2024年全國(guó)證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試快速提分題附答案645

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國(guó)證券從業(yè)考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書(shū)寫(xiě)規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫(xiě)在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書(shū)寫(xiě)，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書(shū)寫(xiě)的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。一、選擇題

1、股票屬于以下（）類型的證券。A.物權(quán)證券B.債權(quán)證券C.證權(quán)證券D.權(quán)證證券

2、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中屬于“四個(gè)獨(dú)立”的是（）。①運(yùn)行獨(dú)立②檢查獨(dú)立③代碼獨(dú)立④指數(shù)獨(dú)立A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

3、我國(guó)發(fā)行的債券品種主要有（）。Ⅰ.政府債券Ⅱ.金融債券Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.熊貓債券A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

4、（2021年真題）下列關(guān)于上市公司增發(fā)、配股方式發(fā)行股票的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（??）。A.上市公司非公開(kāi)發(fā)行證券的，發(fā)行對(duì)象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定B.上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記在冊(cè)的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同C.上市公司增發(fā)，主承銷商可以對(duì)參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類，對(duì)不同類別的機(jī)構(gòu)投資者設(shè)定不同配售比例，對(duì)同一類別的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售D.上市公司增發(fā)，應(yīng)當(dāng)全部向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行股公告中披露

5、下列關(guān)于保薦制度的說(shuō)法，正確的有（）。①.保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開(kāi)發(fā)行股票和上市，對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作②.保薦制度主要內(nèi)容包括：建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制度③.保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任，并建立責(zé)任追究機(jī)制④.保薦人的保薦責(zé)任期僅為發(fā)行上市全過(guò)程A.①③④B.①②C.①②③D.②③

6、（2021年真題）兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是（??）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融互換C.金融期權(quán)D.金融期貨

7、以下說(shuō)法不正確的是（）。?A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)貫徹執(zhí)行“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)切實(shí)履行“自律、服務(wù)、監(jiān)管”三大職能D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律組織

8、（）指壓力情景下公司持有的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來(lái)30天的現(xiàn)金凈流出量之比。A.流動(dòng)性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.凈現(xiàn)金流量

9、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.10

10、下列有關(guān)資產(chǎn)支持證券興起的動(dòng)因說(shuō)法不正確的是（）。A.資產(chǎn)證券化是一種結(jié)構(gòu)性融資而非產(chǎn)權(quán)融資B.資產(chǎn)證券化可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性C.資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的收益率D.—般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重低得多

11、地方政府債券的專項(xiàng)債券說(shuō)法正確的是（）。A.只在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記托管B.只在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理登記托管C.在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理總登記托管，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理分登記托管D.在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管

12、下列說(shuō)法不正確的有（）。Ⅰ、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)變更注冊(cè)資本、合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理之日起3個(gè)月；Ⅱ、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司形式、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理之日起45個(gè)工作日；Ⅲ、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)設(shè)立、收購(gòu)、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理之日起20個(gè)工作日；Ⅳ、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)要求審查董事、監(jiān)事、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理之日起30個(gè)工作日。A.1、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

13、經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)不包括（）。A.銀行信貸規(guī)模B.貨幣供應(yīng)量C.長(zhǎng)期利率D.銀行準(zhǔn)備金

14、對(duì)上市公司的監(jiān)管包括()。Ⅰ．公司分立監(jiān)管Ⅱ．信息披露的監(jiān)管Ⅲ．公司治理監(jiān)管Ⅳ．并購(gòu)重組監(jiān)管A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15、（2020年真題）下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)模式的說(shuō)法,正確的有（）。Ⅰ前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式Ⅱ后期收費(fèi)是指只在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式Ⅲ前端收費(fèi)模式有助于鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金Ⅳ后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額待有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

16、通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是()。A.股票B.債券C.投資基金D.公開(kāi)市場(chǎng)

17、某公司擬上市發(fā)行股票，已知股票每股面額為1元，按照我國(guó)《公司法》要求，該公司的股票發(fā)行價(jià)格可以是（）。①20元②0．5元③1元④1.4元A.①④B.①③④C.①②④D.②③

18、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。Ⅰ、注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；Ⅱ、主要股東最近5年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣；Ⅲ、取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；Ⅳ、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、（2018年真題）影響股票未來(lái)的收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括（）。Ⅰ．清算方式的變化Ⅱ．宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整Ⅲ．供求關(guān)系的變化Ⅳ．經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

20、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特證有（）Ⅰ掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低Ⅱ監(jiān)管較為放松Ⅲ交易制度通常采用做市商制度Ⅳ信息披露要求較低A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

