金融市場業(yè)務題庫與參考答案

金融市場業(yè)務題庫與參考答案一、單選題（共40題，每題1分，共40分）1、非銀行類金融機構融出資金類、交投類、擔保類的交易對手，同時還應滿足：凈資本或凈資產不低于行業(yè)＿水平（升序排列）或外部信用評級不低于＿。A、1/4,AA-B、1/3,AA-C、1/4,AAD、1/5,AA-正確答案：A2、存放同業(yè)業(yè)務按協(xié)議約定或按權責發(fā)生制計提利息時，借記（）科目，貸記（）科目A、應收存放同業(yè)利息、應收存放同業(yè)利息B、存放同業(yè)款項、存放同業(yè)利息收入C、存放同業(yè)款項、存放省聯(lián)社款項D、應收存放同業(yè)利息、存放同業(yè)利息收入正確答案：D3、在說到利率變動時，通常一個“基點”是指（）A、1個百分點B、0.001個百分點C、0.1個百分點D、0.01個百分點正確答案：D4、前臺交易部門通過問卷調查、邀請路演、現(xiàn)場走訪、座談交流或電話會議等方式對意向合作機構進行盡職調查，同時滿足各行社其他相關調查要求的情況下，分類遴選符合投資策略需要和風險偏好的合作機構，整理提交意向合作機構準入名單及基礎材料。屬于委外投資合作機構準入程序哪個環(huán)節(jié)?A、裁決機制B、盡職調查C、合作準備D、準入審查正確答案：B5、監(jiān)管機構應結合當?shù)亍叭r”服務情況，法人機構經營情況以及相關監(jiān)管要求，指導法人機構按照_______，審慎開展資金業(yè)務，有效防控業(yè)務規(guī)模過快增長及各類經營風險。A、實質重于形式原則B、合規(guī)性原則C、穩(wěn)妥適度原則D、合理性原則正確答案：C6、根據(jù)《福建省農村信用社農商銀行資金業(yè)務管理辦法》，監(jiān)管評級二級以下的行社，營運杠桿倍數(shù)原則上不高于（）倍A、1.2B、1.4C、1.3D、1.8正確答案：B7、開展存放同業(yè)業(yè)務，以下哪項是中臺風險部門的職責A、對存放同業(yè)業(yè)務的真實性，手續(xù)完整性、合規(guī)性履行審查監(jiān)督B、負責存放同業(yè)業(yè)務的總體風險管理C、資金調撥和會計核算、利息計付D、存放同業(yè)業(yè)務定期評價、市場信息分析等正確答案：B8、其他資產管理產品投資于商業(yè)銀行理財產品的，商業(yè)銀行應當按照（），有效識別資產管理產品的最終投資者。A、穿透原則B、最終交易對手原則C、合規(guī)管理原則D、全面管理原則正確答案：A9、各行社應及時向省聯(lián)社及銀監(jiān)會或其派出機構報告下列重大操作風險事件,其中:其他涉及損失金額可能超過資本凈額＿的操作風險事件。A、0.7‰B、1.5‰C、0.5‰D、1‰正確答案：D10、委托各行社實際開展代理存放業(yè)務時，應逐筆與省聯(lián)社建立代理業(yè)務委托關系，委托內容以系統(tǒng)生成的電子審批單為準，審批單上注明單筆代理資金的額度、期限、利率等。單筆業(yè)務起存金額為（）A、壹仟萬元整B、伍佰萬元整C、貳仟萬元整D、壹佰萬元整正確答案：A11、開展存放同業(yè)業(yè)務，以下不是前臺交易部門的職責的是A、負責授信合規(guī)性和合理性的審批B、存放同業(yè)業(yè)務定期評價、市場信息分析等C、負責存放同業(yè)業(yè)務的詢價、定價，提出決策建議，并定期報備本行社利率定價主管部門D、負責做好交易對手盡職調查和維護正確答案：A12、受本辦法規(guī)定的大額風險暴露監(jiān)管要求約束的有____。A、持有的省、自治區(qū)、直轄市以及計劃單列市人民政府發(fā)行的債券B、持有農業(yè)銀行二級資本債C、國際清算銀行及國際貨幣基金組織D、對政策性銀行的非次級債權正確答案：B13、商業(yè)銀行首次與理財投資合作機構合作的，應當提前()日將該合作機構相關情況報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。A、10B、5C、15D、3正確答案：A14、商業(yè)銀行應當綜合考慮業(yè)務發(fā)展、技術更新及市場變化等因素，至少每年對流動性風險偏好、流動性風險管理策略、政策和程序進行___次評估，必要時進行修訂。A、四B、三C、二D、一正確答案：D15、理財托管機構應當按照規(guī)定，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送與理財產品托管有關的材料，并于每年度結束后（）內報送理財產品年度托管報告。A、6個月B、3個月C、2個月D、1個月正確答案：C16、代理存放同業(yè)業(yè)務原則上不允許提前支取，如遇特殊情況需要提前支取，經交易對手同意后，可提前()個工作日申請A、1B、2C、5D、3正確答案：D17、授權范圍應以明示列舉的方式明確授權的各項業(yè)務品種，不得以其他項模糊替代。