2021年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)競(jìng)賽

金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)競(jìng)賽一．判斷（100題）1、 保險(xiǎn)公司通過(guò)自己聘任人員辨認(rèn)客戶數(shù)，也可計(jì)入“通過(guò)第三方辨認(rèn)”客戶數(shù)。 N 2、保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)和其她第三方代為訂立保險(xiǎn)合同，依然要承擔(dān)反洗錢(qián)所規(guī)定客戶身份辨認(rèn)責(zé)任。 Y 3、客戶本人將保險(xiǎn)費(fèi)以鈔票形式存入銀行，不能視為保險(xiǎn)公司直接以鈔票收取保費(fèi)。 Y 4、如果保險(xiǎn)費(fèi)沒(méi)有到達(dá)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)限額，但保險(xiǎn)公司仍對(duì)新客戶采用了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，在填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以將辨認(rèn)此類(lèi)新客戶數(shù)據(jù)列入“新客戶”數(shù)中。 N 5、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以鈔票形式繳納財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同需進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，其中金額均不涉及本數(shù)。 N 11、如果金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具備疑點(diǎn)交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)度析、審核或判斷，且提出未報(bào)告理由不具備明顯非合理性或盡職調(diào)查工作不存在重大失誤，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。 Y 12、如果某一交易客觀上具備可疑交易所規(guī)定異常特性，但金融機(jī)構(gòu)卻有合理理由排除這些疑點(diǎn)，或者沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，仍應(yīng)將將這些交易作為可疑交易報(bào)告內(nèi)容。 N 13、如果金融機(jī)構(gòu)不能擬定其協(xié)助配合關(guān)于部門(mén)開(kāi)展工作與否涉及反洗錢(qián)，可不將關(guān)于狀況填入“金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)或其她機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)”一欄。 Y 14、客戶身份證件或身份證明文獻(xiàn)過(guò)期后，客戶之前業(yè)務(wù)委托也同步失效。 N 15、按照規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不能將在境內(nèi)交易記錄保存在境外。 N 16、客戶手持被代理證件可作為代理關(guān)系存在證據(jù)之一。 Y 17、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，其中對(duì)私客戶代理合同可不限于書(shū)面合同。 Y18、金融機(jī)構(gòu)不得違背法律規(guī)定向境外金融機(jī)構(gòu)提供關(guān)于客戶身份信息、交易記錄。 Y19、金融機(jī)構(gòu)不可以向境外金融機(jī)構(gòu)提供反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度等文獻(xiàn)資料。 N 20、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)要定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，其中“定期”是指一年。 N 21、當(dāng)前國(guó)內(nèi)法律制度對(duì)金融機(jī)構(gòu)獲得外國(guó)政要名單渠道作出強(qiáng)制性規(guī)定。 N 22、金融機(jī)構(gòu)可以將客戶應(yīng)更新有效身份證件或證明文獻(xiàn)期限統(tǒng)一擬定為證件或證明文獻(xiàn)到期后“三個(gè)月”或其她固定期限。 N 24、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可依照實(shí)際狀況，擬定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息渠道和方式。（） Y 25、金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》有異議，應(yīng)當(dāng)在收到有關(guān)解決文書(shū)之日起15日內(nèi)向發(fā)出文書(shū)中華人民共和國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見(jiàn)。（） N 10天26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向中華人民共和國(guó)人民銀行或者中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（） N 5日 27、沃爾夫斯堡集團(tuán)成立于1997年。 N 1999 28、代理行客戶是指金融機(jī)構(gòu)一家客戶或機(jī)構(gòu)，自身是金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，而使用該金融機(jī)構(gòu)代理行業(yè)務(wù)賬戶來(lái)對(duì)它自身顧客進(jìn)行交易。 Y 29、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》是聯(lián)合國(guó)為打擊跨國(guó)、跨區(qū)域腐敗犯罪主持制定國(guó)際法律文獻(xiàn)。其中，關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)容占了大量篇幅，是公約重要構(gòu)成某些。 Y 30、國(guó)內(nèi)重要根據(jù)《中華人民共和國(guó)海關(guān)法》、《中華人民共和國(guó)海關(guān)對(duì)進(jìn)出境旅客通關(guān)規(guī)定》、《中華人民共和國(guó)海關(guān)法行政懲罰實(shí)行細(xì)則》來(lái)實(shí)行FATF《特別建議第九項(xiàng)》有關(guān)規(guī)定。 Y31、1999年12月聯(lián)大通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助國(guó)際公約》。 Y 32、金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題四十項(xiàng)建議》之外，于10月專(zhuān)門(mén)制定了八項(xiàng)《制止恐怖分子籌資活動(dòng)特別建議》。10月22日，金融行動(dòng)特別工作組在巴黎召開(kāi)大會(huì)，專(zhuān)門(mén)針對(duì)恐怖分子和犯罪分子跨國(guó)境運(yùn)送鈔票問(wèn)題單獨(dú)制定了一項(xiàng)特別建議，使《制止恐怖分子籌資活動(dòng)特別建議》內(nèi)容從八項(xiàng)增長(zhǎng)到九項(xiàng)。 Y 33、《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議遵守狀況評(píng)估辦法》只包括20種特定犯罪。 N 34、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》1月1日正式實(shí)行。 Y 36、隨著經(jīng)濟(jì)、金融一體化，犯罪等也有國(guó)際化趨勢(shì)，咱們應(yīng)加強(qiáng)與世界各國(guó)交流與合伙，在反洗錢(qián)上特別要加強(qiáng)金融與司法部門(mén)國(guó)際交流與合伙。 Y 37、對(duì)于打擊地下錢(qián)莊和洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，要重點(diǎn)關(guān)注國(guó)內(nèi)公司與海外關(guān)聯(lián)公司資金往來(lái)賬戶、關(guān)注個(gè)人大額本外幣資金異常劃轉(zhuǎn)賬戶。 Y 38、運(yùn)用電子支付工具無(wú)形、數(shù)字化特點(diǎn)可以很容易地完畢鈔票形態(tài)轉(zhuǎn)移和資金轉(zhuǎn)移。 Y 40、FATF《四十項(xiàng)建議》明確指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中科技應(yīng)運(yùn)而生洗錢(qián)手段，這些技術(shù)也許有助于隱蔽身份”。 Y 42、國(guó)際刑警組織是一種具備反洗錢(qián)功能綜合性國(guó)際組織,總秘書(shū)處設(shè)在法國(guó)里昂。 Y43、金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在美國(guó)紐約。 N 44、國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循所在國(guó)家或地區(qū)反洗錢(qián)方面法律規(guī)定，依法與其金融監(jiān)管部門(mén)和其她部門(mén)配合。 Y 45、根據(jù)國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，賬戶資料應(yīng)自開(kāi)戶之日起至少保存5年。 N 46、大額交易報(bào)告制度，是指凡在規(guī)定金額以上交易，無(wú)論與否可疑，都應(yīng)當(dāng)向反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān)報(bào)告制度。 Y 47、離析階段是洗錢(qián)鏈條中最后階段。 N 48、就運(yùn)用國(guó)際金融系統(tǒng)洗錢(qián)而言，跨國(guó)洗錢(qián)歷史可以追溯到20世紀(jì)30年代。 Y49、洗錢(qián)罪客體是指刑法所保護(hù)而為洗錢(qián)犯罪行為所侵害社會(huì)關(guān)系。 Y 50、洗錢(qián)罪犯罪主體既有自然人又有法人，也就是說(shuō)任何個(gè)人或單位都也許犯洗錢(qián)罪。 Y 51、對(duì)于清洗何種刑事犯罪違法所得和收益才構(gòu)成洗錢(qián)犯罪，世界各國(guó)看法不盡相似。 Y 52、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)成立于1974年終。 Y 53、金融行動(dòng)特別工作組簡(jiǎn)稱(chēng)是FATF。 Y 54、美國(guó)《1970年銀行保密法》建立了鈔票交易報(bào)告制度。 Y 55、金融行動(dòng)特別工作組《四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于1992年4月。 N 57、中華人民共和國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。 