21、根據(jù)投資理念的不同，基金可分為（）。Ⅰ．主動(dòng)型基金Ⅱ．被動(dòng)型基金Ⅲ．股票型基金Ⅳ．債券型基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

22、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為68萬(wàn)元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）。A.10、2萬(wàn)元B.6、8萬(wàn)元C.20、4萬(wàn)元D.3、4萬(wàn)元

23、證券市場(chǎng)投資者按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以進(jìn)行不同的分類。下列不屬于證券市場(chǎng)投資者分類依據(jù)的是（）A.投資者身份B.投資者資金量大小C.投資者持有證券時(shí)間的長(zhǎng)短D.投資者的心理因素

24、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按（）劃分的。A.委托訂單的數(shù)量B.買賣證券的方向C.委托價(jià)格限制D.委托時(shí)效限制

25、股票以高于面值的價(jià)格發(fā)行，被稱為（）。A.溢價(jià)發(fā)行B.折價(jià)發(fā)行C.平價(jià)發(fā)行D.配額發(fā)行

26、國(guó)家股股利收入依法納入()經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。A.國(guó)有資產(chǎn)B.中央財(cái)政C.地方財(cái)政D.個(gè)人資產(chǎn)

27、下列關(guān)于股東權(quán)利的表述，正確的是（）。Ⅰ.普通股股東有重大決策參與權(quán)Ⅱ.普通股股東有公司資產(chǎn)收益權(quán)Ⅲ.優(yōu)先股股東的剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)在普通股股東之后Ⅳ.優(yōu)先股股東沒(méi)有投票表決權(quán)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28、下列關(guān)于場(chǎng)外市場(chǎng)的定義，說(shuō)法正確的是（）。A.主要為一對(duì)一的交易B.以標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型產(chǎn)品為主C.不可以采取電子交易的方式D.柜臺(tái)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)是不同的市場(chǎng)

29、我國(guó)證券公司監(jiān)管制度包括以（）為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。A.凈資產(chǎn)B.利潤(rùn)率C.凈資本D.總資產(chǎn)

30、能夠說(shuō)明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有()。Ⅰ．雖然股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)Ⅱ．股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有可分開(kāi)的關(guān)系Ⅲ．股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體Ⅳ．股票本身存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

31、（2021年真題）下列屬于涉及我國(guó)股票發(fā)行制度范疇的有（??）Ⅰ.《證券投資基金銷售管理辦法》Ⅱ.《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》Ⅲ.《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》Ⅳ.《科創(chuàng)板上市公司重大資產(chǎn)重組特別規(guī)定》A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

32、從市場(chǎng)層面衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括（）。A.買賣價(jià)差法B.換手率C.沖擊成本D.流動(dòng)性覆蓋率

33、下列普通機(jī)構(gòu)投資者符合參與期權(quán)交易條件的有（）。①甲機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)為人民幣50萬(wàn)；凈資產(chǎn)為人民幣100萬(wàn)元②乙機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)為人民幣50萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣50萬(wàn)元③丙機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)為人民幣100萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣100萬(wàn)元④丁在申請(qǐng)開(kāi)戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣100萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣200萬(wàn)元A.①③④B.④C.③④D.①②③④

34、下列關(guān)于競(jìng)價(jià)原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所內(nèi)的證券競(jìng)價(jià)交易按“價(jià)格優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先”的原則撮合成交B.成交時(shí)價(jià)格優(yōu)先的原則為：較高價(jià)格買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)C.成交時(shí)時(shí)間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定D.證券交易所內(nèi)的證券競(jìng)價(jià)交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則競(jìng)價(jià)成交

35、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與危險(xiǎn)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)是指結(jié)果的不確定性或損失發(fā)生的可能性B.危險(xiǎn)是指使得損失事件更易于發(fā)生，或者一旦發(fā)生后果會(huì)更加嚴(yán)重的因素和環(huán)境C.危險(xiǎn)是影響風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境性因素，但不是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加的原因D.風(fēng)險(xiǎn)是危險(xiǎn)的結(jié)果，要管理好風(fēng)險(xiǎn)需要降低和消除危險(xiǎn)

36、無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在（）。A.股票名稱不同B.股票編號(hào)不同C.股票的記載方式不同D.股東權(quán)利不同

37、金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為（）。①股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具②貨幣衍生工具③利率衍生工具④信用衍生工具⑤嵌入式衍生工具A.①②③B.①③④⑤C.①②③④D.②③④

38、()有時(shí)統(tǒng)稱為"公債"。A.政府債券和公司債券B.金融債券和中央政府債券C.公司債券和地方政府債券D.中央政府債券和地方政府債券

39、2019年，我國(guó)債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)包括（）。①債券市場(chǎng)制度建設(shè)推進(jìn)②債券市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新提速③信用風(fēng)險(xiǎn)高位趨穩(wěn)④信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所增加A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