授權期間創(chuàng)新業(yè)務或新開辦業(yè)務以＿方式進行。A、分級授權B、基本授權C、特別授權D、標準授權正確答案：C18、各行社應當每（）披露其從事理財業(yè)務活動的有關信息。A、季度B、半年C、月D、年正確答案：B19、當遇到以下情形之一時，應將投資顧問剔除出準入名單，追究相關責任，原則上＿不再準入A、1年內B、3年內C、2年內D、4年內正確答案：C20、優(yōu)質流動性資產充足率的計算公式為___A、優(yōu)質流動性資產÷短期現(xiàn)金凈流出B、加權資金來源÷加權資金運用C、可用的穩(wěn)定資金÷所需的穩(wěn)定資金D、流動性資產余額÷流動性負債余額正確答案：A21、扣款差錯處理、還款差錯處理由（）進行處理A、省聯(lián)社B、銷售網(wǎng)點C、發(fā)行行社D、銷售行社正確答案：C22、根據(jù)中國人民銀行《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，發(fā)行人應于金融債券每次付息日前（）個工作日公布付息公告。A、四B、二C、三D、一正確答案：B23、受托方省聯(lián)社向委托行社收取代理手續(xù)費，手續(xù)費標準為()A、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.4%/360B、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.3%/360C、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.2%/360D、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.1%/360正確答案：D24、全球系統(tǒng)重要性銀行對另一家全球系統(tǒng)重要性銀行的風險暴露不得超過一級資本凈額的____。A、10%B、20%C、25%D、15%正確答案：D25、非標資產標的不得包含______以下債券品種和交易所發(fā)行的高風險私募債。A、AAAB、AAC、AA-D、A正確答案：C26、減值轉回時，借記（）科目，貸記（）科目A、存放同業(yè)壞賬準備、存放同業(yè)壞賬準備B、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬準備C、存放同業(yè)壞賬準備、存放同業(yè)壞賬損失D、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬損失正確答案：C27、商業(yè)銀行面（）發(fā)行的理財產品不得直接或間接投資于不良資產、不良資產支持證券，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外。A、合格投資者B、非特定社會公眾C、非機構投資者D、機構投資者正確答案：C28、理財產品托管是按照法律法規(guī)的規(guī)定及理財合同的約定，銀行金融機構開展理財業(yè)務發(fā)行的理財產品資產由具有托管資質的（）實施獨立托管的活動。A、信托機構B、第三方金融機構C、保險機構D、理財子公司正確答案：B29、省聯(lián)社和委托行社對代理存放同業(yè)業(yè)務分別建立業(yè)務臺賬。委托行社按（）與省聯(lián)社進行對賬，確保委托資金余額與明細項準確無誤A、月B、年C、季度D、日正確答案：A30、一般而言，在以詢價為主要特點的OTC市場，交易基本依照()流程進行。A、雙邊授信——報價成交——風險管理——交易后處理B、風險管理——雙邊授信——報價成交——交易后處理C、雙邊授信——報價成交——交易后處理——風險管理D、報價成交——雙邊授信——風險管理——交易后處理正確答案：A31、根據(jù)（）的不同，理財產品分為公募理財產品和私募理財產品。A、投資性質B、運作方式C、募集方式D、以上都不對正確答案：C32、理財托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料保存（）年以上A、10B、15C、5D、20正確答案：B33、開放式產品應在每個開放日結束后的()個工作日內，披露開放式公募理財產品在開放日的理財產品份額凈值、份額累計凈值、認購價格和贖回價格。A、5B、1C、2D、7正確答案：C34、債券登記托管結算機構應當妥善保存?zhèn)怯?