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1856【多選題】票幣兌換的內(nèi)容有（）。A、停用后的舊版人民幣B、主輔幣的兌換C、殘缺人民幣D、外幣的兌換標準答案ABC1855【單選題】銀企對賬的范圍包括對公客戶的結算賬戶、定期（通知）存款賬戶及其他存款賬戶。（）A、VB、X標準答案A1854【多選題】銀企對賬的范圍包括（）A、對公結算賬戶B、通知存款賬戶C、定期存款賬戶D、其他存款賬戶標準答案ABCD1853【單選題】有權機關凍結存款時，被凍結單位或個人賬戶存款不足凍結數(shù)額時，營業(yè)機構應（）A、按賬戶實際金額進行凍結B、按凍結通知書上填寫的凍結金額凍結，只收不付，直至達到需要凍結的數(shù)額C、全額凍結D、不予凍結標準答案B1852【單選題】憑信用卡辦理與金卡聯(lián)網(wǎng)的POS消費，ATM取現(xiàn)必須使用幾位密碼（）？A、4B、5C、6D、8標準答案C1851【單選題】通知存款，是一種優(yōu)于活期儲蓄存款的儲種，（）萬元起存A、10B、1C、50D、5標準答案D1850【單選題】為了提高工作效率，柜員可在空白憑證上加蓋印章備用，但必須妥善保管。A、VB、X標準答案B1849【單選題】銀企對賬是指農(nóng)村信用社與在本營業(yè)機構開戶的個人客戶之間的財務核對、A、VB、X標準答案B1848【單選題】《黑龍江省農(nóng)村信用社會計業(yè)務登記簿管理辦法》所列手工登記簿是信用社（含）以上營業(yè)機構必設登記簿。未辦理的業(yè)務也需設相應的登記簿。A、VB、X標準答案B1847【單選題】柜員卡密碼應嚴格保密并定期或不定期更換，不得使用規(guī)律性強或易破譯的密碼。尤其不得使用本人或家人生日、電話號碼等。A、VB、X標準答案A1846【多選題】不得支取現(xiàn)金的專用存款賬戶有A、財政預算外資金B(yǎng)、證券交易結算資金C、期貨交易保證金D、信托基金、收入?yún)R繳資金專用存款賬戶標準答案ABCD1845【單選題】空白柜員卡視同（）管理，由重要空白憑證管理部門負責保管，納入表外科目核算A、現(xiàn)金B(yǎng)、有價單證C、重要空白憑證D、重要物品標準答案C1844【單選題】電腦活期儲蓄存款開戶時，客戶無須交給現(xiàn)金交柜員的是（）A、儲蓄憑條B、個人結算賬戶申請書C、有效身份證件（原件）D、工作證標準答案D1843【單選題】前臺柜員進行業(yè)務操作必須在監(jiān)控設備的錄像范圍內(nèi)。A、VB、X標準答案A1842【單選題】被查機構發(fā)生案件、重大違規(guī)事故，應追究會計督導員責任。A、VB、X標準答案B1841【多選題】金融機構為個人開立存款賬戶，應當核對并摘錄存款人（）等要素。A、身份證件名稱B、身份證件簽發(fā)日期C、身份證件上的姓名D、身份證件號碼E、身份證發(fā)證機關標準答案CD1840【單選題】通過電話、電報、信函等方式進行口頭掛失的，必須在掛失（）補辦書面掛失手續(xù)，否則掛失自動失效。A、四天以內(nèi)B、五天以內(nèi)C、六天以內(nèi)D、七天以內(nèi)標準答案B1839【單選題】營業(yè)機構領回的會計業(yè)務印章，應在《印章保管使用登記簿》上逐枚加蓋印模，《印章保管使用登記簿》內(nèi)容要記載齊全、準確，并注明領取日期。領回印章未使用前應由領取人雙人加封入庫（指現(xiàn)金業(yè)務庫，下同）或保險柜（有防盜功能的，下同）妥善保管。A、按使用人B、逐枚C、按營業(yè)機構D、按柜組標準答案B1838【單選題】客戶辦理異地通存業(yè)務時，客戶（）。A、無需出示銀行卡或存折，但必須填寫正確的戶名和賬號B、必須出示銀行卡或存折，無需使用密碼C、必須出示銀行卡或存折，且需使用密碼標準答案A1837【單選題】GDP增長率是反映一國整體經(jīng)濟狀況的主要指標（）。A、對B、錯標準答案B1836【單選題】銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容主要包括戰(zhàn)略決策創(chuàng)新、制度安排創(chuàng)新、機構設置創(chuàng)新、人員準備創(chuàng)新、管理模式創(chuàng)新、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、股權激勵創(chuàng)新七方面。（）A、正確B、錯誤標準答案B1835【單選題】受理社(行)辦理異地現(xiàn)金通兌業(yè)務時可()方式收取客戶手續(xù)費。A、現(xiàn)金方式B、轉(zhuǎn)賬方式C、現(xiàn)金方式或轉(zhuǎn)賬方式標準答案C1834【單選題】一般所說的貨幣供應量是指（）。A、M0B、M1C、M2D、M3標準答案C1833【單選題】1990年底，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標志著我國（）市場正式形成。A、債券B、股票C、黃金D、保險標準答案B1832【單選題】1979年，新中國第一家信托投資公司是（）。A、上海國際信托投資公司B、廣州國際信托投資公司C、中國國際信托投資公司D、中華國際信托投資公司標準答案C1831【單選題】二手車貸款期限（含展期）不得超過5年（）。A、對B、錯標準答案B1830【多選題】未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行的（）會受到處罰。A、個人B、單位C、單位的直接負責的主管人員D、單位的所有工作人員標準答案ABC1829【多選題】根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責任公司董事會的職責包括（）。A、對公司增加或者減少注冊資本作出決議B、決定公司內(nèi)部管理機構的設置C、執(zhí)行股東會決議D、制定公司的基本管理制度標準答案BCD1828【單選題】下列選項中，不屬于企業(yè)法人的是（）。A、全民所有制企業(yè)B、全民所有制企業(yè)的子公司C、股份有限公司D、股份有限公司的分公司標準答案D1827【多選題】表見代理的構成要件包括（）。A、代理人無代理權B、相對人主觀上為善意C、客觀上有使相對人相信無權代理人具有代理權的情形D、相對人基于這個客觀情形而與無權代理人成立民事行為標準答案ABCD1826【單選題】銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時離開工作崗位時，應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。（）A、正確B、錯誤標準答案B1825【單選題】農(nóng)信銀支付系統(tǒng)個人賬戶通存通兌業(yè)務根據(jù)受理方式不同，分為（）。A、柜臺業(yè)務和自助設備業(yè)務B、柜臺業(yè)務和網(wǎng)上受理C、柜臺業(yè)務和自助設備業(yè)務、網(wǎng)上受理標準答案A1824【單選題】“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融服務，以避免機構利益和個人利益的沖突。（）A、正確B、錯誤標準答案B1823【多選題】銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）A、特征和收益B、風險C、法律關系D、業(yè)務處理流程E、風險控制框架標準答案ABCDE1822【單選題】開辦通存通兌業(yè)務的營業(yè)機構可以向非本營業(yè)機構開戶的客戶出售重要空白憑證。（）A、VB、X標準答案B1821【單選題】營業(yè)機構應根據(jù)柜員業(yè)務量大小等情況，確定每個柜員每種重要空白憑證的最高領用數(shù)量，最高領用量原則上不超過30天的用量。（）A、VB、X標準答案B1820【單選題】調(diào)劑重要空白憑證時應打印兩份”憑證出庫單”，一份調(diào)出柜員留存，一份調(diào)入柜員憑以核對憑證種類、號碼、數(shù)量，當面逐份（張）清點無誤后入箱（柜）加鎖妥善保管。（）A、VB、X標準答案B1819【單選題】營業(yè)機構應根據(jù)業(yè)務量大小酌情領用重要空白憑證，最高領用量原則上應不超過三個月的用量。（）A、VB、X標準答案B1818【單選題】重要空白憑證庫房保管人員臨時離崗可不辦交接手續(xù)，由業(yè)務主管人員代管，但工作變動，必須辦理交接手續(xù)。（）A、VB、X標準答案B1817【單選題】《有價單證登記簿》以票面金額列賬，并由保管人員按種類、發(fā)行年度、期限、券別、面額登記。（）A、VB、X標準答案A1816【單選題】有價單證的樣本和暗記，應按照檔案管理辦法要求妥善保管。（）A、VB、X標準答案B1815【單選題】重要空白憑證的調(diào)撥應做到指定人員，明確責任，嚴密交接手續(xù)，嚴防丟失。