預防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙知識競賽題庫（附答案）

預防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙知識競賽題庫（附答案）

一、選擇題

1.對于詐騙公司財物，數(shù)額特別巨大或者有其他嚴重情

節(jié)的，處（B）,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

A.三年以上十年以下B.十年以上有期徒刑或者無期

徒刑

C.三年以上七年以下D.死刑

2.某日，小張QQ聊天時，同學小劉發(fā)來視屏通話請求，

兩人聊了會天后，小劉稱近期手頭緊想借2000元，身上沒

有銀行卡，讓其把錢轉(zhuǎn)到朋友賬號上，賬號**，因兩人關(guān)系不

錯，小張趕緊把錢轉(zhuǎn)到指定賬戶后，小張發(fā)現(xiàn)小劉號被盜,

對方是騙子，自己受騙了。對于此種“冒充QQ好友”的詐

騙手段，以下識別方法錯誤的是（C）

A.視頻可以復制，與QQ好友視頻聊天中涉及借款.匯錢

問題時，如果視頻內(nèi)容是重復的畫面，很可能就是詐騙

B.讓對方做個表情變化或動作以求證

C.直接轉(zhuǎn)賬

D.直接打電話聯(lián)系對方求證

3.消費者為（B）消費需要購買，使用商品或接受服務,

其權(quán)益受《消費者權(quán)益保護法》保護。

A.生產(chǎn)B.生活C.生產(chǎn)和生活D.個人

4.經(jīng)營者提供商品或者服務，應向消費者出具購貨憑證

或服務單據(jù)，消費者索要購貨憑證或服務單據(jù)的，經(jīng)營者（A）

出具。

A.必須B.不一定C.可以D.視具體情況

5.對國家規(guī)定或者經(jīng)營者與消費者約定包修.包換.包退

的商品，經(jīng)營者應當負責修理，更換或者退貨，保修期內(nèi)（B）

修理仍不能正常使用的，經(jīng)營者應當負責更換或者退貨。

A.一次B.二次C.三次D.四次

6.你認為很多學生陷入校園套路貸，哪個不是其中的原

因（D）

A.缺乏理財意識B.膽小怕被曝光

C.經(jīng)濟不能滿足其需求D.正義有擔當意識

7.怎么防范“校園套路貸”的發(fā)生（D）

<

A.妥善保管個人身份證，不輕易對外泄露自己的家庭住

址.宿舍住址.父母聯(lián)系電話等關(guān)鍵信息及個人隱私

B.不能貪圖小利而幫助別人“刷單”或提供貸款擔保

C.要保持一顆不攀比.不虛榮的心和理智清醒的頭腦，不

要貪圖小便宜

D.要聽信校園貸的宣傳，不要被花言巧語蒙蔽

8.《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》是什么時候

起實施的（B）

對餐飲服務活動進行監(jiān)督管理的部門是（D）

A.衛(wèi)生行政部門B.工商行政管理部門

I

C.質(zhì)量監(jiān)督部門D.食品藥品監(jiān)督管理部門

10.李某接到短信，稱其參與《爸爸去哪》欄目活動中了

大獎，繳納稅金后即可領(lǐng)獎，正確的做法是（C）

A.與對方聯(lián)系，并按提示匯入款項，等通知去領(lǐng)獎

B.查詢短信電話，確認獎中獎再付款

C.對短信置之不理，同時提醒同伴防范

D.向公安機關(guān)反映

n.金融機構(gòu)臨柜人員應當面在兌換的殘缺人民幣票面

上加蓋帶有(C)的全額或半額戳記。A.中國人民銀行B.殘缺

人民幣C.本行行名D.兌換人民幣面額12.《中華人民共和

國人民幣管理條例》經(jīng)國務院何次會議通過(B)年.12月28

日國務院第22次常務會議通過年12月28日國務院第24次

常務會議通過年H月20日國務院第22次常務會議通過年

11月20日國務院第24次常務會議通過13.《中華人民共和

國人民幣管理條例》何時發(fā)布，何時開始實施(C)年2月5

日發(fā)布；2000年6月1日起施行年2月4日發(fā)布；2000年7

月1日起施行年2月3日發(fā)布;2000年5月1日起施行年2

月2日發(fā)布;2000年5月1日起施行14.《中國人民銀行殘缺

污損人民幣兌換辦法》何時頒布(B)年11月12日年12月

24日年H月25日年H月26日15.持有人對金融機構(gòu)作出

的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到

《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作

日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)依法

提起(A)°A.行政訴訟B.行政復議C.民事訴訟D.民事