、托管和結算的原始憑證及債券賬務數(shù)據(jù)等有關文件和資料，其保存時間至少為債券到期后（）年A、15B、20C、10D、5正確答案：B35、回購最長期限為（）天A、365天B、90天C、180天D、360天正確答案：A36、存款類金融機構（不含開發(fā)行銀行和政策性銀行）自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上季度末凈資產的（）。A、1.4B、1C、1.2D、0.8正確答案：D37、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券買斷式回購業(yè)務管理規(guī)定》，買斷式回購的期限由交易雙方決定，但最長不得超過（）天A、365天B、180天C、91天D、90天正確答案：C38、根據(jù)同業(yè)存單發(fā)行最新管理規(guī)定，同業(yè)存單發(fā)行期限不得超過（）。A、6個月B、3年C、1年D、2年正確答案：C39、＿原則是指操作風險管理應當覆蓋金融市場各個業(yè)務條線；覆蓋開展相關業(yè)務的分支機構、附屬機構，部門、崗位和人員；覆蓋所有風險種類和不同風險之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)。A、有效性原則B、獨立性原則C、全覆蓋原則D、合規(guī)性原則正確答案：C40、商業(yè)銀行應當對非機構投資者的風險承受能力進行評估，確定投資者風險承受能力等級，由低到高至少包括（），并可以根據(jù)實際情況進一步細分。A、一級至六級B、一級至四級C、一級至五級D、一級至三級正確答案：C二、多選題（共30題，每題1分，共30分）1、流動性風險限額包括___A、負債集中度限額B、融資限額C、集團內部交易限額D、現(xiàn)金流缺口限額正確答案：ABCD2、金融市場業(yè)務的（轉）授權書應包括以下內容：A、授權人姓名B、被授權人姓名C、授權范圍及權限D、授權期限E、對限制越權的規(guī)定及授權人認為需要規(guī)定的其他內容正確答案：ABCDE3、下列哪些屬于違規(guī)行為A、買斷式回購期間回購雙方換券和現(xiàn)金交割的B、買斷式回購交易雙方展期或提前贖回的C、質押式回購或債券借貸中融入方未提供足額質押的D、質押式回購期間交易雙方動用質押債券或展期的正確答案：ABCD4、由前臺交易部門負責在授權范圍內選聘合作機構，按下述程序組織選聘：A、擬定方案B、詢價要約C、投放決策D、超額度管理正確答案：ABCD5、根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關于開展“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”工作的通知》，防風險、治亂象的工作原則是：A、強內控與嚴監(jiān)管相結合B、削減違規(guī)存量問題與遏制違規(guī)增量問題相結合C、防風險與穩(wěn)增長相結合D、保持定力與把握力度相結合正確答案：ABCD6、辦理存放同業(yè)業(yè)務應遵循的原則A、守信B、擇優(yōu)C、自愿D、平等正確答案：ABCD7、清算柜員在基金銷售管理系統(tǒng)中的每個工作日清算工作需要手工操作（）步驟A、開市B、TA來賬對賬C、資金清算處理D、日終E、批量對賬正確答案：ABCD8、根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關于開展“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”工作的通知》，開展強內控促合規(guī)建設，應（）。A、強化“兩會一層”等治理主體履職盡責B、強化內部控制架構建設C、強化內部控制制度流程建設D、強化內部控制的動態(tài)完善機制E、強化合規(guī)文化培育正確答案：ABCDE9、參與者開展債券回購交易，應按照會計準則要求將交易納入機構資產負債表內及非法人產品表內核算，計入（）或（）科目。A、賣出回購B、應收賬款C、應付賬款D、買入返售正確答案：AD10、商業(yè)銀行高級管理層的具體職責是____。A、審核大額風險暴露管理制度，提交董事會審批B、推動相關部門落實大額風險暴露管理制度C、推動大額風險暴露管理相關信息系統(tǒng)建設D、審核大額風險暴露信息披露內容，提交董事會審批正確答案：ABD11、商業(yè)銀行在設計利率沖擊情景時，應根據(jù)情況考慮以下內容A、利率情景應考慮現(xiàn)有資產負債到期后，新資產負債利差不利變動對收益的影響B(tài)、在低利率環(huán)境下，必要時還應考慮負利率情景對資產負債的不對稱影響C、利率情景應關注集中度較高的金融工具和金融市場在壓力情景下的流動性D、利率情景應考慮銀行賬簿利率風險與信用風險、流動性風險等相關風險間的關聯(lián)性正確答案：ABCD12、流動性風險限額應包括____等指標。