國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)試題+參考答案

國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)試題+參考答案一、單選題（共30題，每題1分，共30分）1、“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)()年。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料在銀行辦理。銀行應(yīng)按照真實(shí)性審核原則，嚴(yán)格審核相關(guān)材料。A、2B、3C、1正確答案：A2、如在提貨擔(dān)保函簽發(fā)后（）內(nèi)仍無(wú)法辦理銷(xiāo)保手續(xù)的，分行國(guó)際結(jié)算人員應(yīng)書(shū)面報(bào)告總行國(guó)際結(jié)算人員A、二個(gè)月B、一個(gè)月C、三個(gè)月正確答案：B3、發(fā)生涉外收入的申報(bào)主體，應(yīng)當(dāng)在銀行解付之日起多少工作日內(nèi)完成款項(xiàng)申報(bào)（）A、1個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、2個(gè)工作日D、3個(gè)工作日正確答案：B4、開(kāi)戶機(jī)構(gòu)在辦理完開(kāi)戶以后，應(yīng)填寫(xiě)《扣繳企業(yè)所得稅合同備案表》，加蓋行章以后，在（）個(gè)工作日內(nèi)，總行送交計(jì)劃財(cái)務(wù)部，分行送交分行綜合管理部，向當(dāng)?shù)貒?guó)稅機(jī)關(guān)辦理合同備案登記。A、8B、10C、6D、3正確答案：B5、匯入款中，客戶授權(quán)結(jié)匯成人民幣，此筆要求保留現(xiàn)匯的，需提交加蓋企業(yè)公章的（）。A、《自動(dòng)劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯授權(quán)委托書(shū)》B、《補(bǔ)制回單申請(qǐng)書(shū)》C、《套匯保函》D、《出口收匯保留現(xiàn)匯的說(shuō)明》正確答案：D6、出口代付業(yè)務(wù)均采用利隨本清模式，其融資比例最高不能超過(guò)匯票或發(fā)票金額的（）%，（信保項(xiàng)下融資比例從其規(guī)定），且匯票或發(fā)票金額需覆蓋融資本息及相關(guān)費(fèi)用。A、95B、100C、80D、90正確答案：D7、對(duì)私客戶購(gòu)匯在我行可受理個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)辦理，由網(wǎng)點(diǎn)柜員操作“外匯交易管理”購(gòu)匯聯(lián)動(dòng)發(fā)起“個(gè)人外匯匯款行內(nèi)劃轉(zhuǎn)”功能將購(gòu)匯所得外匯資金劃轉(zhuǎn)至（），同時(shí)錄入相關(guān)收款信息，在國(guó)業(yè)系統(tǒng)內(nèi)生成匯出待辦項(xiàng)。A、總行交易銀行部暫收暫付賬戶B、各購(gòu)匯網(wǎng)點(diǎn)的暫收暫付賬戶C、總行營(yíng)業(yè)部的其他應(yīng)付款賬戶D、對(duì)私個(gè)人的外幣賬戶正確答案：A8、銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，經(jīng)上級(jí)有權(quán)機(jī)構(gòu)授權(quán)后，持授權(quán)文件和本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說(shuō)明（包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部管理），于開(kāi)辦業(yè)務(wù)前至少20個(gè)工作日向所在地外匯局書(shū)面報(bào)告并確認(rèn)收到后即可開(kāi)辦業(yè)務(wù)。A、20B、30C、10D、5正確答案：A9、收到信用證或出口托收交單后，我行通過(guò)RCFE系統(tǒng)向RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送（）A、跨境收入信息B、銀行跟單結(jié)算及表外融資業(yè)務(wù)信息C、跨境投資合規(guī)性信息D、跨境融資擔(dān)保信息正確答案：B10、匯出匯款時(shí)，如賬戶行直接將款項(xiàng)退至我行賬戶,我行應(yīng)及時(shí)通知匯款人，以退匯申報(bào)入客戶賬，并在申報(bào)單上注明原匯款（）。A、交易編碼B、金額C、申報(bào)號(hào)D、日期正確答案：C11、2015年6月1日起，經(jīng)（）辦理貨幣出資入賬登記后，外商投資企業(yè)可直接辦理資本金結(jié)匯。A、任一都可B、外匯局C、會(huì)計(jì)事務(wù)所D、銀行正確答案：D12、客戶經(jīng)理所屬支行或部門(mén)向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部或分行提交（），指定被授權(quán)的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號(hào)碼、工號(hào)及委托客戶名稱(chēng)，承諾遵照《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書(shū)》的內(nèi)容辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)。