財務(wù)公司業(yè)務(wù)操作指引

財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)操作指引一、N9賬戶開立（一）所有開戶資料均有制式文件（附件一），各單位只需按模板填寫基本信息后蓋章郵寄，開戶資料清單詳見下表。財務(wù)公司人民幣開戶資料清單（無營業(yè)執(zhí)照單位）序號項目備注1財務(wù)公司人民幣賬戶申請書（一式兩聯(lián)）加蓋無營業(yè)執(zhí)照單位公章及負責人簽章2財務(wù)公司結(jié)算賬戶管理協(xié)議(一式兩份)甲方填寫無營業(yè)執(zhí)照單位全稱

加蓋無營業(yè)執(zhí)照單位公章及負責人簽章（方章、簽名章或簽字）3財務(wù)公司人民幣單位協(xié)定存款合同(一式兩份)甲方填寫無營業(yè)執(zhí)照單位全稱，負責人，地址

加蓋無營業(yè)執(zhí)照單位公章及負責人簽章4印鑒卡（正卡一份）（副卡自留，無需提供）印模蓋無營業(yè)執(zhí)照單位預留印鑒（財務(wù)章、私人方章）

送存/更換印鑒通知單位簽章處加蓋公章5機構(gòu)成立文件或說明機構(gòu)成立文件復印件一份，加蓋無營業(yè)執(zhí)照單位公章

若無法提供機構(gòu)成立文件，可提供上級單位出具的機構(gòu)成立說明原件或復印件，復印件加蓋無營業(yè)執(zhí)照單位公章6負責人身份證復印件身份證復印件1份,加蓋無營業(yè)執(zhí)照單位公章7經(jīng)辦人身份證復印件身份證復印件1份,加蓋無營業(yè)執(zhí)照單位公章8財務(wù)公司用戶申請表（首次開戶的單位用戶角色不確定的，可提供空白表蓋章）網(wǎng)銀盾找各局資金中心制作（投資類公司、股份直屬項目找財務(wù)公司制作），中鐵網(wǎng)銀盾同時適用于G6、N9，已有G6盾的無需重復申請。

