車險MIT課件(平安-系統(tǒng)功能)

車險MIT系統(tǒng)簡介產險四川分公司個車部2012.4徐海濤備注

（2012年11月20日）1、上周我們與孺子牛公司商議中的《車險移動交易系統(tǒng)》，平安已經開發(fā)成功并上線使用。2、區(qū)別：平安的該系統(tǒng)，僅僅是針對平安公司的業(yè)務使用，而我們預計的出發(fā)點為：針對度多家公司。3、從平安公司在壽險團隊推廣該系統(tǒng)的情況分析，從技術角度而言，是可行的。思考（1）系統(tǒng)開發(fā)的投資額度。（2）我們用購買的方式，開發(fā)一套，供自己使用。（3）成立合資公司，開發(fā)后，自己使用+行業(yè)推廣。MIT(移動展業(yè)模式）隨著科學技術迅猛發(fā)展，人們對于簡單、方便、快捷的追求日益加大，為滿足客戶便捷及全面的金融產品需求，平安首創(chuàng)一站式綠色金融移動展業(yè)模式MIT應運而生移動展業(yè)模式（MIT）科學技術迅猛發(fā)展保險行業(yè)發(fā)展不斷進步客戶對簡單便捷的需求隊伍需要先進展業(yè)工具支持公司增加利益降低成本科技背景客戶需求行業(yè)發(fā)展隊伍需要公司利益移動展業(yè)模式MIT應運而生軟件通過移動展業(yè)平臺MIT,業(yè)務員只需攜帶筆記本電腦、

3G上網卡等專用硬件設備，同時通過金領軟件、E行

銷系統(tǒng)等公司系統(tǒng)支持，即可為客戶提供全方位的綠

色金融服務。硬件金領軟件E行銷系統(tǒng)筆記本電腦3G上網卡EPOS機自2010年10月平安在全系統(tǒng)全面推廣以來：MIT因其“快”、“省”和“環(huán)?！钡膬?yōu)勢深受業(yè)務隊伍及客戶的歡迎。截至2011年6月，當月平安新契約單中MIT單量占比超過60%，已有超過140萬客戶選擇MIT。2011年四川MIT使用率一路增長，2012年MIT使用率平均水平已超過90%2011年四川MIT使用率、增長圖MIT推動情況MIT未來展望未來，移動展業(yè)平臺MIT還將進一步提升效率，覆蓋更全

的產品線，推動八開業(yè)務實現，實現MIT平臺產品線擴展，為客戶提供全方位的金融理財服務，為行業(yè)培養(yǎng)高素質E化綜合金融人才。。。。銀行投資保險系列銀行系列其它系列投資渠道

信用卡推介服務銀行推介服務···

壽險

車險

養(yǎng)老險健康險MIT將覆蓋平安更多業(yè)務線MIT平臺保險不斷完善現有壽險支持體系基礎上，持續(xù)增加MIT綜合金融銷售支持，拓展E行銷綜合金融領域的橫向發(fā)展；推動八開業(yè)務實現，實現MIT平臺產品線擴展；配套建立需求工程，準確定位需求、實時跟進需求、精確滿足需求需求工程八開業(yè)務橋梁鋪設客戶與各專業(yè)子公司的直連橋梁銀行類、證券類帳戶50萬MIT流動服務網點一攬子金融產品銷售提升客戶服務體驗精準挖掘需求量身打造產品組合精準定位的營銷策略人性貼心的產品組合個性多樣的服務支持以客為本，需求為導向需求定位精產品匹配準

一個客戶多個產品實現綜合金融國際領先戰(zhàn)略銷售機會穩(wěn)隊伍收入升服務體驗優(yōu)客戶留存高預約流程簡開戶渠道暢一次性開通向導客戶需要什么產品我們提供哪些產品車險投保常見問題解答MIT系統(tǒng)

