2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試黑金提分題（附答案）776

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2

2、以下不屬于注冊登記機構(gòu)的主要職責的是（）。A.建立并管理投資者基金凈值賬戶B.負責基金份額登記，確認基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資人名冊

3、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實:A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機構(gòu)報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。以下不屬于A基金公司信息技術(shù)事前防御性控制缺陷問題的是（）。A.密碼強制更新頻率過低B.防攻擊防滲透測試的演練情景設(shè)計不夠全面C.弱密碼設(shè)計D.向監(jiān)管部門報告的時間滯后

4、根據(jù)運作方式，可以將證券投資基金分為（）。A.開放式和封閉式B.增長型和收入型C.契約型和公司型D.主動型和被動型

5、封閉式基金份額上市交易有下列（）規(guī)則。Ⅰ．投資者可委托券商在證券交易所按市價買賣Ⅱ．遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則Ⅲ．報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?00萬份Ⅳ．二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、(2017年)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。A.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)B.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛D.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道

7、從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險不包括（）。A.業(yè)務(wù)風險B.投資風險C.操作風險D.市場風險

8、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)D.房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

9、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約

10、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是（）。A.會員大會B.監(jiān)事會C.理事會D.股東大會

11、關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是（）。A.對違法違規(guī)行為進行行政處罰B.提高從業(yè)人員素質(zhì)C.促進同業(yè)交流D.促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展

12、(2017年)關(guān)于基金的分類，下列說法錯誤的是（）。A.基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80％以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金C.基金資產(chǎn)80％以上投資于其他基金份額的為基金中基金D.基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金

13、據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育

14、私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當以書面形式簽訂（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）。A.基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件B.基金銷售協(xié)議；基金合同的附件C.基金合同；基金合同的附件D.基金合同附件；基金銷售協(xié)議

15、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A.投資者信任B.職業(yè)道德素養(yǎng)C.基金監(jiān)管法規(guī)D.基金職業(yè)道德觀念教育

16、私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。Ⅰ確認受訪人是否為投資者本人或者機構(gòu)Ⅱ確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容Ⅲ確認投資者是否知悉末來可能承擔投資損失Ⅳ確認投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV

17、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價格(1+現(xiàn)金替代溢價比例)B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響

18、公募證券投資基金"利益共享，風險共擔"，是指（）A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險

19、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15

20、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動時，應(yīng)當遵循的原則有（）。Ⅰ自愿Ⅱ公正Ⅲ公平Ⅳ誠實信用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

21、貨幣型基金的認購費一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下

22、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內(nèi)買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認購、申購和贖回D.認購、場內(nèi)買賣

23、（2021年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風險C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機

24、下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成

25、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者

26、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5

27、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔”，是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險

28、（）是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。A.合規(guī)組織建設(shè)B.合規(guī)文化建設(shè)C.合規(guī)制度建設(shè)D.合規(guī)管理建設(shè)

29、(2017年)私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況的期限是（）。A.每個會計年度結(jié)束后1個月之內(nèi)B.每個會計年度結(jié)束后2個月之內(nèi)C.每個會計年度結(jié)束后4個月之內(nèi)D.每個會計年度結(jié)束后6個月之內(nèi)

30、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。Ⅰ.設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位Ⅱ.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則Ⅲ.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴Ⅳ.根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購、份額贖回C.申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價原則

32、(2017年)下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說法中，正確的是（）。Ⅰ．合規(guī)管理是一種風險管理活動Ⅱ．合規(guī)管理包括檢查、通報、評估、處置等管理活動Ⅲ．合規(guī)管理是公司長期健康發(fā)展的基礎(chǔ)Ⅳ．合規(guī)管理的獨立性體現(xiàn)在對每個業(yè)務(wù)部門單獨考核A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

33、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，下列應(yīng)明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是（）。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱

34、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。A.目標B.原則C.內(nèi)容D.方式

35、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額

36、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要不包括（）。A.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查C.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存D.建立風險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

37、開放式基金收取銷售服務(wù)費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.75％B.1.0％C.0.5％D.2.0％

38、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（）年。A.15B.10C.5D.20

39、（2016年真題）內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是（）。Ⅰ．建立基金管理人重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責任人獨斷專行Ⅱ．建立部門之間相互牽制制度，杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊Ⅲ．建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕此類事件的處理不及時Ⅳ．建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強對關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

40、封閉式基金上市交易的條件包括（）。Ⅰ.基金合同期限為5年以上；Ⅱ.基金募集金額不低于2億元人民幣；Ⅲ.基金份額持有人不少于1000人；Ⅳ.公司自有資金認購不少于1000萬元人民幣A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ

41、通過所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小股盤投資。A.投資風格B.股票性質(zhì)C.投資市場D.股票市值

42、某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884

43、（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.獨立性原則

44、當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%

45、(2017年)下列關(guān)于開放式基金的申購的說法中，正確的是（）。A.基金份額登記確認基金份額時，申購生效B.投資人交付申購款項，申購生效C.投資人收到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時，申購生效D.投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效

46、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4

47、（）以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人

48、(2017年)從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（）。Ⅰ．自愿原則Ⅱ．誠實信用原則Ⅲ．收益確定原則Ⅳ．公平原則A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

49、關(guān)于操作風險的表述，以下錯誤的是（）。A.操作風險包括制度和流程風險、信息技術(shù)風險、新業(yè)務(wù)風險和人力資源風險B.操作風險是全公司所有部門要應(yīng)對的風險C.操作風險是指由于公司內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失靈帶來的風險D.操作風險不包括關(guān)鍵崗位人員配置不當造成的業(yè)務(wù)差錯的風險

50、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當是（）履行的職責。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會二、多選題

51、基金銷售市場細分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則

52、(2017年)下列關(guān)于基金代銷機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時可以賺取銷售傭金B(yǎng).代銷機構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺銷售基金C.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議D.代銷機構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)

53、下列關(guān)于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構(gòu)不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

54、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.基金是獨立的法人機構(gòu)C.主要依據(jù)基金合同運營基金D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

55、關(guān)于基金的投資收益與風險，以下表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風險更高C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風險更低

56、節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和（）日年化收益率。A.7；7B.15；7C.20；15D.30；30

57、（2017年真題）基金募集期間購買基金份額的行為通常稱為基金的（）。A.認購B.申購C.開放D.發(fā)售

58、不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%

59、（）以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人

60、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金管理人監(jiān)事會業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容?（）A.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)通知他們停止其行為D.審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報告

61、基金直銷機構(gòu)是指（）A.商業(yè)銀行B.獨立基金銷售機構(gòu)C.基金管理公司D.證券公司

62、（2016年真題）下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)D.通常股票的風險和收益要大于基金的風險和收益

63、（2016年真題）下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是（）。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則

64、下列各項不屬于基金銷售人員的合規(guī)風險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證

65、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

66、(2016年)基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會不可以采取的措施是（）。A.責令其限期改正B.可視情節(jié)責令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利

67、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是()。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則

68、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%

69、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007

70、(2016年)私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個人年均收入不低于50萬元

71、基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書，基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.5C.1D.3

72、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括〔）.A.制定合規(guī)審核核機制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評價

73、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份C.贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份D.贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

74、（2016年真題）下列哪一項不屬于投資合規(guī)性風險管理的措施?（）A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析

75、（2019年真題）關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風險，以下表述正確的是（）。Ⅰ在具體風險事件中，合規(guī)風險可表現(xiàn)為操作風險、聲譽風險或道德風險Ⅱ合規(guī)風險包括投資合規(guī)性風險、操作合規(guī)性風險、反洗錢合規(guī)性風險等Ⅲ不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風險Ⅳ對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風險管理的主要舉措之一A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ

76、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)關(guān)系的是（）。A.忠誠盡責B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.守法合規(guī)

77、下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報告中特別說明即可B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機構(gòu)申報C.基金管理人應(yīng)當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴禁關(guān)聯(lián)交易D.基金投資可以進行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益

78、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會D.基金份額持有人

79、合規(guī)管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少由于聲譽風險導(dǎo)致的潛在損失D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義

80、投資者保護工作是一項（）的工作。①長期的②基礎(chǔ)性③常規(guī)性④穩(wěn)定性A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④

81、契約型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書

82、“審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風險；根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風險等級”主要是（）所議事項。A.投資決策委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.風險控制委員會D.運營估值委員會

83、（2019年真題）下列關(guān)于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動B.理財是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入

84、貨幣市場基金可以投資于（）。A.不動產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴金屬D.貨幣市場工具

85、在不違反法律法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨立C.客戶利益第一D.謹慎專業(yè)

86、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。Ⅰ.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法Ⅲ.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法Ⅳ.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時的信息D.“非公開”的信息

88、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)關(guān)系的是（）。A.忠誠盡責B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.守法合規(guī)

89、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4

90、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需要報送的基本信息不包括（）A.主要股東或者合伙人名單B.公司章程或者合伙人協(xié)議C.高級管理人員的基本信息D.公司內(nèi)部控制制度