A、《授信提用審批表》B、《客戶取單授權(quán)書(shū)》C、《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書(shū)》D、《對(duì)外付款/承兌通知書(shū)》正確答案：C13、匯出匯款通過(guò)SWIFT系統(tǒng)發(fā)報(bào)，50K/D是代表（）。A、收款人B、收款行C、匯款人D、匯款行正確答案：C14、“郵政及寄遞服務(wù)”項(xiàng)下結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)送至（）項(xiàng)下。A、“121/321運(yùn)輸”B、“126其他服務(wù)”C、“133經(jīng)常轉(zhuǎn)移”D、“122旅游”正確答案：A15、以下（）賬戶的資金結(jié)匯只能按支付結(jié)匯原則辦理。A、外匯資本金賬戶B、外債專(zhuān)戶C、外國(guó)投資者前期費(fèi)用賬戶D、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶正確答案：C16、就賣(mài)方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)而言A、CIF比CFR大B、CIF與CFR相同C、CFR比CIF小D、有時(shí)CIF大，有時(shí)CFR大正確答案：B17、“來(lái)料加工工繳費(fèi)收入、出料加工工繳費(fèi)支出”項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)，如“三來(lái)一補(bǔ)”企業(yè)的加工費(fèi)、綜合費(fèi)等結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)送在結(jié)售匯（）代碼項(xiàng)下。A、服務(wù)貿(mào)易“124”B、服務(wù)貿(mào)易“126”C、經(jīng)常轉(zhuǎn)移“133”D、貨物貿(mào)易“110”正確答案：B18、每季()日，業(yè)務(wù)人員進(jìn)入U(xiǎn)E報(bào)表系統(tǒng)，打印D9551報(bào)表，報(bào)表上列明所得稅扣稅的明細(xì)，一聯(lián)交給總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部，（分行交給分行綜合管理部稅務(wù)人員），一聯(lián)作為客戶回單。A、10B、20C、21D、15正確答案：C19、總行國(guó)際業(yè)務(wù)部和經(jīng)總行核準(zhǔn)的各分支機(jī)構(gòu)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯，必須通過(guò)（）逐筆向總行金融市場(chǎng)部詢(xún)價(jià)。A、國(guó)業(yè)系統(tǒng)B、總分行系統(tǒng)C、OA系統(tǒng)D、信貸系統(tǒng)正確答案：B20、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)因辦理代客結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)所形成的外匯頭寸，與我行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)所形成的外匯頭寸，統(tǒng)一納入結(jié)售匯頭寸管理。我行結(jié)售匯頭寸應(yīng)保持在（）核定的限額內(nèi)。A、銀監(jiān)局B、國(guó)家外匯管理局C、人民銀行D、我行正確答案：B21、下列單據(jù)，不屬于開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證所需的材料是：A、借款借據(jù)B、國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)和開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)專(zhuān)用條款C、購(gòu)銷(xiāo)合同D、信托收據(jù)正確答案：A22、在取得稅務(wù)部門(mén)對(duì)NRA賬戶的所得稅確認(rèn)通知書(shū)后，經(jīng)辦人員應(yīng)按照通知書(shū)規(guī)定的稅率在核心系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)，交易編碼為（)。A、4103B、106C、4303D、4213正確答案：D23、我行應(yīng)在信用證（修改通知書(shū)）正本上加蓋我行()，附上信用證通知面函，一起交給受益人簽收，我行留存副本。A、國(guó)際結(jié)算專(zhuān)用章B、行章C、信用證通知章D、清訖章正確答案：C24、若收到的代理行的匯入?yún)R款電／函存在印／押不符、收款人名址不詳、收款人戶名與賬號(hào)不符等問(wèn)題，我行應(yīng)（）。A、根據(jù)收款人的書(shū)面申請(qǐng)做修改B、根據(jù)付款人的郵件指示做修改C、向代理行發(fā)查詢(xún)D、根據(jù)代理行的郵件指示做修改正確答案：C25、兩岸通速匯業(yè)務(wù)辦理需要在雙方約定的工作時(shí)間內(nèi)完成，在下午（）點(diǎn)以前收到的電文在當(dāng)天入賬。A、5B、3C、4D、2正確答案：A26、外商投資性公司與外國(guó)投資者共同出資的，被投資企業(yè)仍需辦理外匯登記手續(xù)，外商投資性公司視為（）。A、外方投資登記B、中方投資登記C、外方股東登記D、中方股東登記正確答案：D27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)的規(guī)定，對(duì)經(jīng)常項(xiàng)下交易單證的()及其與外匯收支的()進(jìn)行合理審查。