N 59、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易合用于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》。 Y 60、為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)不是恐怖融資。 N 61、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶經(jīng)常居住地。 Y 62、保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)不合用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。 Y 63、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定法律、行政法規(guī)和其她規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限規(guī)定，遵守其規(guī)定。 Y 64、金融機(jī)構(gòu)交易記錄保存期限，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系開(kāi)始時(shí)算起。 N 65、金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄期限普通為5年。 Y 66、一次性交易交易記錄保管期限為3年。 N 67、在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)，客戶無(wú)合法理由回絕更新客戶基本信息，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。 Y 68、委托第三方代為履行辨認(rèn)客戶身份，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。 Y 69、金融機(jī)構(gòu)委托其她金融機(jī)構(gòu)向客戶銷(xiāo)售金融產(chǎn)品時(shí)，在委托合同中明確雙方在辨認(rèn)客戶身份方面職責(zé)后，可不承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。 N 70、除銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外其她金融機(jī)構(gòu)核算自然人公民身份信息時(shí)，可以通過(guò)中華人民共和國(guó)人民銀行建立聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。 Y 71、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶法定代表人或者負(fù)責(zé)人變更時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)弥匦卤嬲J(rèn)客戶。 Y 72、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。 Y 73、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶行為或者交易狀況浮現(xiàn)異常，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辦理業(yè)務(wù)。 N 75、客戶先前提交身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)。 Y 76、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶或者賬戶信譽(yù)級(jí)別，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存客戶基本信息。 N 風(fēng)險(xiǎn) 79、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定境外匯款人住所不明確，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱(chēng)。 Y 80、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定接受境外匯入款金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人電話三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。 N 住所 81、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高檔管理層批準(zhǔn)。 Y 82、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存工作做出統(tǒng)一規(guī)定。 Y 83、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度狀況進(jìn)行監(jiān)督管理。 N 84、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中不規(guī)定理解客戶及其交易目和交易性質(zhì)，要理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人。 N 85、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)履行客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)合用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。 Y 87、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、精確、保密、完整原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。 Y 88、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由人民銀行單獨(dú)發(fā)布。 N +3監(jiān) 89、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。 Y 90、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員違背規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采用暫時(shí)凍結(jié)辦法,依法予以行政懲罰。 N 處分91、中華人民共和國(guó)人民銀行縣(市)支行發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)違背反洗錢(qián)規(guī)定,依照關(guān)于規(guī)定進(jìn)行懲罰或者提出建議。 N 中華人民共和國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)違背本規(guī)定，應(yīng)報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由該分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行懲罰或提出建議 92、中華人民共和國(guó)人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違背《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》行為予以行政懲罰，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》關(guān)于規(guī)定應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)人民銀行行政懲罰程序規(guī)定》關(guān)于規(guī)定。 N 93、中華人民共和國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核算，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及客戶賬戶信息、交易記錄和其她關(guān)于資料，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。 N 或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)94、中華人民共和國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)可將檢查狀況通報(bào)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。 Y 95、中華人民共和國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)需要時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)工作人員，規(guī)定其對(duì)關(guān)于檢查事項(xiàng)作出闡明。 Y 96、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。 Y 97、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，不得向任何單位和個(gè)人提供。 N 非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供98、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)和本地公安機(jī)關(guān)報(bào)告。 Y 99、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中華人民共和國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)報(bào)告人民幣大額交易和可疑交易。 N 中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 100、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度有效實(shí)行負(fù)責(zé)。 N 負(fù)責(zé)人二、單選（100題）1、如果客戶或者實(shí)際控制客戶自然人、交易實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任或者離任履行重要公共職能人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照身份辨認(rèn)辦法中關(guān)于()客戶身份辨認(rèn)規(guī)定，履行勤勉盡職義務(wù)。D A高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) B高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè) C重要客戶 D外國(guó)政要 2、金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)流程控制，強(qiáng)化勤勉盡責(zé)義務(wù)。運(yùn)用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依照需要進(jìn)一步分析、審核和判斷，提高所報(bào)告可疑交易信息()。 A A有效性 B完整性 C精確性 D可靠性

