首信公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法模板

北京首信股份風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定管理措施總則第一條為立即識(shí)別、監(jiān)控企業(yè)潛在風(fēng)險(xiǎn)及其發(fā)生概率，確定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力及程度，認(rèn)定該等風(fēng)險(xiǎn)所可能帶來(lái)?yè)p失，制訂本措施。第二條本措施中所指風(fēng)險(xiǎn)是和企業(yè)投資發(fā)展戰(zhàn)略相關(guān)各類風(fēng)險(xiǎn)，包含戰(zhàn)略環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、程序風(fēng)險(xiǎn)（業(yè)務(wù)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、信息和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和綜合風(fēng)險(xiǎn)）和戰(zhàn)略決議信息風(fēng)險(xiǎn)。第三條本措施適適用于企業(yè)和企業(yè)下屬各業(yè)務(wù)單元、子企業(yè)，要求每一位職員均應(yīng)該含有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施單位為發(fā)展戰(zhàn)略部。第二章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定管理組織體系結(jié)構(gòu)第四條企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定及管理小組，為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)評(píng)定企業(yè)各類風(fēng)險(xiǎn)，幫助總裁決議，消除危機(jī)，轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，以使企業(yè)獲取生存發(fā)展機(jī)會(huì)。第五條企業(yè)各職能部門和業(yè)務(wù)單元、下屬子企業(yè)應(yīng)該在本措施框架下制訂各自風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定管理措施，設(shè)置專員和發(fā)展戰(zhàn)略部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定及管理小組溝通信息，匯報(bào)各自在運(yùn)作過(guò)程中所出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及其可能處理方案。第六條內(nèi)部審計(jì)部門幫助發(fā)展戰(zhàn)略部審核企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，為風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)監(jiān)控部門，在其進(jìn)行內(nèi)審工作過(guò)程中所發(fā)覺各類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)立即通報(bào)發(fā)展戰(zhàn)略部從戰(zhàn)略上研討、評(píng)定該等風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)展戰(zhàn)略部和內(nèi)部審計(jì)部親密合作，審核、監(jiān)控并管理風(fēng)險(xiǎn)。第七條發(fā)展戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)評(píng)定管理企業(yè)戰(zhàn)略環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、決議風(fēng)險(xiǎn)及各類業(yè)務(wù)單元財(cái)務(wù)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)該等風(fēng)險(xiǎn)提出具體管理方案。第八條經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)評(píng)定企業(yè)金融財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)情況，并向發(fā)展戰(zhàn)略部通報(bào)提交相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定文檔。第九條各業(yè)務(wù)單元、下屬子企業(yè)及具體項(xiàng)目運(yùn)作小組負(fù)責(zé)評(píng)定本單元（或項(xiàng)目）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)及其它綜合風(fēng)險(xiǎn)，向發(fā)展戰(zhàn)略部提交相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定文檔。第十條技術(shù)管理部及首信研究院就企業(yè)整體發(fā)展戰(zhàn)略技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)及技術(shù)管理中所存在各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定，提交對(duì)應(yīng)文檔至發(fā)展戰(zhàn)略部。第十一條發(fā)展戰(zhàn)略部匯總各職能部門及業(yè)務(wù)單元、下屬子企業(yè)、具體項(xiàng)目小組風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定文檔，展開對(duì)應(yīng)評(píng)定研究，向總裁及總裁辦公會(huì)提交戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定匯報(bào)及對(duì)應(yīng)防范方法。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定文檔第十二條各單位擬提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定文檔要求最少含有本章各條所要求要素并努力爭(zhēng)取詳盡充足。第十三條各單位應(yīng)就其所展開業(yè)務(wù)、職能過(guò)程分階段實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定，每一階段各個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)全部應(yīng)該有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定文檔記載。第十四條每一文檔應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定所存在假設(shè)、評(píng)定方法、數(shù)據(jù)起源及評(píng)定結(jié)果。第十五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定文檔要求但不限于：1、正確完備地描述風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程；2、為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及分析提供一個(gè)系統(tǒng)方法依據(jù)；第十六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定文檔管理要求但不限于：1、提供企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)紀(jì)錄并開發(fā)組織知識(shí)數(shù)據(jù)庫(kù)；2、為風(fēng)險(xiǎn)管理提供可計(jì)量機(jī)制和工具；3、促進(jìn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)連續(xù)監(jiān)控并審閱相關(guān)結(jié)果；4、提供風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)軌跡；5、共享并交流風(fēng)險(xiǎn)信息；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工具方法、程序及指標(biāo)體系通常性選擇第十七條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定第一步要求是成立評(píng)定小組。各業(yè)務(wù)單元及子企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定小組組長(zhǎng)由負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)主管（或該子企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)）擔(dān)任，組成人員需要包含發(fā)展戰(zhàn)略部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定小組組員、內(nèi)部審計(jì)部及經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)部也應(yīng)該派人參與。