本溪市分行“十佳風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理”初賽考試題附有答案

本溪市分行“十佳風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理”初賽考試題[復(fù)制]1.當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件。[單選題]*A、3B、4C、5(正確答案)D、62.（）是應(yīng)收賬款質(zhì)押的登記機(jī)構(gòu)。[單選題]*A、政府財(cái)政機(jī)構(gòu)B、工商行政管理局C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行征信中心(正確答案)3.商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，由（）對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理。[單選題]*A、分支機(jī)構(gòu)B、法人總部(正確答案)C、一級(jí)分部D、二級(jí)分部4.根據(jù)《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理能力，按照互聯(lián)網(wǎng)貸款的區(qū)域、行業(yè)、品種等，確定單戶用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人貸款和流動(dòng)資金貸款授信額度上限。對(duì)期限超過(guò)（）的上述貸款，至少每年對(duì)該筆貸款對(duì)應(yīng)的授信進(jìn)行重新評(píng)估和審批。[單選題]*A、一年(正確答案)B、兩年C、三年D、五年5.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)代銷(xiāo)產(chǎn)品的投資范圍、投資資產(chǎn)、投資比例和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果與合作機(jī)構(gòu)不一致的，應(yīng)當(dāng)采用對(duì)應(yīng)（）等級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果。[單選題]*A、較高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、較低風(fēng)險(xiǎn)C、銀行評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)D、合作機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)6.依據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備對(duì)所從事項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理能力，配備業(yè)務(wù)開(kāi)展所需要的專業(yè)人員，建立完善的操作流程和（）機(jī)制。[單選題]*A、合規(guī)管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)C、內(nèi)控管理D、信貸管理7.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付該儲(chǔ)蓄存款；受理掛失前該儲(chǔ)蓄存款已被他人支取的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)（）。[單選題]*A、不負(fù)賠償責(zé)任(正確答案)B、負(fù)部分賠償責(zé)任C、負(fù)全部賠償責(zé)任D、與客戶共同承擔(dān)客戶損失8.商業(yè)銀行應(yīng)區(qū)別判斷抵押物狀況。抵押物價(jià)值的確定以該房產(chǎn)在該次買(mǎi)賣(mài)交易中的成交價(jià)或評(píng)估價(jià)的（）為準(zhǔn)。[單選題]*A、較高者B、較低者(正確答案)C、中間價(jià)D、任選其一9.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于做好家庭農(nóng)場(chǎng)等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體金融服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，原則上，從事種植業(yè)的專業(yè)大戶和家庭農(nóng)場(chǎng)貸款貸款金額最高可以為借款人農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需投入資金的（）。[單選題]*A、50%B、60%C、70%(正確答案)D、80%10.銀行為存款人辦理賬戶變更手續(xù)后應(yīng)于（

）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、511.依據(jù)《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，并購(gòu)交易價(jià)款中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于（）%。[單選題]*A、30B、40C、60(正確答案)D、5012.依據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》，單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不得少于銀團(tuán)融資總金額的（）％。[單選題]*A、10B、20(正確答案)C、30D、4013.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡收費(fèi)豁免管理辦法（2022年修訂版）》，（）是指根據(jù)內(nèi)控需要對(duì)豁免核準(zhǔn)和賬務(wù)調(diào)整環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)崗位、人員設(shè)置的必要互斥。收費(fèi)豁免核準(zhǔn)應(yīng)嚴(yán)格遵循權(quán)限管理要求，在履行必要的調(diào)查核實(shí)程序后，上報(bào)有權(quán)審批人核準(zhǔn)。[單選題]*A、有效制約(正確答案)B、量化管控C、依法合規(guī)D、職責(zé)明確14.依據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》，流動(dòng)資金貸款不得用于（）等投資，不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。[單選題]*A、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)B、購(gòu)買(mǎi)原材料C、固定資產(chǎn)(正確答案)D、經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)15.在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站或者通過(guò)投資者便于獲取的方式披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，并定期披露其他重要信息∶開(kāi)放式產(chǎn)品按照開(kāi)放頻率披露，封閉式產(chǎn)品至少（）披露一次。