復議16.金融機構(gòu)應對收繳的假幣實物進行(A),并建立()登記

簿。A.地域分單獨管理假幣收繳代保管B.統(tǒng)管理假幣收繳代

保管C.統(tǒng)一管理假幣收繳D.單獨管理假幣收繳17.對中國人

民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)截留或私自處理鑒定.收繳的假外幣，

或使已收繳.沒收的假外幣重新流入市場的行為處以(B)的罰

款。元以上50000元以下元以下元以上

I

元以上18.殘缺.污損人民幣持有人對金融機構(gòu)認定的兌

換結(jié)果有異議，金融機構(gòu)應如何處理(C)A.持有人對金融機

構(gòu)認定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機構(gòu)應退

回該殘缺.污損人民幣B.持有人對金融機構(gòu)認定的兌換結(jié)果

有異議的，金融機構(gòu)應出具認定證明并向當?shù)厝嗣胥y行報告

C.持有人對金融機構(gòu)認定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要

求，金融機構(gòu)應出具認定證明并退回該殘缺污損人民幣D.

持有人對金融機構(gòu)認定的兌換結(jié)果有異議的，金融機構(gòu)應出

具認定證明并向人民銀行總行報告19.經(jīng)營者提供商品或者

服務有欺詐行為的，應當按照消費者的要求增加賠償其受到

的損失，增加賠償?shù)慕痤~為消費者購買商品的價款或接受服

務的費用的多少倍(A)

A.1倍B.2倍C.3倍D.4倍

20.甲廠生產(chǎn)一種易拉罐裝碳酸飲料。消費者丙從乙商場

購買這種飲料后，在開啟時被罐內(nèi)強烈氣流炸傷眼部，下列

答案中最正確的是哪項(D)

A.丙只能向乙索賠

B.丙只能向甲索賠

C.丙只能向消費者協(xié)會投訴，請其確定向誰索賠

D.丙可向甲.乙中的一個索賠

個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一

年不得少于（A）個周期。

21.對于詐騙公司財物，數(shù)額特別巨大或者有其他嚴重情

節(jié)的，處（B）,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

A.三年以上十年以下B.十年以上有期或者無期徒

刑

C.三年以上七年以下D.死刑

22.刑法第266年規(guī)定的“數(shù)額巨大”指的是（A）

A.三萬至十萬以上B.八千元至一萬元以上

%

C.五十萬元以上D.十萬至五十萬以上

23.利用發(fā)送短信.撥打電話.互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對不

特定多數(shù)人實施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但具有下列情形

之一的，應當認定為刑法第266條規(guī)定“其他嚴重情況”，

以詐騙罪（未遂）定罪處罰。（A）

A.發(fā)送詐騙信息五千條以上的B.撥打詐騙電話一千人

次以上的

C、發(fā)送詐騙信息兩千條以上的D.撥打詐騙電話兩千人

以上的

24.生產(chǎn)者.銷售者在產(chǎn)品中摻入雜質(zhì)或者造假，進行質(zhì)

量欺詐的制造行為，是（C）的行為。

A.以假充真B.以次充好

C.摻雜摻假D.以不合格品冒充合格品

?

25.生產(chǎn)者.銷售者依照（A）規(guī)定承擔產(chǎn)品質(zhì)量責任。

A.產(chǎn)品質(zhì)量法B.民事訴訟法C.計量法D.標準

化法

26.某消費者因產(chǎn)品質(zhì)量問題，造成了財產(chǎn)損失，他向商

家提出賠償要求，但卻遭到商家的拒絕。商家的這種行為侵

害了消費者的(B)權(quán)利。

A、公平交易權(quán)B.求償權(quán)C.安全權(quán)D.安全權(quán)和求償

權(quán)

27.第五套人民幣2005年版10元.5元紙幣對(B)公共防

偽特征進行了調(diào)整。A.雕刻凹版印刷B.隱形面額數(shù)字C.全息

磁性開窗安全線D.手工雕刻頭像年版人民幣紙幣調(diào)整了公

眾防偽特征隱形面額數(shù)字的(C)。A.票面位置B.字體方向

C.觀察角度D.大小年版5元紙幣的固定花卉水印是(B)

水印。A.蘭花B.水仙花C.荷花D.牡丹30.違反《人民

幣圖樣使用管理辦法》有關(guān)規(guī)定，在宣傳品.出版物.網(wǎng)絡(luò)或

者其他商品上使用人民幣圖樣的，依照(D)第四十四條進行處

罰。A.中華人民共和國中國人民銀行法B.中華人民共和國經(jīng)