3、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表“客戶身份辨認(rèn)狀況登記表”中反映是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)狀況，該表“新客戶”項(xiàng)下數(shù)據(jù)應(yīng)反映()。 B A所有辦理業(yè)務(wù)客戶數(shù) B所有來(lái)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶客戶 C通過(guò)開(kāi)立賬戶等方式與金融機(jī)構(gòu)建立了業(yè)務(wù)關(guān)系 D所有建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶數(shù)

4、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表“客戶身份辨認(rèn)狀況登記表”中反映是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)狀況，該表“跨境匯兌”、“一次性交易”項(xiàng)下數(shù)據(jù)應(yīng)反映金融機(jī)構(gòu)()。 A A辨認(rèn)客戶家數(shù) B辦理業(yè)務(wù)次數(shù) C開(kāi)立賬戶數(shù) D辦理交易筆數(shù)

5、對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表中“受益人數(shù)”，保險(xiǎn)公司應(yīng)填寫(xiě)()量。 B A實(shí)際控制客戶自然人（數(shù)） B保險(xiǎn)合同所列受益人數(shù)量C交易實(shí)際受益人數(shù) D保險(xiǎn)單投保人（數(shù)） 6、保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)和其她第三方代為訂立保險(xiǎn)合同，依然要承擔(dān)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定()。 C A大額交易報(bào)告責(zé)任 B可疑交易報(bào)告責(zé)任C客戶身份辨認(rèn)責(zé)任 D以上均是 7、客戶本人將保險(xiǎn)費(fèi)以鈔票形式存入銀行，()視為保險(xiǎn)公司直接以鈔票收取保費(fèi)。 C A可以 B由保險(xiǎn)公司決定與否 C不能 D由業(yè)務(wù)員覺(jué)得與否 8、保險(xiǎn)費(fèi)沒(méi)有到達(dá)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定客戶身份辨認(rèn)限額，但保險(xiǎn)公司仍對(duì)新客戶采用了所規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，()。 B A金融機(jī)構(gòu)必要將此類(lèi)數(shù)據(jù)列入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表 B勉勵(lì)金融機(jī)構(gòu)將辨認(rèn)此類(lèi)新客戶數(shù)據(jù)，列入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表 C金融機(jī)構(gòu)不能將此類(lèi)數(shù)據(jù)列入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表D以上做法均不對(duì)的 9、保險(xiǎn)公司通過(guò)非我司聘任且不在金融機(jī)構(gòu)任職人員辨認(rèn)客戶數(shù)，計(jì)入“()”客戶數(shù)。 B A客戶辨認(rèn)總數(shù) B通過(guò)第三方辨認(rèn) C通過(guò)代理行辨認(rèn)數(shù) D她人代理數(shù) 10、保險(xiǎn)公司通過(guò)自己聘任人員辨認(rèn)客戶數(shù)，計(jì)入“()”客戶數(shù)。 A A客戶辨認(rèn)總數(shù) B通過(guò)第三方辨認(rèn) C通過(guò)代理行辨認(rèn)數(shù) D她人代理數(shù) 11、保險(xiǎn)公司辨認(rèn)人身保險(xiǎn)（含團(tuán)險(xiǎn)）客戶起點(diǎn)金額依照()計(jì)算。 C A單個(gè)保險(xiǎn)單金額 B期繳金額 C單個(gè)保險(xiǎn)人保險(xiǎn)金額 D單個(gè)保險(xiǎn)人單期期繳金額