40、債券按付息方式分類，可以分為（）。①零息債券②附息債券③息票累積債券④記賬式債券A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

41、投資者在證券交易所買賣證券，是通過(guò)委托（）來(lái)進(jìn)行的。A.上海證券交易所或深圳證券交易所B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司D.證券經(jīng)紀(jì)商

42、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券投資基金行業(yè)的（）。A.自律性組織B.審批組織C.登記備案組織D.監(jiān)管組織

43、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近（）年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。A.1B.2C.3D.5

44、下列屬于資產(chǎn)證券化參與者的是（）。①發(fā)起人②承銷商③受托人④投資者A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

45、關(guān)于權(quán)證的表述，以下說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．權(quán)證是權(quán)證發(fā)行人發(fā)行的合約，發(fā)行人作為權(quán)利的授予者承擔(dān)全部責(zé)任Ⅱ．權(quán)證具有債權(quán)的性質(zhì)Ⅲ．權(quán)證的持有者可以在規(guī)定的期限內(nèi)或特定到期日，按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)Ⅳ．權(quán)證的要素包括權(quán)證類別、標(biāo)的、行權(quán)價(jià)格、存續(xù)時(shí)間、行權(quán)日期、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例等A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

46、我國(guó)的公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別有()。Ⅰ．發(fā)行主體的范圍不同Ⅱ．發(fā)行的審核方式不同Ⅲ．擔(dān)保要求不同Ⅳ．發(fā)行定價(jià)方式不同A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47、根據(jù)我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，不屬于上市公司再融資方式的是()A.非公開(kāi)發(fā)行股票B.發(fā)行可交換公司債券C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.向原股東配售股票

48、我國(guó)交易所市場(chǎng)對(duì)中長(zhǎng)期附息債券的計(jì)息規(guī)定，利息累計(jì)天數(shù)是按照()，算頭不算尾。A.一年360天B.閏年2月29日計(jì)息C.實(shí)際天數(shù)計(jì)算D.一月30天

49、下列不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

50、下列關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說(shuō)法正確的是（）。A.具有良好的公司治理機(jī)制B.核心資本充足率不低于5%C.最近5年連續(xù)盈利D.最近5年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為二、多選題

51、下列（）時(shí)間點(diǎn)，上海證券交易所不會(huì)接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)。A.13：20B.11：30C.9：10D.14：50

52、基金管理人的權(quán)利不包括（）。A.運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)B.保管基金資產(chǎn)C.代表基金行使股東權(quán)利D.獲取基金管理人報(bào)酬

53、信用違約互換（CDS）的危險(xiǎn)來(lái)自（）。①具有較高的杠桿性②信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具③場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對(duì)手卷入了多少此類交易④期貨價(jià)格與未來(lái)的現(xiàn)貨價(jià)格之間可能存在一定的偏離A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④

54、目前，我國(guó)國(guó)債發(fā)行的招標(biāo)方式包括（）。①承購(gòu)包銷方式②荷蘭式③混合式④競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式A.①③④B.①④C.②③④D.①③

55、關(guān)于其他交易場(chǎng)所，以下說(shuō)法正確的有（）。I．在證券交易市場(chǎng)發(fā)展的早期，柜臺(tái)市場(chǎng)是一種重要的形式Ⅱ．場(chǎng)外交易市場(chǎng)包括店頭市場(chǎng)Ⅲ．其他交易場(chǎng)所是指證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)Ⅳ．場(chǎng)外交易市場(chǎng)只發(fā)生于投資者與證券公司之間A.I、Ⅱ、ⅣB.I、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

56、倫敦證券交易所適合規(guī)模較小的成長(zhǎng)型公司上市融資的板塊是（）。A.主板市場(chǎng)B.另類投資市場(chǎng)C.專業(yè)證券市場(chǎng)D.專業(yè)基金市場(chǎng)

57、下列普通機(jī)構(gòu)投資者符合參與上海期貨交易所期權(quán)交易條件的有（）。①甲機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣50萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣100萬(wàn)元②乙機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣50萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣50萬(wàn)元③丙機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣150萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣150萬(wàn)元④丁機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣200萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣200萬(wàn)元A.①③④B.④C.③④D.①②③④

58、（）=期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值

59、目前，我國(guó)國(guó)債期貨合約標(biāo)的為（）。A.15年期名義標(biāo)準(zhǔn)國(guó)債B.10年期名義標(biāo)準(zhǔn)國(guó)債C.5年期名義標(biāo)準(zhǔn)國(guó)債D.3年期名義標(biāo)準(zhǔn)國(guó)債

