數(shù)據(jù)日清日結(jié)實(shí)施方案探析樣本

數(shù)據(jù)日清日?qǐng)?jiān)固施方案（）為深入加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，提升業(yè)務(wù)管控能力，根據(jù)市企業(yè)《數(shù)據(jù)日清日?qǐng)?jiān)固施方案》為順利開(kāi)展此項(xiàng)工作，現(xiàn)對(duì)相關(guān)工作要求以下：一、組織架構(gòu)為了保障數(shù)據(jù)日清日結(jié)方案實(shí)施，市分企業(yè)建立全系統(tǒng)日清結(jié)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)數(shù)據(jù)日清日結(jié)工作。同時(shí)下設(shè)數(shù)據(jù)日清日結(jié)辦公室處理日常工作。具體負(fù)責(zé)指導(dǎo)全市各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展數(shù)據(jù)日清日結(jié)工作，并對(duì)數(shù)據(jù)日清日結(jié)操作過(guò)程中發(fā)覺(jué)問(wèn)題進(jìn)行研究、處理和情況反饋。二、數(shù)據(jù)日清日結(jié)權(quán)責(zé)劃分?jǐn)?shù)據(jù)日清日結(jié)管理依據(jù)以下權(quán)限管理標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行責(zé)任劃分。1、市分企業(yè)信息技術(shù)部對(duì)全部系統(tǒng)日清日結(jié)進(jìn)行監(jiān)控并負(fù)牽頭協(xié)調(diào)。2、市分企業(yè)各產(chǎn)品線部門(mén)、承保中心，對(duì)承保步驟日清日結(jié)負(fù)責(zé)。3、市分企業(yè)理賠/用戶(hù)服務(wù)中心對(duì)理賠步驟日清日結(jié)負(fù)責(zé)。4、市分企業(yè)渠道部對(duì)報(bào)案步驟日清日結(jié)負(fù)責(zé)。5、市分企業(yè)財(cái)務(wù)中心對(duì)財(cái)務(wù)步驟日清日結(jié)負(fù)責(zé)。6、市企業(yè)辦公室對(duì)單證管理步驟日清日結(jié)負(fù)責(zé)。三、數(shù)據(jù)日清日結(jié)工作內(nèi)容分類(lèi)（一）分類(lèi)依據(jù)：依據(jù)省企業(yè)信息技術(shù)部開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)日清日結(jié)監(jiān)控系統(tǒng)，提供企業(yè)數(shù)據(jù)日清日結(jié)工作責(zé)任人使用；但因?yàn)閼?yīng)用系統(tǒng)中存在大量數(shù)據(jù)，批量提取當(dāng)日數(shù)據(jù)需要較長(zhǎng)時(shí)間，只能在夜間提取、次日在數(shù)據(jù)日清日結(jié)監(jiān)控系統(tǒng)中展示，所以，數(shù)據(jù)日清日結(jié)工作中，有些能夠在當(dāng)日完成，有些只能在次日完成。（二）分類(lèi)劃定：本方案中根據(jù)工作完成時(shí)間將數(shù)據(jù)日清日結(jié)工作內(nèi)容分為以下4類(lèi)工作：A類(lèi)工作：當(dāng)日工作，在當(dāng)日下班以前針對(duì)當(dāng)日數(shù)據(jù)需要完成工作。通常是不需要依靠于批量提取當(dāng)日數(shù)據(jù)就能夠完成工作。B類(lèi)工作：次日工作，在次日上班、開(kāi)始次日正常工作以前針對(duì)上日數(shù)據(jù)需要完成工作。通常是需要依靠于日清日結(jié)監(jiān)控系統(tǒng)批量提取上日數(shù)據(jù)才能夠完成工作。C類(lèi)工作：周末工作，在每七天結(jié)束后次周一下班以前需要完成工作。通常是需要依靠于數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控系統(tǒng)批量提取上周數(shù)據(jù)才能夠完成工作。D類(lèi)工作：月末工作，在每個(gè)月最終一天下班以前需要完成工作。四、按分類(lèi)對(duì)應(yīng)崗位日清日結(jié)工作要求：以下描述中，對(duì)具體數(shù)據(jù)日清日結(jié)工作以（A）、（B）、(C)或（D）標(biāo)注其分類(lèi)。<一>承保相關(guān)崗位數(shù)據(jù)日清日結(jié)工作⑴數(shù)據(jù)日清日結(jié)項(xiàng)目保單保費(fèi)、批增批減、簽單保費(fèi)、承保單證等。（二）工作內(nèi)容1、實(shí)特單證查對(duì)⑴投保單查對(duì)（A）簽單員在完成投保單錄入后，提交核保之前需具體查對(duì)投保單每項(xiàng)內(nèi)容和實(shí)物單證是否一致，確保系統(tǒng)錄入信息正確、完整、真實(shí)；檢驗(yàn)每日提交核保投保單是否立即轉(zhuǎn)保單；檢驗(yàn)投保單轉(zhuǎn)保單后，關(guān)鍵要素信息是否和投保單保持完整、一致。