三月證券從業(yè)資格《證券基礎知識》基礎試卷（含答案及解析）

三月證券從業(yè)資格《證券基礎知識》基礎試卷(含答案及解析)

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管

資格的()擔任。

A、實力雄厚的證券公司

B、信托投資公司

C、商業(yè)銀行

D、基金公司

【參考答案】：C

2、有限責任公司的監(jiān)事會會議每年至少召開()次。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：A

3、發(fā)行亞洲債券的主要目的是()o

A、利用國際市場資金來源的廣泛性籌集資金

B、適應資金全球化的趨勢

C、改變亞洲地區(qū)過去過度依賴直接融資的格局

D、改變亞洲地區(qū)過去過度依賴間接融資的格局

【參考答案】：D

【解析】亞洲債券市場的發(fā)展源于人們對1997年東南亞金融危機

的反思。亞洲各經(jīng)濟體的政府官員和金融業(yè)界普遍認為，亞洲地區(qū)不健

全的金融體系是形成東南亞金融危機的重要原因。這主要表現(xiàn)在企業(yè)過

于依賴銀行體系的間接融資，危機國家普遍缺少發(fā)達的資本市場，企業(yè)

外部融資也以銀行借貸為主，從而使金融風險集中在銀行體系。發(fā)展亞

洲債券市場無疑會深化亞洲地區(qū)的金融體系，糾正該地區(qū)過于依賴銀行

體系這種不合理的融資格局。

4、證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起()內，向證券監(jiān)督管理

機構申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證。

A、10日

B、15日

C、20日

D、1個月

【參考答案】：B

【解析】熟悉證券公司設立以及重要事項變更審批要求。見教材第

七章第一節(jié)，P268o

5、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是()o

A、證券市場是價值直接交換的場所

B、證券市場是財產權利直接交換的場所

C、證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所

D、證券市場是風險直接交換的場所

【參考答案】：C

6、無記名國債屬于()o

A、實物債券

B、記賬式債券

C、憑證式債券

D、以上都不是

【參考答案】：A

7、債券以高于面值的價格發(fā)行被稱為()0

A、平價發(fā)行

B、折價發(fā)行

C、溢價發(fā)行

D、高價發(fā)行

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章

第一節(jié)，P211o

8、如果某可轉換債券面額為1000元，規(guī)定其轉換比例為40,則

轉換價格為()元。

A、5

B、25

C、50

D、100

【參考答案】：B

【解析】掌握可轉換債券的主要要素。見教材第五章第三節(jié)，P181o

9、上證50指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動態(tài)跟蹤相結合的原則，每()

調整一次成分股。

A、一年

B、半年

C、兩年

D、三月

【參考答案】：B

【解析】上證50指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動態(tài)跟蹤相結合的原則，

每半年調整一次成分股，調整時間與上證180指數(shù)一致。特殊情況時也

可能對樣本進行臨時調整。每次調整的比例一般情況不超過10%。書上

上證180是1年調整一次成份股。

10、我國的二板市場指的是()O

A、代辦股份轉讓系統(tǒng)

B、主板市場

C、中小企業(yè)板塊市場

D、創(chuàng)業(yè)板市場

【參考答案】：D

【解析】掌握我國證券交易所市場的層次結構。見教材第六章第二

節(jié)，P215O

11、對連續(xù)競價的申報方法，錯誤的說法是OO

A、最高買入申報與最低賣出申報價格相同，以該價格為成交價

B、買人申報價格高于集中申報簿當時最低賣出申報價格時，以集

中申報簿當時的最低賣出申報價格為成交價

C、如果買賣雙方均無揭示價格，則按最新一筆成交價為申報價格

的基準，如當日無成交價，取前一日平均價為申報價格的基準

D、國債連續(xù)競價的價位為在前一筆成交價的基礎上漲跌幅度不超

過10%

【參考答案】：C

【解析】當日無交易，前收盤價格視為最新成交價。

12、不屬于證券公司經(jīng)紀業(yè)務內部控制重點的是()。

A、防范挪用客戶交易結算資金及其他客戶資產

B、非法融入融出資金以及結算風險

C、加強營業(yè)網(wǎng)點布局、規(guī)模、選址等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理