91、(2017年)下列關(guān)于LOF份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)托管的說法中，正確的是（）。A.投資者將托管在某證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機構(gòu)屬于跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管B.投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)獲得的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的證券登記系統(tǒng)中C.登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以在場內(nèi)辦理申購和贖回業(yè)務(wù)D.LOF采取“份額申購、份額贖回”原則

92、基金宣傳推介材料應(yīng)當含有明確、醒目的（）和警示性文字。A.利潤保證B.產(chǎn)品介紹C.風險提示D.費用說明

93、（）是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。A.合規(guī)風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險

94、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。A.凈值增長指標B.本期利潤C.加權(quán)平均份額本期利潤D.加權(quán)平均凈值利潤率

95、（2016年真題）基金的信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)不包括（）。A.提供基金業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件開發(fā)B.進行信息系統(tǒng)運營維護C.提供基金交易電子商務(wù)平臺D.進行基金的宣傳推介

96、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000

97、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值

98、（）是指公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。A.股東誠信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對待原則D.制衡原則

99、當存在（）時，應(yīng)審慎評估基金產(chǎn)品風險。Ⅰ．存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)Ⅱ．產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)Ⅲ．產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)Ⅳ．中國基金業(yè)協(xié)會認定的高風險產(chǎn)品或者服務(wù)A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、若某投資者投資10萬元認購某保本基金，假設(shè)該筆認購按照100%比例全部確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000

參考答案與解析

1、答案：B本題解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

2、答案：A本題解析：注冊登記機構(gòu)的主要職責：建立并管理投資者基金份額賬戶；負責基金份額登記，確認基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

3、答案：D本題解析：D項屬于事后處置措施不完善，而不是“信息技術(shù)事前防御性控制缺陷問題”。

4、答案：A本題解析：根據(jù)運作方式，可以將證券投資基金分開放式和封閉式。

5、答案：D本題解析：封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商（證券公司）在證券交易所按市價（二級市場）買賣，直到到期日。封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30—11：30，13：00—15：00。封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按交易主機接受申報的時間確定。封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0．001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?00萬份。同時，我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

6、答案：B本題解析：投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業(yè)投資機構(gòu)進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式。

7、答案：D本題解析：從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為業(yè)務(wù)風險、投資風險和操作風險三大類。選項D，市場風險屬于投資風險。

8、答案：B本題解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個方面：一是由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。這一時期，我國沒有完整統(tǒng)一的證券和基金法律法規(guī)，只有兩部地方性基金法規(guī)。基金的發(fā)起和運作普遍不規(guī)范。二是“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金。三是“老基金”深受20世紀90年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。總體而言，這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。

9、答案：B本題解析：基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

10、答案：A本題解析：基金行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

11、答案：A本題解析：基金業(yè)協(xié)會在促進同業(yè)交流、提高從業(yè)人員素質(zhì)、加強行業(yè)自律管理、促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面具有重要的作用。

12、答案：B本題解析：基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金（A項正確）。基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金（D項正確）。僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金（B項錯誤）。投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金：80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金（C項正確）。

13、答案：D本題解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行〕》，投資合規(guī)性風險主要措施包括:（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度.（2）通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風險參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制.（3）重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易.利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。（4）對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等〕進行監(jiān)控

14、答案：B本題解析：私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。

15、答案：D本題解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

16、答案：B本題解析：回訪應(yīng)當包括但不限于以下內(nèi)容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)；②確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容；④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。

17、答案：D本題解析：收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異。為便于操作，基金管理人在申購、贖回清單中預(yù)先確定現(xiàn)金替代溢價比例，并據(jù)此收取現(xiàn)金替代金額。如果預(yù)先收取的金額高于基金購入該部分證券的實際成本，則基金管理人將退還多收取的差額;如果預(yù)先收取的金額低于基金購入該部分證券的實際成本，則基金管理人將向投資者收取欠缺的差額。

18、答案：C本題解析：基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

19、答案：D本題解析：數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

20、答案：B本題解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動時，應(yīng)當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

21、答案：A本題解析：貨幣型基金的認購費一般為0。

22、答案：C本題解析：基金銷售機構(gòu)是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。

23、答案：B本題解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測基金的投資業(yè)績。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。（6）登載單位或者個人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

24、答案：C本題解析：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。而貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。【考點】貨幣市場基金

25、答案：B本題解析：基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

26、答案：A本題解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

27、答案：C本題解析：基金管理人扣除基金承擔費用后，投資收益歸份額持有人。

28、答案：B本題解析：本題考查合規(guī)管理活動。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。參見教材（下冊）P198。

