風險管理習題（附答案）

風險管理習題（附答案）一、單選題（共80題，每題1分，共80分）1、某商業(yè)銀行持有1000萬美元資產，700萬美元負債，美元遠期多頭500萬，美元遠期空頭300萬，則該商業(yè)銀行的美元凈敞口頭寸為（）萬美元。A、1000B、300C、500D、700正確答案：C2、在假定市場因子的變化服從多元正態(tài)分布情形下，利用正態(tài)分布的統(tǒng)計特征簡化計算VaR，該種方法是（）。A、歷史模擬法B、標準法C、蒙特卡羅模擬法D、方差—協(xié)方差法正確答案：D3、()應當履行落實整改職責，對檢查發(fā)現(xiàn)問題及事件進行深層次分析，找出問題根源，從源頭進行系統(tǒng)化整改，真正實現(xiàn)整改糾偏和防止同類問題再犯，提高整改質效，將整改成果轉化為管理資源，提升整改價值。A、整改責任主體B、整改條線管理部門C、各一級支行D、整改牽頭部門正確答案：A4、根據《中山農村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)政策》規(guī)定，中山農商銀行以（）為基礎，倡導和培育優(yōu)良合規(guī)文化。A、四個負責B、合規(guī)管理C、合規(guī)文化D、合規(guī)目標正確答案：A5、（）是指為實現(xiàn)業(yè)務連續(xù)性而制訂的各類規(guī)劃及實施的各項流程。A、確定政策導向B、業(yè)務連續(xù)性計劃C、強化分級授權D、嚴密控制正確答案：B6、業(yè)內案件是指銀行保險機構及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的（）犯罪案件。A、行政B、刑事C、民事D、商事正確答案：B7、為確保內控合規(guī)工作的獨立性，一級支行設置風險合規(guī)部為獨立的合規(guī)部門，由支行（）直接分管。A、內控行長B、業(yè)務行長C、風險合規(guī)部經理D、一級支行負責人正確答案：A8、2004年6月,巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出,()形成三大支柱,它們相輔相成,不可或缺,共同為促進金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。A、資本構成、內部審計、市場競爭B、資本要求、監(jiān)督監(jiān)管、市場競爭C、資本比例、外部審計、市場約束D、資本要求、監(jiān)督檢查、市場約束正確答案：D9、根據《中山農村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)內控與操作風險報告管理辦法（2018年版）》，（）是針對各類特定風險，合規(guī)與風險管理部可不定期組織相關部門或各一級支行針對特定風險類型匯報的報告。A、專項報告B、一般報告C、重大操作風險事件報告D、常規(guī)報告正確答案：A10、商業(yè)銀行所面臨的結算風險是一種特殊的（）。A、信用風險B、操作風險C、法律風險D、市場風險正確答案：A11、商業(yè)銀行通過銀團貸款的方式來降低風險的做法屬于（）管理策略。A、風險分散B、風險補償C、風險轉移D、風險對沖正確答案：A12、不屬于操作風險風險緩釋手段的是（）。A、業(yè)務外包B、業(yè)務連續(xù)性管理計劃C、操作風險評估D、商業(yè)保險正確答案：C13、員工違規(guī)行為處理辦法中，對于已經退休、離崗退養(yǎng)的員工在農商行工作期間的違規(guī)行為，給農商行造成損失的，農商行（）。A、從輕處理B、保留對其處分和追償?shù)臋嗬鸆、減半處理D、不予追究正確答案：B14、以下哪項行為，沒有違反禁止類行為細則（）。A、親屬與我行合作開展的業(yè)務中主動回避B、隱匿收入設立“小金庫”C、向上級機構、監(jiān)管部門或政府機關人員行賄或介紹賄賂，提供或許諾提供任何不當利益D、向客戶索取、接受客戶或給予客戶各種形式的不當利益正確答案：A15、信用風險經濟資本是指（）：A、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內信用風險資產的非預期損失而應該持有的資本金B(yǎng)、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對目前某個期限內信用風險資產的非預期損失而應該持有的資本金C、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內信用風險資產的非預期損失和預期損失而應該持有的資本金D、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內信用風險資產的預期損失而應該持有的資本金正確答案：A16、市場風險各種類中最主要和最常見的利率風險形式是（）。