60、債券與股票的區(qū)別有（）。I、權(quán)利不同；II、目的不同；III、收益不同；IV、期限不同A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.III、IV

61、（2018年真題）證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過(guò)（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月

62、證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不得低于()億元人民幣。A.20B.10C.5D.12

63、下列關(guān)于商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的說(shuō)法中正確的是（）。A.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)采用三級(jí)托管體制B.中央結(jié)算公司為一級(jí)托管機(jī)構(gòu)C.柜臺(tái)業(yè)務(wù)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)為一級(jí)托管機(jī)構(gòu)D.開(kāi)辦機(jī)構(gòu)對(duì)一級(jí)托管賬戶負(fù)責(zé)

64、（2019年真題）關(guān)于權(quán)證，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)B.權(quán)證有交易的價(jià)值C.權(quán)證持有人只有權(quán)買入股票D.歐式權(quán)證僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán)

65、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為（）億元。A.0.1B.0.2C.1D.2

66、（2020年真題）中證規(guī)模指數(shù)包括（）等。Ⅰ、中證100指數(shù)Ⅱ、中證200指數(shù)Ⅲ、中證600指數(shù)Ⅳ、中證700指數(shù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

67、相對(duì)于普通股，優(yōu)先股具有下列（）特點(diǎn)。①?zèng)Q策管理權(quán)受限②買賣利差大③利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)分配有優(yōu)先權(quán)④絕對(duì)不可退股⑤收益相對(duì)固定A.①②③④⑤B.①③④⑤C.①②③⑤D.①③⑤

68、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，說(shuō)的是金融衍生工具哪個(gè)特征（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

69、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）和QFII的主要區(qū)別不包括（）。A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯B.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司C.投資范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融拓展到銀行間債券市場(chǎng)D.盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

70、（）是指公司股票在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣給發(fā)行人的行為。A.贖回條款B.回售條款C.贖回D.回售

71、債券的利率期限結(jié)構(gòu)主要包括（）收益率曲線。①反向②水平③正向④拱形A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

72、證券交易所的組織形式分為（）。①股份制②公司制③會(huì)員制④合伙制A.①②B.②③C.①②③D.①②③④

73、（2019年真題）以下（）屬于服務(wù)商在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。Ⅰ、負(fù)責(zé)收取資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人Ⅱ、定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告Ⅲ、對(duì)過(guò)期欠賬服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收，確保資金及時(shí)、足額到位Ⅳ、監(jiān)督證券化中交易各方的行為A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

74、下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類錯(cuò)誤的是()。A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)D.按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)

75、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱交易商協(xié)會(huì)）負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)。交易商協(xié)會(huì)設(shè)注冊(cè)委員會(huì)，注冊(cè)委員會(huì)通過(guò)注冊(cè)會(huì)議行使職責(zé)。下面關(guān)于注冊(cè)委員會(huì)說(shuō)法正確的是（）。①注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi)一次②注冊(cè)會(huì)議原則上每月召開(kāi)一次③注冊(cè)會(huì)議由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加④注冊(cè)會(huì)議由3名注冊(cè)委員會(huì)委員參加A.①④B.①③C.②③D.②④

76、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

77、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售C.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資D.企業(yè)可以通過(guò)股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過(guò)自營(yíng)或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

78、（2020年真題）下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)家政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評(píng)級(jí)B.非國(guó)家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)C.地方政府發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)D.債券信用評(píng)級(jí)大多是企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)，是對(duì)具有獨(dú)立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進(jìn)行客觀公正的評(píng)價(jià)，并標(biāo)示其信用程度的登記

79、為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)稱為（）。A.主板市場(chǎng)B.中小板市場(chǎng)C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

80、（2019年真題）中央銀行票據(jù)，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商發(fā)行的短期債券，期限通常在（）。A.3個(gè)月到3年B.3個(gè)月到6個(gè)月C.6個(gè)月到3年D.3個(gè)月到1年

81、以下（）不是1981年后我國(guó)發(fā)行的其他類型國(guó)債的種類。A.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券B.財(cái)政債券C.普通債券D.保值債券

82、（2019年真題）在附息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為（）。A.加息債券B.金融債券C.公司債券D.緩息債券

83、賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的包括（）。Ⅰ．保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例Ⅱ．保護(hù)原有普通股票股東的利益和持股價(jià)值Ⅲ．確保公司股份能足額認(rèn)購(gòu)Ⅳ．增加公司的募集資金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

84、交易者之所以買入（），是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)

85、下列關(guān)于信用公司債券的說(shuō)法正確的是（）。A.所有公司都可以發(fā)行信用公司債券B.信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是將公司信譽(yù)作為擔(dān)保C.信用公司債券不可以附有某些限制性條款D.信用公司債券屬于有擔(dān)保證券范疇

