本溪市分行“十佳風(fēng)險經(jīng)理”初賽考試題附有答案

本溪市分行“十佳風(fēng)險經(jīng)理”初賽考試題[復(fù)制]1.當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件。[單選題]*A、3B、4C、5(正確答案)D、62.（）是應(yīng)收賬款質(zhì)押的登記機(jī)構(gòu)。[單選題]*A、政府財政機(jī)構(gòu)B、工商行政管理局C、銀保監(jiān)會D、中國人民銀行征信中心(正確答案)3.商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開展同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，由（）對同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險管理。[單選題]*A、分支機(jī)構(gòu)B、法人總部(正確答案)C、一級分部D、二級分部4.根據(jù)《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險管理能力，按照互聯(lián)網(wǎng)貸款的區(qū)域、行業(yè)、品種等，確定單戶用于生產(chǎn)經(jīng)營的個人貸款和流動資金貸款授信額度上限。對期限超過（）的上述貸款，至少每年對該筆貸款對應(yīng)的授信進(jìn)行重新評估和審批。[單選題]*A、一年(正確答案)B、兩年C、三年D、五年5.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)代銷產(chǎn)品的投資范圍、投資資產(chǎn)、投資比例和風(fēng)險狀況等因素對代銷產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評級。風(fēng)險評級結(jié)果與合作機(jī)構(gòu)不一致的，應(yīng)當(dāng)采用對應(yīng)（）等級的評級結(jié)果。[單選題]*A、較高風(fēng)險(正確答案)B、較低風(fēng)險C、銀行評級風(fēng)險D、合作機(jī)構(gòu)評級風(fēng)險6.依據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備對所從事項(xiàng)目的風(fēng)險識別和管理能力，配備業(yè)務(wù)開展所需要的專業(yè)人員，建立完善的操作流程和（）機(jī)制。[單選題]*A、合規(guī)管理B、風(fēng)險管理(正確答案)C、內(nèi)控管理D、信貸管理7.儲蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付該儲蓄存款；受理掛失前該儲蓄存款已被他人支取的，儲蓄機(jī)構(gòu)（）。[單選題]*A、不負(fù)賠償責(zé)任(正確答案)B、負(fù)部分賠償責(zé)任C、負(fù)全部賠償責(zé)任D、與客戶共同承擔(dān)客戶損失8.商業(yè)銀行應(yīng)區(qū)別判斷抵押物狀況。抵押物價值的確定以該房產(chǎn)在該次買賣交易中的成交價或評估價的（）為準(zhǔn)。[單選題]*A、較高者B、較低者(正確答案)C、中間價D、任選其一9.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于做好家庭農(nóng)場等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》，原則上，從事種植業(yè)的專業(yè)大戶和家庭農(nóng)場貸款貸款金額最高可以為借款人農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所需投入資金的（）。[單選題]*A、50%B、60%C、70%(正確答案)D、80%10.銀行為存款人辦理賬戶變更手續(xù)后應(yīng)于（

）個工作日內(nèi)向人民銀行報告。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、511.依據(jù)《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》，并購交易價款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于（）%。[單選題]*A、30B、40C、60(正確答案)D、5012.依據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》，單家銀行擔(dān)任牽頭行時，其承貸份額原則上不得少于銀團(tuán)融資總金額的（）％。[單選題]*A、10B、20(正確答案)C、30D、4013.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行信用卡收費(fèi)豁免管理辦法（2022年修訂版）》，（）是指根據(jù)內(nèi)控需要對豁免核準(zhǔn)和賬務(wù)調(diào)整環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)崗位、人員設(shè)置的必要互斥。收費(fèi)豁免核準(zhǔn)應(yīng)嚴(yán)格遵循權(quán)限管理要求，在履行必要的調(diào)查核實(shí)程序后，上報有權(quán)審批人核準(zhǔn)。[單選題]*A、有效制約(正確答案)B、量化管控C、依法合規(guī)D、職責(zé)明確14.依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》，流動資金貸款不得用于（）等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。[單選題]*A、生產(chǎn)經(jīng)營B、購買原材料C、固定資產(chǎn)(正確答案)D、經(jīng)營周轉(zhuǎn)15.在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站或者通過投資者便于獲取的方式披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，并定期披露其他重要信息∶開放式產(chǎn)品按照開放頻率披露，封閉式產(chǎn)品至少（）披露一次。