投資顧問(wèn)工作計(jì)劃

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第一篇投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第一篇一、期貨理財(cái)簡(jiǎn)介

所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來(lái)某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。商品期貨交易是一種通過(guò)杠桿作用將實(shí)際交易金額擴(kuò)大十倍的交易形式。

二、投資項(xiàng)目比較(與股票投資相比)

一)品種：期貨比較活躍的品種只有幾個(gè)，便于分析跟蹤。股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來(lái)就更不容易。

二)資金：期貨是保證金交易，用10%的資金可以做100%的交易，資金放大10倍，杠桿作用十分明顯。股票是全額保證金交易，有多少錢(qián)買(mǎi)多少錢(qián)的股票。

三)交易方式：期貨是T+0交易，有做空機(jī)制，可以雙向交易。股票是T+1，沒(méi)有做空機(jī)制。

四)參與者：期貨是由想回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的生產(chǎn)者和經(jīng)銷商還有愿意承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)并且獲取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)的投機(jī)者共同參與的。股票的參與者基本上以投機(jī)者居多(投機(jī)者高位套牢被迫成為投資者)。

五)作用：期貨最顯著的特點(diǎn)就是提供了給現(xiàn)貨商和經(jīng)銷商一個(gè)回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)。股票最主要的作用是融資，也就是大家經(jīng)常說(shuō)的圈錢(qián)。

六)信息披露：期貨信息主要是關(guān)于產(chǎn)量，消費(fèi)量，主產(chǎn)地的天氣、經(jīng)濟(jì)等報(bào)告，專業(yè)報(bào)紙都有報(bào)告，透明度很高。股票最主要的是財(cái)務(wù)報(bào)表，而作假的上市公司達(dá)60%以上。

七)標(biāo)的物：期貨和約所對(duì)應(yīng)的是固定的商品如銅，大豆等。股票是有價(jià)證券。

八)價(jià)格：期貨價(jià)格是大家對(duì)未來(lái)走勢(shì)的一種預(yù)期，受期貨商品成本制約，離近交割月，價(jià)格將和現(xiàn)貨價(jià)格趨于一致。股票價(jià)格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤(pán)的走勢(shì)密切相關(guān)。

九)風(fēng)險(xiǎn)：期貨商品是有成本的，期價(jià)的過(guò)度偏離都會(huì)被市場(chǎng)所糾正，它的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自參與者對(duì)倉(cāng)位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股價(jià)也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪個(gè)公司在做假帳，這有中科系股票和銀廣夏為證。

十)時(shí)間：期貨有交割月，到期必須交割。也可以用對(duì)沖的方式解除履約責(zé)任。股票則是長(zhǎng)期持有。

三、投資概要

計(jì)劃起始時(shí)間：20xx年8月

投資項(xiàng)目：外匯期貨及股指期貨

目標(biāo)品種：外匯—?dú)W元、股指期貨—小型恒生指數(shù)(備選品種：原油、大盤(pán)指數(shù)、金屬、現(xiàn)貨的期貨等等)

投資思路：波段操作

投資期限：三個(gè)月(二季度)

計(jì)劃投入資金：10萬(wàn)

總體持倉(cāng)規(guī)模：通道以及方向的長(zhǎng)線

預(yù)計(jì)收益：把握行情收益會(huì)越大

預(yù)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)：把握波段然后做出選擇

預(yù)期總收益風(fēng)險(xiǎn)比：8:2

四、投資方案及說(shuō)明

(一)外匯版塊—?dú)W元

(一)投資依據(jù)：根據(jù)當(dāng)時(shí)的方向及了解行情分析落單

(二)投資方向：只要有利潤(rùn)空間的單先入市

(三)總投入保證金不超過(guò)總資金的28%即28000RMB

(四)建倉(cāng)策略：數(shù)據(jù)面及技術(shù)面

(五)目標(biāo)價(jià)位：按照即時(shí)的價(jià)位

止損價(jià)位：按照你的通道有無(wú)影響及數(shù)據(jù)面出現(xiàn)的變化

(六)預(yù)計(jì)盈利：50%~60%即20xx0RMB~30000RMB

預(yù)計(jì)虧損：20%~30%即10000RMB~20xx0RMB

二)股指期貨版塊—小恒指

(一)投資依據(jù)：大盤(pán)指數(shù)、是依世界的大盤(pán)的影響而找到的方向，主要是美國(guó)的變化。

(二)投資方向：只要有利潤(rùn)空間的單先入市

(三)總投入保證金不超過(guò)總資金的72%即720xxRMB

(四)建倉(cāng)策略：大勢(shì)所催

(五)目標(biāo)價(jià)位：按照即時(shí)的價(jià)位

止損價(jià)位：按照通道的變化去做出調(diào)整

(六)預(yù)計(jì)盈利：50%~60%即36000RMB~43000RMB

預(yù)計(jì)虧損：20%~30%即14000RMB~21000RMB

五、操作說(shuō)明和賬戶資金管理

實(shí)際操作中，根據(jù)計(jì)劃完成各目標(biāo)品種的初始倉(cāng)位布局，隨后根據(jù)具體品種行情發(fā)展情況做倉(cāng)位調(diào)整，綜合持倉(cāng)比例不超過(guò)總權(quán)益的50%。同時(shí)，后期計(jì)劃內(nèi)容視行情具體演變，會(huì)相應(yīng)做出跟進(jìn)或部分調(diào)整。另外，持倉(cāng)過(guò)程中賬戶動(dòng)態(tài)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)額度控制在20%以內(nèi)，18%為風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，達(dá)到20%投資者有權(quán)提出全部清倉(cāng)并停止交易。

六、免責(zé)條款

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第二篇1、前期做好人員培訓(xùn)

（1）語(yǔ)氣（*和、*易近人）

（2）語(yǔ)速（放慢、不能太快）

（3）說(shuō)辭

A您好！我是匯泉西悅城的職業(yè)顧問(wèn)xxx，我們項(xiàng)目在隴海路旁邊有一批學(xué)區(qū)房正在熱銷，歡迎您有時(shí)間來(lái)參觀了解。

B您好！我是匯泉西悅城的職業(yè)顧問(wèn)xxx，我們項(xiàng)目是鄭州植物園對(duì)面的一個(gè)千盛大盤(pán)，項(xiàng)目低客、低密，環(huán)境非常好，歡迎您有時(shí)間來(lái)參觀了解。

（4）邀約技巧

A約定好時(shí)間的按照約定時(shí)間回訪。

B沒(méi)有約定時(shí)間的'，首次開(kāi)發(fā)意向較強(qiáng)的，兩天內(nèi)做好回訪；意向一般的，在三天內(nèi)做好回訪。

C做好回訪主要有兩方面因素。

（1）當(dāng)天邀約客戶到訪

（2）即便客戶當(dāng)天沒(méi)有時(shí)間的，提醒客戶有時(shí)間來(lái)了解項(xiàng)目。

D開(kāi)發(fā)、回訪的重中之重在于讓客戶自己的名字，并且到現(xiàn)場(chǎng)來(lái)找你，一定在介紹項(xiàng)目同時(shí)不低于三次的提及自己的名字，并且告知客戶會(huì)給他發(fā)短信注意查收短信隨時(shí)來(lái)聯(lián)系或到現(xiàn)場(chǎng)找。

2、前期主要已邀約到訪為主，客戶到訪一定和現(xiàn)場(chǎng)置業(yè)顧問(wèn)做好交接工作，以達(dá)到我們的成交目的。

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第三篇一、數(shù)據(jù)總結(jié)分析

作為汽車(chē)銷售顧問(wèn)，必須對(duì)數(shù)據(jù)有極度的敏感性。因?yàn)?，汽?chē)銷售顧問(wèn)不能脫離數(shù)據(jù)，例如：銷售車(chē)的數(shù)量、業(yè)績(jī)數(shù)、和客戶談的價(jià)格、還有客戶的數(shù)量。甚至是挖掘潛在客戶的數(shù)量、拜訪客戶的`數(shù)量、電話營(yíng)銷的次數(shù)等這些都是數(shù)字。

在寫(xiě)總結(jié)時(shí)，關(guān)鍵是寫(xiě)您上半年完成的業(yè)績(jī)情況，總?cè)蝿?wù)目標(biāo)是多少臺(tái)車(chē)，你一共銷售了幾臺(tái)車(chē);總利潤(rùn)是多少;單月銷量最高的是多少;以及你目前掌握的客戶數(shù)量有多少……。銷售顧問(wèn)要懂得用數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)話，用數(shù)據(jù)做總結(jié)，分析自己的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，找出對(duì)策。

二、技能的總結(jié)分析

對(duì)汽車(chē)銷售顧問(wèn)來(lái)說(shuō)，銷售技巧的總結(jié)能讓自己更深去了解自己。大多數(shù)銷售顧問(wèn)在半年內(nèi)都有一個(gè)質(zhì)的進(jìn)步，當(dāng)然，這不能缺少自己本人的努力以及同事、上司的指點(diǎn)，還包括公司的培訓(xùn)。

因此，在寫(xiě)總結(jié)時(shí)，可以從幾個(gè)方面來(lái)寫(xiě)。1、自己對(duì)銷售技巧的總結(jié)、琢磨，可以結(jié)合讓你印象深刻的客戶來(lái)談。2、參加公司的培訓(xùn)，獲得的進(jìn)步;3、同事、上司的指點(diǎn)，獲得的進(jìn)步……這些都是可以作為工作技能的總結(jié)部分。

三、綜合能力的總結(jié)分析

優(yōu)秀的汽車(chē)銷售顧問(wèn)并不是只會(huì)賣(mài)車(chē)，他還能把持好各種關(guān)系。例如和同事、上司相處的關(guān)系;在售前和售后之間的關(guān)系，還有和客戶之間的關(guān)系。

因?yàn)殇N售顧問(wèn)的具體工作包含：客戶開(kāi)發(fā)、客戶跟蹤、銷售導(dǎo)購(gòu)、銷售洽談、銷售成交等基本過(guò)程，還可能涉及到汽車(chē)保險(xiǎn)、上牌、裝潢、交車(chē)、理賠、年檢等業(yè)務(wù)的介紹、成交或代辦。在4S店內(nèi)，其工作范圍一般主要定位于銷售領(lǐng)域，其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域可與其他相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行銜接。所以，和其他部門(mén)的配合顯得非常重要。

總之：銷售顧問(wèn)的工作總結(jié)，既是對(duì)自身社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)的回顧過(guò)程，又是思想認(rèn)識(shí)提高銷。通過(guò)總結(jié)，可以把零散的、膚淺的感性認(rèn)識(shí)上升為系統(tǒng)、深刻的理性認(rèn)識(shí)，從而得出科學(xué)的結(jié)論，以便發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服缺點(diǎn)，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，使今后的工作少走彎路，多出成果。