16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶身份資料信息維護(hù)管理工作，保證客戶身份資料（）。 B A完整性和精確性 B精確性和有效性 C完整性和有效性 D真實(shí)性和有效性 17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)合規(guī)管理工作，保證反洗錢(qián)合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢(qián)有關(guān)人員能移及時(shí)獲得所需信息及其她資源。 C A反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組 B中層領(lǐng)導(dǎo) C高檔管理層 D整個(gè)機(jī)構(gòu) 18、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定自然人賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上大額款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)交易合用于（） B A僅合用于境內(nèi)交易 B既合用于境內(nèi)交易，又合用于跨境交易 C僅合用于跨境交易 D依照不同狀況合用不同交易 19、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分原則應(yīng)由()規(guī)定。 C A中華人民共和國(guó)人民銀行總行 B中華人民共和國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu) C金融機(jī)構(gòu)自行 D金融機(jī)構(gòu)與人民銀行共同 20、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》規(guī)定如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與()名單有關(guān)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在按規(guī)定向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告同步，按照國(guó)內(nèi)法律和有權(quán)部門(mén)為執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理睬決策所作安排規(guī)定采用恰當(dāng)辦法。 C A國(guó)務(wù)院關(guān)于部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布恐怖組織、恐怖分子名單 B司法機(jī)關(guān)發(fā)布恐怖組織、恐怖分子名單 C聯(lián)合國(guó)安理睬決策中所列恐怖組織、恐怖分子名單 D中華人民共和國(guó)人民銀行規(guī)定關(guān)注其她恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 21、在辨承認(rèn)疑交易時(shí)，對(duì)客戶為單位進(jìn)行合計(jì)計(jì)算時(shí)，應(yīng)將某一客戶（）合計(jì)計(jì)算。 C A在同一金融機(jī)構(gòu)同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立所有賬戶發(fā)生交易 B在同一金融機(jī)構(gòu)不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立同一性質(zhì)賬戶發(fā)生交易C在同一金融機(jī)構(gòu)不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立所有賬戶發(fā)生交易 D在同一金融機(jī)構(gòu)同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立同一性質(zhì)賬戶發(fā)生交易 22、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定“可疑交易發(fā)生后10個(gè)工作日”是從（）起計(jì)算。 B A構(gòu)成可疑交易第一筆交易發(fā)生之日 B構(gòu)成可疑交易最后一筆交易發(fā)生之日 C構(gòu)成可疑交易中任何一筆均可 D構(gòu)成可疑交易居中一筆交易發(fā)生之日 23、中華人民共和國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，規(guī)定其采用相應(yīng)防范辦法。 D A《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪告知書(shū)》 B《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢告知書(shū)》C《約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高檔管理人員談話告知書(shū)》 D《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》 24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢告知書(shū)》送達(dá)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回答被詢問(wèn)問(wèn)題。 A A5 B10 C15 D30 25、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)走訪時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。 B A1 B2 C3 D5 26、（）應(yīng)組織檢查人員對(duì)關(guān)于檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)查檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》。 C A檢查組組長(zhǎng) B檢查組 C主查人 D檢查構(gòu)成員 27、檢查組進(jìn)行現(xiàn)查檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制（）。 B A工作日記 B現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿 C事實(shí)確認(rèn)書(shū) D現(xiàn)查檢查取證記錄 35、中華人民共和國(guó)人民銀行及其（）反洗錢(qián)執(zhí)法部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。 D A分行 B縣支行 C營(yíng)業(yè)管理部 D分支機(jī)構(gòu) 36、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》基本上沿用了（）所規(guī)定洗錢(qián)條款，但在打擊腐敗國(guó)際曾面上規(guī)定了許多具備創(chuàng)新性制度。 D A《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題四十項(xiàng)建議》 B《九項(xiàng)制止恐怖分子籌資活動(dòng)特別建議》C《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議考核辦法》 D《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 37、（），國(guó)內(nèi)最高立法機(jī)關(guān)在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢(qián)犯罪上游犯罪。 C A1998年9月1日B10月1日 C12月1日 D9月1日 38、金融行動(dòng)特別工作組普通每（）對(duì)全體成員進(jìn)行一輪互評(píng)。 C A1年 B2年 C3年 D4年 39、（）國(guó)內(nèi)通過(guò)了《全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)關(guān)于禁毒決定》。 DA1989年12月1日 B1990年10月1日 C1991年12月1日 D1990年12月1日 40、國(guó)際社會(huì)打擊洗錢(qián)犯罪第一種國(guó)際法律文獻(xiàn)是1988年12月19日聯(lián)合國(guó)外交大會(huì)通過(guò)（）。 