（）A、VB、X標準答案B1814【單選題】柜員領用的重要空白憑證由本人保管，營業(yè)期間柜員臨時離崗，重要空白憑證應入箱（柜）上鎖妥善保管，營業(yè)終了，加封后隨現(xiàn)金箱入庫保管。（）A、VB、X標準答案A1813【單選題】重要空白憑證主要包括：儲蓄存單（折）、股金證、單位定期存款證實書、借款憑證、貸款還款憑證、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票、銀行承兌匯票等。（）A、VB、X標準答案B1812【單選題】重要空白憑證是指無面額的經(jīng)信用社或客戶填寫金額等要素并簽章后即具有支付效力或證明資金權屬關系的空白憑證。（）A、VB、X標準答案A1811【單選題】有價單證一律納入表外科目核算，并由保管人員按種類、發(fā)行年度、期限、券別、面額登記《有價單證登記簿》。（）A、VB、X標準答案A1810【單選題】有價單證的調(diào)撥與保管均應視同重要空白憑證進行管理。（）A、VB、X標準答案B1809【單選題】有價單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證，主要包括金融債券、代理發(fā)行的各類債券、定額存單、旅行支票以及印有固定面額的其他有價單證。（）A、VB、X標準答案A1808【單選題】有價單證和重要空白憑證由縣級（含）以上聯(lián)社到省聯(lián)社指定的印制企業(yè)印制或到人民銀行等指定部門領取。（）A、VB、X標準答案A1807【單選題】有價單證納入表外科目核算，以一份一元的假定價格記賬。（）A、VB、X標準答案B1806【單選題】發(fā)行（兌付）期結束，未銷售（已兌付）的有價單證應按種類、券別分類整理，逐級上繳至縣級聯(lián)社重要空白憑證庫保管。（）A、VB、X標準答案B1805【單選題】重要空白憑證納入表外”重要空白憑證”科目核算。表外賬務由系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務發(fā)生數(shù)據(jù)，以每本一元的假定價格自動記賬。（）A、VB、X標準答案B1804【單選題】調(diào)出、調(diào)入重要空白憑證時，應認真清點核對種類、數(shù)量、號碼。核對時未拆箱的重要空白憑證按箱清點，已拆箱的按印制最小包裝清點，已拆封的應逐份（張）清點。（）A、VB、X標準答案A1803【單選題】凡屬于計算機打印的重要空白憑證，不得擅自手工填寫，多聯(lián)式重要空白憑證必須進行套打，應聯(lián)機打印的重要空白憑證不得脫機另行打印。（）A、VB、X標準答案A1802【單選題】由信用社人員簽發(fā)的重要空白憑證，也可交客戶代為簽發(fā)。（）A、VB、X標準答案B1801【單選題】憑證庫房保管人員不得使用和出售重要空白憑證。（）A、VB、X標準答案A1800【單選題】柜員應按辦理業(yè)務權限領用重要空白憑證，非業(yè)務經(jīng)辦人員不得領取、保管和使用重要空白憑證。（）A、VB、X標準答案A1799【單選題】印證分管分用主要是指業(yè)務公章應與其配套使用的資信證明、存款證明、單位定期存款證實書等重要空白憑證分管分用；匯票專用章應與銀行匯票、銀行承兌匯票、電匯等憑證分管分用。（）A、VB、X標準答案B1798【單選題】有價單證的銷毀應按照”誰發(fā)行，誰銷毀”的原則，在兌付期滿、兌付工作全部結束后進行。（）A、VB、X標準答案A1797【多選題】有價單證一律納入表外科目核算，并由保管人員按（）登記《有價單證登記簿》。A、種類B、發(fā)行年度C、期限D(zhuǎn)、券別標準答案ABCD1796【多選題】對客戶銷戶應交回但因某種原因而未交回的重要空白憑證，應要求客戶提交公函，注明未交回憑證（），并聲明由此引起的一切損失由其自行負責。A、種類B、號碼C、日期D、數(shù)量標準答案ABD1795【多選題】調(diào)出、調(diào)入重要空白憑證時，應認真清點核對（）：A、種類B、數(shù)量C、號碼D、幣種標準答案ABC1794【單選題】實行柜員制的營業(yè)機構，業(yè)務主管（）應對重要空白憑證賬實核對情況進行檢查。A、每日B、每周C、每月D、隔日標準答案A1793【單選題】發(fā)行（兌付）期結束，未銷售（已兌付）的有價單證應按（）逐級上繳至縣級聯(lián)社現(xiàn)金庫統(tǒng)一保管。A、發(fā)售時間、券別分類整理B、種類、券別分類整理C、經(jīng)辦業(yè)務柜員號整理D、辦理業(yè)務時間順序整理標準答案B1792【單選題】向客戶出售的轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票右上角應加蓋（）。A、開戶營業(yè)機構名稱和開戶單位賬號B、開戶單位戶名和賬號C、營業(yè)機構同城清算行號D、支付系統(tǒng)行號標準答案A1791【單選題】客戶購買支票等重要空白憑證，在業(yè)務收費憑證上加蓋預留印鑒，到（）購買。A、所有信用社營業(yè)機構B、開戶營業(yè)機構C、縣聯(lián)社D、通兌的營業(yè)機構標準答案B1790【單選題】對已（）的作廢重要空白憑證，應逐級上繳縣級聯(lián)社重要空白憑證庫，由縣級聯(lián)社統(tǒng)一組織銷毀。A、掛失作廢B、丟失作廢C、改版停用D、銷戶作廢標準答案C1789【單選題】柜員每種重要空白憑證的最高領用數(shù)量原則上不超過（）的用量。A、三周B、兩周C、一周D、四周標準答案C1788【單選題】營業(yè)機構應根據(jù)業(yè)務量大小酌情領用重要空白憑證，最高領用量原則上應不超過（）的用量。A、半個月B、一個月C、兩個月D、三個月標準答案C1787【單選題】重要空白憑證庫房管理人員每日應進行結庫并與系統(tǒng)尾箱余額核對，至少（）清點一次庫存重要空白憑證實物。A、每日B、每周C、每月D、每季標準答案B1786【單選題】柜員因業(yè)務需要領用重要空白憑證，應由本機構庫柜員通過（）交易辦理。A、重要空白憑證調(diào)劑B、重要空白憑證出庫C、重要空白憑證入庫D、重要空白憑證出售標準答案A1785【單選題】柜員崗位變動，應及時將其未用重要空白憑證調(diào)劑給（）。A、綜合員B、庫柜員C、其他柜員D、復核員標準答案B1784【單選題】柜員領用的重要空白憑證由（）保管。A、綜合員B、委派會計C、柜員本人D、庫柜員標準答案C1783【單選題】發(fā)行（兌付）期結束，未銷售（已兌付）的有價單證應按種類、券別分類整理，逐級上繳至縣級聯(lián)社（）保管。A、重要空白憑證庫B、檔案庫C、現(xiàn)金庫D、倉庫標準答案C1782【單選題】如會計督導員在檢查過程中發(fā)現(xiàn)了問題和重大事項，已經(jīng)向本級及上級會計主管部門和本單位負責人提交書面報告，但未引起有關部門和負責人重視并加以整改，從而造成重大差錯事故和案件，應免于追究會計督導員的責任。（）A、VB、X標準答案A1781【單選題】檢查督導檔案屬于會計檔案，應按年度進行整理、裝訂和保管，保管期限為15年。（）A、VB、X標準答案A1780【單選題】會計督導員應對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出切實有效的整改建議，但不必跟蹤被查機構的整改進度和核實整改結果。（）A、VB、X標準答案B1779【單選題】檢查工作結束后，會計督導員應向被查機構出具書面檢查報告，對被檢查機構的會計工作進行評價，肯定成績，指出不足，落實責任，對有關重要事項進行記載，以備查考。檢查報告須經(jīng)被檢查機構負責人簽字認定。（）A、VB、X標準答案A1778【單選題】會計督導員的工作任務是以風險為導向，對轄屬營業(yè)機構進行業(yè)務輔導，對規(guī)章制度執(zhí)行情況進行檢查，跟蹤核實整改結果，總結推廣先進經(jīng)驗。（）A、VB、X標準答案A1777【單選題】檢查督導檔案屬于會計檔案，應按年度進行整理、裝訂和保管，保管期限為10年。（）A、VB、X標準答案B1776【單選題】會計督導員享受部門副職級待遇，業(yè)務相對獨立。（）A、VB、X標準答案A1775【多選題】會計督導檢查會計核算管理時，檢查內(nèi)容包括（）。A、會計科目的使用是否正確B、會計業(yè)務印章管理是否合規(guī)C、會計憑證的使用、審核、傳遞是否合規(guī)D、各項登記簿的使用保管是否正確。標準答案ABCD1774【多選題】會計督導員實施檢查的內(nèi)容包括（）。A、印章、檔案、有價單證及重要空白憑證等管理B、綜合業(yè)務系統(tǒng)應用及管理C、會計核算管理D、重要業(yè)務和特殊業(yè)務管理標準答案ABCD1773【多選題】會計督導員的任職資格包括（）。A、取得會計從業(yè)資格證書B、無違規(guī)違章等不良記錄C、一年以上稽核業(yè)務經(jīng)歷D、身體健康，能勝任工作標準答案ABD1772【多選題】會計督導員的任職資格包括（）。