A、基準風險B、收益率曲線風險C、期權性風險D、重新定價風險正確答案：D17、《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，對于風險等級的劃分，機構規(guī)模小、業(yè)務類型單一的機構可簡化至不少于（）級A、三B、二C、一D、五正確答案：A18、銀保監(jiān)會2010年發(fā)布的（），對國別風險管理體系、管理方法和技術以及管理監(jiān)督檢查等內容做出明確規(guī)定，并特別強調，應對具有國別風險的資產計提國別風險準備金。A、《銀行內部控制指引》B、《穩(wěn)健的壓力測試實踐和監(jiān)管原則》C、《銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》D、《銀行業(yè)金融機構國別風險管理指引》正確答案：D19、關于中山農商銀行設置內部控制的三道防線，下列哪種說法是正確的（）。A、一級支行是內控管理的“三道防線”B、合規(guī)與風險管理部是“二道防線”C、總行業(yè)務部門是“二道防線”D、合規(guī)與風險管理部是“三道防線”正確答案：B20、（）是指中山農商銀行的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則及內部規(guī)章制度相一致。A、風險B、合規(guī)C、合規(guī)風險D、合法正確答案：B21、發(fā)現(xiàn)偽造中山農商銀行行政印章或使用偽造行政印章者，應及時向()及總行辦公室舉報。A、總行領導B、行政保衛(wèi)部C、公安機關D、合規(guī)與風險管理部正確答案：C22、（）主要負責執(zhí)行董事會（理事會）的決策，組織開展風險識別、計量、控制、監(jiān)控、報告等各項風險管理工作，向董事會報告風險管理工作和風險狀況。A、監(jiān)管部門B、董事會（理事會）C、高管層D、業(yè)務單位正確答案：C23、（）是指中山農商銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A、操作風險B、合規(guī)風險C、信用風險D、聲譽風險正確答案：B24、在風險管理實踐中，商業(yè)銀行可以利用的（）原理，將貸款分散到不同的行業(yè)、區(qū)域，通過積極實施風險分散策略，顯著降低發(fā)生大額風險損失的可能性，從而達到管理和降低風險、保持收益穩(wěn)定的目的。A、系統(tǒng)管理B、資產負債風險管理C、資產組合分散風險D、投資組合正確答案：C25、對企業(yè)類貸款，要求追加其股東、合伙人或經營者作保證人（原則上要求全體股東，最少合計擁有企業(yè)（）股權的股東們作保證人），特殊情況不追加股東、合伙人或經營者作保證人的，須報總行審批。A、70%B、80%C、60%D、100%正確答案：B26、違約頻率是()的結果，違約概率是分析模型作出的()。A、事前檢驗、事前預測B、事中檢驗、事中預測C、直接檢驗、事前預測D、事后檢驗、事前預測正確答案：D27、總行（）負責審核或擬訂對外出具的授權證明文件。A、審計部B、辦公室C、法律部門D、合規(guī)部門正確答案：C28、處理員工行為典型問題的工作指引中，員工一旦發(fā)生工作指引中的典型違規(guī)行為，堅決接受最高為“（）”的處理方式。A、組織處理B、紀律處分C、開除D、單位與本人解除勞動合同正確答案：D29、銀行首先將所有業(yè)務面臨的風險進行量化，然后依據董事會所確定的風險戰(zhàn)略和風險偏好確定經濟資本分配，最終表現(xiàn)為授信額度和交易限額等各種限制條件，這種風險管理策略屬于（）。A、風險分散B、風險規(guī)避C、風險轉移D、風險對沖正確答案：B30、支行業(yè)務管理員按照《中山農商銀行錄音錄像資料檢查情況表》對轄內上月雙錄操作進行監(jiān)督、質檢并留存工作記錄，覆蓋面不少于（）。