A、流動性比例B、不良率C、現(xiàn)金流缺口D、存貸比正確答案：ACD13、關于質押式回購和買斷式回購的區(qū)別，說法正確的是A、質押式回購中，逆回購方對標的債券沒有處置權B、買斷式回購中，逆回購方在回購期內對標的券種擁有進行買賣和再次質押融資的權利C、質押式回購中，回購期間產生的票面利息歸正回購方所有D、買斷式回購中，利息在法律上的所有權歸逆回購方所有正確答案：ABCD14、合作機構準入條件中要求具有穩(wěn)定的投資管理團隊，團隊具有2年以上（含2年）理財投資經驗。擁有不少于__名具有相關資質和投資經驗的相關專業(yè)人員，其中5年以上投資經驗的不少于__名，3年以上投資經驗的不少于___名。轄內行社原則上至少擁有5名（含）以上人員的投資管理團隊，且投資經驗不少于2年（含）A、3B、8C、10D、5正確答案：ACD15、為加強農村中小金融機構非標資產投資業(yè)務的監(jiān)管，應做到____.A、著力防范風險，確保審慎投資B、堅持市場定位，服務實體經濟C、健全業(yè)務體系，加強內部控制D、加大資金投向，大力發(fā)展投資業(yè)務正確答案：ABC16、理財業(yè)務內部控制應當實現(xiàn)的目標：A、保證嚴格按照國家有關法律法規(guī)及規(guī)章、行業(yè)監(jiān)管規(guī)范、機構內部制度開展理財業(yè)務B、保證理財業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和理財目標的實現(xiàn)，維護投資人、管理人、托管人的合法權益C、保證理財業(yè)務風險管理的有效性D、保證理財產品業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時正確答案：ACD答案解析：B、保證理財業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和理財目標的實現(xiàn)，維護投資人合法權益17、根據(jù)《福建農信理財產品代理銷售業(yè)務管理辦法》規(guī)定，法律合規(guī)部門工作職責A、負責代銷理財業(yè)務相關制度、協(xié)議或合同、風險揭示等文本的合法合規(guī)審查B、負責代銷產品的合法合規(guī)性審核C、負責依據(jù)理財銷售部門提供的準入資料對合作機構進行獨立的風險審查D、負責代銷理財業(yè)務涉及的消費者權益保護、反洗錢監(jiān)督指導工作正確答案：ABD18、開放式公募理財產品按照()披露，封閉式公募理財產品至少(),私募產品至少()，具體由理財產品合同約定。A、每周披露一次B、開放頻率C、每月度披露一次D、每季度披露一次正確答案：ABD19、流動性風險管理政策和程序包括但不限于____A、壓力測試B、日間流動性風險管理C、流動性風險限融資管理額管理D、流動性風險報告是否準確、及時、全面E、流動性風險識別、計量和監(jiān)測，包括現(xiàn)金流測算和分析F、應急計劃正確答案：ABCEF20、規(guī)范銀行業(yè)金融機構異地非持牌機構應當遵循以下原則____A、堅守定位B、即時整改C、新老劃斷D、風險為本E、分類施策正確答案：ACDE21、開展委外投資業(yè)務應堅持以下原則A、獨立調整B、審慎準入C、分散配置D、獨立托管正確答案：BCD22、銀行賬簿利率風險指利率水平、期限結構等不利變動導致銀行賬簿經濟價值和整體收益遭受損失的風險，主要包括：A、缺口風險B、基準風險C、期權性風險D、以上都正確正確答案：ABCD23、理財從業(yè)人員不得從事以下活動：A、向理財產品投資者違規(guī)承諾收益或者承擔損失B、泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動C、公平地對待所管理的不同理財產品財產D、將自有財產或者他人財產混同于理財產品財產從事投資活動正確答案：ABD24、融資調劑用途限于（）的業(yè)務品種A、同業(yè)存款B、彌補票據(jù)結算C、銀行間債券D、特定目的載體E、其他符合監(jiān)管部門要求的業(yè)務品種正確答案：ACDE25、金融機構運用受托資金進行投資，應當遵守審慎經營規(guī)則，制定科學合理的投資策略和風險管理制度，有效防范和控制風險。金融機構應當履行以下管理人職責：A、依法募集資金，辦理產品份額的發(fā)售和登記事宜。B、對所管理的不同產品受托財產分別管理、分別記賬，進行投資。C、按照產品合同的約定確定收益分配方案，及時向投資者分配收益。D、進行產品會計核算、編制產品財務會計報告、并對財務會計報告進行審計正確答案：ABC答案解析：D、進行產品會計核算并編制產品財務會計報告。26、金融機構開展同業(yè)業(yè)務，應遵守國家法律法規(guī)及政策規(guī)定，建立健全相應的風險管理和內部控制體系，遵循______原則，加強內部監(jiān)督檢查和責任追究，確保各類風險得到有效控制。