[單選題]*A、每周(正確答案)B、每旬C、每半個(gè)月D、每月16.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人信用卡授信額度管理辦法（2021年修訂版）》，臨時(shí)額度的有效期為指定期限，原則上不得超過(guò)（），且不得無(wú)審批循環(huán)使用。[單選題]*A、一年B、半年C、兩個(gè)月D、一個(gè)月(正確答案)17.借款的利息（）預(yù)先在本金中扣除，利息預(yù)先在本金中扣除的.應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利意。[單選題]*A、不得(正確答案)B、可以C、允許D、適當(dāng)18.依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2014〕5號(hào)）的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不屬于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）。[單選題]*A、建立發(fā)卡激勵(lì)機(jī)制(正確答案)B、落實(shí)賬戶實(shí)名制C、規(guī)范代理辦卡流程D、健全交易監(jiān)測(cè)機(jī)制19.涉農(nóng)的專業(yè)市場(chǎng)或涉農(nóng)特色行業(yè)的準(zhǔn)入須經(jīng)（）準(zhǔn)入[單選題]*A、總行(正確答案)B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、經(jīng)辦支行20.銀行對(duì)于自身提供的、主債務(wù)合同將于一年內(nèi)到期的內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)，應(yīng)按（）度進(jìn)行履約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估發(fā)生履約的可能性并及時(shí)向所在地外匯分局（外匯管理部）報(bào)告。[單選題]*A、月B、季(正確答案)C、半年D、年21.依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》（銀發(fā)〔2016〕170號(hào)）的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)每年至少開(kāi)展（）支付敏感信息安全的內(nèi)部審計(jì)。[單選題]*A、一次B、兩次(正確答案)C、三次D、四次22.外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶資金原幣劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)審核劃轉(zhuǎn)交易的真實(shí)性、（）。[單選題]*A、合理性B、有效性C、及時(shí)性D、合法性(正確答案)23.依據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)賬戶黃金業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀辦發(fā)〔2016〕94號(hào)）的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦賬戶黃金業(yè)務(wù)應(yīng)具備條件的條件（）。[單選題]*A、具有專門(mén)的黃金市場(chǎng)業(yè)務(wù)部門(mén)B、具有完備的黃金市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理制度C、具有完善的賬戶黃金交易系統(tǒng)D、配備兩名以上專業(yè)的業(yè)務(wù)人員(正確答案)24.依據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第6號(hào)）的規(guī)定，超過(guò)（）未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的投資者，再次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由投資者簽名確認(rèn)。[單選題]*A、三個(gè)月B、半年C、一年(正確答案)D、兩年25.對(duì)在我行辦理融資業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)商（）至少開(kāi)展一次現(xiàn)場(chǎng)檢查，并在每個(gè)工作日與經(jīng)銷(xiāo)商、倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方核對(duì)我行監(jiān)管車(chē)輛的銷(xiāo)售、在庫(kù)、回款情況，更新《業(yè)務(wù)管理臺(tái)賬》。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年(正確答案)D、每年26.依據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，貸款人應(yīng)完善（）機(jī)制,實(shí)行貸款全流程管理,全面了解客戶信息,建立流動(dòng)資金貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度和有效的崗位制衡機(jī)制,將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門(mén)和崗位,并建立各崗位的考核和問(wèn)責(zé)機(jī)制。[單選題]*A、內(nèi)部監(jiān)督B、內(nèi)部審計(jì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理D、內(nèi)部控制(正確答案)27.依據(jù)《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委工業(yè)和信息化部財(cái)政部市場(chǎng)監(jiān)管總局證監(jiān)會(huì)外匯局關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化中小微企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》的規(guī)定，全國(guó)性商業(yè)銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價(jià)優(yōu)惠力度要不低于（）個(gè)基點(diǎn)。[單選題]*A、50(正確答案)B、75C、100D、12528.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷(xiāo)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法（試行，2021年版）》規(guī)定，對(duì)于客戶辦理代銷(xiāo)理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)的單證、回執(zhí)、錄音錄像文件等檔案材料，保存期限不得少于（）年。[單選題]*A、5B、10C、15D、20(正確答案)29.