進(jìn)行適合其比例的保障資金配置(正確答案)D、境外配置非常好，建議全部投資的資金在境外進(jìn)行配置7、關(guān)于深度KYC，以下哪些說法是正確的（）A、KYC過程中，可以適當(dāng)贊美客戶(正確答案)B、與客戶溝通中，要有互動(dòng)，有問有答(正確答案)C、可以將封閉式問題和開放式問題結(jié)合在一起，問出更多的信息(正確答案)D、溝通中，有任何問題直接問即可，不必考慮客戶感受，這樣更節(jié)省時(shí)間8、家庭財(cái)富管理生命周期分為？（）A、單身期(正確答案)B、形成期(正確答案)C、成長(zhǎng)期(正確答案)D、成熟期(正確答案)E、退休期(正確答案)9、家庭成長(zhǎng)期主要特征為？（）A、子女出生至大學(xué)(正確答案)B、30-50歲(正確答案)C、收入逐漸增加(正確答案)D、家庭責(zé)任逐步增加，家庭支出提高(正確答案)E、風(fēng)險(xiǎn)承受能力：中(正確答案)10、客戶理財(cái)偏好主要收集的信息有（）A、過往投資習(xí)慣(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)承受能力(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)D、客戶財(cái)務(wù)信息(正確答案)E、客戶非財(cái)務(wù)信息(正確答案)11、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為（）A、極低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、中低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、較高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)E、極高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)12、以下哪一項(xiàng)可能引起定投虧損？（）A、本金過小(正確答案)B、時(shí)間過短(正確答案)C、不懂止盈(正確答案)D、成本鈍化(正確答案)13、定投止盈后可以如何操作？（）A、按原有定投頻率和金額開始新的定投(正確答案)B、定投頻率不變，按一定倍數(shù)對(duì)原有基金加倍定投(正確答案)C、定投金額不變，加快定投頻率(正確答案)D、新增定投基金的個(gè)數(shù)(正確答案)14、哪些基金不適合基金定投？（）A、低波動(dòng)的貨幣基金(正確答案)B、封閉式基金(正確答案)C、基金經(jīng)理變更頻繁(正確答案)D、規(guī)模較小，低于5000萬(正確答案)15、為客戶推薦三年持有期的權(quán)益產(chǎn)品，下列理由合適的是（）A、市場(chǎng)的階段性高點(diǎn)和低點(diǎn)都很難捕捉。投資者很難判斷市場(chǎng)是否到達(dá)高點(diǎn)或低點(diǎn)，有時(shí)候通常的認(rèn)知還與事實(shí)相反，容易造成追漲殺跌。(正確答案)B、A股市場(chǎng)從長(zhǎng)期看是有效的市場(chǎng)，長(zhǎng)期投資的復(fù)利效應(yīng)顯著。而三年期產(chǎn)品是基金行業(yè)踐行長(zhǎng)期投資理念的一種重要產(chǎn)品形態(tài)，經(jīng)過市場(chǎng)檢驗(yàn)是長(zhǎng)期有效的。(正確答案)C、從三年維度看目前的A股市場(chǎng)，還是有較大的概率能獲取較為滿意的回報(bào)。(正確答案)D、三年持有期的產(chǎn)品可以平穩(wěn)度過股市過山車，收益一定可以超過三年定期存款。16、關(guān)于同業(yè)存單指數(shù)基金說法錯(cuò)誤的是（）A、用市值法估值B、用攤余成本法估值(正確答案)C、是介于貨幣基金與短債基金中間的產(chǎn)品D、由于投資金額大，往往享受比個(gè)人投資者更低的利率。(正確答案)17、同業(yè)存單指數(shù)基金適合的客群有（）A、風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的客戶(正確答案)B、有現(xiàn)金管理需求的客戶(正確答案)C、流動(dòng)性需求高的商貿(mào)客戶(正確答案)D、有大量貨幣基金配置的客戶(正確答案)18、郵儲(chǔ)銀行已上線的同業(yè)存單指數(shù)基金有（）A、中航同業(yè)指數(shù)存單指數(shù)基金(正確答案)B、國(guó)泰同業(yè)存單指數(shù)基金(正確答案)C、中加同業(yè)存單指數(shù)基金(正確答案)D、大成同業(yè)存單指數(shù)基金19、2022年，集團(tuán)公司對(duì)于中郵證券發(fā)行/作為投資管理人的產(chǎn)品給予100%的成本補(bǔ)貼，以下產(chǎn)品中，由中郵證券作為投資管理人/投資顧問的產(chǎn)品有（）A、平安信托周周添利系列B、平安信托致遠(yuǎn)鼎裕系列(正確答案)C、中郵證券鴻利來系列(正確答案)D、中郵證券鴻瑞系列(正確答案)E、五礦信托致遠(yuǎn)安盈系列(正確答案)20、根據(jù)《合格投資者認(rèn)定白皮書》，認(rèn)定為個(gè)人合格投資者須具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一（）A、家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；(正確答案)B、家庭金融資產(chǎn)不低于300萬元；C、家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；(正確答案)D、近3年本人年均收入不低于40萬元(正確答案)判斷題：（10題，每題1分）1、客戶購(gòu)買資管信托產(chǎn)品只要在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)，均可撤單（）對(duì)錯(cuò)(正確答案)2、關(guān)于定投頻率，扣款頻率越高，平滑成本效果越好，但更重要的是和收入頻率保持一致，長(zhǎng)期看對(duì)總收益影響很小。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、權(quán)益市場(chǎng)從今年4月最低點(diǎn)逐步回升，截至6月15日，股債利差有所回落，為歷史76.9%的分位數(shù)水平，處于相對(duì)較高位置，投資布局債券的良好時(shí)機(jī)。（）對(duì)錯(cuò)(正確答案)4、定投流失客戶可以通過CRM系統(tǒng)：基金專區(qū)——基金潛客查詢——定投?？劭羁蛻簦樵兛蛻舨㈤_展維挽。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)5、CRM系統(tǒng)面向持倉(cāng)客戶提供的短信營(yíng)銷維護(hù)模板，可以直接套用到客戶持倉(cāng)產(chǎn)品中發(fā)給客戶，用于售后維護(hù)。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)6、帶有封閉期基金產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)定，更有利于產(chǎn)品投資運(yùn)作、獲得更優(yōu)收益；但是震蕩市場(chǎng)，帶有封閉期的產(chǎn)品不利于把握市場(chǎng)底部機(jī)遇，犧牲了一定