專業(yè)單選1-53 (1)附有答案

專業(yè)單選1-53[復(fù)制]賬戶所有人向本行反映并確認(rèn)賬戶為他人冒名開立的，應(yīng)要求其出具（）辦理銷戶。[單選題]*A.《被冒用身份開戶并同意銷戶聲明》B.本人身份證件C.《被冒用身份開戶并同意銷戶聲明》和本人身份證件(正確答案)以下允許代理，卻不需要審核身份證件的業(yè)務(wù)是（）[單選題]*A.密碼修改(正確答案)B.掛失（口掛/正掛）C.開通電話銀行D.吞沒卡領(lǐng)卡以下證件不需要留存正反面影像的是（）[單選題]*A.港澳居民往來內(nèi)地通行證B.臺(tái)灣居民居住證C.護(hù)照(正確答案)D.臨時(shí)居民身份證開立賬戶時(shí)，申請(qǐng)人除提交有效身份證件外，一定要提供的是已填寫的（）[單選題]*A.《個(gè)人開戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》(正確答案)B.《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》C.《合法開立和使用銀行賬戶承諾書》小李第二次來我行辦理開戶業(yè)務(wù)，他需要（）[單選題]*A.完整填寫《個(gè)人開戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》B.憑口述進(jìn)行交易辦理C.只需在《個(gè)人開戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》填寫姓名，并按需要在申請(qǐng)項(xiàng)目欄選擇開立的賬戶類型D.只需填寫姓名，并按需要在申請(qǐng)項(xiàng)目欄選擇開立的賬戶類型，并在客戶確認(rèn)欄客戶簽名處簽名。(正確答案)下列客戶填寫的開戶申請(qǐng)書內(nèi)容，哪一項(xiàng)不合規(guī)（）[單選題]*A.工作單位：珠海市斗門區(qū)環(huán)衛(wèi)所B.職業(yè)分類：環(huán)境衛(wèi)生服務(wù)人員C.常住地址：珠海市斗門區(qū)(正確答案)以下哪種代理開戶應(yīng)通過錄音電話當(dāng)場(chǎng)聯(lián)系被代理人核實(shí)開戶信息，核實(shí)代理行為是否符合被代理人本人真實(shí)意愿（）[單選題]*A.監(jiān)護(hù)人代理開戶B.人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代理開戶C.法定代理人開戶D.憑結(jié)婚證件代理開戶(正確答案)代理開戶核實(shí)后在開戶申請(qǐng)書右上角加蓋（），并登記被查證電話。[單選題]*A.加蓋已通過電話查證章及查證人個(gè)人名章（或簽名）(正確答案)B.雙人簽章C.注明已電話查證類字樣D.以上均不正確非首次開立賬戶的，應(yīng)核對(duì)已建立的客戶信息與所出示有效身份證件是否相符，如果相符可直接開戶；如客戶信息不完整或信息變更的，可憑（）維護(hù)客戶信息后再開戶。[單選題]*A.開戶申請(qǐng)書B.客戶口述(正確答案)C.客戶提供的證明材料如為代理開戶的，在操作系統(tǒng)除完整記錄被代理人信息外，還需記錄代理人信息。還需（）[單選題]*A.留存代理人和被代理人有效身份證件復(fù)印件B.留存代理人和被代理人有效身份證件影像C.留存代理人和被代理人有效身份證件影像，按規(guī)定進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。(正確答案)D.無需其他關(guān)于反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)的處理描述正確的是（）[單選題]*A.客戶本人信息或代辦人信息100%命中名單系統(tǒng)紅色名單、橙色名單時(shí)，可通過審批進(jìn)行開戶。B.客戶本人信息或代辦人信息疑似命中（非100%命中）名單系統(tǒng)紅色名單、橙色名單時(shí)，系統(tǒng)提示需進(jìn)行合規(guī)審批后確認(rèn)是否開戶。(正確答案)C.客戶本人信息或代辦人信息疑似命中（非100%命中）名單系統(tǒng)紅色名單、橙色名單時(shí)，可通過對(duì)比排除進(jìn)行開戶。D.客戶本人信息或代辦人信息100%命中或疑似命中（非100%命中）綠色名單時(shí)，可通過對(duì)比排除進(jìn)行開戶。對(duì)于因信息要素不全等原因無法判斷確認(rèn)的客戶，以及經(jīng)系統(tǒng)或人工判斷確認(rèn)命中綠色名單客戶的，如客戶同意開戶審核時(shí)間延長(zhǎng)，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過OA交辦向（）反饋系統(tǒng)命中的客戶信息，根據(jù)審批意見處理。