D A《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》 B《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 C《關(guān)于禁毒決定》 D《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 41、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)就檢查基本狀況和檢查查證事實(shí)和問(wèn)題進(jìn)行全面梳理、核算、總結(jié)，并將檢查狀況、事實(shí)向被檢查機(jī)構(gòu)反饋，向（)報(bào)告。 B A行長(zhǎng) B主管領(lǐng)導(dǎo) 42、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組原則上按檢查方案規(guī)定期間結(jié)束檢查。如需延期，應(yīng)報(bào)檢查方案審批人批準(zhǔn)。退浮現(xiàn)場(chǎng)時(shí)間應(yīng)（）被檢查單位。 A A告知 B不告知 43、現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄及證據(jù)附件由主查人編制《中華人民共和國(guó)人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查取證材料清單》，統(tǒng)一匯總、統(tǒng)一管理，并（）負(fù)責(zé)。 B A簽章 B簽字 44、現(xiàn)場(chǎng)檢查取證時(shí)，需填寫(xiě)《中華人民共和國(guó)人民銀行登記保存證據(jù)材料告知書(shū)》一式（）份，加蓋派出檢查行公章，送被查單位簽收。 A A二 B三 45、現(xiàn)場(chǎng)檢查程序普通涉及檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)行、檢查報(bào)告、檢查解決和（）五個(gè)階段。 A A檔案整頓 B行政懲罰 46、（）是金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易報(bào)告最后接受者。 B A國(guó)務(wù)院 B人民銀行總行 47、中華人民共和國(guó)人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，于（）施行。 A A1月1日 B5月1日 48、當(dāng)前世界通行反洗錢(qián)交易報(bào)告制度重要有兩種形式：一是以美國(guó)、澳大利亞等國(guó)為代表大額交易和可疑交易報(bào)告制度，二是以（）為代表可疑交易報(bào)告制度。 B A中華人民共和國(guó) B英國(guó) 49、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心從屬于（） A A中華人民共和國(guó)人民銀行 B最高法院 C公安部 D司法部 50、當(dāng)前全球最有影響專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織是（） D A埃格蒙特集團(tuán) B亞太反洗錢(qián)小組 C歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組 D金融行動(dòng)特別小組 51、在反洗錢(qián)工作中擬定個(gè)人客戶身份最重要證件是（） A A居民身份證 B軍人身份證 C邊民出入境通行證 D護(hù)照 52、 《刑法》與1997年《刑法》規(guī)定相比增長(zhǎng)洗錢(qián)罪上游犯罪是（） C A毒品犯罪 B黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪 C恐怖活動(dòng) 走私犯罪 53、()是當(dāng)前世界各國(guó)普遍遵守反洗錢(qián)國(guó)際原則，是反洗錢(qián)領(lǐng)域最重要和最基本原則 C A《四十項(xiàng)建議》 B反恐融資九項(xiàng)特別建議 C金融行動(dòng)特別工作組“40+9”建議 D《1986年控制洗錢(qián)法》 54、反洗錢(qián)工作核心問(wèn)題和基本工作是（B）采集、分析和報(bào)告。 A大額交易信息 B可疑交易信息 C大額和可疑外匯資金交易信息 D鈔票交易信息 55、洗錢(qián)鏈條中最后階段是（） D A處置階段 B離析階段 C配備階段 D融合階段 56、金融行動(dòng)特別工作組《四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（）年。 B A1989 B1990 C1992 D1996 59、 金融機(jī)構(gòu)委托其她金融機(jī)構(gòu)向客戶銷(xiāo)售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（）中明確雙方在辨認(rèn)客戶身份方面職責(zé)，互相間提供必要協(xié)助，相應(yīng)采用有效客戶身份辨認(rèn)辦法。 B A銷(xiāo)售合同 B委托合同 C銷(xiāo)售合同 D關(guān)于合同 61、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定除（）以外金融機(jī)構(gòu)理解或者應(yīng)當(dāng)理解客戶資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)信托關(guān)系當(dāng)事人身份，登記信托委托人、受益人姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式。 D A銀行 B保險(xiǎn)公司 C證券公司 D信托公司 62、 客戶先前提交身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過(guò)（），客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)。 A A有效期 B試用期 C失效期 D存續(xù)期 63、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶為（），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理辦法理解其資金來(lái)源和用途。 C A政治人物 B公司高管 C外國(guó)政要 D重要客戶 64、在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系（）期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法，關(guān)注客戶及其尋常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易狀況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。 D A保存 B停止 C擬定 D存續(xù) 65、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分原則應(yīng)報(bào)送（）。 A A人民銀行 B金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) C上級(jí)行 D總行 66、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別最高客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。 C A月 B季 C半年 D一年 67、在被保險(xiǎn)人或者受益人祈求保險(xiǎn)公司補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。 C A2萬(wàn) B5萬(wàn) C1萬(wàn) D1千 68、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同步，如退還保險(xiǎn)費(fèi)或者退還保險(xiǎn)單鈔票價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值（）美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)申請(qǐng)人身份。 D A2萬(wàn) B5萬(wàn) C1萬(wàn) D1千 69、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存工作做出（）規(guī)定。 B A明確 B統(tǒng)一 C詳細(xì) D詳細(xì) 70、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行（），評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程與否健全、有效，及時(shí)修改和完善有關(guān)制度。 D A內(nèi)部評(píng)比 B內(nèi)部抽查 C內(nèi)部調(diào)查 D內(nèi)部審計(jì) 71、中華人民共和國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)違背《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，應(yīng)當(dāng)報(bào)告（），由該分支機(jī)構(gòu)按關(guān)于規(guī)定進(jìn)行懲罰或者提出建議。 