專業(yè)單選1-53 (1)附有答案

專業(yè)單選1-53[復制]賬戶所有人向本行反映并確認賬戶為他人冒名開立的，應要求其出具（）辦理銷戶。[單選題]*A.《被冒用身份開戶并同意銷戶聲明》B.本人身份證件C.《被冒用身份開戶并同意銷戶聲明》和本人身份證件(正確答案)以下允許代理，卻不需要審核身份證件的業(yè)務是（）[單選題]*A.密碼修改(正確答案)B.掛失（口掛/正掛）C.開通電話銀行D.吞沒卡領卡以下證件不需要留存正反面影像的是（）[單選題]*A.港澳居民往來內地通行證B.臺灣居民居住證C.護照(正確答案)D.臨時居民身份證開立賬戶時，申請人除提交有效身份證件外，一定要提供的是已填寫的（）[單選題]*A.《個人開戶業(yè)務申請書》(正確答案)B.《個人稅收居民身份聲明文件》C.《合法開立和使用銀行賬戶承諾書》小李第二次來我行辦理開戶業(yè)務，他需要（）[單選題]*A.完整填寫《個人開戶業(yè)務申請書》B.憑口述進行交易辦理C.只需在《個人開戶業(yè)務申請書》填寫姓名，并按需要在申請項目欄選擇開立的賬戶類型D.只需填寫姓名，并按需要在申請項目欄選擇開立的賬戶類型，并在客戶確認欄客戶簽名處簽名。(正確答案)下列客戶填寫的開戶申請書內容，哪一項不合規(guī)（）[單選題]*A.工作單位：珠海市斗門區(qū)環(huán)衛(wèi)所B.職業(yè)分類：環(huán)境衛(wèi)生服務人員C.常住地址：珠海市斗門區(qū)(正確答案)以下哪種代理開戶應通過錄音電話當場聯(lián)系被代理人核實開戶信息，核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿（）[單選題]*A.監(jiān)護人代理開戶B.人民法院、有關部門依法指定的人員代理開戶C.法定代理人開戶D.憑結婚證件代理開戶(正確答案)代理開戶核實后在開戶申請書右上角加蓋（），并登記被查證電話。[單選題]*A.加蓋已通過電話查證章及查證人個人名章（或簽名）(正確答案)B.雙人簽章C.注明已電話查證類字樣D.以上均不正確非首次開立賬戶的，應核對已建立的客戶信息與所出示有效身份證件是否相符，如果相符可直接開戶；如客戶信息不完整或信息變更的，可憑（）維護客戶信息后再開戶。[單選題]*A.開戶申請書B.客戶口述(正確答案)C.客戶提供的證明材料如為代理開戶的，在操作系統(tǒng)除完整記錄被代理人信息外，還需記錄代理人信息。還需（）[單選題]*A.留存代理人和被代理人有效身份證件復印件B.留存代理人和被代理人有效身份證件影像C.留存代理人和被代理人有效身份證件影像，按規(guī)定進行聯(lián)網(wǎng)核查。(正確答案)D.無需其他關于反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)的處理描述正確的是（）[單選題]*A.客戶本人信息或代辦人信息100%命中名單系統(tǒng)紅色名單、橙色名單時，可通過審批進行開戶。B.客戶本人信息或代辦人信息疑似命中（非100%命中）名單系統(tǒng)紅色名單、橙色名單時，系統(tǒng)提示需進行合規(guī)審批后確認是否開戶。(正確答案)C.客戶本人信息或代辦人信息疑似命中（非100%命中）名單系統(tǒng)紅色名單、橙色名單時，可通過對比排除進行開戶。D.客戶本人信息或代辦人信息100%命中或疑似命中（非100%命中）綠色名單時，可通過對比排除進行開戶。