MIT車險系統(tǒng)介紹目錄省內行駛升級功能指定駕駛員*使用范圍T+1即日起保新MIT功能升級MIT系統(tǒng)的優(yōu)勢錄單簡便報價方便、快捷報價準確

壽險業(yè)務員自主錄單后臺系統(tǒng)管控，系統(tǒng)自動報價

與行協(xié)賠案信息平臺對接，報價準確投保時效高

系統(tǒng)自動核保，省去人工審核的時間，投保時效高。MIT系統(tǒng)的適用條件個人非營業(yè)9座及以下客車未同時滿足前兩個條件的車輛投保時，系統(tǒng)會報錯滿足系統(tǒng)自核條件1.受承保政策管控，無法投保商業(yè)險。（如賓利、保時捷911等）滿足承保車輛類型但仍然無法報價：2.受政策管控，需提供驗車資料，或行業(yè)自律地區(qū)在它地承保

車險投保常見問題解答MIT系統(tǒng)

MIT車險系統(tǒng)介紹目錄MIT-車險-功能入口方式一：登錄行銷網站后，依次點擊菜單“工作室”-“綜合金融”-“車險”-“車險投保”方式二：進入金領界面后，導航菜單中點擊“綜合金融”-“車險”方式三：進入金領界面后，左側菜單中點擊“綜合金融”-“車險”1、選擇“車險投保”，進入車險投保界面2、填寫車輛行駛城市，點擊“立即報價”，進入車險投保平臺14MIT-車險-功能入口

即車輛投保城市，應與綜拓專員隸屬機構名稱一致。如專員隸屬于南充機構，則此處應選擇“南充”。釋義注：此處與約定行駛區(qū)域無關！準確錄入保險起期需與客戶核實保單起保時間。MIT系統(tǒng)支持T+1起保的車輛投保。T——投保日期業(yè)務員若4月10日在MIT中進行錄單，此時系統(tǒng)默認的起保日期是4月11日，可修改。舉例錄入證件號碼，確認續(xù)保客戶身份16MIT-車險-續(xù)?？蛻舸_認如為過戶客戶，則選“跳過”，注意“過戶項”的選擇。過戶：是指在上一個保險期限內，行駛證車主發(fā)生變更，由張三變?yōu)槔钏?。準確判斷過戶信息判斷依據發(fā)證日期與注冊日期不一致，即疑似過戶。此時需讓客戶提供車輛登記證書，以核實是否真正過戶。準確判斷過戶信息若車輛登記證書最后一項記錄標題為“轉移登記”，則證明此客戶為過戶車；否則即為非過戶車。自動帶出上年保險方案，可進行調整，點擊進入下一步19MIT-車險-續(xù)保信息確認自動帶出上年投保信息，可進行修改調整，確認后點擊進入下一步點擊進行修改返回保費計算頁面20MIT-車險-續(xù)保信息確認1、自動帶出上年投保的送單地址，

可進行修改調整2、瀏覽相應投保聲明條款，選擇

“我同意”3、確認后點擊進入下一步21MIT-車險-續(xù)保信息確認在投保聲明中有一項《浮動告知單》，點擊即可查詢上年度出險記錄刷卡前刷卡后Epos繳費支持以下銀行借記卡：工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、招商銀行、平安銀行、交通銀行、郵政儲蓄、匯豐銀行直接選擇“現在付款”確保epos連接正常，選擇“刷卡支付”22MIT-車險-續(xù)保支付保費填寫“基本信息”，選擇“保險生效日期”，點擊“繼續(xù)報價”23MIT-車險-新?？蛻粜萝囆韫催x無需填入號牌選擇保單生效日期聯(lián)系信息填寫車輛型號、發(fā)動機及車架號填寫車主姓名提交商業(yè)險信息，系統(tǒng)可能會給出購買建議，可選擇“好”或“暫不需要”三種套餐可供選擇可根據客戶需求進行險種組合24MIT-車險-新保客戶25MIT-車險-新?？蛻艨筛鶕闆r選擇是否投保交強險26MIT-車險-新保客戶彈出客戶選擇頁面補充證件號碼填寫詳細地址可直接使用行銷網站已有的客戶信息進行投保27填寫業(yè)務員代碼填寫產險專員代碼，以“E”開頭MIT-車險-新保客戶確認投保信息后，選擇“我同意”，點擊下一步點擊此處可打印投保信息被保險人信息、車主信息、保險期限可更改28MIT-車險-新?？蛻艨赏ㄟ^此功能查詢相應投保記錄的最新狀態(tài)（僅保存進入了支付環(huán)節(jié)的投保單記錄）1、此處會將商業(yè)險與交強險分為兩條記錄顯示2、保單狀態(tài)包含：