A A其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu) B縣（市）支行領(lǐng)導(dǎo) C中心支行 D其所屬中心支行 72、中華人民共和國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在實(shí)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫(xiě)（），列明檢核對(duì)象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中華人民共和國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)行。 C A現(xiàn)場(chǎng)檢查告知書(shū) B現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)行方案 C現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表 D現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單 73、中華人民共和國(guó)人民銀行會(huì)同中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指引（）制定本行業(yè)反洗錢(qián)工作指引。 D A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B證券公司 C保險(xiǎn)公司 D金融行業(yè)自律組織 74、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。 D A客戶身份信息 B交易記錄 C客戶開(kāi)戶資料 D大額交易和可疑交易報(bào)告 75、（）應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。 C A中華人民共和國(guó)人民銀行 B中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) C金融機(jī)構(gòu)及其工作人員 D金融機(jī)構(gòu) 76、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）。 B A1人 B2人 C3人 D4人 77、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中華人民共和國(guó)人民銀行規(guī)定，報(bào)送（）、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作關(guān)于內(nèi)容。 A A反洗錢(qián)記錄報(bào)表 客戶身份資料 B客戶基本信息 C客戶交易記錄 78、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向（）提供。 D A中華人民共和國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) B公安機(jī)關(guān) C司法機(jī)關(guān) D任何單位和個(gè)人 79、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）報(bào)告 D A中華人民共和國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心 B公安機(jī)關(guān) C中華人民共和國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)和本地公安機(jī)關(guān)報(bào)案 84、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)下列那種行為不需作為可疑交易上報(bào)（）。 C A短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。 B頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。 C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。 D對(duì)保險(xiǎn)公司審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品保障功能和投資收益。 85、通過(guò)（）支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋?zhuān)ǎ┡c投保人、被保險(xiǎn)人和收益人關(guān)系，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 C A保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 B代理人C 第三人 D第三負(fù)責(zé)人 86、法人、其她組織堅(jiān)持規(guī)定以（）或轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋因素，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 B A匯票 B鈔票 C匯款 D本票 87、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付補(bǔ)償金，給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶規(guī)定將退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單鈔票價(jià)值匯往（）以外其她人，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 A A投保人 受益人 B被保險(xiǎn)人 C第三負(fù)責(zé)人 88、發(fā)現(xiàn)所獲得關(guān)于投保人、被保險(xiǎn)人和（）姓名、名稱(chēng)、住所、聯(lián)系方式或財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 B A第三負(fù)責(zé)人 B受益人C 第三方 D保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 89、對(duì)于躊躇期（）時(shí)稱(chēng)大額發(fā)票丟失，或同一擔(dān)保人短期內(nèi)多次（）遺失發(fā)票總額達(dá)到大額，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 D A變換險(xiǎn)種，退保 投保，B變換險(xiǎn)種 退保，C投保 退保，D退保 93、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移送____機(jī)構(gòu)。 B A金融機(jī)構(gòu)上級(jí) B國(guó)務(wù)院關(guān)于部門(mén)指定 C監(jiān)管部門(mén) D監(jiān)管部門(mén)指定 94、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存__年。 B A三B 五 C十 D十五 95、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)____客戶身份資料。 C A撤銷(xiāo) B保存 C及時(shí)更新 D不能更改 96、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和____保存制度。 C A賬戶資料 B檔案 C交易記錄 D風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分 97、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，以為必要時(shí)，可以向____、工商行政管理等部門(mén)核算客戶關(guān)于身份信息。 A A公安 B稅務(wù) C身份核查系統(tǒng) D人民銀行 98、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方辨認(rèn)客戶身份，第三方未采用符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，由該____承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。 A A金融機(jī)構(gòu) B第三方 C客戶 D代理機(jī)構(gòu) 99、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方辨認(rèn)客戶身份，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定____辦法。 D A審查 B內(nèi)部控制 C監(jiān)督 D客戶身份辨認(rèn)

