全國農(nóng)信機構第三屆職業(yè)技能大賽理論考試題庫大全-中（多選題）

PAGEPAGE1全國農(nóng)信機構第三屆職業(yè)技能大賽理論考試題庫大全-中（多選題匯總）多選題1.按照風險和預計損失程度將非信貸資產(chǎn)劃分為（）A、正常B、關注C、次級D、可疑答案：ABCD2.義務機構及其工作人員應當將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人盡職調(diào)查工作的目標，采取定量和定性相結合的方法，對非自然人客戶的（）等情況進行綜合判斷。A、財務決策B、股權、控制權結構C、經(jīng)營管理D、人事任免答案：ABCD3.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應當立即予以凍結，并按照規(guī)定及時向()報告。A、國務院公安部門B、反洗錢行政主管部門C、國家安全部門D、國務院答案：ABC4.金融機構有下列情形之一的，同級人民銀行暫停對其辦理再貼現(xiàn)，情節(jié)嚴重的，由其上級行責令其暫停承兌、貼現(xiàn)業(yè)務（）。A、將未以商品交易為基礎的商業(yè)匯票用于申請再貼現(xiàn)的B、對未以商品交易為基礎的商業(yè)匯票辦理承兌、貼現(xiàn)的C、越權承兌商業(yè)匯票的D、未按規(guī)定辦理票據(jù)查復或查復內(nèi)容不真實的答案：ABCD5.金融機構在協(xié)助辦理查詢、凍結、扣劃手續(xù)時應該填寫登記表，并由（）和（）簽字。A、有權機關負責人B、有權機關執(zhí)法人員C、金融機構負責人D、金融機構經(jīng)辦人答案：BD6.批評教育包括（）A、責令限期整改B、書面檢查C、誡勉談話D、通報批評答案：ABCD7.商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金？（）A、交足存款準備金B(yǎng)、留足備付金C、歸還中國人民銀行到期貸款D、留足當月到期的償債資金答案：ABC8.需要處理查詢查復的業(yè)務系統(tǒng)有（）A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)D、核心系統(tǒng)答案：ABC9.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析。（）A、賬戶及存取款特征B、結算方式特征C、行為異常表現(xiàn)D、敏感國家或地區(qū)答案：ABCD10.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結的，可給予的處罰措施包括（）。A、情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。B、由公安機關處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。D、由公安機關處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以下罰款。答案：BC11.《中國人民銀行關于加強<金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）有關接續(xù)報告的規(guī)定正確的有（）。A、接續(xù)報告應注明首次提交可疑交易報告號、報告緊急程度和追加次數(shù)B、應當自上一次提交可疑交易報告之日起每3個月提交一次接續(xù)報告C、接續(xù)報告應涵蓋3個月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易D、經(jīng)分析認為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務機構應當按照規(guī)定提交新的可疑交易報告。答案：ABCD12.投融資性同業(yè)銀行結算賬戶是指用于（）等融資和投資業(yè)務的賬戶。A、代理支付結算B、同業(yè)借款C、買入返售（賣出回購）D、同業(yè)投資答案：BCD13.下列哪些機構開展洗錢風險自評估時可參照《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（）A、銀行卡清算機構B、從事匯兌業(yè)務、基金銷售業(yè)務、保險專業(yè)代理和保險經(jīng)紀業(yè)務的機構C、資金清算中心D、網(wǎng)絡小額貸款公司答案：ABCD14.故意毀損人民幣的行為有（）A、裝幀人民幣B、將完整的人民幣紙幣故意用煙火部分或全部燒毀C、在人民幣上亂寫亂畫D、用人民幣制作工藝品答案：BCD15.受理案件地公安機關與凍結公安機關不是同一機關的，受理案件地公安機關應當及時向凍結公安機關移交（）材料，凍結公安機關按照前款規(guī)定進行審核決定。A、受、立案法律手續(xù)B、被騙盜銀行卡賬戶證明C、身份信息證明D、詢問筆錄答案：ABCD16.金融機構協(xié)助采取網(wǎng)絡查控措施，有權機關要求金融機構對指定賬戶進行繼續(xù)凍結（即續(xù)凍）的，金融機構應按有權機關的要求延長原凍結事項的截止時間，并反饋凍結賬戶對應的（）以及前后順序凍結記錄等信息。A、應凍結金額(要求凍結的金額）B、實際凍結金額C、凍結起止時間D、所有金額答案：ABC17.對于發(fā)現(xiàn)單位銀行結算賬戶（）的，要通知客戶盡快辦理賬戶變更手續(xù)。經(jīng)多次催促仍不提交有效資料或遲遲不辦理變更手續(xù)的，應立即停止為該賬戶辦理支付結算業(yè)務。A、資料過期B、企業(yè)法定代表人(單位負責人)發(fā)生變更的C、地址發(fā)生變更的D、其它重要信息發(fā)生變更的答案：ABCD18.對于違反反洗錢規(guī)定的金融機構，中國人民銀行可以采取的措施（）。A、責令限期改正B、監(jiān)管談話C、罰款D、責令停業(yè)整頓答案：ABC19.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關在票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力B、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效C、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力D、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力答案：ABCD20.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下幾點（）。A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼答案：ABCD21.金融機構可疑交易報告管理辦法中可疑交易報告要素包括（）A、交易信息B、報告機構信息C、報告基本信息D、可疑主體信息答案：ABCD22.開戶申請人開立個人銀行賬戶或者辦理其他個人銀行賬戶業(yè)務，原則上應當由開戶申請人本人親自辦理；符合條件的，可以由他人代理辦理。以下哪些情形可代理開戶。（）A、無民事行為能力或限制民事行為能力的開戶申請人B、因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人C、存款人開立代發(fā)工資、教育、社會保障（如社保、醫(yī)保、軍保）、公共管理（如公共事業(yè)、拆遷、捐助、助農(nóng)扶農(nóng)）等特殊用途個人銀行賬戶D、有民事行為能力的開戶申請人答案：ABC23.黑名單過濾系統(tǒng)中，人工檢索-字符串檢索，在“待解鎖內(nèi)容”處輸入待解鎖的（）通過檢索結果與風險等級判斷是否屬于黑名單客戶。A、國家信息B、地址C、客戶年齡D、證件號碼E、客戶名稱答案：ABDE24.中國人民銀行可以對金融機構的下列哪些情況隨時進行稽核，檢查和監(jiān)管?（）A、存款B、呆賬C、貸款D、資產(chǎn)負債答案：ABC25.金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應當符合下列要求∶（）A、第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙。B、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施。C、金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。D、本金融機構在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。答案：ABD26.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，因防偽或者其他原因，需要改變?nèi)嗣駧诺挠≈撇牧?、技術或者工藝的，由中國人民銀行決定。中國人民銀行的做法包括()。A、應當將改版后的人民幣的發(fā)行時間、面額、主要特征等予以公告B、應當在改版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將改版人民幣支付給金融機構C、不得將改版后的人民幣的發(fā)行時間、面額、主要特征等予以公告D、不得在改版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將改版人民幣支付給金融機構答案：AD27.法人金融機構應當形成書面的自評估報告，經(jīng)審定后需要上報（）或（）審閱。A、董事會B、董事會下設的專業(yè)委員會C、監(jiān)事會D、監(jiān)事會下設的專業(yè)委員會答案：AB28.下列各項物權中，屬于用益物權的有（）。A、土地承包經(jīng)營權B、抵押權C、宅基地使用權D、質(zhì)權答案：AC29.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構應結合實際情況，綜合考慮的風險要素是（）。A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點、客戶范圍D、業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD30.下列為目前我國洗錢可疑類型的是（）。A、通過設立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”B、靈活使用各種金融業(yè)務，避免引起銀行關注。C、通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得。D、通過進出口貿(mào)易掩蓋非法所得答案：ABCD31.