執(zhí)行銷售汽車(chē)是的喜悅銷售流程

2/向顧客演示所銷售的產(chǎn)品和服務(wù)，包括試乘試駕

3/消除顧客的疑慮與抗拒，專業(yè)地處理顧客投訴。

4/維持與顧客的良好關(guān)系，并及時(shí)更新顧客資料。

5/通過(guò)追蹤潛在顧客，取得顧客名單，促進(jìn)銷售。

6/填寫(xiě)銷售報(bào)告、表卡。

7/確保展廳和展車(chē)整潔參與制訂銷售活動(dòng)、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、促銷計(jì)劃所具備的能力素質(zhì)。

1/熱愛(ài)汽車(chē)銷售工作。

2/會(huì)駕駛，具有駕駛執(zhí)照

3/能夠精確了解產(chǎn)品的各項(xiàng)參數(shù)。

4/能夠與各部門(mén)建立良好的關(guān)系，特別是財(cái)務(wù)部門(mén)和售后部門(mén)。并且能夠在銷售過(guò)程中特別關(guān)注這些部門(mén)的需求。

5/能夠在繁忙，活躍的環(huán)境中獨(dú)立作業(yè)。

6/具有專業(yè)的儀表和積極、熱情的工作態(tài)度。

7/能夠不斷學(xué)習(xí)新的銷售方法、與產(chǎn)品有關(guān)的新信息，以及提高行政管理和與顧客打交道效率的新方法

8/有能力管理自己的時(shí)間與工作。

正確的電話技巧和禮節(jié)。

9/了解最新的車(chē)型以及最新的改進(jìn)技術(shù)。

10/了解汽車(chē)系統(tǒng)(基礎(chǔ)的汽車(chē)設(shè)計(jì))和價(jià)格、車(chē)型、系列、選裝和其它制造廠商產(chǎn)品。

11/了解競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品和價(jià)格。

12/了解銷售程序、過(guò)程和跟蹤程序。

15/了解所銷售的車(chē)型、價(jià)格、系列、選裝件、保修、車(chē)身色、標(biāo)準(zhǔn)件、規(guī)格等16/了解進(jìn)銷標(biāo)準(zhǔn)，并嚴(yán)格遵守。

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17/會(huì)使用計(jì)算機(jī)。

18/會(huì)使用一般的辦公室設(shè)備(如電話，復(fù)印機(jī)，傳真機(jī)等)。

19熟悉與汽車(chē)相關(guān)法規(guī)，消費(fèi)者相關(guān)法規(guī)和商業(yè)慣例。

20了解特約店的公司結(jié)構(gòu)和各崗位的職責(zé)。

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第四篇在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的.第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)DM單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

——置業(yè)顧問(wèn)工作計(jì)劃10篇

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第五篇一、學(xué)習(xí)方面

在沒(méi)有加入公司之前我沒(méi)有接觸過(guò)房地產(chǎn)，對(duì)房地產(chǎn)方面的知識(shí)不是很懂，甚至能夠說(shuō)是一無(wú)所知。來(lái)到公司的時(shí)候?qū)τ谛颅h(huán)境，新事物都比較陌生，在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的.幫忙下，我很快了解到公司的性質(zhì)及房地產(chǎn)市場(chǎng)，經(jīng)過(guò)努力的學(xué)習(xí)明白了置業(yè)顧問(wèn)的真正內(nèi)涵以及職責(zé)，并且深深的喜歡上了這份工作，同時(shí)也意識(shí)到自我的選擇是正確的。

二、專業(yè)知識(shí)

剛到公司的時(shí)候我們首先進(jìn)行了專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，由于是初次接觸這類知識(shí)，對(duì)知識(shí)的理解有點(diǎn)慢，可是在領(lǐng)導(dǎo)的解釋和開(kāi)導(dǎo)下，我逐漸進(jìn)入了主角，明白了這些對(duì)于我來(lái)說(shuō)是何等的重要，對(duì)以后的工作會(huì)有很大的幫忙。同時(shí)我們還到xx、xx和xx商務(wù)區(qū)進(jìn)行了踩盤(pán)，對(duì)所學(xué)知識(shí)進(jìn)行實(shí)踐和運(yùn)用。當(dāng)時(shí)確實(shí)能感覺(jué)到苦過(guò)累過(guò)，可此刻回過(guò)頭來(lái)想一下，想提高要克服困難就是自我，雖然當(dāng)時(shí)很累很苦，但都照樣堅(jiān)持下來(lái)了。

三、其他方面

今年x月份的時(shí)候我們開(kāi)始到外展點(diǎn)，學(xué)習(xí)接待客戶，學(xué)習(xí)銷售，外展點(diǎn)的工作流程等等，這對(duì)于我們都十分的陌生，經(jīng)過(guò)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)，讓我們從生疏到熟悉，進(jìn)一步了解各種工作流程等工作資料。在*時(shí)的工作中，同事們也給了我很多的提議和幫忙，及時(shí)的化解了一個(gè)個(gè)問(wèn)題，這份看似簡(jiǎn)單的工作，其實(shí)更需要細(xì)心與耐心。

四、感想

在以后的日子中，我會(huì)加強(qiáng)自我的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能，以房地產(chǎn)銷售為主要努力方向，此外還要廣泛的了解整個(gè)房地產(chǎn)市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，走在市場(chǎng)的前沿。俗話說(shuō)：“客戶是上帝”，接待好來(lái)訪的客戶是我義不容辭的義務(wù)，在客戶心理樹(shù)立良好的公司形象，那里的工作環(huán)境令我十分滿意，領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)愛(ài)以及工作條件的不斷改善給了我工作的動(dòng)力。同事之間的友情關(guān)懷以及協(xié)作互助給了我工作的舒暢感和踏實(shí)感。所以我也會(huì)全力以赴的做好本職工作，讓自我有更多收獲的同時(shí)也使自我變的更加強(qiáng)壯。

總之，在這一年的工作時(shí)間里，我雖然取得了一點(diǎn)成績(jī)與提高，但離領(lǐng)導(dǎo)的要求尚有必須的差距。今后我將進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)、踏實(shí)工作，充分發(fā)揮個(gè)人所長(zhǎng)，揚(yáng)長(zhǎng)補(bǔ)短，做一名合格的銷售人員，能夠在日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占有一席之地，為公司再創(chuàng)佳績(jī)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)!

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第六篇一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色

秋天帶著幾分寒意悄然而至，生工學(xué)院第七屆團(tuán)總支學(xué)生會(huì)辦公室的工作也將開(kāi)始嶄新的征程，我對(duì)在這樣嶄新的心情下開(kāi)始工作、學(xué)習(xí)和生活充滿了期盼。作為學(xué)生會(huì)的一名新人，我懷揣著飽滿的熱情，對(duì)接下來(lái)一學(xué)期的辦公室工作做出如下個(gè)人工作計(jì)劃：

我們將根據(jù)我園幼教工作計(jì)劃，保教結(jié)合，以素質(zhì)提高為主，以創(chuàng)設(shè)良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動(dòng)為重點(diǎn)，我們將本著同一個(gè)目標(biāo)：讓每一個(gè)孩子健康、愉快地生活，全面發(fā)展成為會(huì)學(xué)習(xí)、會(huì)思考、會(huì)交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以_尊敬幼兒、尊敬家長(zhǎng)、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則_開(kāi)展各項(xiàng)工作，爭(zhēng)取更好的成績(jī)。

第四季度就是年底了，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開(kāi)發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對(duì)性的做可行性建議，力爭(zhēng)為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬(wàn)元以上。

提升業(yè)務(wù)能力：一是提升寫(xiě)作能力。加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，注重*時(shí)公文寫(xiě)作中的鍛煉，注意辦公室其他同志撰寫(xiě)材料的學(xué)習(xí)，能較好完成交辦的新文件擬稿任務(wù)。二是提升語(yǔ)言表達(dá)能力。加強(qiáng)說(shuō)話訓(xùn)練，做到匯報(bào)工作準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔、清楚。三是提升辦事能力。準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)工作內(nèi)容，勤于思考，能按照工作職責(zé)或領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)要求，較好的完成任務(wù)。

工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)

我單位是國(guó)有大型銀行，在XX市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。

三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的'工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的*臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)*臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。

能夠用積極的態(tài)度參與感受、體驗(yàn)歌劇音樂(lè)，對(duì)歌劇、舞劇音樂(lè)感興趣，樂(lè)于學(xué)習(xí)了解與歌劇有關(guān)的音樂(lè)文化。不折不扣完成工程部領(lǐng)導(dǎo)安排的其他和臨時(shí)性工作，主要是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的提供，各項(xiàng)文檔整理，對(duì)外聯(lián)系的函件起草或一些文秘性工作。以多種方式向?qū)W生提供廣泛的信息。由于物理學(xué)與生活、社會(huì)有著極為深密和廣泛的聯(lián)系，困此在實(shí)際教學(xué)中，要結(jié)合本地實(shí)際，進(jìn)取學(xué)生常見(jiàn)的事例，盡可能采作圖片、投影、錄像、光盤(pán)、課件進(jìn)行教學(xué)。

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第七篇(一)進(jìn)一步完善健全公司各項(xiàng)制度，更新投資理念。通過(guò)多參與高等院校的相關(guān)學(xué)習(xí)課程、企業(yè)實(shí)地培養(yǎng)兩種方式，進(jìn)一步提高公司的人才素質(zhì)，不斷更新投資理念。為公司的進(jìn)一步發(fā)展，提供有力的人力資源保證。

(二)進(jìn)一步探索和完善創(chuàng)業(yè)投資程序。根據(jù)*、*、證監(jiān)會(huì)、_聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于豁免國(guó)有創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)和國(guó)有創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金國(guó)有股轉(zhuǎn)持義務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》，為了規(guī)避?chē)?guó)有股的轉(zhuǎn)持風(fēng)險(xiǎn)，公司將進(jìn)一步完善創(chuàng)業(yè)投資程序并擬成立寧波經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)投資公司。

(三)加大股權(quán)投資力度，嘗試對(duì)區(qū)內(nèi)企業(yè)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)投資。金帆公司的重點(diǎn)投資方向除了跟蹤、服務(wù)、促進(jìn)企業(yè)上市外，明年重點(diǎn)引導(dǎo)、服務(wù)如雪龍、永發(fā)、弘訊科技、柯力電氣、大港意寧以及海天精工等擬上市企業(yè)的上市前準(zhǔn)備工作，同時(shí)將嘗試像能之光、華亞光伏等以技術(shù)創(chuàng)新為特色的高新技術(shù)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)投資。對(duì)處于初創(chuàng)期的高新技術(shù)企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，更有利于區(qū)內(nèi)企業(yè)的發(fā)展，加快區(qū)內(nèi)企業(yè)上市進(jìn)程，更好地推動(dòng)區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