[單選題]*A.總行法律合規(guī)部B.總行運(yùn)營(yíng)管理部C.分行法律合規(guī)部(正確答案)D.分行運(yùn)營(yíng)管理部客戶變更以下哪項(xiàng)信息時(shí)，無需填寫《個(gè)人服務(wù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，可憑口述辦理。（）[單選題]*A.戶名B.身份證件C.身份證件有效期(正確答案)D.通訊地址以下哪項(xiàng)信息的變更可以代理（）[單選題]*A.身份證件有效期(正確答案)B.通訊地址C.賬戶支取方式D.通存通兌標(biāo)識(shí)及范圍小迪由大陸居民遷往澳門成為澳門公民，以下說法正確的是（）[單選題]*A.憑港澳居民來往內(nèi)地通行證辦理B.憑港澳臺(tái)居民居住證辦理C.除有效證件外，還需出具公安部門或其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的相關(guān)變更證明(正確答案)D.以上說法均不正確以下哪項(xiàng)不屬于賬戶信息變更（）[單選題]*A.賬戶支取方式B.通存通兌標(biāo)識(shí)及范圍C.手機(jī)號(hào)碼(正確答案)D.Ⅱ/Ⅲ類戶綁定賬戶如因柜員錄入錯(cuò)誤等非客戶原因?qū)е孪到y(tǒng)中留存信息與客戶提供的身份證件信息、客戶申請(qǐng)單據(jù)中填寫的信息不一致的，經(jīng)辦柜員應(yīng)將原正確的申請(qǐng)單據(jù)或證件影像等可證明的資料復(fù)印或打印，并在空白處簡(jiǎn)要說明錯(cuò)誤情況，經(jīng)（）審核并簽章同意后，在系統(tǒng)中發(fā)起內(nèi)部維護(hù)，無需聯(lián)系客戶前來柜臺(tái)辦理信息更正。[單選題]*A.授權(quán)主管B.運(yùn)營(yíng)經(jīng)理(正確答案)C.主管行長(zhǎng)D.分行運(yùn)營(yíng)管理部小王的密碼忘記了，來我行柜面進(jìn)行重置，需要填寫（）[單選題]*A.《個(gè)人服務(wù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》(正確答案)B.《個(gè)人掛失申請(qǐng)書》C.憑口述辦理D.以上說法均不正確當(dāng)客戶的存折/借記卡發(fā)生遺失、損壞后需辦理銷戶的，需（）[單選題]*A.掛失補(bǔ)卡后再進(jìn)行銷卡B.無需辦理掛失、損壞換卡/折申請(qǐng)，可直接在我行柜面申請(qǐng)銷戶(正確答案)C.客戶經(jīng)理出具審批D.以上說法均不正確當(dāng)賬戶存在一下（）簽約類型，在辦理銷戶時(shí)，系統(tǒng)無提示也無限制，可直接銷戶可直接銷戶。[單選題]*A.理財(cái)簽約賬戶B.IC卡自動(dòng)圈存簽約(正確答案)C.賬戶限制的賬戶（如凍結(jié)、止付）D.卡智能活轉(zhuǎn)定簽約以及與其他賬戶關(guān)聯(lián)的賬戶（如利息入賬賬戶、續(xù)存扣款賬戶）詢證函集中上收是（）規(guī)定的[單選題]*A.財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)(正確答案)B.中國(guó)人民銀行C.珠海華潤(rùn)銀行D.總行運(yùn)營(yíng)管理部詢證函集中上收后可以通過（）方式接收函證。[單選題]*A.郵寄(正確答案)B.現(xiàn)場(chǎng)接收C.郵寄和現(xiàn)場(chǎng)接收均可D.僅支持郵寄，取消現(xiàn)場(chǎng)函證當(dāng)詢證函來函中存在部分事項(xiàng)為空白且未劃線的，業(yè)務(wù)受理人員應(yīng)（）[單選題]*A.經(jīng)過與客戶電話錄音核實(shí)，代客填寫無的字樣B.默認(rèn)為客戶無需詢證，代客戶劃線。C.聯(lián)系客戶告知其補(bǔ)充相關(guān)信息后重新郵寄，做退函處理(正確答案)D.以上說法均不正確對(duì)于函證同一企業(yè)多個(gè)銀行賬戶，應(yīng)當(dāng)在綜合前端“賬號(hào)”欄錄入（），并核驗(yàn)扣款賬戶的預(yù)留銀行簽章。[單選題]*A.首個(gè)賬號(hào)B.扣費(fèi)賬號(hào)(正確答案)C.非保證金賬號(hào)D.定期賬號(hào)系統(tǒng)在回函報(bào)告生成后將自動(dòng)生成扣費(fèi)任務(wù)推送至扣費(fèi)賬戶（），由（）向客戶進(jìn)行收費(fèi)。[單選題]*A.總行集中作業(yè)中心B.系統(tǒng)自動(dòng)C.開戶行(正確答案)D.以上說法均不正確以下不屬于我行詢證函收費(fèi)方式的是（）[單選題]*A.轉(zhuǎn)賬收費(fèi)B.