代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示（）的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、代理人B、被代理人C、監(jiān)護人D、負責人答案：AB32.根據(jù)承包合同，財產(chǎn)所有人將其財產(chǎn)占有、使用、收益等權能轉(zhuǎn)讓給承包人，則他們的權利發(fā)生如下變化（）。A、承包人取得了財產(chǎn)經(jīng)營權B、承包人取得了財產(chǎn)所有權C、所有人喪失了財產(chǎn)占有權D、所有人喪失了財產(chǎn)所有權答案：AC33.加大數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新力度，鼓勵推出適用于老年人的專用產(chǎn)品，提高老年人使用產(chǎn)品的便捷度，優(yōu)化整合線上服務模式，減化線上辦事流程，以更加（）的服務，提升老年客戶人性化服務水平。A、多元B、智能C、便捷D、高效答案：AB34.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，在票據(jù)代理中，如果代理人超過代理權限的，則（）。A、超越代理權限的部分由代理人承擔票據(jù)責任B、超越代理權限的部分由被代理人承擔票據(jù)責任C、票據(jù)代理無效D、在權限范圍內(nèi)的代理行為繼續(xù)有效答案：AD35.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位應當具備以下條件（）。A、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術條件C、具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員D、中國人民銀行要求的其他條件答案：ABCD36.金融機構匯總報送的非居民賬戶信息中的機構賬戶持有人應包含哪些要素A、名稱B、稅收居民國（地區(qū)）C、地址D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、機構成立日期答案：ABCD37.《關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施有關文件的通知》（銀發(fā)[2017]117號）規(guī)定，對于不配合客戶身份識別、（）等情形，各銀行業(yè)金融機構和支付機構有權拒絕開戶。A、有組織同時或分批開戶B、開戶理由不合理C、開立業(yè)務與客戶身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動答案：ABCD38.存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、真實B、合法C、完整D、合規(guī)E、合理答案：ABC39.法人金融機構委托外部審計機構對洗錢風險管理工作開展評價的，外部審計機構需要具備（）。A、審計工作應當滿足反洗錢保密要求B、確保審計范圍和方法科學合理C、審計人員具有必要的專業(yè)知識和經(jīng)驗B答案：ABC40.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》金融機構應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關資料。A、統(tǒng)計報表B、業(yè)務憑證C、賬簿D、數(shù)據(jù)信息答案：BCD41.個人銀行結算賬戶是自然人因投資，消費，結算等而開立的可辦理支付結算業(yè)務的存款賬戶，下列可以申請開立個人銀行結算賬戶的是（）。A、定期貸記B、定期借記C、辦理匯兌D、借記卡答案：ABCD42.金融機構應對高風險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，有效預防風險。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。A、適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率。B、適當延長客戶身份資料的更新周期。C、合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型。D、適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度答案：ACD43.大額轉(zhuǎn)賬交易報告對于預防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于∶（）A、通過交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索B、通過將收集的可疑交易報告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪C、通過對大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類D、通過要求金融機構報告大額交易，可以促進其履行反洗錢義務E、在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索答案：ABCE44.銀行、支付機構在進行營銷宣傳活動時，不得有下列行為：（）A、虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳B、引用不真實、不準確的數(shù)據(jù)和資料或者隱瞞限制條件等，對過往業(yè)績或者產(chǎn)品收益進行夸大表述C、利用金融管理部門對金融產(chǎn)品或者服務的審核或者備案程序，誤導金融消費者認為金融管理部門已對該金融產(chǎn)品或者服務提供保證D、明示或者暗示保本、無風險或者保收益等，對非保本投資型金融產(chǎn)品的未來效果、收益或者相關情況作出保證性承諾答案：ABCD45.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應（）。A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類答案：BD46.在與非自然人客戶業(yè)務關系存續(xù)期問，義務機構采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施或者重新識別客戶身份的，應當同時開展受益所有人盡職調(diào)查工作，確保受益所有人信息（）。A、安全性B、時效性C、完整性D、準確性答案：BCD47.銀行通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性時，應當在系統(tǒng)中準確錄入（）。A、企業(yè)名稱B、統(tǒng)一社會信用代碼證C、注冊地地區(qū)代碼D、賬戶賬號答案：ABC48.以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報告的大額交易的是（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD49.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、國籍B、住所C、姓名或者名稱D、賬號答案：BCD50.數(shù)據(jù)電文有下列情形（）之一的，視為發(fā)件人發(fā)送。A、收件人按照發(fā)件人認可的方法對數(shù)據(jù)電文進行驗證后結果相符的B、當事人定的方式發(fā)送的C、經(jīng)發(fā)件人授權發(fā)送的D、發(fā)件人的信息系統(tǒng)自動發(fā)送的答案：ACD51.下列關于利率的表示方法正確的是（）A、日利率為?B、日利率為‰C、月利率為‰D、年利率為%答案：ACD52.企業(yè)申請開立（）的，中國人民銀行按規(guī)定完成開戶審核后，即可為符合條件的企業(yè)辦理開戶手續(xù)。A、臨時存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶答案：AB53.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應將（）予以公告。A、發(fā)行時間B、發(fā)行圖案式樣C、發(fā)行面額D、發(fā)行規(guī)格答案：ABCD54.銀行匯票持票人向代理付款行申請付款時，需要提供（）。A、匯票B、付款申請C、解訖通知D、二聯(lián)進帳單答案：ACD55.電子支付指令需轉(zhuǎn)換為紙質(zhì)支付憑證的，其紙質(zhì)支付憑證必須記載（）事項（具體格式由銀行確定）。A、發(fā)起日期和交易序列號B、收款人名稱、賬號，大寫金額C、接收行名稱D、付款人開戶行名稱、簽章、名稱、賬號答案：ACD56.人民幣定期存款的存期包括（）A、三個月B、六個月C、一年、二年D、三年、五年答案：ABCD57.反洗錢培訓內(nèi)容包括（）。A、反洗錢基礎知識B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務操作D、新聞報道等寫作技巧答案：ABC58.商業(yè)銀行辦理（）等結算業(yè)務，應當按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單壓票或者違反規(guī)定退票。A、委托收款B、匯兌C、開資金證明D、票據(jù)承兌答案：ABD59.在實務中，金融機構可通過下列方式（）確認代理關系的存在，并采取相關的客戶身份識別措施。A、客戶手持被代理人證件可作為代理關系存在的證據(jù)之一。B、對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。C、確認代理關系有起點金額要求。D、高風險客戶或高風險業(yè)務的代理協(xié)議可不限于書面合同。答案：AB60.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，人民幣發(fā)行基金的調(diào)撥，應當按照中國人民銀行的規(guī)定辦理。任何（）不得違反規(guī)定動用人民幣發(fā)行基金，不得（）人民幣發(fā)行基金的調(diào)撥。A、單位和個人B、企業(yè)和個人C、干擾和阻礙D、干擾和阻撓答案：AC61.銀行應遵循“了解你的客戶”的原則，認真審核存款人（）的信息，履行盡職調(diào)查的義務A、關聯(lián)企業(yè)B、主管單位C、法定代表人直系親屬D、上級法人答案：ABD62.