(四)進(jìn)一步拓寬投資的基礎(chǔ)工作范圍，更廣泛地接觸國(guó)內(nèi)各大創(chuàng)*司，擇優(yōu)與之建立合作伙伴關(guān)系，為公司開(kāi)展各項(xiàng)投資工作打好基礎(chǔ)。

(五)建立股權(quán)投資基金，鼓勵(lì)、引導(dǎo)、募集民間資本投向金融股權(quán)投資領(lǐng)域，20xx年初先成立金侖、民創(chuàng)、金潤(rùn)三支基金。

(六)在xxx年的工作基礎(chǔ)上，啟動(dòng)北侖區(qū)村鎮(zhèn)銀行項(xiàng)目，運(yùn)行浙江國(guó)際船舶與船用設(shè)備交易市場(chǎng)，啟動(dòng)信用合作社的改制工作。

(七)進(jìn)一步接管、規(guī)范國(guó)有資產(chǎn)的處置程序。根據(jù)需要運(yùn)作并盤(pán)活部分區(qū)屬閑置土地和*資產(chǎn)，促成其保值增值。

(八)嘗試參與股票二級(jí)市場(chǎng)的投資，將股票投資與股權(quán)投資結(jié)合起來(lái)，以利于把握市場(chǎng)方向及市場(chǎng)的活躍程度。

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第八篇在xxx投資顧問(wèn)有限公司實(shí)習(xí)期間碰到的種種問(wèn)題，企業(yè)社會(huì)工作發(fā)揮了很重要的的作用，作用大概如下：

第一，為企業(yè)員工或職工提供心理疏導(dǎo)的途徑；

第二，改善工作條件，提升企業(yè)員工的福利水*；

第三，協(xié)助建立職工組織，進(jìn)行職工和職業(yè)教育；

第四，通過(guò)上述環(huán)節(jié)，企業(yè)社會(huì)工作為職工解決實(shí)際問(wèn)題，提升福利水*，改善工作環(huán)境和條件，以及技能培訓(xùn)等方面的服務(wù)介入，可以在很大程度上緩解企業(yè)與職工之間的矛盾與沖突，從而提高企業(yè)的管理效率。

在xxx投資顧問(wèn)有限公司實(shí)習(xí)的一個(gè)月，使我學(xué)會(huì)了許多東西，

第一、鍛煉了我的吃苦耐勞的能力，因?yàn)橐郧疤焯煸趯W(xué)校很少出去跑，在與客戶談判的時(shí)候有時(shí)總感覺(jué)很累；

第二、學(xué)會(huì)了堅(jiān)持到底，因?yàn)榭蛻綦y找，很多時(shí)候都覺(jué)得沒(méi)有動(dòng)力，覺(jué)得是根本不可能的事情，但是我還是堅(jiān)持下來(lái)了，因?yàn)槲以趯?shí)習(xí)過(guò)程中，同時(shí)都鼓勵(lì)我要堅(jiān)持到底，風(fēng)雨之后才能見(jiàn)彩虹。

第三、積累了銷售經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)了如何有效地溝通；

第四、得到了金融方面特別是國(guó)際黃金交易方面的培訓(xùn)，加深了對(duì)黃金交易的了解也深化了多其他金融方面的了解如股票、基金、債券、期貨等。提高了市場(chǎng)判斷力和開(kāi)拓能力。

在實(shí)習(xí)期間我運(yùn)用企業(yè)社會(huì)工作的相關(guān)理論，使我在實(shí)習(xí)期間碰到的許多問(wèn)題都迎刃而解，比如當(dāng)我在在找不到客戶的時(shí)候心里就有很大的壓力，自卑感慢慢襲來(lái)，這時(shí)自我暗示和心里調(diào)控就起了很重要的作用。

有些時(shí)候很多員工抱怨公司福利太差，勞資矛盾沖突，社會(huì)化工作對(duì)于解決類似的問(wèn)題也是很有用的。

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第九篇一.投資項(xiàng)目:

投入兵力：--萬(wàn)元預(yù)計(jì)投資回報(bào)：--%=--萬(wàn)元投資風(fēng)險(xiǎn)：--%=--萬(wàn)元投資期限：預(yù)計(jì)--日左右

二.參與理由:(從基本面，技術(shù)面等方面分析說(shuō)明)

如技術(shù)面買(mǎi)入理由：

1、主力低位箱體窄幅震蕩吸籌，底部量能明顯堆積;

2、日線周線各項(xiàng)技術(shù)指標(biāo)發(fā)生多極共振，低位金叉形成買(mǎi)點(diǎn);

3、放量突破箱體上沿壓力位，均線多頭排列從新形成上升趨勢(shì);

4、主力刻意深幅打壓無(wú)量跌停隨后快速啟動(dòng)放量漲停拉高建倉(cāng);賣(mài)出理由:

1、日線周線各項(xiàng)指標(biāo)多極共振日線周線各項(xiàng)技術(shù)，高位死叉形成賣(mài)點(diǎn);

2、股價(jià)高位橫盤(pán)寬幅震蕩，主力明顯出貨，甚至高位巨量拉漲停出貨;

3、放巨量后股價(jià)連續(xù)破位快速反轉(zhuǎn)向下，均線空頭排列形成下降趨勢(shì);

三.投資策略:

選股思路:

1、穩(wěn)健選股思路：

一是選擇估值合理的熱門(mén)股，向下調(diào)整的空間小，是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)最佳防御品種.

2、激進(jìn)選股思路：持續(xù)下跌的炒賣(mài)品種短線反彈能有較好收益，但追漲風(fēng)險(xiǎn)較大，逢低介入，反彈就出局。

四.資金管理

資金管理是指資金的配置策略，以合理的風(fēng)險(xiǎn)控制來(lái)贏得持續(xù)獲取利潤(rùn)的空間。從實(shí)踐來(lái)看，主要包括以下內(nèi)容：

合理選擇入市時(shí)機(jī)，設(shè)定頭寸規(guī)模，確定獲利和虧損的限度;

整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，風(fēng)險(xiǎn)暴露程度，風(fēng)險(xiǎn)程度，何時(shí)該更積極地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，特定時(shí)刻所能夠承擔(dān)的最大風(fēng)險(xiǎn)等;

如何進(jìn)行加倉(cāng)，何時(shí)應(yīng)該認(rèn)賠平倉(cāng)，投資組合的設(shè)計(jì)，多樣化的安排等。

五.風(fēng)險(xiǎn)控制和實(shí)戰(zhàn)保護(hù)

投資額必須限制在全部資本的80%以內(nèi)。設(shè)置保護(hù)性止損指令.

在任何個(gè)股上所投入的總資金必須限制在總資本的50%以內(nèi).

在任何單個(gè)最大總虧損金額必須限制在總資本的5%以內(nèi)。

交易的規(guī)?？刂圃谀艹惺艿膿p失范圍之內(nèi)。當(dāng)交易獲利時(shí)，保護(hù)贏得的利潤(rùn)。

六.投資紀(jì)律

嚴(yán)格的資金管理，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募夹g(shù)分析，嚴(yán)肅的操盤(pán)作風(fēng);

獨(dú)立思考逆向思維，主動(dòng)止損操作主動(dòng)空倉(cāng)休息，耐心等待大盤(pán)下跌后的機(jī)會(huì)。

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第十篇一、成立營(yíng)業(yè)部投資者教育工作小組，以保證投資者教育工作的有效展開(kāi)

根據(jù)《xx證券有限責(zé)任公司投資者教育工作制度》，繼20xx年的投教小組成員構(gòu)成的基礎(chǔ)上細(xì)化小組機(jī)制，相關(guān)投教工作明確分工。

組長(zhǎng)全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的總體規(guī)劃和統(tǒng)籌指導(dǎo)，投資者教育工作的組織部署、落實(shí)情況的督導(dǎo)及檢查;執(zhí)行人負(fù)責(zé)投資者教育工作的實(shí)施及匯報(bào);各部門(mén)配合執(zhí)行人進(jìn)行具體的投資者教育工作。

營(yíng)業(yè)部投資者教育工作將堅(jiān)持常規(guī)教育與集中教育相結(jié)合，重點(diǎn)教育與普及教育相結(jié)合，遵循長(zhǎng)期性、實(shí)用性、有效性的原則，實(shí)現(xiàn)投資者教育與投資者共同成長(zhǎng)，達(dá)到共贏。

同時(shí)營(yíng)業(yè)部將投資者教育考核納入到營(yíng)業(yè)部日常經(jīng)營(yíng)管理考核中，確保投資者教育工作質(zhì)量。

二、提高認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化自身

投資者是資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)，保護(hù)投資者合法權(quán)益是證券機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)。我們要深刻的認(rèn)識(shí)到投資者教育工作的重要性，并通過(guò)三個(gè)轉(zhuǎn)變來(lái)探索投資者保護(hù)教育工作的有效途徑：一是由外部強(qiáng)制向內(nèi)生需求轉(zhuǎn)變，二是由免責(zé)型風(fēng)險(xiǎn)提示向盡責(zé)型客戶適當(dāng)性管理轉(zhuǎn)變，三是由臨時(shí)專項(xiàng)向日常化制度轉(zhuǎn)變。本營(yíng)業(yè)部將細(xì)化明確各個(gè)業(yè)務(wù)崗位的投資者保護(hù)與教育工作職責(zé)，將投資者保護(hù)與教育工作的要求分解、滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)，并加強(qiáng)考核，確保投資者保護(hù)教育工作與提高業(yè)務(wù)合規(guī)管理水*及客戶服務(wù)質(zhì)量融為一體，實(shí)現(xiàn)投資者保護(hù)教育工作日?；?、制度化和持續(xù)化。

為了能保證投資者教育工作的有效開(kāi)展，我營(yíng)業(yè)部同時(shí)會(huì)繼續(xù)加大對(duì)營(yíng)業(yè)部員工的培訓(xùn)力度，對(duì)于涉及到投教的內(nèi)容，營(yíng)業(yè)部員工必先進(jìn)行全員培訓(xùn)，堅(jiān)持“教育者先受教育”，認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻討論，掌握各項(xiàng)投資品種和業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險(xiǎn)特征，強(qiáng)化員工行為規(guī)范，提高素質(zhì)，充分認(rèn)識(shí)投資者教育工作的重要性，打造一支業(yè)務(wù)水品過(guò)硬的投資者教育團(tuán)隊(duì)，為向投資者提供高質(zhì)量的針對(duì)性的教育服務(wù)奠定基礎(chǔ)，確保每個(gè)員工都是一個(gè)合格的投教專員，使投資者教育工作水*不斷提高。培訓(xùn)內(nèi)容包括：證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則、投資者適當(dāng)性管理知識(shí)、創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示、業(yè)務(wù)能力學(xué)習(xí)、公司相關(guān)制度、規(guī)定、工作指引等。(詳細(xì)安排見(jiàn)附1)

