防范非法集資宣傳教育測(cè)試題

防范非法集資宣傳教育測(cè)試題一、單項(xiàng)選擇題1.非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)（）批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息。A.中國(guó)人民銀行(正確答案)B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.工商管理部門(mén)D.文化部門(mén)2.集資詐騙是指以（）為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。A.占有B.非法占有(正確答案)C.盈利D.非法盈利3.保險(xiǎn)從業(yè)人員非法集資的一般表現(xiàn)形式不包括（）。A.假冒保險(xiǎn)公司名義、偽造保險(xiǎn)單據(jù)或使用作廢單證吸收資金；B.利用保險(xiǎn)公司聲譽(yù)對(duì)外借款或虛構(gòu)項(xiàng)目并承諾給予高額回報(bào)；C.利用保險(xiǎn)公司或代理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所迷惑消費(fèi)者推銷違規(guī)理財(cái)產(chǎn)品；D.非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)。(正確答案)4.2012年9月，當(dāng)?shù)胤ㄔ赫J(rèn)定,中國(guó)人保壽險(xiǎn)望城支公司經(jīng)理胡新宇套用險(xiǎn)種偽造保險(xiǎn)票據(jù)騙保200多萬(wàn)元，以（）罪，判處有期徒刑12年，罰金30萬(wàn)，胡新宇放棄上訴。A.非法吸收公眾存款B.非法經(jīng)營(yíng)C.集資詐騙(正確答案)D.合同詐騙5.以下哪一案件被公安部公布為2013年十大經(jīng)濟(jì)案件，并涉及保險(xiǎn)業(yè)的非法集資行為。（）A.上海泛鑫保險(xiǎn)代理有限公司陳怡攜款潛逃案；(正確答案)B.中國(guó)人保壽險(xiǎn)望城支公司經(jīng)理胡新宇非法集資案件；C.中國(guó)人壽廣州分公司保險(xiǎn)代理人張?jiān)偌Y詐騙案；D.破獲葛蘭素史克涉嫌嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪案。6.根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：(一)個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在()以上的；(二)單位集資詐騙，數(shù)額在()以上的。（）A.五萬(wàn)；二十五萬(wàn)B.五萬(wàn)；五十萬(wàn)C.十萬(wàn)；五十萬(wàn)(正確答案)D.十萬(wàn)；一百萬(wàn)7.非法集資行為（）法律保護(hù)。A.受B.不受(正確答案)C.一般不受D.視情況而定8.對(duì)從事非法集資活動(dòng)，除了依照法律法規(guī)給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.行政責(zé)任9.根據(jù)《刑法》第一百七十六條：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。A.一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B.二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下C.一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下D.二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下(正確答案)10.根據(jù)《刑法》第一百九十二條：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處（），并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。A.十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑(正確答案)B.十年以上二十年以下有期徒刑C.二十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑D.死刑11.下列哪些單位不屬于處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議的成員。（）A.銀監(jiān)會(huì)B.公安部C.保監(jiān)會(huì)D.文化部(正確答案)12.非法集資處置工作在（）的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制。A.國(guó)務(wù)院(正確答案)B.公安部C.銀監(jiān)會(huì)D.工商總局13.變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)（）的活動(dòng)。A.相似B.相同(正確答案)C.不同D.相反二、多項(xiàng)選擇題(5*5=25分)14.以下哪些屬于非法集資犯罪的常見(jiàn)罪名。（）A.非法吸收公眾存款罪(正確答案)B.集資詐騙罪(正確答案)C.擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪(正確答案)D.非法經(jīng)營(yíng)罪(正確答案)15.非法集資對(duì)社會(huì)有什么危害？（）A.使銀行破產(chǎn)；B.非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)；(正確答案)C.非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩；(正確答案)D.參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。(正確答案)16.無(wú)論何種非法集資形式，其本質(zhì)特征主要包括以下幾個(gè)方面：（）A.看其是否經(jīng)過(guò)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，是否具備向公眾籌集資金的主體資格；(正確答案)B.看其籌資的對(duì)象時(shí)社會(huì)公眾，還是少數(shù)特定對(duì)象，對(duì)特定對(duì)象的籌資活動(dòng)不屬于非法集資的范疇；(正確答案)C.看其是否承諾一定期限內(nèi)給出資人高額回報(bào)；(正確答案)D.看其是否有讓出資人轉(zhuǎn)賬付款的行為。.17.防范非法集資的方式有（）。A.核實(shí)所購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的真假；(正確答案)B.要求銷售人員及時(shí)提供正式保單和保費(fèi)發(fā)票，并認(rèn)真鑒別保險(xiǎn)單證的真?zhèn)危?正確答案)C.保費(fèi)超過(guò)1000元時(shí)，應(yīng)選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式或者到保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所繳納；(正確答案)D.購(gòu)買(mǎi)分紅、萬(wàn)能、投資連結(jié)等新型保險(xiǎn)產(chǎn)品后，積極配合公司回訪。(正確答案)18.在保險(xiǎn)行業(yè)中，非法集資的常見(jiàn)特征有（）。A.利用職務(wù)便利(正確答案)B.假借銷售保險(xiǎn)名義(正確答案)C.高額利息誘惑(正確答案)D.偽造單證印鑒(正確答案)三、判斷題(10*1=10分)1.非法集資罪是我國(guó)刑法條文中明確規(guī)定的一個(gè)應(yīng)當(dāng)予以處罰的經(jīng)濟(jì)犯罪罪名。對(duì)錯(cuò)(正確答案)2.保險(xiǎn)從業(yè)人員要構(gòu)成集資詐騙罪，必須具有“以非法占有為目的”。對(duì)(正確答案)錯(cuò)3.根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》的規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的主體只能是個(gè)人，而不能是單位。對(duì)錯(cuò)(正確答案)4.非法集資行為既可以是違法行為，也可以是犯罪行為。對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品除外。對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.所有的集資詐騙都屬于非法集資的范疇，但并不是所有的非法集資都是集資詐騙。對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.交費(fèi)之后要求銷售人員及時(shí)提供正式保單和保費(fèi)發(fā)票，并認(rèn)真鑒別保險(xiǎn)單證的真?zhèn)危赫姹紊嫌斜ｋU(xiǎn)公司印章且為電腦打印，也可以有人為改動(dòng)、手寫(xiě)的地方。對(duì)錯(cuò)(正確答案)8.消費(fèi)者所交保費(fèi)超過(guò)1000元時(shí)，應(yīng)選擇將現(xiàn)金交給公司人員，不要隨意銀行轉(zhuǎn)賬方式或者到保險(xiǎn)公司營(yíng)