網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報(bào)告

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報(bào)告#絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報(bào)告

近年來(lái),借助電信技術(shù)手段進(jìn)行詐騙犯罪案件呈上升態(tài)勢(shì),詐騙手段層出不窮,詐騙金額越來(lái)越大,社會(huì)影響越來(lái)越惡劣,給社會(huì)穩(wěn)定與人民財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。有關(guān)部門高度重視,采取了一系列措施對(duì)電信詐騙犯罪進(jìn)行了重點(diǎn)防治與打擊,但就是電信詐騙現(xiàn)象并未得到有效抑制,案件時(shí)有發(fā)生,因此,如何防范、打擊電信詐騙已成為政法機(jī)關(guān)的一個(gè)重點(diǎn)與難點(diǎn)課題。

一、電信詐騙的特點(diǎn)

(一)詐騙手段多樣化近期犯罪分子以電話為平臺(tái)實(shí)施詐騙的形式多種多樣,手段也日益翻新。根據(jù)我們所辦理的案件及媒體的相關(guān)報(bào)道來(lái)分析,犯罪分子主要通過以下方式進(jìn)行詐騙:一就是假冒國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙;二就是冒充電信等有關(guān)職能部門工作人員,以電信欠費(fèi)、送話費(fèi)、送獎(jiǎng)品為由進(jìn)行詐騙;三就是冒充被害人的親屬、朋友:編造生急病、發(fā)生車禍等意外急需用錢,或稱被害人家人被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財(cái)物;四就是冒充銀行工作人員,假稱被害人銀聯(lián)卡在某地刷卡消費(fèi)為名,誘騙被害人轉(zhuǎn)帳實(shí)施詐騙等。

(二)集團(tuán)作案組織化該類案件單打獨(dú)斗的少,組織化程度高,犯罪分子以詐騙為常業(yè),有固定的詐騙窩點(diǎn),作案時(shí)分工明確、組織嚴(yán)密,且大都使用假名,呈現(xiàn)明顯的集團(tuán)化、職

業(yè)化特點(diǎn)。

(三)作案技術(shù)科技化犯罪分子首先通過有關(guān)手段套取到被害人家庭固定電話的開戶資料后,再利用高科技手段使被害人的電話來(lái)電顯示出撥打過來(lái)的電話確實(shí)就是110或12315或電信10000或等常見的業(yè)務(wù)電話,或就是被害人熟悉的親友的電話,使被害人相信對(duì)方確實(shí)就是公安、工商或就是電信與移動(dòng)公司的工作人員或就是自己的親友,從而放松警惕。作案手段涉及計(jì)算機(jī)黑客、#絡(luò)電話、U盾轉(zhuǎn)帳等技術(shù),并運(yùn)用了心理學(xué)的相關(guān)知識(shí)控制了被害人的心理后,遠(yuǎn)程掌控其行為,致使其上當(dāng)受騙。

(四)作案手段隱蔽化犯罪分子往往只通過電話或短信的方式與被害人進(jìn)行聯(lián)系,從不直接與被害人見面,電信詐騙的組織者幾乎從來(lái)不拋頭露面,即使到銀行提取或轉(zhuǎn)移詐騙所得的款項(xiàng)也從不出面,而就是指使手下的人或就是以較高的報(bào)酬雇請(qǐng)不明真相的群眾去進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款的活動(dòng),使偵查機(jī)關(guān)即使找到相關(guān)線索也很難準(zhǔn)確的進(jìn)行抓捕。

(五)社會(huì)危害劇烈化該類案件的詐騙范圍廣,詐騙數(shù)額大,動(dòng)輒就就是幾十上百萬(wàn),使受害人蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失,嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。相對(duì)于普通詐騙中“一對(duì)一”或者“一對(duì)多”的詐騙,電信詐騙表現(xiàn)出來(lái)的就是面對(duì)整個(gè)電話用戶或者特定戶群體的詐騙,其詐騙行為的實(shí)施……此處隱藏2389個(gè)字……若對(duì)方仍然不說,可以不予理睬,如若對(duì)方可以準(zhǔn)確說出朋友、親戚的名字與與自己的關(guān)系,也要通過共同相識(shí)的朋友加以核實(shí)。對(duì)于“嘟”一聲就掛掉的不明電話,一般情況下不要回?fù)?。如有人以電信工作人員或冒充民警打電話調(diào)查欠費(fèi)并索要個(gè)人信息的,千萬(wàn)不要急于轉(zhuǎn)賬或透露個(gè)人信息,要通過正常渠道核實(shí)電話就是否欠費(fèi),核實(shí)對(duì)方的身份,或者及時(shí)撥打“110”進(jìn)行報(bào)警、咨詢。

(二)打擊電信詐騙的對(duì)策

加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關(guān)聯(lián)部門的安全防控力度。電話詐騙犯罪中,認(rèn)定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信、通話清單、銀行取款憑證、監(jiān)控錄像等,以上證據(jù)時(shí)效性比較強(qiáng)、容易滅失。因此,電信部門要加強(qiáng)對(duì)違法短信、不明來(lái)源的電話及違法#站的監(jiān)管,對(duì)群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進(jìn)行過濾檢查,通過屏蔽等技術(shù)切斷違法短信、#站傳播渠道,從源頭上遏制。金融部門要加強(qiáng)對(duì)交易異常

的銀行帳戶監(jiān)管,以及存取款環(huán)節(jié)、特別就是自動(dòng)取款機(jī)的錄像監(jiān)控設(shè)備的維護(hù)。

加大科技強(qiáng)警與打擊力度,提高案件偵破率。當(dāng)前,利用電話實(shí)施詐騙的犯罪分子的犯罪手段越來(lái)越先進(jìn),技術(shù)含量越來(lái)越高,因此,要加大科技強(qiáng)警力度,對(duì)該類詐騙特別要注重研究、采用、開發(fā)與計(jì)算機(jī)#絡(luò)相關(guān)的各類行業(yè)產(chǎn)品及電話定位、追蹤等技術(shù),以便迅速鎖定作案人員,有效采集與保存相關(guān)證據(jù)。同時(shí),要加大對(duì)該類案件的查處力度,克服司空見慣、習(xí)以為常的麻痹心理以及證據(jù)難獲取、破案有難度的畏懼心理,形成高壓打擊態(tài)勢(shì),遏制該類犯罪的發(fā)生。

規(guī)范銀行的帳戶管理制度。從現(xiàn)有的電信詐騙案件來(lái)瞧,幾乎每一件電信詐騙案件中,犯罪嫌疑人都就是將詐騙得來(lái)的款項(xiàng)通過銀行轉(zhuǎn)帳的方式轉(zhuǎn)移贓款,因此,要加強(qiáng)對(duì)銀行帳戶的監(jiān)控與管理。

完善立法、重點(diǎn)打擊。從現(xiàn)有的法律規(guī)定來(lái)瞧,電信詐騙行為可能觸犯詐騙罪與招搖撞騙罪。詐騙罪的最高刑期為無(wú)期徒刑,而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑,如果對(duì)冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信詐騙都以招搖撞騙罪定罪處罰,當(dāng)其詐騙數(shù)額達(dá)到特別巨大時(shí),就有可能出現(xiàn)量刑不均衡的現(xiàn)象。而冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員