風(fēng)險(xiǎn)管理?？荚囶}（含答案）

風(fēng)險(xiǎn)管理?？荚囶}(含答案)一、單選題(共80題，每題1分，共80分)1、以下哪項(xiàng)行為，違反禁止類行為細(xì)則中的廉潔從業(yè)行為()。B、拒絕設(shè)立“小金庫”2、主要應(yīng)用于交易賬戶，也可用于銀行賬戶的外匯存款的風(fēng)險(xiǎn)類型是D、匯率C、低風(fēng)險(xiǎn)低收益4、未經(jīng)()批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事5、()是指按期或提前完成整改，整改實(shí)施工作與計(jì)劃基本相符，整改狀態(tài)劃分基本準(zhǔn)確、絕大部分問題的整改措施明確，整改載體突出，重要、重大問題整改率在95%(含)以上且整體問題整改率在90%(含)6、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力程度劃分，關(guān)于非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述，以下正確的是()。7、()并非銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理的必經(jīng)程序，但卻是銀行賬簿風(fēng)險(xiǎn)管C、利率預(yù)測8、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)有兩名或以上前臺(tái)柜員的，每月須進(jìn)行2次柜員尾箱物品交換，同一柜員不得連續(xù)()(含)持有同一尾箱，柜員清空尾箱物品視同9、以中山農(nóng)商銀行名義對外出具授權(quán)證明。由一級(jí)支行按規(guī)向總行()提出申請，經(jīng)會(huì)簽總行合規(guī)部門，報(bào)其行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，加蓋公章后10、()負(fù)責(zé)牽頭全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理，負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督其他部門以及分支機(jī)構(gòu)落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評估、監(jiān)測、控B、業(yè)務(wù)部門D、審計(jì)部門11、見證人須對參與面簽的人員身份進(jìn)行核實(shí)，對客戶簽名的()負(fù)責(zé)，并在《信貸業(yè)務(wù)合同面簽表》或《借款借據(jù)及受托支付協(xié)議面簽表》上12、各經(jīng)營單位在授信額度批復(fù)文件下發(fā)后超過()(含)仍未與客戶13、銀行體系不可消除的內(nèi)生因素是()。14、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以()為目的。15、低柜服務(wù)區(qū)內(nèi)單個(gè)柜員實(shí)物尾箱現(xiàn)金余額不得超過人民幣()元。16、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借款者，應(yīng)是多方面開展，這里基于()的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。17、()是指源于大宗商品合約價(jià)值的變動(dòng)(包括農(nóng)產(chǎn)品、金融和能源產(chǎn)品)而可能導(dǎo)致虧損或收益的不確定性。18、()是銀行的基本職能，也是銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動(dòng)力。19、案件風(fēng)險(xiǎn)事件自報(bào)送之日起超過()仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)予以撤20、開戶網(wǎng)點(diǎn)對企業(yè)開戶風(fēng)險(xiǎn)評估等級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)的，發(fā)現(xiàn)法定代表人無法及時(shí)聯(lián)系或?qū)ζ髽I(yè)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不明晰，或賬戶流水具有洗錢及詐騙可疑特征，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指派專人于()采取上門核實(shí)注冊地和經(jīng)營地等方式，再次核實(shí)客戶實(shí)際情況。A、5個(gè)工作日B、1個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、2個(gè)工作日21、恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整更新的對跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起()內(nèi)完成。A、1個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、2個(gè)工作日D、3個(gè)工作日22、員工違規(guī)行為處理辦法中明確，有下列行為之一的，將給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至留用察看處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分()。A、員工開立第三方存管賬戶買賣股票B、員工利用自有資金進(jìn)行證券交易、購買理財(cái)C、違規(guī)從事民間借貸、擔(dān)保或非法集資活動(dòng)D、員工提取公積金后在本人賬戶償還房貸23、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫原則上只允許本網(wǎng)點(diǎn)管庫員及負(fù)責(zé)人進(jìn)入。本網(wǎng)點(diǎn)其他人員因業(yè)務(wù)需要進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫的，須經(jīng)()同意，由兩名管庫員陪同進(jìn)入，并在《營業(yè)情況登記簿》上做好相關(guān)登記。B、高級(jí)運(yùn)營主管C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人24、要突破風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)中的()狀態(tài)，歸根結(jié)底還在于金融機(jī)構(gòu)是25、員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到記大過處分的，扣減()個(gè)月的26、下列關(guān)于戰(zhàn)略規(guī)劃的說法，不正確的是(B、戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)從宏觀戰(zhàn)略層面開始，深人貫徹并落實(shí)到中觀和微觀操C、戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)清晰闡述實(shí)施方案中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素、潛在收益以及D、戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在商業(yè)銀行當(dāng)前的實(shí)際情況和未來的發(fā)展?jié)摿A(chǔ)27、對從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究()。B、為增加中間業(yè)務(wù)收入，擅自墊資或利用內(nèi)部賬墊資為客戶辦理中間業(yè)務(wù)31、()是指對商業(yè)銀行所有層次的業(yè)務(wù)單位、全部種類的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集32、下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款損失核銷的表述中，錯(cuò)誤的是()。