100、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)，應(yīng)當(dāng)____。 D A報(bào)告可疑交易 B向公安機(jī)關(guān)報(bào)案 C向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告 D重新辨認(rèn)客戶身份

三、多選（30題） 5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員在反洗錢(qián)和反恐怖融資方面宣傳、引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過(guò)各種形式及時(shí)向其傳達(dá)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面（）、（）和（）。 A,B,C, A,法律規(guī)定 B監(jiān)管政策 C內(nèi)控規(guī)定 D國(guó)際慣例 6、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在。在現(xiàn)實(shí)中，除對(duì)公客戶外，對(duì)私客戶代理合同可不限于書(shū)面合同，但（）除外。 B,D, A,內(nèi)部員工代理 B高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C資金量大客戶 D高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 7、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得違背法律規(guī)定向境外金融機(jī)構(gòu)提供關(guān)于（）。 B,D, A,反洗錢(qián)內(nèi)控制度 B反洗錢(qián)客戶身份信息 C反洗錢(qián)內(nèi)審意見(jiàn) D反洗錢(qián)客戶交易記錄 9、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定對(duì)公客戶身份證明文獻(xiàn)包括（）。 A,B,C, A,營(yíng)業(yè)執(zhí)照 B組織機(jī)構(gòu)代碼證 C稅務(wù)登記證 D公民身份證 10、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，下列哪些客戶可以定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別客戶？（） A,B,C,D,E, A,國(guó)內(nèi)有關(guān)政府部門(mén)印發(fā)黑名單中客戶 B外國(guó)政要 C在一定期期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)客戶 D在尋常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易客戶 E政府官員 11、下列哪些人員屬于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中“外國(guó)政要”？（） A,B,C,D, A,外國(guó)現(xiàn)任高層政要 B外國(guó)離任高層政要 C外國(guó)現(xiàn)任國(guó)有公司高管 D外國(guó)離任政黨要員 12、如金融機(jī)構(gòu)客戶及其交易對(duì)手、境外代理行被某個(gè)國(guó)家或者國(guó)際組織列入制裁對(duì)象，但該制裁名單超過(guò)國(guó)內(nèi)承認(rèn)制裁名單范疇，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。 A,C, A,自行評(píng)估風(fēng)險(xiǎn) B向人民銀行報(bào)告以期其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估 C采用恰當(dāng)應(yīng)對(duì)辦法 D采用人民銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后制定防范辦法 13、對(duì)于非居民客戶提供身份證件或身份證明文獻(xiàn)，金融機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定，采用（）辦法辨認(rèn)非居民客戶身份。 A,B,C, A,請(qǐng)非居民客戶提供由客戶所在國(guó)家或地區(qū)承認(rèn)機(jī)構(gòu)出具公證證明 B請(qǐng)非居民客戶提供經(jīng)國(guó)內(nèi)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館出具認(rèn)證證明 C可祈求境外代理行協(xié)助辨認(rèn) D進(jìn)行口頭詢問(wèn) 14、按照規(guī)定，如需對(duì)聯(lián)合國(guó)安理睬關(guān)于制裁決策中所列恐怖組織和恐怖分子賬戶資金實(shí)行凍結(jié)，應(yīng)由國(guó)內(nèi)（）依法做出決定，金融機(jī)構(gòu)按照有關(guān)凍結(jié)告知規(guī)定采用辦法。 A,B,D, A,司法機(jī)關(guān) B國(guó)務(wù)院關(guān)于部門(mén) C中華人民共和國(guó)人民銀行 D國(guó)務(wù)院關(guān)于機(jī)構(gòu) 15、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》規(guī)定中如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與（）名單有關(guān)，金融機(jī)構(gòu)在按規(guī)定向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告同步，可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù) A,B,D, A,國(guó)務(wù)院關(guān)于部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布恐怖組織、恐怖分子名單 B司法機(jī)關(guān)發(fā)布恐怖組織、恐怖分子名單 C聯(lián)合國(guó)安理睬決策中所列恐怖組織、恐怖分子名單 D中華人民共和國(guó)人民銀行規(guī)定關(guān)注其她恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 16、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查中，檢查組組長(zhǎng)職責(zé)：（） A,B,C, A,主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談B 確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查成果 C決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中其她重要事項(xiàng) D提出解決意見(jiàn) 17、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄上應(yīng)載明事項(xiàng)有：（） A,B,C, A,證據(jù)來(lái)源和獲得過(guò)程 B證據(jù)編號(hào)、名稱(chēng)C 證據(jù)原件或復(fù)印件 D證據(jù)獲得時(shí)間 18、 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行取證。取證資料涉及被檢查單位（）、（）和（）等原件或復(fù)印件。 A,B,C, A,關(guān)于憑證 B報(bào)表 C反洗錢(qián)工作檔案 D談話記錄 19、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查小組離開(kāi)被檢查單位前，檢查組應(yīng)退還所有（），并與檢查單位舉辦（），由檢查組組長(zhǎng)通報(bào)（）關(guān)于狀況。 A,B,C, A,借閱材料 B離場(chǎng)會(huì)談 C檢查 D問(wèn)題反饋 E解決意見(jiàn) 20、實(shí)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下?tīng)顩r：（） A,B,C,D, A,被調(diào)核對(duì)象基本狀況 B可疑交易活動(dòng)與否屬實(shí) C可疑交易活動(dòng)發(fā)生時(shí)間、金額、D資金來(lái)源和去向等 E被調(diào)核對(duì)象關(guān)聯(lián)交易狀況 21、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元如下罰款。 A,C,D,E, A,與身份不明客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶； B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作； C違背保密規(guī)定，泄露關(guān)于信息； D回絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查；E 回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料 22、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元如下罰款。 A,B,C, A,未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)； B未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄； C未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；D 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 23、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。 A,B,D, A,未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度； B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作； C未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)； D未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn) 24、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其她依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作人員有下列行為之一，依法予以行政處分。 A,B,C,D, A,違背規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采用暫時(shí)凍結(jié)辦法； B泄露因反洗錢(qián)知悉國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私； C違背規(guī)定對(duì)關(guān)于機(jī)構(gòu)和人員實(shí)行行政懲罰； D其她不依法履行職責(zé)行為。 25、調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清晰，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由________簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。 A,D，A,調(diào)查人員 B客戶 C第三者D 在場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)工作人員 26、調(diào)查中需要進(jìn)一步核查，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對(duì)象_________；對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文獻(xiàn)、資料，可以予以封存。 A,B,D, A,賬戶信息B 交易記錄 C錄像記錄 D其她關(guān)于資料 27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開(kāi)展反洗錢(qián)________工作。 C,D,E, A,調(diào)查B 審計(jì) C培訓(xùn) D宣傳 28、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上______________等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)規(guī)定客戶出示真實(shí)有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，進(jìn)行核對(duì)并登記。 A,B,D, A,鈔票匯款 B現(xiàn)鈔兌換 C轉(zhuǎn)賬結(jié)算 D票據(jù)兌付 29、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向___________舉報(bào)。接受舉報(bào)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 A,C, A,反洗錢(qián)行政主管部門(mén) 司法機(jī)關(guān) B公安機(jī)關(guān) C檢察機(jī)關(guān)