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號(hào)），銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受到（）人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到（）人以上圍堵、沖擊應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告信息。[單選題]*A、50人、10人B、80人、20人C、100人、20人(正確答案)D、200人、50人30.商業(yè)銀行（）應(yīng)對(duì)與合作機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)交互進(jìn)行信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，確保不因合作而降低商業(yè)銀行信息系統(tǒng)的安全性，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正確答案)31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立覆蓋各類(lèi)合作機(jī)構(gòu)的全行統(tǒng)一的（），明確相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)和程序，并實(shí)行名單制管理。[單選題]*A、準(zhǔn)入機(jī)制(正確答案)B、退出機(jī)制C、監(jiān)督機(jī)制D、問(wèn)責(zé)機(jī)制32.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行法人賬戶透支業(yè)務(wù)管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，法人透支業(yè)務(wù)持續(xù)透支期限不得超過(guò)（）。[單選題]*A、90天（含）(正確答案)B、180天（含）C、270天（含）D、360天（含）33.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，以下哪項(xiàng)不是制度。[單選題]*A、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行xx分行xx業(yè)務(wù)操作規(guī)程》B、《客戶經(jīng)理考核管理實(shí)施意見(jiàn)》(正確答案)C、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行xx分行保密管理辦法》D、《關(guān)于對(duì)xx制度進(jìn)行補(bǔ)充的通知》34.以下不屬于各級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作職責(zé)的是（）。[單選題]*A、審議本級(jí)行年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃B、聽(tīng)取本級(jí)機(jī)構(gòu)盡職檢查工作開(kāi)展情況的報(bào)告C、聽(tīng)取盡職檢查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題及相應(yīng)整改建議D、提出本級(jí)機(jī)構(gòu)年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃整合方案(正確答案)35.下列情形（），經(jīng)貸款行同意后可采取借款人自主支付方式。[單選題]*A、借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)50萬(wàn)元人民幣的；B、貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)50萬(wàn)元人民幣的；(正確答案)C、農(nóng)戶貸款資金用于改善鄉(xiāng)村居民生活環(huán)境且金額不超過(guò)50萬(wàn)元；D、農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款有固定交易對(duì)象且金額不超過(guò)50萬(wàn)元。36.客戶申請(qǐng)貸款線下支用時(shí)，存在以下（）情況的，必須采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查方式。[單選題]*A、1年以內(nèi)（含1年）借款人經(jīng)營(yíng)性貸款累計(jì)逾期超過(guò)3次以上（含3次）。(正確答案)B、借款人額度內(nèi)貸款最后一次還款日距離本次支用申請(qǐng)日不超過(guò)3個(gè)月。C、距上次額度重檢或貸后實(shí)地檢查不超過(guò)3個(gè)月。D、額度生效后3個(gè)月（不含3個(gè)月）未支用貸款。37.當(dāng)發(fā)生以下情形（）時(shí)，須對(duì)借款人的授信額度進(jìn)行凍結(jié)，暫停額度內(nèi)的貸款支用。[單選題]*A、通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查出借款人有60天以上（含60天）逾期且未歸還的貸款。B、通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查出借款人信用卡逾期兩次及以上且未歸還。C、通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查出借款人在其他金融機(jī)構(gòu)辦理的貸款逾期三次及以上且未歸還。(正確答案)D、借款人不按合同約定按時(shí)償還我行貸款本息，五級(jí)分類(lèi)為關(guān)注的。38.“扶貧小額信貸”業(yè)務(wù)的擔(dān)保方式為（）[單選題]*A、“補(bǔ)償金擔(dān)?！蹦Ｊ?正確答案)B、“補(bǔ)償金擔(dān)?！?“抵質(zhì)押擔(dān)保”模式。C、“補(bǔ)償金擔(dān)?！?“自然人保證”模式。D、“補(bǔ)償金擔(dān)?！?“保證保險(xiǎn)”模式。39.小額貸款實(shí)行雙人調(diào)查。但符合以下（）條件，可執(zhí)行單人調(diào)查。[單選題]*A、授信額度在50萬(wàn)元及以下、以保證為主擔(dān)保方式B、授信額度在30萬(wàn)元及以下的業(yè)務(wù)C、向信用村信用戶發(fā)放的授信額度在30萬(wàn)元及以下的小額貸款。D、授信額度在10萬(wàn)元及以下的業(yè)務(wù)(正確答案)40.極速貸業(yè)務(wù)首次貸后檢查可以采用非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式的是（）[單選題]*A、對(duì)于貸款余額低于30萬(wàn)元，且采用等額本息還款方式的借款人B、對(duì)于貸款余額低于10萬(wàn)元C、對(duì)于貸款余額低于10萬(wàn)元，且采用等額本息還款方式的借款人(正確答案)D、對(duì)于貸款余額低于30萬(wàn)元41.下列屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的有：（）*A、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷(xiāo)或者確認(rèn)無(wú)效的；(正確答案)B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的；(正確答案)C、商業(yè)銀行因侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的；(正確答案)D、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的。