評(píng)定企業(yè)整體戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定小組組長(zhǎng)由總裁擔(dān)任，主管戰(zhàn)略和投資副總裁及戰(zhàn)略計(jì)劃部總經(jīng)理?yè)?dān)任副組長(zhǎng)，小組組員應(yīng)該包含內(nèi)部審計(jì)人員及財(cái)務(wù)人員和相關(guān)主管市場(chǎng)和技術(shù)領(lǐng)導(dǎo)。第十八條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定第二步要求是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)及其起源和類別。對(duì)于識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)采取風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制度，具體記載。本措施所指稱風(fēng)險(xiǎn)類別及起源包含：1、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，指影響企業(yè)實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)進(jìn)而對(duì)企業(yè)生存組成威脅外部力量，包含來(lái)自于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、股東關(guān)系、自然災(zāi)難、權(quán)力/政策、法律監(jiān)管、行業(yè)、金融市場(chǎng)、資本可取得等方面風(fēng)險(xiǎn)。2、程序風(fēng)險(xiǎn)，指影響企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)程序有效實(shí)施而造成多種資產(chǎn)損耗、流失和破壞內(nèi)部力量。具體能夠分為源于消費(fèi)者、人力資源、產(chǎn)品開發(fā)、經(jīng)營(yíng)效率、生產(chǎn)能力、折舊/損耗、業(yè)務(wù)干擾、品牌侵害、現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)詢等造成業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；源于領(lǐng)導(dǎo)者才能、權(quán)力/限制、外購(gòu)、業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)、意愿轉(zhuǎn)變、傳輸系統(tǒng)等造成授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)；源于價(jià)格、流動(dòng)性和信貸金融財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；源于組織系統(tǒng)及其體系結(jié)構(gòu)信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；源于管理者失誤、雇員失誤、非法行為、信譽(yù)等綜合風(fēng)險(xiǎn)。3、戰(zhàn)略決議信息風(fēng)險(xiǎn)，指造成戰(zhàn)略決議、業(yè)務(wù)決議和財(cái)務(wù)決議信息失真、過(guò)時(shí)或使用失當(dāng)外部力量。第十九條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定第三步是確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定指標(biāo)體系及標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定指標(biāo)體系要求能夠充足和全方面地評(píng)定企業(yè)已經(jīng)發(fā)生和潛在風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定指標(biāo)體系設(shè)計(jì)要求以股東價(jià)值為導(dǎo)向，區(qū)分層次，逐層深入細(xì)致地表述問(wèn)題，揭示風(fēng)險(xiǎn)及其損失。具體指標(biāo)包含定性指標(biāo)、定量指標(biāo)和半定性指標(biāo)三種類型。定性指標(biāo)通常見于獲取風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常性指示信息，使用文字格式或?qū)υ摰蕊L(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和所造成后果使用描述性標(biāo)度。半定性指標(biāo)通常是在定性指標(biāo)基礎(chǔ)上對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)示出價(jià)值，這些價(jià)值數(shù)字能夠是一個(gè)范圍性表示。定量指標(biāo)用于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)概率及其價(jià)值正確數(shù)字性表述。第二十條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定第四步是分析風(fēng)險(xiǎn)，并確定其所可能帶來(lái)?yè)p失。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定第五步是依據(jù)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)擬訂對(duì)應(yīng)處理方案。對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)措施能夠是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減小風(fēng)險(xiǎn)，也能夠經(jīng)過(guò)一定方法將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)明為機(jī)會(huì)。第二十二條最終，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定應(yīng)該建立一個(gè)動(dòng)態(tài)監(jiān)控、審核和防范機(jī)制，就相關(guān)事項(xiàng)形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定文檔，跟蹤控制，和各相關(guān)實(shí)體溝通共享風(fēng)險(xiǎn)信息。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及監(jiān)控體系第二十三條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警考察指標(biāo)關(guān)鍵包含風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生水平及概率，所產(chǎn)生后果和現(xiàn)有控制手段是否充足。第二十四條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施能夠是將相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)損失大小設(shè)置優(yōu)先級(jí)，劃分類別，努力爭(zhēng)取做到實(shí)時(shí)監(jiān)控。第二十五條發(fā)展戰(zhàn)略部就企業(yè)各層次各類風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定文檔進(jìn)行分析，提出各類風(fēng)險(xiǎn)閥值。第二十六條各層次風(fēng)險(xiǎn)管理單位建立對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及監(jiān)控體系，由發(fā)展戰(zhàn)略部統(tǒng)一管理，嚴(yán)密監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)值靠近閥值時(shí)開啟預(yù)警機(jī)制。第二十七條本管理措施由發(fā)展戰(zhàn)略部解釋，經(jīng)企業(yè)總裁工作會(huì)議經(jīng)過(guò)后自下發(fā)之日起實(shí)施。附件：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定管理部分文檔標(biāo)準(zhǔn)樣式附件1：風(fēng)險(xiǎn)登記文檔項(xiàng)目編號(hào)可能會(huì)發(fā)生什么樣風(fēng)險(xiǎn)？怎樣發(fā)生？假如發(fā)生揮產(chǎn)生什么后果？事件發(fā)生概率怎樣？現(xiàn)有控制手段充足是否？后果嚴(yán)重登記概率等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)水平風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)職能/活動(dòng)：日期：匯編者及日期：審核人及日期附件2：風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃文檔項(xiàng)目編號(hào)：風(fēng)險(xiǎn)：摘要：（包含推薦反應(yīng)和后果影響）

行動(dòng)計(jì)劃：1.提議行動(dòng):2.資源需求:3.職責(zé):4.完成日期:5.所需要匯報(bào)和監(jiān)控

匯編者及日期：審核人及日