活動方案之交叉檢查工作方案

交叉檢查工作方案【篇一：五行交叉檢查工作參考方案】五家城商行授信業(yè)務(wù)、存款與柜臺業(yè)務(wù)和會計(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制現(xiàn)場檢查工作方案城市商業(yè)銀行監(jiān)管處五家城商行授信業(yè)務(wù)、存款與柜臺業(yè)務(wù)和會計(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制現(xiàn)場檢查工作方案一、立項(xiàng)依據(jù)根據(jù)山東銀監(jiān)局2011年度現(xiàn)場檢查工作計(jì)劃，制定本實(shí)施方案。二、檢查目的通過現(xiàn)場檢查，查清五家城商行授信業(yè)務(wù)、存款與柜臺業(yè)務(wù)、會計(jì)業(yè)務(wù)等具體業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制狀況，及時發(fā)現(xiàn)五家城商行在三項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行方面存在的問題，在此基礎(chǔ)上，深入分析問題產(chǎn)生的體制性、機(jī)制性原因，并督促其認(rèn)真整改，促進(jìn)各行進(jìn)一步建立健全內(nèi)控制度，切實(shí)提高經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。三、檢查時間及安排2011年8月30日至9月9日為現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段，收集與檢查相關(guān)的檢查資料，制定檢查方案、發(fā)出《現(xiàn)場檢查通知書》、開展檢查前培訓(xùn)等。9月13日至9月30日為現(xiàn)場檢查實(shí)施階段。10月8日至10月20日為現(xiàn)場檢查報(bào)告階段，完成《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)》和《現(xiàn)場檢查報(bào)告》。四、檢查對象和范圍檢查對象為煙臺銀行、濰坊銀行、泰安商行、德州銀行、東營商行2-3家分支機(jī)構(gòu)。檢查范圍為五家城商行截至2011年6月末授信業(yè)務(wù)、存款與柜臺業(yè)務(wù)、會計(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行情況以及濰坊銀行和東營商行上年度交叉檢查的后續(xù)整改情況，根據(jù)需要可向前追溯或向后延伸。五、檢查內(nèi)容（一）授信業(yè)務(wù)1、授信管理制度的建立情況（1）授信管理制度建立情況，主要包括授信盡職管理制度、審貸分離制度、分級審批制度、授權(quán)授信制度等；是否建立了授信工作崗位責(zé)任制度，合理劃分并明確規(guī)定相關(guān)部門及崗位、個人的職責(zé)和權(quán)限，是否建立了與授信管理相配套的會計(jì)核算制度，是否做到了崗位之間能夠相互配合、相互制約，是否做到了審貸分離、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會計(jì)賬務(wù)處理分離；是否根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小，對不同種類、期限、擔(dān)保條件的授信確定不同的審批權(quán)限，審批權(quán)限是否采用了量化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；是否嚴(yán)格遵循“先落實(shí)條件、后實(shí)施授信”的原則，是否存在授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策，即實(shí)施授信的問題；是否建立了授信風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制，明確各個部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，是否對違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)和損失逐筆進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理；是否建立了貸款五級分類管理制度、呆賬準(zhǔn)備金提取制度；是否根據(jù)監(jiān)管法律法規(guī)制定了各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)的實(shí)施細(xì)則，包括各類貸款、承兌、貼現(xiàn)、信用證等業(yè)務(wù)的具體工作程序和標(biāo)準(zhǔn)，其中，要關(guān)注是否建立了合同文本的簽字制度，各項(xiàng)授信管理制度是否符合監(jiān)管法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。