濟法C.中華人民共和國假人民幣管理條例D.中華人民共和

國人民幣管理條例31.中國人民銀行是(B)人民幣圖樣的機關(guān),

中國人民銀行各分支機構(gòu)是使用人民幣圖樣申請的受理機

構(gòu)。A.發(fā)行B.管理C.使用D.改革

32.暑假，小魚正在家里上網(wǎng)聊QQ,這時有個陌生人發(fā)來

一條信息“輕松兼職，每天工作2小時，日入300元”，小魚想

反正在家也是閑著,找點事做也好，于是詢問對方如何兼職。

對方說兼職內(nèi)容是幫淘寶商戶刷信譽，只要“購買”他所發(fā)鏈

接的“商品”，確認收貨后給好評即可，操作簡單,每單給5元

錢手續(xù)費，會同購買商品錢一同打回到小魚卡上。小魚應該：

(A)

A.不信,是騙子

B.先買個小額的商品試試

C.反正閑著也是閑著，就按照他說的做吧

D.直接答應

33.你在“舞吧”同城上看到一個寵物贈送信息,是一只

非常漂亮俳常Q的小貓咪，而你的女朋友一直都想要一只小

貓，對方留下聯(lián)系方式稱:只需將300元物流費用打到他卡上,

你就能收到這只血統(tǒng)名貴的小貓。你會：（B）

A.打錢給他,讓他寄貓給你

B.騙子吧，還是不要了約他見面，

C.一手交錢，一手交貓,或者要求自己上門取

D約他見面

@

34.今天中午在淘寶上買了個小家電，下午突然收到了一

個客服旺旺的消息，說他們的寶貝價格標高了，接著發(fā)給你一

個鏈接，說是改價后的商品，讓你重新拍下，舊的交易將會自動

關(guān)閉,你會:(C)

A.直接點鏈接,重新拍下寶貝

B.呵呵，肯定是騙子，不理他

C.重新檢查拍下物品的狀態(tài)，看看是不是存在他說的降

價情況

D.退款買別家的

35.小文接到一個尾號為110的固定電話,電話那頭自稱

是杭州市公安局禁毒支隊的民警，說小文的包裹里有冰毒，涉

嫌運輸毒品，購買這個包裹的銀行卡涉嫌犯罪，必須先把卡內(nèi)

的資金轉(zhuǎn)到警方的安全賬戶內(nèi),等案件調(diào)查清楚再退還給小

文，小文應該：(C)

A.將.錢轉(zhuǎn)到自己的別的銀行卡

B.這個騙局有點老，騙子閃開

C.到就近派出所問明情況再說

D將錢轉(zhuǎn)到對方給的賬戶

36.下列哪項不屬于詐騙罪行為（D）

A.以非法占有公私財物為目的的

B.虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法

C.騙取款額較大的公私財物

D.用非法手段竊取公私財物

37.想找兼職的小劉，在QQ漂流瓶里面看到有一則招聘

網(wǎng)絡(luò)兼職人員的信息，并主動和對方聯(lián)系，表明工作意向后，對

方立即發(fā)來了工作流程。她了解到，這份在淘寶網(wǎng)上給商家

“刷信譽”的工作，非常輕閑，無需押金，更不用坐班，而且對方

承諾，小劉每刷一筆商品，至少有15元錢的收入。還承諾，每天

至少可賺百元以上。小劉動了心，立刻刷一筆500元的訂單,

結(jié)果可想而知。

如果正想找工作的你，遇到了這樣的招聘信息，你該怎么

做(A)

A.主動忽略

B.這種賺錢方式真輕松，趕快去應聘

C.向招聘者提出疑問，萬一拍下貨品后賣家不退錢怎么

辦

D.先試試金額小的訂單

&

38.海曙區(qū)的趙女士接到一男子打來的電話。一番問候后,

對方馬上就問：“我的聲音都聽不出嗎”趙女士覺得對方的聲

音很像自己大學時的一個同學，于是就問：“你是某某人吧”

對方連連答應，還說他換號碼了，稱其父親在醫(yī)院做開顱手術(shù),

想讓趙女士借1萬元救急。趙女士一想都是老同學，不好拒絕,

便答應了。如果你也遇到“猜猜我是誰”系列騙局，以下錯誤

做法是(B)

A.直接掛斷

B.聽聲音有點像我的朋友某某某,不能讓他聽出來我忘

了他的聲音

C.聽聲音有點像我的朋友某某某，掛斷電話，打電話給某

某某問個明白

D.“實在是對不起，我耳拙的很，還不知道你是誰,如果你

實在不愿意說你是誰，我只能掛電話了”

39.如果您看到網(wǎng)上有預測彩票的廣告，您是否會繳納咨

詢費(C)

A.會交咨詢費,試一試萬一中大獎呢

B.,

C.懷疑真假,又怕錯過大獎

D.肯定不會交咨詢費，這是詐騙

E.相信廣告

40.李某接到短信，稱其參與《爸爸去哪兒》欄目活動中

了大獎，繳納稅金后即可領(lǐng)獎，最正確的做法是。（D）

A.