A、有效性、一致性B、一致性、真實(shí)性C、真實(shí)性、一致性正確答案：C28、NRA賬戶若超過(guò)（）個(gè)月未完成年檢的，分行營(yíng)業(yè)部應(yīng)將賬戶凍結(jié)，不得辦理業(yè)務(wù)。A、3B、5C、10D、12正確答案：A29、跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)指定作為主辦企業(yè)的境內(nèi)成員企業(yè)，可根據(jù)實(shí)際需要在異地開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶，辦理（）下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)。A、經(jīng)常項(xiàng)目B、資本項(xiàng)目C、服務(wù)貿(mào)易D、貨物貿(mào)易正確答案：A30、衍生品業(yè)務(wù)展期時(shí)不對(duì)原交易占用的額度進(jìn)行調(diào)減操作，但若按展期期限或新CCF計(jì)算應(yīng)占用的額度大于原先占用的額度，（）部分需補(bǔ)占授信額度或追加保證金。A、全額B、差額C、總額正確答案：B二、多選題（共30題，每題1分，共30分）1、開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)需符合下列條件（）A、商品名稱(chēng)、規(guī)格和數(shù)量、單價(jià)、金額的計(jì)算應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤B、貨物數(shù)量和價(jià)格應(yīng)與開(kāi)證金額相吻合C、單據(jù)要求合理,切合實(shí)際；單據(jù)的份數(shù)、出單人應(yīng)明確、具體D、價(jià)格條款須與其相適應(yīng)的運(yùn)輸單據(jù)和保險(xiǎn)單據(jù),以及運(yùn)費(fèi)、保費(fèi)承擔(dān)方、運(yùn)輸單據(jù)的運(yùn)費(fèi)表示方法等相吻合正確答案：ABCD2、國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)對(duì)于商業(yè)發(fā)票的要求為：A、商業(yè)發(fā)票必須是國(guó)家稅務(wù)部門(mén)統(tǒng)一印制的發(fā)票，其抬頭應(yīng)為開(kāi)證申請(qǐng)人B、發(fā)票中的貨物描述必須與信用證規(guī)定相符，其他一切單據(jù)則可使用貨物統(tǒng)稱(chēng)，但不得與信用證規(guī)定的貨物描述有抵觸C、除信用證另有規(guī)定外，發(fā)票金額不得超過(guò)信用證所允許的金額D、所提交的正本發(fā)票上需注明對(duì)應(yīng)的信用證號(hào)及合同號(hào)正確答案：ABCD3、境內(nèi)銀行與合法轉(zhuǎn)接清算機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)的前提下合作為（）、（）、（）等貿(mào)易新業(yè)態(tài)相關(guān)市場(chǎng)主體提供跨境人民幣收付服務(wù)。A、外貿(mào)綜合服務(wù)B、市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易方式C、跨境電子商務(wù)正確答案：ABC4、境內(nèi)企業(yè)接受或向境外非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)捐贈(zèng)，應(yīng)持以下單證在銀行辦理（）A、境外非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)在境外依法登記成立的證明文件（附中文譯本）B、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件C、經(jīng)公證并列明資金用途的捐贈(zèng)協(xié)議D、申請(qǐng)書(shū)正確答案：ABCD5、根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，可以以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算的業(yè)務(wù)包括：A、區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)之間B、區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下C、區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間貨物貿(mào)易項(xiàng)下正確答案：AC6、開(kāi)通半自動(dòng)入賬的客戶需同時(shí)滿足以下條件：（），由經(jīng)辦發(fā)起《半自動(dòng)入賬客戶審批單》。