投資基金管理公司運營專題計劃書

**投資（基金）管理運行計劃書**投資（基金）管理運行計劃書二零一四年六月目錄HYPERLINK一、投資管理企業(yè)主營業(yè)務(wù)釋義 3HYPERLINK二、投資戰(zhàn)略和經(jīng)營目標 3HYPERLINK1、投資戰(zhàn)略 3HYPERLINK2、經(jīng)營目標 3HYPERLINK三、組織架構(gòu) 3HYPERLINK1、投資銀行部 4HYPERLINK2、財富管理部 4HYPERLINK3、財務(wù)運行部 5HYPERLINK4、產(chǎn)品部 5HYPERLINK5、綜合管理部 5HYPERLINK四、業(yè)務(wù)管理及風險控制 6HYPERLINK1、項目管理 6HYPERLINK（1）投資項目標分類管理 6HYPERLINK（2）投資項目標部門和個人負責制 6HYPERLINK（3）投資項目預(yù)算管理制度 6HYPERLINK（4）項目投資后期管理 7HYPERLINK2、制度保障 7HYPERLINK3、風險控制制度建設(shè) 8HYPERLINK五、投資步驟 11HYPERLINK**投資（基金）管理設(shè)置方案 13一、投資管理企業(yè)主營業(yè)務(wù)釋義工商注冊釋義為：非證券業(yè)務(wù)投資、投資管理、咨詢。（不得從事下列業(yè)務(wù)：1、發(fā)放貸款；2、公開交易證券類投資或金融衍生品交易；3、以公開方法募集資金；4、對除被投資企業(yè)以外企業(yè)提供擔保）。投資（基金）管理企業(yè)意在對目標融資企業(yè)提供直接股權(quán)投資、經(jīng)過發(fā)行基金（有限合作）進行股權(quán)或債權(quán)投資等業(yè)務(wù)，是現(xiàn)在金融市場準入無剛性門檻，操作手法多樣靈活類金融機構(gòu)。二、投資戰(zhàn)略和經(jīng)營目標1、投資戰(zhàn)略企業(yè)實施相關(guān)鍵多元化投資戰(zhàn)略，在選擇投資項目取得成功后，再視市場和企業(yè)本身情況，集中企業(yè)內(nèi)外部資源，逐步穩(wěn)健擴大投資額度和規(guī)模。在主業(yè)構(gòu)架已基礎(chǔ)完成后，再逐步實現(xiàn)相關(guān)鍵多元化發(fā)展。2、經(jīng)營目標三、組織架構(gòu)投資（基金）管理企業(yè)實施董事長領(lǐng)導(dǎo)下總裁負責制，董事長代表董事會負責制訂投資企業(yè)重大方針政策，對包含投資方向和投資組合戰(zhàn)略投資重大調(diào)整負責，總裁負責企業(yè)日常經(jīng)營管理工作。投資企業(yè)設(shè)置董事會，董事會組員由董事長、總裁及股東代表共同組成。董事會也是企業(yè)投資審查委員會（投審會），負責企業(yè)投資項目標審批。董事會實施投票決議方法決定企業(yè)投資戰(zhàn)略及其變更，和企業(yè)章程改變、對外投資項目標審批、投資企業(yè)總裁任命、增資擴股等重大事項。企業(yè)設(shè)置投資銀行部、財富管理部、財務(wù)部、產(chǎn)品部、綜合管理部等部門。各部門職能分工以下：1、投資銀行部負責確定企業(yè)投資戰(zhàn)略、投資計劃、投資方案、投資協(xié)議等相關(guān)文件，制訂投資管理制度，并報企業(yè)管理層審批，組織實施企業(yè)投資和融資活動。主導(dǎo)投資項目標盡職調(diào)查、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計、談判等；同時，以該部門為主，會同其它相關(guān)部門對被投目標企業(yè)進行行業(yè)研究、項目策劃、經(jīng)營管理分析、戰(zhàn)略計劃、經(jīng)營計劃管理等。2、財富管理部財富管理部門意在對被投企業(yè)基金（有限合作）進行募集，拓展市場、樹立企業(yè)在行業(yè)品牌，維護良好用戶關(guān)系，管理用戶預(yù)期，發(fā)覺并提議適合市場風格基金產(chǎn)品。