B.與對方聯(lián)系，并按提示匯入款項，等通知去領(lǐng)獎

C.查詢短信電話，確認中獎再付款

C.不理會

D.向公安機關(guān)反映

41.詐騙公私財物價值三萬元至十萬元以上.應當認定為

刑法第二百六十六條規(guī)定的（B）

A.數(shù)額較大B.數(shù)額巨大C.數(shù)額特別巨大D數(shù)

額超級大42.國際電信聯(lián)盟將每年的5月17日確立為世界電

信日,今年已經(jīng)是第38屆。今年世界電信日的主題為（A）。A.

“讓全球網(wǎng)絡(luò)更安全”B.“信息通信技術(shù):實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的

途徑”C.“行動起來創(chuàng)建公平的信息社會”D.“讓網(wǎng)絡(luò)更規(guī)

范”43.信息產(chǎn)業(yè)部將以世界電信日主題紀念活動為契，機，廣

泛進行宣傳和引導(B),進一步增強電信行業(yè)和全社會的意識。

A.國家安全B.網(wǎng)絡(luò)與信息安全C.公共安全D.用網(wǎng)安

全44.為了進一步凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，倡導網(wǎng)絡(luò)文明,信息產(chǎn)業(yè)部于

2006年2月21日啟動了(A)持續(xù)到年底的系列活動。A.陽光

綠色網(wǎng)絡(luò)工程B.綠色網(wǎng)絡(luò)行動C.網(wǎng)絡(luò)犯罪專項整治D.網(wǎng)絡(luò)

規(guī)范工程45.“陽光綠色網(wǎng)絡(luò)工程”的“陽光”寓意著光明

和普惠萬事萬物，并要滌蕩網(wǎng)絡(luò)上的污濁；“綠色”代表要面

向未來構(gòu)建充滿生機的和諧網(wǎng)絡(luò)環(huán)境;“網(wǎng)絡(luò)”代表活動的主

要內(nèi)容，以網(wǎng)絡(luò)信息服務為主；“工程”代表活動的系統(tǒng)性和

長期性。系列活動的副主題為:倡導網(wǎng)絡(luò)文明,(A)。A.構(gòu)建和

諧環(huán)境B.打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪C.清除網(wǎng)絡(luò)垃圾D.維護網(wǎng)絡(luò)安全46.

互聯(lián)網(wǎng)電子郵件服務提供者對用戶的(A)和互聯(lián)網(wǎng)電子郵件

地址負有保密的義務。A.個人注冊信息B.收入信息C.

所在單位的信息D.家庭信息47.向他人發(fā)送包含商業(yè)廣告

內(nèi)容的互聯(lián)網(wǎng)電子郵件時應當在電子郵件標題的前部注明

(C)字樣。A.“推銷”B.“商業(yè)信函”C.“廣

告”或“AD"D.“MT”48.中國人民銀行在(B)宣布

成立。A.北京市B.河北省石家莊市C.陜西省延安D.上海市

49.人民銀行清分.復點中發(fā)現(xiàn)的假幣張數(shù)占處理該銀行現(xiàn)金

張數(shù)總量的(B),即假幣濃度。A.十萬分比B.百萬分比C.

千萬分比D.萬分比50.小劉手機收到某信息稱點擊某網(wǎng)站

鏈接便可免費獲取300M流量，她該如何做(C)

A.不會出現(xiàn)天上掉餡餅的好事，刪除該信息

B.點擊該網(wǎng)址瀏覽試探一下，但要小心不要泄露自己個

人信息

C.先確認該短信是否來源于權(quán)威電信部門，非官方信息

不要相信

D.按照手機短信內(nèi)容操作，以獲得該免費流量

51.李某接到短信，稱其參與欄目中了大獎，繳納保證金

后即可領(lǐng)獎，他該怎么辦(D)

A.立即與對方聯(lián)系確認是否中獎

B.通過對方提供的官方網(wǎng)站進行查詢是否中獎

C.按對方提示繳納保證金后等待領(lǐng)獎

D.該短信置之不理，告誡周圍好友防范

52.一般來說，具有以下哪種情形的行為屬于詐騙犯罪

(B)o

A.不知是偽造.變造.作廢的金融票據(jù)而使用的

B.明知是偽造.變造的委托收款憑證.匯款憑證.銀行存單

而使用的。

C.不知存款已不足而誤簽空頭支票或者誤簽與其預留印

鑒相符的支票的

D.簽發(fā)匯票.本票時因過失而作錯誤記載的

53.銀行卡詐騙常見的手段有（D）

A.高科技竊取卡號密碼

B.假吞卡

C.假的插卡裝置

!