(正確答案)42.商業(yè)銀行的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責(zé)包括（）*A、在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任;(正確答案)B、根據(jù)董事會(huì)制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會(huì)提交操作風(fēng)險(xiǎn)總體情況的報(bào)告;(正確答案)C、全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目;(正確答案)D、明確界定各部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)以及操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門(mén)切實(shí)履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的正常運(yùn)行。(正確答案)43.商業(yè)銀行應(yīng)指定部門(mén)專門(mén)負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。該部門(mén)與其他部門(mén)應(yīng)保持獨(dú)立，確保全行范圍內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一致性和有效性。主要職責(zé)包括：（）*A、擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審批;(正確答案)B、協(xié)助其他部門(mén)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn);(正確答案)C、建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測(cè)方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序;(正確答案)D、建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)44.以下哪項(xiàng)不是二道防線職責(zé)。*A、按照董事會(huì)和高級(jí)管理層的要求，制定內(nèi)控的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，保證內(nèi)控有效性。B、根據(jù)部門(mén)職責(zé)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度，明確對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制/緩釋流程，組織建立對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量工具和信息系統(tǒng)。C、開(kāi)展黨風(fēng)廉政宣傳教育，監(jiān)督下屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子及成員依法依規(guī)履職和廉潔從業(yè)，受理對(duì)轄內(nèi)黨組織和黨員違紀(jì)問(wèn)題的信訪舉報(bào)及申訴，調(diào)查和處理權(quán)限范圍內(nèi)的違紀(jì)案件。(正確答案)D、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策要求，識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估本部門(mén)/條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告和控制/緩釋。(正確答案)45.加強(qiáng)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保每只理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)，做到（）（）（）*A、單獨(dú)管理(正確答案)B、單獨(dú)建賬(正確答案)C、單獨(dú)核算(正確答案)D、專人管理46.客戶出現(xiàn)以下情形時(shí)，不得為客戶辦理業(yè)務(wù)：*A、公安部等我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織和人(正確答案)B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議涉及組織和人員。(正確答案)C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控組織和人員(正確答案)D、被納入我行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控名單中的禁入類(lèi)、制裁類(lèi)的人員，并立即報(bào)告上級(jí)反洗錢(qián)牽頭管理部門(mén)(正確答案)47.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的規(guī)定，出現(xiàn)（）情形的，信貸員應(yīng)立即停止調(diào)查，并委婉拒絕貸款申請(qǐng)*A、貸款申請(qǐng)人滿足我行規(guī)定的基本條件，信用卡有２筆逾期天數(shù)在５天以下的逾期記錄B、提供虛假信息的(正確答案)C、騙貸、貸款挪用的(正確答案)D、存在洗錢(qián)嫌疑的(正確答案)48.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的規(guī)定，以下哪些情況需要對(duì)授信額度進(jìn)行調(diào)減（）*A、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，押品價(jià)格不穩(wěn)定(正確答案)B、擔(dān)保人能力變?nèi)?正確答案)C、借款人經(jīng)營(yíng)情況惡化(正確答案)D、借款人有多次逾期記錄49.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)基本管理辦法（2019年版）》的規(guī)定，貸款終審之后，對(duì)于未審批通過(guò)的申請(qǐng)，貸款行應(yīng)及時(shí)通知借款人，根據(jù)客戶需要可將部分貸款資料退還給借款人，但不包括（）等。*A、我行業(yè)務(wù)單式(正確答案)B、調(diào)查報(bào)告(正確答案)C、征信查詢授權(quán)(正確答案)D、征信報(bào)告(正確答案)50.加強(qiáng)住房金融宏觀審慎管理，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)房地產(chǎn)貸款（）監(jiān)測(cè)、分析和評(píng)估。*A、房地產(chǎn)貸款資產(chǎn)質(zhì)量(正確答案)B、區(qū)域集中度(正確答案)C、機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性(正確答案)D、房?jī)r(jià)51.以下屬于我行信用卡禁推人群的有（）。