有下列哪些情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？A、設立臨時機構B、異地臨時經(jīng)營活動C、新成立企業(yè)D、企業(yè)特殊資金存放答案：AB63.下列票據(jù)記載的事項中，（）具有《票據(jù)法》上的效力。A、匯票號碼B、付款地C、匯票金額用途D、出票地E、禁止轉(zhuǎn)讓文句答案：BDE64.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務，有特殊規(guī)定的除外。A、限定金額的消費B、限定金額的繳費支付C、購買投資理財產(chǎn)品D、存款答案：ABCD65.兩個以上有權機關對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結或扣劃措施時，金融機構應當（）。A、兩個以上有權機關對金融機構協(xié)助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構應當按照人民法院判決作為依據(jù)辦理B、協(xié)助最先送達協(xié)助凍結、扣劃存款通知書的有權機關辦理凍結、扣劃手續(xù)C、兩個以上有權機關對金融機構協(xié)助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構應當按照有關爭議機關協(xié)商后的意見辦理D、協(xié)助最后送達協(xié)助凍結、扣劃存款通知書的有權機關辦理凍結、扣劃手續(xù)答案：BC66.銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責。（）A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存答案：ABD67.在法定代表人與法人的關系上，下列表述中正確的是（）。A、法定代表人的代表權源于法人的授權B、法定代表人既是法人的代表人，又是法人機關C、法定代表人只能是法人單位的行政正職負責人D、法定代表人履行職務的行為是法人的行為E、法定代表人的代表權源于法律和章程答案：BDE68.金融機構反洗錢工作的法律依據(jù)有（）。A、《反洗錢法》B、《金融機構反洗錢規(guī)定》C、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD69.金融機構在履行客戶盡職調(diào)查義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告以下可疑行為∶（）A、履行客戶盡職調(diào)查義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的C、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的AD、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的E、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的答案：ABCDE70.保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構及相關單位和個人在金融機構的賬戶時，可以對相關資料進行()。A、抄錄B、帶走原件C、照相D、復印答案：ACD71.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結、續(xù)行凍結、解除凍結、扣劃等執(zhí)行措施的，應當有明確的（）及（）。A、身份證件B、銀行賬戶C、金額D、其他金融資產(chǎn)答案：BC72.中國人民銀行會同有關部門對銀行、外商投資企業(yè)的外商直接投資人民幣結算業(yè)務活動進行（），以及資金使用的延伸檢查，督促銀行切實履行交易真實性審核、信息報送、反洗錢等職責。A、非現(xiàn)場檢查B、每年檢查C、現(xiàn)場檢查D、突擊檢查答案：AC73.下列選項中的哪些選項符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定?（）A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應以擔保為主B、商業(yè)銀行對關系人不能發(fā)放貸款C、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款D、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應遵循資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定答案：ACD74.存款人應以實名開立銀行結算賬戶，銀行應負責對存款人開戶申請資料的（）進行審查。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、唯一性答案：ABC75.會計要素包括資產(chǎn)、負債、所有者權益和（）A、實收資本B、收入C、費用D、利潤答案：BCD76.銀行要求客戶提供有關資料信息時，應告知客戶所提供信息的（）。A、客戶未真實提供相關資料信息的后果B、安全保護措施C、使用目的和范圍D、客戶未提供相關資料信息的后果答案：ABCD77.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件?()A、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易B、辦理現(xiàn)金存款業(yè)務C、為不在本機構開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易D、開立賬戶答案：ACD78.填寫票據(jù)和結算憑證的基本規(guī)定是（）A、大寫金額應用正楷或行書填寫，如果大寫金額書寫中使用繁體字，也應受理B、大寫金額到元”為止的，在元”之后，應寫整”或正”字，在角”之后可以不寫整”或正”字C、大寫金額應緊接人民幣”字樣填寫，不得留有空白D、小寫金額前面，均應填寫人民幣符號，小寫金額不得連寫、分辨不清答案：ABCD79.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行可對金融機構（）行為給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分。A、發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的B、未按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳假幣的C、發(fā)現(xiàn)假幣應向人民銀行和公安機關報告而不報告的D、截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的答案：ABCD80.甲向乙借款9萬元，丙、丁、戊為連帶保證人，借款期滿，甲無力償還，丙代為償還了該9萬元，則丙可以（）。A、先請求丁戊償還各自應負擔的3萬元，不足部分再請求甲償還B、請求丁戊償還各自應負擔的3萬元C、請求甲償還9萬元D、先請求甲償還，不足部分再向丁戊請求償還答案：ABCD81.硬幣有（），文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。A、穿孔B、裂口C、弄臟D、變形答案：ABD82.辦理儲蓄業(yè)務，必須遵循的原則是（）A、存款自愿B、存款有息C、為客戶保密D、取款自愿答案：ABC83.銀行業(yè)金融機構協(xié)助公安機關辦理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結資金返還時，由凍結公安機關辦案人員持（）前往凍結銀行辦理返還工作。A、《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結資金返還決定書》原件B、本人有效人民警察證C、身份證D、《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書》答案：ABD84.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列表述中哪些是錯誤的？（)A、商業(yè)銀行的工作人員不得在任何組織中兼職B、商業(yè)銀行的高級管理人員及信貸業(yè)務人員不能從本銀行取得貸款C、商業(yè)銀行對任何一個關系人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額10%D、個人所負數(shù)額較大債務到期未能清償?shù)娜瞬荒苷衅笧樯虡I(yè)銀行的高級管理人員答案：AB85.金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）A、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準。B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件答案：ABCDE86.向銀行申請承兌的商業(yè)匯票出票人，必須具備下列條件（）。A、在承兌銀行開立存款帳戶B、在承兌銀行有一定的授信額度C、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織，并依法從事經(jīng)營活動D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源答案：ACD87.商業(yè)銀行發(fā)放貸款必須做以下哪些選項所述內(nèi)容（）A、借款人必須提供擔保B、必須訂立書面借款合同C、必須在中國人民銀行規(guī)定的利率幅度內(nèi)確定貸款利率D、期限不能超過10年答案：BC88.金融機構在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于（）A、向相關偵查機關報案B、提高客戶風險等級C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務關系D、向相關金融監(jiān)管部門報告E、經(jīng)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型答案：ABCDE89.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，下列我國哪些單位無需開展盡職調(diào)查。A、事業(yè)單位B、政府機關C、國有企業(yè)D、社會團體E、社區(qū)委員會答案：ABDE90.