支付保費（可直接點擊鏈接進行支付）審核中（未核保或核保未通過，請聯(lián)系綜拓專員解決）出單中（未承?；虺斜Ｎ赐ㄟ^，請聯(lián)系綜拓專員解決）已完成（保單已承保，可以聯(lián)系綜拓專員打印保單）車險投保信息同步時間為5分鐘，即完成投保5分鐘后，才可在進度查詢功能中查詢到相應記錄29MIT-車險-投保查詢單證的打印流程專員審核保單信息打印保單審核無誤聯(lián)系出單員，進行批改信息審核信息無誤信息有誤車險投保注意事項

常見問題解答MIT系統(tǒng)

MIT系統(tǒng)特色介紹目錄1、在MIT系統(tǒng)中用epos刷卡后，為何只有商業(yè)險能生成保單號？交強險卻未能生成保單號？答：建議在MIT系統(tǒng)用同一張卡刷保費，不要將商業(yè)與交強分開刷，否則可能會因系統(tǒng)不穩(wěn)定造成其中某單無法承保。2、現在能約定省內行駛及指定駕駛員嗎？答：（1）約定省內系數全省通用；（2）指定駕駛員系數成都地區(qū)各渠道新車及外圍機構仍需聯(lián)系綜拓專員到門店辦理。3、為什么車輛行駛城市選擇為“成都”后，當車牌錄入為川R時，系統(tǒng)會提示“暫時不能在網上投?！?？答：川R是南充牌照，由于當地行協(xié)自律要求只能在南充投保，故會有此提示內容。4、MIT-車險平臺，車險投保狀態(tài)有？答：投保狀態(tài)分四種狀態(tài)：（1）審核中（未核保或核保未通過，請聯(lián)系綜拓專員解決）（2）支付保費（可直接點擊鏈接進行支付）（3）出單中（未承保或承保未通過，請聯(lián)系綜拓專員解決）

（4）已完成（保單已承保，可以聯(lián)系綜拓專員打印保單）常見問題解答5、我在MIT--車險平臺中未找我的車型怎么辦？答：如通過個險行銷系統(tǒng)---綜合金融專區(qū)---車險報價進入系統(tǒng)，在系統(tǒng)中無法找到匹配的車輛信息，說明此車型MIT不支持，請與您的綜拓專員聯(lián)系出單。6、通過MIT-車險平臺，我已購買商業(yè)險，只想購買交強險，請問怎么操作？答：進入到“商業(yè)險報價”界面，選擇“您來決定”即可。7、利用MIT-車險平臺投保車險需要提供的資料有那些，什么時候提供？答：根據地方政策提供相關資料，如駕駛證、行車證、客戶的身份證復印件和驗車照，需在保單承保后三個工作日內容提供；資料補錄后兩個工作日內提供客戶簽字的投保單。8、傳統(tǒng)展業(yè)中，需要提供車輛照片，利用MIT-車險平臺如何上傳照片？答：MIT模式下不支持上傳，需要在出單環(huán)節(jié)將補錄資料交付給產險專員，在EPCIS車險系統(tǒng)上傳常見問題解答激勵方案激勵時間：4月1日至7月