3、財務(wù)運行部負責投資企業(yè)會計核實管理、財務(wù)監(jiān)督管理，定時出具投資企業(yè)經(jīng)營分析匯報；對投融資部門擬投資項目，結(jié)合企業(yè)本身財務(wù)情況進行風險決議；配合投融資部參與企業(yè)負債投資、項目融資、內(nèi)部融資等投融資活動。4、產(chǎn)品部產(chǎn)品部負責和前端項目經(jīng)理溝通和協(xié)作，明確項目方需求，給出產(chǎn)品設(shè)計總體方案；細化具體私募基金、私募理財產(chǎn)品框架內(nèi)容；負責成型產(chǎn)品路演、推介工作，組織各類推廣活動；負責已發(fā)行產(chǎn)品跟進工作，包含公告公布、相關(guān)數(shù)據(jù)發(fā)表等；推進銷售工作，包含定時或不定時培訓(xùn)，和和銀行、信托企業(yè)等渠道聯(lián)絡(luò)和互動。5、綜合管理部（1）人事職能企業(yè)各部門人員招聘工作在企業(yè)總裁、分管副總裁領(lǐng)導(dǎo)下，由部門總經(jīng)理組織實施，綜合管理部實施，人員招聘要符合企業(yè)發(fā)展需要，適合招聘崗位職責及職能，具體招聘標準由總裁及分管副總裁組織制訂具體標準并最終確定適宜人選。（2）行政管理職能行政部門基礎(chǔ)職能包含：日常辦公事務(wù)管理、辦公物品及設(shè)備管理、文書資料管理、車輛管理、人事日常事務(wù)管理、后勤保障事務(wù)管理、接待事務(wù)等。四、業(yè)務(wù)管理及風險控制1、項目管理（1）投資項目標分類管理投資管理根據(jù)投資項目性質(zhì)實施分類管理、分類運作，由項目經(jīng)理明確分工，分別負責。企業(yè)投資業(yè)務(wù)部門總經(jīng)理在總裁和分管副總裁領(lǐng)導(dǎo)下負責部門日常事務(wù)管理。（2）投資項目標部門和個人負責制已同意實施對外投資項目，由授權(quán)企業(yè)投資業(yè)務(wù)部門負責具體實施。投資業(yè)務(wù)部門負責將投資項目標組織實施工作具體分工內(nèi)容分解到各個投資項目經(jīng)理。投資企業(yè)投資項目實施總裁領(lǐng)導(dǎo)下投資項目經(jīng)理負責制，項目經(jīng)理負擔或牽頭組織項目尋求考察、開發(fā)談判和策劃實施三大步驟，實施市場調(diào)研、前期籌備、中期監(jiān)控和項目后期評定。其中，市場調(diào)研包含自行調(diào)研和聘用相關(guān)咨詢企業(yè)或教授調(diào)研相結(jié)合方法，前期籌備包含項現(xiàn)在期策劃（項目提議書、可行性匯報、商業(yè)計劃書）組織編寫，項目企業(yè)及其組織機構(gòu)設(shè)置、投資合作或投資交易方案設(shè)計、人員招聘等，中期監(jiān)控包含品牌管理、運行管理、財務(wù)監(jiān)督、經(jīng)營計劃考評、企業(yè)戰(zhàn)略決議和重大資本性支出審查等。投資項目經(jīng)理在投資業(yè)務(wù)部門總經(jīng)理組織下開展工作。（3）投資項目預(yù)算管理制度投資項目必需取得企業(yè)高管層授權(quán)同意文件，并附有經(jīng)審批投資預(yù)算方案和其它相關(guān)資料。企業(yè)對外投資實施預(yù)算管理，投資預(yù)算在實施過程中，可依據(jù)實際情況改變合理調(diào)整投資預(yù)算，投資預(yù)算方案必需經(jīng)授權(quán)領(lǐng)導(dǎo)和部門同意。如和其它企業(yè)（個人）合作，投資企業(yè)應(yīng)保持控股地位，并可控制企業(yè)重大戰(zhàn)略方針、日常運行和財務(wù)，標準上應(yīng)派遣項目企業(yè)董事長和財務(wù)總監(jiān)（財務(wù)經(jīng)理）參與經(jīng)營管理。投資金額額度審批實施董事長授權(quán)下總裁審批制。