訴訟管理作業(yè)流程要點

訴訟管理步驟1目標(biāo)本文件要求了XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）訴訟管理步驟和控制要求，意在加強案件訴訟管理，切實提升訴訟成效，充足維護本行正當(dāng)權(quán)益。2適用范圍本文件適適用于本行在經(jīng)營管理活動中發(fā)生民事、行政訴訟案件。3定義、縮寫和分類3.1定義1）訴訟：是指以本行為一方當(dāng)事人，經(jīng)過人民法院，采取訴訟方法處理糾紛法律事務(wù)活動。這些訴訟包含：民事訴訟（包含不服勞動仲裁裁決訴訟）、行政訴訟。2）第三人：是指對她人爭議訴訟標(biāo)有獨立請求權(quán)，或雖無獨立請求權(quán)，但案件處理結(jié)果和其有法律上利害關(guān)系，而參與到原告、被告已經(jīng)開始且還未結(jié)束訴訟中進行訴訟人。3.2縮寫無3.3分類無4職責(zé)和權(quán)限部門/崗位職責(zé)和權(quán)限不相容職責(zé)風(fēng)險管理委員會1）授權(quán)合規(guī)和風(fēng)險管理部門制訂訴訟管理相關(guān)制度；2）對超權(quán)限民事、行政訴訟案件進行審議審批，決定是否開啟訴訟程序；3）對案件訴訟過程中包含相關(guān)委托律師代理事宜進行研究審批；4）對訴訟案件和解方案進行審議審批。董事長1）對超權(quán)限訴訟案件進行簽批；2）授權(quán)訴訟代理人；3）對和解、調(diào)解方案進行簽批。合規(guī)和風(fēng)險管理部門/法律事務(wù)崗1）依據(jù)本行風(fēng)險管理委員會同意或授權(quán)，制訂訴訟管理制度，對符合審批程序案件是否適用訴訟程序進行訴前審查；2）指導(dǎo)各部門、分支機構(gòu)開展案件訴訟工作，并對分支機構(gòu)案件訴訟工作進行檢驗、監(jiān)督和糾正分支機構(gòu)錯誤訴訟行為；3）解答分支機構(gòu)在訴訟過程中所碰到法律問題，提出處理方案并幫助實施；4）主持辦理或幫助辦理經(jīng)最終審批而適用訴訟程序各類案件；5）負(fù)責(zé)對經(jīng)最終審批訴訟案件進行立案訴前資料、手續(xù)審查；對權(quán)限內(nèi)涉訴案件進行審批；并確定訴訟代理人；6）對調(diào)解、和解方案進行審查；7）負(fù)責(zé)對經(jīng)辦訴訟案件登記造冊和資料搜集、整理、歸檔、保管等管理工作。各部門、分支機構(gòu)1）對于符合訴訟條件案件向合規(guī)和風(fēng)險管理部門立即提出訴訟需求；2）在本行經(jīng)營或其它活動中，被其它組織或個人起訴而被動參與（包含可能包含）訴訟活動，當(dāng)事人、相關(guān)責(zé)任人和所在部門、分支機構(gòu)應(yīng)立即向合規(guī)和風(fēng)險管理部門說明案情并提供相關(guān)材料，以備應(yīng)訴工作順利開展；3）準(zhǔn)備、提供完整訴訟材料報合規(guī)和風(fēng)險管理部門、做好訴訟工作；4）立即申請實施訴訟結(jié)果；5）負(fù)責(zé)對本部門、機構(gòu)訴訟案件登記造冊和資料搜集、整理、歸檔、保管等管理工作。5標(biāo)準(zhǔn)和基礎(chǔ)要求5.1標(biāo)準(zhǔn)1）預(yù)防為主、慎重起訴標(biāo)準(zhǔn)。本行對待民事、行政糾紛案件應(yīng)該堅持預(yù)防為主、保護訴權(quán)、慎重起訴、主動實施標(biāo)準(zhǔn)。2）協(xié)商、調(diào)解為主標(biāo)準(zhǔn)。本行對民事、行政糾紛案件應(yīng)以協(xié)商、調(diào)解為主，對確實無法調(diào)解，再實施訴訟，對未來難以實施，臨時不宜起訴，可采取訴訟時效保全方法。3）立即、高效、穩(wěn)妥標(biāo)準(zhǔn)。