按照適用法律及規(guī)則監(jiān)控客戶交易，包括但不限于客戶的風險狀況、交易單據(jù)的真實性審核以及從可靠第三方取得的相關資料，確保涉及的貨物、船舶等不違反相關制裁措施。這里所指的可靠第三方，包括()。A、領事館B、監(jiān)管機構C、交易所D、船舶信息查詢網(wǎng)絡答案：ABCD91.存款人因身患重病、行動不便、無自理能力等特殊原因不能親自前往銀行辦理開戶、掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務時，可由配偶、父母或成年子女憑()代理辦理。A、合法的委托書B、代理人與被代理人的關系證明文件C、被代理人所在社區(qū)居委會（村民委員會）及以上組織或縣級以上醫(yī)院出具的特殊情況證明D、代理人與被代理人的有效身份證件答案：ABCD92.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則有（）A、風險為本B、權益保護C、勤勉盡責D、實質(zhì)重于形式答案：ACD93.人民銀行支付系統(tǒng)包括（）。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)D、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)E、支票影像交換系統(tǒng)答案：ABCDE94.審計機關查詢單位、個人賬戶和存款的內(nèi)容，主要包括開戶銷戶情況、（）情況，以及交易資金流向、交易設備和網(wǎng)絡信息、第三方支付信息等記錄。A、賬戶余額B、內(nèi)容C、交易日期D、金額答案：ABCD95.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議，約定如果甲父死亡，則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、已成立并已生效B、已成立，但未生效C、是附期限的民事行為D、是附條件的民事行為E、既未成立，也未生效答案：BC96.金融機構匯總報送的非居民賬戶信息中的個人賬戶持有人應包含哪些要素A、職業(yè)B、出生日期C、現(xiàn)居地址D、稅收居民國E、出生地答案：BCDE97.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施，關注客戶及其（），及時提示客戶更新資料信息。A、金融交易情況B、日常經(jīng)營狀況C、資金交易情況D、日常經(jīng)營活動答案：AD98.中國人民銀行的財務收支和會計事務，應當執(zhí)行（），接受國務院審計部門和財政部門依法分進行的審計和監(jiān)督。A、國家統(tǒng)一的會計制度B、行政法規(guī)C、法律D、國家統(tǒng)一的財務制度答案：ABCD99.下列說法正確的是（）A、有色熒光油墨：在普通光線下看是鈔票油墨的本來顏色，但在紫外光照射下會發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨：印刷圖案在普通光下無顏色，但用紅外線專用檢測儀器觀察時則能看出顏色C、光變油墨：采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會出現(xiàn)變化D、無色熒光油墨：印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光答案：ACD100.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（）。A、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計撕裂長度大于9毫米B、票面一處撕裂，撕裂長度大于10毫米C、撕裂長度影響防偽功能D、撕裂導致圖案不連續(xù)答案：ABC101.反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括（）。A、查閱資料B、詢問C、現(xiàn)場測試D、數(shù)據(jù)篩選答案：ABCD102.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務，有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規(guī)定予以處罰。A、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的應當向人民銀行報告而不報告的B、與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機構未能提供相應存取款、貨幣兌換等業(yè)務記錄的C、未按規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚腄、發(fā)生假幣誤付行為的答案：BCD103.《銀行業(yè)金融機構存取現(xiàn)金業(yè)務管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構開辦存取現(xiàn)金業(yè)務，應當符合下列基本條件（）。A、具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件，以及現(xiàn)金清分（機械和手工）場地、設備B、配備從事現(xiàn)金業(yè)務的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員C、建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務操作規(guī)程D、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務應用系統(tǒng)的技術條件和安全保障措施E、在人民銀行分支機構營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶答案：ABCDE104.屬于優(yōu)化個人銀行賬戶開戶流程的措施包括（）。A、采取差異化的客戶盡職調(diào)查方式B、推行個人簡易開戶服務C、利用有效數(shù)據(jù)核實客戶身份D、優(yōu)化對老年人等特殊群體的銀行賬戶服務答案：ABCD105.營業(yè)網(wǎng)點收繳的假幣，不得出現(xiàn)的情形：()。A、交予被收繳人B、截留假幣C、私自收繳假幣D、讓假幣重新流入市場答案：ABCD106.下列哪些屬于銀行匯票背書時絕對應記截的事項（）。A、被背書人名稱B、票據(jù)金額C、背書日期D、背書人簽章答案：AD107.銀行機構為辦理規(guī)定業(yè)務之外的其他業(yè)務而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應區(qū)別相關銀行業(yè)務的（）等因素制定具體的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務處理方法，并將制定的業(yè)務處理方法向人民銀行當?shù)胤种C構備案。A、風險程度B、業(yè)務性質(zhì)C、客戶類型D、金額大小答案：ABCD108.銀行應確保電子支付業(yè)務處理系統(tǒng)的安全性，保證重要交易數(shù)據(jù)的（）。A、妥善管理在電子支付業(yè)務處理系統(tǒng)中使用的密碼、密鑰等認證數(shù)據(jù)B、可追蹤性C、數(shù)據(jù)存儲的完整性自助D、客戶身份的真實性答案：ACD109.下列關于反恐怖主義工作說法正確的是（）A、反恐怖主義工作應當依法進行，尊重和保障人權，維護公民和組織的合法權益B、在反恐怖主義工作中，應當尊重公民的宗教信仰自由和民族風俗習慣C、反恐怖主義工作堅持專門工作與群眾路線相結合，防范為主、懲防結合和先發(fā)制敵、保持主動的原則D、在反恐怖主義工作中，應當禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法答案：ABCD110.向金融機構申請票據(jù)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票持票人，必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織，并依法從事經(jīng)營活動B、在申請貼現(xiàn)的金融機構開立存款賬戶C、與出票人或其前手之間具有真實的商品交易關系D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源答案：ABC111.辦理以下哪些證券業(yè)務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件?()A、為客戶辦理代理授權或者取消代理授權B、轉(zhuǎn)托管C、代辦股份確認D、交易密碼掛失E、開通網(wǎng)上交易答案：ABCDE112.銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行）所指銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金清分中心是指直接在人民銀行發(fā)行庫辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務的銀行業(yè)金融機構設置的有（）的部門A、專門場所B、配備專職人員C、配備現(xiàn)金清分設備D、專門從事現(xiàn)金整點答案：ABCD113.商業(yè)銀行實施的下列行為中，哪些是違反商業(yè)銀行法的?（）A、用拆借的資金彌補聯(lián)行匯差頭寸的不足B、與關系密切的客戶達成代銷公司債券的協(xié)議C、向行長配偶任職的公司發(fā)放信用貸款D、規(guī)定借款人不提供擔保的，一律不發(fā)放貸款答案：BD114.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳必須遵循以下（）操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當面收繳B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封C、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權利答案：ABCD115.下列專用存款賬戶戶名構成方式正確的有（）。A、賬戶名稱=存款人名稱+法定代表人名稱B、賬戶名稱=存款人名稱+內(nèi)設機構（部門）C、賬戶名稱=存款人名稱+資金性質(zhì)D、賬戶名稱=存款人名稱答案：BCD116.