是否建立了嚴(yán)格監(jiān)督整改機(jī)制，是否按照規(guī)定開展內(nèi)部審計(jì)，內(nèi)部審計(jì)能否準(zhǔn)確發(fā)現(xiàn)問題，并進(jìn)行了有效整改。（2）“三個辦法，一個指引”制度確立情況，是否按照“三個辦法，一個指引”的要求，制定了相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則，對貸款管理的制度、流程進(jìn)行更新；是否對貸款格式合同文本進(jìn)行調(diào)整和完善；是否對貸款管理信息系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)整和完善；是否設(shè)立獨(dú)立的貸款發(fā)放和支付審核責(zé)任部門和崗位；是否落實(shí)“受托支付”和“自主支付”有關(guān)要求。檢查方法：調(diào)閱各種授信制度和授權(quán)授信的相關(guān)文件，了解部門職責(zé)和崗位設(shè)臵。其中對授權(quán)授信要查看授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)是否采取了書面形式，內(nèi)容是否適當(dāng)明確，會否存在可能導(dǎo)致超授權(quán)操作的漏洞。調(diào)閱城商行內(nèi)部審計(jì)報(bào)告，了解是否按照規(guī)定開展內(nèi)部審計(jì)，對照檢查結(jié)果分析內(nèi)部審計(jì)的準(zhǔn)確性，查閱內(nèi)部審計(jì)及監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查整改有關(guān)情況的報(bào)告，了解整改情況，看是否形成了有效的整改機(jī)制。調(diào)閱城商行責(zé)任追究的有關(guān)資料，看是否建立了授信風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制，明確各個部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，是否對違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)和損失逐筆進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理；責(zé)任追究力度是否符合銀行經(jīng)營管理實(shí)際，能否起到相應(yīng)的作用。2、授信業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況（1）貸款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查貸款“三查”制度的執(zhí)行和“三個辦法，一個指引”的貫徹落實(shí)情況4.積極答復(fù)質(zhì)詢。檢查物業(yè)服務(wù)企業(yè)是否積極答復(fù)業(yè)主對公示內(nèi)容提出的質(zhì)詢，并有相應(yīng)記錄；5.積極配合審計(jì)。檢查物業(yè)服務(wù)企業(yè)對業(yè)主共同決定或者業(yè)主委員會提出對物業(yè)項(xiàng)目收支情況進(jìn)行審計(jì)時，是否給予積極配合。（二）物業(yè)服務(wù)合同備案執(zhí)法檢查1.一級、二級資質(zhì)物業(yè)服務(wù)企業(yè)是否于7月1日前完成物業(yè)服務(wù)合同備案，三級資質(zhì)物業(yè)服務(wù)企業(yè)是否于10月1日前完成物業(yè)服務(wù)合同備案；2.物業(yè)服務(wù)企業(yè)填報(bào)的備案信息與物業(yè)項(xiàng)目實(shí)際情況是否相符；3.物業(yè)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人是否已取得考試合格證書。四、實(shí)施步驟（一）物業(yè)項(xiàng)目收支情況公示專項(xiàng)執(zhí)法檢查2.交叉檢查階段（4月25日-4月30日）。各區(qū)縣建委、房管局之間采取交叉檢查的方式（具體安排見附件2），對其他區(qū)縣物業(yè)項(xiàng)目的公示情況進(jìn)行隨機(jī)檢查，檢查數(shù)量不少于10個項(xiàng)目，檢查情況形成書面報(bào)告于5月8日前上報(bào)市住房城鄉(xiāng)建設(shè)委，并抄送物業(yè)項(xiàng)目屬地的區(qū)縣建委、房管局。3.抽查階段（4月25日-4月30日）。市住房城鄉(xiāng)建設(shè)委對物業(yè)項(xiàng)目公示情況進(jìn)行抽查，組織相關(guān)新聞媒體參與，重點(diǎn)抽查業(yè)主投訴較多、社會影響較大的18個項(xiàng)目（見附件3），以及公示情況檢查后，業(yè)主仍然有意見，特別是未按業(yè)主要求配合審計(jì)的物業(yè)項(xiàng)目，抽查結(jié)果在全市予以通報(bào)。4.總結(jié)上報(bào)階段（5月1日-5月15日）。