D、防范因管理不善導致的法律風險、財務風險及道德風險

【參考答案】：D

13、目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由()開發(fā)的各類

結構化理財產品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據(jù)。

A、中央銀行

B、商業(yè)銀行

C、保險公司

D、證券交易所

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握結構化衍生產品的定義、類別、收益與風險。

見教材第五章第四節(jié)，P195O

14、資產支持證券的發(fā)起機構為()金融機構。

A、銀行業(yè)

B、證券業(yè)

C、保險業(yè)

D、信托業(yè)

【參考答案】：A

【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三

節(jié)，P102o

15、在我國，證監(jiān)會屬于()管轄。

A、中國人民銀行

B、國務院

C、人大常委會

D、

【參考答案】：B

【解析】在我國，證券監(jiān)管機構是中國證券監(jiān)督管理委員會(證監(jiān)

會)，證監(jiān)會是國務院直屬的證券監(jiān)督管理結構，按照國務院授權和依

照相關法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。

16、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資

者發(fā)行的債券是()。

A、國際債券

B、亞洲債券

C、金融債券

D、歐洲債券

【參考答案】：A

17、股票市場價格的最直接影響因素是()o

A、供求關系

B、公司經(jīng)營狀況

C、宏觀經(jīng)濟因素

D、政治因素

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票

價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57O

18、根據(jù)有關規(guī)定，單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有

一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()O

A、5%

B、10%

C、13%

D、15%

【參考答案】：B

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié)，P11o

19、由證券公司承辦的證券發(fā)行稱為()o

A、包銷

B、代銷

C、承銷

D、推銷

【參考答案】：C

【解析】承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為；承銷

方式有包銷和代銷兩種。

20、有價證券是()的一種形式。

A、真實資本

B、虛擬資本

C、貨幣資本

D、商品資本

【參考答案】：B

21、證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，投資于權益類證券以及股票

型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的OO

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務的種類、業(yè)務內容及相關管

理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P286o

22、下面關于股票性質描述錯誤的是()o

A、股票是物權證券、債權證券

B、股票是證權證券、資本證券

C、股票是有價證券、要式證券

D、股票是綜合權利證券

【參考答案】：A

23、股份有限公司的發(fā)行申請文件應由()推薦并向中國證監(jiān)會申

報。

A、發(fā)行公司

B、證監(jiān)會的當?shù)嘏沙鰴C構

C、主承銷商

D、承銷團

【參考答案】：C

【解析】這是《中國證監(jiān)會股票發(fā)行核準程序》的規(guī)定。

24、證券經(jīng)紀商的收入來源是()o

A、買賣價差

B、傭金

C、股利和利息

D、稅利

【參考答案】：B

25、證券研究人員、投資管理人員的主要任務是研究和發(fā)現(xiàn)股票的

(),并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。

A、賬面價值

B、清算價值

C、內在價值

D、票面價值

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價

值的不同含義與聯(lián)系。見教材第二章第二節(jié)，P56o

26、按證券所代表的權利性質分類，下列不屬于有價證券的是()o

A、債券

B、憑證證券

C＞股票

D、商業(yè)本票

【參考答案】：B

【解析】答案為B。有價證券，是指標有票面金額，證明持有人有

權按期取得一定收入并可自由轉讓和買賣的所有權或債權憑證。有價證

券按其所表明的財產權利的不同性質，可分為三類：商品證券、貨幣證

券及資本證券。商業(yè)本票是貨幣證券的一種，屬于有價證券。憑證證券

又稱無價證券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的證券。