由董事會共同投票表決方法決定取舍。（4）項目投資后期管理投資項目經(jīng)理在投資完成后負責對被投資企業(yè)和項目標投后管理，包含項目和企業(yè)經(jīng)營管理監(jiān)控、參與計劃企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展等。投資完成并在一定經(jīng)營或運作期限結(jié)束后（視項目周期和經(jīng)營或運作情況而定），對被投資項目或企業(yè)進行全方面評定，并總結(jié)投資過程中成敗得失，分析投資效益，進行投資目標考評，總結(jié)相關(guān)經(jīng)驗，并形成投資后評定匯報。2、制度保障為保障投資企業(yè)順利運作和投資項目經(jīng)理順利完成項目開發(fā)等工作，投資企業(yè)設(shè)置以下制度保障：（1）經(jīng)費保障制度企業(yè)投資業(yè)務(wù)部門按月核定一定業(yè)務(wù)經(jīng)費，用于市場調(diào)研、用戶招待費、差旅費等。經(jīng)費額度和使用情況每十二個月實施定時審核，以保障其使用效率和安全性、經(jīng)濟性，并納入到投資活動業(yè)績評定中。（2）專業(yè)技術(shù)力量除投資業(yè)務(wù)部門專業(yè)從事投資分析工作項目經(jīng)理或項目工作人員外，視情況需要，能夠引進企業(yè)內(nèi)外部其它部門或人員專業(yè)咨詢服務(wù)，以確保項目標成功實施和順利進行。(3)分工標準投資項目經(jīng)理分工遵照明晰化、任務(wù)專職化、項目專題化標準，以確保集中精力從事項目投融資和項目策劃等關(guān)鍵業(yè)務(wù)。在實施上述標準同時，項目經(jīng)理負責對被投資企業(yè)經(jīng)營連續(xù)監(jiān)督。(4)績效考評和激勵制度根據(jù)自然年度、會計年度或被投資項目和企業(yè)合適運作周期中某一階段，評定投資項目業(yè)績，對投資業(yè)務(wù)部門和投資項目經(jīng)理進行綜合績效考評。綜合考慮投資規(guī)模、收益、財務(wù)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量、投資實施和經(jīng)營管理難度、被投資企業(yè)或項目監(jiān)控情況等原因，對投資項目經(jīng)理給現(xiàn)金和（或）股權(quán)獎勵。(5)財務(wù)和責任審計企業(yè)對被投資企業(yè)和項目定時進行財務(wù)審計和責任審計，監(jiān)督投資項目經(jīng)理工作職責落實情況，和被投資項目和企業(yè)經(jīng)營管理責任人經(jīng)濟和管理責任推行情況。對投資項目決議及其后項目管理、監(jiān)控，因管理不善造成投資損失、資產(chǎn)損失和企業(yè)虧損，應(yīng)該追究相關(guān)責任部門和人員責任，視損失嚴重程度，扣發(fā)當年項目投資（或項目管理）業(yè)績獎。3、風險控制制度建設(shè)為了提升投資質(zhì)量，防范和降低投資管理風險，企業(yè)需建立一套完整風險控制機制和風險管理制度。企業(yè)設(shè)有投資委員會，負責從整體上控制資金運作中風險，制訂內(nèi)部風險控制制度。關(guān)鍵包含：嚴格根據(jù)法律法規(guī)進行投資，不從事嚴禁投資業(yè)務(wù)；堅持獨立標準，企業(yè)受托管理資金和企業(yè)自有資產(chǎn)相互獨立，分賬管理，實施集中交易制度，每筆交易全部須有書面統(tǒng)計并加蓋時間章；加強內(nèi)部信息控制，實施空間隔離和門禁制度，嚴防關(guān)鍵內(nèi)部信息泄露；前臺和后臺部門應(yīng)獨立運作等。具體風險控制方面，企業(yè)將依據(jù)自己所管理資金規(guī)模、對投資標把握程度來決定投資數(shù)量和配比。(1)內(nèi)部控制標準有效性標準。