86、下列可能會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)中，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.恐怖襲擊B.內(nèi)部流程C.聲譽(yù)受損D.黑客攻擊

87、下列關(guān)于債券報(bào)價(jià)與結(jié)算的說(shuō)法，正確的有（）。①.債券買賣報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種②.所報(bào)價(jià)格為每100元面值債券的價(jià)格③.債券買賣結(jié)算分為凈價(jià)結(jié)算和全價(jià)結(jié)算④.凈價(jià)是指不含應(yīng)計(jì)利息的債券價(jià)格A.①②④B.①②③④C.②③D.①③④

88、下列關(guān)于證券公司債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.證券公司發(fā)行債券應(yīng)符合《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》B.證券公司發(fā)行債券因擅自改變用途而未作糾正的，不得公開(kāi)發(fā)行新股C.證券公司債券公開(kāi)發(fā)行僅向公眾投資者公開(kāi)發(fā)行D.證券公司債券可以一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行

89、根據(jù)《證券公司壓力測(cè)試指引》，證券公司開(kāi)展壓力測(cè)試主要包括以下（）步驟。①選擇測(cè)試對(duì)象，制訂測(cè)試方案②確定壓力測(cè)試方法，并設(shè)置測(cè)試情景③確定風(fēng)險(xiǎn)因子，收集測(cè)試數(shù)據(jù)④實(shí)施壓力測(cè)試，分析報(bào)告測(cè)試結(jié)果⑤制定和執(zhí)行應(yīng)對(duì)措施A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤

90、（）是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。A.套期B.掉期C.期權(quán)D.互換

91、上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，推薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括()Ⅰ、新一代信息技術(shù)領(lǐng)域Ⅱ、高端裝備領(lǐng)域Ⅲ、大型風(fēng)電領(lǐng)域Ⅳ、新材料領(lǐng)域A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

92、我國(guó)自20世紀(jì)90年代就開(kāi)始探索資產(chǎn)債券化業(yè)務(wù)。目前，我國(guó)資產(chǎn)證券化根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的不同可以分為（）。①信貸資產(chǎn)證券化②企業(yè)資產(chǎn)證券化③資產(chǎn)支持票據(jù)④保險(xiǎn)資產(chǎn)證券化A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④

93、主要負(fù)責(zé)美國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.聯(lián)邦儲(chǔ)備體系B.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)C.各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局D.各州政府

94、將金融市場(chǎng)劃分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類

95、（2020年真題）我國(guó)交易所債券市場(chǎng)的托管方式實(shí)行（）制度。A.交易所登記、一級(jí)托管B.中央登記、二級(jí)托管C.交易所登記、二級(jí)托管D.中央登記、一級(jí)托管

96、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。Ⅰ．財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好Ⅱ．申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平Ⅲ．申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平Ⅳ．近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

97、按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以行使的職權(quán)有（）。Ⅰ．召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)Ⅱ．提請(qǐng)更換基金管理人Ⅲ．監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作Ⅳ．調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

98、（2020年真題）關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)B.存款貨幣創(chuàng)造過(guò)程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)D.提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

99、債券買賣交易中有公開(kāi)報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式，（）屬于詢價(jià)交易方式的范疇。Ⅰ．公開(kāi)報(bào)價(jià)Ⅱ．雙邊報(bào)價(jià)Ⅲ．小額報(bào)價(jià)Ⅳ．對(duì)話報(bào)價(jià)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)當(dāng)對(duì)下列（）內(nèi)容進(jìn)行審查。①委托人身份②委托內(nèi)容③委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量④委托買入的實(shí)際證券數(shù)量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：區(qū)分證權(quán)證券和權(quán)證證券的概念。股票是證權(quán)證券是股票具有的基本性質(zhì)之一。

2、答案：D本題解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”?！皟蓚€(gè)不變”是指中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門(mén)規(guī)章與主板市場(chǎng)相同，中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件和信息披露要求?！八膫€(gè)獨(dú)立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場(chǎng)的組成部分，同時(shí)實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。運(yùn)行獨(dú)立是指中小企業(yè)板塊的交易由獨(dú)立于主板市場(chǎng)交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)；監(jiān)察獨(dú)立是指深圳證券交易所建立獨(dú)立的監(jiān)察系統(tǒng)實(shí)施對(duì)中小企業(yè)板塊的實(shí)時(shí)監(jiān)控，該系統(tǒng)針對(duì)中小企業(yè)板塊的交易特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)特征設(shè)置獨(dú)立的監(jiān)控指標(biāo)和報(bào)警閾值；代碼獨(dú)立是指將中小企業(yè)板塊股票作為一個(gè)整體，使用與主板市場(chǎng)不同的股票編碼；指數(shù)獨(dú)立是指中小企業(yè)板塊在上市股票達(dá)到一定數(shù)量后，發(fā)布該板塊獨(dú)立的指數(shù)。