A、70%B、50%C、30%D、40%正確答案：C31、根據《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A、金融機構B、第三方C、金融機構的分支機構D、金融機構內設機構正確答案：A32、（）對控制銀行業(yè)務活動的風險非常重要，目的是確保所發(fā)生的風險總能被事先設定的風險資本加以覆蓋。A、限額管理B、信息披露C、風險定價D、制定應急預案正確答案：A33、商業(yè)銀行應當對交易賬戶頭寸按市值（）至少重估一次價值A、每季度B、每周C、每日D、每月正確答案：C34、對于管理層面問題，以下整改措施不是整改責任主體應采取的是（）。A、優(yōu)化系統(tǒng)功能，明確業(yè)務需求、開發(fā)、測試上線后，發(fā)揮系統(tǒng)管控作用B、改進業(yè)務流程，規(guī)范操作標準和授權管理C、完善規(guī)章制度，強化有關內部控制措施D、采取有效措施，降低不當做法所導致的損失和采取相關風險緩釋手段正確答案：D35、我國商業(yè)銀行之間的競爭日趨激烈，普遍面臨著收益下降、產品／服務成本增加，創(chuàng)新不足的發(fā)展困局，為有效提升中長期競爭能力和優(yōu)勢，各商業(yè)銀行應重視并強化（）的管理。A、戰(zhàn)略風險B、市場風險C、聲譽風險D、信用風險正確答案：A36、根據《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，審計的范圍、方法和頻率應當與本機構經營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風險相適應，審計報告應當向（）或者其授權的專門委員會提交？A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層正確答案：A37、根據《中山農村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程（2021年版）》，通過回溯性排查確認或有合理理由懷疑存量客戶或其交易對手屬于反洗錢黑名單一類名單范圍的，合規(guī)與風險管理部門應按照相關規(guī)定提交可疑交易報告，并立即將客戶風險等級調整為（）。A、較低風險B、中風險C、高風險D、較高風險正確答案：C38、《防范和處置非法集資條例》自()開始施行。A、2021/5/1B、2021/3/1C、2021/10/1D、2021/1/1正確答案：A39、員工行為管理系統(tǒng)操作規(guī)程中明確，員工應填報投資總額分別在（）萬元（含）以上的股票、基金、債券、期貨、期權等員工證券投資信息。A、5B、1C、2D、10正確答案：A40、（）是充分將風險因素、資本成本、資金的時間價值等因素結合起來，著眼于可持續(xù)增長的經營理念。A、風險最小化B、利潤最大化C、市場最大化D、價值最大化正確答案：D41、網點業(yè)務庫密碼防護門管理：換人管庫、啟用密碼副本以及同一人持有一組密碼超過（）天（含）的，必須重新設置密碼。A、5B、30C、10D、90正確答案：D42、（）公理認為如果投資組合X1在任意情況下的價值都比投資組合X2的價值大，則一致性風險測度度量X1的風險至少不應該比X2的風險大，也就是說，優(yōu)質資產的風險應該比劣質資產的風險小。A、平移不變性B、次可加性C、一次齊次性D、單調性正確答案：C43、基本授權是指中山農商銀行（）在《章程》等規(guī)定的權限范圍內對管理事項所進行的授權。A、股東大會B、監(jiān)事長C、總行行長D、董事長正確答案：D44、內控行長實行（），業(yè)務上受總行合規(guī)管理部門指導，日常管理工作由所在支行統(tǒng)籌安排。A、單線管理B、垂直管理C、雙線管理D、縱向管理正確答案：C45、以下（）事項不屬于員工個人重大事項中需向所在單位報備的內容。A、員工姐妹新購入房產、土地、車位等B、員工本人自辦經商、入股參與經商活動情況（入股廣東省農商行（農信社）股份除外）C、員工近親屬死亡情況近親屬包括父母、配偶、子女D、員工聯(lián)系方式變更員工家庭地址、個人移動電話、固定電話發(fā)生變更正確答案：A46、下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告（）。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換正確答案：D47、（）是指風險損失發(fā)生后從自有資金中支付，即不是在損失前做出資金安排。