經(jīng)過科學(xué)內(nèi)控手段和方法建立合理內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度有效實施。獨立性標準。企業(yè)各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)該保持相對獨立，受托管理資金、自有和其它資產(chǎn)運作分離。相互制約標準。企業(yè)內(nèi)部部門和崗位設(shè)置權(quán)責分明、相互制衡。(2)內(nèi)部風險控制架構(gòu)內(nèi)部風險控制架構(gòu)是企業(yè)為實現(xiàn)風險控制目標，建立涵蓋企業(yè)經(jīng)營管理各個步驟，次序遞進、權(quán)責明確、嚴密有效三道監(jiān)控防線。第一道監(jiān)控防線：由各部門總經(jīng)理負責，部門全員參與，依據(jù)企業(yè)經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本身具體情況制訂本部門作業(yè)步驟及風險控制方法，同時分別在自己授權(quán)范圍內(nèi)對關(guān)聯(lián)部門及崗位進行監(jiān)督并負擔對應(yīng)職責。各部門指定專員作為本部門兼職風險控制管理員，配合部門總經(jīng)理開展本部門內(nèi)控和監(jiān)察工作。直接參與交易、資金、電腦系統(tǒng)、財務(wù)會計等業(yè)務(wù)關(guān)鍵崗位，要盡可能設(shè)置雙崗，屬于單人單崗處理業(yè)務(wù)，要強化后續(xù)監(jiān)督機制。在關(guān)鍵部門和關(guān)鍵業(yè)務(wù)之間要有書面憑據(jù)傳輸制度，相關(guān)人員要在書面憑據(jù)上簽字。實施雙人負責制度，出現(xiàn)問題，部門總經(jīng)理和具體經(jīng)辦人均要負擔責任。第二道監(jiān)控防線：企業(yè)總裁負責，由企業(yè)投資審查委員會和企業(yè)總裁及副總裁組成經(jīng)營管理層，對企業(yè)各部門、各項業(yè)務(wù)風險情況進行全方面監(jiān)督并立即制訂對應(yīng)對策和實施控制方法。第三道監(jiān)控防線：在董事會領(lǐng)導(dǎo)下，企業(yè)投資審查委員會掌握企業(yè)整體風險情況。投資審查委員會定時審閱企業(yè)內(nèi)部風險控制制度及相關(guān)文件，并依據(jù)需要隨時修改、完善，確保風險控制和業(yè)務(wù)發(fā)展同時進行。(3)內(nèi)部控制規(guī)則內(nèi)部風險控制規(guī)則是企業(yè)為實現(xiàn)風險控制目標，建立一整套完善制度體系，關(guān)鍵由兩部分組成，分別是管理制度和內(nèi)控制度。兩部分制度是相互對應(yīng)、相互鉤稽、相互制約，各自負責關(guān)系。內(nèi)控制度是聚集各項管理制度中風險控制方法，并對管理制度制訂提出風險控制方面要求，管理制度要符合內(nèi)控制度要求。她們各自由企業(yè)不一樣管理階層和部門負責，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。管理制度由企業(yè)綜合管理制度和各部門業(yè)務(wù)規(guī)章制度組成，是各部門在具體業(yè)務(wù)工作中所要遵照業(yè)務(wù)步驟和規(guī)則。它由各職能部門制訂，企業(yè)總裁審閱和同意修改。內(nèi)部控制制度是各個部門所要滿足各項業(yè)務(wù)風險控制要求及其具體處理方法聚集。它關(guān)鍵包含：風險控制、崗位分離、空間分離、作業(yè)步驟、集中交易、信息披露、資料保全、內(nèi)部會計控制、保密、授權(quán)制度等一系列具體制度，由企業(yè)投資審查委員會負責審閱和同意修改。以上全部制度依據(jù)企業(yè)章程要求需企業(yè)董事會同意，需上報董事會。