套路貸合同范本

套路貸合同范本第1篇套路貸合同范本第1篇2013年6月，楊齊(化名)開(kāi)始找叢某宇借高利貸，至2014年1月，楊齊多次借款本息累計(jì)15萬(wàn)元。

2014年1月，叢某宇犯罪集團(tuán)轉(zhuǎn)向“套路貸”，楊齊成了獵物。叢某宇將王清楊(化名)介紹給楊齊。楊齊向王清楊借款20萬(wàn)元，簽訂了40萬(wàn)元的虛假借款合同，償還先期借款15萬(wàn)元，實(shí)際拿到手5萬(wàn)元。

同年9月初，叢某宇欺騙楊齊簽訂一張?zhí)摷俜课葙I(mǎi)賣(mài)合同，楊齊將自己的房產(chǎn)以82萬(wàn)元賣(mài)給叢某宇，并出具兩張日期為9月5日、10日分別收到4萬(wàn)元和78萬(wàn)元的虛假收條。

9月25日，叢某宇以讓楊齊償還王清楊40萬(wàn)元利息為由，與楊齊簽訂一張?zhí)摷俜课葙I(mǎi)賣(mài)合同，以24萬(wàn)元將楊齊的車(chē)庫(kù)賣(mài)給叢某宇，楊齊沒(méi)收到錢(qián)款。

11月16日，叢某宇又欺騙楊齊簽訂一張15萬(wàn)元的虛假借款合同，作為欠款利息。

12月，叢某宇讓楊齊以房子貸款還欠款。2015年1月21日，指使王清楊帶楊齊去抵押借款萬(wàn)元。楊齊將借款分3次合計(jì)43萬(wàn)元轉(zhuǎn)至王清楊名下。2015年3月至2016年1月間，楊齊及其父陸續(xù)償還本息共計(jì)萬(wàn)元。

2015年1月4日，叢某宇向法院起訴，要求楊齊履行房屋買(mǎi)賣(mài)協(xié)議。3月12日，法院判決叢某宇和楊齊簽訂的房屋買(mǎi)賣(mài)合同有效，楊齊協(xié)助叢某宇辦理房屋產(chǎn)權(quán)過(guò)戶(hù)手續(xù)。同年3月，王清楊等人向楊齊索債，被楊齊父親知曉。楊齊父親找叢某宇對(duì)賬。叢某宇出具對(duì)賬表合計(jì)達(dá)萬(wàn)元，5分利息為萬(wàn)元，2分利息為萬(wàn)元，并誘騙楊齊及其父“還清上述錢(qián)款，就將楊齊的房產(chǎn)解封”。2015年3月份后，叢某宇、王清楊等人多次采取威脅、滋擾等方式向楊齊及其父親索要欠款。2015年3月16日至2016年9月20日期間，楊齊及其父先后還給叢某宇、王清楊萬(wàn)元。

2016年3月，叢某宇要求楊齊將其名下車(chē)庫(kù)出售，償還欠款。楊齊以20萬(wàn)元價(jià)格將車(chē)庫(kù)賣(mài)給鄰居滕女士。楊齊賣(mài)出車(chē)庫(kù)后所得萬(wàn)元被叢某宇及同伙取走(因叢某宇同伙將滕女士存放在車(chē)庫(kù)內(nèi)的物品盜走，折抵萬(wàn)元)。

在楊齊及其父償還上述全部欠款后，叢某宇未將房產(chǎn)還給楊齊，而是把該房屋抵押給銀行，貸款35萬(wàn)元。經(jīng)資產(chǎn)評(píng)估鑒定，該房屋評(píng)估價(jià)值為萬(wàn)元。

綜上，楊齊累計(jì)被詐騙萬(wàn)元。

詐騙實(shí)施期間，叢某宇一伙人經(jīng)常到楊齊家樓下喊“還錢(qián)”，晚上到家里敲門(mén)。楊齊不敢回家，曾產(chǎn)生過(guò)自殺的念頭。其母受了極大的精神刺激，多次試圖自殺，曾有一次，其母以手捂住其父的嘴，試圖殺了其父后再自殺。

經(jīng)龍鳳區(qū)人民法院查明，以叢某宇為首的“套路貸”團(tuán)伙實(shí)施的相似“套路貸”罪惡行徑還有很多，4年多時(shí)間，共實(shí)施64起犯罪，涉及54名受害人，涉案金額高達(dá)455萬(wàn)余元。