D.以上都是

54.下面哪種情況不能在校園監(jiān)控中心得以解決的是（B）

A飯卡盜刷案件B寢室財務管理

C車輛違規(guī)停放D車輛丟失

55..王某按照某短信提示網(wǎng)銀升級，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)6萬元被

轉(zhuǎn)走，她該怎么辦（B）

A.打電話給網(wǎng)站負責人理論.求其還錢

B.立刻報警，并將自己卡號.對方卡號.交易流水提供給公

安

C.撥打銀行客服，將對方卡密碼輸二次，鎖定對方銀行

卡

D.與公安和銀行部門聯(lián)系，第一時間凍結(jié)自己卡號

二、判斷題

1.QQ或微信上收到好朋友借錢的消息，應電話聯(lián)系該

好友確定消息真假。（J）

2.金融機構(gòu)清分中心操作員在清分回籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可

疑的人民幣，應立即向現(xiàn)場負責人報告，并換人復核，確認

是假幣的，應由現(xiàn)場負責人按規(guī)定填《假幣收繳憑證》（J）

3.當不法人員冒充香港等地富家子弟，以自己現(xiàn)金被盜.

信用卡被鎖死不能取出現(xiàn)金，希望借用你的銀行卡，說是用

你的銀行卡讓家里轉(zhuǎn)些錢用，并詢問你銀行卡的密碼。由于

你是一名心地善良的大學生，你應該選擇信任他，并對他寄

予幫助（X）

4.某同學近日在網(wǎng)上找到了一份刷單的工作，并在朋友

圈大肆炫耀其每天日入百元的“戰(zhàn)績”。她找到你，并向你

推薦這份輕松地工作。此時你應該勸說某同學和身邊的好朋

友們，并將積極反應將此事反應給老師或輔導員（J）

5./

6.當去做兼職為了有保障讓你提交押金和身份證時，應

該按要求提交（X）

7.

8.宿舍的電器著火時要先拔掉電源（J）

9.和家人去吃飯，買單時你想刷卡付錢，可以直接把銀

行卡和密碼直接給服務員。（X）

10.某人一年多未聯(lián)系的好友通過QQ向其借錢，并稱

自己銀行卡已掛失，讓其將錢打到一陌生人的賬戶之上，陳

某覺得朋友既然開口，必定有困難需要幫助，便將錢匯向?qū)?/p>

方提供的賬戶里。（X）

11.盜竊假幣，數(shù)額較大的，不按盜竊罪處理。（J）

12.明知是偽造的貨幣而持有.使用，總面額在四千元以

上的構(gòu)成持有.使用假幣罪。（J）

13.李某一日收到一號碼尾號為95588的手機短信，提

醒自己網(wǎng)銀到期，請點擊附加網(wǎng)站進行更新，李某知道95588

為工行服務電話，便按照提示進行操作。（X）

14.|

15.李某去ATM機取錢，發(fā)現(xiàn)錢取不出，這時取款機

上顯示出了些程序，讓李某按照程序取錢，李某想了一會,

就照辦了。（X）

16.小孫收到淘寶客服的信息，稱有一筆退款需要退回

賬戶，請小孫登錄信息中的網(wǎng)址，進行確認，小孫立刻登錄

旺旺與電商客服在線確認是否有此事件。（J）

17.

18.當你填好了應聘資料，招聘人員對你說提交人事部

審核，一天后，告知你審核通過了，你已正式錄用了。準備

好以后，說是為了確保結(jié)算工資的時候不出現(xiàn)問題，現(xiàn)在會

向你的手機發(fā)送一個驗證碼，讓你把這個驗證碼報給他，驗

證成功后就可以了，因為是應聘人員有過幾天的接觸，所以

覺得比較可信，你上報了驗證碼。（X）

19.電信聯(lián)盟將每年的5月17日，確立為世界電信日，

今年已經(jīng)開展到第38屆。今年世界電信日的主題為，“讓全

球網(wǎng)絡(luò)更安全”（J）

20.程同學在網(wǎng)上收到閨蜜發(fā)來的QQ消息，稱她手機

被偷，急需買一個新手機，向她暫借500元。礙于姐妹情

誼，程同學二話不說就給對方打款。（X）

21.使用ATM機時用手遮住鍵盤。（J）

22.檢查機關(guān)和公安機關(guān)有安全賬戶。（X）

23.-

24.在qq或微信中遇到好友向你借錢或網(wǎng)銀，這時應當

先聯(lián)系對方，詢問相關(guān)情況，確認屬實后在進行相關(guān)操作（J）

25.聽到親密的朋友，學生干部或高年級學生到宿舍推

銷，要幫忙（X）

26.王某在家接到公安機關(guān)電話稱自己涉嫌洗錢案件，

現(xiàn)在案件已移到檢察機關(guān)處理，并提供給王某檢察官的電話,

讓王某與檢察官溝通認錯，王某連忙撥打該電話，并認為公

安機關(guān)，檢察院聯(lián)合起來所辦的案件必定是一個大案。（X）

27.