A、熟悉會計業(yè)務相關政治、法令和規(guī)章制度B、具有較強的分析能力和文字綜合能力C、一年以上前臺業(yè)務經(jīng)歷D、一年以上稽核業(yè)務經(jīng)歷標準答案AB1771【多選題】會計督導員的任職資格包括（）。A、年齡45周歲以下B、具有大專以上學歷或會計經(jīng)濟類初級以上職稱C、有兩年以上委派會計工作經(jīng)歷D、從事金融會計工作三年以上標準答案ABCD1770【多選題】檢查督導檔案包括（）。A、檢查督導工作底稿B、檢查督導記錄表C、檢查督導報告D、被查單位整改報告標準答案ABCD1769【多選題】檢查督導檔案包括（）。A、年度工作計劃B、年度工作總結C、檢查督導方案D、檢查督導提綱標準答案ABCD1768【多選題】會計督導員在檢查中發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務違規(guī)事項或事故案件，應在第一時間先以（）、后以（）形式報告本級會計主管部門，并采取有效措施控制風險。A、單位B、個人C、口頭D、書面標準答案CD1767【多選題】會計督導員實施檢查要做到查前有（），查時有（），查后有（），保證督導檢查的合規(guī)性。A、提綱B、方案C、記錄D、報告標準答案ACD1766【多選題】會計督導員在檢查督導工作中具有以下權限（）。A、檢查權B、報告權C、知情權D、申訴權標準答案ABC1765【多選題】會計督導員的主要工作內(nèi)容（）。A、接受會計新業(yè)務產(chǎn)品培訓，并對轄內(nèi)會計人員進行業(yè)務輔導及培訓。B、敢于堅持原則，具有較強的責任心。C、檢查轄內(nèi)營業(yè)機構會計工作合法合規(guī)性。D、遵紀守法，品行端正，廉潔奉公，愛崗敬業(yè)，工作認真負責，標準答案AC1764【多選題】會計督導員在（）會計主管部門配備，專司檢查督導工作。A、信用社B、縣級聯(lián)社C、市級聯(lián)社D、省級聯(lián)社標準答案BCD1763【單選題】會計督導員實施檢查要做到查前有（）。A、提綱B、報告C、方案D、記錄標準答案A1762【單選題】會計督導員有權參加與業(yè)務管理相關的會議、培訓，有權調(diào)閱有關業(yè)務文件。這種情況下會計督導員行使的是（）。A、檢查權B、建議權C、報告權D、知情權標準答案D1761【單選題】會計督導員在檢查過程中發(fā)現(xiàn)問題，有權調(diào)閱被查機構的會計檔案和業(yè)務資料，有權就檢查的業(yè)務詢問有關人員。這種情況下會計督導員行使的是（）。A、檢查權B、建議權C、報告權D、知情權標準答案A1760【單選題】會計督導員享受（）待遇，業(yè)務相對獨立。A、機構負責人B、機構副職級C、部門正職級D、部門副職級標準答案D1759【單選題】縣級聯(lián)社會計主管部門根據(jù)轄內(nèi)機構網(wǎng)點數(shù)量及業(yè)務量，配備2－4名專職會計督導員，每（）至少檢查督導一次，并根據(jù)需要實施不定期檢查督導。A、年B、季度C、月D、周標準答案B1758【單選題】會計督導員實行聘任制，由（）人力資源部門會同會計主管部門組織考試、考核后予以聘任。每屆聘期三年，可連續(xù)聘任。A、省聯(lián)社B、市級聯(lián)社C、縣級聯(lián)社D、本級聯(lián)社標準答案D1757【單選題】中心庫庫房管理員不得處理綜合業(yè)務系統(tǒng)現(xiàn)金賬務，但可以兼任現(xiàn)金調(diào)撥員。（）A、VB、X標準答案B1756【單選題】柜員卡作廢，柜員所在單位（部門）應填制《柜員卡上繳清單》，連同作廢柜員卡一并上繳本級聯(lián)社人事部門，由會計部門在綜合業(yè)務系統(tǒng)中進行作廢處理，然后一同將作廢柜員卡送交空白卡管理部門待銷毀。（）A、VB、X標準答案B1755【單選題】申請新增（變更）柜員卡，申請單位負責按照崗位職責和業(yè)務分離的要求對申請人的級別、權限等進行審核，并負責作廢卡的回收、銷毀。（）A、VB、X標準答案B1754【單選題】柜員制按柜員辦理業(yè)務范圍劃分為單項、多項和綜合柜員，重要業(yè)務或超過一定金額的業(yè)務也不需換人復核。（）A、VB、X標準答案B1753【單選題】營業(yè)機構設置勞動組合應堅持有利于各項規(guī)章制度的貫徹落實和操作風險的有效控制。（）A、VB、X標準答案A1752【單選題】實行柜員制的，柜員在操作權限內(nèi)處理的業(yè)務自我復核、自擔風險，營業(yè)機構對柜員日間業(yè)務采取滯后復核或事后復審方式監(jiān)督。（）A、VB、X標準答案A1751【單選題】四級網(wǎng)點主管柜員負責重要業(yè)務的授權，辦理部分柜員管理類交易。（）A、VB、X標準答案A1750【單選題】三級主辦柜員負責日常業(yè)務監(jiān)督和重要業(yè)務的授權，辦理柜員管理類交易，同時可辦理規(guī)定范圍內(nèi)的柜面業(yè)務。（）A、VB、X標準答案A1749【單選題】柜員休假或短期離職時，其尾箱可以不為零。（）A、VB、X標準答案B1748【單選題】柜員尾箱實行限額控制。業(yè)務主管人員應根據(jù)柜員的業(yè)務實際情況，合理確定柜員尾箱限額。（）A、VB、X標準答案A1747【單選題】柜員辦理業(yè)務前必須辦理柜員簽到，柜員簽到、簽退實行柜員卡加重空憑證的形式。（）A、VB、X標準答案B1746【單選題】凡使用柜員卡進行的所有操作，均視為操作人員所為，并由其負全責。（）A、VB、X標準答案B1745【單選題】事后監(jiān)督崗與前臺業(yè)務操作崗位分設。專職監(jiān)督人員、勾挑人員不得兼辦前臺業(yè)務。（）A、VB、X標準答案A1744【單選題】綜合柜員制是指一名柜員臨柜，辦理一種以上業(yè)務的柜員制模式。如該柜員既辦理儲蓄業(yè)務又辦理對公業(yè)務，或既辦理對公業(yè)務又辦理貸款業(yè)務，或既辦理儲蓄業(yè)務又辦理對公業(yè)務和中間業(yè)務。（）A、VB、X標準答案B1743【單選題】除財務部門外其它部門或機構不得保管空白柜員卡。（）A、VB、X標準答案B1742【多選題】重啟柜員密碼，人事部門核實報送人身份證件不需要與（）相關要素核對。A、柜員申請表B、柜員變更表C、柜員卡發(fā)放登記簿D、密碼重啟申請表標準答案BCD1741【多選題】柜員工作交接，交接雙方及監(jiān)交人有可能記載的登記簿包括（）。A、《會計人員交接登記簿》B、《箱包交接登記簿》C、《重要物品保管登記簿》D、《印章保管使用登記簿》標準答案ACD1740【多選題】柜員工作交接，交接雙方及監(jiān)交人有可能不記載的登記簿包括（）。A、《會計人員交接登記簿》B、《箱包交接登記簿》C、《會計檔案保管登記簿》D、《印章保管使用登記簿》標準答案BCD1739【多選題】柜員卡作廢，以下哪些部門不需在綜合業(yè)務系統(tǒng)中進行作廢處理（）。A、會計部門B、財務部門C、保衛(wèi)部門D、人事部門標準答案ABC1738【多選題】新增柜員、柜員卡更換、柜員權限變更、重啟柜員密碼等事項不需填報（）。A、《柜員卡申請表》B、《柜員卡發(fā)放登記簿》C、《柜員變更申請表》D、《柜員卡登記表》標準答案BCD1737【多選題】匯劃業(yè)務錄入、復核必須嚴格分開，嚴禁一人操作，并應嚴密會計憑證傳遞手續(xù)。票據(jù)交換（）（）崗位必須與（）（）崗位分設。A、提出B、錄入C、復核D、數(shù)據(jù)發(fā)送標準答案ABCD1736【多選題】實行柜員制的，柜員在操作權限內(nèi)處理的業(yè)務（），營業(yè)機構對柜員日間業(yè)務采取滯后復核或事后復審方式監(jiān)督：A、實時復核B、事前控制C、自我復核D、自擔風險標準答案CD1735【多選題】高層管理柜員雖設置了級別，但各級別的權限暫時相同，以下不是高層管理柜員權限的包括（）。A、業(yè)務操作B、業(yè)務查詢C、業(yè)務監(jiān)控D、業(yè)務預警標準答案ACD1734【多選題】柜員卡是實現(xiàn)業(yè)務處理”（）、（）”的手段，每個業(yè)務人員只能持有一張柜員卡。A、事權劃分B、事前控制C、事中控制D、事后控制標準答案AC1733【多選題】柜員交接時必須軋賬，將保管的（）、（）、（）以及其他實物等與柜員軋賬單及相關資料核對相符。A、現(xiàn)金B(yǎng)、有價單證C、重要空白憑證D、機打憑條標準答案ABC1732【多選題】柜員制按柜員業(yè)務范圍劃分為（）、（）和（）柜員，對柜員辦理的重要業(yè)務或超過一定金額的業(yè)務需換人授權。A、單項B、雙項C、多項D、綜合標準答案ACD1731【多選題】一般柜員按權限可分為五個級別，權限從低到高依次為一級至五級，其中一級為經(jīng)辦柜員，三級為主辦柜員，四級為網(wǎng)點主管，（）暫時空缺。A、二級B、三級C、四級D、五級標準答案AD1730【多選題】綜合管理柜員辦理柜員管理交易，進行柜員新增、維護及注銷的操作，具體包括：（）、（）、（）、（）及重啟柜員密碼等交易的操作。A、新建柜員B、調(diào)離柜員C、修改柜員屬性D、注銷柜員標準答案ABCD1729【多選題】后臺柜員分為（）。