*A、從事國(guó)家法律法規(guī)明令禁止行業(yè)者(正確答案)B、無(wú)固定職業(yè)且無(wú)穩(wěn)定收入者(正確答案)C、娛樂(lè)休閑業(yè)從業(yè)人員(正確答案)D、個(gè)體工商戶主52.依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（2011年第2號(hào)），商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料管理系統(tǒng)，由總行（總公司、外資法人銀行）對(duì)信用卡申請(qǐng)材料統(tǒng)一編號(hào)，并對(duì)申請(qǐng)材料信息（）等實(shí)施登記制度。*A、保管B、錄入(正確答案)C、使用(正確答案)D、銷(xiāo)毀(正確答案)53.銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)人員和崗位的管理，根據(jù)（）和（）等原則，建立健全內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，明確工作要求，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。*A、誰(shuí)拓展誰(shuí)負(fù)責(zé)(正確答案)B、誰(shuí)審批誰(shuí)負(fù)責(zé)(正確答案)C、誰(shuí)引薦誰(shuí)負(fù)責(zé)D、誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)54.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，建立對(duì)特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)制度，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施有（）。*A、限制開(kāi)通的受理卡種和交易類(lèi)型(正確答案)B、強(qiáng)化交易檢測(cè)(正確答案)C、設(shè)置交易限額(正確答案)D、關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口55.依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇。*A、實(shí)時(shí)到賬(正確答案)B、普通到賬(正確答案)C、延后到賬D、次日到賬(正確答案)56.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）》的規(guī)定，來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶的特別身份識(shí)別措施包括（）。*A、了解客戶業(yè)務(wù)辦理目的(正確答案)B、了解客戶預(yù)期交易規(guī)模(正確答案)C、了解客戶擬使用的產(chǎn)品和服務(wù)(正確答案)D、采取措施核實(shí)客戶身份證件或者身份證明文件的真實(shí)性和簽證信息的有效性(正確答案)57.具有以下情形之一的流動(dòng)資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款人受托支付方式*A、與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般(正確答案)B、支付對(duì)象明確(正確答案)C、單筆支付金額較大(正確答案)D、貸款人認(rèn)定的其他情形(正確答案)58.按還款來(lái)源不同，我行法人客戶相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)限額分為（）和（）。*A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)限額B、客戶風(fēng)險(xiǎn)限額(正確答案)C、債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)限額(正確答案)D、人工風(fēng)險(xiǎn)限額59.依據(jù)《通過(guò)銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，涉外收付款包括（）等結(jié)算方式辦理的涉外收付款。*A、信用證(正確答案)B、托收(正確答案)C、保函(正確答案)D、匯款(正確答案)60.根據(jù)《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，開(kāi)辦并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：*A、有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和有效的內(nèi)控機(jī)制；(正確答案)B、資本充足率不低于15%；C、其他各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;(正確答案)D、有并購(gòu)貸款盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的專業(yè)團(tuán)隊(duì)。(正確答案)61.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法（2021年修訂版）》規(guī)定，辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù),納入我行統(tǒng)一授信管理，按照我行評(píng)級(jí)授信相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)62.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)63.貸款人對(duì)逾期的貸款要及時(shí)發(fā)出還本付息通知單，做好逾期貸款本息的催收工作。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)64.商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)遵循“先落實(shí)條件，后實(shí)施授信”的原則，授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實(shí)施授信。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)65.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)直接開(kāi)展保理業(yè)務(wù)，不得將應(yīng)收賬款的催收、管理等業(yè)務(wù)外包給第三方機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)66.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人信用卡授信額度管理辦法（2021年修訂版）》，在授信額度內(nèi)，預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)授信額度原則上不得超過(guò)非預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)授信額度。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)67.銀保監(jiān)會(huì)自收到完整的信用卡業(yè)