A、無計劃自留B、有計劃自我保險C、風險損失估計D、風險評估正確答案：A48、（）是指第三方故意騙取、盜用財產或逃避法律。此類事件是銀行損失最大、發(fā)生次數(shù)最多的操作風險之一。A、業(yè)務外包B、監(jiān)管規(guī)定C、洗錢D、外部欺詐正確答案：D49、根據《中山農村商業(yè)銀行股份有限公司大額交易和可疑交易報送操作規(guī)程（2020年版）》，各一級支行營業(yè)網點反洗錢信息報告員、反洗錢合規(guī)員應在大額交易發(fā)生之日起（）內完成大額交易報告補錄、審批工作。A、3個工作日B、一個星期內C、5個工作日D、1個工作日正確答案：A50、總行()負責本條線檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改督辦，并在完成整改督辦后向合規(guī)部門報備。A、整改牽頭部門B、整改督辦部門C、責任主體D、條線管理部門正確答案：D51、與市場風險和信用風險相比，商業(yè)銀行的操作風險具有()。A、普遍性、盈利性和不可轉化性B、特殊性、非盈利性和可轉化性C、普遍性、非盈利性和可轉化性D、特殊性、盈利性和不可轉化性正確答案：C52、銀行（）承擔對市場風險管理實施監(jiān)控的最終責任，確保銀行有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各類市場風險。A、市場風險管理部門B、高級管理層C、董事會D、監(jiān)事會正確答案：C53、各級行的內部各職能部門對本部門內部的轉授權按照（）的規(guī)定執(zhí)行，沒有明確規(guī)定可以轉授權的，應由職能部門的負責人代表本部門行使權限。A、橫向授權B、直線授權C、轉授權D、縱向授權正確答案：A54、以下哪一項是歐亞反洗錢與反恐融資組織的英文名稱？A、FATFB、APGC、EAGD、BCBS正確答案：C55、受理網點自收到客戶的掛失止付通知書之日起（）日內沒有收到人民法院的止付通知書的，掛失止付通知書失效，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔責任。A、15B、5C、12D、10正確答案：C56、（）是指授權人在其權限范圍內，按照本制度規(guī)定的方式對所轄下一級機構授權（轉授權、再轉授權)，下一級機構負責人代表本機構接受授權A、縱向授權B、橫向授權C、轉授權D、直線授權正確答案：A57、以下不屬于風險管理組織架構風險管理'三道防線'的是（）。A、業(yè)務部門B、審計部門C、監(jiān)管部門D、風險管理職能部門正確答案：C58、（）是指債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信用質量發(fā)生變化，影響金融產品價值，從而給債權人或金融產品持有人造成經濟損失的風險。A、聲譽風險B、信用風險C、操作風險D、市場風險正確答案：B59、()前開立的個人銀行賬戶，需要延續(xù)使用的，存款人應在辦理第一筆業(yè)務時，出具該存折、存單等憑證，并出示有效身份證件，重新對賬戶進行實名制確認后，方可辦理業(yè)務。A、6/1/2000B、4/1/2000C、7/1/2000D、5/1/2000正確答案：B60、（）是風險承擔策略的一種重要方法。該策略表明，如果損失發(fā)生，經濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。A、資產組合評估B、風險準備金計提C、風險評估D、風險損失估計正確答案：B61、單位/個人支票戶因銷戶，需注銷作廢名下關聯(lián)重要空白憑證時，必須填寫（），并將相關的重要空白憑證實物交回開戶網點，不得短缺。A、特殊業(yè)務申請書B、客戶重要空白憑證購買（交回）單C、銷戶申請書D、情況說明書正確答案：B62、個人大額存單產品僅允許（）部分提前支取（產品特別定制除外），第（）提前支取需全額提前支取。A、2次、2次B、2次、3次C、1次、2次正確答案：C63、整改牽頭部門是指檢查項目的()，負責牽頭配合外部監(jiān)督檢查、內外部審計部門開展檢查/審計工作，并根據檢查/審計結果確定問題整改責任主體、督促整改責任主體落實問題整改。