反洗錢知識競賽試題庫答案

國內(nèi)首款基于國內(nèi)首款基于AI的反洗錢制裁名單系統(tǒng)SaaS效勞產(chǎn)品好不好用，試試才知道！關(guān)注公眾號產(chǎn)品好不好用，試試才知道！關(guān)注公眾號REGTECH先行者，回復(fù)“試用”試用產(chǎn)品！反洗錢學(xué)問競賽試題庫〔2023年〕一、填空〔28〕1、金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)規(guī)定向〔中國反洗錢監(jiān)測分析中心〕部門報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。2〔中國人民銀行〕是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進展監(jiān)視治理。融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份資料和(交易記錄〕保存制度。法要求的客戶身份識別措施；第三方未實行符合本法要求的客戶身份識別措施的，由〔該金融機構(gòu)〕擔當未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。予以〔；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供給。〔了解你的客戶客戶的自然人和交易的〔實際受益人。問的，應(yīng)當〔重識別客戶身份。8〔客戶身份資料〔交易記錄保存〔準時更客戶身份資料。9析。、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的〔客戶身份資料〕和〔交易信息，應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供給。、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對〔代理人〕和〔被代理人〕的身份證件或者其他身份證明文件進展核對并登記。12、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立特地的反洗錢崗位，明確(專人 額交易和可疑交易報告工作。、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶供給效勞或者與其進展交易，不得為客戶開立〔匿名〕賬戶或者〔假名〕賬戶。14、金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)〔安全〔準確〔完整〔保密〕的原則，妥當監(jiān)測分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受〔法律〕保護。、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當〔準時〕更客戶身份資料。、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)的過程中，覺察涉嫌犯罪的，應(yīng)準時以書面形式向〔當?shù)厝嗣胥y行〕或者〔當?shù)毓矙C關(guān)〕報告。18、20239〔反洗錢局。19〔了解客戶〕是金融機構(gòu)反洗錢活動的根底?！层y行〕向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存〔5〕年。、金融機構(gòu)應(yīng)當依照法律法規(guī)建立健全反洗錢內(nèi)部掌握制度，金融機構(gòu)的〔負責(zé)人〕〔培訓(xùn)〕和〔宣傳〕工作。、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當〔分別〕提交大額交易報告。定客戶的住宅地與常常居住地不全都的，登記客戶的(常常居住地)?！卜聪村X報告機構(gòu)〕態(tài)監(jiān)視治理。27、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是〔，負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)視治理。11〕起施行。二、單項選擇〔49〕1、金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)視治理機關(guān)為〔B。A、銀行監(jiān)視治理委員會C、公安機關(guān)D、稅務(wù)機關(guān)責(zé)任人員賜予〔C〕A.刑事處分B.行政處分C.紀律處分D.經(jīng)濟懲罰CA令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證。A 5萬以上50萬以下 B 50萬以上100萬以下C 50萬以上500萬以下 6、對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的〔C〕內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。A.5個工作日 B.15日 C.10個工作日 D.10日4、金融機構(gòu)未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴峻的，BA)罰款：A 1萬以上5萬以下 B 20萬以上50萬以下 C D500萬以上1000萬以下5融機構(gòu)警告，可以處以罰款外，情節(jié)嚴峻的，可以并處〔D，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法賜予〔C；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、限期改正B、拘役C、紀律處分D、責(zé)令停業(yè)整頓的客戶根本信息，對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每〔C〕進展一次審核。A、一個月B、三個月C、半年D、一年7〔C。A、外國公民可將護照作為實名證件B、臨時身份證也是有效的實名證件D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件8DA、毒品交易所得C、走私收入D、誠懇守法經(jīng)營所得9AA、客戶身份識別C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作10CA、到金融機構(gòu)存款C、將身份證借給他人使用D、覺察可疑的洗錢線索盡快舉報11〔A〕是金融機構(gòu)反洗錢活動的根底工作。A、了解客戶； B、大額交易報告；C、可疑交易的分析；D、與司法機關(guān)全面合作。12、以下說法錯誤的選項是〔A 〕A 宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B 宣傳方式可敏捷多樣監(jiān)管懲罰實例等。網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。13、客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更且沒有提出合理理由的金融機構(gòu)〔A 辦理業(yè)務(wù)。A.中止 B.終止 C.停頓 D.連續(xù)14、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當〔D 。 A.保存5年 B.保存10年 會計檔案治理規(guī)定 D.按最長期限保存、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進展〔C。A.核對 B.登記 C.核對并登記D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件、人民銀行進展反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括〔A〕A.參與調(diào)查義務(wù) B.協(xié)作調(diào)查義務(wù)C.照實供給信息義務(wù) 得拒絕和阻礙調(diào)查17、現(xiàn)代社會洗錢的一項特征是( B )A.越來越萎縮 越來越專業(yè)化C.越來越公開 越來越公益化18、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交〔D〕報告。