三、開(kāi)展多種形式的投資者教育工作

為了給投資者提供豐富的學(xué)習(xí)渠道，幫助投資者學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)，認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。我營(yíng)業(yè)部策劃、組織形式多樣的投資者教育活動(dòng)：

1、營(yíng)業(yè)部做好一般性風(fēng)險(xiǎn)提示、特別風(fēng)險(xiǎn)提示、持續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)提示工作。

與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋協(xié)議條款、證券交易風(fēng)險(xiǎn);在客戶參與權(quán)證、創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與客戶就參與高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品專門(mén)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，詳細(xì)講解和揭示該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，并持續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作;在一些特殊交易中，如權(quán)證、所持股票配股、合并等，對(duì)參與的客戶一對(duì)一的風(fēng)險(xiǎn)提示，提示其關(guān)注最后交易日，行權(quán)日等重要信息，避免客戶受到不必要的損失。

2、組織員工進(jìn)行投資者教育專題討論會(huì)

為提高員工在投資者教育工作方面的認(rèn)知水*，我營(yíng)業(yè)部將在4月至5月期間，每個(gè)雙周周三舉辦一次投資者教育專題討論會(huì)，針對(duì)“炒新”、“炒小”、“炒差”、“退市”、“分紅”等熱點(diǎn)問(wèn)題及日常收集的投資者教育需求進(jìn)行專題討論，完全以保護(hù)投資者的利益為出發(fā)點(diǎn)，使員工能更多的為投資者找風(fēng)險(xiǎn)、想辦法，盡量使投資者教育工作細(xì)致化、無(wú)死角，為投資者的理性投資保駕護(hù)航。(詳細(xì)安排見(jiàn)附2)

3、完善投資者教育園地

我營(yíng)業(yè)部在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)醒目位置設(shè)立投資者教育園地。園地包括的內(nèi)容有：公司簡(jiǎn)介、證券相關(guān)法律法規(guī)、證券基礎(chǔ)知識(shí)、傭金及各項(xiàng)稅費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、重要通知公告、業(yè)務(wù)辦理及投訴流程、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)揭示、創(chuàng)業(yè)板專欄、非法證券活動(dòng)案例及常見(jiàn)投資者誤區(qū)如盲目“炒新”、“炒小”、“炒業(yè)績(jī)差”、“追漲殺跌”等內(nèi)容。并保證做到及時(shí)更新，及時(shí)引導(dǎo)投資者學(xué)習(xí)。

4、開(kāi)展投資者教育進(jìn)社區(qū)活動(dòng)

按照“貼近大眾、貼近市場(chǎng)、深入淺出、注重實(shí)效”的原則，營(yíng)業(yè)部在20xx年3月至12月全面開(kāi)展“投資者教育進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)。以營(yíng)業(yè)部經(jīng)理為組長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)部各部門(mén)及營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)共同參與成立營(yíng)業(yè)部投資者教育進(jìn)小區(qū)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，要求營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)人員制定詳細(xì)宣傳計(jì)劃，責(zé)任落實(shí)到人，各部門(mén)緊密配合，并以“結(jié)果考核、過(guò)程控制”為方針，要求營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)在此過(guò)程中，要定期總結(jié)歸納相關(guān)信息，并嚴(yán)格執(zhí)行證監(jiān)局和公司相關(guān)要求，防范執(zhí)業(yè)過(guò)程中的違規(guī)行為。

營(yíng)業(yè)部所選社區(qū)主要是我市寶塔區(qū)范圍內(nèi)的大中型社區(qū)。我們將投資者教育橫幅、展架、展臺(tái)設(shè)在社區(qū)醒目位置，向社區(qū)群眾積極發(fā)送防范非法證券活動(dòng)手冊(cè)等宣傳材料，主動(dòng)為居民講解證券投資基本知識(shí)、提示證券投資風(fēng)險(xiǎn)。營(yíng)業(yè)部安排專人進(jìn)行社區(qū)駐點(diǎn)，定期歸納整理收集的客戶信息，客戶意見(jiàn)反饋，并針對(duì)客戶提出的要求，組織多樣的活動(dòng)滿足客戶的需求，并按季度對(duì)營(yíng)銷小組的活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析和評(píng)比，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。(詳細(xì)安排見(jiàn)附3)

四、將投資者教育工作與投資者適當(dāng)性管理工作相結(jié)合

為了使投資者教育工作更有針對(duì)性，我營(yíng)業(yè)部將通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷、組織座談交流、從系統(tǒng)查看客戶交易行為等方法充分了解客戶的資信狀況、交易習(xí)慣、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況，建立客戶分類管理。以客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估為重點(diǎn)，提高投資者識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，引導(dǎo)其理性參與同自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的證券交易。

營(yíng)業(yè)部將在投教的工程中，將貫徹監(jiān)管部門(mén)、交易所及公司傳達(dá)的有關(guān)投資者教育工作精神。將投資者教育工作常規(guī)化、制度化，積極收集投資者教育需求，定時(shí)召開(kāi)討論總結(jié)會(huì)，從而制定有針對(duì)性且行之有效的投資者教育工作方案。并根據(jù)實(shí)際情況靈活開(kāi)展投教工作，逐步加強(qiáng)投教力度，服務(wù)于投資者，取信于投資者，讓投資者的合法利益得到有效的保障。

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第十一篇一、工作思路

20xx年，公司將在金融開(kāi)放和資本市場(chǎng)中尋求發(fā)展，同時(shí)以項(xiàng)目直接投資為中心，相對(duì)集中資源，做一條龍價(jià)值鏈服務(wù)。運(yùn)用組合投資、分期投資等多種方式投資不同區(qū)域，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，注重投資收回和銜接，提高項(xiàng)目投資周轉(zhuǎn)率，保證投資收益，為全體股東實(shí)現(xiàn)更高的紅利。

二、工作目標(biāo)

形成相對(duì)成熟且行之有效的投資業(yè)務(wù)模式。把握行業(yè)市場(chǎng)變化，靈活運(yùn)用投資工具，鎖定項(xiàng)目投資周期，控制投資風(fēng)險(xiǎn)，有效地提高了投資收益率。

適度加大部分合作伙伴的投資規(guī)模，從集團(tuán)公司股權(quán)、項(xiàng)目合作開(kāi)發(fā)、外部協(xié)同投資等多方面，全面深入合作，形成良好的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。

三、具體工作措施

（一）、繼續(xù)做好基金投融資業(yè)務(wù)

公司將沿用已有的投融資業(yè)務(wù)模式，在項(xiàng)目直接投資上相對(duì)集中資源，增大單個(gè)項(xiàng)目投資，靈活設(shè)計(jì)投資方案，采用附選擇權(quán)股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)式股權(quán)投資等多種投資模式，組合股權(quán)和債權(quán)，做好單個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和收益安排。同時(shí)，公司有效運(yùn)用組合投資、分期投資等多種方式投資不同區(qū)域，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，注重投資收回和銜接，提高項(xiàng)目投資周轉(zhuǎn)率，保證投資收益。

在公司股權(quán)投資上，公司將繼續(xù)以_有限合伙_作為私募融資的有效投資工具，吸引外部投資人，共同參與企業(yè)Pre—IPO定向募集；利用現(xiàn)有的融資*臺(tái)和資金渠道，引入更多的投資基金及私募投資。

（二）、繼續(xù)擴(kuò)大_xx_品牌影響力

域名已經(jīng)在審核中，擬定于20xx年3月上線。

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第十二篇證券投資顧問(wèn)考點(diǎn)匯總

1、2011年1月，證券分析師與投資顧問(wèn)正式分為兩類；

2、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司、投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告行為實(shí)行自律管理，并制定職業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則

3、客戶回訪留痕不少于3年，1個(gè)月內(nèi)回訪，客戶數(shù)的10%，專門(mén)人員獨(dú)立實(shí)施

4、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年

5、投資咨詢行業(yè)職業(yè)道德的十六字原則：獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平

6、證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為注冊(cè)分析師

7、證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)了解客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)

8、按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書(shū)面約定收取服務(wù)費(fèi)用，可以差別傭金

9、表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明其方法和局限

10、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理，書(shū)面或電子文件留痕

11、馬科維茨投資組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、套利定價(jià)理論

12、維持期階段：尋求多元投資組合13、理財(cái)活動(dòng)側(cè)重于償還房貸、籌集教育基金的是穩(wěn)定期，投資工具是自用房產(chǎn)投資、股票、基金

14、維持期最重要的理財(cái)活動(dòng)是收入增加、籌退休金；穩(wěn)定期的，償還房貸，籌教育基金；高原期55-60，負(fù)擔(dān)減輕、準(zhǔn)備退休；退休期＞60，享受生活，規(guī)劃遺產(chǎn)

15、貨幣時(shí)間價(jià)值/資金時(shí)間價(jià)值：一定數(shù)量的貨幣在兩個(gè)時(shí)點(diǎn)之間的價(jià)值差異，影響因素包括：時(shí)間，收益率或通貨膨脹率，單利與復(fù)利

16、單期中終值的計(jì)算公式為：FV=PV*（1+r）,多期中終值的計(jì)算公式為：FV=PV*（1+r）的t次方，所以終值跟計(jì)息方法，現(xiàn)值的大小和利率相關(guān)，而與市場(chǎng)價(jià)格無(wú)關(guān)

17、永續(xù)年金是指在無(wú)限期限內(nèi)，時(shí)間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流；比如優(yōu)先股，它有固定的股利而無(wú)到期日，其股利可視為永續(xù)年金；未規(guī)定償還期限的債券，其利息也可視為永續(xù)年金。

18、年金是在某個(gè)特定的時(shí)間段內(nèi)一組時(shí)間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流；根據(jù)時(shí)間點(diǎn)不同，可以分為期初年金（eg生活費(fèi)支出、教育費(fèi)支出、房租支出）和期末年金（房貸支出）；

19、單利現(xiàn)值計(jì)算公式為Vo=Vn/(1+i*n)，復(fù)利現(xiàn)值的計(jì)算公式為：PV=FV/(1+r)^t

20、不同復(fù)利期間投資的年化收益率成為有效年利率EAR，名義年利率與有效年利率EAR之間的換算即為:EAR=（1+r/m）^m-1,其中，r是指名義年利率，EAR是指有效年利率，m是指一年內(nèi)復(fù)利次數(shù)

21、復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)=1/復(fù)利終值系數(shù)

22、44-68提關(guān)于復(fù)利的計(jì)算

23、證券市場(chǎng)線方程對(duì)任意證券或組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述，期望收益為縱坐標(biāo)，β系數(shù)為橫坐標(biāo)