A、高層管理柜員B、主辦柜員C、綜合管理柜員D、主管柜員標準答案AC1728【多選題】系統(tǒng)柜員包括（）。A、自動柜員機（ATM/CDM）B、電話銀行(TBS)C、銷售點終端(POS)D、批交易處理柜員標準答案ABCD1727【單選題】重啟柜員密碼，人事部門核實報送人身份證件與（）相關要素相符后方可辦理：A、柜員申請表B、柜員變更表C、柜員卡發(fā)放登記簿D、密碼重啟申請表標準答案A1726【單選題】柜員卡作廢，由（）在綜合業(yè)務系統(tǒng)中進行作廢處理，然后一同將作廢柜員卡送交空白卡管理部門待銷毀。A、會計部門B、財務部門C、保衛(wèi)部門D、人事部門標準答案D1725【單選題】柜員卡作廢，柜員所在單位（部門）應填制（），連同作廢柜員卡一并上繳本級聯(lián)社人事部門。A、《柜員申請表》B、《柜員卡上繳清單》C、《柜員卡作廢清單》D、《柜員卡發(fā)放登記簿》標準答案B1724【單選題】柜員登錄系統(tǒng)時密碼連續(xù)7次輸錯，造成柜員卡鎖死，需進行重啟柜員密碼。柜員所在單位（部門）應調(diào)查核實柜員卡鎖死原因并填寫《申請表》，單位負責人簽字并加蓋單位印章后，由（）持有效身份證件報送所在聯(lián)社人事部門。A、機構負責人B、會計主管C、財務部負責人D、持卡人本人標準答案D1723【單選題】《申請表》等資料，作為（）檔案，按規(guī)定整理和裝訂，綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)柜員管理辦法保管期限十五年。A、會計管理B、會計業(yè)務C、人事管理D、人事變動標準答案C1722【單選題】實行復核制的，必須實行二人柜組或多人柜組的勞動組合方式，柜員經(jīng)辦的所有業(yè)務必須（）。A、實施業(yè)務監(jiān)督B、實施事前控制C、即時換人復核D、事后換人復核標準答案C1721【單選題】實行柜員制的，柜員在操作權限內(nèi)處理的業(yè)務自我復核、自擔風險，營業(yè)機構對柜員日間業(yè)務采?。ǎ┗蚴潞髲蛯彿绞奖O(jiān)督。A、實時復核B、事前控制C、事中控制D、滯后復核標準答案D1720【單選題】高層管理柜員雖設置了級別，但各級別的權限暫時相同，即進行（）。A、業(yè)務操作B、業(yè)務查詢C、業(yè)務監(jiān)控D、業(yè)務預警標準答案B1719【單選題】柜員交接雙方應對有關賬、款、實物等進行認真核對，并在綜合業(yè)務系統(tǒng)打印的（）上蓋章（或簽名）。A、尾箱余額查詢單B、柜員尾箱交接清單C、庫存現(xiàn)金登記簿D、匯總記賬憑證標準答案B1718【單選題】營業(yè)機構營業(yè)前要進行網(wǎng)點簽到，網(wǎng)點簽到由一名一級柜員和一名（）以上（含）共同辦理。A、二級B、三級C、四級D、五級標準答案B1717【單選題】柜員卡作廢，柜員所在單位（部門）應填制《柜員卡上繳清單》，連同作廢柜員卡一并上繳本級聯(lián)社（），由（）在綜合業(yè)務系統(tǒng)中進行作廢處理，然后一同將作廢柜員卡送交（）待銷毀。A、人事部門、會計部門、空白卡管理部門B、人事部門、空白卡管理部門C、空白卡管理部門、人事部門、人事部門D、人事部門、人事部門、空白卡管理部門標準答案D1716【單選題】后臺柜員卡由（）綜合管理柜員制作與維護。A、上級聯(lián)社B、省級聯(lián)社C、本級聯(lián)社D、縣級聯(lián)社標準答案C1715【單選題】前臺柜員卡由縣級聯(lián)社（）制作與維護A、前臺柜員B、綜合管理柜員C、系統(tǒng)柜員D、一般柜員標準答案B1714【單選題】市、縣聯(lián)社領取空白柜員卡需雙人領取，并出具領取單位介紹信及領取人身份證件，由省聯(lián)社（）在綜合業(yè)務系統(tǒng)中做重要空白憑證出庫處理，領取單位做入庫處理。A、空白卡管理部門B、人力資源部門C、財務部門D、綜合管理部門標準答案A1713【單選題】無論前臺柜員或后臺柜員，離柜（崗）要將（）收起，妥善保管。若因保管不善被他人盜用，自行承擔一切后果（）。A、機打憑條B、鑰匙C、計算器D、柜員卡標準答案D1712【單選題】新增柜員、柜員卡更換、柜員權限變更、重啟柜員密碼等事項需填報（）。A、《柜員卡申請表》B、《柜員卡發(fā)放登記簿》C、《柜員變更申請表》D、《柜員卡登記表》標準答案A1711【單選題】申請新增（變更）柜員卡，所在聯(lián)社（）負責對申請人資格條件進行審核，重點審核申請信息的完整性及崗位設置的合理性，并負責柜員卡的簽發(fā)、已簽發(fā)柜員卡的信息變更、補發(fā)以及作廢卡的注銷審核工作。A、會計部門B、申請單位C、縣級聯(lián)社D、人事部門標準答案D1710【單選題】申請新增（變更）柜員卡，所在聯(lián)社（）負責按照崗位職責和業(yè)務分離的要求對申請人的級別、權限等進行審核，并負責作廢卡的回收、銷毀（）。A、會計部門B、申請單位C、縣級聯(lián)社D、人事部門標準答案A1709【單選題】申請新增（變更）柜員卡，（）對柜員卡申請人的有關信息進行初步審核，確保《申請表》信息真實，并負責對本單位柜員卡使用情況進行監(jiān)督檢查。A、會計部門B、申請單位C、縣級聯(lián)社D、人事部門標準答案B1708【單選題】柜員卡由（）統(tǒng)一設計樣式規(guī)格，指定廠家生產(chǎn)。A、信用社B、縣級聯(lián)社C、市級聯(lián)社D、省聯(lián)社標準答案D1707【單選題】柜員卡是實現(xiàn)業(yè)務處理”事權劃分、（）”的手段，每個業(yè)務人員只能持有一張柜員卡。A、事前控制B、事中控制C、事后控制D、橫向控制標準答案B1706【單選題】綜合管理柜員設在縣級以上(含)聯(lián)社（）部門，包括一名一級經(jīng)辦柜員和一名三級授權柜員。A、財務部門B、會計部門C、人事部門D、科技部門標準答案C1705【單選題】國務院反洗錢行政主管部門根據(jù)反洗錢法有關規(guī)定對單位或個人存款可采取臨時凍結措施，凍結時間不得超過24小時。（）A、VB、X標準答案B1704【單選題】與協(xié)助執(zhí)行的營業(yè)機構不在同一轄區(qū)的人民法院、人民檢察院、公安機關，可以直接到協(xié)助執(zhí)行的營業(yè)機構辦理執(zhí)行事項，不受轄區(qū)范圍的限制。（）A、VB、X標準答案A1703【單選題】在協(xié)助有權機關辦理完畢凍結、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務需要，可以通知存款單位或個人。（）A、VB、X標準答案A1702【單選題】協(xié)助有權機關執(zhí)行的事項和范圍應嚴格限定在法律法規(guī)規(guī)定的義務之內(nèi)，如有超出法定范圍的，只要出具協(xié)助查詢、凍結、扣劃執(zhí)行通知書，經(jīng)辦人員應立即辦理。（）A、VB、X標準答案B1701【單選題】營業(yè)機構在協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃存款時，如對執(zhí)法人員身份或其他方面有疑問，應及時向當事人進行詢問核實。（）A、VB、X標準答案B1700【單選題】工商行政管理機關對個人存款查詢范圍為所有個人結算賬戶。（）A、VB、X標準答案B1699【單選題】工商行政管理機關可以要求營業(yè)機構在六個月內(nèi)對單位或個人存款暫停辦理結算。（）A、VB、X標準答案A1698【單選題】有權機關查詢、凍結、扣劃存款，應在存款人開戶的營業(yè)機構上級主管部門辦理。（）A、VB、X標準答案B1697【單選題】某公司審計部門持相關手續(xù)到信用社查詢其在該信用社開戶的下屬單位賬戶資金活動情況，信用社工作人員核對相關手續(xù)后給與查詢。（）A、VB、X標準答案B1696【單選題】工商行政管理機關可以要求營業(yè)機構在48小時內(nèi)對單位或個人存款暫停辦理結算。（）A、VB、X標準答案B1695【單選題】協(xié)助凍結是指營業(yè)機構依據(jù)有關法律的規(guī)定以及有權機關凍結的要求，在一定時期內(nèi)禁止單位或個人提取其存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款的行為。（）A、VB、X標準答案A1694【單選題】審計機關對個人存款查詢范圍僅限于被審計單位以個人名義在銀行的存款。（）A、VB、X標準答案A1693【單選題】有權機關只提供被查詢單位名稱、未提供被查詢單位賬號的，營業(yè)機構不予辦理。（）A、VB、X標準答案B1692【單選題】紀檢機關要求協(xié)助查詢的，應以監(jiān)察機關名義使用監(jiān)察文書。（）A、VB、X標準答案A1691【單選題】審計機關對個人存款查詢范圍僅限于被審計單位財務負責人在銀行的存款。