A大額交易報告 B可疑交易報告C反洗錢綜合報告 D大額交易報告和可疑交易報告19、金融機構(gòu)在依據(jù)國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求實行臨時凍結(jié)措施后〔B〕小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當馬上解除凍結(jié)。A、24 B、48 C、60 D、7220、負責(zé)接收、分析涉嫌恐懼融資可疑交易報告的單位是A、銀監(jiān)局 B、保監(jiān)局 C、公安局D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心21、金融機構(gòu)的反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立狀況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)A、2 B、5 C、10 D、20D)身份證件？A、被代理人 B、代理人C、銀行工作人員 D、被代理人和代理人的身份證件。、依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》規(guī)定，客戶的住宅地與常常居住地不全都的，登記客戶的〔B。A身份證地址 B常常居住地C戶口簿地址D臨時居住地戶的有關(guān)身份信息。A、財政、國庫 B、公安部門C、工商治理部門 D、公安、工商行政治理25、以下對人民銀行反洗錢調(diào)查描述不正確的選項是〔C〕AB詢問應(yīng)當制作詢問筆錄。CD經(jīng)調(diào)查不能排解洗錢嫌疑的，應(yīng)當馬上向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。有調(diào)查可疑交易活動的權(quán)利。A、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)國人民銀行總行、省和市級分支機構(gòu)C、銀監(jiān)會 D、證監(jiān)會、保監(jiān)會〔含〔含〕他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當報告大額交易。A51B1萬5C20萬1金融機構(gòu)在為客戶供給規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時，應(yīng)當要求客戶出C)ABCD〔B〕報告ACD中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構(gòu)報送的涉嫌恐懼融資的可疑交易報告要素不全或錯誤的，發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知A5C10D10自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣〔含、外幣等值〔〕美元以上〔含〕的跨境款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當報告大額交易。A51B1萬5C20萬1以下表述中哪一句是錯誤的〔B〕ABCD4、金融機構(gòu)進展客戶身份識別，認為必要時，可以向等部門核實客戶的有ABCD公安、工商行政治理定的一個機構(gòu)，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A5D3以下對人民銀行反洗錢調(diào)查描述不正確的選項是〔C〕ABCD銀行進展反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括〔A〕A.參與調(diào)查義務(wù) B.協(xié)作調(diào)查義務(wù) C.照實供給信息義務(wù) D.不得拒絕和阻礙義務(wù)〔DABCD〔D〕報告。ABCDABCD〔B〕ABCD1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當〔B〕客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件?！矂澐制滹L(fēng)險等級A、5 B、10 C、7 D、30〔〕級。A、2B、3C、4D、5客戶被列入我國公布或成認的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單，風(fēng)險等級應(yīng)設(shè)定為〔〕A、低風(fēng)險BC、中風(fēng)險D、較高風(fēng)險〔D〕ABCD客戶屢次涉及可疑交易報告，風(fēng)險等級設(shè)定為〔〕A、低風(fēng)險、BCD、較高風(fēng)險對于保險費金額人民幣〔D〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式件。在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣(C)元以上或者外幣等值()美元以上的，保險公司應(yīng)當要求退保者其他身份證明文件，確認申請人的身份。在被保險人或者受益人懇求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣(B)元以上或者外幣等值()美元以上，保險公司應(yīng)當核對被保險人或者受益份證明文件的復(fù)印件或者影印件。三、多項選擇〔共40〕1、金融機構(gòu)發(fā)生〔AB〕狀況的，應(yīng)當準時〔10〕向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。A主要反洗錢內(nèi)掌握度修訂CD保險公司客戶身份識別涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括：(ABCD)A銷售 B承保C批改 D理賠和資金收付〔ABC〕A毒品犯罪BCD破壞公共秩序犯罪ABC〕A、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部掌握制度的C、未依據(jù)規(guī)定對職工進展反洗錢培訓(xùn)的D、未依據(jù)規(guī)定識別客戶真實信息的4〔ABCD〕恐懼組織、恐懼分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)以資金或者其他財產(chǎn)幫助恐懼組織、恐懼分子以及恐懼主義、恐懼活動犯罪財產(chǎn)為恐懼組織、恐懼分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)5、金融機構(gòu)有以下哪些行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴峻的，處2050萬以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員，處15〔ABCDEFG〕A、未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕供給調(diào)查材料或者有意供給虛假材料的，元以上的〔BC〕業(yè)務(wù)，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、轉(zhuǎn)賬 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)金取款 D、電匯7、金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)〔ABCDE，劃分客戶風(fēng)險等級A、客戶特點B、賬戶屬性C、地域D、行業(yè)E、業(yè)務(wù)〔BCDE〕A、客戶辦理大額交易表人或者負責(zé)人C、客戶行為或者交易狀況消滅特別的E、客戶有洗錢、恐懼融資活動嫌疑的〔ABCDE〕B、回訪客戶C、實地查訪E、其他可依法實行的措施10、洗錢活動可以通過以下哪種途徑和方式？〔ABCD〕A、通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化D、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進展洗錢11、金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)以下哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？