采取訴訟方法開展不良貸款清收工作，應(yīng)堅持“立即、高效、穩(wěn)妥”標(biāo)準(zhǔn)，以確保案件勝訴和起到震懾清收效果，并盡可能在短期內(nèi)實現(xiàn)訴訟目標(biāo)。4）自辦為主，外聘律師為輔標(biāo)準(zhǔn)。凡本行職員能夠辦理訴訟事務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)上自己辦理，通常不輕易使用外聘律師。5）維權(quán)和協(xié)調(diào)相統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。辦理訴訟事務(wù)應(yīng)該遵照有效維護本行正當(dāng)權(quán)益和充足協(xié)調(diào)必需關(guān)系相統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。5.2基礎(chǔ)要求1）本行合規(guī)和風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)對民事、行政訴訟案件管理組織、協(xié)調(diào)、援助、提起訴訟等相關(guān)指導(dǎo)工作，各部門、分支機構(gòu)做好案件具體承接工作。2）發(fā)生訴訟案件時，合規(guī)和風(fēng)險管理部門和相關(guān)部門、分支機構(gòu)應(yīng)該充足搜集證據(jù)，認(rèn)真準(zhǔn)備應(yīng)訴文書、選派得力人員出庭、必需時可邀請外聘律師參與，做到盡職勤勉。3）對勝訴案件應(yīng)該落實相關(guān)部門和分支機構(gòu)主動催促義務(wù)人推行法律文書要求義務(wù)，義務(wù)人不能自動推行，應(yīng)該在法律要求時效內(nèi)向法院申請強制實施。4）對于經(jīng)過正常路徑無法實現(xiàn)清收目標(biāo)不良貸款，應(yīng)訴諸法律經(jīng)過訴訟路徑進行強制性清收。5）本行在辦理訴訟過程中需墊付、預(yù)交訴訟費用，或依法院裁決應(yīng)負(fù)擔(dān)訴訟費用和相關(guān)律師費、法律顧問費、判定費、調(diào)查取證費及其它相關(guān)費用，經(jīng)合規(guī)和風(fēng)險管理部門審核、主管領(lǐng)導(dǎo)同意后，由計劃財務(wù)部門按要求支付。6步驟描述和控制要求 階段步驟風(fēng)險點6.1提出訴訟步驟名稱:提出訴訟申請適用部門:部門;分支機構(gòu);適用崗位:責(zé)任人;責(zé)任人;職責(zé)要求:對符合訴訟條件案件立即提出訴訟申請。操作規(guī)范:1)發(fā)生糾紛部門、分支機構(gòu)認(rèn)為確需經(jīng)過訴訟處理，由各部門、分支機構(gòu)填寫《訴訟／仲裁案件申請表》（見附件一），經(jīng)所在單位責(zé)任人同意后加蓋單位印章，送合規(guī)和風(fēng)險管理部門審查。2)申請書面材料包含：a)《訴訟／仲裁案件申請表》；b)書面說明糾紛產(chǎn)生原因、訴訟處理理由或移交訴訟理由、被告基礎(chǔ)情況和對訴訟成本、勝訴和實施可能性進行估計和分析等；c)證據(jù)材料復(fù)印件。3)符合以下貸款情形之一能夠開啟訴訟程序：a）貸款雖未到期，借款人或擔(dān)保人違反借款協(xié)議相關(guān)約定，轉(zhuǎn)移資金用途或挪作它用，經(jīng)采取通常方法而無法阻止、糾正借款人違約行為或補救；b）貸款雖未到期，借款人或擔(dān)保人因解散、關(guān)閉要進行清算，但無法組成清算組織而需申請人民法院進行清算；c）貸款雖未到期，借款人或擔(dān)保人經(jīng)過破產(chǎn)還債程序進行清算；d）貸款已逾期，借款人或擔(dān)保人拒不簽收《到、逾期貸款催收通知書》或未能擬訂可行還款計劃；e）貸款已逾期，借款人或擔(dān)保人有意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)以逃避本行債務(wù)；f）貸款已逾期，需要對借款人或擔(dān)保人抵押財產(chǎn)、銀行賬戶和其它資產(chǎn)進行財產(chǎn)保全；g）貸款已逾期，借款人或擔(dān)保人因為其它債務(wù)糾紛被訴諸法院，并要對其所屬財產(chǎn)進行處理受償；h）貸款已逾期，無法向借款人或擔(dān)保人催收，為確保訴訟時效延續(xù)需要起訴；i）其它確需采取訴訟路徑處理情形。