28.小張辦有某銀行的網(wǎng)上銀行業(yè)務，這天，他收到銀

行客服號發(fā)來的短信，稱其網(wǎng)上銀行即將過期，可點擊鏈接

進行更新，小張仔細查看鏈接的網(wǎng)址后，撥打銀行客服電話

進行咨詢。（J）

29.“套路貸”的“借款”是被告人侵吞被害人房產(chǎn).財

產(chǎn)的借口，所以“套路貸”是以“借款”為名行非法占有被

害人財物之實。而高利貸出借人希望借款人按約定支付高額

利息并返還本金，目的是為了獲取高額利息。（J）

30.小明收到一張一百元的假鈔，朋友慫恿他去小商鋪

花掉，小明嚴詞拒絕，并告訴朋友使用假鈔是不對的。（J）

31.麗水學院校園報警電話為227nl0（V）

$

三、填空題

1.不良貸款包括逾期貸款.呆滯貸款.呆帳貸款。

2.

3.擔保法規(guī)定的擔保方式為保證.抵押.質(zhì)押.留置和定

金。

4.擔?；顒討斪裱降?自愿.公平誠實信用的原則。

5.我國的安全管理體制其主要四個內(nèi)容是:企業(yè)負責.行

業(yè)管理.國家監(jiān)察.群眾監(jiān)督。網(wǎng)絡(luò)交友須謹慎，要—增強防

范意識—，防止上當受騙。

6..

7.遵守網(wǎng)絡(luò)道德做文明守法網(wǎng)民。

8.使用假幣數(shù)額達法律規(guī)定的“數(shù)額較大”及以上，并

且是明知是假幣而是用，才構(gòu)成犯罪，否則就只是一般的違

法行為。根據(jù)法律規(guī)定，使用假幣罪的“數(shù)額較大”指假幣

總面額達四千元以上不滿五萬元。

9.對“套路貸”共同犯罪,確有證據(jù)證明3人以上組成

較為嚴密和固定的犯罪組織，有預謀.有計劃地實施“套路貸”

犯罪,已經(jīng)形成犯罪集團的，應當為犯罪集團。“套路貸”的實

質(zhì)是一個披著民間借貸外衣行詐騙之實的騙局。

10.網(wǎng)貸，又稱P2P網(wǎng)絡(luò)借款。P2P是英文peertopeer

的縮寫，意即”個人對個人”。網(wǎng)絡(luò)信貸起源于英國，隨后發(fā)

展到美國.德國和其他國家，其典型的模式為:網(wǎng)絡(luò)信貸公司

提供平臺，由借貸雙方自由競價，撮合成交。資金借出人獲

取利息收益，并承擔風險;資金借入人到期償還本金，網(wǎng)絡(luò)信

貸公司收取中介服務費。

11.股票是一種有價證券，股票的基本特征有:收益性.

風險性.流動性.永久性.參與性.波動性。

12.

13.我國現(xiàn)行國有商業(yè)銀行體制實行的是一級法人制

14.詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑.

拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重

情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別

巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者

無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

15.-

16.個人詐騙公私財物2千元以上的，屬于“數(shù)額較大”;

個人詐騙公私財物3萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。

17.“校園貸”名目繁多。校園貸款屬于民間借貸的一

種表現(xiàn)形式，出借機構(gòu)為了及時要求借款學生還款便使用上

門討要.囚禁人身自由.泄露個人信息的做法。

18.“套路貸”假借民間借貸之名，通過“虛增債務”.

“制造資金走賬流水”.“肆意認定違約”.“轉(zhuǎn)單平賬”.“虛

假訴訟”等手段，達到非法占有他人財產(chǎn)的目的。

19.“套路貸”犯罪的基本特征：一是制造民間借貸假

象。被告人對外以“小額貸款公司”名義招攬生意，與被害

人簽訂借款合同，制造民間借貸假象，并以“違約金”.“保

證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽

合同”及房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的合同。

四、簡答題

1.電信詐騙的定義。

@

答案：電信詐騙是指犯罪分子通過電話.網(wǎng)絡(luò)和短信方式,

編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠程俳接觸式詐騙，

誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。

2.防范電信詐騙，提示大家要提高警惕，加強自我防范，

防止上當受騙，注意做到“三不一要”，“三不一要”具體內(nèi)

容是什么？答案：三不：

（1）不輕信：不要輕信來歷不明的電話和手機短信，

不管不法分子使用什么花言巧語，都不要輕易相信，要及時

掛掉電話，不回復手機短信，不給不法分子進一步布設(shè)圈套

的機會。(2)不透露：鞏固自己的心理防線，不要因貪小利

而受不法分子或違法短信的誘惑。無論什么情況，都不向?qū)?/p>

方透露自己及家人的身份信息.存款.銀行卡等情況。如有疑

問，可撥打no求助咨詢，或向親戚.朋友.同事核實。(3)