3、答案：D本題解析：我國(guó)主要的債券品種有以下幾種：（1）政府債券。（2）金融債券。（3）可轉(zhuǎn)換公司債券。

4、答案：D本題解析：A正確，上市公司非公開(kāi)發(fā)行證券的，發(fā)行對(duì)象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定。B正確，上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊(cè)的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。C正確，上市公司增發(fā)，主承銷商可以對(duì)參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類，對(duì)不同類別的機(jī)構(gòu)投資者設(shè)定不同的配售比例，對(duì)同一類別的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售。主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中明確機(jī)構(gòu)投資者的分類標(biāo)準(zhǔn)。主承銷商未對(duì)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售和網(wǎng)上發(fā)行之間建立回?fù)軝C(jī)制，回?fù)芎髢烧叩墨@配比例應(yīng)當(dāng)一致。D錯(cuò)誤，上市公司增發(fā)，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露。

5、答案：C本題解析：保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開(kāi)發(fā)行股票和上市，對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作。保薦制度主要內(nèi)容包括：建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制度。保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任并建立責(zé)任追究機(jī)制。保薦人的保薦責(zé)任期包括發(fā)行上市全過(guò)程以及上市后的一段時(shí)期。

6、答案：B本題解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

7、答案：C本題解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)切實(shí)履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。

8、答案：A本題解析：流動(dòng)性覆蓋率（LCR）指壓力情景下公司持有的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來(lái)30天的現(xiàn)金凈流出量之比。

9、答案：B本題解析：考查招募說(shuō)明書(shū)等文件的公布時(shí)間?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。投資人繳納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。

10、答案：C本題解析：考查資產(chǎn)支持證券興起的動(dòng)因。資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的流動(dòng)性。

11、答案：D本題解析：考查地方政府債券托管的相關(guān)要求。債券托管。專項(xiàng)債券應(yīng)當(dāng)在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管。專項(xiàng)債券發(fā)行結(jié)束后，符合條件的應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)、證券交易所債券市場(chǎng)等上市交易。

12、答案：C本題解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列申請(qǐng)進(jìn)行審查，并在下列期限內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定：①對(duì)在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，自受理之日起6個(gè)月；②對(duì)變更注冊(cè)資本、合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請(qǐng)，自受理之日起3個(gè)月；③對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司形式、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起45個(gè)工作日；④對(duì)設(shè)立、收購(gòu)、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請(qǐng)，自受理之日起30個(gè)工作日；⑤對(duì)要求審查董事、監(jiān)事、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起20個(gè)工作日。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)考慮證券市場(chǎng)發(fā)展和公平競(jìng)爭(zhēng)的需要。

13、答案：D本題解析：經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)量、長(zhǎng)期利率。銀行準(zhǔn)備金是操作目標(biāo)。

14、答案：D本題解析：對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理的監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。

15、答案：A本題解析：基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＳ星岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

16、答案：C本題解析：投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。

17、答案：B本題解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。

18、答案：B本題解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：①有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程；②注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；③主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣；④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；⑤有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

19、答案：D本題解析：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。

20、答案：D本題解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征：（1）掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求。（2）信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。（3）交易制度通常采用做市商制度。

21、答案：A本題解析：按投資理念劃分，基金可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

22、答案：B本題解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。本題甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為68萬(wàn)元，68x10%=6.8萬(wàn)元，故本題選B。

23、答案：B本題解析：證券市場(chǎng)投資者按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以進(jìn)行不同的分類。根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。根據(jù)持有證券時(shí)間的長(zhǎng)短，可以將證券市場(chǎng)投資者分為短線投資者、中線投資者和長(zhǎng)線投資者。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場(chǎng)投資者分為穩(wěn)健型、冒險(xiǎn)型和中庸型三類。

24、答案：C本題解析：委托的分類：（1）根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。（2）根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。（3）根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。（4）根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。

25、答案：A本題解析：考查股票發(fā)行價(jià)格與面值的關(guān)系。發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，為溢價(jià)發(fā)行。

26、答案：A本題解析：國(guó)家股股利收入由國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)監(jiān)督收繳，依法納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。

27、答案：C本題解析：優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制（一般沒(méi)有投票表決權(quán)），但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

28、答案：A本題解析：場(chǎng)外市場(chǎng)主要是一對(duì)一交易，以非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型產(chǎn)品為主，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)可以采取電子交易的方式。