(4)內(nèi)部控制關(guān)鍵內(nèi)容風險評定投資審查委員會對企業(yè)內(nèi)外部風險進行評定；投資審查委員會對企業(yè)經(jīng)營管理中重大突發(fā)性事件和重大危機情況進行評定，制訂危機處理方案并監(jiān)督實施；負責對受托管理資金投資和運作中重大問題和重大事項進行風險評定；各級部門負責對職責范圍內(nèi)業(yè)務(wù)所面臨風險進行識別和評定?？刂苹顒涌刂苹顒影晕铱刂啤⒙氊煼蛛x、監(jiān)察稽核、實物控制、業(yè)績評價、嚴格授權(quán)、資產(chǎn)分離等政策、程序或方法?？刂苹顒颖憩F(xiàn)為：自我控制以各崗位目標責任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制第一道防線。在企業(yè)內(nèi)部建立科學(xué)、嚴格崗位分離制度、授權(quán)制度、資產(chǎn)分離制度，在相關(guān)部門和相關(guān)崗位間建立關(guān)鍵業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳輸和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負有監(jiān)督責任，使相互監(jiān)督制衡機制成為內(nèi)部控制第二道防線。充足發(fā)揮企業(yè)風險控制委員會對各崗位、各部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全方面監(jiān)察稽核作用，建立內(nèi)部控制第三道防線。信息和溝通企業(yè)建立雙向信息交流路徑，形成了自上而下信息傳輸渠道和自下而上信息呈報渠道。經(jīng)過建立有效信息交流渠道，確保企業(yè)職員及各級管理人員可充足了解和其職責相關(guān)信息并立即送達合適人員進行處理。企業(yè)依據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立清楚業(yè)務(wù)匯報系統(tǒng)。(5)投資風險控制①投資研究風險控制方法吸引高素質(zhì)投資研究人才，定時進行培訓(xùn)，要求投資研究匯報依據(jù)詳實資料，并盡可能進行實地研究等。②投資決議風險控制方法設(shè)置投資決議委員會，定時召開會議，研究宏觀經(jīng)濟形勢及市場情況，審核投資組合方案，決定投資標準，控制投資風險；由投資決議委員會確定受托管理資金運作責任人投資權(quán)限，經(jīng)過投資決議委員會同意后方可實施。五、投資步驟投資（基金）管理企業(yè)有嚴格投資步驟，常規(guī)投資步驟以下：1、考察、調(diào)研階段項目經(jīng)理尋求考察洽談項目→初步市場調(diào)研、項目預(yù)評定→投資業(yè)務(wù)部門內(nèi)部會審→確定初步投資意向→分管領(lǐng)導(dǎo)同意；2、初步盡職調(diào)查企業(yè)依據(jù)項目行業(yè)情況，派出相關(guān)人員對項目進行初步審核，并開展初步盡職調(diào)查；3、項目初評企業(yè)依據(jù)項目初步盡職調(diào)查結(jié)果召開項目初評會，經(jīng)過初評定會項目方可正式立項；4、具體盡職調(diào)查經(jīng)過初評會項目方可正式立項，并確定項目調(diào)查小組，進行更具體盡職調(diào)查和追蹤培育，并完成獨立《盡職調(diào)查匯報》，企業(yè)風險控制部門將對調(diào)查小組調(diào)查統(tǒng)計和匯報進行復(fù)核，并出具評議意見；5、項目論證企業(yè)內(nèi)部對盡職調(diào)查結(jié)果進行充足論證，并評判項目標投資價值和存在風險，同時形成基礎(chǔ)投資方案；6、項目談判對于經(jīng)論證可行項目，企業(yè)將和之進行價格等投資條件談判；7、必需補充調(diào)查依據(jù)初步談判結(jié)果，開展必需補充盡職調(diào)查，必需時候可聘用會計師事物所進行財務(wù)審計和調(diào)查；8、投資決議委