[單選題]*A、每周(正確答案)B、每旬C、每半個月D、每月16.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人信用卡授信額度管理辦法（2021年修訂版）》，臨時額度的有效期為指定期限，原則上不得超過（），且不得無審批循環(huán)使用。[單選題]*A、一年B、半年C、兩個月D、一個月(正確答案)17.借款的利息（）預(yù)先在本金中扣除，利息預(yù)先在本金中扣除的.應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利意。[單選題]*A、不得(正確答案)B、可以C、允許D、適當(dāng)18.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2014〕5號）的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不屬于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理措施（）。[單選題]*A、建立發(fā)卡激勵機(jī)制(正確答案)B、落實(shí)賬戶實(shí)名制C、規(guī)范代理辦卡流程D、健全交易監(jiān)測機(jī)制19.涉農(nóng)的專業(yè)市場或涉農(nóng)特色行業(yè)的準(zhǔn)入須經(jīng)（）準(zhǔn)入[單選題]*A、總行(正確答案)B、一級分行C、二級分行D、經(jīng)辦支行20.銀行對于自身提供的、主債務(wù)合同將于一年內(nèi)到期的內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)，應(yīng)按（）度進(jìn)行履約風(fēng)險評估，評估發(fā)生履約的可能性并及時向所在地外匯分局（外匯管理部）報告。[單選題]*A、月B、季(正確答案)C、半年D、年21.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險管理的通知》（銀發(fā)〔2016〕170號）的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)每年至少開展（）支付敏感信息安全的內(nèi)部審計(jì)。[單選題]*A、一次B、兩次(正確答案)C、三次D、四次22.外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶資金原幣劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)審核劃轉(zhuǎn)交易的真實(shí)性、（）。[單選題]*A、合理性B、有效性C、及時性D、合法性(正確答案)23.依據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)賬戶黃金業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀辦發(fā)〔2016〕94號）的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦賬戶黃金業(yè)務(wù)應(yīng)具備條件的條件（）。[單選題]*A、具有專門的黃金市場業(yè)務(wù)部門B、具有完備的黃金市場業(yè)務(wù)管理制度C、具有完善的賬戶黃金交易系統(tǒng)D、配備兩名以上專業(yè)的業(yè)務(wù)人員(正確答案)24.依據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2018年第6號）的規(guī)定，超過（）未進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的投資者，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由投資者簽名確認(rèn)。[單選題]*A、三個月B、半年C、一年(正確答案)D、兩年25.對在我行辦理融資業(yè)務(wù)的經(jīng)銷商（）至少開展一次現(xiàn)場檢查，并在每個工作日與經(jīng)銷商、倉儲監(jiān)管合作方核對我行監(jiān)管車輛的銷售、在庫、回款情況，更新《業(yè)務(wù)管理臺賬》。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年(正確答案)D、每年26.依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，貸款人應(yīng)完善（）機(jī)制,實(shí)行貸款全流程管理,全面了解客戶信息,建立流動資金貸款風(fēng)險管理制度和有效的崗位制衡機(jī)制,將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位,并建立各崗位的考核和問責(zé)機(jī)制。[單選題]*A、內(nèi)部監(jiān)督B、內(nèi)部審計(jì)C、風(fēng)險管理D、內(nèi)部控制(正確答案)27.依據(jù)《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委工業(yè)和信息化部財政部市場監(jiān)管總局證監(jiān)會外匯局關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化中小微企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，全國性商業(yè)銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價優(yōu)惠力度要不低于（）個基點(diǎn)。[單選題]*A、50(正確答案)B、75C、100D、12528.《中國郵政儲蓄銀行代銷個人理財業(yè)務(wù)管理辦法（試行，2021年版）》規(guī)定，對于客戶辦理代銷理財業(yè)務(wù)有關(guān)的單證、回執(zhí)、錄音錄像文件等檔案材料，保存期限不得少于（）年。[單選題]*A、5B、10C、15D、20(正確答案)29.