A、貨物貿(mào)易名錄分類(lèi)A類(lèi)B、非重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)C、非關(guān)注客戶且與我行建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系滿兩年D、非關(guān)注客戶且與我行建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系滿一年正確答案：ABD7、以下屬于無(wú)貨權(quán)的物權(quán)憑證（）A、全套海運(yùn)提單下收貨人為憑來(lái)人或憑我行背書(shū)并沒(méi)有標(biāo)注受租船合約約束的提單B、受益人保函C、空運(yùn)單據(jù)D、貨物收據(jù)正確答案：BCD8、5萬(wàn)美元以上的利潤(rùn)、股息和紅利項(xiàng)下款項(xiàng)對(duì)外支付需要審核的材料有哪些（）A、報(bào)關(guān)注冊(cè)登記證書(shū)B(niǎo)、與本次利潤(rùn)匯出相關(guān)的股東會(huì)或董事會(huì)利潤(rùn)分配決議（或合伙人利潤(rùn)分配決議）C、書(shū)面申請(qǐng)D、稅務(wù)備案表E、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的相關(guān)年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告正確答案：BCDE9、匯入款憑證的審核要點(diǎn)包括（）A、幣別和金額B、起息日C、收款人賬號(hào)、名稱(chēng)D、賬戶行頭寸落實(shí)E、憑證上是否有“避免重復(fù)或可能重復(fù)(AVOIDDUPLICATE或POSSIBLEDUPLICATE）”字樣正確答案：ABCDE10、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資的出資方式分為貨幣和非貨幣兩種。以下哪些屬于非貨幣出資（）。A、權(quán)益B、外匯貸款C、無(wú)形資產(chǎn)D、實(shí)物正確答案：ACD11、客戶提出開(kāi)證申請(qǐng)是應(yīng)提供哪些相關(guān)材料（）A、申請(qǐng)人與出口商簽署的相關(guān)合同或類(lèi)似文件B、符合外匯政策等有關(guān)批件、證明文件，如備案表等（如需）C、代理協(xié)議D、信托收據(jù)E、開(kāi)證所需的其他材料（如需）正確答案：ABCDE12、根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，B類(lèi)企業(yè)的()業(yè)務(wù)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在貨物進(jìn)出口或收付匯業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生之日起30天內(nèi)，通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)報(bào)送對(duì)應(yīng)的預(yù)計(jì)收付匯或進(jìn)出口日期等信息：A、監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款B、30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款C、90天以上（不含）的延期收款、延期付款D、監(jiān)管期內(nèi)30天以上（不含）的延期收款、延期付款正確答案：AD13、外商投資企業(yè)依法設(shè)立后，外國(guó)投資者可以（）方式向外商投資企業(yè)進(jìn)行出資。A、境外匯入（含跨境人民幣）B、人民幣利潤(rùn)/非利潤(rùn)再投資C、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)D、前期費(fèi)用結(jié)匯E、外匯局認(rèn)可的其他出資形式正確答案：ABCDE14、國(guó)業(yè)操作人員根據(jù)紙質(zhì)交易憑證，審核客戶提交的電子匯款委托，內(nèi)容包括（）A、電子匯款委托的收付款人名稱(chēng)、地址應(yīng)與紙質(zhì)憑證上的交易雙方名稱(chēng)、地址一致B、電子匯款委托的內(nèi)容是否與客戶口述的一致C、電子匯款委托的金額與紙質(zhì)憑證指示匯款金額一致D、如紙質(zhì)憑證上顯示收款人的銀行及賬戶信息，應(yīng)與電子匯款委托的收款人銀行及賬戶信息一致正確答案：ACD15、我行遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)的交易幣種包括但不限于（）A、美元B、歐元C、港幣D、日元正確答案：ABCD16、以下哪些貿(mào)易術(shù)語(yǔ)由買(mǎi)方承擔(dān)運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)()A、EXWB、FASC、FCAD、CFRE、FOB正確答案：ABCE17、網(wǎng)銀國(guó)際業(yè)務(wù)的處理方式包括（）。A、實(shí)時(shí)線下處理B、落地人工處理C、實(shí)時(shí)人工處理D、實(shí)時(shí)在線處理正確答案：BD18、根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，總分行系統(tǒng)的即期詢(xún)價(jià)操作界面的下列()匯價(jià)為分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)成本價(jià)A、市價(jià)B、客戶成交匯率C、分行成本匯率D、基準(zhǔn)價(jià)E、即期平盤(pán)匯率正確答案：CE19、符合下列條件之一的境外機(jī)構(gòu)，可在我行開(kāi)立NRA賬戶()A、是與我行客戶（境內(nèi)機(jī)構(gòu)）有長(zhǎng)期固定商業(yè)往來(lái)的機(jī)構(gòu)B、是境內(nèi)機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)公司，且該境內(nèi)機(jī)構(gòu)在我行開(kāi)戶并且與我行合作良好C、與臺(tái)北富邦銀行有合作關(guān)系的境外機(jī)構(gòu)正確答案：ABC20、以下關(guān)于資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶表述正確的是（）。