27、我國的基金指數(shù)是()o

A、由上證基金指數(shù)和中證基金指數(shù)組成

B、由上證基金指數(shù)和深圳基金指數(shù)組成

C、由上證指數(shù)和深圳基金指數(shù)組成

D、由上證基金指數(shù)、深圳基金指數(shù)和中證基金指數(shù)共同組成

【參考答案】：D

【解析】從2008年2月4日開始，中證指數(shù)有限公司正式發(fā)行中

證基金指數(shù)系列，所以，現(xiàn)在我國的基金指數(shù)由上證基金指數(shù)、深圳基

金指數(shù)和中證基金指數(shù)共同組成。

28、依照我國《證券投資基金法》規(guī)定設立基金管理公司，注冊資

本不低于（）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A、1

B、2

C、3

D、0.5

【參考答案】：A

29、基金的成立、運作涉及到的托管人、會計師事務所、基金管理

人等產生的運作上的風險是（）O

A、流動性風險

B、基金投資風險

C、機構管理風險

D、國際政治風險

【參考答案】：B

【解析】開放式基金、封閉式基金的費率由基金管理人確定，并在

招募說明書上予以公布說明。

30、資本證券是指與（）直接有關的活動而產生的證券。

A、資金

B、金融投資

C、貨幣投資

D、項目投資

【參考答案】：B

【解析】資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動

而產生的證券。持有人有一定的收入請求權。資本證券是有價證券的主

要形式。

31、從2007年6月起，浮息債券的基準利率是()o

A、1年期銀行定期存款利率

B、7天加購利率

C、北京銀行間同業(yè)拆放利率

D、上海銀行間同業(yè)拆放利率

【參考答案】：D

【解析】從2007年6月起，浮息債券的基準利率是上海銀行間同

業(yè)拆放利率

32、在沒有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產除以發(fā)行在外的普通股

票的股數(shù)求得OO

A、每股賬面價值

B、每股內在價值

C、每股票面價值

D、每股清算價值

【參考答案】：A

33、中國證監(jiān)會收到創(chuàng)業(yè)板上市申請文件后，在()個工作日內作

出是否受理的決定。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行

辦法》的有關規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P335o

34、按照新會計準則和相關規(guī)定，關于基金資產估值的基本原則敘

述錯誤的是OO

A、對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價

確定公允價值

B、對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且

被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

C、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種

的公允價值的，基金管理公司應根據(jù)具體情況與托管銀行進行商定，按

最能恰當反映公允價值的價格估值

D、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種

的公允價值的，基金管理公司應根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最

能恰當反映公允價值的價格估值

【參考答案】：D

35、開放式基金是指()o

A、經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額

可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回

的基金

B、依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投

資公司

C、基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和

場所申購或者贖回的基金

D、基金份額總額固定，基金份額可以在基金合同約定的時間在證

券交易所申購或者贖回的基金

【參考答案】：C

【解析】開放式基金最重要的特點就是基金份額總額不固定，投資

者可以贖回。

36、證券從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內容包括()四個方面。

A、剛正不阿、秉公辦事、實事求是、取信于民

B、勤奮踏實、一絲不茍、努力不懈、認真負責

C、正直誠信、勤勉盡責、廉潔保密、自律守法

D、嚴于律己、遵紀守法、自尊自愛、照章辦事

【參考答案】：C

37、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理和其

他證券業(yè)務中的任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣()。

A、5000萬元

B、1億元

C、2億元

D、5億元

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握我國證券公司設立條件以及對注冊資本的要求。