提交紙質(zhì)版及電子版，紙質(zhì)版加蓋無營業(yè)執(zhí)照單位公章或預留印鑒

電子版填寫后發(fā)給相應(yīng)對接客戶經(jīng)理9代理行戶名申請（若單位名稱超過31個字必須填報，字數(shù)不超31個字的按需申請）加蓋無營業(yè)執(zhí)照單位公章注：1、財務(wù)公司開戶聯(lián)系人：見區(qū)域分工（如有變化，見中國中鐵銀行群通知）；2、開戶資料郵寄地址：（二）為確保滿足股份公司財務(wù)共享中心線上閉環(huán)需求，在財務(wù)公司開立賬戶需要提供對應(yīng)的共享機構(gòu)號。如果沒有建立共享賬套，可以在共享維護客商信息后，將該客商編號作為共享機構(gòu)號。（三）每個賬戶需要有至少兩個操作員，一人錄入一人復核審批，同一個人可以操作不同的賬戶。（四）登錄財務(wù)公司系統(tǒng)需要網(wǎng)銀Ukey，可以找各局資金中心制作，投資類公司、股份直屬項目找財務(wù)公司制作，Ukey同時適用于G6、N9，已有G6盾的無需重復申請。（五）財務(wù)公司按照各單位區(qū)域位置進行了業(yè)務(wù)區(qū)域分工（詳見清單），各單位開戶及日常業(yè)務(wù)咨詢均可找相應(yīng)責任人。結(jié)算業(yè)務(wù)區(qū)域分工序號區(qū)域客戶范圍責任人座機QQ1華東地區(qū)四局、五局汪步樹010-5195234215834220542上海局、上海投、裝配、電化局宋健010-519523876093551403華南地區(qū)隧道局、廣州局、南方投、交通投、廣州投資、北京局王欣鈺010-5195238114693302244北京地區(qū)六局、建工、設(shè)計咨詢、華鐵、物貿(mào)、國際、東方國際、資本、國資、國際分公司、股份及直屬機構(gòu)、信科、工業(yè)、重慶長江院劉超010-519523281362417695華北地區(qū)九局、十局、六院、鐵工建設(shè)、中鐵發(fā)展投、中鐵北方投、置業(yè)、江西水利院賀文光010-519523841159074006西南地區(qū)一局、二局、八局、二院、科研院、信托、城投、開發(fā)投（站城融合投資）、文旅集團、資源馬高森010-519523864975405767華中地區(qū)三局、七局、大橋局、武漢電化局、大橋院、投資集團周晴010-51952392327300664二、銀企直聯(lián)授權(quán)目前財務(wù)公司同事負責辦理中國中鐵賬戶授權(quán)業(yè)務(wù)，可授權(quán)銀行包括工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、中信銀行、民生銀行及招商銀行。授權(quán)需要填寫銀行制式表格，相關(guān)表格文件詳見附件二。賬戶授權(quán)成功后提交《銀行賬戶維護申請表》（附件三）將銀行賬戶維護至N9，可通過N9系統(tǒng)查看賬戶余額、明細，也可通過N9系統(tǒng)操作銀行賬戶，如用銀行賬戶對外付款、資金上存等。三、N9日常業(yè)務(wù)介紹（一）現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)賦予上級單位資金二次歸集及調(diào)劑的權(quán)利。現(xiàn)金管理系統(tǒng)可開展業(yè)務(wù)包括成員單位資金上存、成員單位資金調(diào)回、資金調(diào)劑等?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)資金歸集方式可支持自動隨交易歸集（下?lián)埽┖褪謩託w集（下?lián)埽?。（二）網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)1.內(nèi)部轉(zhuǎn)賬：從財務(wù)公司活期戶付款至另外一個財務(wù)公司活期戶，錄入復核審批后實時清算。2.對公付款：通過財務(wù)公司將其款項支付給未在財務(wù)公司開戶的收款人的結(jié)算業(yè)務(wù)，收款銀行不做限制。3.對私付款（單筆）：通過財務(wù)公司將其款項支付給個人的結(jié)算業(yè)務(wù)，目前每人單筆限額20萬，每人每日總限額50萬，支持通過excel批量導入，回單可單張打印或者清單式回單。4.對私付款（批量）：通過財務(wù)公司將其款項批量支付給個人的結(jié)算業(yè)務(wù)，收款銀行沒有限制，每人單筆限額20萬，每人每日總限額50萬，匯總生成一張回單。5.委托收款：通過簽訂委托收款協(xié)議，由收款方發(fā)起相關(guān)指令，財務(wù)公司仲裁后實時劃轉(zhuǎn)的資金清算行為。與內(nèi)部轉(zhuǎn)賬都屬于財務(wù)公司活期戶的資金往來，區(qū)別是內(nèi)部轉(zhuǎn)賬由付款方發(fā)起，委托收款由收款方發(fā)起。6.請款下?lián)埽撼蓡T單位將存放財務(wù)公司的資金調(diào)回到授權(quán)成功的銀企直連賬戶。7.銀行轉(zhuǎn)賬：成員單位通過財務(wù)公司平臺使用授權(quán)成功的銀企直聯(lián)賬戶對外付款。8.資金上存：成員單位通過財務(wù)公司平臺將授權(quán)成功的銀行賬戶資金上存至財務(wù)公司賬戶。（三）其他日常業(yè)務(wù)1.財務(wù)公司賬戶支持實名對外收付款，對外收付款信息可通過“賬戶代理行信息”查詢。2.使用財務(wù)公司收付款的回單支持線上打印，回單提供清單式回單和單張回單，可多次打印。3.財務(wù)公司針對有余額或有發(fā)生額的賬戶按月生成對