現(xiàn)金收費(fèi)C.二維碼收費(fèi)D.代客繳費(fèi)(正確答案)客戶符合費(fèi)用減免條件的，開戶行應(yīng)審核費(fèi)用減免審批件的有效性后，經(jīng)辦人員將收費(fèi)標(biāo)識(shí)修改為“否”，由授權(quán)人員復(fù)審資料無誤并授權(quán)通過后完成，相關(guān)費(fèi)用減免審批資料（）[單選題]*A.專夾保管B.需掃描上傳(正確答案)C.交由客戶經(jīng)理D.以上說法均不正確受理機(jī)構(gòu)受理人員通過（）獲取“回函報(bào)告打印”任務(wù)，根據(jù)界面提示打印、掃描/拍照回函報(bào)告。[單選題]*A.集中作業(yè)平臺(tái)任務(wù)獲取窗口B.集中作業(yè)平臺(tái)詢證函及司法任務(wù)處理C.綜合前端流程銀行待辦任務(wù)列表中(正確答案)D.以上說法均不正確詢證函回函首頁的“回函欄”中不包括（）[單選題]*A.電子印章函證及回函專用章B.日期C.復(fù)核人名稱D.詢證函校對(duì)詳細(xì)內(nèi)容(正確答案)打印次數(shù)系統(tǒng)默認(rèn)為在交易提交前打印一次，當(dāng)二次打印時(shí)須由（）核實(shí)并授權(quán)通過后方可補(bǔ)打，交易提交后不可補(bǔ)打。[單選題]*A.審核人員B.平級(jí)人員C.授權(quán)人員(正確答案)D.以上說法均不正確總集于收到詢證函之日起（）內(nèi)按詢證函所載致送的會(huì)計(jì)事務(wù)所地址將回函直接寄往會(huì)計(jì)事務(wù)所。[單選題]*A.七個(gè)工作日B.七個(gè)自然日C.十個(gè)工作日(正確答案)D.十個(gè)自然日當(dāng)詢證函來函因存在留白、印章不齊全等不符合詢證函相關(guān)規(guī)定需要退函，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)于收到詢證函之日起（）內(nèi)通知會(huì)計(jì)師事務(wù)所并進(jìn)行退件。[單選題]*A.3個(gè)工作日(正確答案)B.3個(gè)自然日C.1個(gè)工作日D.1個(gè)自然日受理機(jī)構(gòu)收到詢證函、轉(zhuǎn)交其他部門以及郵寄回函報(bào)告應(yīng)通過（）記錄移交情況[單選題]*A.《外部客戶重要資料交接登記簿》(正確答案)B.《重要空白憑證交接登記簿》C.《重要物品交接登記簿》D.以上說法均不在正確對(duì)（），打印回函報(bào)告不受繳費(fèi)狀態(tài)控制[單選題]*A.對(duì)收費(fèi)標(biāo)識(shí)為是的來函業(yè)務(wù)B.對(duì)收費(fèi)標(biāo)識(shí)為否的業(yè)務(wù)(正確答案)C.對(duì)收費(fèi)標(biāo)識(shí)為是/否的來函業(yè)務(wù)D.以上說法均不正確（）是指我行作為提出行，對(duì)客戶提交的非我行支票錄入支票影像和電子清算信息，向他行提出影像票據(jù)由他行付款的業(yè)務(wù)。[單選題]*A.支票影像提出業(yè)務(wù)(正確答案)B.支票影像提回業(yè)務(wù)C.同城票交D.以上說法均不正確支票影像提出業(yè)務(wù)是指我行作為提出行，對(duì)客戶提交的（）錄入支票影像和電子清算信息，向他行提出影像票據(jù)由他行付款的業(yè)務(wù)。[單選題]*A.非我行支票、支票影像B.我行支票、支票影像C.非我行支票、支票影像和電子清算信息(正確答案)D.我行支票、支票影像和電子清算信息支票影像提出業(yè)務(wù)（）在將相關(guān)交易信息發(fā)送人行，根據(jù)人行返回結(jié)果進(jìn)行賬務(wù)處理，并將結(jié)果告知集中作業(yè)平臺(tái)。[單選題]*A.綜合前端B.集中作業(yè)平臺(tái)C.支付平臺(tái)(正確答案)D.以上說法均不正確支票影像提出業(yè)務(wù)在集中作業(yè)平臺(tái)流程順序完整正確的是[單選題]*A.OCR識(shí)別、BPO錄入、數(shù)據(jù)對(duì)比、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、審核、驗(yàn)印B.OCR識(shí)別、BPO錄入、數(shù)據(jù)對(duì)比、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、驗(yàn)印、審核C.OCR識(shí)別、BPO錄入、數(shù)據(jù)對(duì)比、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、審核、驗(yàn)印、集中作業(yè)平臺(tái)將相關(guān)交易信息發(fā)送支付系統(tǒng)D.OCR識(shí)別、BPO錄入、數(shù)據(jù)對(duì)比、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、驗(yàn)印、審核、集中作業(yè)平臺(tái)將相關(guān)交易信息發(fā)送支付系統(tǒng)。