29、答案：C本題解析：私募基金管理人應(yīng)當于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。

30、答案：C本題解析：本題考查基金客戶投訴處理。基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當錄音；評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。參見教材（下冊）P162。

31、答案：B本題解析：股票基金、債券基金遵循未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的申購和贖回遵循確定價原則和金額申購、份額贖回原則。

32、答案：C本題解析：合規(guī)獨立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當在體制機制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門等。

33、答案：D本題解析：公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

34、答案：B本題解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。

35、答案：B本題解析：基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額?！究键c】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范@jin

36、答案：B本題解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：（1）建立風險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存；（3）從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；（4）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控；（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

37、答案：C本題解析：對于收取銷售服務(wù)費的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。注意審題：題目問的是收取銷售服務(wù)費，而非不收取銷售服務(wù)費。

38、答案：B本題解析：私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于10年。

39、答案：D本題解析：在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負責人獨斷專行；其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機制。

40、答案：A本題解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當符合下列條件：（1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2)基金合同期限為5年以上；（3)基金募集金額不f氏于2億元人民幣；（4)基金份額持有人不少于1000人；（5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

41、答案：D本題解析：考察股票基金的分類中按股票規(guī)模分類。

42、答案：A本題解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。

43、答案：D本題解析：獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位。合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

44、答案：B本題解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案?！究键c】對基金活動的監(jiān)管

45、答案：A本題解析：投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。

46、答案：A本題解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過;但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

47、答案：B本題解析：基金托管人以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。

48、答案：B本題解析：基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動時，應(yīng)當遵循自愿、公平、誠實信用原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

49、答案：D本題解析：操作風險包括關(guān)鍵崗位人員配置不當造成的業(yè)務(wù)差錯的風險。

50、答案：C本題解析：本題考查督察長的合規(guī)責任。

51、答案：C本題解析：基金銷售市場細分的原則包括：易入原則、可測原則、成長原則、識別原則、利潤原則。

52、答案：C本題解析：國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

53、答案：B本題解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

54、答案：B本題解析：與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

55、答案：C本題解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象。

56、答案：A本題解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

57、答案：A本題解析：在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。

58、答案：D本題解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)。

59、答案：B本題解析：基金托管人以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。

60、答案：B本題解析：監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為。當董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。（4）當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。

61、答案：C本題解析：直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。

62、答案：D本題解析：A項，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證；BC項股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

63、答案：B本題解析：貨幣市場基金的申購和贖回原則包括確定價原則。金額申購、份額贖回原則。

64、答案：C本題解析：考察基金銷售人員的合規(guī)風險。

65、答案：D本題解析：D項說法錯誤，場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

66、答案：C本題解析：基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會應(yīng)當責令其限期改正，并可視情節(jié)責令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)。上述股東、實際控制人按照要求改正違法行為、轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)前，中國證監(jiān)會可以限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。

67、答案：B本題解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則;②貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則和金額申購、份額贖回原則?！究键c】基金運作信息披露

68、答案：D本題解析：按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。

69、答案：B本題解析：2004年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

70、答案：C本題解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

71、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

72、答案：C本題解析：基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序:制定合規(guī)審核機制、合規(guī)審核調(diào)查、合規(guī)審核評價。

73、答案：D本題解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10％時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。選項A，凈贖回申請比例=（2000-1500+1300-700）／10000×100％=11％。選項B。凈贖回申請比例=（1500-1300+1800-900）／10000×100％=11％。選項C，凈贖回申請比例=（700-100+1500-1000）／10000×100％=11％。選項D，凈贖回申請比例=（1000-100+800-900）／10000×100％=8％。

74、答案：C本題解析：“對宣傳推介材料進行合規(guī)審核”屬于銷售合規(guī)性風險的內(nèi)容。

75、答案：B本題解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽風險則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負面評價的風險；道德風險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風險。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。

76、答案：A本題解析：忠誠盡責，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范?；饛臉I(yè)人員與其所在機構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或雇傭關(guān)系，基金機構(gòu)是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。幾乎所有的國家或地區(qū)、幾乎所有的職業(yè)，都把忠誠盡責作為受托人對委托人或者雇員對雇主的職業(yè)義務(wù)和責任，都要求從業(yè)者恪守這一職遲德規(guī)范。

77、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，防止不正當關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益?；鹜顿Y涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報告中特別說明，并報公司相關(guān)機構(gòu)批準。

78、答案：A本題解析：本題考查基金上市交易公告書。凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。參見教材（下冊）P112-113。

79、答案：A本題解析：隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面