見教材第七章第一節(jié)，P266O

38、對指數(shù)基金認識正確的是()o

A、指數(shù)基金的管理費較高，但是交易費用較低

B、指數(shù)基金是20世紀90年代以來出現(xiàn)的新的基金品種

C、由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系

統(tǒng)風險

D、投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，當價格指數(shù)上升時，

基金收益減少

【參考答案】：C

39、下面()不是金融期貨與金融期權的區(qū)別。

A、履約保證不同

B、交易者權利與義務的對稱性不同

C、盈虧數(shù)額不同

D、基礎資產不同

【參考答案】：C

【解析】金融期權與金融期貨的區(qū)別在于：基礎資產不同；交易者

權利義務不同；履約保證不同；現(xiàn)金流轉不同；盈虧特點不同；套期保

值的作用和效果不同。

40、長期國債的償還期限一般在()o

A、1年以上

B、3年以上

C、5年以上

D、10年或10年以上

【參考答案】：D

41、我國《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產在分配給股東之前，其

支付順序為()。

A、清算費用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動保險費用、

清償公司債務

B、繳付所欠稅款、清算費用、支付公司員工工資和勞動保險費用、

清償公司債務

C、清算費用、支付公司員工工資和勞動保險費用、繳付所欠稅款、

清償公司債務

D、支付公司員工工資和勞動保險費用、清算費用、清償公司債務、

繳付所欠稅款

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩

余資產分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P66o

42、有價證券按(),可以分為政府證券、政府機構證券和公司證

券。

A、證券所代表的權利性質分類

B、募集方式分類

C、是否在證券交易所掛牌交易分類

D、證券發(fā)行主體分類

【參考答案】：D

【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第二章第

一節(jié)，P20

43、股息當年結清，本年度公司盈余不足以支付股息時不可以在以

后年度補發(fā)，這種優(yōu)先股叫做Oo

A、參與優(yōu)先股

B、非累積優(yōu)先股

C、可贖回優(yōu)先股

D、累計優(yōu)先股

【參考答案】：B

【解析】累積優(yōu)先股是指歷年股息累計發(fā)放的優(yōu)先股票；非累積優(yōu)

先股是指股息當年結清，不能累計發(fā)放的優(yōu)先股票。

44、一般來說，變動收益證券比固定收益證券()o

A、收益低，風險小

B、收益低，風險大

C、收益高，風險小

D、收益高，風險大

【參考答案】：D

45、（）要求在交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達

到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、

交易動機等情況。

A、集中交易制度

B、標準化的期貨合約和對沖機制

C、大戶報告制度

D、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握金融期貨的集中交易制度、標準化期貨合約和

對沖機制、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、

每日價格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見教材第五章第二節(jié),

P160o

46、改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守的規(guī)定是（）。

A、自改革方案實施之日起，在18個月內不得上市交易或轉讓

B、持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后,

通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份

總股數(shù)的比例在12個月內不得超過5%

C、持有上市公司股份總數(shù)3%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后,

通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份

總數(shù)的比例在6個月內不得超過5%

D、持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后,

通過證券交出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在

24個月內不得超過8%

【參考答案】：B

【解析】熟悉我國股權分置改革的情況。見教材第二章第四節(jié),

P75O

47、股東大會是股東公司的()。

A、權力機構

B、法人代表

C、監(jiān)督機構

D、決策機構

【參考答案】：A

48、股權類產品的衍生工具是指以()為基礎工具的金融衍生工具。

A、各種貨幣

B、股票或股票指數(shù)