(正確答案)支票影像提出業(yè)務(wù)憑證為“（）”組合。[單選題]*A.支票B.進(jìn)賬單C.支票+進(jìn)賬單(正確答案)D.以上說法均不正確支票影像提出業(yè)務(wù)，未附粘單支票為其（）影像，附粘單支票為其（）。[單選題]*A.正面、正面B.正面和背面、正面C.背面、正面D.正面和背面、正面及記載最后一手委托收款背書粘單的影像(正確答案)支票影像提出業(yè)務(wù)，當(dāng)流程銀行審核（），或支票提出業(yè)務(wù)被人行（）等情況，綜合前端發(fā)起柜員將收到消息通知。[單選題]*A.不通過、退票(正確答案)B.通過、退票C.不通過、通過D.以上說法均不正確當(dāng)集中作業(yè)平臺(tái)未收到支付平臺(tái)處理結(jié)果時(shí)，支持在110交易流水日志查詢點(diǎn)擊“（）”按鈕手工進(jìn)行結(jié)果查詢。[單選題]*A.詳情B.交易同步查詢(正確答案)C.實(shí)時(shí)溝通D.歷史消息支票影像提出業(yè)務(wù)，收到人行成功回執(zhí)后支付平臺(tái)自動(dòng)入賬，自動(dòng)入賬失敗時(shí)在（）手工入賬。[單選題]*A.綜合前端(正確答案)B.集中作業(yè)平臺(tái)C.支付平臺(tái)D.以上說法均不正確以下支票影像提出退票情況不屬于客戶原因的是（）[單選題]*A.出票人簽章與預(yù)留銀行簽章不符。B.出票人賬號(hào)有誤C.解付銀行未開通電子票據(jù)驗(yàn)印系統(tǒng)，所有支票業(yè)務(wù)均在柜臺(tái)手工辦理(正確答案)D.約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯(cuò)誤以下哪個(gè)業(yè)務(wù)應(yīng)該線下處理，不應(yīng)上傳至流程銀行處理？（）[單選題]*A.潤(rùn)信盈終止B.大額存單贖回(正確答案)C.同業(yè)定期支取D.以上說法均不正確鑒于數(shù)據(jù)安全和審批流程事項(xiàng)，由【OA機(jī)】-【生產(chǎn)機(jī)】或【生產(chǎn)機(jī)】-[OA機(jī)]的數(shù)據(jù)過渡，應(yīng)采用（）進(jìn)行數(shù)據(jù)過渡，不應(yīng)采用其他【非安全數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)】模式進(jìn)行數(shù)據(jù)交換。[單選題]*A.ITSM草稿暫存B.安全數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)(正確答案)C.U盤傳輸D.以上說法均不正確存款人因向銀行借款需要應(yīng)出具（）；存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具（）。[單選題]*A.借款合同、開戶證明(正確答案)B.借款合同、結(jié)算證明C.結(jié)算證明、開戶證明D.開戶證明、開戶證明單位首選證件類型如為營(yíng)業(yè)執(zhí)照，證件號(hào)碼位數(shù)（）,且（）小寫字母[單選題]*A.=18位，可包含B.=18位，不可包含(正確答案)C.=15位，可包含D.=15位，不可包含為首選證件號(hào)碼為91/92/93開頭，證件類型（）類的下發(fā)差錯(cuò)，91、93=企業(yè)，企業(yè)規(guī)模須選擇為（）；92=個(gè)體戶，企業(yè)規(guī)模選擇（）。非營(yíng)業(yè)執(zhí)照類=其他，企業(yè)規(guī)模選擇（）。[單選題]*A.非營(yíng)業(yè)執(zhí)照；【其他】；【其他】；【其他】；B.非營(yíng)業(yè)執(zhí)照；【大、中、小、微】；【大、中、小、微】；【其他】；C.非營(yíng)業(yè)執(zhí)照；【大、中、小、微】；【其他】；【其他】；(正確答案)D.非營(yíng)業(yè)執(zhí)照；【大、中、小、微】；【大、中、小、微】；【大、中、小、微】；當(dāng)國(guó)籍=中國(guó)，民族（）、境內(nèi)外標(biāo)識(shí)須為（）[單選題]*A.需有值、境外B.無需有值、境外C.需有值、境內(nèi)(正確答案)D.無需有值、境內(nèi)對(duì)公賬戶客戶號(hào)下賬戶層級(jí)的經(jīng)辦人的姓名、身份證件