A、賬戶內(nèi)的資金不得以現(xiàn)鈔存入B、賬戶應(yīng)以境內(nèi)股權(quán)出讓方的名義開(kāi)立C、允許開(kāi)立多個(gè)D、未辦理出資確認(rèn)登記的資金不得使用E、允許異地開(kāi)戶正確答案：ABCE21、小幣種匯款注意事項(xiàng)：（）A、通過(guò)美國(guó)富國(guó)銀行操作小幣種匯款B、通過(guò)香港中國(guó)銀行操作小幣種匯款C、系統(tǒng)操作時(shí)，銀行間附言欄位（即72欄位）須備注:“/REC/PLSDEBITOURUSDACCOUNTWITHYOUFORUSDXXXATRATEXXX”D、經(jīng)辦人員電話聯(lián)系美國(guó)富國(guó)銀行上海分行（免費(fèi)電話：800-820-5418）查詢(xún)小幣種當(dāng)日匯率并記錄E、詢(xún)問(wèn)報(bào)價(jià)時(shí)應(yīng)注意所匯幣種的標(biāo)價(jià)方式為直接標(biāo)價(jià)法還是間接標(biāo)價(jià)法正確答案：ACDE22、根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)和調(diào)整直接投資外匯管理政策的通知，取消了外國(guó)投資者以（）等合法所得再投資核準(zhǔn)，會(huì)計(jì)事務(wù)所可根據(jù)被投資企業(yè)相關(guān)外匯登記信息為其辦理驗(yàn)資詢(xún)證手續(xù)。A、股權(quán)轉(zhuǎn)讓B、先行回收投資C、境內(nèi)利潤(rùn)D、減資、清算正確答案：ABCD23、以下哪些外匯賬戶內(nèi)的資金可進(jìn)行原幣劃轉(zhuǎn)（）。A、境內(nèi)再投資專(zhuān)用專(zhuān)戶B、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶C、保證金專(zhuān)用賬戶D、外匯資本金賬戶正確答案：ABCD24、根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則，銀行結(jié)售匯綜合頭寸按（）原則管理A、按周考核和監(jiān)管B、限額管理C、法人統(tǒng)一核定D、頭寸余額應(yīng)定期與會(huì)計(jì)科目核對(duì)E、按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則管理正確答案：ABCDE25、企業(yè)（可信客戶）通過(guò)我行辦理運(yùn)輸費(fèi)用跨境人民幣匯出匯款時(shí)需提供以下材料：A、合同B、《跨境人民幣結(jié)算付款說(shuō)明》C、運(yùn)輸發(fā)票D、裝箱單正確答案：BC26、境內(nèi)機(jī)構(gòu)資本項(xiàng)目人民幣收入（包括外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回）在符合下列規(guī)定的情形下，在國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)使用：A、除另有明確規(guī)定外，不得直接或間接用于證券投資；B、不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍之外或國(guó)家法律法規(guī)禁止的支出；C、不得用于建設(shè)、購(gòu)買(mǎi)非自用房地產(chǎn)（房地產(chǎn)企業(yè)除外）。D、除經(jīng)營(yíng)范圍中有明確許可的情形外，不得用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款；正確答案：ABCD27、申請(qǐng)人辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)需提交以下資料：A、債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū)B(niǎo)、商業(yè)發(fā)票（正本）C、國(guó)內(nèi)信用證福費(fèi)廷業(yè)務(wù)合同D、國(guó)內(nèi)信用證福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)正確答案：ACD28、下列屬于NRA外匯賬戶可以辦理的業(yè)務(wù)的有()A、活期存款B、定期存款C、七天通知存款D、外匯匯款E、境內(nèi)質(zhì)押境內(nèi)融資正確答案：ABCDE29、根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則，銀行申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備條件()A、具有金融業(yè)務(wù)資格B、具備完善的業(yè)務(wù)管理制度C、具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備D、擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員E、執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級(jí)最近一次為B-級(jí)以上F、銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的，還應(yīng)具備相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格正確答案：ABCDF30、兩岸通美元速匯具體分為哪幾種情況（）A、臺(tái)北富邦銀行將款項(xiàng)匯入廈門(mén)銀行B、廈門(mén)銀行將款項(xiàng)匯給臺(tái)北富邦銀行C、臺(tái)北富邦銀行，通過(guò)廈門(mén)銀行的境