A、互利共贏B、誠信自律C、風險自擔D、協(xié)商自愿正確答案：BCD27、委外投資托管人應符合以下條件A、具備公募基金和銀行理財托管資格B、最近一季度末資產總額和托管資產規(guī)模均在3000億元以上；C、開辦相關托管業(yè)務五年以上D、有完善的內控體系和風險隔離機制，近兩年沒有重大托管事故，配備咨詢服務專崗。正確答案：ABD28、理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得有下列情形：（）。A、夸大或者片面宣傳理財產品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產品風險收益特性不匹配的表述B、違規(guī)承諾收益或者承擔損失C、登載單位或者個人的推薦性文字D、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏正確答案：ABCD29、流動性風險管理體系應當包括以下基本要素A、完善的流動性風險管理策略、政策和程序B、完備的管理信息系統(tǒng)C、有效的流動性風險識別、計量、監(jiān)測和控制D、有效的流動性風險管理治理結構正確答案：ABCD30、農村商業(yè)銀行的縣域新增存款應主要用于當?shù)匕l(fā)放貸款，重點投向三農和小微企業(yè)，優(yōu)先滿足____等新型農業(yè)經營主體的金融服務需求。A、家庭農場B、種養(yǎng)大戶C、農民合作社D、優(yōu)質涉農企業(yè)正確答案：ABCD三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）1、7天（含）以內利率在當日同期限約期利率基礎上上浮25個BPA、正確B、錯誤正確答案：B2、董事會應承擔大額風險暴露管理實施責任。A、正確B、錯誤正確答案：B3、建立健全流動性風險管理體系，確保其流動性需求能夠及時得到滿足A、正確B、錯誤正確答案：B4、可以將其他金融機構開發(fā)設計的理財產品直接標記本行社標識后作為自有理財產品銷售。A、正確B、錯誤正確答案：B5、商業(yè)銀行應當通過具有獨立法人地位的子公司開展理財業(yè)務。暫不具備條件的，商業(yè)銀行總行應當設立理財業(yè)務專營部門，對理財業(yè)務實行集中統(tǒng)一經營管理。A、正確B、錯誤正確答案：A6、私募理財產品是指各行社面向不特定社會公眾非公開發(fā)行的理財產品。A、正確B、錯誤正確答案：B7、委外投資管理人準入應符合以下條件,基本條件中:具有穩(wěn)定的投資管理團隊，擁有不少于10名具有相關資質和投資經驗的專業(yè)人員，其中具有2年以上投資經驗的不少于5名；A、正確B、錯誤正確答案：B8、實施專區(qū)“雙錄”管理，即設立銷售專區(qū)，并在銷售專區(qū)內裝配電子系統(tǒng)，對每筆產品銷售過程同步錄音錄像。A、正確B、錯誤正確答案：A9、在宣傳銷售文本中應當以醒目文字提醒投資者“理財產品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產品實際收益，投資須謹慎”。A、正確B、錯誤正確答案：A10、存放同業(yè)業(yè)務是指省聯(lián)社及各行社在具有吸收存款資格的金融機構開立賬戶，就存放同業(yè)的方式、金額、期限、利率等要素達成協(xié)議，辦理資金存取的行為A、正確B、錯誤正確答案：A11、流動性風險存在下列跡象之一的，預警為重大風險等級：任意3個（含）以上預警指標超過安全警戒線A、正確B、錯誤正確答案：B12、顧問管理，是指農信社、農商銀行選聘專業(yè)金融機構擔任投資顧問，按照投資顧問協(xié)議約定的程序和條件支付投資顧問費用、執(zhí)行投資顧問的交易建議，開展理財業(yè)務投資運作的方式。A、正確B、錯誤正確答案：A13、農村商業(yè)銀行應改進服務方式，由實體網(wǎng)點服務為主向線下與線上服務相結合轉變，簡化業(yè)務流程和審批手續(xù)，提高三農客戶的滿意度。A、正確B、錯誤正確答案：A14、同業(yè)借款納入本行社信貸額度管理，不得辦理無信貸額度或超信貸額度的業(yè)務。A、正確B、錯誤正確答案：A15、臨時調劑用途限于彌補票據(jù)結算、補充流動性頭寸等短期資金周轉需要，不得用于投資或發(fā)放固定資產貸款A、正確B、錯誤正確答案：A16、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理應以道德操守為本，重點防范從業(yè)人員不當行為引發(fā)的信用風險、流動性風險、操作風險和聲譽風險等各類風險。A、正確B、錯誤正確答案：B17、目前銀行間債券市場采