⑵批單查對(duì)（A）簽單員在完成批單錄入后，提交核保之前需具體查對(duì)批單每項(xiàng)內(nèi)容和實(shí)物單證是否一致，確保系統(tǒng)錄入信息正確、完整、真實(shí)。⑶單證查對(duì)（A）簽單員在每日工作完成后，需再次確定投保單、批單、交強(qiáng)險(xiǎn)標(biāo)志等紙質(zhì)單證印刷號(hào)和系統(tǒng)錄入是否一致，單證狀態(tài)是否正確，確保單證使用狀態(tài)真實(shí)性。2、垃圾數(shù)據(jù)、反復(fù)簽單數(shù)據(jù)清理⑴垃圾數(shù)據(jù)清理（A）簽單員每日需對(duì)系統(tǒng)中未提交核保核批、未核保核批經(jīng)過(guò)、用戶(hù)未簽字認(rèn)可和用戶(hù)不交納保費(fèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)查，對(duì)于垃圾數(shù)據(jù)，20日內(nèi)完成清理。⑵反復(fù)簽單數(shù)據(jù)清理（車(chē)險(xiǎn)）（B）查詢(xún)反復(fù)簽單數(shù)據(jù)清單，認(rèn)真核實(shí)確定，相關(guān)部門(mén)立即協(xié)調(diào)，20日內(nèi)完成反復(fù)數(shù)據(jù)清理工作。3、系統(tǒng)間一致性查對(duì)（B）每日進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和收付費(fèi)系統(tǒng)保費(fèi)不一致數(shù)據(jù)查對(duì)。查詢(xún)每日公布保費(fèi)不一致數(shù)據(jù)清單，依據(jù)不一致數(shù)據(jù)清單，查對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否存在該業(yè)務(wù)，和業(yè)務(wù)保費(fèi)金額。如發(fā)覺(jué)提取數(shù)據(jù)有錯(cuò)誤，進(jìn)行原因分析說(shuō)明，于三個(gè)工作日內(nèi)聯(lián)絡(luò)信息技術(shù)人員進(jìn)行處理。4、關(guān)鍵指標(biāo)統(tǒng)計(jì)（B）查詢(xún)每日業(yè)務(wù)、收付費(fèi)系統(tǒng)保費(fèi)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，結(jié)合每日對(duì)業(yè)務(wù)、收付費(fèi)系統(tǒng)保費(fèi)不一致數(shù)據(jù)查對(duì)結(jié)果，檢驗(yàn)匯總數(shù)據(jù)差異，分析差異原因，采取方法，進(jìn)行改善。5、單證庫(kù)存復(fù)查（D）企業(yè)單證管理員，每個(gè)月需對(duì)單證庫(kù)存、領(lǐng)用和核銷(xiāo)進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，做到“帳帳相符、帳實(shí)相符”。<二>理賠相關(guān)崗位數(shù)據(jù)日清日結(jié)工作（一）數(shù)據(jù)日清日結(jié)項(xiàng)目直接賠款、已核賠款、未核賠款等。（二）工作內(nèi)容1、實(shí)物單證查對(duì)（A）理賠步驟各步驟工作人員，當(dāng)日工作結(jié)束后，需對(duì)當(dāng)日錄入系統(tǒng)數(shù)據(jù)和實(shí)物單證進(jìn)行查對(duì)，確保單證和系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致性、正確性、完整性。2、垃圾數(shù)據(jù)清理（C）報(bào)案步驟每七天末下班以前需對(duì)一周內(nèi)報(bào)案數(shù)據(jù)進(jìn)行檢驗(yàn)，立即清理垃圾報(bào)案、反復(fù)報(bào)案數(shù)據(jù)。3、系統(tǒng)間一致性查對(duì)（B）每日進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和收付費(fèi)系統(tǒng)直接賠款不一致數(shù)據(jù)查對(duì)。查詢(xún)每日業(yè)務(wù)系統(tǒng)和收付費(fèi)系統(tǒng)直接賠款不一致數(shù)據(jù)清單，依據(jù)不一致數(shù)據(jù)清單，查對(duì)業(yè)務(wù)是否存在該賠案，和直接賠款金額。如發(fā)覺(jué)提取數(shù)據(jù)有錯(cuò)誤，進(jìn)行原因分析說(shuō)明，于三個(gè)工作日內(nèi)聯(lián)絡(luò)信息技術(shù)人員進(jìn)行處理。4、關(guān)鍵指標(biāo)統(tǒng)計(jì)（B）⑴查詢(xún)每日未核賠款金額、已核賠款金額、直接賠款、直接理賠費(fèi)用等關(guān)鍵指標(biāo)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。發(fā)覺(jué)異常，立即查找原因，著手處理。