變造的貨幣是指在真幣的基礎上，利用（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、挖補B、揭層C、拼湊D、移位E、重印答案：ABCDE117.存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照C、因遷址需要變更開戶銀行的D、因行政處罰需停業(yè)整頓答案：ABC118.下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶有洗錢嫌疑C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務。D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點答案：ABD119.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，存量企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更（），不收回原開戶許可證。A、經(jīng)營范圍B、法人C、注冊資金D、企業(yè)名稱答案：AC120.我國繼承制度的基本原則是（）。A、養(yǎng)老育幼，互助互濟的原則B、繼承權男女平等原則C、權利與義務相一致的原則D、保護公民合法財產(chǎn)繼承權的原則E、互諒互讓，和睦團結的原則答案：ABCDE121.法人金融機構洗錢風險管理應當遵循以下主要原則（）。A、全面性原則B、匹配性原則C、有效性原則D、獨立性原則E、審慎性原則答案：ABCDE122.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以∶（）A、情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、情節(jié)特別嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。E、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：ABCE123.銀行業(yè)金融機構在協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結工作中有下列（）行為之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；必要時，予以通報批評；構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、故意推諉、拖延，造成應被凍結的財產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的B、擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結的存款C、向被查詢、凍結單位、個人或者第三方通風報信D、偽造、隱匿、毀滅相關證據(jù)材料E、其他無正當理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴重后果的答案：ABCDE124.人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（）和（）A、人民幣B、紙幣C、硬幣D、港幣答案：BC125.商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金（）A、留足備付金B(yǎng)、留足當月到期的償債資金C、歸還中國人民銀行到期貸款D、交足存款準備金答案：ACD126.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱消極非金融機構是指符合下列條件之一的機構（）A、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權使用費收入等不屬于積極經(jīng)營活動的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之五十以上的非金融機構B、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權使用費收入等不屬于積極經(jīng)營活動的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之二十以上的非金融機構C、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之五十以上的非金融機構；D、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之二十以上的非金融機構E、稅收居民國（地區(qū)）不實施金融賬戶涉稅信息自動交換標準的投資機構。答案：ACE127.對符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構可以不報告（）。A、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關等。B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金D、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。E、金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。答案：ABCDE128.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列哪些事項的變動應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準?（）A、分支行所在地的變更B、變更持有股份總額5%的股東C、業(yè)務范圍的調(diào)整D、行長的更換答案：ABC129.禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強行為員工指定發(fā)卡機構。B、信用卡申請人不是本單位員工本人或者申請人與持卡人不一致。C、信用卡申請表上簽名確認者與持卡人不一致。D、某獨立的中介單位為其他單位營銷辦卡。答案：ABCD130.金融機構應建立反洗錢培訓長效機制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解（）以及洗錢風險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢新方法B、反洗錢新技術.C、反洗錢監(jiān)管政策D、反洗錢內(nèi)控要求答案：ABCD131.存款人有下列情形之一的，可以在異地開立有關銀行結算賬戶（）。A、辦理異地借款和其他結算需要開立一般存款賬戶的B、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結算賬戶的C、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的D、異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的E、存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務支出需要開立專用存款賬戶的答案：ABCDE132.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔大額交易和可疑交易報告義務的主體是金融機構，其中銀行業(yè)金融機構包括()A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社C、郵政儲匯機構D、政策性銀行答案：ABCD133.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》規(guī)定，個人賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國稅收居民，但賬戶持有人提供的國籍為外國，或者證件類型、現(xiàn)居住地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的C、聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國籍、證件類型、現(xiàn)居住地址等所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的D、投資機構聲明不屬于消極非金融機構，但其稅收居民國（地區(qū)）不參與實施金融賬戶涉稅信息自動交換標準的答案：ABC134.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的以下哪些行為進行檢查監(jiān)督?（）A、執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借市場銀行間債券市場管理規(guī)定的行為BB、執(zhí)行審慎經(jīng)營規(guī)則的行為C、執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為D、執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為答案：ACD135.客戶洗錢風險分類標準（）。A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、應告知客戶知曉D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施答案：ABD136.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務管理辦法》規(guī)定，代理支庫的主要權限有（）。A、有權督促檢查轄區(qū)內(nèi)各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫和國庫經(jīng)收處辦理國庫業(yè)務的情況，以及征收機關所收預算收入款項是否按規(guī)定及時、足額繳入指定收款國庫B、對于任何單位或個人擅自變更財政機關規(guī)定的各級預算收入劃分辦法、范圍和分成留解比例，以及隨意調(diào)整庫款賬戶之間存款余額的，有權拒絕執(zhí)行C、對違反有關規(guī)定，要求辦理預算收入?yún)R總更正的，有權拒絕受理D、對不符合國家政策、法規(guī)規(guī)定的范圍、項目和審批程序，要求辦理預算收入退付的，有權拒絕辦理E、對任何單位和個人強令辦理違反國家規(guī)定的事項，有權拒絕執(zhí)行并及時向上級國庫報告答案：ABCDE137.