A、歸口主辦部門B、業(yè)務條線管理部門C、整改督辦部門D、協(xié)辦部門正確答案：A64、（）是一個事后概念，反映的是風險事件發(fā)生后所造成的實際結果。A、風險B、盈利C、損失D、收益正確答案：C65、銀行業(yè)金融機構應當（）對風險偏好至少進行一次評估。A、每年B、每半年C、每季度D、每三年正確答案：A66、原則上，合規(guī)員崗及風險經理崗的人員配備數(shù)量不低于本支行在編正式員工的（），不高于本支行在編正式員工的5%。A、0.02B、0.04C、0.03D、0.05正確答案：C67、（）被普遍認為是評估銀行流動性狀況的較好方法，在各國銀行得到廣泛應用。A、現(xiàn)金流分析法B、流動性比率/指標法C、高級計量法D、缺口分析法正確答案：D68、根據《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融提供保管箱服務時，應當了解保管箱的（），登記（）的姓名、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限。A、實際使用人；實際使用人B、物品所有人；物品所有人C、實際使用人；物品所有人D、物品所有人；實際使用人正確答案：A69、員工違規(guī)行為處理辦法中，以下（）不屬于違規(guī)行為。A、擅自對客戶賬戶進行操作的B、騙取客戶保費、退保費的C、泄露客戶資料和交易信息的D、按照規(guī)定向客戶做產品風險提示正確答案：D70、行內員工行為守則中，職業(yè)紀律不包括以下哪個選項（）。A、環(huán)境整潔，安全衛(wèi)生B、廉潔從業(yè)，秉公辦事C、遵章守紀，令行禁止D、嚴守秘密，維護安全正確答案：A71、趙某在被傳銷組織的精神洗腦后，為了完成自己的業(yè)績，利用親情誘惑親朋投錢的行為，這種行為（）。A、是不法分子的手段之一，通過用高額回報誘惑親朋，目的是為了非法集資B、是趙某實現(xiàn)自我價值的一種途徑C、是其親朋將手中余錢進行投資管理的一種方法D、趙某無奈之舉正確答案：A72、下列選項中，不可以作為非自然人受益所有人的是？A、經營農林漁牧產業(yè)的非公司制農民專業(yè)合作組織B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權益的自然人C、直接擁有公司表決權的自然人D、軍事機關正確答案：D73、多年來國內外銀行危機的慘痛教訓反復證明，（）是導致銀行危機的最主要原因。A、銀行資產規(guī)模盲目擴張B、監(jiān)管不到位C、銀行業(yè)務創(chuàng)新不足D、市場過度競爭正確答案：A74、員工違規(guī)行為處理辦法中，以下（）不屬于違規(guī)行為。A、發(fā)現(xiàn)錯賬按規(guī)定處理的B、違規(guī)代客戶辦理投資理財?shù)葮I(yè)務的C、私售“飛單”的D、擅自凍結客戶資金和賬戶的正確答案：A75、（）是在風險識別的基礎上，對風險發(fā)生的可能性、風險將導致的后果及嚴重程度進行充分的分析和評估，從而確定風險水平的過程。A、風險監(jiān)測B、風險控制C、風險計量D、風險識別正確答案：C76、員工對中山農商銀行負責，指員工應建立對中山農商銀行的忠誠度和（），將合規(guī)要求內化為自身的行為準則和道德規(guī)范，在業(yè)務工作中自覺、主動地遵循合規(guī)。A、監(jiān)督意識B、職業(yè)自豪感C、歸屬感D、四個負責正確答案：B77、對于整改考評結果較差的整改責任主體，()應當加強監(jiān)督和指導，通過建議總行調整授權權限、限制部分業(yè)務的開展、取消評選先進資格等手段督促其主動整改和高質量整改。A、整改督辦部門B、總行條線管理部門C、牽頭部門D、整改考核部門正確答案：B78、為確保內控合規(guī)工作的獨立性，一級支行設置（）為獨立的合規(guī)部門。A、綜合部B、風險合規(guī)部C、辦公室D、市場營銷部正確答案：B79、（）是指商業(yè)銀行采用最優(yōu)的經營策略，充分考慮資金的時間價值和風險與報酬的關系，在保證本機構長期穩(wěn)定發(fā)展的基礎上使整個機構的總價值最大。A、利潤最大化B、價值最大化C、風險最小化D、市場最大化正確答案：B80、根據《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，對于已經拓展為特約商戶的，應當自其被列入黑名單之日起（）日內予以清退。