對于因信息要素不全等原因無法判斷確認的客戶，以及經(jīng)系統(tǒng)或人工判斷確認命中綠色名單客戶的，如客戶同意開戶審核時間延長，經(jīng)辦網(wǎng)點應通過OA交辦向（）反饋系統(tǒng)命中的客戶信息，根據(jù)審批意見處理。[單選題]*A.總行法律合規(guī)部B.總行運營管理部C.分行法律合規(guī)部(正確答案)D.分行運營管理部客戶變更以下哪項信息時，無需填寫《個人服務業(yè)務申請書》，可憑口述辦理。（）[單選題]*A.戶名B.身份證件C.身份證件有效期(正確答案)D.通訊地址以下哪項信息的變更可以代理（）[單選題]*A.身份證件有效期(正確答案)B.通訊地址C.賬戶支取方式D.通存通兌標識及范圍小迪由大陸居民遷往澳門成為澳門公民，以下說法正確的是（）[單選題]*A.憑港澳居民來往內地通行證辦理B.憑港澳臺居民居住證辦理C.除有效證件外，還需出具公安部門或其他有權機關出具的相關變更證明(正確答案)D.以上說法均不正確以下哪項不屬于賬戶信息變更（）[單選題]*A.賬戶支取方式B.通存通兌標識及范圍C.手機號碼(正確答案)D.Ⅱ/Ⅲ類戶綁定賬戶如因柜員錄入錯誤等非客戶原因導致系統(tǒng)中留存信息與客戶提供的身份證件信息、客戶申請單據(jù)中填寫的信息不一致的，經(jīng)辦柜員應將原正確的申請單據(jù)或證件影像等可證明的資料復印或打印，并在空白處簡要說明錯誤情況，經(jīng)（）審核并簽章同意后，在系統(tǒng)中發(fā)起內部維護，無需聯(lián)系客戶前來柜臺辦理信息更正。[單選題]*A.授權主管B.運營經(jīng)理(正確答案)C.主管行長D.分行運營管理部小王的密碼忘記了，來我行柜面進行重置，需要填寫（）[單選題]*A.《個人服務業(yè)務申請書》(正確答案)B.《個人掛失申請書》C.憑口述辦理D.以上說法均不正確當客戶的存折/借記卡發(fā)生遺失、損壞后需辦理銷戶的，需（）[單選題]*A.掛失補卡后再進行銷卡B.無需辦理掛失、損壞換卡/折申請，可直接在我行柜面申請銷戶(正確答案)C.客戶經(jīng)理出具審批D.以上說法均不正確當賬戶存在一下（）簽約類型，在辦理銷戶時，系統(tǒng)無提示也無限制，可直接銷戶可直接銷戶。[單選題]*A.理財簽約賬戶B.IC卡自動圈存簽約(正確答案)C.賬戶限制的賬戶（如凍結、止付）D.卡智能活轉定簽約以及與其他賬戶關聯(lián)的賬戶（如利息入賬賬戶、續(xù)存扣款賬戶）詢證函集中上收是（）規(guī)定的[單選題]*A.財政部中國銀保監(jiān)會(正確答案)B.中國人民銀行C.珠海華潤銀行D.總行運營管理部詢證函集中上收后可以通過（）方式接收函證。[單選題]*A.郵寄(正確答案)B.現(xiàn)場接收C.郵寄和現(xiàn)場接收均可D.僅支持郵寄，取消現(xiàn)場函證當詢證函來函中存在部分事項為空白且未劃線的，業(yè)務受理人員應（）[單選題]*A.經(jīng)過與客戶電話錄音核實，代客填寫無的字樣B.默認為客戶無需詢證，代客戶劃線。C.聯(lián)系客戶告知其補充相關信息后重新郵寄，做退函處理(正確答案)D.以上說法均不正確對于函證同一企業(yè)多個銀行賬戶，應當在綜合前端“賬號”欄錄入（），并核驗扣款賬戶的預留銀行簽章。[單選題]*A.首個賬號B.扣費賬號(正確答案)C.非保證金賬號D.定期賬號系統(tǒng)在回函報告生成后將自動生成扣費任務推送至扣費賬戶（），由（）向客戶進行收費。[單選題]*A.總行集中作業(yè)中心B.系統(tǒng)自動C.開戶行(正確答案)D.以上說法均不正確以下不屬于我行詢證函收費方式的是（）[單選題]*A.轉賬收費B.現(xiàn)金收費C.