24、β系數(shù)衡量的是證券的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，β值越大，證券的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越大；當(dāng)證券與市場(chǎng)能夠負(fù)相關(guān)時(shí)，β系數(shù)為負(fù)數(shù)

25、在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場(chǎng)組合M的射線FM，這條射線被稱為資本市場(chǎng)線

26、市場(chǎng)組合與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合構(gòu)成資本市場(chǎng)

27、反映證券組合期望收益水平的總風(fēng)險(xiǎn)水平之間的均衡關(guān)系的方程式是資本市場(chǎng)線;套利定價(jià)方程式反映證券組合期望收益水平和多個(gè)因素風(fēng)險(xiǎn)水平之間均衡關(guān)系的方程

28、預(yù)期收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率+某證券的β值*（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)=（市場(chǎng)期望收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率））

29、市場(chǎng)組合方差是市場(chǎng)中每一證券（或組合）協(xié)方差的加權(quán)平均值，加權(quán)值是單一證券（或組合）的投資比例；

30、從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度講，套利是指人們利用同意資產(chǎn)在不同市場(chǎng)間定價(jià)不一致，通過(guò)資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益的行為，即投資者利用同一證券的不同價(jià)格來(lái)賺取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)的行為；

31、詹森指數(shù)是1969年由詹森提出的，它以證券市場(chǎng)線為基準(zhǔn)，指數(shù)值實(shí)際上就是證券組合的實(shí)際平均收益率與由證券市場(chǎng)線所給出的該證券組合的期望收益率之間的差

32、套利定價(jià)理論（APT），由羅斯于20世紀(jì)70年代中期建立，是描述資產(chǎn)合理定價(jià)但又有別于CAPM的均衡模型

33、套利定價(jià)理論旨在解決如果所有證券的收益都受到某個(gè)共同因素的影響，那么在均衡市場(chǎng)狀態(tài)下導(dǎo)致各種證券具有不同收益的原因；

34、逃離定價(jià)模型中的假設(shè)條件比資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的假設(shè)條件少

35、特定投資者的無(wú)差別曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合就是該投資者的最優(yōu)證券組合，不同投資者的無(wú)差異曲線簇可獲得各自的最優(yōu)證券組合36、證券組合可行域的有效邊界是指可行域的下邊界

37、投資組合X,Y相關(guān)系數(shù)，當(dāng)ρXY=1時(shí)，X和Y完全正相關(guān)；當(dāng)ρXY=-1時(shí)，X和Y完全負(fù)相關(guān)；當(dāng)ρXY=0時(shí)，X和Y完全不相關(guān)；

38、無(wú)差異曲線向上彎曲的成都大小反應(yīng)投資者成熟風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)弱，曲線越陡，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)增加要求的收益補(bǔ)償越高，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度越強(qiáng)烈；曲線越平坦，投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越弱。投資者的最優(yōu)證券組合為無(wú)差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合；A的無(wú)差異曲線越平坦，與有效邊界的切點(diǎn)對(duì)應(yīng)的收益率更高，風(fēng)險(xiǎn)水平更高

39、現(xiàn)代組合投資理論認(rèn)為，有效邊界與投資者的無(wú)差異曲線的切點(diǎn)所代表的組合式該投資者的最優(yōu)證券組合40、指數(shù)化投資策略視為被他投資策略的代表

41、常見(jiàn)的長(zhǎng)期投資策略包括買(mǎi)入持有策略，固定比例策略，投資組合保險(xiǎn)策略；證券投資策略按照策略適用期限的不同，分為展露欸寫(xiě)那個(gè)投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略

42、1970年，美芝加哥大學(xué)尤金.法瑪提出“有效市場(chǎng)理論”，認(rèn)為在一個(gè)充滿信息交流和信息競(jìng)爭(zhēng)的社會(huì)里，一個(gè)特定的信息在股票市場(chǎng)上能夠迅速被投資者知曉；1965年發(fā)表的一篇文章

43、有效市場(chǎng)假說(shuō)是被動(dòng)型證券投資策略的理論依據(jù)，如果所有證券價(jià)格均充分反映了可獲得的信息，則買(mǎi)入并持有證券，被動(dòng)接受市場(chǎng)變化而不進(jìn)行調(diào)整，更有可能獲取市場(chǎng)收益，并避免了過(guò)多的交易成本和誤判市場(chǎng)走勢(shì)造成的損失44、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開(kāi)信息，公開(kāi)信息除包括歷史價(jià)格信息外，還包括公司的公開(kāi)信息，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開(kāi)信息，經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開(kāi)信息等，因此通過(guò)分析公開(kāi)信息如財(cái)務(wù)報(bào)表等是不可能取得超額收益的，那么在公開(kāi)信息基礎(chǔ)上所作的技術(shù)分析和基礎(chǔ)分析也無(wú)法獲得超額報(bào)酬，但對(duì)內(nèi)幕信息的價(jià)值，此假設(shè)持肯定態(tài)度

45、當(dāng)技術(shù)分析無(wú)效時(shí)，市場(chǎng)至少符合弱式有效市場(chǎng)假設(shè)，也就是說(shuō)如果市場(chǎng)是弱式有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析將不再有效

46、強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)，無(wú)效市場(chǎng)假設(shè)

47、學(xué)術(shù)界一般依據(jù)證券市場(chǎng)價(jià)格對(duì)三類不同類型信息的反映程度，將證券市場(chǎng)區(qū)分為三種類型，即弱式有效市場(chǎng)，半強(qiáng)式有效市場(chǎng)及強(qiáng)式有效市場(chǎng)。

48、對(duì)任何內(nèi)幕消息的價(jià)值都持否定態(tài)度的是強(qiáng)式有效市場(chǎng)

49、異?，F(xiàn)象可以存在于有效市場(chǎng)的任何形式之中，但更多的上海它們出現(xiàn)在半強(qiáng)式市場(chǎng)之中

50、個(gè)人生命周期按年齡層分可分為6個(gè)階段，依次是探索期、建立期、穩(wěn)定期、維持期、高原期和退休期

51、貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值，主要是因?yàn)橐韵氯c(diǎn)：1、現(xiàn)在持有的貨幣可以用作投資，從而獲得投資回報(bào)；2、貨幣的購(gòu)買(mǎi)力會(huì)受到通貨膨脹的影響而降低；3、未來(lái)的投資收入預(yù)期具有不確定性

52、1-54多選題

53、房地產(chǎn)升值是非財(cái)務(wù)信息，但是客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)才是分析財(cái)務(wù)狀況的重要非財(cái)務(wù)信息

54、客戶信息可以分為定性和定量信息，客戶財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；定性信息是指非財(cái)務(wù)信息，即客戶基本信息和個(gè)人興趣愛(ài)好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)，金錢(qián)觀，風(fēng)險(xiǎn)偏好等

55、在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，開(kāi)戶是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)

56、在個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中，流動(dòng)資產(chǎn)主要有現(xiàn)金、存款和貨幣市場(chǎng)基金等，股票和債券屬于投資資產(chǎn)；資產(chǎn)負(fù)債表是反映某個(gè)時(shí)點(diǎn)上客戶的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益等財(cái)務(wù)狀況信息的報(bào)表，反映的是客戶的靜態(tài)財(cái)務(wù)特征，能夠反映客戶償債能力

57、現(xiàn)金流量表用來(lái)說(shuō)明在過(guò)去一段時(shí)期內(nèi)，個(gè)人的現(xiàn)金收入和支出情況，現(xiàn)金流量表只記錄涉及實(shí)際現(xiàn)金流入和流出的交易；那些額外收入，如紅利和利息收入、人壽保險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值的累積以及股權(quán)投資的資本利得也應(yīng)列入現(xiàn)金流量表

58、按照不同的財(cái)富觀，有人將客戶分為儲(chǔ)藏者，積累者，修道士，揮霍者和逃避者五類；

59、按照客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度把客戶劃分為風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型

60、客戶風(fēng)險(xiǎn)特征：1、風(fēng)險(xiǎn)偏好，反映的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，也是一種不確定性在客戶心理上產(chǎn)生的影響；2、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度，反映的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本度量，是影響人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的心理因素；3、實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力，反映的是風(fēng)險(xiǎn)客觀上對(duì)客戶的影響程度，是同樣的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同的人的影響是不一樣的。

61、理財(cái)長(zhǎng)短：1、短期目標(biāo)，如休閑、購(gòu)置新車(chē)、存款等；2、中期目標(biāo)，如子女的教育儲(chǔ)蓄、按揭買(mǎi)房等；3、長(zhǎng)期目標(biāo)，如退休、遺產(chǎn)等

62、了解客戶、收集信息的渠道和方法有如下幾方面：1、開(kāi)戶資料；2、調(diào)查問(wèn)卷；3、面談溝通；4、電話溝通

63、分期貸款購(gòu)買(mǎi)住房，總資產(chǎn)增加，負(fù)債也增加，凈資產(chǎn)沒(méi)有改變

64、按風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為：保守型，謹(jǐn)慎型，穩(wěn)健型，積極型，激進(jìn)型

65、一般將客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為非常進(jìn)取型，溫和進(jìn)取型，中庸進(jìn)取型，溫和保守型和非常保守型

66、基本分析法的優(yōu)點(diǎn)主要是能夠從經(jīng)濟(jì)和金融層面揭示證券價(jià)格決定的基本因素及這些因素對(duì)價(jià)格的影響方式和影響程度。缺點(diǎn)主要是對(duì)基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，短期價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)能力較弱

67、行業(yè)和區(qū)域分析是介于宏觀經(jīng)濟(jì)分析與公司分析之間的中間層次的分析。行業(yè)分析主要分析行業(yè)所屬的不同市場(chǎng)類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)的業(yè)績(jī)對(duì)證券價(jià)格的影響；區(qū)域分析主要分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券價(jià)格的影響

68、公司分析中最重要的是公司財(cái)務(wù)分析

69、財(cái)政政策手段主要包括國(guó)家預(yù)算，稅收，國(guó)債，財(cái)政補(bǔ)貼，財(cái)政管理體制，轉(zhuǎn)移支付制度等

70、市場(chǎng)準(zhǔn)入政策、融資融券政策、金融監(jiān)管政策甚至貨幣政策與財(cái)政政策子啊內(nèi)的一系列政策，將對(duì)證券市場(chǎng)的需求產(chǎn)生影響

71、操作目標(biāo)又稱近期目標(biāo)，介于貨幣政策工具和中介目標(biāo)之間

72、凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)理論中，其傳導(dǎo)機(jī)制的核心是利率