C、利率或利率的載體

D、以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險

【參考答案】：B

49、某債券的票面價值為1000元，息票利率為5%,期限為4年，

現(xiàn)以950元的發(fā)行價向全社會公開發(fā)行，則投資者在認購債券后到持至

期滿時可獲得的直接收益率為OO

A、5%

B、5.26%

C、10%

D、11%

【參考答案】：B

50、資本公積金轉增股本是在股東權益內部，把公積金轉到()賬

戶。

A、實收資本

B、權益資本

C、自有資本

D、未分配利潤

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理

概念。見教材第二章第一節(jié)，P54O

51、目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由()開發(fā)的各類

結構化理財產品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據(jù)。

A、中央銀行

B、商業(yè)銀行

C、保險公司

D、證券交易所

【參考答案】：B

【解析】掌握結構化衍生產品的定義、類別、收益與風險。、見教

材第五章第四節(jié)，P195O

52、一個集合資產管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該

計劃資產凈值的OO

A、15%

B、10%

C、5%

D、20%

【參考答案】：B

【解析】一個集合資產管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超

過該計劃資產凈值的10%o

53、依據(jù)優(yōu)先股票在一定的條件下能否轉換成其他品種，優(yōu)先股票

可以分為()。

A、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

B、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

C、可轉換優(yōu)先股票和不可轉換優(yōu)先股票

D、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

【參考答案】：C

54、普通開放式基金份額屬于()o

A、上市證券

B、非上市證券

C、公司證券

D、私募證券

【參考答案】：B

【解析】憑證式國債、電子式儲蓄國債、普通開放式基金份額和非

上市公眾公司的股票屬于非上市證券。

55、某投資者買了1500元期限為1年期、年利率為10%的公司債

券，若年中通貨膨脹率為4%,則該投資者的實際收益率為()o

A、14%

B、10%

C、6%

D、4%

【參考答案】：C

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來

源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節(jié)，

P260o

56、記名股票的特點不包括()o

A、股東權利歸屬于記名股東

B、可以一次或分次繳納出資

C、安全性較差

D、轉讓相對復雜或受限制

【參考答案】：C

57、上證國債指數(shù)的樣本是()o

A、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國

債

B、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國

債和一次還本付息國債

C、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國

債和一次還本付息國債

D、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付

息國債

【參考答案】：B

58、某股價指數(shù)，按基期加權法編制，并以樣本股的流通股數(shù)為權

數(shù)，選取A、B、C三種股票為樣本股，樣本股的基期價格分別為5.00

元、8.00元、4.00元，流通股數(shù)分別為7000萬股、9000萬股、6000

萬股。某交易日，這三種股票的收盤價分別為9.50元、19.00元、

8.20元。設基期指數(shù)為1000點，則該日的加權股價指數(shù)是()o

A、2158.82點

B、456.92點

C、463.21點

D、2188.55點

【參考答案】：D

【解析】加權股價指數(shù)=(95*7000+19*9000十

82*6000)/(5*7000+8*9000+4*6000)*1000=2188.550

59、不從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券公司，應在每季后()個工作日內

按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。

A、7

B、10

C、15

D、30

【參考答案】：B

【解析】掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監(jiān)督管理。見教

材第八章第二節(jié)，P363o

60、根據(jù)產品形態(tài)，金融衍生工具可分為()、嵌入衍生工具兩類。

A、獨立衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、0TC交易的衍生工具

D、股權類產品的衍生工具

【參考答案】：A

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、下列關于債券的敘述中，說法錯誤的是OO

A、債券盡管有面值，代表了一定的財產價值，但它也只是一種虛

擬資本，而非真實資本

B、債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，

而是資產所有權

C、由于債券期限越長，流動性越差，風險也就較大，所以長期債

券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率

D、流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債

都是可流通的

【參考答案】：B,C,D

2、基金的運作中的主要費用有()o

A.管理費

B.托管費

C.風險費

D.投資費

【參考答案】:A,B

3、2000年3月18日，EURONEXT的新泛歐交易所是由()合并而

A、阿姆斯特丹交易所

B、布魯塞爾交易所

C、巴黎交易所

D、倫敦交易所

【參考答案】：A,B,C

4、金融時報證券交易所指數(shù)包括()o

A、綜合精算股票指數(shù)

B、100種股票交易指數(shù).

C、金融時報工業(yè)股票指數(shù)

D、FT-200指數(shù)

【參考答案】：A,B,C

【解析】金融時報證券交易所指數(shù)(也譯為“富時指數(shù)”)是英國最

具權威性的股價指數(shù)，由《金融時報》編制和公布。這一指數(shù)包括三種:

一是金融時報工業(yè)股票指數(shù)，又稱30種股票指數(shù)。二是100種股票交

易指數(shù)，又稱“FT-100指數(shù)”,該指數(shù)自1984年1月3日起編制并公

布。三是綜合精算股票指數(shù)。

5、證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出

機構應當區(qū)別情形，可以對其采取的措施有()O

A、限制業(yè)務活動

B、責令暫停部分業(yè)務

C、撤銷其有關業(yè)務許可

D、指定其他機構托管、接管

【參考答案】：A,B

【解析】證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，

派出機構應當區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務活動；②責令

暫停部分業(yè)務；③限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福

利；④責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利；⑤責令控

股股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利；⑥認定董事、監(jiān)事、

高級管理人員為不適當人選。

6、在金融期貨交易中，限倉的形式有()o

A、根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定持倉限額

B、根據(jù)不同的會員規(guī)定不同的持倉量

C、根據(jù)不同的經(jīng)濟環(huán)境規(guī)定不同的持倉量

D、根據(jù)不同的客戶規(guī)定不同的持倉量

【參考答案】：A,B,D

7、金融互換包括()o

A、貨幣互換

B、利率互換

C、股權互換

D、信用互換

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件,

在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易。可分為貨幣互換、利率互

換、股權互換、信用違約互換等類別。

8、除管理費用外，證券投資基金所支付的費用還包括()o

A、基金銷售服務費

B、基金托管費

C、基金運作費

D、基金交易費

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】答案為ABCD?；饛脑O立到終止都要支付一定的費用。

通常情況下，基金所支付的費用主要有以下幾個方面：基金管理費、基

金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務費。

9、根據(jù)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司在()時可以收購本

公司()股票

A、反收購

B、維護二級市場股價

C、為減少公司資本而注銷股價

D、支持有本公司股票的其他公司合并時

【參考答案】：C,D

10、發(fā)起人股份包括()O

A、國家持有股份

B、境內法人持有股份

C、境內自然人持有股份

D、境外法人持有股份

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義。見教材第二

章第四節(jié)，P73o

11、新《公司法》規(guī)定()O

A、明確了關聯(lián)交易的概念

B、明確規(guī)定公司控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理

人員及其他人不得利用關聯(lián)關系侵占公司利益

C、利用關聯(lián)交易致使公司遭受損害的，應當承擔賠償責任

D、上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關聯(lián)關系

的，不得對該項決議行使表決權

【參考答案】：A,B,C,D

12、綜合類證券公司可以經(jīng)營()證券業(yè)務。

A、證券經(jīng)紀業(yè)務

B、證券自營業(yè)務

C、證券承銷業(yè)務

D、經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構核定的其他證券業(yè)務

【參考答案】:A,B,C,D

13、證券市場的參與者包括()o

A、證券發(fā)行人

B、證券投資人

C、證券市場中介機構

D、自律性組織

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握證券市場參與者的構成，包括證券發(fā)行人、證券投資

人、證券市場中介機構、自律性組織及證券監(jiān)管機構。見教材第一章第

二節(jié)，P7、170

14、《公司法》對監(jiān)事會或監(jiān)事的規(guī)定正確的是()o

A、有權向股東會提出罷免董事、經(jīng)理的建議

B、股份有限公司監(jiān)事會至少每6個月召開一次

C、有限責任公司的監(jiān)事會會議每年至少召開一次

D、出席會議的監(jiān)事可以不在會議記錄上簽字

【參考答案】：A

15、根據(jù)股票的定義，股票的基本要素是()o

A、發(fā)行主體

B、票面金額

C、持有人

D、股份

【參考答案】：A,C,D

16、經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事的資產管理類業(yè)務有

()O

A、為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務

B、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務

C、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務

D、為特定客戶辦理境外投資規(guī)定的金融產品

【參考答案】：A,B,C

17、可轉換證券的要素主要有()o

A、轉換比例

B、轉換價格

C、轉換數(shù)量

D、轉換期限

【參考答案】：A,B,D

18、在代理買賣業(yè)務中，證券公司應遵循的三大原則為()o

A、代理原則

B、效率原則

C、公開、公正、公平原則

D、勤勉原則

【參考答案】：A,B,C

19、增發(fā)股票的對象可以是()o

A、社會公眾

B、特定機構

C、個人

D、原有股東

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。

見教材第二章第一節(jié)，P54O

20、下面屬于有面額股票特點的是()o

A、發(fā)行或轉讓價格較靈活

B、便于股票分割

C、可以明確表示每一股所代表的股權比例

D、為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

【參考答案】：C,D

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、目前很多商業(yè)銀行通過柜臺銷售的各類“掛鉤理財產品”，其

預期收益與某種()相聯(lián)系，通過事先約定的計算公式進行計算。

A、利率

B、匯率或者黃金

C、股票

D、能源價格

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握結構化衍生產品的定義、類別、收益與風險。見教材

第五章第四節(jié)，P196o

2、普通股票的特征有()o

A、普通股票是最基本的股票

B、普通股票是最重要的股票

C、普通股票是標準的股票

D、普通股票是風險最大的股票

【參考答案】：A,B,C

3、下列關于期貨交易的說法正確的有()o

A、通常在到期時進行合約結算

B、多數(shù)情況下并不進行實物交收

C、常在合約到期前進行反向交易、平倉了結

D、交易雙方不需要知道交易對手的情況

【參考答案】：B,C,D

【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠期交易的區(qū)別。見

教材第五章第二節(jié)，P160o

4、《中華人民共和國刑法》關于公司犯罪的規(guī)定有()o

A、虛報注冊資本與虛假出資罪

B、隱瞞重大事實罪

C、行賄罪

D、提供虛假財務會計報告罪

【參考答案】:A,B,D

【解析】《中華人民共和國刑法》中并無關于公司犯罪的行賄罪。

5、金融衍生產品的發(fā)展現(xiàn)狀是()o

A、以場外交易為主

B、利率衍生品是名義金額最大的衍生品

C、遠期和互換比期權類產品大

D、場外交易量已超過危機前

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】了解金融衍生工具產生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，