下列有關典權的判斷正確的是（）。A、典權是我國臺灣地區(qū)特有的物權B、典權人只能按照約定使用典物，不得將典物用作其他用途C、典權約定期限不得超過30年D、典期屆滿后，出典人不以原典價回贖其典物的，承典人即取得典物所有權答案：ACD138.農(nóng)信銀的主要業(yè)務范圍有（）A、匯兌業(yè)務B、個人賬戶通存通兌業(yè)務C、農(nóng)信銀匯票業(yè)務D、單位賬戶通存通兌業(yè)務答案：ABC139.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務管理辦法》規(guī)定，代理支庫的主要權限有()。A、有權督促檢查轄區(qū)內(nèi)各鄉(xiāng)(鎮(zhèn))國庫和國庫經(jīng)收處辦理國庫業(yè)務的情況，以及征收機關所收預算收入款項是否按規(guī)定及時、足額繳入指定收款國庫B、對于任何單位或個人擅自變更財政機關規(guī)定的各級預算收入劃分辦法、范圍和分成留解比例，以及隨意調(diào)整庫款賬戶之間存款余額的，有權拒絕執(zhí)行C、對違反有關規(guī)定，要求辦理預算收入?yún)R總更正的，有權拒絕受理D、對不符合國家政策、法規(guī)規(guī)定的范圍、項目和審批程序，要求辦理預算收入退付的，有權拒絕辦理E、對任何單位和個人強令辦理違反國家規(guī)定的事項，有權拒絕執(zhí)行并及時向上級國庫報告答案：ABCDE140.銀行業(yè)金融機構在接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協(xié)助查詢、凍結財產(chǎn)法律文書后，應當（），嚴禁向被查詢、凍結的單位、個人或者第三方通風報信，幫助（）。A、嚴格保密B、及時處理C、逃避或者隱匿財產(chǎn)D、隱匿或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn)答案：AD141.金融機構應當匯總報送境內(nèi)分支機構的下列非居民賬戶信息,個人賬戶持有人應報送（）A、姓名B、現(xiàn)居地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、出生地、出生日期答案：ABCDE142.金融機構和特定非金融機構對于涉及國務院公安部門公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，應當立即予以凍結，并按照規(guī)定及時向（）報告A、公安部門B、人民銀行C、國家安全部門D、金融監(jiān)管部門答案：ABC143.財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時，應當提供（）。A、賬戶名稱B、被調(diào)查、檢查單位的開戶銀行名稱C、賬號D、情況說明答案：ABC144.以下（）防偽措施需要迎光透視觀察。A、光變油墨B、水印C、隱形面額數(shù)字D、膠印對印圖案對印圖案E、凸印縮微文字答案：BD145.自2019年6月1日起，銀行機構為客戶開立賬戶時，應當在（）醒目告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施。A、開戶申請信息填寫界面B、服務協(xié)議C、開戶申請書D、變更申請書答案：ABC146.根據(jù)《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號），下列說法正確的是（）。A、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人只能開立一個允許非綁定賬戶入金的亞類戶B、銀行在為個人開立Ⅰ類戶時，應當在尊重個人意愿的前提下，積極主動引導個人同時開立Ⅱ、Ⅲ類戶C、銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過亞類戶還款，Ⅲ類戶可以透支D、Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過1000元E、同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過7個答案：AB147.司法查詢、凍結、扣劃存款時，（）銀行不得協(xié)助辦理。A、查詢儲蓄存款只提供戶名，未提供存款人賬號的B、解除凍結時由存款單位送達解除凍結通知書C、要求扣劃存款提取現(xiàn)金D、扣劃存款要求轉(zhuǎn)入執(zhí)行機關賬戶答案：ABC148.對于較高風險等級的客戶，金融機構應當采取較為強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，有效預防風險?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻冢ǎ〢、客戶開通或辦理智e通電子銀行業(yè)務、跨境匯款等高風險業(yè)務的，應對客戶的交易額度、頻率和渠道等進行合理限制。B、了解客戶及其實際控制人、交易實際受益人情況。C、每半年對較高風險客戶的身份信息進行核實，及時更新和補充較高風險等級客戶的身份信息，并同步更新相關業(yè)務系統(tǒng)中客戶的身份登記信息。D、定期查看反洗錢系統(tǒng)篩選的可疑交易是否涉及此客戶，了解客戶交易及背景情況，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機。經(jīng)判斷符合可疑交易上報條件的，應上報可疑交易報告。E、了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源。答案：ABCDE149.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的?（）A、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、榮譽和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素D、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶答案：BCD150.下列哪些屬于結算性同業(yè)銀行結算賬戶的用途（）A、同業(yè)借款B、代理支付結算C、買入返售（賣出回購）D、代理現(xiàn)金解繳答案：BD151.查詢查復必須堅持（）的業(yè)務處理原則。A、有疑必查B、有查必復C、復必詳盡D、切實處理答案：ABCD152.目前我國流通的金屬硬幣面額包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD153.公安機關對于涉案賬戶資金跨省、自治區(qū)、直轄市分布的，其查詢、凍結由（）出具“協(xié)助查詢、凍結存款通知書”等法律文書，由（）出具“賬戶資金查詢、凍結申請表”。A、公安部相關業(yè)務部門B、省級公安機關相關業(yè)務部門C、案件承辦的公安機關D、省級公安機關答案：AC154.銀行要完成相關企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶管理協(xié)議修訂工作，并報當?shù)厝嗣胥y行分支機構備案。A、賬戶管理B、責任追究C、內(nèi)控合規(guī)D、業(yè)務考核答案：ABCD155.不得支取現(xiàn)金的專用存款賬戶有（）A、財政預算外資金B(yǎng)、證券交易結算資金C、期貨交易保證金D、信托基金答案：ABCD156.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，存在下列哪些行為的，由中國人民銀行或其分支機構給予警告，并按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十四條的規(guī)定予以處罰（）。A、未按規(guī)定使用人民幣圖樣的B、未按照許可批準文件核準的范圍使用人民幣圖樣、使用人民幣圖樣與申請事項不一致或者未在使用人民幣圖樣時注明規(guī)定信息的C、未按要求將相關材料報審批機構備案的D、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民幣圖樣的E、未經(jīng)許可使用人民幣圖樣的答案：ABCDE157.在現(xiàn)有個人銀行賬戶基礎上，增加銀行賬戶種類，將個人銀行賬戶分為（）。A、I類銀行賬戶B、Ⅲ類銀行賬戶C、Ⅱ類銀行賬戶D、存折答案：ABC158.信托財產(chǎn)專戶申請書應當載明（）。A、擬開立信托財產(chǎn)專戶的全稱B、信托目的C、受托人的姓名（或者名稱）D、受托人的住所答案：ABCD159.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》[2016]第3號規(guī)定金融機構應當制定本機構的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應當參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。B、公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、本機構的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論。D、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監(jiān)管意見。答案：ABCD160.信托投資公司申請開立信托財產(chǎn)專戶，應向銀行出具（）。A、單個信托或信托計劃簡介B、根據(jù)單個信托或信托計劃的具體內(nèi)容，應出具有關法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關文件C、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件D、基本存款賬戶開戶登記證E、單個信托或信托計劃受托人開立信托財產(chǎn)專戶申請書答案：ABCDE161.個人通過電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類銀行賬戶的身份驗證措施有（）。A、面對面審核B、綁定本人I類銀行賬戶C、綁定支付機構開立的支付賬戶D、綁定本人信用卡賬戶答案：BD162.驗鈔儀使用的檢測技術主要有（）A、紫外熒光檢測B、磁性油墨檢測C、紅外特征檢測D、安全線檢測答案：ABCD163.以下對保密要求說法正確的有（）。A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應高度重視保密工柞。