王芳說(shuō)，這是一個(gè)典型的“套路貸”樣本。為攫取經(jīng)濟(jì)利益，“套路貸”團(tuán)伙通過(guò)中介介紹、微信發(fā)布廣告等方式，以“小額貸款”“無(wú)抵押貸款”“快速貸款”為誘餌，吸引被害人借款，繼而以“行業(yè)規(guī)矩”等各種虛假理由，誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂雙倍或多倍虛高乃至虛假借條，并制造資金走賬流水或錄像、照片等虛假給付事實(shí);對(duì)于有房屋、車(chē)輛的被害人，又以“保障債權(quán)”為由，欺騙被害人簽訂買(mǎi)賣(mài)或長(zhǎng)期租賃房屋、車(chē)輛等虛假租賃協(xié)議;在放款前走所謂的法律程序，即持虛高或虛假借條先到法院起訴、凍結(jié)被害人工資卡、查封被害人財(cái)產(chǎn)，迫使被害人在法院達(dá)成調(diào)解協(xié)議。

套路貸合同范本第2篇“套路貸”的社會(huì)危害性大，為何叢某宇一伙能持續(xù)囂張數(shù)年呢？

王芳的回答讓記者有些意外——“沒(méi)人報(bào)警！”

大部分被害人及其親屬在被侵害后，懾于該組織的勢(shì)力和手段，不敢向公安機(jī)關(guān)報(bào)案?！凹幢惴缸锵右扇吮徊逗?，警方已公開(kāi)向社會(huì)征集案件線索，并逐一公開(kāi)犯罪嫌疑人照片，但有的受害人仍執(zhí)迷不悟，證詞也是反反復(fù)復(fù)，讓人很無(wú)奈。很多證據(jù)都是專(zhuān)案組人員通過(guò)蛛絲馬跡查實(shí)求證來(lái)的?！?/p>

2018年，全國(guó)打擊“套路貸”犯罪，市公安局派出精干力量到外地“取經(jīng)”，深入了解“套路貸”的犯罪特征、主要手段、偵查措施、法律適用等。市公安局發(fā)現(xiàn)了叢某宇等人涉嫌“套路貸”犯罪線索，并伴有黑惡性質(zhì)犯罪行為。2018年5月29日，市公安局成立專(zhuān)案組偵辦此案。

王芳說(shuō)，套路貸的案子涉及人數(shù)多，犯罪分子狡猾，取證難度大。叢某宇一伙的骨干成員，好幾個(gè)都有案底，警惕性高。2018年，全國(guó)打擊“套路貸”犯罪，叢某宇還建了個(gè)微信群，給組織人員講“怎么規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)”?！坝泌琶俺洮F(xiàn)金讓借款人拍照，留下‘借款’證據(jù);把巨款打入借款人賬戶(hù)，讓借款人提現(xiàn)，只給借款人留少部分錢(qián)，偽造銀行流水……”這些都是叢某宇一伙人常用的手段。直到涉案人員被捕，警方在“公司”還搜出了13捆用來(lái)冒充現(xiàn)金的冥幣。

專(zhuān)案組通過(guò)各種渠道，尋找受害人，搜尋證據(jù)。王芳說(shuō)：“周某生負(fù)責(zé)記賬，不過(guò)他們的賬目不太正規(guī)。有的賬記在小紙片上，有的記在筆記本上，偶爾有記在正規(guī)賬本上的。當(dāng)時(shí)，公安機(jī)關(guān)將零零碎碎的賬目用行李箱裝來(lái)，打開(kāi)后，把我們看蒙了?！薄八麄冞@么多年的賬，不少都是‘糊涂賬’‘爛賬’，從嚴(yán)格的證監(jiān)角度看并無(wú)審計(jì)意義，實(shí)際上都是他們‘變本加厲’‘敲骨吸髓’罪行的‘惡賬’?！蓖醴颊f(shuō)。

案件審查起訴階段，檢察官要給犯罪嫌疑人做訊問(wèn)筆錄、核實(shí)犯罪證據(jù)，檢察官曾連續(xù)一周呆在看守所內(nèi)。王芳感慨：“這案子辦得確實(shí)不容易，專(zhuān)案組成員付出很多，這案子的卷宗撂起來(lái)有兩個(gè)卷柜高。從檢察機(jī)關(guān)提前介入引導(dǎo)偵查取證開(kāi)始，基本沒(méi)有休息時(shí)間。不過(guò)還好，公安機(jī)關(guān)和檢察機(jī)關(guān)配合得很默契，省了很多力。”

王芳說(shuō)：“返還的可能性很小，叢某宇一伙騙來(lái)的錢(qián)財(cái)幾乎都被揮霍掉了。我們查封資產(chǎn)時(shí)，連余額只有幾元的銀行卡都凍結(jié)了?！?/p>

掃黑除惡，打掉了叢某宇黑社會(huì)組織，他們都為自己的罪行付出了應(yīng)有代價(jià)。關(guān)于該組織是否存在“保護(hù)傘”問(wèn)題，司法機(jī)關(guān)正在進(jìn)一步追查，但該案對(duì)受害人造成的傷害，卻很難彌補(bǔ)。