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)，將匯往中國(guó)大陸其他銀行的款項(xiàng)，通過(guò)廈門(mén)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)匯的操作方式D、廈門(mén)銀行將款項(xiàng)匯給臺(tái)灣其他銀行正確答案：ABC三、判斷題（共40題，每題1分，共40分）1、根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》規(guī)定，按規(guī)定需辦理國(guó)家外匯管理局登記的貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)憑國(guó)家外匯管理局簽發(fā)的《貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》辦理，有紙質(zhì)登記表的無(wú)需通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)簽注《登記表》使用情況。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B2、境內(nèi)外機(jī)構(gòu)及個(gè)人需辦理境內(nèi)直接投資所涉的股權(quán)轉(zhuǎn)讓、境內(nèi)再投資等其他相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)到所屬外匯局轄內(nèi)銀行辦理登記。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3、境內(nèi)企業(yè)多筆境外人民幣借款可使用同一個(gè)人民幣專(zhuān)用存款賬戶辦理資金收付。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A4、銀行在為客戶辦理資本項(xiàng)下業(yè)務(wù)前，首先需登錄系統(tǒng)，通過(guò)主體概覽功能查看該登記主體的管控信息。如果主體存在管控信息，銀行不得為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)要求該主體到外匯局消除管控信息后方能辦理。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5、外商投資企業(yè)原股東將其持有的企業(yè)股份所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給另一個(gè)主體時(shí)，在辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)登記時(shí)，銀行應(yīng)遵循先辦理“轉(zhuǎn)實(shí)際”再辦理“轉(zhuǎn)義務(wù)”的原則。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6、只有注冊(cè)在香港、臺(tái)灣的機(jī)構(gòu)可以在我行開(kāi)立NRA賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B7、根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)和調(diào)整直接投資外匯管理政策的通知，取消異地開(kāi)立外匯資本金賬戶、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶的限制。以外商投資企業(yè)為主體設(shè)定資本金流入限額，取消外匯資本金賬戶開(kāi)戶數(shù)量的限制，取消單個(gè)外匯資本金賬戶的流入限額。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8、遠(yuǎn)期信用證承兌后必須補(bǔ)填“承兌日期”、“承兌金額”和“承兌到期日”，多次承兌時(shí)，“承兌日期”和“承兌到期日”無(wú)需更新，“承兌金額”為累計(jì)承兌金額。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B9、機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實(shí)的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，由國(guó)家外匯管理局責(zé)令改正，給予警告，處30萬(wàn)元以下的罰款。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10、根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》規(guī)定，企業(yè)可以根據(jù)其真實(shí)合法的進(jìn)口付匯需求提前購(gòu)匯存入其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。因合同變更等原因?qū)е缕髽I(yè)提前購(gòu)匯后未能對(duì)外支付的進(jìn)口貨款，企業(yè)可自主決定結(jié)匯或保留在其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶中。