樂考網(wǎng)-2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試題庫

樂考網(wǎng)-2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試題庫第1題()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場參考答案：B【答案解析】金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。第2題從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。A.保險(xiǎn)公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司參考答案：C【答案解析】從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。第3題下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯(cuò)誤的是()。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質(zhì)不同D.風(fēng)險(xiǎn)特性不同參考答案：B【答案解析】基金與銀行儲蓄存款的差異表現(xiàn)在：(1)性質(zhì)不同。(2)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。(3)信息披露程度不同。第4題下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式參考答案：D【答案解析】電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。第5題股票反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)保參考答案：A【答案解析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。第6題以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高D.獨(dú)立托管、保障安全參考答案：C【答案解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。第7題下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是()。Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證Ⅱ.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B【答案解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。第8題在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.基金管理公司D.信托公司參考答案：A【答案解析】在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。第9題以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括()。A.產(chǎn)品策略B.分銷策略C.促銷策略D.價(jià)格策略參考答案：D【答案解析】以4Ps為核心的基金營銷組合策略如下：一是產(chǎn)品策略。重視開發(fā)的功能，要求產(chǎn)品有獨(dú)特的賣點(diǎn)，把產(chǎn)品的特色擺在首位。二是分銷策略?；鸸究梢圆恢苯用鎸蛻?，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)。三是促銷策略。為了促進(jìn)銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵(lì)購買，以短期的行為吸引客戶。四是人員策略。在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量。第10題下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是()。Ⅰ.契約型基金具有法人資格Ⅱ.公司型基金不具有法人資格Ⅲ.契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金Ⅳ.公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B【答案解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：(1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。(2)投資者的地位不同。(3)基金營運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。第11題我國的基金自律組織是()成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月7日D.2013年2月4日參考答案：C【答案解析】我國的基金自律組織是2012年6月7日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。第12題我國上海、深圳交易所屬于()。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)參考答案：A【答案解析】證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。第13題封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時(shí)間長短參考答案：C【答案解析】封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級市場的交易價(jià)格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象;反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。第14題處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題不包括()。A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C.基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范D.“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高參考答案：D【答案解析】處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。二是“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實(shí)際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金。三是“老基金”深受20世紀(jì)90年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。第15題目前，()的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。A.美國B.中國C.歐盟各國D.韓國參考答案：A【答案解析】目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。第16題2000年10月8日，()發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。A.中國銀監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.國務(wù)院財(cái)政部D.中國證監(jiān)會參考答案：D【答案解析】在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。第17題我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對象Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：D【答案解析】我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：(1)基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會。(2)基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。(3)基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。(4)隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對象。第18題通常將股票市值小于()億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過()億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2;10B.3;15C.5;20D.10;20參考答案：C【答案解析】)按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。第19題經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為()。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF參考答案：A【答案解析】經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)