73、行業(yè)的發(fā)展與國(guó)民經(jīng)濟(jì)總體的周期變得之間有一定的聯(lián)系，按照兩者聯(lián)系的密切程度劃分，可以將行業(yè)分為增長(zhǎng)型行業(yè)，周期型行業(yè)，防守型行業(yè)（其經(jīng)營(yíng)狀況在經(jīng)濟(jì)周期的上升和下降階段都很穩(wěn)定）

74、邁克爾.波特認(rèn)為，一個(gè)行業(yè)激烈競(jìng)爭(zhēng)的局面源于其內(nèi)存的競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)，一個(gè)行業(yè)內(nèi)存在著五種基本競(jìng)爭(zhēng)力量，即入侵者，替代產(chǎn)品，供方，需方，以及行業(yè)內(nèi)現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者

75、產(chǎn)出增長(zhǎng)率在成長(zhǎng)期較高，在成熟期以后降低，經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)一般以15%為界。到了衰退階段，行業(yè)處于低俗運(yùn)營(yíng)狀態(tài)，有時(shí)甚至處于負(fù)增長(zhǎng)狀態(tài)76、在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中，最為少見(jiàn)的市場(chǎng)類型是完全競(jìng)爭(zhēng)

77、壟斷競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)中有大量企業(yè)，但沒(méi)有一個(gè)企業(yè)能夠有效影響其他企業(yè)的行為，該市場(chǎng)結(jié)構(gòu)中，造成壟斷現(xiàn)象的原因是產(chǎn)品差別，造成競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象的是產(chǎn)品同種，即產(chǎn)品的替代性

78、第三類受限股是上市公司非公開(kāi)發(fā)行產(chǎn)生的受限股，針對(duì)非公開(kāi)發(fā)行受限股，發(fā)行對(duì)象屬于下列情形之一的，認(rèn)購(gòu)的股票自股票發(fā)行之日結(jié)束起36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓：1、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人或其控制的關(guān)聯(lián)人；2、通過(guò)本次發(fā)行的股份取得上市公司實(shí)際控制權(quán)的投資者；3、董事會(huì)擬引入的境外戰(zhàn)略投資者，發(fā)行對(duì)象屬于以上規(guī)定以外的投資者認(rèn)購(gòu)的股份自發(fā)行結(jié)束之日12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

79、行業(yè)集中度CR4越大，說(shuō)明這一行業(yè)的集中度越高，市場(chǎng)越趨于壟斷；反之，集中度越低，市場(chǎng)越趨向于競(jìng)爭(zhēng)

80、增長(zhǎng)型行業(yè)的運(yùn)動(dòng)狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅并不緊密相關(guān)，而且其收入增長(zhǎng)的塑料并不會(huì)總是隨著經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而出現(xiàn)同步變動(dòng)，因?yàn)樗麄冎饕揽考夹g(shù)的進(jìn)步、新產(chǎn)品退出及更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出增長(zhǎng)狀態(tài)，因此股票價(jià)格也不會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)周期的變化而變化

81、對(duì)經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)來(lái)說(shuō)，增長(zhǎng)型行業(yè)提供了一種財(cái)富套期保值手段

82、行業(yè)的生命周期可分為，幼稚階段，成長(zhǎng)階段，成熟階段，衰退階段

83、在幼稚期后期，隨著行業(yè)生產(chǎn)技術(shù)的成熟、生產(chǎn)成本的降低和市場(chǎng)需求的擴(kuò)大，新行業(yè)便逐步由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的幼稚期邁入高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的成長(zhǎng)期

84、行業(yè)的成長(zhǎng)實(shí)際上就是行業(yè)的擴(kuò)大再生產(chǎn)，成長(zhǎng)能力主要體現(xiàn)在生產(chǎn)能力和規(guī)模的擴(kuò)張、趨于的橫向滲透能力以及自身組織結(jié)構(gòu)的變更能力85、產(chǎn)品的成熟是行業(yè)成熟的標(biāo)志

86、經(jīng)濟(jì)特色是指區(qū)位內(nèi)經(jīng)濟(jì)與區(qū)位外經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系和不行、龍頭作用及其發(fā)展活力與潛力的比較優(yōu)勢(shì)，它包括區(qū)位的經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境、條件與水平、經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀等有別于其他區(qū)位的特色

87、股權(quán)結(jié)構(gòu)是公司法人治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)

88、由資本的集中程度決定的規(guī)模效益是決定產(chǎn)品生產(chǎn)成本的基本因素

89、優(yōu)秀的職業(yè)經(jīng)理層是保證公司治理結(jié)構(gòu)規(guī)范化、高效化的人才基礎(chǔ)；

90、財(cái)務(wù)彈性是指公司適應(yīng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化和利用投資機(jī)會(huì)的能力

91、反映變現(xiàn)能力的財(cái)務(wù)比率主要有流動(dòng)比率和速動(dòng)比率；

92、EVA是從基本面分析得出的企業(yè)在特定一段時(shí)間創(chuàng)造的價(jià)值；而MVA是公司為股東造或毀壞了多少財(cái)富在資本市場(chǎng)上的體現(xiàn)，也是股票市值與累計(jì)資本投入之間的差額

93、流動(dòng)比率是流動(dòng)負(fù)債的比值，其計(jì)算公式為：流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債

94、財(cái)務(wù)報(bào)表分析的原則主要有兩個(gè)，一個(gè)是堅(jiān)持全面原則，而是堅(jiān)持考慮個(gè)性原則

95、資產(chǎn)負(fù)債表，左方是資產(chǎn)各項(xiàng)目，右方是負(fù)債和所有者權(quán)益

96、在企業(yè)綜合評(píng)價(jià)方法中，成長(zhǎng)能力、盈利能力與償債能力之間比重的分匹配大致按照5：3：2

97、對(duì)上市公司進(jìn)行流動(dòng)性分析，有利于發(fā)現(xiàn)其是不是存在償債風(fēng)險(xiǎn)

98、股利支付利率=每股股利/每股凈收益，市凈率=股票市價(jià)/每股凈資產(chǎn)，市盈率=股票市價(jià)/每股收益，股票獲利率=每股股利/股票市價(jià)

99、在反映短期償債能力的指標(biāo)中，流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債；速動(dòng)比率=（流動(dòng)資產(chǎn)-存貨）/流動(dòng)負(fù)債；酸性測(cè)試比例=（現(xiàn)金+應(yīng)收賬款+短期投資）/流動(dòng)負(fù)債=速動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債；所以當(dāng)流動(dòng)比率和速動(dòng)比率都大于1時(shí)，速動(dòng)比率所顯示的流動(dòng)性較好；酸性測(cè)試比例和速動(dòng)比率顯示內(nèi)容類似，當(dāng)酸性測(cè)試比例為2，速動(dòng)比率為1時(shí)，前者所顯示的短期償債能力要強(qiáng)

100、現(xiàn)金債務(wù)總額比=經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈流量/債務(wù)總額=4000000/（4000000+）≈101、資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債總額/資產(chǎn)總額

102、財(cái)務(wù)彈性是指公司適應(yīng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化和利用投資機(jī)會(huì)的分析能力103、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=營(yíng)業(yè)收入/平均流動(dòng)資產(chǎn)(P545)

104、有形凈資產(chǎn)是股東權(quán)益減去無(wú)形資產(chǎn)經(jīng)之后凈值，即股東具有所有權(quán)的有形資產(chǎn)的凈值

105、從資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目排列順序可以看出：資產(chǎn)類項(xiàng)目和負(fù)債類項(xiàng)目均按流動(dòng)性從強(qiáng)到弱排列

106、現(xiàn)金流量表可以體現(xiàn)出企業(yè)的償還負(fù)債，支付股利，對(duì)外投資的能力

107、通常認(rèn)為正常的速動(dòng)比率為1，低于1的速動(dòng)比率被認(rèn)為是短期償債能力偏低，但因?yàn)樾袠I(yè)不同，速動(dòng)比率會(huì)有很大差別，沒(méi)有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的速動(dòng)比率。例如，采用大量現(xiàn)金銷售的商店，幾乎沒(méi)有應(yīng)收賬款，大大低于1的速動(dòng)比率是很正常的108、長(zhǎng)期償債能力是指公司償付到期長(zhǎng)期債務(wù)的能力，通常以反映債務(wù)與資產(chǎn)、凈資產(chǎn)的關(guān)系的負(fù)債比率來(lái)衡量。負(fù)債的比率主要包括：資產(chǎn)負(fù)債率，產(chǎn)權(quán)比率，有形資產(chǎn)凈值債務(wù)，已獲利息倍數(shù)，長(zhǎng)期債務(wù)與營(yíng)運(yùn)資金比率

109、用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是已獲利息倍數(shù)；流動(dòng)比率反映短期償債能力；速動(dòng)比率反映資產(chǎn)總體的變現(xiàn)能力；應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率反映應(yīng)收賬款的流動(dòng)速度

110、已獲利息倍數(shù)=稅前利潤(rùn)/利息費(fèi)用，其中稅前利潤(rùn)是指利潤(rùn)表中未扣除利息費(fèi)用和所得稅之前的費(fèi)用

111、融資租賃資產(chǎn)作為公司的固定資產(chǎn)入賬管理，租賃費(fèi)用作為長(zhǎng)期負(fù)債處理

112、通常使用的反映公司盈利能力的指標(biāo)主要有營(yíng)業(yè)凈利率，營(yíng)業(yè)毛利率，資產(chǎn)凈利率，凈資產(chǎn)收益率

113、凈資產(chǎn)收益率高，反映了公司資產(chǎn)質(zhì)量高。凈資產(chǎn)收益率反映公司所有者權(quán)益的投資報(bào)酬率，具有很強(qiáng)的綜合性

114、加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率側(cè)重于反映報(bào)告期中公司各種權(quán)益要素的綜合收益水平

115、股利支付率=每股股利/每股收益*100%,因此股利支付率與每股收益成負(fù)相關(guān)，與每股股利成正相關(guān)

116、每股凈資產(chǎn)指標(biāo)反映發(fā)行在外的每股普通股所代表的凈資產(chǎn)成本即賬面權(quán)益

117、現(xiàn)金股利保障備注=每股營(yíng)業(yè)現(xiàn)金凈流量/每股現(xiàn)金股利，該比率越大，說(shuō)明支付現(xiàn)金股利的能力越強(qiáng)

118、評(píng)價(jià)企業(yè)收益質(zhì)量的財(cái)務(wù)指標(biāo)是營(yíng)運(yùn)指數(shù)=經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈流量/經(jīng)營(yíng)所得現(xiàn)金119、從理論上說(shuō)，計(jì)算EVA時(shí)使用的公司股權(quán)資本真實(shí)成本的實(shí)質(zhì)是機(jī)會(huì)成本