B、對反洗錢調(diào)查相關內(nèi)容的保密工作屬于金融機構內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風險答案：ACD164.法人金融機構匯總得出的固有風險評估結果涵蓋以下哪幾個維度（）A、地域風險B、客戶風險C、渠道風險D、產(chǎn)品業(yè)務風險答案：ABCD165.銀行應通過銀行結算賬戶管理協(xié)議或其他方式明確銀行賬戶開立和使用事項的有（）。A、可辦理的業(yè)務種類和條件、賬戶的有效期限B、對賬方式和頻率、違約賠償責任C、賬戶信息變更的處理、賬戶信息的使用與保密D、賬戶超過有效期限的處理方式、賬戶管理費收取標準與方式答案：ABCD166.協(xié)助辦理凍結業(yè)務時，經(jīng)辦人員應當審查核實（）A、有權機關執(zhí)法人員的工作證件，與查詢凍結通知書（或介紹信）上注明的經(jīng)辦人是否一致B、有權機關縣團級以上機構簽發(fā)的協(xié)助凍結存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由有權機關主要負責人簽字C、人民法院出具的凍結存款通知書或其他有權機關出具的凍結存款通知書上寫明的需被凍結的單位或個人開戶金融機構名稱、戶名、賬號是否正確D、經(jīng)辦人身份證答案：ABC167.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）A、為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款C、為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔D、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付答案：AC168.下列說法正確的是（）A、嚴禁柜員代替客戶簽名B、嚴禁代替客戶設置或輸入密碼C、嚴禁受理由他人代辦的卡、折鎖定解除業(yè)務D、嚴禁辦理業(yè)務時不核對刷卡讀取卡號與卡面印制卡號的一致性答案：ABCD169.為進一步加強支付清算系統(tǒng)業(yè)務連續(xù)性管理工作，切實維護支付清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，中國人民銀行支付結算司提出以下（）工作要求。A、全面排查風險B、強化應急演練C、嚴格監(jiān)測報告D、明確管理職責E、定期總結報告答案：ABCDE170.下列哪些機構開展洗錢風險自評估時可參照《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》()。A、銀行卡清算機構B、從事匯兌業(yè)務、基金銷售業(yè)務、保險專業(yè)代理和保險經(jīng)紀業(yè)務的機構C、資金清算中心D、網(wǎng)絡小額貸款公司答案：ABCD171.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易、可疑交易報告有（）或（）的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知。A、存在錯誤B、越級上報C、要素不全答案：AC172.金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括（）和（）兩類。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、現(xiàn)金流量報告D、支付工具使用量報告答案：AB173.自2016年12月1日起，個人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶，再新開結算賬戶的，應當開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶答案：BC174.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調(diào)查（）。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴重損害金融機構單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形答案：ABD175.客戶向銀行申請開立專用存款賬戶，賬戶資金性質(zhì)為糧、棉、油收購資金，為符合開立要求，該客戶應向銀行出具的證明文件包括但不限于（）。A、財政部門的證明B、主管部門批文C、開立基本存款賬戶的規(guī)定的證明文件D、人民銀行的批文答案：BC176.符合()情形的單位，應當納入白名單客戶進行管理。A、各級黨的機關、人民政協(xié)機關B、國家權力機關、行政機關、司法機關C、軍事機關、人民解放軍、武警部隊D、事業(yè)單位答案：ABC177.紀律處分包括（）A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：ABCD178.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控?（）A、金融機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責B、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、對工作人員進行反洗錢培訓D、設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作E、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施答案：ABCDE179.法人金融機構開展洗錢風險自評估包括∶A、剩余風險評估B、固有風險評估C、控制措施有效性評估答案：ABC180.存款人申請開立基本存款賬戶時，下列出具證明文件關系對應表述正確的是（）。A、企業(yè)法人應出具營業(yè)執(zhí)照B、非法人企業(yè)應出具營業(yè)執(zhí)照C、民辦非企業(yè)組織應出具民辦非企業(yè)登記證書D、個體工商戶應出具營業(yè)執(zhí)照答案：ABCD181.關于儲蓄業(yè)務起存金額及存期檔次，下列說法正確的是（）A、整存整取定期儲蓄存期分為三個月、半年、九個月、一年、兩年、三年、五年B、零存整取50元起存C、整存零取1000元起存，存期分為一年、三年、五年D、定活兩便存款50元起存。實際存期一年以內(nèi)的，利息按實際存期的整存整取儲蓄存款利率達六折計算。實際存期一年以上的，一律按一年期整存整取利率打六折計算答案：CD182.在我國，必須依法登記注冊才能取得民事主體資格的是（）。A、社會團體B、公司法人C、事業(yè)法人D、農(nóng)村承包經(jīng)營戶E、城鎮(zhèn)工商個體戶答案：BE183.針對POS機套現(xiàn)案件的特點，金融機構應從以下幾方面強化管理、加強監(jiān)測、防范風險，下列表述正確的有（）。A、加強POS機辦理、開通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能。C、定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景。D、對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪答案：ABC184.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機構出現(xiàn)下列情況之一的，中國人民銀行或其分支機構可以強制其退出綜合前置子系統(tǒng)∶（）A、相關業(yè)務系統(tǒng)存在風險隱患，影響綜合前置子系統(tǒng)安全運行的B、行內(nèi)系統(tǒng)變更、改造影響綜合前置子系統(tǒng)安全運行的C、提供虛假申請資料，采取欺騙手段接入綜合前置子系統(tǒng)的D、其他影響綜合前置子系統(tǒng)安全運行的情形答案：ABCD185.客戶盡職調(diào)查中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份？（）A、實行嚴格的身份認證措施B、采取相應的技術保障手段C、強化內(nèi)部管理程序D、弱化內(nèi)部管理程序答案：ABC186.根據(jù)《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業(yè)務、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機構接受（），以書面方式明確本機構與境外金融機構在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A、反洗錢監(jiān)管的情況B、反洗錢內(nèi)控制度C、反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、反洗錢處罰的情況答案：AC187.金融機構應當按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。A、完整準確B、實事求是C、安全保密D、公正公開答案：AC188.中國人民銀行根據(jù)（）及有關規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國中國人民銀行法》D、《中華人民共和國票據(jù)法》答案：BCD189.《外幣代兌機構管理暫行辦法》規(guī)定，關于外幣代兌機構留存的外幣兌換水單，說法正確的有（）。A、授權銀行和外幣代兌機構須保留外幣兌換水單5年備查B、外幣代兌機構在辦理境內(nèi)居民個人外幣兌換人民幣業(yè)務時，應在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務”字樣C、應當套寫，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶留存，一聯(lián)送授權銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機構留存做賬使用D、應當經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認答案：ABCD190.根據(jù)人行要求對企業(yè)客戶賬戶分為哪幾類？A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶答案：ABCD191.2018年6月底前，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構（以下簡稱銀行）應當實現(xiàn)在本銀行柜面和（）等電子渠道辦理個人Ⅱ、Ⅲ類戶開立等業(yè)務。