風(fēng)險描述:符合訴訟條件案件未立即提出申請,造成失去訴訟時效,給本行造成經(jīng)濟損失。風(fēng)險等級:中等風(fēng)險控制方法:確保需要訴訟案件立即提起訴訟，對本單位應(yīng)立即訴訟事項進行檢驗?？刂撇块T:分支機構(gòu);相關(guān)部門;控制崗位:責(zé)任人;6.1提出訴訟步驟名稱:訴前審查適用部門:合規(guī)和風(fēng)險管理部門;適用崗位:法律事務(wù)崗;職責(zé)要求:對各部門、分支機構(gòu)提出訴訟申請材料進行審查。操作規(guī)范:合規(guī)和風(fēng)險管理部門法律事務(wù)崗收到各部門、分支機構(gòu)擬起訴材料后，依據(jù)訴訟法等相關(guān)條款審查以下內(nèi)容：1)是否符合開啟訴訟程序條件要求；2)訴訟請求是否合理；3)貸款手續(xù)是否完善、證據(jù)資料是否齊全，是否足以支持所提出訴訟請求；4)經(jīng)辦部門、分支機構(gòu)就案件所提問題是否屬實，所提議采取處理方法是否合理等。6.1提出訴訟步驟名稱:是否超權(quán)限適用部門:合規(guī)和風(fēng)險管理部門;適用崗位:法律事務(wù)崗;職責(zé)要求:審查訴訟案件是否超權(quán)限。操作規(guī)范:合規(guī)和風(fēng)險管理部門法律事務(wù)崗對各部門及分支機構(gòu)提交訴訟案件進行訴前審查后，對訴訟金額在10萬元（含）以下訴訟案件，可直接確定訴訟代理人，進入訴訟程序；對訴訟金額超出10萬元訴訟案件，應(yīng)上報本行風(fēng)險管理委員會進行審議審批。6.1提出訴訟步驟名稱:集體審議適用部門:風(fēng)險管理委員會;適用崗位:委員會委員;職責(zé)要求:對超權(quán)限訴訟案件進行審議。操作規(guī)范:1）涉訴案件超出10萬元以上，由風(fēng)險管理委員會進行審議。審議應(yīng)自收到合規(guī)和風(fēng)險管理部門提交《訴訟／仲裁案件申請表》后3個工作日內(nèi)完成，情況緊急應(yīng)該在1個工作日內(nèi)完成審議。2）審議過程及結(jié)果應(yīng)形成書面材料并由參與審議全體組員署名確定。3）經(jīng)審議同意訴訟案件，由合規(guī)和風(fēng)險管理部門提交董事長簽批處理。審議未經(jīng)過，給予退回。6.1提出訴訟步驟名稱:最終簽批適用部門:董事會;適用崗位:董事長;職責(zé)要求:簽批意見。操作規(guī)范:依據(jù)集體審議意見，對超權(quán)限訴訟案件進行最終簽批，交由合規(guī)和風(fēng)險管理部門辦理。6.1提出訴訟步驟名稱:收到法院傳票適用部門:部門;分支機構(gòu);適用崗位:責(zé)任人;責(zé)任人;職責(zé)要求:收到傳票，立即匯報。操作規(guī)范:在本行經(jīng)營或其它活動中，被其它單位、組織或個人起訴而被動參與（包含可能包含）訴訟活動，當(dāng)事人、相關(guān)責(zé)任人和所在部門、分支機構(gòu)應(yīng)立即向合規(guī)和風(fēng)險管理部門說明案情并提供相關(guān)材料。6.2指定代理人步驟名稱:確定訴訟代理人適用部門:合規(guī)和風(fēng)險管理部門;適用崗位:經(jīng)理崗;職責(zé)要求:依據(jù)具體案件指定訴訟代理人。