120、一家公司提高EAV值的方式主要有4種，削減成本，從事有利可圖的投資，對(duì)某些業(yè)務(wù)，當(dāng)資金成本的節(jié)約可以超過(guò)NOPAT的減少時(shí)，就要撤出資本，調(diào)整公司的資本結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)資金成本最小化

121、MVA是市場(chǎng)對(duì)公司未來(lái)獲取經(jīng)濟(jì)增加值能力的預(yù)期反映，從理論上講，在越有效的證券市場(chǎng)中，企業(yè)的內(nèi)在價(jià)值和市場(chǎng)價(jià)值越吻合122、證券估值方法主要包括：絕對(duì)估值，相對(duì)估值，資產(chǎn)估值，其他估值方法，包括無(wú)套利定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)

123、經(jīng)濟(jì)增加值與利息折舊攤銷前收入比指標(biāo)，簡(jiǎn)稱EV/EBIDA，適用于資本密集、準(zhǔn)壟斷或具有巨額商譽(yù)的收購(gòu)型公司，不適用于固定資產(chǎn)更新變化較快的公司

124、無(wú)論K線的組合多復(fù)雜，考慮問(wèn)題的方式是相同的，都是由最后一根K線相對(duì)于前面K線的位置來(lái)判斷多空雙方的實(shí)力大小，可見(jiàn)，越是靠后的K線越重要

125、股價(jià)完成旗形形態(tài)時(shí)，標(biāo)志著旗形完成，而旗形是著名的持續(xù)整理形態(tài)之一，所以不構(gòu)成反轉(zhuǎn)形態(tài)

126、就成交量而言，左肩最大，頭部次之，而右肩成交量最小，即呈梯狀遞減

127、雙重頂反轉(zhuǎn)突破形態(tài)一旦得到確認(rèn)，同樣具有測(cè)算功能，即從突破點(diǎn)算起，股價(jià)將至少要跌到與形態(tài)高度相等的距離

128、在圓弧頂或圓弧底形態(tài)的形成過(guò)程中，成交量的變化都是兩頭多，中間少。

129、喇叭形源于投資者的非理性，因而在投資意愿不強(qiáng)、氣氛低沉的市道中，不可能形成該形態(tài)，喇叭形形態(tài)的標(biāo)志是有三個(gè)高點(diǎn)和兩個(gè)低點(diǎn)

130、整理形態(tài)：三角形，矩形，旗形和楔形

131、軌道線又稱通道線或者管道線，是基于趨勢(shì)線的一種方法，在得到趨勢(shì)線后，通過(guò)第一個(gè)峰和谷可以做出這條趨勢(shì)線的平行線，這條平行線就是軌道線，趨勢(shì)線比較重要

132、西方投資機(jī)構(gòu)非常看重200天移動(dòng)平均線，并以此作為長(zhǎng)期投資的依據(jù)，若行情價(jià)格在200天均線以下，屬空頭市場(chǎng)；反之，則為多頭市場(chǎng)

133、在移動(dòng)平均線MA的應(yīng)用上，最常見(jiàn)的是葛蘭威爾的“移動(dòng)平均線八大買(mǎi)賣(mài)法則”，移動(dòng)平均線的特征是，追蹤趨勢(shì)，滯后性，穩(wěn)定性，助漲助跌性，支撐線和壓力線的特征

134、趨勢(shì)型指標(biāo)是MA移動(dòng)平均線和MACD指數(shù)平滑異同平均線

135、一般而言，當(dāng)參數(shù)為9的相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)RSI>95時(shí)，應(yīng)該賣(mài)出；20-80買(mǎi)入，參數(shù)是天數(shù)，一般是5,9,14日等，136、支撐線和壓力線之所以能起支撐和壓力作用，很大程度是由于投資者心理因素的原因

137、股價(jià)停留的時(shí)間越長(zhǎng)、伴隨的成交量越大、離現(xiàn)在越近，則這個(gè)支撐或壓力區(qū)域?qū)Ξ?dāng)前的影響就越大，反之就越小

138、短期RSI>長(zhǎng)期RSI，應(yīng)屬多頭市場(chǎng)；短期RSI

139、漢密爾頓對(duì)道氏理論進(jìn)行系統(tǒng)闡述，技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是道氏理論

140、一般說(shuō)來(lái)，可以將技術(shù)分析方法如下常用的無(wú)淚：指標(biāo)類，切線類，行太累，K線類，波浪類，有的有相當(dāng)堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)，有的則沒(méi)有

141、財(cái)務(wù)費(fèi)用預(yù)測(cè)包括新增長(zhǎng)期貸款和新增短期貸款

142、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略具有全局性、長(zhǎng)遠(yuǎn)性和綱領(lǐng)性，它從宏觀上規(guī)定了公司的成長(zhǎng)方式，成長(zhǎng)速度及其實(shí)現(xiàn)方式

143、負(fù)債比率主要包括：資產(chǎn)負(fù)債率，產(chǎn)權(quán)比率，有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率，已獲利息倍數(shù)，長(zhǎng)期債務(wù)與營(yíng)運(yùn)資金比率等。凈資產(chǎn)收益率是盈利能力分析的指標(biāo)，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是營(yíng)運(yùn)能力分析的指標(biāo)

144、收益質(zhì)量是指報(bào)告收益與公司業(yè)績(jī)之間的關(guān)系。從現(xiàn)金流量表的角度來(lái)看，收益質(zhì)量分析主要是分析會(huì)計(jì)收益與現(xiàn)金凈流量的比率關(guān)系，其主要財(cái)務(wù)比率是營(yíng)運(yùn)指數(shù)，營(yíng)運(yùn)指數(shù)小于1，說(shuō)明收益質(zhì)量不夠好145、第四章多選111-156

146、保險(xiǎn)規(guī)劃具有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和合理避稅的功能，保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟為：確定保險(xiǎn)標(biāo)的、選定保險(xiǎn)產(chǎn)品、確定保險(xiǎn)金額、明確保險(xiǎn)期限

147、個(gè)人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有合法性原則，規(guī)劃性原則，綜合性原則，目的性原則

148、稅收規(guī)劃中，需要了解客戶的基本情況有：婚姻狀況，子女及其他贍養(yǎng)人員，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，要求增加短期多的還是長(zhǎng)期資本增值，投資要求，財(cái)務(wù)情況，投資意向，納稅歷史情況

149、人生事件規(guī)劃包括教育規(guī)劃和退休規(guī)劃

150、股票投資風(fēng)格指數(shù)就是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指數(shù)，引入了風(fēng)格指數(shù)的概念作為評(píng)價(jià)投資管理人業(yè)績(jī)的標(biāo)準(zhǔn)

151、道氏理論認(rèn)為市場(chǎng)波動(dòng)具有三種趨勢(shì)：主要趨勢(shì)，次要趨勢(shì)，短暫趨勢(shì)，三種趨勢(shì)的劃分為其后出現(xiàn)的波浪理論打下了基礎(chǔ)

152、根據(jù)移動(dòng)平均法，如果某只股票價(jià)格超過(guò)平均價(jià)的某一百分比時(shí)，應(yīng)該買(mǎi)入股票，在股票價(jià)格低于平均價(jià)的一定百分比時(shí)賣(mài)出該股票

153、技術(shù)分析（歷史交易數(shù)據(jù)，股價(jià)和成交量）是以否定弱式有效市場(chǎng)為前提的，而基本面分析（宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司的基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)）是以否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng)為前提的154、采取指數(shù)型策略的投資管理人并不試圖用一本分析方式來(lái)區(qū)分價(jià)值被高估或低估的股票，也不試圖預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)的未來(lái)變化，而是力圖模擬市場(chǎng)構(gòu)造投資組合，以取得與市場(chǎng)組合相一致的風(fēng)險(xiǎn)收益結(jié)果

155、消極投資策略分為簡(jiǎn)單性消極投資策略和指數(shù)型消極投資策略

156、股票市值法是一種最基本的股票分析方法，根據(jù)股票市值的大小，將股票分為小盤(pán)股票，中盤(pán)股票，大盤(pán)股票，其中，可以看出基金對(duì)大盤(pán)股，中盤(pán)股，小盤(pán)股的投資風(fēng)險(xiǎn)暴露情況

157、加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合，顯著區(qū)別是風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同。

158、收益率曲線是描述到期收益率和到期期限之間關(guān)系的曲線，反映了市場(chǎng)的利率期限結(jié)構(gòu)對(duì)于收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論，主要包括預(yù)期理論，市場(chǎng)分割理論與有限置產(chǎn)理論

159、收益率曲線一般具有以下特點(diǎn)：短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性；收益率曲線一般向上傾斜；當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線會(huì)呈現(xiàn)向下傾斜（甚至是倒轉(zhuǎn)）的形狀

160、常用的收益率曲線策略包括子彈式策略，兩極策略，梯式策略；子彈式策略是使投資組合債券的到期期限集中于收益率曲線的一點(diǎn)，兩極策略則將組合中債券的到期期限幾種于兩極

161、久期和凸度對(duì)債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要意義，債券基金經(jīng)理可以通過(guò)合理運(yùn)用這兩種工具實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合現(xiàn)金流匹配和資產(chǎn)負(fù)債有效管理。如果債券基金經(jīng)理能夠較好地確定持有期，那么就能夠找到所有的久期等于持有期的債券，并選擇凸性最高的債券，這類策略稱為免疫策略

162、回歸分析具體步驟：模型設(shè)定，參數(shù)估計(jì)，模型檢驗(yàn)，模型應(yīng)用

163、按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，可以將其分為增長(zhǎng)類、周期類、穩(wěn)定類、能源類等類型；按照公司成長(zhǎng)性可以將股票分為增長(zhǎng)類股票和非增長(zhǎng)類（收益率）股票

164、積極債券組合管理策略包括：水平分析，債券互換，應(yīng)急免疫，騎乘收益率曲線；消極債券投資策略包括指數(shù)化投資策略，久期免疫策略，現(xiàn)金流匹配策略，階梯形組合策略，啞鈴型組合策略

165、消極的債券管理者通常把市場(chǎng)價(jià)格看作均很交易價(jià)格，因此，他們并不試圖尋找低估的品種，而只關(guān)注與債券組合的風(fēng)險(xiǎn)控制

166、免疫策略，包括滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略，多重負(fù)債下的組合免疫策略和多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略

167、在實(shí)際操作中，也可不通過(guò)交割來(lái)完成期現(xiàn)套利，只要價(jià)差變化對(duì)套利者有利，可通過(guò)將期貨合約和現(xiàn)貨部位分別了結(jié)的方式來(lái)結(jié)束期現(xiàn)套利操作

168、跨商品套利是指利用兩種或兩種以上相關(guān)聯(lián)商品的期貨合約的價(jià)格差異進(jìn)行討論交易。比如相關(guān)商品間的套利，原料和原料下游品種之間的套利