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A11、境內(nèi)非居民之間通過(guò)境內(nèi)銀行辦理的收付款業(yè)務(wù)也需進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B12、根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，總分行系統(tǒng)的分行即期交易-大額操作界面中，總行出價(jià)為分行成本匯率即分行對(duì)總行的平盤(pán)價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A13、單證人員收到信開(kāi)信用證的，若來(lái)證行與我行未交換簽字樣本的，應(yīng)即刻發(fā)送SWIFT報(bào)文給來(lái)證行證實(shí)該信用證的真實(shí)性。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A14、根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》規(guī)定，B類(lèi)企業(yè)可將具有真實(shí)、合法交易背景的出口收入存放境外。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B15、根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，B、C類(lèi)企業(yè)的分類(lèi)監(jiān)管原則上有效期為半年A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B16、受益人要求撤證的，必須通過(guò)通知行電文告我行其撤銷(xiāo)要求，申請(qǐng)人如同意則需出具加蓋授信印鑒的書(shū)面同意書(shū)。如申請(qǐng)人不同意撤證,申請(qǐng)人出具書(shū)面說(shuō)明加蓋授信印鑒，國(guó)業(yè)操作發(fā)報(bào)文通知受益人信用證仍然有效。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A17、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，無(wú)需經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，可依據(jù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍直接辦理。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B18、對(duì)于可轉(zhuǎn)讓信用證,由銀行直接將款項(xiàng)分別劃入轉(zhuǎn)讓人和受讓人賬戶的，應(yīng)由轉(zhuǎn)讓人和受讓人分別進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)，具體應(yīng)申報(bào)在貨物貿(mào)易相應(yīng)項(xiàng)下。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A19、采用貿(mào)易術(shù)語(yǔ)CPT時(shí)賣(mài)方承擔(dān)運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B20、根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》,關(guān)聯(lián)關(guān)系，是指境內(nèi)外機(jī)構(gòu)之間存在直接或間接控制關(guān)系或重大影響關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A21、境內(nèi)非居民通過(guò)境內(nèi)銀行收取境外匯入的外幣，匯款人國(guó)別應(yīng)以報(bào)文中匯款人的地址為準(zhǔn)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B22、款項(xiàng)匯出后我行如發(fā)現(xiàn)某筆匯出款長(zhǎng)期沒(méi)有解付，不能及時(shí)銷(xiāo)賬，應(yīng)主動(dòng)向解付行查詢(xún)，詢(xún)問(wèn)原因及時(shí)處理。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A23、申報(bào)主體通過(guò)網(wǎng)絡(luò)申報(bào)方式申報(bào)，且我行已審核通過(guò)，申報(bào)主體則不能對(duì)該筆申報(bào)進(jìn)行修改A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B24、根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，國(guó)業(yè)系統(tǒng)對(duì)牌價(jià)實(shí)行區(qū)間控制，牌價(jià)的使用應(yīng)在合理范圍內(nèi)，此控制僅適用于小額即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B25、根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，對(duì)核查期內(nèi)預(yù)收貨款、預(yù)付貨款、延期收款或延期付款各項(xiàng)貿(mào)易信貸余額比率大于25%,國(guó)家外匯管理局可實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A26、對(duì)于申請(qǐng)一次性將全部外匯資本金支付結(jié)匯或?qū)⒔Y(jié)匯待支付賬戶中全部人民幣資金進(jìn)行支付的外商投資企業(yè)，如不能提供相關(guān)真實(shí)性證明材料，銀行不得為其辦理結(jié)匯、支付。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A27、開(kāi)證申