P153o

6、證券公司經(jīng)營()，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

A、證券經(jīng)紀

B、證券投資咨詢

C、與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業(yè)務

D、證券資產管理

【參考答案】：A,B,C

7、證券可以看成是各類記載并代表一定權利的()o

A、貨幣憑證

B、法律憑證

C、書面憑證

D、資本憑證

【參考答案】：B,C

8、場外交易市場的職能有()o

A、是證券發(fā)行的主要場所

B、為不能到證券交易所上市的證券提供了交易場所

C、有利于場內交易的規(guī)范化

D、是國內外證券市場交流的橋梁

【參考答案】：A,B

9、證券、期貨市場誠信建設工作包括()o

A、基本形成誠信制度規(guī)范體系

B、推進了誠信數(shù)據(jù)平臺建設

C、始終保持違規(guī)懲戒高壓態(tài)勢

D、不斷提高證券、期貨市場參與人員綜合素質

【參考答案】：A,B,C

10、為保證證券市場的穩(wěn)定。穩(wěn)定市場的政策與制度安排有()O

A、證券交易所根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬

戶限制交易

B、因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采

取技術性停牌的措施

C、因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證

券交易所可以決定臨時停市

D、漲跌停板規(guī)定

【參考答案】：A,B,C,D

11、參與證券投資的金融機構包括()0

A、證券經(jīng)營機構

B、銀行業(yè)金融機構

C、保險經(jīng)營機構

D、合格境外機構投資者

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié)，P9-11o

12、根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為()o

A、赤字國債

B、建設國債

C、戰(zhàn)爭國債

D、特種國債

【參考答案】：A,B,C,D

13、下列財政、貨幣政策中，通常會造成股價上升的是()o

A、中央銀行提高法定存款準備金率

B、中央銀行降低再貼現(xiàn)率

C、中央銀行在公開市場上大量買人證券

D、政府大幅提高稅率

【參考答案】：B,C

14、股票具有有價證券的特征包括()o

A、股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行

B、股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券

C、股票與它代表的財產權有不可分離的關系，二者合為一體

D、股票的轉讓就是股東權的轉讓

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一

節(jié)，P47O

15、下列選項中，屬于公司型基金特征的是()o

A、基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機

構

B、按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產分散投

資于眾多的金融產品上

C、投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D、基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和持有人大

會。基金資產歸基金所有

【參考答案】：A,B,D

【解析】教材原文：契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)，組織形

式以及有關當事人的地位等方面是不同的，但他們都是把投資者的資金

集中起來，按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產分散

投資于眾多的金融產品上，獲得收益后再分配給投資者的投資方式參見

教材P120o

16、證券公司的管理模式包括()o

A、總部式

B、分公司式

C、業(yè)務部式

D、結合式

【參考答案】：A,B,D

17、企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體作為發(fā)起人在

認購股份時的出資方式有OO

A、非專利技術

B、實物

C、工業(yè)產權

D、土地使用權

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。見教

材第二章第四節(jié)，P71?72。

18、成長型基金可分為()o

A、穩(wěn)健成長型基金

B、一般成長型基金

C、積極成長型基金

D、專業(yè)成長型基金

【參考答案】：A,C

【解析】熟悉證券投資基金的分類方法。見教材第四章第一節(jié)，

P126O

19、2006年以來我國資產證券化業(yè)務表現(xiàn)出的特點是()o

A、發(fā)行規(guī)模大幅增長、種類增多、發(fā)起主體增加

B、個人投資者數(shù)量大幅增加

C、機構投資者范圍增加

D、二級市場交易尚不活躍

【參考答案】：A,C,D

20、證券市場的形成主要歸因于()o

A、社會化大生產和商品經(jīng)濟的發(fā)展

B、股份制的發(fā)展

C、信用制度的發(fā)展

D、國家政策的支持

【參考答案】：A,B,C

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、股票應由法定代表人簽名，公司蓋章。發(fā)起人的股票應當標明