二維碼收費D.代客繳費(正確答案)客戶符合費用減免條件的，開戶行應審核費用減免審批件的有效性后，經(jīng)辦人員將收費標識修改為“否”，由授權人員復審資料無誤并授權通過后完成，相關費用減免審批資料（）[單選題]*A.專夾保管B.需掃描上傳(正確答案)C.交由客戶經(jīng)理D.以上說法均不正確受理機構受理人員通過（）獲取“回函報告打印”任務，根據(jù)界面提示打印、掃描/拍照回函報告。[單選題]*A.集中作業(yè)平臺任務獲取窗口B.集中作業(yè)平臺詢證函及司法任務處理C.綜合前端流程銀行待辦任務列表中(正確答案)D.以上說法均不正確詢證函回函首頁的“回函欄”中不包括（）[單選題]*A.電子印章函證及回函專用章B.日期C.復核人名稱D.詢證函校對詳細內容(正確答案)打印次數(shù)系統(tǒng)默認為在交易提交前打印一次，當二次打印時須由（）核實并授權通過后方可補打，交易提交后不可補打。[單選題]*A.審核人員B.平級人員C.授權人員(正確答案)D.以上說法均不正確總集于收到詢證函之日起（）內按詢證函所載致送的會計事務所地址將回函直接寄往會計事務所。[單選題]*A.七個工作日B.七個自然日C.十個工作日(正確答案)D.十個自然日當詢證函來函因存在留白、印章不齊全等不符合詢證函相關規(guī)定需要退函，受理機構應于收到詢證函之日起（）內通知會計師事務所并進行退件。[單選題]*A.3個工作日(正確答案)B.3個自然日C.1個工作日D.1個自然日受理機構收到詢證函、轉交其他部門以及郵寄回函報告應通過（）記錄移交情況[單選題]*A.《外部客戶重要資料交接登記簿》(正確答案)B.《重要空白憑證交接登記簿》C.《重要物品交接登記簿》D.以上說法均不在正確對（），打印回函報告不受繳費狀態(tài)控制[單選題]*A.對收費標識為是的來函業(yè)務B.對收費標識為否的業(yè)務(正確答案)C.對收費標識為是/否的來函業(yè)務D.以上說法均不正確（）是指我行作為提出行，對客戶提交的非我行支票錄入支票影像和電子清算信息，向他行提出影像票據(jù)由他行付款的業(yè)務。[單選題]*A.支票影像提出業(yè)務(正確答案)B.支票影像提回業(yè)務C.同城票交D.以上說法均不正確支票影像提出業(yè)務是指我行作為提出行，對客戶提交的（）錄入支票影像和電子清算信息，向他行提出影像票據(jù)由他行付款的業(yè)務。[單選題]*A.非我行支票、支票影像B.我行支票、支票影像C.非我行支票、支票影像和電子清算信息(正確答案)D.我行支票、支票影像和電子清算信息支票影像提出業(yè)務（）在將相關交易信息發(fā)送人行，根據(jù)人行返回結果進行賬務處理，并將結果告知集中作業(yè)平臺。[單選題]*A.綜合前端B.集中作業(yè)平臺C.支付平臺(正確答案)D.以上說法均不正確支票影像提出業(yè)務在集中作業(yè)平臺流程順序完整正確的是[單選題]*A.OCR識別、BPO錄入、數(shù)據(jù)對比、數(shù)據(jù)校驗、審核、驗印B.OCR識別、BPO錄入、數(shù)據(jù)對比、數(shù)據(jù)校驗、驗印、審核C.OCR識別、BPO錄入、數(shù)據(jù)對比、數(shù)據(jù)校驗、審核、驗印、集中作業(yè)平臺將相關交易信息發(fā)送支付系統(tǒng)D.OCR識別、BPO錄入、數(shù)據(jù)對比、數(shù)據(jù)校驗、驗印、審核、集中作業(yè)平臺將相關交易信息發(fā)送支付系統(tǒng)。(正確答案)支票影像提出業(yè)務憑證為“（）”組合。