四、簡(jiǎn)答（30題）

2、金融機(jī)構(gòu)在運(yùn)用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后，應(yīng)當(dāng)如何做？ 在運(yùn)用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依照需要進(jìn)一步分析、審核和判斷，提高所報(bào)告可疑交易信息有效性。 3、“實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人”重要針對(duì)哪些客戶？ “實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人”重要針對(duì)不積極披露以代理人身份從事交易活動(dòng)客戶，但被代理人以外人仍有也許控制代理人交易或者享有交易最后利益。 5、什么是行為異常？ “行為異?！敝附鹑跈C(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶行為與本人身份、經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營(yíng)狀況、交易習(xí)慣、類(lèi)似市場(chǎng)主體慣常行為模式等狀況不符，且也許涉及洗錢(qián)、恐怖融資或其她違法犯罪活動(dòng)行為。

6、什么是“外國(guó)政要”？ “外國(guó)政要”指外國(guó)現(xiàn)任或者離任履行重要公共職能人員，如國(guó)家元首、政府首腦、高層政要，重要政府、司法、或者軍事高檔官員，國(guó)有公司高管，政黨要員。由于外國(guó)政要家庭成員或者與外國(guó)政要存在密切關(guān)系人員，存在與外國(guó)政要類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)，因此金融機(jī)構(gòu)對(duì)這些人員也要采用相應(yīng)客戶身份辨認(rèn)辦法。 7、凍結(jié)恐怖組織和恐怖分子財(cái)產(chǎn)資金，應(yīng)由什么部門(mén)決定？ 如需對(duì)聯(lián)合國(guó)安理睬關(guān)于制裁決策中所列恐怖組織和恐怖分子賬戶資金實(shí)行凍結(jié)，應(yīng)由國(guó)內(nèi)司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院關(guān)于部門(mén)和機(jī)構(gòu)依法作出決定，金融機(jī)構(gòu)按照有關(guān)凍結(jié)告知規(guī)定采用辦法。 8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中華人民共和國(guó)人民銀行或其本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)信息有哪些？ 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中華人民共和國(guó)人民銀行或其本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告如下反洗錢(qián)信息：1、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)狀況；2、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立狀況；3、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)狀況；4、反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)狀況；5、中華人民共和國(guó)人民銀行依法規(guī)定報(bào)送其她反洗錢(qián)工作信息。 9、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案涉及哪些內(nèi)容？ 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案涉及：1、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)記錄報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作關(guān)于內(nèi)容及其她資料信息；2、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形成各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，涉及與金融機(jī)構(gòu)往來(lái)函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類(lèi)監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批示等；3、關(guān)于部門(mén)或個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作意見(jiàn)、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；4、媒體報(bào)道金融機(jī)構(gòu)關(guān)于反洗錢(qián)信息。 10、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)既有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)，可依照狀況采用哪些方式進(jìn)行確認(rèn)和核算？ 1、電話詢問(wèn)；2、書(shū)面詢問(wèn)；3、走訪金融機(jī)構(gòu)；4、約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高檔管理人員談話。

11、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管含義是什么？ 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢(qián)法律制度狀況，依照評(píng)估成果采用相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整治等監(jiān)管辦法行為。

12、實(shí)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對(duì)象哪些資料？ （一）賬戶資料；（而）交易記錄；（三）其她與被調(diào)核對(duì)象和可疑交易活動(dòng)關(guān)于紙質(zhì)、電子或音像等形式資料。

13、金融機(jī)構(gòu)違背《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，由中華人民共和國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條規(guī)定予以懲罰，區(qū)別不同情形，可以向中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采用辦法有哪些？ （一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)允許證；（二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員任職資格、禁止其從事關(guān)于金融行業(yè)工作；（三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)其負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。

14、請(qǐng)簡(jiǎn)述《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》合用于哪些金融機(jī)構(gòu)？ （一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社；（二）、證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（五）、人民銀行擬定并發(fā)布其她金融機(jī)構(gòu)。

15、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)可以采用哪些辦法？ 中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照履行反洗錢(qián)職責(zé)需要，可以采用下列辦法進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查：（一）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；（二）詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)工作人員，規(guī)定其對(duì)關(guān)于檢查事項(xiàng)作出闡明；（三）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)關(guān)于文獻(xiàn)