防范非法集資宣傳教育測試題

防范非法集資宣傳教育測試題一、單項選擇題1.非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)（）批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息。A.中國人民銀行(正確答案)B.中國保險監(jiān)督管理委員會C.工商管理部門D.文化部門2.集資詐騙是指以（）為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。A.占有B.非法占有(正確答案)C.盈利D.非法盈利3.保險從業(yè)人員非法集資的一般表現(xiàn)形式不包括（）。A.假冒保險公司名義、偽造保險單據(jù)或使用作廢單證吸收資金；B.利用保險公司聲譽對外借款或虛構項目并承諾給予高額回報；C.利用保險公司或代理機構經(jīng)營場所迷惑消費者推銷違規(guī)理財產品；D.非法發(fā)放貸款、辦理結算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣。(正確答案)4.2012年9月，當?shù)胤ㄔ赫J定,中國人保壽險望城支公司經(jīng)理胡新宇套用險種偽造保險票據(jù)騙保200多萬元，以（）罪，判處有期徒刑12年，罰金30萬，胡新宇放棄上訴。A.非法吸收公眾存款B.非法經(jīng)營C.集資詐騙(正確答案)D.合同詐騙5.以下哪一案件被公安部公布為2013年十大經(jīng)濟案件，并涉及保險業(yè)的非法集資行為。（）A.上海泛鑫保險代理有限公司陳怡攜款潛逃案；(正確答案)B.中國人保壽險望城支公司經(jīng)理胡新宇非法集資案件；C.中國人壽廣州分公司保險代理人張元蕾集資詐騙案；D.破獲葛蘭素史克涉嫌嚴重經(jīng)濟犯罪案。6.根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：(一)個人集資詐騙，數(shù)額在()以上的；(二)單位集資詐騙，數(shù)額在()以上的。（）A.五萬；二十五萬B.五萬；五十萬C.十萬；五十萬(正確答案)D.十萬；一百萬7.非法集資行為（）法律保護。A.受B.不受(正確答案)C.一般不受D.視情況而定8.對從事非法集資活動，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務的機構等行政處罰外，構成犯罪的，還要依法追究（）。A.經(jīng)濟責任B.民事責任C.刑事責任(正確答案)D.行政責任9.根據(jù)《刑法》第一百七十六條：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。A.一萬元以上五萬元以下B.二萬元以上十萬元以下C.一萬元以上十萬元以下D.二萬元以上二十萬元以下(正確答案)10.根據(jù)《刑法》第一百九十二條：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處（），并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。A.十年以上有期徒刑或者無期徒刑(正確答案)B.十年以上二十年以下有期徒刑C.二十年以上有期徒刑或者無期徒刑D.死刑11.下列哪些單位不屬于處置非法集資部際聯(lián)席會議的成員。（）A.銀監(jiān)會B.公安部C.保監(jiān)會D.文化部(正確答案)12.非法集資處置工作在（）的統(tǒng)一領導下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會議機制。A.國務院(正確答案)B.公安部C.銀監(jiān)會D.工商總局13.變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質（）的活動。A.相似B.相同(正確答案)C.不同D.相反二、多項選擇題(5*5=25分)14.以下哪些屬于非法集資犯罪的常見罪名。（）A.非法吸收公眾存款罪(正確答案)B.集資詐騙罪(正確答案)C.擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪(正確答案)D.非法經(jīng)營罪(正確答案)15.非法集資對社會有什么危害？（）A.使銀行破產；B.非法集資也嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風險；(正確答案)C.非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩；(正確答案)D.參與非法集資的當事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。(正確答案)16.無論何種非法集資形式，其本質特征主要包括以下幾個方面：（）A.看其是否經(jīng)過有關部門依法批準，是否具備向公眾籌集資金的主體資格；(正確答案)B.看其籌資的對象時社會公眾，還是少數(shù)特定對象，對特定對象的籌資活動不屬于非法集資的范疇；(正確答案)C.看其是否承諾一定期限內給出資人高額回報；(正確答案)D.看其是否有讓出資人轉賬付款的行為。.17.防范非法集資的方式有（）。A.核實所購買保險產品的真假；(正確答案)B.要求銷售人員及時提供正式保單和保費發(fā)票，并認真鑒別保險單證的真?zhèn)危?正確答案)C.保費超過1000元時，應選擇銀行轉賬方式或者到保險公司營業(yè)場所繳納；(正確答案)D.購買分紅、萬能、投資連結等新型保險產品后，積極配合公司回訪。(正確答案)18.在保險行業(yè)中，非法集資的常見特征有（）。A.利用職務便利(正確答案)B.假借銷售保險名義(正確答案)C.高額利息誘惑(正確答案)D.偽造單證印鑒(正確答案)三、判斷題(10*1=10分)1.非法集資罪是我國刑法條文中明確規(guī)定的一個應當予以處罰的經(jīng)濟犯罪罪名。對錯(正確答案)2.保險從業(yè)人員要構成集資詐騙罪，必須具有“以非法占有為目的”。對(正確答案)錯3.根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》的規(guī)定，構成非法吸收公眾存款罪的主體只能是個人，而不能是單位。對錯(正確答案)4.非法集資行為既可以是違法行為，也可以是犯罪行為。對(正確答案)錯5.保險公司、保險專業(yè)中介機構及其從業(yè)人員不得銷售非保險金融產品，經(jīng)相關金融監(jiān)管部門審批的非保險金融產品除外。對(正確答案)錯6.所有的集資詐騙都屬于非法集資的范疇，但并不是所有的非法集資都是集資詐騙。對(正確答案)錯7.交費之后要求銷售人員及時提供正式保單和保費發(fā)票，并認真鑒別保險單證的真?zhèn)危赫姹紊嫌斜ｋU公司印章且為電腦打印，也可以有人為改動、手寫的地方。對錯(正確答案)8.消費者所交保費超過1000元時，應選擇將現(xiàn)金交給公司人員，不要隨意銀行轉賬方式或者到保險公司營