[單選題]*A.支票B.進賬單C.支票+進賬單(正確答案)D.以上說法均不正確支票影像提出業(yè)務，未附粘單支票為其（）影像，附粘單支票為其（）。[單選題]*A.正面、正面B.正面和背面、正面C.背面、正面D.正面和背面、正面及記載最后一手委托收款背書粘單的影像(正確答案)支票影像提出業(yè)務，當流程銀行審核（），或支票提出業(yè)務被人行（）等情況，綜合前端發(fā)起柜員將收到消息通知。[單選題]*A.不通過、退票(正確答案)B.通過、退票C.不通過、通過D.以上說法均不正確當集中作業(yè)平臺未收到支付平臺處理結果時，支持在110交易流水日志查詢點擊“（）”按鈕手工進行結果查詢。[單選題]*A.詳情B.交易同步查詢(正確答案)C.實時溝通D.歷史消息支票影像提出業(yè)務，收到人行成功回執(zhí)后支付平臺自動入賬，自動入賬失敗時在（）手工入賬。[單選題]*A.綜合前端(正確答案)B.集中作業(yè)平臺C.支付平臺D.以上說法均不正確以下支票影像提出退票情況不屬于客戶原因的是（）[單選題]*A.出票人簽章與預留銀行簽章不符。B.出票人賬號有誤C.解付銀行未開通電子票據(jù)驗印系統(tǒng)，所有支票業(yè)務均在柜臺手工辦理(正確答案)D.約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯誤以下哪個業(yè)務應該線下處理，不應上傳至流程銀行處理？（）[單選題]*A.潤信盈終止B.大額存單贖回(正確答案)C.同業(yè)定期支取D.以上說法均不正確鑒于數(shù)據(jù)安全和審批流程事項，由【OA機】-【生產機】或【生產機】-[OA機]的數(shù)據(jù)過渡，應采用（）進行數(shù)據(jù)過渡，不應采用其他【非安全數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)】模式進行數(shù)據(jù)交換。[單選題]*A.ITSM草稿暫存B.安全數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)(正確答案)C.U盤傳輸D.以上說法均不正確存款人因向銀行借款需要應出具（）；存款人因其他結算需要，應出具（）。[單選題]*A.借款合同、開戶證明(正確答案)B.借款合同、結算證明C.結算證明、開戶證明D.開戶證明、開戶證明單位首選證件類型如為營業(yè)執(zhí)照，證件號碼位數(shù)（）,且（）小寫字母[單選題]*A.=18位，可包含B.=18位，不可包含(正確答案)C.=15位，可包含D.=15位，不可包含為首選證件號碼為91/92/93開頭，證件類型（）類的下發(fā)差錯，91、93=企業(yè)，企業(yè)規(guī)模須選擇為（）；92=個體戶，企業(yè)規(guī)模選擇（）。非營業(yè)執(zhí)照類=其他，企業(yè)規(guī)模選擇（）。[單選題]*A.非營業(yè)執(zhí)照；【其他】；【其他】；【其他】；B.非營業(yè)執(zhí)照；【大、中、小、微】；【大、中、小、微】；【其他】；C.非營業(yè)執(zhí)照；【大、中、小、微】；【其他】；【其他】；(正確答案)D.非營業(yè)執(zhí)照；【大、中、小、微】；【大、中、小、微】；【大、中、小、微】；當國籍=中國，民族（）、境內外標識須為（）[單選題]*A.需有值、境外B.無需有值、境外C.需有值、境內(正確答案)D.無需有值、境內對公賬戶客戶號下賬戶層級的經(jīng)辦人的姓名、身份證件