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕29號），銀行保險機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受到（）人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到（）人以上圍堵、沖擊應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息。[單選題]*A、50人、10人B、80人、20人C、100人、20人(正確答案)D、200人、50人30.商業(yè)銀行（）應(yīng)對與合作機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)交互進(jìn)行信息科技風(fēng)險評估，并形成風(fēng)險評估報告，確保不因合作而降低商業(yè)銀行信息系統(tǒng)的安全性，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正確答案)31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立覆蓋各類合作機(jī)構(gòu)的全行統(tǒng)一的（），明確相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)和程序，并實(shí)行名單制管理。[單選題]*A、準(zhǔn)入機(jī)制(正確答案)B、退出機(jī)制C、監(jiān)督機(jī)制D、問責(zé)機(jī)制32.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行法人賬戶透支業(yè)務(wù)管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，法人透支業(yè)務(wù)持續(xù)透支期限不得超過（）。[單選題]*A、90天（含）(正確答案)B、180天（含）C、270天（含）D、360天（含）33.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，以下哪項(xiàng)不是制度。[單選題]*A、《中國郵政儲蓄銀行xx分行xx業(yè)務(wù)操作規(guī)程》B、《客戶經(jīng)理考核管理實(shí)施意見》(正確答案)C、《中國郵政儲蓄銀行xx分行保密管理辦法》D、《關(guān)于對xx制度進(jìn)行補(bǔ)充的通知》34.以下不屬于各級機(jī)構(gòu)高級管理層風(fēng)險管理委員會工作職責(zé)的是（）。[單選題]*A、審議本級行年度現(xiàn)場檢查計(jì)劃B、聽取本級機(jī)構(gòu)盡職檢查工作開展情況的報告C、聽取盡職檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題及相應(yīng)整改建議D、提出本級機(jī)構(gòu)年度現(xiàn)場檢查計(jì)劃整合方案(正確答案)35.下列情形（），經(jīng)貸款行同意后可采取借款人自主支付方式。[單選題]*A、借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過50萬元人民幣的；B、貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過50萬元人民幣的；(正確答案)C、農(nóng)戶貸款資金用于改善鄉(xiāng)村居民生活環(huán)境且金額不超過50萬元；D、農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款有固定交易對象且金額不超過50萬元。36.客戶申請貸款線下支用時，存在以下（）情況的，必須采取現(xiàn)場調(diào)查方式。[單選題]*A、1年以內(nèi)（含1年）借款人經(jīng)營性貸款累計(jì)逾期超過3次以上（含3次）。(正確答案)B、借款人額度內(nèi)貸款最后一次還款日距離本次支用申請日不超過3個月。C、距上次額度重檢或貸后實(shí)地檢查不超過3個月。D、額度生效后3個月（不含3個月）未支用貸款。37.當(dāng)發(fā)生以下情形（）時，須對借款人的授信額度進(jìn)行凍結(jié)，暫停額度內(nèi)的貸款支用。[單選題]*A、通過人民銀行征信系統(tǒng)查出借款人有60天以上（含60天）逾期且未歸還的貸款。B、通過人民銀行征信系統(tǒng)查出借款人信用卡逾期兩次及以上且未歸還。C、通過人民銀行征信系統(tǒng)查出借款人在其他金融機(jī)構(gòu)辦理的貸款逾期三次及以上且未歸還。(正確答案)D、借款人不按合同約定按時償還我行貸款本息，五級分類為關(guān)注的。38.“扶貧小額信貸”業(yè)務(wù)的擔(dān)保方式為（）[單選題]*A、“補(bǔ)償金擔(dān)?！蹦Ｊ?正確答案)B、“補(bǔ)償金擔(dān)?！?“抵質(zhì)押擔(dān)?！蹦Ｊ?。C、“補(bǔ)償金擔(dān)保”+“自然人保證”模式。D、“補(bǔ)償金擔(dān)?！?“保證保險”模式。39.小額貸款實(shí)行雙人調(diào)查。但符合以下（）條件，可執(zhí)行單人調(diào)查。[單選題]*A、授信額度在50萬元及以下、以保證為主擔(dān)保方式B、授信額度在30萬元及以下的業(yè)務(wù)C、向信用村信用戶發(fā)放的授信額度在30萬元及以下的小額貸款。D、授信額度在10萬元及以下的業(yè)務(wù)(正確答案)40.極速貸業(yè)務(wù)首次貸后檢查可以采用非現(xiàn)場檢查方式的是（）[單選題]*A、對于貸款余額低于30萬元，且采用等額本息還款方式的借款人B、對于貸款余額低于10萬元C、對于貸款余額低于10萬元，且采用等額本息還款方式的借款人(正確答案)D、對于貸款余額低于30萬元41.下列屬于法律風(fēng)險的有：（）*A、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的；(正確答案)B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的；(正確答案)C、商業(yè)銀行因侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的；(正確答案)D、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的。(正確答案)42.