169、當(dāng)投資者預(yù)期標(biāo)的物價(jià)格下跌時(shí)，可考慮采用熊市價(jià)差策略。熊市價(jià)差策略可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)一個(gè)確定執(zhí)行價(jià)格的看漲期權(quán)和出售另一個(gè)相同標(biāo)的、到期日相同的較低執(zhí)行價(jià)格的看漲期權(quán)得到；也可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)較高執(zhí)行價(jià)格的看跌期權(quán)并出售較低執(zhí)行價(jià)格的看跌期權(quán)

170、憑證式債券即憑證式國(guó)債，是政府債券的一種，其發(fā)行主體是政府。公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國(guó)家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，1年期限以上171、根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的發(fā)行期限，從幾個(gè)月到幾十年

172、政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”

173、政府債券最初是政府彌補(bǔ)赤字的手段

174、目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表

175、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要寶庫(kù)股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約

176、金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方那個(gè)在場(chǎng)外市場(chǎng)上的交易，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期股票合約

177、組建證券投資組合時(shí)，個(gè)別證券選擇是指預(yù)測(cè)個(gè)別證券的價(jià)格走勢(shì)及其波動(dòng)情況，確定具體的投資品種

178、市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇者資產(chǎn)組合的貝塔值不固定，一個(gè)成功的市場(chǎng)選擇者，能夠在市場(chǎng)處于漲勢(shì)時(shí)提高其組合的貝塔值，而在市場(chǎng)下跌時(shí)降低其組合的貝塔值

179、政府短期國(guó)債一般是為滿足國(guó)庫(kù)暫時(shí)的入不敷出之需，中期國(guó)債是1-10年

180、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在銀行間債券市場(chǎng)相機(jī)推出投資人選擇債券、發(fā)行人普通選擇權(quán)債券、長(zhǎng)期次級(jí)債券、本息分離債券、可回售債券與可贖回債券、可掉期債券等新品種

181、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

182、股票的三個(gè)基本要素：發(fā)行主體、股份、持有人

183、股票與它所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分割的關(guān)系，二者合為一體，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件

184、金融衍生工具從自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約，金融期貨，金融期權(quán)，金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

185、金融期貨：貨幣期貨，利率期貨，股票指數(shù)期貨，股票期貨

186、2009年6月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布新修訂的《證券公司代辦股份公司轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)辦法（暫行）》從投資者適當(dāng)性、公司掛牌條件、轉(zhuǎn)讓結(jié)算制度、信息披露制度、股份限售制度等五方面做出了新的安排。

187、在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意個(gè)別證券選擇、投資時(shí)機(jī)選擇和多元化三個(gè)問(wèn)題

188、專家系統(tǒng)：不同的信貸人員由于其經(jīng)驗(yàn)、習(xí)慣和偏好的差異，可能出現(xiàn)不同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和授信決策或建議，專家系統(tǒng)的這一局限性對(duì)于大型商業(yè)銀行而言尤為突出

189、信用評(píng)分模型：可觀察到的借款人特征變量計(jì)算出一個(gè)數(shù)值（得分）來(lái)代表債務(wù)人的信用風(fēng)險(xiǎn)，并將借款人歸類于不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，信用評(píng)分模型的關(guān)鍵在于特征變量的選擇和各自權(quán)重的確定

190、信用評(píng)分模型有：線性概率模型，LOGIT模型，PROBIT模型和線性辨別模型191、違約率模型：死亡率模型

192、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)主要包括：頭寸限額，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額，止損限額，敏感度限額，期限限額，幣種限額和發(fā)行人限額等

193、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VAR模型，置信水平越高，意味著最大損失在持有期內(nèi)超過(guò)VaR值的肯呢個(gè)下越小，反之則可能性越大

194、倫敦同業(yè)拆借利率(LondonInterBankOfferedRate,簡(jiǎn)寫(xiě)LIBOR)

195、根據(jù)投資組合原理，投資組合的整體VAR值要小于其所包含的每個(gè)單體AVR之和

196、久期缺口=資產(chǎn)加權(quán)平均久期-（總負(fù)債/總資產(chǎn)）*平均加權(quán)久期，久期已成為市場(chǎng)普遍接受的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，久期只與市場(chǎng)利率相關(guān)，久期缺口的絕對(duì)值越小，金融機(jī)構(gòu)對(duì)利率的變化就越不敏感，金融機(jī)構(gòu)的利率風(fēng)險(xiǎn)暴露量也就越小，因此，最終面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)也越低

197、久期分析是指對(duì)各時(shí)段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對(duì)所有時(shí)段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于1%）利率變動(dòng)可能會(huì)對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響，所以，久期分析能夠?qū)首儎?dòng)的長(zhǎng)期影響進(jìn)行評(píng)估

198、通常金融工具的到期日或距下一次重新頂級(jí)愛(ài)日的時(shí)間越長(zhǎng)，并且到期日之前支付的金額越小，則久期的絕對(duì)值越高，表明利率變動(dòng)將會(huì)度銀行的經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生較大的影響，反之，則相反

199、VAR風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)資產(chǎn)價(jià)值造成的最大損失

200、VAR值是對(duì)未來(lái)?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)的事前預(yù)測(cè)，VAR值的局限性包括無(wú)法預(yù)測(cè)尾部極端損失情況，單邊市場(chǎng)走勢(shì)極端情況，市場(chǎng)非流動(dòng)性因素

201、目前普遍采用三種莫新技術(shù)來(lái)計(jì)算VAR值：方差-協(xié)方差法，歷史模擬法和蒙特卡羅模擬法，三種計(jì)算VAR值的模型技術(shù)軍的大啊哦巴塞爾委員會(huì)和各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的認(rèn)可

202、方差--協(xié)方差法的正態(tài)假設(shè)受到質(zhì)疑，許多金融資產(chǎn)的收益率分布并不符合正態(tài)分布，時(shí)間序列的分布通常存在“肥尾”現(xiàn)象，這樣，基于正太近似的模型往往會(huì)低估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值，主要缺點(diǎn)：不能預(yù)測(cè)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)歷史數(shù)據(jù)，成立假設(shè)是歷史未來(lái)一致性，只反映了風(fēng)險(xiǎn)因子對(duì)整個(gè)組合的一階線性影響，無(wú)法準(zhǔn)確計(jì)量非線性金融工具（如期權(quán)）的風(fēng)險(xiǎn)，歷史模擬法可計(jì)量非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)

203、蒙特卡洛模擬法是一種結(jié)構(gòu)化模擬，考慮到了波動(dòng)性隨時(shí)間變化的情形，模型風(fēng)險(xiǎn)較高，且較難實(shí)施，需要非常龐大的資源支持

204、敏感性分析是指在保持其他條件不變的前提下，研究單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）微小變化可能會(huì)對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合的收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響；缺口分析和久期分析采用的都是利率敏感性分析方法

205、交易限額是指對(duì)總交易頭寸或凈交易頭寸設(shè)定的限額?？傤^寸限額對(duì)特定交易工具的多頭頭寸或空頭頭寸分別加以限制；凈頭寸限額對(duì)多頭頭寸和空頭頭寸相抵后的凈額加以限制

206、風(fēng)險(xiǎn)限額是指對(duì)基于量化方法計(jì)算出的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)來(lái)設(shè)定限額，如對(duì)內(nèi)部模型法計(jì)量出的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值設(shè)定的限額

207、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理中，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益率的計(jì)算公式為：RAROC=稅后凈利潤(rùn)/經(jīng)濟(jì)資本

208、RAROCAnnual=（1+RAROC）*250/T-1

209、流動(dòng)性缺口為90天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去90天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額210、融資缺口由利率敏感資產(chǎn)與利率敏感負(fù)債之間的差額來(lái)表示，融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)+借入資金

211、情景分析可用于金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)評(píng)估未來(lái)擠兌流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)金流分析的是正常市場(chǎng)條件下金融機(jī)構(gòu)在未來(lái)短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況，久期分析法屬于靜態(tài)分析212、證券公司應(yīng)至少每年對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行一次評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整

213、證券公司至少每半年開(kāi)展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，分析其承受短期和中長(zhǎng)期壓力情景的能力，在壓力情境下證券公司滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最短期限不少于30天，通過(guò)對(duì)壓力測(cè)試結(jié)果分析，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和脆弱環(huán)節(jié)，并將壓力測(cè)試結(jié)果運(yùn)用于證券公司的相關(guān)決策過(guò)程，流動(dòng)性覆蓋率與凈穩(wěn)穩(wěn)地資金率應(yīng)均不低于100%214、企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素：管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷

215、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于交易對(duì)手在合約到期前違約而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，較常用的方法是現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法，標(biāo)準(zhǔn)法，內(nèi)部模型法

216、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制方法主要有：限額管理，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，經(jīng)濟(jì)資本配置

217、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)，基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)，期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

218、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)范圍，即交易賬戶中的利率風(fēng)險(xiǎn)和股票風(fēng)險(xiǎn)、全部的外匯風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)

219、久期是金融工具的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間，久期是對(duì)金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量，以未來(lái)收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間，用以衡量金融工具的到期時(shí)間

220、收益率曲線的形狀反映了長(zhǎng)短期收益率之間的關(guān)系，它是市場(chǎng)對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)狀況的判斷，以及對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)預(yù)期（包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，通貨膨脹，資本回報(bào)等）的結(jié)果

221、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法：缺口分析，久期分析，外匯敞口分析，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法，敏感性分析，情景分析，壓力測(cè)試，返回檢驗(yàn)

222、壓力測(cè)試應(yīng)至少包括：利率總水平的突發(fā)性變動(dòng)，主要市場(chǎng)利率關(guān)系的變動(dòng)，收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化，主要金融市場(chǎng)流動(dòng)性變化和市場(chǎng)利率波動(dòng)性變化，關(guān)鍵業(yè)務(wù)假定不適用，參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確

223、止損限額適用于一日，一周和一個(gè)月等一段時(shí)間內(nèi)的累計(jì)損失

224、情景分析：基準(zhǔn)情景，最好的情景，最壞的情景

225、評(píng)估流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)方法主要包括：流動(dòng)性比率/指標(biāo)法，流動(dòng)性缺口分析法，現(xiàn)金流分析法，久期分析法

226、流動(dòng)性比率=流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額*100%，流動(dòng)性比率應(yīng)分別計(jì)算本幣和外幣口徑數(shù)據(jù)，流動(dòng)比率不得低于25%，流動(dòng)性比率屬于流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)

227、基本分析的重點(diǎn)是公司分析，因?yàn)闊o(wú)論什么樣的分析報(bào)告，最終都是要落實(shí)到某家公司證券價(jià)格的走勢(shì)上

投資顧問(wèn)工作計(jì)劃第十三篇在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

第一，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

第二，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保