A、手機銀行B、直銷銀行C、網(wǎng)上銀行D、遠程視頻柜員機E、智能柜員機答案：ABCDE192.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》規(guī)定，所稱金融賬戶是指賬戶持有人因辦理下列（）的業(yè)務而開立的賬戶。A、定期存款B、活期存款C、保證金業(yè)務D、帶有預存功能的信用卡業(yè)務答案：ABCD193.金融機構通過中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）辦理交存款業(yè)務可以采用（）方式。A、Word文檔導入B、錄入方式C、短信回復方式D、電子報表導入答案：BD194.下列對失蹤人的財產(chǎn)進行管理的行為屬于有效的有（）。A、償還到期債務B、為其父母支付醫(yī)藥費C、支付財產(chǎn)管理費用上D、為其未成年子女支付學費生活費E、支付違約金答案：ABCDE195.商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務包含（）。A、買賣股票B、發(fā)行金融債券C、買賣政府債券D、吸收公眾存款答案：BCD196.各商業(yè)銀行、政策性銀行應當運用（）方式增加票據(jù)資產(chǎn)，調(diào)整信貸結構。A、貼現(xiàn)B、承兌C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)答案：AD197.結算性同業(yè)銀行結算賬戶是指用于（）等支付結算業(yè)務的賬戶。A、代理現(xiàn)金解繳B、代理支付結算C、同業(yè)存款D、同業(yè)借款答案：AB198.根據(jù)《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號），銀行應當（）。A、切實引導個人通過賬戶分類管理制度保護賬戶資金和信息安全B、提升客戶體驗C、創(chuàng)新賬戶產(chǎn)品D、優(yōu)化業(yè)務流程E、充分認識個人銀行賬戶分類管理制度對改進個人銀行業(yè)務的意義答案：ABCDE199.非預制卡的特征包括（）A、客戶在柜面申請后再制卡B、卡片在開立時已指定為客戶所有C、已關聯(lián)賬戶信息D、非預制卡納入重空管理答案：ABC200.提升銀行開戶服務透明度的“三公開”包括（）。A、公開開戶服務事項B、公開開戶服務負面清單C、公開企業(yè)賬戶信息D、公開賬戶服務監(jiān)督電話答案：ABD201.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的，以下處理方式正確的是（）。A、持有人可憑認定證明到中國人民銀行分支機構申請鑒定，中國人民銀行應自申請日起5個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書B、持有人可憑認定證明到中國人民銀行分支機構申請鑒定，中國人民銀行應自申請日起10個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書C、持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機構進行兌換D、經(jīng)持有人要求，金融機構應出具認定證明并退回該殘缺、污損人民幣答案：ACD202.鈔票上的水印圖案具有較強的（）A、凹凸感B、立體感C、層次感D、真實感答案：BCD203.人民法院通過網(wǎng)絡（）被執(zhí)行人存款，與執(zhí)行人員赴金融機構營業(yè)場所執(zhí)行相關被執(zhí)行人存款具有同等效力。A、凍結B、解凍C、查詢D、續(xù)凍答案：ABCD204.銀行反洗錢培訓的目的包括（）。A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD205.同業(yè)銀行結算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結算性B、投融資性C、基本類D、普通類答案：AB206.臨時存款賬戶開戶時的注意事項有（）A、告知客戶臨時存款賬戶（驗資賬戶除外）必須零余額開戶B、存款人必須已經(jīng)開立了基本賬戶C、辦理注冊驗資的賬戶雖只需要在結算賬戶管理系統(tǒng)進行錄入備案D、臨時存款賬戶有效期最長為兩年答案：ABCD207.國務院反假貨幣聯(lián)席會議成員單位聯(lián)絡員的工作職責是（）A、協(xié)助本單位分管領導（聯(lián)席會議成員）做好本單位的反假貨幣相關工作B、負責本單位與聯(lián)席會議辦公室的聯(lián)系工作，及時向聯(lián)席會議辦公室反饋反假貨幣工作的相關情況C、參加反假貨幣工作聯(lián)絡員會議D、配合聯(lián)席會議辦公室做好日常反假貨幣工作和專項調(diào)研、檢查工作答案：ABCD208.根據(jù)無因管理之債的構成要件，下列事實中構成無因管理之債的事項是（）。A、飼養(yǎng)他人失散的動物并尋找其主人B、撫養(yǎng)收養(yǎng)的子女C、未受委托，雇人為鄰居的危險房屋加固，以免遭臺風襲擊損毀D、受托人受雇人為他人照看病人E、搶救溺水的兒童答案：ACE209.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關于金融機構建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的有:()A、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。C、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記D、金融機構可以為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶答案：ABC210.出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認為涉及案件風險的賬戶,采取臨時性對賬措施，以下屬于這種賬戶表現(xiàn)的有（）。A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶C、未經(jīng)銀行主動營銷開立并立即收付大額款項的存款賬戶D、長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶答案：ABCD211.境外投資者包括（）。A、境外經(jīng)濟組織B、境外企業(yè)C、境外個人答案：ABC212.有權扣劃單位（人）存款的有權機關僅限于（）。A、人民法院B、公安機關C、稅務機關D、海關答案：ACD213.企業(yè)銀行賬戶管理的總體原則是（）。A、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務要加強B、風險防控力不減C、企業(yè)開戶便利度不減D、賬戶管理要加強答案：ABCD214.以下說法正確的有（）。A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對。答案：AC215.可疑類客戶采取的風險控制措施包括（）。A、與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢風險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告。答案：BCD216.以下（）行為構成銀行匯票無效。A、銀行匯票的出票日期更改B、銀行匯票的金額收款人名稱更改C、將匯票金額分別背書轉(zhuǎn)讓給兩人以上者D、更改收款人賬號E、更改實際結算金額答案：ABCE217.第五套人民幣在票面設計上突出了三大”，即（）A、大人像B、大水印C、大國徽D、大面額數(shù)字答案：ABD218.銀行機構可通過（）等方式進展聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息。A、個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)C、本行綜合業(yè)務系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、直接通互聯(lián)網(wǎng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：ABC219.商業(yè)銀行辦理（)等結算業(yè)務，應當按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單、壓票或者違反規(guī)定退票.A、票據(jù)承兌B、匯兌C、委托收款D、開資金證明答案：ABC220.客戶洗錢風險等級分類的原則包括（）。A、持續(xù)性B、定性與定量相結合mC、全面性D、保密性答案：ABCD221.個人銀行結算賬戶的變更（或撤銷）信息包括（）。A、證件種類B、存款人姓名C、賬戶有效日期D、發(fā)證機關所在地答案：ABCD222.電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結資金返還中，銀行業(yè)金融機構負責（）。A、將所涉資金返還至公安機關指定的被害人賬戶B、及時通知被害人C、就執(zhí)行中的問題與公安機關進行協(xié)調(diào)D、依法協(xié)助公安機關查清被害人資金流向答案：AD223.單位設立的獨立核算的附屬機構可開立基本存款賬戶，單位設立的獨立核算的附屬機構僅指()。A、幼兒園B、工會C、招待所D、食堂答案：ACD224.參與者有（）之一的，應當報中國人民銀行或其分支機構同意后實施。A、變更支付系統(tǒng)行名行號信息B、變更支付系統(tǒng)數(shù)字證書C、變更接入支付系統(tǒng)的物理環(huán)境或借口軟件D、變更參與者類型、接入節(jié)點或接入方式E、變更通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務的權限答案：ABCDE225.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位可以使用現(xiàn)金的情形包括（）。A、出差人員必須隨身攜帶的差旅費B、結算起點以下的零星支出C、向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款D、中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出答