某銀行類授信檔案管理辦法

編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第頁(yè)中國(guó)銀行公司類授信檔案管理管控辦法中國(guó)銀行公司類授信檔案管理管控的基本要求是：四、各級(jí)行“授信文件移交清單”中所列的要件歸檔必須齊全，如有要件缺失的情況，應(yīng)在移交清單中該缺失文件的位置以《要件缺失認(rèn)定表》（見附件九）來(lái)替代。填寫該表時(shí)要求對(duì)暫時(shí)無(wú)法補(bǔ)齊的文件，由經(jīng)辦客戶經(jīng)理出具文字說(shuō)明，說(shuō)明原因和責(zé)任人，由部門負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可后代替該缺失文件移交歸檔。待原文件補(bǔ)回后，再以正式文件將該表替出。對(duì)缺少歸檔要件又未填寫該表的文件移交，授信執(zhí)行部（或檔案管理管控中心）在接受移交文件后有權(quán)要求移交部門（人）繼續(xù)補(bǔ)齊缺失文件。的順序排列上架。不良劃轉(zhuǎn)檔案按業(yè)務(wù)類別分為可疑類和損失類。不良劃轉(zhuǎn)檔案申報(bào)材料已按戶裝訂成冊(cè)，作為該戶劃轉(zhuǎn)檔案的公共材料，統(tǒng)一放入該戶項(xiàng)下第一筆檔案材料中，該戶項(xiàng)下其他各筆檔案的卷內(nèi)文件目錄中均反映公共材料的條目，但實(shí)體不重復(fù)放置。各筆中的其他材料依次填寫在卷內(nèi)文件目錄中。劃轉(zhuǎn)檔案于次年6月底前向辦公室綜合檔案室移交，雙方填寫“不良劃轉(zhuǎn)檔案移交清單”（見附件十二1）。劃轉(zhuǎn)檔案按業(yè)務(wù)類別—機(jī)構(gòu)—客戶—相關(guān)項(xiàng)目（筆）的順序排列上架，要求填寫“不良劃轉(zhuǎn)檔案案卷目錄”和“卷內(nèi)文件目錄”（見附件十二2、3）。第六章公司類授信檔案的管理管控第十八條下列相關(guān)項(xiàng)目文件可由業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門作為資料保存，不向授信執(zhí)行部移交。授信評(píng)審（上會(huì)）否決相關(guān)項(xiàng)目；授信發(fā)放審核未通過(guò)相關(guān)項(xiàng)目；雖經(jīng)批準(zhǔn)但未實(shí)際放款的授信相關(guān)項(xiàng)目。第十九條檔號(hào)的編制二、按照檔號(hào)順序?qū)⒂谰?、二十年、五年期案卷分別裝盒、排架，并在盒脊上標(biāo)明有關(guān)合適的內(nèi)容，其中二十年期和永久檔案應(yīng)在結(jié)清次年的6月底前向辦公室綜合檔案室辦理移交。第二十條檔案的銷毀三、授信檔案銷毀時(shí)，應(yīng)由業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門、風(fēng)險(xiǎn)管理管控部、授信執(zhí)行部及辦公室綜合檔案室四方（或三方，五年期原則上不通過(guò)辦公室綜合檔案室）各指派一人共同監(jiān)銷，并由監(jiān)銷人員在銷毀清單上簽字。授信業(yè)務(wù)檔案銷毀清單一式四份，風(fēng)險(xiǎn)審批檔案銷毀清單一式三份，相關(guān)部門各留一份備查。銷毀的案卷由在案卷目錄“備注”欄內(nèi)注明“已銷毀”字樣。四、對(duì)因特殊情況需延長(zhǎng)保管期限的檔案，須由業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門提出申請(qǐng)，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理管控部同意后，由授信執(zhí)行部（或檔案管理管控中心）在案卷目錄“備注”欄內(nèi)注明延長(zhǎng)的年限。押品權(quán)屬證書原則上不允許借閱。如遇授信展期、債權(quán)、債務(wù)重組及法律訴訟等特殊情況確需借閱原件的，必須由填制“授信文件（檔案）借閱申請(qǐng)表”（見附件四1），經(jīng)借閱部門及押品保管部門負(fù)責(zé)人共同簽批同意后，才能辦理，且僅限于行內(nèi)利用。如辦理借出，應(yīng)嚴(yán)格控制，用后應(yīng)立即歸還。一般借期不得超過(guò)三個(gè)工作日，超過(guò)三個(gè)工作日需辦理續(xù)借手續(xù)。如遇跨周末或節(jié)假日等特殊情況，押品保管部門應(yīng)采取措施，確保押品權(quán)屬證書的安全。將借閱情況登記在“上。押品權(quán)屬證書歸還時(shí)，押品保管員要與一級(jí)文件的復(fù)印件逐一核對(duì)無(wú)誤并及時(shí)注銷。第二十八條各授信檔案保管單位應(yīng)重視和加強(qiáng)授信文件、檔案的數(shù)字化管理管控，正確使用和維護(hù)授信檔案管理管控系統(tǒng)，及時(shí)錄入和更新數(shù)據(jù)，開通在線查詢，滿足各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門的利用需求，