〔AC〕510C51012、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立〔 BD 。A、實名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當要求其出示( BC )的身份證件，進展核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負責(zé)人； 理人；C、被代理人； 、中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以實行以下〔ABCD〕A、進入金融機構(gòu)進展檢查B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存15、洗錢的過程具有以下哪些特征〔ABCD〕AB轉(zhuǎn)變有關(guān)金錢的形式CD洗錢者能夠掌握洗錢的全過程。16、不能作為實名證件使用的有〔BCDE。A、臨時身份證；B、學(xué)生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信； E、法定身份證件的復(fù)印件。17、典型洗錢交易過程經(jīng)受的三個階段通常指〔BCD A、開戶 B、放置 C、歸并 D、離析18、金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括〔 ABCD A、建立客戶身份識別制度B、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度D、建立健全反洗錢內(nèi)掌握度19、依據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，以下哪些表述正確？〔 ABE A、外國公民可將護照作為實名證件；B、臨時身份證也是有效的實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。20、依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法的(AB)，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。A、缺失B、損毀C、完整D、保密依據(jù)規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人 D、交易的資金風(fēng)險、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對法定監(jiān)管事項存在疑問需要進一步確認的，可以通過〔AB〕的方式向金融機構(gòu)進展確認和核實。A. B.書面質(zhì)詢C.約見金融機構(gòu)高級治理人員談話 D.現(xiàn)場檢查、對于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機構(gòu)，人民銀行可以〔ABCD〕A、責(zé)令限期改正B、情節(jié)嚴峻的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款以下罰款24ABCD信息和資料錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料25ABCDA、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當馬上向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告的偵查機關(guān)先行緊急報案C48計算D、金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時26、反洗錢崗位人員包括那些？〔ABCD〕AB反洗錢合規(guī)官CD27、反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？〔ABCD 〕A員工 B一線人員 C中高級治理人員 D反洗錢崗位人員28、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行以下職責(zé)(ABCDE)：A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；告信息；CE、中國人民銀行及其分支機構(gòu)質(zhì)詢金融機構(gòu)時，應(yīng)當填制《反洗錢監(jiān)管〔AB〕告知被質(zhì)詢的金融機構(gòu)。A、 B、書面 C、微信 箱30.反洗錢內(nèi)掌握度的主要內(nèi)容有〔 〕建立內(nèi)部掌握環(huán)境C.建立內(nèi)部掌握措施D.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程金融機構(gòu)對從前獲得的客戶身份資料的〔 問的，應(yīng)當重識別客戶身份。ABCD金融機構(gòu)存在以下哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構(gòu)賜予懲罰〔 〕A的BCD以下描述正確的有〔 〕ABC中應(yīng)當相互協(xié)作。D反洗錢國際合作〔 〕A《中華人民共和國反洗錢法》C《中華人民共和國反恐懼主義法》D《中華人民共和國商業(yè)銀行法》可疑交易符合以下情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心〔〕CD金融機構(gòu)應(yīng)當對以下哪些恐懼活動組織及恐懼活動人員名單開展實時監(jiān)測，有合理理由疑心客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當在馬上向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并依據(jù)相關(guān)主管部門的要求依法實行措施?！?〕AB政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社應(yīng)當〔 〕BD發(fā)生后10個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告〔 〕ACD《河北省銀行業(yè)金融機構(gòu)客戶身份識別工作指引〔試行》規(guī)定，目前法定承受的自然人客戶有效身份證件有〔 〕BD證券公司、期貨公司在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際〔ABCD〕A銷戶CD四、推斷題〔共132題〕犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。〔×〕融機構(gòu)進展客戶身份識別、認為必要時，可以向公安和工商政治理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。 〔√〕〔〕4、調(diào)查可疑交易活動需要進一步核查的，經(jīng)批準可以查閱、復(fù)制、抽走被者損毀的文件、資料，可以予以封存?！病?〔√〕〔√〕一次性金融效勞時，都應(yīng)當供給真實有效的身份證件或者其他身份證明文件?！病病车耐粦裘碌牧硪毁~戶內(nèi)的活期存款應(yīng)當作為可疑交易報告。(×)10、典型的洗錢過程分為放置階段、離析階段和歸并階段〔√ )、洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上〔√〕、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報〔√〕、金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，〔√〕、金融機構(gòu)對從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有〔√〕15、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)實行符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，第三方未實行符合《反洗錢法》要求的〔√〕16、國務(wù)院反洗錢行政主管部門在調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員少于2〔√〕、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易的狀況予以保密，不得違〔√〕、金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥當保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料〔√ 〕、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法幫助、協(xié)作司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動〔 √ 〕、司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。 (√)24、依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行職責(zé)中獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢現(xiàn)場檢查和行政調(diào)查。 (×)、任何單位和個人覺察洗錢活動，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機關(guān)舉報。 (√)依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進展核對并登記。 (√)、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后、客戶交易信息在交易完畢后，應(yīng)當至少保存10年。 (×)28、金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金(×)、金融機構(gòu)進展客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政治理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。(√)、金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)反洗錢預(yù)防、監(jiān)掌握度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(√)、只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。(√)32、在調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于三人，并出示合法證件和(×)、在進展反洗錢調(diào)查時，假設(shè)調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。 (√)、對可疑交易進展調(diào)查后仍不能排解洗錢嫌疑的，應(yīng)當馬上向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案?！病獭场⒁罁?jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，臨時凍結(jié)不得超過七十二小時。 (×)36、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)視治理職責(zé)的部門、機反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家隱秘商業(yè)隱秘或者個人隱私的，依法應(yīng)賜予行政處分。 (√)、并不是中國人民銀行全局部支機構(gòu)都有對金融機構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其全局部支機構(gòu)都有反洗錢監(jiān)視、檢查權(quán)。(√)38〔√〔√〕40、對涉嫌恐懼活動資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國反洗錢法41、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行客戶身份識〔√〕42〔×〕、金融機構(gòu)應(yīng)當實行必要治理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。〔√〕44、金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)反洗錢和反恐懼融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程指定專人負責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)治理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作標準〔√ 45、金融機構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家〔地區(qū)〕法律〔地區(qū)〕有更嚴格要求的，仍舊要遵守本規(guī)〔〕46、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用55000〔×〕47〔×〕48、金融機構(gòu)利用、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶供給非柜〔×〕、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐懼融資監(jiān)管較強國家〔地區(qū)〕客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家〔地區(qū)〕的客戶?！病痢场⒔鹑跈C構(gòu)對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進展〔×〕51、客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有〔X〕53、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易的狀況予以保密，不得違〔√〕、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的銀行卡，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報〔√〕、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額〔√〕、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的反洗錢部門負責(zé)人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部掌握制〔×〕57、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易、協(xié)作中國人民銀行調(diào)查〔√〕〔對 〕59〔√〕〔√〕、客戶由他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)可以不對被代理人的身份證件或其〔X〕62、中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機、金融機構(gòu)對本單位風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年度進展一〔X〕、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗〔√〕、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報〔√〕66〔X〕、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料和交易記錄的，金融機構(gòu)〔X〕、金融機構(gòu)托付第三方識別客戶身份的，應(yīng)由第三方擔當未履行客戶身〔X〕、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額〔√〕73〔√〕、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當實行持續(xù)的客戶身份識〔√〕、假設(shè)