不轉(zhuǎn)賬：學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內(nèi)資金安全,

絕不向陌生人匯款.轉(zhuǎn)賬。一要：

要及時報案，萬一上當受騙或聽到親戚朋友被騙，請立

即報警，并提供騙子的賬號和聯(lián)系電話等詳細情況，以便公

安機關(guān)開展偵查破案。

3.請簡述三種辨別假鈔的方法

答案：

①肉眼看鈔票的水印是否清晰.有無層次和立體的效果;

看安全線；看整張票面圖案是否單一或者偏色?？醇垘诺恼?/p>

體印刷效果，人民幣真幣使用特制的機器和油墨印刷，整體

效果精美細致，假幣的整體效果粗糙，工藝水平低

②觸摸票面上凹印部位的線條是否又明顯的凹凸感。

假幣無凹凸感或者凹凸感不強烈

③人民幣紙幣所使用的紙張是經(jīng)過特殊處理.添加有化

學成分的紙張，挺括耐折，用手抖動或者用手彈指幾會發(fā)出

清脆的聲音。如果是假幣，抖動或者彈擊的聲音發(fā)悶

④使用驗鈔機檢測是否又色熒光圖紋；用磁性儀檢測

磁性印記

4.請簡要例舉假鈔的特征。答案：

①印刷及紙張，該冠字號碼假幣為機制膠印，紙張較

脆，無韌性。②水印，固定人像水印及“100”白水印均用

無色油墨直接印在紙張正面，水印模糊，沒有立體感。③偽

造了安全線，發(fā)現(xiàn)的冠字號碼假幣有兩種安全線：一種是用

銀黑色磁帶夾在正背面紙張中，并在背面用銀色油墨燙印全

息圖案；另一種為用黑色油墨在假幣正面印刷黑色條紋.背面

用銀色油墨燙印全息圖案，并刷上磁粉。④光變油墨面額

數(shù)字，用珠光油墨印制而成，無光變效果。④陰陽互補對印

圖案錯位。⑥假幣的凹凸感是用堅硬金屬模具壓制而成。⑦

隱形面額數(shù)字用無色油墨印刷，無須旋轉(zhuǎn)角度即可看見面額

“100”的字樣。

5.簡述我國反洗錢法律法規(guī)對于金融機構(gòu)建立健全反

洗錢內(nèi)控的基本要求。答案：

①金融機構(gòu)應當依照反洗錢法律規(guī)定建立健全反洗錢

內(nèi)部控制制度。②金融機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制

制度的有效實施負責。③金融機構(gòu)應當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)

或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。④制定反洗錢內(nèi)部操作

規(guī)程和控制措施。⑤對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢

工作能力。6.“不良校園貸款”的定義

答案：主要指那些采取虛假宣傳.降低貸款門檻.隱瞞實

際資費標準等不合規(guī)手段誘導學生過度消費或給學生帶來

惡意貸款的平臺。

7.請列舉校內(nèi)詐騙案的主要手段。

答案：

>

①假冒大學生，騙取銀行卡。詐騙分子往往謊稱要馬上

返校，但銀行卡被自動取款機吞掉，借用同學的銀行卡讓其

家人給其匯款等手法，目的是借機盜取密碼，并將銀行卡掉

包，分手后即將銀行卡上的錢取走。

②投其所好，引誘上鉤。一些詐騙分子往往利用被害人

急于就業(yè)和出國等心理，投其所好，應其所急施展詭計而騙

取財物。

③真實身份，虛假合同。利用假合同或無效合同詐騙的

案件，近年有所增加。一些騙子利用高校學生經(jīng)驗少.法律意

識差.急于賺錢補貼生活的心理，常以公司的名義.真實的身

份讓學生為其推銷產(chǎn)品，事后卻不兌現(xiàn)諾言和酬金而是學生

上當受騙。

④以次充好，惡意行騙。一些騙子冒充學生會干部.高年

級同學到宿舍推銷復讀機之類的產(chǎn)品，聲稱優(yōu)惠贈送磁帶,

要求先交訂金，且最后能退錢等形式進行詐騙活動。

8.什么是紙鈔安全線？答案：

安全線指在紙張的抄造過程中直接加入,成為鈔紙結(jié)構(gòu)

的組成部分。目前所用的有不透明塑料線.熒光線.縮微印刷

線。其種類可分為封閉式安全線和開窗式安全線兩種。9.