A、3B、5C、10D、7正確答案：C二、多選題（共20題，每題1分，共20分）1、銀行保險機構對案件處置工作負主體責任，具體承擔哪些職責（）。A、指導、督促、統(tǒng)籌、協(xié)調銀保監(jiān)局開展案件督查和行政處罰工作B、排查并整改內部管理漏洞C、開展案件調查工作，按規(guī)定提交機構調查報告D、對案件責任人員進行責任認定并開展內部問責正確答案：BCD2、整改監(jiān)督系統(tǒng)角色包括（），各角色按照系統(tǒng)賦予的權限進行相應操作。A、整改督辦B、整改經辦C、整改查閱D、整改復核（可選復核）正確答案：ABD3、下列各項財務指標中，通常與企業(yè)信用評級成正比相關的有（）。A、銷售利潤率B、流動比率C、資產負債率D、利息償付比率E、資產回報率正確答案：ABDE4、處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施（）。A、進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證B、詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明C、查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數(shù)據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存D、經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶E、無需經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，可自行查詢涉嫌非法集資的有關賬戶正確答案：ABCD5、根據《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構對于洗錢或者恐怖融資風險較高的情形以及高風險客戶，金融機構應當根據風險情形采取相匹配的以下一種或多種強化盡職調查措施：A、獲取業(yè)務關系、交易目的和性質、資金來源和用途的相關信息，必要時，要求客戶提供證明材料予以核實；B、通過實地查訪等方式了解客戶的經濟狀況或者經營狀況C、加強對客戶及其交易的監(jiān)測分析D、提高客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率E、與客戶建立、維持業(yè)務關系，或者為客戶辦理業(yè)務，需要獲取一級支行行長的批準正確答案：ABCD6、特別授權是指中山農商銀行（）對超出基本授權范圍的某項特定業(yè)務或某一特定事項所進行的臨時性授權。A、董事長B、總行行長C、其他高級管理人員D、總行各職能部門負責人、各支行負責人E、其他中層管理人員正確答案：AB7、有下列情形之一的，銀行保險機構應對案件責任人員從重問責（）。A、受他人脅迫實施違法違規(guī)行為，事后及時報告并積極采取補救措施，且未造成損害的B、嚴重損害消費者權益，社會關注度高、影響惡劣的C、嚴重違反審慎經營規(guī)則，導致重大案件發(fā)生的D、嚴重違反市場公平競爭規(guī)定，影響金融市場秩序穩(wěn)定的正確答案：BCD8、關鍵印章包括（）。A、內部專用章B、科技支行公章C、紀委印章D、黨委印章E、工青婦印章F、總行領導公用名章正確答案：BCDEF9、固定資產的折舊年限正確的是（）。A、房屋及建筑物，為20年；B、交通工具，為5年。C、機器設備，為4年；D、交通工具，為4年；E、電子設備，為3年；F、機器設備，為5年；正確答案：ADEF10、營業(yè)網點應設立由專門區(qū)域或專門柜臺構成的銷售專區(qū)，所有理財產品和代銷產品必須在專區(qū)銷售，且銷售專區(qū)必須有()字樣的明顯標識。A、“銷售專區(qū)”（或“銷售專柜”）B、“錄音錄像”C、存款自由、存款有息D、存款自由、取款自愿正確答案：AB11、客戶有下列情形之一者，應終止其剩余額度的使用（）。A、抵（質）押物嚴重貶值或損壞而抵（質）押人未能按中山農商銀行要求采取相應措施；B、利用銀行資金或自有資金從事股票、期貨、房地產投機或非法交易；C、因還款能力下降而造成貸款逾期的；D、借款人連續(xù)拖欠2個月貸款利息；E、采取欺詐手段騙取銀行信用；F、轉移額度用途；正確答案：ABCEF12、對非自然人客戶受益所有人的判定標準包括：().A、直接或間接擁有超過25%公司股權、表決權、