（）A、VB、X標準答案B1690【單選題】人民法院要求協(xié)助凍結單位或個人存款時，營業(yè)機構應要求執(zhí)法人員（不少于兩人）出具執(zhí)法人員本人的工作證和執(zhí)行公務證以及縣級（含）以上人民法院出具的協(xié)助凍結存款通知書和凍結存款裁定書。（）A、VB、X標準答案A1689【單選題】兩個以上有權機關對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結或扣劃措施時，營業(yè)機構應協(xié)助最先送達凍結、扣劃存款通知書的有權機關辦理凍結、扣劃手續(xù)。（）A、VB、X標準答案A1688【單選題】查詢、凍結、扣劃存款通知書與解除凍結、扣劃存款通知書均應由原告指定代理人送達。（）A、VB、X標準答案B1687【單選題】有權機關查詢個人存款賬戶不能提供賬號的，應要求其提供該個人的身份證號碼或其他足以確定該個人存款賬戶情況的資料。（）A、VB、X標準答案A1686【單選題】兩個以上有權機關對協(xié)助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，應按照最先送達法律文書的有權機關的意見辦理。（）A、VB、X標準答案B1685【單選題】最高人民法院、最高人民檢察院、公安部或上級法院、檢察院、公安機關發(fā)現(xiàn)下級法院、檢察院、公安機關在凍結、解凍工作中有錯誤并直接做出變更決定或裁定時，金融機構接收相應法律文書應征得原作出決定機關的同意后辦理相關手續(xù)。（）A、VB、X標準答案B1684【單選題】協(xié)助查詢時應告知有權機關，因本機構已開辦通存通兌、電子銀行等業(yè)務，有可能發(fā)生查詢時的余額與凍結時的余額不一致的情況。如有權機關同時出具”協(xié)助凍結存款通知書”，在辦完凍結手續(xù)后，方可在查詢通知書回執(zhí)上填寫相應余額。（）A、VB、X標準答案A1683【單選題】有權凍結單位或個人存款的機關：人民法院、人民檢察院、公安機關、稅務機關、財政部門、海關。（）A、VB、X標準答案B1682【多選題】人民法院要求協(xié)助凍結單位或個人存款時，營業(yè)機構應要求執(zhí)法人員（不少于兩人）出具執(zhí)法人員本人的（）。A、工作證和執(zhí)行公務證B、縣級（含）以上人民法院出具的協(xié)助凍結存款通知書C、凍結存款裁定書D、判決書標準答案ABC1681【多選題】《協(xié)助查詢、凍結、扣劃登記簿》應詳細記載（）。A、協(xié)助執(zhí)行日期、有權機關的名稱B、執(zhí)法人員姓名及證件號碼C、要求協(xié)助執(zhí)行的項目、相關法律文書的名稱和文號D、被協(xié)助執(zhí)行人的戶名和賬號以及處理結果標準答案ABCD1680【多選題】營業(yè)機構協(xié)助有權機關查詢的資料應限于存款資料，包括（）等資料。A、有關單位或個人開戶、存款情況B、有關會計憑證C、有關賬簿D、有關賬戶對賬單標準答案ABCD1679【多選題】有權凍結單位或個人存款的機關有（）等A、人民法院B、人民檢察院C、公安機關D、財政部門標準答案ABC1678【單選題】協(xié)助有權機關辦理扣劃業(yè)務時，扣劃通知書上的義務人與所依據(jù)的法律文書上的義務人不一致時，應（）。A、以扣劃通知書填寫的義務人為準進行扣劃B、說明原因，退回協(xié)助執(zhí)行通知書和所附的法律文書C、以法律文書上的義務人為準進行扣劃D、與有權機關人員協(xié)商辦理標準答案B1677【單選題】有權機關到營業(yè)機構辦理扣劃單位或個人存款時，應由（）辦理。A、有權機關人員與原告當事人共同B、有權機關人員雙人持本人有效證件及相關手續(xù)C、原告當事人自行D、被告當事人自行標準答案B1676【單選題】協(xié)助有權機關辦理凍結、扣劃業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)缺少應附的法律文書，或法律文書有關內(nèi)容與協(xié)助執(zhí)行通知書的內(nèi)容不符，應（）。A、說明原因，退回協(xié)助執(zhí)行通知書和所附的法律文書B、先予辦理，后補手續(xù)C、領導簽字后辦理D、領導口頭同意即可辦理標準答案A1675【單選題】與協(xié)助執(zhí)行的營業(yè)機構不在同一轄區(qū)的人民法院、人民檢察院、公安機關，可以（）辦理執(zhí)行事項，不受轄區(qū)范圍的限制。A、經(jīng)當?shù)胤ㄔ菏跈嗪驜、直接到協(xié)助執(zhí)行的營業(yè)機構C、經(jīng)當?shù)赜袡鄼C關主管部門批準后D、經(jīng)縣級以上有權機關批準后標準答案B1674【單選題】監(jiān)察機關要求協(xié)助查詢的，應出具經(jīng)縣級以上監(jiān)察機關領導人批準的”查詢存款通知書”；紀檢機關要求協(xié)助查詢的，應（）。A、以紀委名義使用”查詢存款通知書”B、以監(jiān)察機關名義使用監(jiān)察文書C、以檢察院名義使用”查詢存款通知書”D、以公安機關名義”查詢存款通知書”標準答案B1673【單選題】審計機關對個人存款查詢范圍僅限于被審計單位（）在協(xié)助查詢、凍結、扣劃管理辦法銀行的存款。A、法人代表B、財務負責人C、以個人名義D、出納員標準答案C1672【單選題】工商行政管理機關對個人存款查詢范圍（）。A、所有個人結算賬戶B、僅限于涉嫌傳銷的組織者或經(jīng)營者賬戶C、儲蓄存款賬戶D、當事人股票賬戶標準答案B1671【單選題】有權機關只提供被查詢單位名稱、未提供被查詢單位賬號的，應按規(guī)定（）。對個人存款賬戶不能提供賬號的，應要求有權機關提供該個人的身份證號碼或其他足以確定該個人存款賬戶情況的資料。A、予以協(xié)助B、拒絕協(xié)助C、協(xié)商辦理D、領導審批后標準答案A1670【單選題】工商行政管理機關可以要求營業(yè)機構在（）內(nèi)對單位或個人存款暫停辦理結算。A、十二個月B、六個月C、三個月D、一個月標準答案B1669【單選題】兩個以上有權機關對協(xié)助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，應按照（）的意見辦理。A、有關爭議機關協(xié)商后B、最先送達通知書的有權機關C、上級主管機構D、仲裁機構標準答案A1668【單選題】余額對賬單可采取營業(yè)機構對賬人員在柜面與客戶當面辦理交接或通過郵局以掛號信郵寄或通過電子信息等方式進行發(fā)放。（）A、VB、X標準答案A1667【單選題】對賬人員受理的未達賬項應在10個工作日內(nèi)查清。A、VB、X標準答案B1666【單選題】銀企對賬工作中根據(jù)日均存款余額確認的重點賬戶以上年末達到標準的賬戶為基數(shù)，每年調(diào)整一次；根據(jù)其他條件確認的重點賬戶，每季調(diào)整一次。（）A、VB、X標準答案A1665【單選題】重點賬戶應按季度進行余額對賬。（）A、VB、X標準答案B1664【單選題】銀企對賬管理辦法規(guī)定，日均存款余額在20萬（含20萬）以上的存款賬戶應納入重點賬戶管理。（）A、VB、X標準答案B1663【單選題】銀企對賬由辦理對公結算業(yè)務的營業(yè)機構辦理。（）A、VB、X標準答案A1662【單選題】收回的對賬回執(zhí)，由對賬人員勾挑核對后按重點賬戶和非重點戶分別整理，按年裝訂。（）A、VB、X標準答案B1661【單選題】交易明細對賬是指營業(yè)機構按季向客戶提供滿頁、未滿頁分戶賬供客戶核對，以便客戶核對交易明細的過程。（）A、VB、X標準答案B1660【單選題】重點賬戶余額對賬單收回率應達到100%；非重點賬戶余額對賬單收回率應不低于80%。（）A、VB、X標準答案A1659【單選題】對賬人員在對賬過程中發(fā)現(xiàn)異常情況應立即向業(yè)務主管及本機構主管領導反映，不得與前臺經(jīng)辦柜員及客戶直接聯(lián)系。（）A、VB、X標準答案A1658【單選題】對于非重點賬戶可通過簽訂銀行結算賬戶管理協(xié)議的方式進行協(xié)議對賬，即在寄出余額對賬單30天后，客戶未提出異議的，可視同已收回對賬信息，客戶默認對賬單余額正確，存在未達賬項的由其主動進行查詢。（）A、VB、X標準答案B1657【單選題】通過郵寄方式發(fā)出的余額對賬單因地址不詳被退回的，可視同發(fā)出。但如果被退回余額對賬單的客戶仍有到柜面主動辦理業(yè)務的記錄，則該賬戶按未發(fā)出余額對賬單賬戶考核。（）A、VB、X標準答案A1656【單選題】銀企對賬方式分為交易明細對賬和余額對賬兩種。（）A、VB、X標準答案A1655【單選題】余額對賬單發(fā)出率為應對賬戶數(shù)的80%。由于地址不詳?shù)仍虮秽]局退回的，可視同發(fā)出。但如果被退回余額對賬單的客戶仍有到柜面主動辦理業(yè)務的記錄，則該賬戶按未發(fā)出余額對賬單賬戶考核。（）A、VB、X標準答案B1654【單選題】余額對賬單由記賬柜員負責發(fā)放和收回，由對賬人員負責勾挑對賬。（）A、VB、X標準答案B1653【單選題】按規(guī)定已轉(zhuǎn)入長期不動戶的賬戶或有貸款無存款的賬戶或有發(fā)生額無余額的賬戶，可不發(fā)放余額對賬單進行余額對賬，也不再進行余額對賬單收回率的考核。