什么是隱形面額數(shù)字？答案：

隱形面額數(shù)字是用橫線豎線交叉和點線結(jié)合構(gòu)成的花

紋使一個完整的圖案中隱藏著特定的圖文或數(shù)字。按照一定

的角度觀察，就能看到隱蔽的圖文或數(shù)字。

10.什么是薦股.投資詐騙,？答案：

犯罪嫌疑人以某某證券公司的名義，通過互聯(lián)網(wǎng).電話.短

信的方式散發(fā)虛構(gòu)的個股內(nèi)幕消息，實行會員制，按照會員等

級收取一定費用。若指定的個股走勢碰巧吻合,則再以索要咨

詢費并許諾將繼續(xù)提供個股內(nèi)幕消息的方式實施詐騙。

11.什么是虛假招聘詐騙

答案：

犯罪嫌疑人招以聘業(yè)務員為名，發(fā)布虛假廣告信息，事

主一旦與其聯(lián)系便以收取“介紹費”“服裝費”“保證金”等

為由實施詐騙。

12.畢業(yè)求職如何提防詐騙公司，如果讓你交付各種巧設(shè)

名目的手續(xù)費，你會怎么做若被騙后，你又會怎么做

答案：

①公司面試，你多問兩句，你這個公司大概的資質(zhì)是什

么，你這個公司是不是合法審批的，有沒有各種手續(xù)，推遲

支付，推遲決斷，先不要支付

②一旦發(fā)現(xiàn)被騙了，上了賊船，要果斷報警，向這件事

情說不，要堅決地試圖挽回你的損失

③不要盲目相信各類兼職信息，防止被騙

13.大學生如何防范網(wǎng)絡(luò)詐騙？答案：

①不貪圖便宜，提高防范意識。②不輕信花言巧語。③

天上不會掉餡餅，不相信手機短信中獎或獲得禮品的信息。

④接到陌生人打來的電話或短信要三思而行。⑤不把自己及

同學的家庭住址.電話等信息告訴陌生人。⑥上當受騙后更要

及時報案.大膽揭發(fā)，使犯罪分子受到應有的法律制裁。14.

請簡述防范虛假的網(wǎng)上銀行詐騙措施。答案：

①銀行在任何時候都不會在通過電子郵件.短信等方式

要求客戶提供帳號.密碼.支付密碼等信息。②謹防假網(wǎng)站索

要帳號.密碼.支付密碼等個人敏感信息。③進行網(wǎng)上購物或

網(wǎng)上銀行交易時，要直接輸入正確的網(wǎng)址登陸，不要從來路

不明的網(wǎng)頁超級鏈接訪問銀行網(wǎng)站。④維護好自己的電腦，

不要讓別人知道自己的密碼。⑤不輕易下載來路不明的軟件,

要安裝正版的防病毒軟件并及時更新版本和病毒識別碼。⑥

到銀行網(wǎng)點申請一個客戶證書。⑦定期查看“歷史交易明細”,

定期打印網(wǎng)上銀行業(yè)務明細單。⑧如出現(xiàn)異常情況，應立即

撥打相關(guān)銀行的客戶服務熱線進行確認。

15.大學生為什么容易被詐騙？答案：

在當今的大學校園，大學生上當受騙的事時有發(fā)生，究

其原因，主要有以下幾個方面：①思想單純，分辨能力差。

很多同學從小學.中學到上大學都有“十年寒窗”的經(jīng)歷，與

社會接觸較少，思想單純，對一些人或者事缺乏應有的分辨

能力，更缺乏刨根問底的習慣，對于事物的分析往往停留在

表象上，或根本就不去分析，使詐騙分子有可乘之機。②感

情用事，疏于防范。幫助有困難的人，這是我國的優(yōu)良傳統(tǒng)，

是值得我們繼承和發(fā)揚的。但如果不假思索地“幫”一個不

相識或相識不久的人，這是很危險的。然而遺憾的是，我們

有不少大學生就是憑著那種幼稚.不作分析的同情.憐憫之心,

一遇上那些自稱走投無路急需你幫助的“落難者”，往往就

會被騙子的花言巧語所蒙蔽，繼而“慷慨解囊”，自以為做

了一件好事，殊不知已落入騙子設(shè)下的圈套之中。③有求于

人，粗心大意。每個人免不了求他人相助，但關(guān)鍵是了解對

方的人品和身份。有些同學在有求于人，而有人愿“幫助”

時，往往是急不可待，完全放松了警惕，對于對方提出的要

求，往往是惟命是從，很“積極自覺”地滿足對方的要求。

④貪小便宜，急功求成。貪心是受害者最大的心理缺點。很

多詐騙分子之所以屢騙屢成，很大程度上也正是利用人們的

這種不良心態(tài)。

五、論述題

1.請簡要論述一下如何防止電信詐騙。

答案：①注意避免個人資料外泄，對不熟悉的金融業(yè)務

盡量不要在ATM機上操作，應到柜面