各區(qū)縣建委、房管局要認(rèn)真總結(jié)專項(xiàng)檢查中的成功經(jīng)驗(yàn)及存在問題，形成書面材料，于5月25日前將《物業(yè)項(xiàng)目公示情況專項(xiàng)執(zhí)法檢查統(tǒng)計(jì)匯總表》（見附件4）一并上報(bào)市住房城鄉(xiāng)建設(shè)委。（二）物業(yè)服務(wù)合同備案專項(xiàng)執(zhí)法檢查1.檢查階段。物業(yè)服務(wù)合同備案執(zhí)法檢查分兩個階段開展。各區(qū)縣建委、房管局于7月1日至8月31日檢查資質(zhì)一級、二級物業(yè)服務(wù)企業(yè)的物業(yè)服務(wù)合同備案完成情況；10月1日至11月30日檢查資質(zhì)三級物業(yè)服務(wù)企業(yè)的合同備案完成情況。檢查中發(fā)現(xiàn)物業(yè)服務(wù)企業(yè)未按時將物業(yè)服務(wù)合同報(bào)送備案的，要責(zé)令改正并實(shí)施行政處罰；發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場情況與信息填報(bào)不符的，要責(zé)令限期整改并說明原因；物業(yè)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人未取得合格證書的，責(zé)令其限期取得合格證書。市住房城鄉(xiāng)建設(shè)委對物業(yè)服務(wù)合同情況進(jìn)行抽查，將抽查結(jié)果予以全市通報(bào)。2.總結(jié)上報(bào)階段。各區(qū)縣建委、房管局應(yīng)加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化管理、信息化建設(shè)力度，對照檢查方案，認(rèn)真統(tǒng)計(jì)分析物業(yè)服務(wù)合同備案的檢查數(shù)量、違規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)問題、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，于12月15日前將《物業(yè)服務(wù)合同備案專項(xiàng)執(zhí)法檢查統(tǒng)計(jì)表》（見附件5）及書面總結(jié)報(bào)市住房城鄉(xiāng)建設(shè)委。五、工作要求(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。今年是貫徹落實(shí)《辦法》的第一年，各區(qū)縣建委、房管局要高度重視專項(xiàng)執(zhí)法檢查工作，充分認(rèn)【篇三：交叉檢查的通知】宜府辦函?2011?211號宜賓市人民政府辦公室關(guān)于組織區(qū)縣“兩基”迎國檢工作交叉檢查的通知各區(qū)縣人民政府：為做好“兩基”迎國檢的充分準(zhǔn)備，確保高水平通過國檢，經(jīng)研究決定于9月下旬，組織區(qū)縣開展“兩基”迎國檢工作交叉檢查，現(xiàn)將檢查的有關(guān)事宜通知如下：一、檢查時間9月20—30日。二、檢查內(nèi)容（一）區(qū)縣開展“兩基”迎國檢工作的情況。包括：薄弱環(huán)節(jié)的整改、校容校貌的整治、迎檢氛圍的營造、“控輟保學(xué)”責(zé)任機(jī)制的落實(shí)、“一票否決”事項(xiàng)的清理、整改情況等。（二）“兩基”檔案資料建設(shè)的情況。（三）“兩基”工作自查報(bào)告、匯報(bào)材料、專題片、展板、工作指南等工作事項(xiàng)的進(jìn)展情況。（四）“兩基”主要工作國檢指標(biāo)的達(dá)標(biāo)情況。包括：普及程度和掃盲、經(jīng)費(fèi)投入、辦學(xué)條件、隊(duì)伍建設(shè)、教育質(zhì)量、學(xué)校管理等指標(biāo)的達(dá)標(biāo)情況。三、交叉檢查安排宜賓縣檢查屏山縣；高縣檢查長寧縣；江安縣檢查興文縣；長寧縣檢查宜賓縣；興文縣檢查珙縣；屏山縣檢查高縣；珙縣檢查江安縣；筠連縣檢查珙縣。翠屏區(qū)、南溪區(qū)接受省交叉檢查。四、檢查方式（一）聽取受檢區(qū)縣政府開展“兩基”工作情況匯報(bào)；并查看縣級“兩基”檔案資料。（二）每個區(qū)縣抽查2個鄉(xiāng)鎮(zhèn)和4所以上學(xué)校。（三）檢查情況與受檢區(qū)縣政府交換意見。五、有關(guān)要求（一）各檢查組自行確定檢查的具體時間，并與受檢區(qū)縣做好銜接工作。（二）各檢查組由分管教育工作的副區(qū)縣長帶隊(duì)，并抽選教育、財(cái)政、人力資源社會保障等部門熟悉“兩基”工作的負(fù)責(zé)人參加檢查。各區(qū)縣明確檢查組成員并確定1名聯(lián)絡(luò)員后，將其姓名、性別、職務(wù)、聯(lián)系電話等信息按附件要求填報(bào)，于9月19日前報(bào)市政府“兩基”迎檢辦（市政府教育督導(dǎo)室）。（三）檢查要輕車簡從，不影響學(xué)校正常教育教學(xué)秩序?！?—（四）各檢查組于10月8日前分別向市委市政府督查目標(biāo)辦和市政府“兩基”迎檢辦上報(bào)書面報(bào)告和電子文檔。市政府教育督導(dǎo)室郵箱（ybsjy