（）A、VB、X標準答案A1652【單選題】余額對賬單由營業(yè)機構對賬人員負責發(fā)放并收回。（）A、VB、X標準答案A1651【多選題】余額對賬單可采取（）等方式進行發(fā)放。A、在柜面與客戶當面辦理交接B、通過郵局以掛號信郵寄C、電子信息D、信貸員上門送達標準答案ABC1650【多選題】重點賬戶應符合以下條件之一（）。A、日均存款余額在10萬元（含10萬元）以上的存款賬戶；B、業(yè)務發(fā)生頻繁且額度相對較大的存款賬戶；C、辦理業(yè)務種類較多的存款賬戶；D、其他經(jīng)營業(yè)機構認定應納入重點賬戶對賬范圍的賬戶。標準答案ABD1649【多選題】保管期限為五年的銀企對賬資料有（）。A、對賬回執(zhí)B、余額對賬單柜面發(fā)放清單C、其他需要保管的對賬資料D、分戶賬賬頁標準答案ABC1648【多選題】銀企對賬實行（）的原則：A、工作崗位相對獨立B、對賬人員相對分離C、各類賬戶相對獨立D、突出重點賬戶標準答案ABD1647【多選題】銀企對賬方式分為（）兩種。A、交易明細對賬B、差額對賬C、余額對賬D、交易日期對賬標準答案AC1646【單選題】余額對賬單發(fā)出率為應對賬戶數(shù)的（）。A、80%B、100%C、70%D、90%標準答案B1645【單選題】對因地址不詳?shù)仍蛲嘶氐挠囝~對賬單應及時與（）聯(lián)系，將有關信息調(diào)整正確后再次向客戶發(fā)送余額對賬單。A、客戶B、郵局C、上級單位D、公安機關標準答案A1644【單選題】按季對賬的余額對賬單以季末余額為準按季打印，并于季后（）個工作日內(nèi)完成余額對賬單發(fā)放工作。A、15B、10C、7D、5標準答案B1643【單選題】非重點賬戶至少每（）進行一次余額對賬；特殊情況應隨時與客戶對賬或進行面對面對賬或上門對賬。A、月B、季C、周D、20天標準答案B1642【單選題】對于非重點賬戶可通過簽訂銀行結算賬戶管理協(xié)議的方式進行協(xié)議對賬，即在寄出余額對賬單（）天后，客戶未提出異議的，可視同已收回對賬信息，客戶默認對賬單余額正確，存在未達賬項的由其主動進行查詢。A、10B、15C、30D、20標準答案B1641【單選題】非重點賬戶余額對賬單收回率應不低于（）。A、100%B、90%C、80%D、70%標準答案C1640【單選題】收回的對賬回執(zhí)，由對賬人員勾挑核對后按重點賬戶和非重點戶分別整理，（）裝訂。A、按月B、按季C、按年D、按日標準答案B1639【單選題】按月對賬的余額對賬單以月末余額為準按月打印，并于月后（）工作日內(nèi)完成余額對賬單的柜面或郵寄發(fā)放工作。A、3個B、5個C、10個D、15個標準答案C1638【單選題】對賬人員受理的未達賬項應在（）工作日內(nèi)查清。A、4個B、3個C、2個D、1個標準答案B1637【單選題】重點賬戶至少（）進行一次余額對賬。A、每日B、每周C、每月D、每季標準答案C1636【單選題】機打登記簿要求打印時間為次月5日內(nèi)完成。（）A、VB、X標準答案B1635【單選題】《查庫登記簿》是記載信用社營業(yè)機構接受管轄機構查庫、本機構領導例行查庫、臨時查庫等查庫情況的登記簿，用于記錄會計部門查庫事項。（）A、VB、X標準答案B1634【單選題】《箱包交接登記簿》是記載信用社每日營業(yè)初及營業(yè)終了柜員箱包交接情況的序時登記簿。（）A、VB、X標準答案A1633【單選題】《重要物品保管登記簿》是記載信用社重要物品的領用、保管、交接的序時登記簿。（）A、VB、X標準答案A1632【單選題】《會計人員交接登記簿》由移交人登記，業(yè)務主管人員保管使用，按年裝訂保管。（）A、VB、X標準答案A1631【單選題】一般會計人員調(diào)動，應由會計主管人員或指定人員監(jiān)交并簽名或蓋章。（）A、VB、X標準答案A1630【單選題】會計主管人員調(diào)動，應由會計人員監(jiān)交并簽名或蓋章。（）A、VB、X標準答案B1629【單選題】短期離崗只交接印章的，只記載《會計人員交接登記簿》，不需記載《印章保管使用登記簿》。（）A、VB、X標準答案B1628【單選題】《協(xié)助查詢凍結扣劃登記簿》保管期限為十五年。（）A、VB、X標準答案B1627【單選題】《會計檔案調(diào)閱登記簿》”調(diào)閱人”欄由查閱會計檔案的內(nèi)部或外部調(diào)閱人簽字。（）A、VB、X標準答案A1626【單選題】《會計檔案調(diào)閱登記簿》是記載信用社內(nèi)部和外部查閱會計檔案情況的序時登記簿。（）A、VB、X標準答案A1625【單選題】《會計檔案保管登記簿》是記載信用社檔案入庫、保管、銷毀情況的序時登記簿，是為控制已裝訂的賬簿、表、憑證而設立的賬簿。（）A、VB、X標準答案A1624【多選題】打印《存款開銷戶登記簿》時，在交易代碼468040”開銷戶登記簿查詢打印”界面下客戶類別不應該選擇（）。A、開戶B、銷戶C、對公D、對私標準答案ABD1623【多選題】《重要空白憑證登記簿》包括交易代碼為128610的”交易發(fā)生狀況查詢”中的（）。A、憑證調(diào)劑B、憑證內(nèi)部使用C、憑證入庫D、憑證出售標準答案ABD1622【多選題】《箱包交接登記簿》由（）、（）分別保管。A、會計主管人員B、營業(yè)機構管庫員C、運鈔車司機D、押運攜款員標準答案BD1621【多選題】《收到（發(fā)出）信息登記簿》是記載信用社收到或發(fā)出（）、（）等結算憑證、開戶單位對賬單等信息的序時登記簿，是事后查找相關信息的記錄。A、信匯B、電匯C、委托收款D、托收承付標準答案CD1620【多選題】重要物品保管登記簿是記載信用社重要物品的（）的序時登記簿。A、領用B、贈與C、保管D、交接標準答案ACD1619【多選題】《重要物品保管登記簿》是記載（）等重要物品領用、保管、交接的序時登記簿（）。A、金庫鑰匙B、金庫副鑰匙C、保險柜鑰匙D、聯(lián)行機具標準答案ABCD1618【多選題】《協(xié)助查詢凍結扣劃登記簿》”營業(yè)機構經(jīng)辦人”欄由營業(yè)機構辦理協(xié)助事項的人員簽字或蓋章，包括（）和（）。A、業(yè)務主管B、機構負責人C、經(jīng)辦柜員D、陪同人標準答案AC1617【多選題】《協(xié)助查詢凍結扣劃登記簿》由營業(yè)機構（）或（）負責登記、保管。A、機構負責人B、業(yè)務主管人員C、指定專人D、柜員標準答案BC1616【多選題】《會計檔案調(diào)閱登記簿》”調(diào)閱人”欄由查閱會計檔案的（）或（）簽字。A、內(nèi)部調(diào)閱人B、批準調(diào)閱人C、外部調(diào)閱人D、陪同調(diào)閱人標準答案AC1615【多選題】《會計檔案調(diào)閱登記簿》的備注欄記載其他需要說明的事項，如調(diào)閱人員對會計資料進行（）。A、抄錄B、剪切C、拍照D、復印標準答案ACD1614【多選題】以下哪些不是《會計檔案保管登記簿》的保管期限（）。A、永久B、十五年C、五年D、三年標準答案BCD1613【多選題】從《會計檔案保管登記簿》中能得到的信息包括（）。A、會計檔案存放保管的具體地點B、會計檔案移交的日期C、會計檔案調(diào)閱事項D、檔案銷毀的事項標準答案ABD1612【多選題】《會計檔案保管登記簿》記載的信息包括（）。A、檔案入庫的實際日期B、入庫檔案的名稱C、實際入庫的檔案數(shù)量D、檔案形成的時間標準答案ABCD1611【多選題】《會計檔案保管登記簿》記載的會計檔案包括（）。A、傳票B、報表C、清單D、物品標準答案ABC1610【多選題】《會計檔案保管登記簿》記載的會計檔案包括（）。A、紙質(zhì)書面檔案B、縮微檔案C、數(shù)據(jù)資料的軟盤D、光盤標準答案ABCD1609【多選題】《重要空白憑證登記簿》包括交易代碼為245800的”重要空白憑證登記簿”、交易代碼為128610的”交易發(fā)生狀況查詢”會計業(yè)務登記簿管理辦法中的（）。A、憑證調(diào)劑B、憑證內(nèi)部使用C、憑證出售D、憑證外部使用標準答案ABC1608【多選題】《重要物品保管登記簿》記載的內(nèi)容包括（）。A、金庫鑰匙的交接B、保險柜鑰匙的交接C、抵質(zhì)押品的交接D、保險柜副鑰匙的交接標準答案ABD1607【多選題】可能在《協(xié)助查詢凍結扣劃登記簿》中”營業(yè)機構經(jīng)辦人”欄簽章的人為（）。A、經(jīng)辦柜員B、業(yè)務主管C、單位負責人D、有權機關經(jīng)辦人標準答案ABC1606【多選題】保管期限為15年的登記簿有（）。A、《協(xié)助查詢凍結扣劃登記簿》B、《印章保管使用登記簿》C、《會計人員交接登記簿》D、《工作日志》標準答案BC1605【單選題】《重要空白憑證登記簿》不包括交易代碼為128610的”交易發(fā)生狀況查詢”中的（）。