C、個(gè)人34、嚴(yán)禁向未做()的客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品。35、一級(jí)支行需于每季度后()日前向總行合規(guī)管理部門報(bào)送合規(guī)內(nèi)控36、()是銀行在商業(yè)匯票上簽章承諾按出票人指示到期付款的行為。37、基本授權(quán)的變更采用()形式。38、商業(yè)銀行識(shí)別與分析風(fēng)險(xiǎn)最基本、最常用的方法是()。39、()是指中山農(nóng)商銀行內(nèi)部設(shè)立的專門識(shí)別、評估、監(jiān)測、咨詢、報(bào)告和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，支持、協(xié)助中山農(nóng)商銀行高級(jí)管理層做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)40、各級(jí)機(jī)構(gòu)的()是授權(quán)工作的歸口管理部門41、由于存在(),投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)小于等于其所包含的單一資產(chǎn)42、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理辦法(2018年版)》規(guī)定，()是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的需報(bào)送的、中山農(nóng)43、員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到通報(bào)批評的，扣減()個(gè)月的績44、員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到撤職處分的，扣減()個(gè)月的績B、十三45、在授權(quán)的有效期內(nèi)，被授權(quán)的其他高級(jí)管理人員、總行各職能部門或支行的負(fù)責(zé)人或相關(guān)崗位人員發(fā)生變更，在繼任者尚未明確之前的過渡期間，由()代為行使原授權(quán)權(quán)限。47、對中小微企業(yè)客戶和個(gè)人客戶，結(jié)合其經(jīng)營收入回籠結(jié)算情況，最高授信額度一般不得超過授信前12個(gè)月經(jīng)營收入的()。A、能力罰49、某銀行資產(chǎn)為100億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為5年，負(fù)債為90億元，負(fù)債加權(quán)平均久期為4年，根據(jù)久期分析方法，當(dāng)市場利率下降時(shí)，銀行的流動(dòng)性()。B、減弱50、()是指操作風(fēng)險(xiǎn)所有人持續(xù)識(shí)別、評估并報(bào)告業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)51、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)，應(yīng)當(dāng)通報(bào)的金額標(biāo)準(zhǔn)由()規(guī)定。52、借新還舊貸款(“年審制”續(xù)貸除外)定價(jià)原則上執(zhí)行逐次提高利率，至少在上次貸款利率基點(diǎn)增量的基礎(chǔ)上再增加()個(gè)基點(diǎn)。53、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(2021年版)》,對于單筆人民幣()或外幣等值()以上的境外匯入?yún)R款，如匯出匯款機(jī)構(gòu)未到收款人信息進(jìn)行核實(shí)，各單位應(yīng)在合理可行的范圍內(nèi)，盡快從向其發(fā)出匯款指令的機(jī)構(gòu)獲A、5000元；1萬元美元B、5萬元；1萬元美元C、1萬元；1000美元D、5000元；1000美元報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及()。55、中山農(nóng)商銀行建立健全客戶投訴處理機(jī)制，加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，()負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門和各一級(jí)支行履行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，56、各一級(jí)支行反洗錢合規(guī)員應(yīng)在每年度結(jié)束后()內(nèi)，將本單位上年A、1個(gè)工作日C、2個(gè)工作日D、5個(gè)工作日57、()是指由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒有能力或者拒絕償付銀行債務(wù)，或使銀行在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使銀行遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。58、()就是識(shí)別并分析實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的過程中存在的重大風(fēng)險(xiǎn)，它是決定59、根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估指引》,法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評級(jí)，原則上自評估周期應(yīng)不超過()60、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后()個(gè)月內(nèi)報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告，報(bào)送61、在監(jiān)管評價(jià)中，累計(jì)外匯敞口頭寸比例屬于()的評價(jià)指標(biāo)。62、()如不能有效控制，將有可能損害商業(yè)銀行的清償能力。B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)63、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化的描述，最不恰當(dāng)?shù)?)。A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立規(guī)章制度并實(shí)施績效考核，逐漸培養(yǎng)良好的風(fēng)險(xiǎn)文化C、風(fēng)險(xiǎn)文化貫穿于商業(yè)銀行的整個(gè)生命周期，不能通過短期突擊達(dá)到目的64、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對()的65、《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估指引》,各地域的固有風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，對當(dāng)?shù)叵村X、恐怖融資與上游犯罪形勢，是否屬于()風(fēng)險(xiǎn)66、假設(shè)其他條件保持不變，下列關(guān)于商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確A、購買票面利率為3%的國債，當(dāng)期資金成本為2%,則該交易不存在利D、資產(chǎn)以固定利率為主，負(fù)債以浮動(dòng)利率為主，則利率上升有助于增加收益67、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》,對于特約商戶，連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，無法核68、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，()69、()是指資產(chǎn)頭寸在市場深度不足或市場崩潰時(shí)，無法在不顯著影70、中山農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核、更新客戶的身份基本信息，持續(xù)關(guān)注客戶的日常經(jīng)營活動(dòng)和交易情況。對低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶()審核一次。