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如何辨別“套路貸”？

目前，^v^已明確將“套路貸”犯罪列為新型黑惡犯罪之一，予以重點(diǎn)打擊。司法機(jī)關(guān)提示，對(duì)于此類(lèi)犯罪行為，廣大市民可以通過(guò)如下五種特征進(jìn)行分辨：

一是偽造民間借貸假象。犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司等名義對(duì)外宣傳，以低利息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、快速放款等為誘餌，吸引被害人借款，再以“增加約束力”“違約金”“保證金”等名目騙取受害人簽訂虛假借款合同、抵押合同等明顯有失公平的各種法律文件。

二是制造資金流水痕跡。犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉(zhuǎn)入受害人賬戶(hù)后，形成“賬戶(hù)資金流水與借款合同一致”的假象，然后以各種名義收取或變相收取高額“砍頭息”，受害人實(shí)際到手的只是部分余額。

三是故意制造或者肆意認(rèn)定違約。犯罪嫌疑人編造各種借口，故意迫使或肆意認(rèn)定受害人違約，要求被害人償還數(shù)倍甚至數(shù)十倍于本金的虛增債務(wù)。

四是惡意壘高借款金額。在受害人無(wú)力償還情況下，犯罪嫌疑人通過(guò)誘騙甚至脅迫，通過(guò)自身或其他關(guān)聯(lián)公司，與受害人簽訂新的虛高借款合同進(jìn)行“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”。

五是軟硬兼施侵占財(cái)產(chǎn)。當(dāng)被害人無(wú)力償還借款時(shí)，犯罪嫌疑人或以“軟暴力”手段侵犯受害人及其近親屬的合法權(quán)益，或利用前述制造的“證據(jù)”提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”，侵占受害人財(cái)產(chǎn)。

如發(fā)現(xiàn)符合上述五種情況的行為，請(qǐng)立即收集相關(guān)證據(jù)，并到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

套路貸合同范本第3篇甲方：乙方：保證人：身份證件號(hào)碼：抵押人姓名：身份證號(hào)碼：

一、由于乙方資金確實(shí)緊張，致使合同項(xiàng)下的資金不能落實(shí)。如不及時(shí)解決將嚴(yán)重影響到合同的履行。為保證履約，維護(hù)對(duì)外信譽(yù)，甲方應(yīng)乙方的申請(qǐng)，同意借給部分資金。

金額為人民幣元(大寫(xiě))。

二、上述借款用于：(1)、(2)、(3)、(4)、

三、上述借款直接匯到：收款單位名稱(chēng)：收款單位開(kāi)戶(hù)行：收款單位帳號(hào)：

四、為保證甲方的資金安全及時(shí)收回借款，乙方鄭重承諾如下：

1、嚴(yán)格履行合同，保證按時(shí)、按質(zhì)交貨;如出現(xiàn)違約，乙方將保證返還上述借款。并同時(shí)承擔(dān)因違約而產(chǎn)生的其他責(zé)任。

2、保證借款專(zhuān)款專(zhuān)用，不挪作他用。如發(fā)現(xiàn)乙方將資金挪作他用，甲方有權(quán)提前收回資金，同時(shí)乙方應(yīng)支付借款額30%的違約金。

3、對(duì)于上述借款以及產(chǎn)生的資金占用費(fèi)，甲方有權(quán)從雙方結(jié)算款或其他往來(lái)款中扣還;甲方也有權(quán)委托其他與乙方有業(yè)務(wù)往來(lái)的企業(yè)代扣。乙方對(duì)此不持異議。

4、本借款協(xié)議書(shū)一經(jīng)成立，即獨(dú)立于有關(guān)合同。乙方不管任何原因都必須按約定時(shí)間歸還借款和資金占用費(fèi)。

5、本借款及資金占用費(fèi)乙方最遲于借款支付日起天內(nèi)歸還給甲方。

6、如乙方未能按期歸還借款及資金占用費(fèi)，甲方可以隨時(shí)向南京市鼓樓區(qū)人民法院提起訴訟。乙方應(yīng)承擔(dān)甲方追討該款的差旅費(fèi)、律師代理費(fèi)等。

五、本協(xié)議一式兩份，雙方蓋章生效。

合同、乙方借款申請(qǐng)書(shū)、乙方企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)件

借款人(簽章)：

貸款人(簽章)：

保證人(簽章)：

法定或授權(quán)代表人(簽字或蓋章)：

合同簽訂地：

合同簽署日期：年月日

套路貸合同范本第4篇2015年9月23日，被害人李興(化名)通過(guò)他人介紹向周某生借款萬(wàn)元，尤某光出資。周某生以“行規(guī)”為由，誘使李興簽訂一張出借人、借款數(shù)額均為空白的借款合同，并要求其找擔(dān)保人。李興找同事王強(qiáng)(化名)在擔(dān)保人處簽字。