商業(yè)銀行的高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責(zé)包括（）*A、在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任;(正確答案)B、根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告;(正確答案)C、全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險事件或項(xiàng)目;(正確答案)D、明確界定各部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門切實(shí)履行操作風(fēng)險管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險管理體系的正常運(yùn)行。(正確答案)43.商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實(shí)施。該部門與其他部門應(yīng)保持獨(dú)立，確保全行范圍內(nèi)操作風(fēng)險管理的一致性和有效性。主要職責(zé)包括：（）*A、擬定本行操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批;(正確答案)B、協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風(fēng)險;(正確答案)C、建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險報告程序;(正確答案)D、建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理(正確答案)44.以下哪項(xiàng)不是二道防線職責(zé)。*A、按照董事會和高級管理層的要求，制定內(nèi)控的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，保證內(nèi)控有效性。B、根據(jù)部門職責(zé)，制定風(fēng)險管理政策制度，明確對應(yīng)風(fēng)險的識別、計(jì)量、評估、監(jiān)測、報告、控制/緩釋流程，組織建立對應(yīng)風(fēng)險的計(jì)量工具和信息系統(tǒng)。C、開展黨風(fēng)廉政宣傳教育，監(jiān)督下屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子及成員依法依規(guī)履職和廉潔從業(yè)，受理對轄內(nèi)黨組織和黨員違紀(jì)問題的信訪舉報及申訴，調(diào)查和處理權(quán)限范圍內(nèi)的違紀(jì)案件。(正確答案)D、根據(jù)風(fēng)險管理政策要求，識別、計(jì)量、評估本部門/條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險，并實(shí)施風(fēng)險監(jiān)測、報告和控制/緩釋。(正確答案)45.加強(qiáng)銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保每只理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對應(yīng)，做到（）（）（）*A、單獨(dú)管理(正確答案)B、單獨(dú)建賬(正確答案)C、單獨(dú)核算(正確答案)D、專人管理46.客戶出現(xiàn)以下情形時，不得為客戶辦理業(yè)務(wù)：*A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織和人(正確答案)B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議涉及組織和人員。(正確答案)C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控組織和人員(正確答案)D、被納入我行洗錢風(fēng)險監(jiān)控名單中的禁入類、制裁類的人員，并立即報告上級反洗錢牽頭管理部門(正確答案)47.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的規(guī)定，出現(xiàn)（）情形的，信貸員應(yīng)立即停止調(diào)查，并委婉拒絕貸款申請*A、貸款申請人滿足我行規(guī)定的基本條件，信用卡有２筆逾期天數(shù)在５天以下的逾期記錄B、提供虛假信息的(正確答案)C、騙貸、貸款挪用的(正確答案)D、存在洗錢嫌疑的(正確答案)48.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的規(guī)定，以下哪些情況需要對授信額度進(jìn)行調(diào)減（）*A、市場價格波動，押品價格不穩(wěn)定(正確答案)B、擔(dān)保人能力變?nèi)?正確答案)C、借款人經(jīng)營情況惡化(正確答案)D、借款人有多次逾期記錄49.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)基本管理辦法（2019年版）》的規(guī)定，貸款終審之后，對于未審批通過的申請，貸款行應(yīng)及時通知借款人，根據(jù)客戶需要可將部分貸款資料退還給借款人，但不包括（）等。*A、我行業(yè)務(wù)單式(正確答案)B、調(diào)查報告(正確答案)C、征信查詢授權(quán)(正確答案)D、征信報告(正確答案)50.加強(qiáng)住房金融宏觀審慎管理，應(yīng)強(qiáng)化對房地產(chǎn)貸款（）監(jiān)測、分析和評估。*A、房地產(chǎn)貸款資產(chǎn)質(zhì)量(正確答案)B、區(qū)域集中度(正確答案)C、機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性(正確答案)D、房價51.以下屬于我行信用卡禁推人群的有（）。*A、從事國家法律法規(guī)明令禁止行業(yè)者(正確答案)B、無固定職業(yè)且無穩(wěn)定收入者(正確答案)C、娛樂休閑業(yè)從業(yè)人員(正確答案)D、個體工商戶主52.