操作規(guī)范:1）經(jīng)審批同意起訴或應(yīng)訴案件，合規(guī)和風(fēng)險管理部門責(zé)任人應(yīng)該在收到審批當(dāng)日，立即指定案件主辦人和協(xié)辦人，如需外聘律師需指定協(xié)辦人監(jiān)督、幫助律師辦理案件。主辦人負(fù)責(zé)證據(jù)調(diào)查、搜集、保管和起訴、庭前證據(jù)交換、參與法庭調(diào)查、辯論、提起反訴、上訴等；協(xié)辦人監(jiān)督、幫助主辦人辦理案件及在必需時代為推行主辦人職責(zé)。2）符合以下情形之一，可申請委托律師進行代理，并由合規(guī)和風(fēng)險管理部門指派一名法律事務(wù)人員參與代理：a）案情繁復(fù)、所涉法律專業(yè)知識較廣而本行現(xiàn)有些人力資源難以處理；b）需要經(jīng)過律師進行調(diào)查取證；c）法律關(guān)系復(fù)雜，且包含政府部門等非正常原因；d）因枉法裁判，造成本行敗訴需上訴或申請再審；e）案件處于實施階段，被實施人沒有抵押財產(chǎn)或抵押財產(chǎn)不足償債，需要外聘律師查找被實施人財產(chǎn)；f）風(fēng)險管理委員會同意委托其它情形。風(fēng)險描述:案件代理人不合格或代理人未認(rèn)真推行代理職責(zé),造成案件敗訴或不能有效維護本行正當(dāng)權(quán)益,損害本行正當(dāng)權(quán)益，而給本行造成損失。風(fēng)險等級:中等風(fēng)險控制方法:合規(guī)和風(fēng)險管理部門嚴(yán)格審查代理人資格、背景等情況。控制部門:合規(guī)和風(fēng)險管理部門;控制崗位:經(jīng)理崗;6.2指定代理人步驟名稱:授權(quán)訴訟代理人適用部門:董事會;適用崗位:董事長;職責(zé)要求:授權(quán)訴訟代理人。操作規(guī)范:在確定案件承接人后，合規(guī)和風(fēng)險管理部門審核后出具授權(quán)委托書，報董事長簽發(fā)，委托該案主辦人或外聘律師作為該案件訴訟代理人，代為參與訴訟，具體授權(quán)程序詳見《授權(quán)管理操作步驟》。代理權(quán)限標(biāo)準(zhǔn)上為通常代理，如需代為變更、放棄訴訟請求、認(rèn)可對方訴訟請求、和解、提出上訴或反訴等重大事項，應(yīng)經(jīng)董事長審查簽批。6.3訴訟步驟名稱:代理人提起訴訟適用部門:部門;分支機構(gòu);適用崗位:相關(guān)人員;相關(guān)人員;職責(zé)要求:提起訴訟程序。操作規(guī)范:代理人員根據(jù)法律要求，對擬提起訴訟相關(guān)材料進行草擬，準(zhǔn)備充足后向法院提起訴訟程序。6.3訴訟步驟名稱:是否調(diào)解適用部門:部門;分支機構(gòu);適用崗位:網(wǎng)點責(zé)任人;責(zé)任人;職責(zé)要求:以最大程度保護本行利益為準(zhǔn)則初步確定是否和當(dāng)事人和解、調(diào)解。操作規(guī)范:以協(xié)商、調(diào)解為標(biāo)準(zhǔn)，在訴訟前能達成和解、調(diào)解，應(yīng)以最大程度保護本行利益為準(zhǔn)則和當(dāng)事人協(xié)商草擬和解調(diào)解方案，報合規(guī)和風(fēng)險管理部門審查。對當(dāng)事人或本行不愿意和解、調(diào)解，進入法院審判程序。6.3訴訟步驟名稱:審查和解、調(diào)解方案適用部門:合規(guī)和風(fēng)險管理部門;適用崗位:經(jīng)理崗;職責(zé)要求:對和解或調(diào)解方案進行審查。操作規(guī)范:對上報已提起訴訟和解、調(diào)解方案進行審查，并報風(fēng)險管理委員會研究審批。6.3訴訟步驟名稱:審議和解、調(diào)解方案適用部門:風(fēng)險管理委員會;適用崗位:委員會委員;職責(zé)要求:對和解、調(diào)解方案進行審議。