71、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程(2021年版)》,下列屬于公司業(yè)務(wù)部門職責(zé)的是()D、負(fù)責(zé)協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在核心系統(tǒng)對反洗錢黑名單的更新維護(hù)72、以下()模型是針對市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量模型。73、員工違規(guī)行為處理辦法中，以下()不屬于違規(guī)行為。B、未按協(xié)議或違反操作規(guī)程辦理代收、代付、保管箱出租、代理三方存74、()是指在保持其他條件不變的前提下，研究單個(gè)市場風(fēng)險(xiǎn)要素(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的微小變化可能會(huì)對金融工具或75、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法中常用的情景分析法是指()。A、通過圖解來識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生前存在的各種不恰當(dāng)行為，由此C、通過有關(guān)數(shù)據(jù)、曲線、圖表等模擬商業(yè)銀行未來發(fā)展的可能狀態(tài)，識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素、預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)的范圍及結(jié)果，并選擇最優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)管理方案D、風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過實(shí)際調(diào)查研究以及對商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表、損益D、代客戶保管身份證件、存款介質(zhì)、票據(jù)、印章印鑒、現(xiàn)金、貴金屬等77、關(guān)于商業(yè)銀行針對行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的理解，下列表述最不恰當(dāng)?shù)氖?)。78、下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖?)。B、有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)定期全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目標(biāo)以D、商業(yè)銀行正確識(shí)別來自于內(nèi)外部的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，有助于經(jīng)營管理從被動(dòng)79、《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估指引》,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原則上應(yīng)分為()級(jí)或更高。80、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額(指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn))占案發(fā)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之()以上的屬于重大案件。A、二十二、多選題(共20題，每題1分，共20分)A、可以對客戶宣稱以反洗錢名義進(jìn)行客戶盡職調(diào)查、可疑交易分析等工作將反洗錢工作相關(guān)信息透露給客戶及其他人員C、嚴(yán)禁對客戶宣稱以反洗錢名義進(jìn)行客戶盡職調(diào)查、可疑交易分析等工作2、下列做法可能導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的有()。3、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控由()等步驟組成。4、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為()。5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任，執(zhí)行董事會(huì)的決議，履行以下職責(zé)()。A、根據(jù)董事會(huì)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定風(fēng)險(xiǎn)限額，包括但不限于行業(yè)、區(qū)C、制定清晰的執(zhí)行和問責(zé)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限6、銀行對先前獲得的客戶身份資料的()存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶7、在授信額度存續(xù)期內(nèi)發(fā)生下列情形之一時(shí)(),應(yīng)對該客戶進(jìn)行重新評價(jià)，對該客戶的授信額度、授信期限等進(jìn)行調(diào)整，并按總行信貸業(yè)務(wù)C、客戶經(jīng)營管理體制發(fā)生重大變化，如發(fā)生兼并、收購、分立、破產(chǎn)、8、中山農(nóng)商銀行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章包括()。9、在辦理下列信貸業(yè)務(wù)時(shí)，()可以向征信系統(tǒng)查詢個(gè)人和企業(yè)信用信E、受理法人或其他組織的貸款申請或其作為擔(dān)保人，需要查詢其法定代10、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程(2021年版)》,通過回溯性排查確認(rèn)或有合理理由懷疑存量客戶或其交易對手屬于公安部發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單A、配偶經(jīng)商，員工未在其公司擔(dān)任職務(wù)，未參與經(jīng)營，且已報(bào)備相關(guān)情況C、借用他人名義注冊企業(yè)，但實(shí)際出資人為員工本人，或?qū)嶋H控制人、12、員工行為管理辦法中，全體員工應(yīng)自覺配合提供個(gè)人基本情況，包括()等相關(guān)信息。A、征信記錄13、處理員工行為典型問題的工作指引中，對于達(dá)不到違規(guī)行為處理辦法中給予辭退或開除處分條件的違規(guī)行為員工，中山農(nóng)商銀行將結(jié)合實(shí)14、授權(quán)分為()。15、常用的市場風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)主要包括()。16、識(shí)別客戶跨境業(yè)務(wù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)遵循“()和()”原17、雙錄系統(tǒng)角色管理要求中，對理財(cái)經(jīng)理的要求有以下幾項(xiàng)()。A、負(fù)責(zé)無高柜金融便利店等新型網(wǎng)點(diǎn)的非本人所錄視頻質(zhì)檢復(fù)核和上傳C、由具備理財(cái)和代銷產(chǎn)品銷售資質(zhì)，且經(jīng)總行業(yè)務(wù)管理部門審批開通權(quán)18、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》,針對金反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行不到位、突出風(fēng)險(xiǎn)事件等重要問題，有權(quán)機(jī)關(guān)可以約見金融機(jī)構(gòu)的()?19、關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶，下列說法正確的是()。B、存款人的營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部