依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（2011年第2號），商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡業(yè)務(wù)申請材料管理系統(tǒng)，由總行（總公司、外資法人銀行）對信用卡申請材料統(tǒng)一編號，并對申請材料信息（）等實(shí)施登記制度。*A、保管B、錄入(正確答案)C、使用(正確答案)D、銷毀(正確答案)53.銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對人員和崗位的管理，根據(jù)（）和（）等原則，建立健全內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，明確工作要求，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。*A、誰拓展誰負(fù)責(zé)(正確答案)B、誰審批誰負(fù)責(zé)(正確答案)C、誰引薦誰負(fù)責(zé)D、誰主管誰負(fù)責(zé)54.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化業(yè)務(wù)和風(fēng)險管理措施，建立對特約商戶的風(fēng)險評級制度，對于風(fēng)險等級較高的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施有（）。*A、限制開通的受理卡種和交易類型(正確答案)B、強(qiáng)化交易檢測(正確答案)C、設(shè)置交易限額(正確答案)D、關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口55.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇。*A、實(shí)時到賬(正確答案)B、普通到賬(正確答案)C、延后到賬D、次日到賬(正確答案)56.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）》的規(guī)定，來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶的特別身份識別措施包括（）。*A、了解客戶業(yè)務(wù)辦理目的(正確答案)B、了解客戶預(yù)期交易規(guī)模(正確答案)C、了解客戶擬使用的產(chǎn)品和服務(wù)(正確答案)D、采取措施核實(shí)客戶身份證件或者身份證明文件的真實(shí)性和簽證信息的有效性(正確答案)57.具有以下情形之一的流動資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款人受托支付方式*A、與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般(正確答案)B、支付對象明確(正確答案)C、單筆支付金額較大(正確答案)D、貸款人認(rèn)定的其他情形(正確答案)58.按還款來源不同，我行法人客戶相關(guān)風(fēng)險限額分為（）和（）。*A、系統(tǒng)風(fēng)險限額B、客戶風(fēng)險限額(正確答案)C、債項(xiàng)風(fēng)險限額(正確答案)D、人工風(fēng)險限額59.依據(jù)《通過銀行進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，涉外收付款包括（）等結(jié)算方式辦理的涉外收付款。*A、信用證(正確答案)B、托收(正確答案)C、保函(正確答案)D、匯款(正確答案)60.根據(jù)《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，開辦并購貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：*A、有健全的風(fēng)險管理和有效的內(nèi)控機(jī)制；(正確答案)B、資本充足率不低于15%；C、其他各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;(正確答案)D、有并購貸款盡職調(diào)查和風(fēng)險評估的專業(yè)團(tuán)隊(duì)。(正確答案)61.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法（2021年修訂版）》規(guī)定，辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù),納入我行統(tǒng)一授信管理，按照我行評級授信相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。[判斷題]*對(正確答案)錯62.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。[判斷題]*對(正確答案)錯63.貸款人對逾期的貸款要及時發(fā)出還本付息通知單，做好逾期貸款本息的催收工作。[判斷題]*對錯(正確答案)64.商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時應(yīng)遵循“先落實(shí)條件，后實(shí)施授信”的原則，授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實(shí)施授信。[判斷題]*對(正確答案)錯65.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)直接開展保理業(yè)務(wù)，不得將應(yīng)收賬款的催收、管理等業(yè)務(wù)外包給第三方機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對(正確答案)錯66.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人信用卡授信額度管理辦法（2021年修訂版）》，在授信額度內(nèi)，預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)授信額度原則上不得超過非預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)授信額度。[判斷題]*對(正確答案)錯67.銀保監(jiān)會自收到完整的信用卡業(yè)