2016年1月，尤某光以15萬(wàn)元借條向法院起訴李興、王強(qiáng)，要求還款15萬(wàn)元并申請(qǐng)保全二人工資卡。同年3月29日，經(jīng)調(diào)解，二被害人同意給付15萬(wàn)元。申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行后，李興與王強(qiáng)工資卡分兩次各被執(zhí)行萬(wàn)元和萬(wàn)元。后尤某光給付王強(qiáng)生活費(fèi)萬(wàn)元。2018年5月7日王強(qiáng)給付尤某光萬(wàn)元。擔(dān)保人王強(qiáng)共計(jì)被詐騙萬(wàn)元。

類(lèi)似擔(dān)保人被“坑”的案件還有很多起，有哥哥給弟弟擔(dān)保，實(shí)際借款萬(wàn)元，簽下15萬(wàn)元欠條，哥哥作為擔(dān)保人被執(zhí)行萬(wàn)元;有妻子為丈夫擔(dān)保，后被迫賣(mài)車(chē);有女孩給男朋友擔(dān)保，被連帶共同還款;甚至還有被“套路”給不認(rèn)識(shí)的人擔(dān)保后被迫賠款。

2015年11月至2016年底，被害人^v^(化名)五次向周某生借款，共計(jì)萬(wàn)元。^v^先后簽訂了一張4萬(wàn)元借款合同、一張?zhí)摷俜课葙I(mǎi)賣(mài)協(xié)議、虛假定金收條和虛假購(gòu)房款收條。而在此期間，^v^被周某生以“行規(guī)”為由，誘使^v^為素不相識(shí)的于利(化名)借款做擔(dān)保人。這次擔(dān)保，使得^v^最終又背負(fù)了8萬(wàn)元連帶責(zé)任……

2016年5月，時(shí)光(化名)通過(guò)“中間人”介紹向叢某宇借錢(qián)，而后“中間人”向叢某宇借款15萬(wàn)元，叢某宇要求有人為其擔(dān)保，“中間人”讓時(shí)光為其擔(dān)保并簽下15萬(wàn)元欠條。同年，周某生向法院起訴，要求“中間人”和時(shí)光還款15萬(wàn)元。經(jīng)調(diào)解，時(shí)光承擔(dān)7萬(wàn)元連帶責(zé)任。期間，時(shí)光因被逼債自殺，經(jīng)鑒定，時(shí)光患上創(chuàng)傷后應(yīng)激障礙，該事件是其患病的直接原因。

“擔(dān)保人的字，不要亂簽。”王芳說(shuō)。叢某宇黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪下的案件中，有多起案件因借款人還不上錢(qián)，而作為他們擔(dān)保人的親朋，多人被連累賠錢(qián)，甚至有人被套走了房子……

套路貸合同范本第5篇1、貸款方必須是國(guó)家批準(zhǔn)的專(zhuān)門(mén)金融機(jī)構(gòu)，包括中國(guó)人民銀行和專(zhuān)業(yè)銀行。專(zhuān)業(yè)銀行是指中國(guó)工商銀行、中國(guó)人民建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行和信用合作社。全國(guó)的信貸業(yè)務(wù)只能由國(guó)家金融機(jī)構(gòu)辦理，其他任何單位和個(gè)人無(wú)權(quán)與借款方發(fā)生借貸關(guān)系。

2、借款方一般是指實(shí)行獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧的全民和集體所有制企業(yè)。國(guó)家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、學(xué)校、研究單位等實(shí)行財(cái)政預(yù)算撥款的單位則無(wú)權(quán)向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款。在特殊情況下，城鄉(xiāng)個(gè)體工商業(yè)戶(hù)、實(shí)行生產(chǎn)責(zé)任制的農(nóng)民也可以成為借款合同的主體，同銀行、信用社簽訂借款合同。

3、借款合同必須符合國(guó)家信貸計(jì)劃的要求。信貸計(jì)劃是簽訂借款合同的前提和條件。借款方必須根據(jù)國(guó)家批準(zhǔn)和信貸計(jì)劃向貸款方申請(qǐng)貸款；貸款方必須在符合國(guó)家信貸計(jì)劃的信貸政策的條件下，由貸款方與借款方簽訂借款合同。超計(jì)劃貸款必須嚴(yán)格控制。

4、借款合同的標(biāo)的為人民幣和外幣。人民幣是我國(guó)的法定貨幣，是借款合同的主要標(biāo)的。外幣主要是供中外