⑵查詢(xún)每日關(guān)鍵指標(biāo)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（同上），結(jié)合每日對(duì)業(yè)務(wù)、收付費(fèi)系統(tǒng)直接賠款不一致數(shù)據(jù)查對(duì)結(jié)果，檢驗(yàn)匯總數(shù)據(jù)差異，分析差異原因，采取方法，進(jìn)行改善。<三>財(cái)務(wù)相關(guān)崗位數(shù)據(jù)日清日結(jié)工作（一）數(shù)據(jù)日清日結(jié)項(xiàng)目保費(fèi)收入、直接賠款、直接理賠費(fèi)用、應(yīng)收保費(fèi)、預(yù)收保費(fèi)轉(zhuǎn)回、應(yīng)付賠款、財(cái)務(wù)單證。（二）工作內(nèi)容1、實(shí)物單證查對(duì)（D）收付員每個(gè)月查對(duì)保險(xiǎn)費(fèi)專(zhuān)用發(fā)票、各類(lèi)財(cái)務(wù)收據(jù)使用情況。要求系統(tǒng)中流水號(hào)和紙質(zhì)單證號(hào)碼一致，狀態(tài)和實(shí)際使用情況相符，收付金額一致。2、見(jiàn)費(fèi)出單查對(duì)（A）已實(shí)現(xiàn)見(jiàn)費(fèi)出單分企業(yè)，每日下班前完成銀行對(duì)帳清單和實(shí)際收付明細(xì)查對(duì)工作。3、系統(tǒng)間一致性查對(duì)（B）每日進(jìn)行收付費(fèi)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)之間保費(fèi)收入、直接賠款、直接理賠費(fèi)用不一致數(shù)據(jù)查對(duì)。每個(gè)月進(jìn)行收付費(fèi)系統(tǒng)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)之單應(yīng)收保費(fèi)、收付費(fèi)系統(tǒng)核賠未付數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)付賠款不一致數(shù)據(jù)查對(duì)。依據(jù)每日不一致數(shù)據(jù)清單，確定是否因未按時(shí)日清日結(jié)形成差異，是否還存在手工憑證，是否因系統(tǒng)錯(cuò)傳、漏傳、重傳數(shù)據(jù)，形成系統(tǒng)間數(shù)據(jù)差異。對(duì)于因系統(tǒng)確定日期不一致形成差異進(jìn)行統(tǒng)計(jì)；對(duì)于手工憑證，在備注信息中具體說(shuō)明；對(duì)于因錯(cuò)傳、漏傳、重傳形成不一致，于三個(gè)工作日內(nèi)聯(lián)絡(luò)相關(guān)信息技術(shù)人員處了處理。4、關(guān)鍵指標(biāo)統(tǒng)計(jì)（B）查詢(xún)每日保費(fèi)收入、應(yīng)收保費(fèi)、直接賠款、直接理賠費(fèi)用等關(guān)鍵指標(biāo)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。結(jié)合系統(tǒng)間一致性查對(duì)內(nèi)容，檢驗(yàn)匯總數(shù)據(jù)差異，分析差異原因，采取方法，進(jìn)行改善。5、單證庫(kù)存復(fù)查（D）財(cái)務(wù)單證管理員每個(gè)月對(duì)財(cái)務(wù)單證庫(kù)存、領(lǐng)用和核銷(xiāo)進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，做到“帳帳相符、帳實(shí)相符”。<四>信息技術(shù)部門(mén)日清日結(jié)工作（一）天天提取數(shù)據(jù)日清日結(jié)日清日結(jié)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)于次日早晨9時(shí)在省企業(yè)內(nèi)網(wǎng)（）數(shù)據(jù)質(zhì)量專(zhuān)欄公布欄目公布數(shù)據(jù)，文件為“日清日結(jié)*******（為日期）數(shù)據(jù)”，和每七天提取數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)，在市企業(yè)內(nèi)網(wǎng)數(shù)據(jù)質(zhì)量系統(tǒng)中公布，為各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門(mén)提供近期問(wèn)題數(shù)據(jù)清單。（二）為承保、理賠、財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行每日數(shù)據(jù)查對(duì)及問(wèn)題分析提供必需技術(shù)支持。（三）牽頭協(xié)調(diào)承保、理賠、財(cái)務(wù)部門(mén)，完成系統(tǒng)間不一致數(shù)據(jù)查對(duì)工作。對(duì)于業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)兩