A、憑證調(diào)劑B、憑證內(nèi)部使用C、憑證入庫D、憑證出售”標準答案C1604【單選題】查庫登記簿》一式兩聯(lián)，一聯(lián)由網(wǎng)點留存，一聯(lián)由（）收執(zhí)。A、檢查人員B、被查人員C、會計主管D、現(xiàn)金庫柜員標準答案A1603【單選題】《查庫登記簿》是記載信用社營業(yè)機構接受管轄機構查庫、本機構領導例行查庫、臨時查庫等查庫情況的登記簿，用于記錄（）。A、會計部門查庫事項B、營業(yè)機構查庫事項C、保衛(wèi)部門查庫事項D、所有查庫事項標準答案D1602【單選題】《代保管物品登記簿》是記載信用社庫房內(nèi)（）存取情況的序時登記簿，是為明確責任而設立備查的重要賬簿。A、重要空白憑證B、現(xiàn)金C、代保管物品D、空白柜員卡標準答案C1601【單選題】《箱包交接登記簿》由營業(yè)機構管庫員、（）分別保管。A、會計主管人員B、柜員C、運鈔車司機D、押運攜款員標準答案D1600【單選題】《會計人員交接登記簿》由（）登記，（）保管，按（）裝訂保管。①移交人②業(yè)務主管人員③年④月A、①②④B、②③④C、②①④D、①②③標準答案D1599【單選題】會計主管人員調(diào)動，應由（）或指定人員監(jiān)交并簽名或蓋章（）。A、接替人B、機構負責人C、上級領導D、其他業(yè)務主管人員標準答案B1598【單選題】短期離崗只交接印章的，只記載（），不需記載會計人員交接登記簿。A、代保管物品登記簿B、重要物品登記簿C、印章保管使用登記簿D、箱包交接登記簿標準答案C1597【單選題】《會計人員交接登記簿》的”移交人”欄是由交出人（）。A、簽名B、蓋章C、簽名加蓋章D、簽名或蓋章標準答案D1596【單選題】《協(xié)助查詢凍結扣劃登記簿》”執(zhí)法人簽字”欄由（）填寫。會計業(yè)務登記簿管理辦法A、業(yè)務主管B、經(jīng)辦柜員C、出示證件的執(zhí)法人D、陪同人員標準答案C1595【單選題】《會計檔案調(diào)閱登記簿》的保管期限為（）。A、永久B、十五年C、五年D、三年標準答案A1594【單選題】《協(xié)助查詢凍結扣劃登記簿》的保管期限為（）。A、三年B、三年C、十五年D、永久保管標準答案D1593【單選題】《會計檔案調(diào)閱登記簿》”調(diào)閱人”欄由查閱會計檔案的（）簽字。A、申請人B、批準人C、陪同人D、調(diào)閱人標準答案D1592【單選題】《會計檔案保管登記簿》的保管期限（）。A、永久B、十五年C、五年D、三年標準答案A1591【單選題】應在《協(xié)助查詢凍結扣劃登記簿》中”營業(yè)機構經(jīng)辦人”欄簽章的人不應該是（）。A、經(jīng)辦柜員B、業(yè)務主管C、單位負責人D、有權機關經(jīng)辦人標準答案D1590【單選題】《會計檔案保管登記簿》”入庫記錄”記載的信息不包括（）。A、檔案入庫的實際日期B、入庫檔案的名稱C、移交檔案的數(shù)量D、檔案形成的時間標準答案C1589【單選題】會計業(yè)務印章統(tǒng)一管理是指會計業(yè)務印章的設計、刻制、發(fā)放、管理由省聯(lián)社統(tǒng)一負責，印章的管理辦法由省聯(lián)社統(tǒng)一制定，印章的樣式由省聯(lián)社統(tǒng)一設計，印章的用途由省聯(lián)社統(tǒng)一明確。（）A、VB、X標準答案A1588【單選題】《印章保管使用登記簿》由綜合員負責使用保管。（）A、VB、X標準答案B1587【單選題】營業(yè)機構領取會計業(yè)務印章時，應實行”雙人簽收領取”。即應由雙人持本單位公函（介紹信）及本人身份證共同前往辦理。（）A、VB、X標準答案A1586【單選題】對賬專用章按辦理前臺記賬業(yè)務的柜員配備，由柜員保管使用。（）A、VB、X標準答案B1585【單選題】會計業(yè)務印章上的機構名稱應與本機構《金融機構許可證》上的名稱保持一致。（）A、VB、X標準答案A1584【單選題】各級聯(lián)社至少兩年開展一次對停用、作廢會計業(yè)務印章的清理銷毀工作。（）A、VB、X標準答案B1583【單選題】某單位辦理定期存款業(yè)務，其單位定期存款開戶證實書上應加蓋業(yè)務清啟章。（）A、VB、X標準答案B1582【單選題】匯票專用章、本票專用章應逐級上繳至省聯(lián)社，由省聯(lián)社負責銷毀。（）A、VB、X標準答案A1581【單選題】停用的業(yè)務印章，保管人員應在銷毀時將印章交本營業(yè)機構業(yè)務主管，業(yè)務主管核對無誤后，在《印章保管使用登記簿》上注明停用日期，與交出人辦理交接。（）A、VB、X標準答案B1580【單選題】因工作需要兩人共用一枚清啟章的，營業(yè)終了必須指定其中一人加鎖入庫保管。（）A、VB、X標準答案B1579【單選題】柜員臨時離崗，其使用的業(yè)務印章應交其他柜員暫時保管。（）A、VB、X標準答案B1578【單選題】匯票專用章用于加蓋在對外簽發(fā)的銀行匯票、銀行本票和銀行承兌匯票上。（）A、VB、X標準答案B1577【單選題】業(yè)務印章中帶有活動日期的，使用人員在營業(yè)前應調(diào)整印章日期，保證使用日期與業(yè)務受理日期或業(yè)務處理日期一致。（）A、VB、X標準答案A1576【單選題】會計業(yè)務印章在非營業(yè)時間必須裝箱加鎖入庫保管，營業(yè)終了未設現(xiàn)金庫的營業(yè)機構，其會計業(yè)務印章應隨款包一同入代理現(xiàn)金庫保管。（）A、VB、X標準答案A1575【單選題】憑證庫柜員可以保管業(yè)務公章。（）A、VB、X標準答案B1574【單選題】結算專用章用于加蓋在辦理委托收款、托收承付等支付結算業(yè)務和結算業(yè)務的查詢查復以及《支付結算辦法》規(guī)定的其他結算業(yè)務中涉及的相關憑證上。（）A、VB、X標準答案A1573【單選題】使用人領用會計業(yè)務印章時應認真核對印章實物與《印章保管使用登記簿》上加蓋的印模是否一致，并在《印章保管使用登記簿》使用記錄欄登記交接。（）A、VB、X標準答案A1572【單選題】受理憑證專用章：用于加蓋在受理客戶提交的已進行賬務處理的各種業(yè)務憑證上，該印章須刻有”收妥抵用”字樣。（）A、VB、X標準答案B1571【單選題】印章使用人因故離職或短期離崗，應與業(yè)務主管辦理交接手續(xù)，并在《印章保管使用登記簿》使用記錄欄填列有關內(nèi)容并簽章。（）A、VB、X標準答案B1570【單選題】業(yè)務清訖章：用于加蓋在辦理現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務的票據(jù)、記賬憑證及客戶回單上，表明業(yè)務已經(jīng)處理完畢。（）A、VB、X標準答案A1569【單選題】會計業(yè)務印章應按業(yè)務需要和風險控制要求合理配備，按規(guī)定用途使用，并做到嚴格管理、明確責任、嚴防丟失、確保安全。（）A、VB、X標準答案A1568【多選題】各級聯(lián)社每年應至少開展一次對停用、作廢會計業(yè)務印章的清理銷毀工作，銷毀時應編制《會計業(yè)務印章銷毀清單》，由會計部門會同（）等部門共同實施銷毀，參加銷毀印章人員均應在《會計業(yè)務印章銷毀清單》上簽章確認。A、辦公室B、稽核C、保衛(wèi)D、信貸標準答案BC1567【多選題】停用或作廢的業(yè)務印章，由市、縣聯(lián)社負責銷毀的有：（）等。A、業(yè)務公章B、匯票專用章C、業(yè)務清訖章D、受理憑證專用章標準答案ACD1566【多選題】按照人民銀行等管理部門要求設計的會計業(yè)務印章有：（）A、匯票專用章B、假幣章C、本票專用章D、對賬專用章標準答案ABC1565【多選題】黑龍江省農(nóng)村信用社目前使用的印章種類有：（）等十一種。A、業(yè)務公章B、業(yè)務清訖章C、轉(zhuǎn)訖章D、受理憑證專用章標準答案ABD1564【多選題】匯票專用章用于加蓋在辦理簽發(fā)的（）等業(yè)務的相關憑證上。A、銀行匯票B、本票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票標準答案AC1563【單選題】匯票專用章、本票專用章由（）負責銷毀。A、市縣聯(lián)社B、省聯(lián)社C、信用社D、人民銀行標準答案B1562【單選題】營業(yè)機構領取會計業(yè)務印章時，應實行”雙人簽收領取”。即應由雙人持（）及本人身份證共同前往辦理。A、本單位公函（介紹信）B、申請刻制會計業(yè)務印章明細表C、《印章保管使用登記簿》D、加蓋預留印鑒的憑證領用單標準答案A1561【單選題】印章使用人因故離職或短期離崗，應辦理印章交接手續(xù)，由交接雙方當面交接，（）監(jiān)交。A、信用社主任B、復核員C、業(yè)務主管D、庫管員標準答案C1560【單選題】領回印章未使用前應由（）加封入庫妥善保管。A、會計主管B、領取人雙人C、庫管員D、綜合員標準答案B1559【單選題】作廢的匯票專用章、本票專用章應逐級上繳到（）進行銷毀。