29、答案：C本題解析：我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度主要包括：①以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度；②以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度；③合規(guī)管理制度；④客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度；⑤信息報(bào)送與披露制度。

30、答案：C本題解析：股票具有有價(jià)證券的特征：(1)雖然股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)。(2)股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

31、答案：B本題解析：題干問(wèn)的是“股票發(fā)行”，由此可知選擇Ⅲ、Ⅳ。

32、答案：D本題解析：從市場(chǎng)層面衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)包括買賣價(jià)差法、換手率、沖擊成本。

33、答案：C本題解析：考查普通機(jī)構(gòu)投資者參與期權(quán)交易條件。在申請(qǐng)開(kāi)戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)不低于人民幣100萬(wàn)元；凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元。

34、答案：A本題解析：競(jìng)價(jià)原則中，證券交易所內(nèi)的證券競(jìng)價(jià)交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則撮合成交。

35、答案：C本題解析：考查風(fēng)險(xiǎn)與危險(xiǎn)的概念與聯(lián)系。

36、答案：C本題解析：無(wú)記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無(wú)記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等；另一部分是股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。

37、答案：C本題解析：金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的相關(guān)分類。嵌入式衍生工具是按照產(chǎn)品形態(tài)對(duì)金融工具進(jìn)行的分類。

38、答案：D本題解析：中央政府發(fā)行的債券稱為"中央政府債券"或者"國(guó)債"，地方政府發(fā)行的債券被稱為"地方政府債券"；有時(shí)兩者也統(tǒng)稱為"公債"。故本題選D。

39、答案：A本題解析：我國(guó)債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)包括:第一、債券市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新提速第二、債券市場(chǎng)制度建設(shè)持續(xù)推進(jìn)第三、信用風(fēng)險(xiǎn)高位企穩(wěn)第四、債券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放穩(wěn)步推進(jìn)新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，，

40、答案：A本題解析：考查債券的分類。按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

41、答案：D本題解析：在證券交易所市場(chǎng)，投資者買賣證券是不能直接進(jìn)入交易所辦理的，而必須通過(guò)證券交易所的會(huì)員來(lái)進(jìn)行。換而言之，投資者需要通過(guò)經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。

42、答案：A本題解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券投資基金行業(yè)的自律性組織，按照《證券投資基金法》《協(xié)會(huì)章程》《會(huì)員管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員實(shí)施自律管理，制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則、行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為。

43、答案：B本題解析：按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

44、答案：A本題解析：考查資產(chǎn)證券化參與者。資產(chǎn)證券化參與者有發(fā)起人、特殊目的機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、承銷商、服務(wù)商、受托人。

45、答案：D本題解析：權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)，故Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（以下簡(jiǎn)稱“發(fā)行人”）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。從產(chǎn)品屬性看，權(quán)證是一種期權(quán)類金融衍生產(chǎn)品。權(quán)證與交易所交易期權(quán)的主要區(qū)別在于，交易所掛牌交易的期權(quán)是交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約，具有同一基礎(chǔ)資產(chǎn)、不同行權(quán)價(jià)格和行權(quán)時(shí)間的多個(gè)期權(quán)形成期權(quán)系列進(jìn)行交易；而權(quán)證則是權(quán)證發(fā)行人發(fā)行的合約，發(fā)行人作為權(quán)利的授予者承擔(dān)全部責(zé)任。權(quán)證的要素包括權(quán)證類別、標(biāo)的、行權(quán)價(jià)格、存續(xù)時(shí)間、行權(quán)日期、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例等。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確。故本題選D。

46、答案：D本題解析：我國(guó)的公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別有：發(fā)行主體的范圍不同、發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同、擔(dān)保要求不同、發(fā)行定價(jià)方式不同。

47、答案：B本題解析：根據(jù)我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開(kāi)發(fā)行股票。

48、答案：C本題解析：我國(guó)交易所市場(chǎng)對(duì)附息債券的計(jì)息規(guī)定是全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計(jì)算；利息累計(jì)天數(shù)規(guī)則是按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，算頭不算尾，閏年2月29日不計(jì)息。

49、答案：D本題解析：考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常被分為融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)又稱為市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

50、答案：A本題解析：考查商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

51、答案：C本題解析：上海證券交易所接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)時(shí)間段為：9:15—9:25、9:30—11:30、13:00—15:00

52、答案：B本題解析：按照我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金管理人享有如下權(quán)利：(1)按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)。(2)獲取基金管理人報(bào)酬。(3)依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利。(4)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