“發(fā)起人股票”的字樣。()

【參考答案】：正確

【解析】股票應由法定代表人簽名，公司蓋章。發(fā)起人的股票應當

標明“發(fā)起人股票”的字樣。

2、一般來說，當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較長

的債券。()

【參考答案】：錯誤

3、根據(jù)權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為股權類權

證、債權類權證以及其他權證。目前我國證券市場推出的權證均為債權

類權證。()

【參考答案】：錯誤

【解析】目前我國證券市場推出的權證均為股權類權證。

4、SAC行業(yè)指數(shù)的主要特點是樣本范圍覆股票都進行指數(shù)撤權處

理。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指

數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P253o

5、長期國債期貨合約到期時，賣方可用以交割的并不僅限于標準

化的債券，只要是剩余期限不少于15年的美國長期公債券都可作為可

交割債券。()

【參考答案】：正確

6、期權價格受多種因素影響，但從理論上說，時間價值是影響期

權價格的最主要因素。()

【參考答案】：錯誤

【解析】期權價格受多種因素影響，協(xié)定價格與市場價格是影響期

權價格最主要的因素。

7、雙重選擇權是可轉換公司債券最主要的金融特征，它的存在使

投資者和發(fā)行人的風險、收益限定在一定的范圍以內。()

【參考答案】：正確

8、58.歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行。()

【參考答案】：正確

9、在股票發(fā)行時，主承銷商應當在詢價時向詢價對象提供投資價

值研究報告。投資價值研究報告應當由承銷商的研究人員獨立撰寫，或

聘請承銷團以外的機構撰寫。()

【參考答案】：錯誤

【解析】根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，投資價值研究

報告應當由承銷商的研究人員獨立撰寫，承銷商不得提供承銷團以外的

機構撰寫的投資價值研究報告。

10、結構化金融產品通常會內嵌一個或一個以上的衍生產品，它們

都是以合約規(guī)定條款(如提前終止條款)形式出現(xiàn)的。()

【參考答案】：錯誤

【解析】掌握結構化衍生產品的定義、類別、收益與風險。見教材

第五章第四節(jié)，P196O

11、場外交易市場實行競價交易方式。()

【參考答案】：錯誤

12、可轉換優(yōu)先股票可轉換成公司發(fā)行的各種股票。()

【參考答案】：錯誤

13、只要不使用內幕信息交易，證券公司的從業(yè)人員是可以炒買炒

賣股票的。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】證券公司的從業(yè)人員不可以開立股票賬戶，不能買賣股票。

14、公司發(fā)行股票和債券所籌集的資本都屬于借人資本。()

【參考答案】：錯誤

15、紐約證券交易所收購了美國群島電子交易公司，成立了紐約證

券交易所集團公司，并于2006年3月8日在紐約證券交易所掛牌上市,

這意味著紐交所將結束長達213年的會員制而轉為盈利性上市公司。()

【參考答案】：正確

16、采用絕對估值手段，不同行業(yè)的股票通常具有相似的水平；而

采用相對估值手段時，不同行業(yè)股票的股價通常具有較大的差異。()

【參考答案】：錯誤

【解析】不管采用絕對估值還是相對估值手段，不同行業(yè)的股票通

常具有相似的水平

17、代辦股份轉讓系統(tǒng)是指以具有代辦股份轉讓主辦券商業(yè)務資格

的證券公司為核心，為非上市股份有限公司提供規(guī)范股份轉讓服務的股

份轉讓平臺。()

【參考答案】：正確

18、開放式基金既可以掛牌上市交易，也可以柜臺交易。()

【參考答案】：錯誤

【解析】開放式基金不能上市交易。

19、預先披露的招股說明書申報稿是發(fā)行人發(fā)行股票的正式文件。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關規(guī)定。見教材

第八章第一節(jié)，P337O

20、我國的銀行間債券市場實行見券付款、見款付券和券款對付一

三種清算方式。()

【參考答案】：正確

【解析】略.

21、證券專營機構從事證券自營業(yè)務必須具有不低于1000萬元人

民幣的凈資產。()

【參考答案】：錯誤

22、股東大會一般每年定期召開一次。單獨或者