A、省聯(lián)社B、市、縣聯(lián)社C、信用社D、人民銀行標準答案A1558【單選題】有權機關查詢、凍結、扣劃存款通知書回執(zhí)應加蓋（）。A、業(yè)務清訖章B、業(yè)務公章C、結算專用章D、受理憑證專用章標準答案B1557【單選題】各級聯(lián)社每（）應至少開展一次對停用、作廢會計業(yè)務印章的清理銷毀工作。A、月B、季C、年D、半年標準答案C1556【單選題】管轄機構對所屬營業(yè)機構上繳的停用會計業(yè)務印章核對無誤后雙人加封入庫保管，并按（）填制《會計業(yè)務印章上繳清單》上繳至市、縣聯(lián)社。A、月B、季C、日D、年標準答案B1555【單選題】停用的業(yè)務印章，保管人員應在停用當日將印章交本營業(yè)機構（），業(yè)務主管核對無誤后，在《印章保管使用登記簿》上注明停用日期，與交出人辦理交接，并于當日、最遲次日上繳至管轄機構。A、憑證庫柜員B、業(yè)務主管人員C、綜合員D、現(xiàn)金庫柜員標準答案B1554【單選題】營業(yè)終了未設現(xiàn)金業(yè)務庫的營業(yè)機構，其會計業(yè)務印章應（）。A、加鎖入重要空白憑證庫保管；B、隨款包一同入庫保管；C、入柜或抽屜加鎖妥善保管；D、隨身攜帶標準答案B1553【單選題】業(yè)務公章按（）配備。A、經(jīng)辦業(yè)務的柜員B、營業(yè)機構C、視業(yè)務量大小酌情D、機構規(guī)模標準答案B1552【單選題】會計業(yè)務印章應在（）指定的保密性好、質(zhì)量高的印章刻制廠刻制。A、省聯(lián)社B、市地聯(lián)社C、公安機關D、縣聯(lián)社標準答案C1551【單選題】協(xié)助有權機關查詢時，根據(jù)有權機關要求，業(yè)務部門可在有關復制材料上加蓋（）。A、業(yè)務清訖章B、業(yè)務公章C、行政公章D、存款證明章標準答案B1550【單選題】《印章保管使用登記簿》中”領取人”欄的簽字人至少應（）。A、1B、2C、3D、4標準答案B1549【單選題】《印章保管使用登記簿》由（）保管。A、業(yè)務主管B、綜合員C、印章使用人D、記賬員標準答案A1548【單選題】反洗錢調(diào)查過程中，在什么情況下金融機構有權拒絕（）?A、查人員的人數(shù)兩人B、金融機構要求出示合法證件和調(diào)查通知書，調(diào)查人員拒絕出示的。C、中國人民銀行或者其省一級派出機構在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料進行封存D、人民銀行縣級支行進行檢查標準答案B1547【單選題】金融機構不履行反洗錢義務，致使洗錢后果發(fā)生的，應給予什么處罰（）？A、處80萬元以上500萬元以下罰款.B、處50萬元以上500萬元以下罰款C、處20萬元以上50萬元以下罰款D、處10萬元以上30萬元以下罰款標準答案B1546【單選題】《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中大額現(xiàn)金交易指什么（）？A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支C、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支D、單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支標準答案A1545【單選題】下列哪些情況不符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中大額轉(zhuǎn)賬交易（）。A、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)B、自然人銀行賬戶之間之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)C、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。標準答案D1544【單選題】《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中關于跨境交易的大額規(guī)定是什么（）？A、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值10萬美元以上的跨境交易B、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。C、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值5萬美元以上的跨境交易。D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值2萬美元以上的跨境交易標準答案B1543【單選題】下列交易中，金融機構不應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易是哪個（）？A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值5千美元以上的跨境交易標準答案B1542【單選題】《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的”短期”系指（）工作日以內(nèi)A、5B、10C、15D、20標準答案B1541【單選題】在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結時間不得超過多長時間（）？A、48小時B、24小時C、72小時D、120小時標準答案A1540【單選題】臨時存款賬戶最長有效期不得超過（）。A、1年B、2年C、3年D、5年標準答案B1539【單選題】法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元轉(zhuǎn)賬需要進行上報大額支付交易報告。A、50萬B、100萬C、200萬D、500萬標準答案C1538【單選題】按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A、3年B、5年C、10年D、15年標準答案B1537【單選題】交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易應當作為大額交易進行報告。A、1萬B、2萬C、5萬D、10萬標準答案A1536【單選題】單筆或者當日累計人民幣交易（）以上的現(xiàn)金繳存應當作為大額交易進行報告。A、5萬B、10萬C、20萬D、50萬標準答案C1535【單選題】《金融機構大額交易和可疑交易管理辦法》中的”頻繁”是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生（）次以上，或營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（）天以上。（）A、3次，3天B、3次，5天C、5次，3天D、5次，5天標準答案A1534【單選題】中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是()。A、公安部B、國務院C、中國人民銀行D、財政部標準答案C1533【單選題】銀行業(yè)金融機構發(fā)現(xiàn)下列哪些交易或者行為，不應當作為可疑交易進行報告（）。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，且與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款C、與來自避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多D、客戶經(jīng)常要求開立旅行支票標準答案D1532【單選題】下列哪種交易不應作為涉嫌恐怖融資的可疑交易進行報告（）？A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B、客戶資金來自恐怖活動嚴重的國家或地區(qū)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從標準答案B1531【單選題】下列哪級人民銀行無權對金融機構進行處罰（）。A、人民銀行B、省會城市中心支行C、設區(qū)的市級中心支行D、縣級人民銀行標準答案D1530【單選題】《中華人民共和國反洗錢法》是在（）通過的。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2006年8月30D、2007年1月1日標準答案A1529【單選題】商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民單筆（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份