操作規(guī)范:審議和解、調(diào)解方案應(yīng)注意以下方面：1）協(xié)議內(nèi)容是否符合本行利益或是否有利于資產(chǎn)清收、盤活；2)協(xié)議方法、期限，計劃是否含有可行性；3)在調(diào)解書中是否明確確保人連帶清償責(zé)任和對抵押物優(yōu)先受償權(quán)；4)是否在調(diào)解書中約定，借款人、擔(dān)保人有一期不推行還款義務(wù)，本行可對全部未清償債權(quán)隨時申請強制實施條款；5)是否明確相關(guān)訴訟費用由借款人和擔(dān)保人負(fù)擔(dān)；6)其它須在調(diào)解書中明確事項是否合理等。審議經(jīng)過后報本行董事長簽批。6.3訴訟步驟名稱:審批和解、調(diào)解方案適用部門:董事會;適用崗位:董事長;職責(zé)要求:對會議審議意見進行簽批。操作規(guī)范:依據(jù)風(fēng)險管理委員會審議意見，同意和解或調(diào)解簽批后交訴訟部門、機構(gòu)實施；不一樣意和解、調(diào)解方案，進入訴訟及法院判決程序，實施法院判決結(jié)果。6.4訴訟后管理步驟名稱:進行調(diào)解適用部門:部門;分支機構(gòu);適用崗位:網(wǎng)點責(zé)任人;責(zé)任人;職責(zé)要求:依據(jù)和解、調(diào)解方案落實調(diào)解。操作規(guī)范:依據(jù)經(jīng)董事長簽批經(jīng)過和解、調(diào)解方案立即落實本行相關(guān)權(quán)利義務(wù)。6.4訴訟后管理步驟名稱:實施判決結(jié)果適用部門:部門;分支機構(gòu);適用崗位:責(zé)任人;責(zé)任人;職責(zé)要求:立即實施訴訟結(jié)果。操作規(guī)范:親密跟蹤調(diào)解書、判決書或裁定書推行情況，對于未能在生效調(diào)解書、判決書或裁定書所確定期限內(nèi)推行對應(yīng)義務(wù)，必需在法定實施期限內(nèi)立即向作出調(diào)解書、判決書或裁定書一審人民法院申請強制實施。風(fēng)險描述:不立即實施訴訟結(jié)果,造成實施期限失效,造成本行正當(dāng)權(quán)益受到損失。風(fēng)險等級:極大風(fēng)險控制方法:合規(guī)法律崗全程跟蹤案件訴訟情況，建立訴訟臺帳，督促實施訴訟結(jié)果。控制部門:合規(guī)和風(fēng)險管理部門;控制崗位:法律事務(wù)崗;6.4訴訟后管理步驟名稱:涉訴檔案管理適用部門:部門;分支機構(gòu);適用崗位:責(zé)任人員;責(zé)任人員;職責(zé)要求:對訴訟案件資料進行搜集、整理、歸檔、保管等。操作規(guī)范:1）訴訟單位為訴訟檔案資料直接管理單位，負(fù)責(zé)搜集訴訟案件登記造冊、整理、歸檔、保管等工作。檔案資料應(yīng)包含但不限于以下材料：a）協(xié)議、借據(jù)、貸款催收通知書回執(zhí)等關(guān)鍵證據(jù)。b）判決書、裁決書、調(diào)解書等法律文書原件。c）起訴書、強制實施申請書、送達回執(zhí)、實施結(jié)果憑證、結(jié)案匯報等材料原件。2)訴訟結(jié)束后將相關(guān)涉訴資料復(fù)印件上報合規(guī)和風(fēng)險管理部門法律事務(wù)崗存檔備查。7檢驗監(jiān)督牽頭檢驗部門檢驗內(nèi)容檢驗頻次匯報路線檢驗結(jié)果利用合規(guī)和風(fēng)險管理部門案件訴訟管理實施情況十二個月一次分管領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險管理委員會跟蹤改善內(nèi)部審計部門案件訴訟管理情況十二個月一次董事會、審計委員會跟蹤改善8附件附件一：《訴訟/仲裁案件申請表》

附件一：訴訟/仲裁案件申請表申請單位:（公章）年月日案由爭議事項或標(biāo)（金額）緩急通?！跫奔跎嬖V單位法律地位原告□被告□上訴人□被上訴人□第三人□案件基礎(chǔ)情況介紹（證據(jù)材料復(fù)印件附后）申請單位意見（匯報附后）經(jīng)辦人：