53、答案：B本題解析：考查金融信用違約互換的相關(guān)知識(shí)。④項(xiàng)為期貨價(jià)格的特點(diǎn)。

54、答案：B本題解析：我國(guó)國(guó)債發(fā)行招標(biāo)，憑證式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式。

55、答案：C本題解析：Ⅳ項(xiàng)，場(chǎng)外交易市場(chǎng)中的銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主體主要有財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行，以及被批準(zhǔn)可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等；投資主體包括各類金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)法人單位以及非法人機(jī)構(gòu)等。

56、答案：B本題解析：本題主要考查另類投資市場(chǎng)。

57、答案：C本題解析：考查普通機(jī)構(gòu)投資者參與上海期貨交易所期權(quán)交易條件。在申請(qǐng)開(kāi)戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過(guò)融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)不低于人民幣100萬(wàn)元；凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元。

58、答案：D本題解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Theta值指到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。Theta=期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化。

59、答案：C本題解析：目前，國(guó)債期貨合約標(biāo)的為面額為100萬(wàn)元人民幣、票面利率為3％的5年期名義標(biāo)準(zhǔn)國(guó)債。

60、答案：B本題解析：債券和股票的不同點(diǎn)包括：權(quán)利不同、目的不同、主體不同、期限不同、收益不同、風(fēng)險(xiǎn)不同。

61、答案：C本題解析：轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過(guò)6個(gè)月，是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一。

62、答案：D本題解析：證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合審慎性要求的條件之一是：最近12個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近1年凈資本不低于12億元人民幣。

63、答案：B本題解析：考查商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)采用二級(jí)托管體制，中央結(jié)算公司為一級(jí)托管機(jī)構(gòu)，柜臺(tái)業(yè)務(wù)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)為二級(jí)托管機(jī)構(gòu)，開(kāi)辦機(jī)構(gòu)對(duì)二級(jí)托管賬戶負(fù)責(zé)。

64、答案：C本題解析：按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類別。美式權(quán)證可以在權(quán)證到期日之前任何交易日行權(quán)；歐式權(quán)證僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán)；百慕大式權(quán)證則可在到期日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證。前者實(shí)質(zhì)上屬看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格購(gòu)買基礎(chǔ)資產(chǎn)；后者屬看跌期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格賣出基礎(chǔ)資產(chǎn)。

65、答案：B本題解析：財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元。

66、答案：B本題解析：中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。

67、答案：D本題解析：相對(duì)于普通股，優(yōu)先股二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較小，利差也較?。蝗缬屑s定，優(yōu)先股股東可如約將股票回售給公司。

68、答案：B本題解析：考查金融衍生工具的基本特征。杠桿性：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。

69、答案：B本題解析：RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國(guó)香港子公司。

70、答案：D本題解析：考查回售的定義?；厥凼侵腹竟善痹谝欢螘r(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣給發(fā)行人的行為。

71、答案：D本題解析：從形狀上來(lái)看，收益率曲線主要包括四種類型：反向收益率曲線、正向收益率曲線、水平收益率曲線和拱形收益率曲線。

72、答案：B本題解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制，前者的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體；后者的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。

73、答案：C本題解析：服務(wù)商對(duì)資產(chǎn)項(xiàng)目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)理和保管：負(fù)責(zé)收取這些資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人；對(duì)過(guò)期欠賬服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收，確保資金及時(shí)、足額到位；定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告。選項(xiàng)Ⅳ，監(jiān)督證券化中交易各方的行為，定期審查有關(guān)資產(chǎn)組合情況的信息，確認(rèn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的各種報(bào)告的真實(shí)性，并向投資者披露，是【受托人】在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

74、答案：D本題解析：我國(guó)已經(jīng)逐漸形成了一個(gè)由貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成的，具有交易場(chǎng)所多層次、交易品種多樣化和交易機(jī)制多元化等特征的金融市場(chǎng)體系，為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支持國(guó)家宏觀調(diào)控、推進(jìn)國(guó)有企業(yè)和財(cái)政金融體制改革、穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化和完善人民幣匯率形成機(jī)制、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定發(fā)揮了重要作用。

75、答案：B本題解析：短期融資融券的發(fā)行注冊(cè)。注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi)一次。注冊(cè)會(huì)議由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。參會(huì)委員從注冊(cè)委員會(huì)全體委員中抽取。

76、答案：B本題解析：考查風(fēng)險(xiǎn)的類別。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p益的風(fēng)險(xiǎn)。

77、答案：B本題解析：我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)。

78、答案：A本題解析：國(guó)家財(cái)政部門(mén)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券和國(guó)家政策性銀行發(fā)行的金融債券，因?yàn)橛姓谋ＷC，所以不參加債券信用評(píng)級(jí)。地方政府或非國(guó)家銀行