新員工上崗資格考試附有答案

新員工上崗資格考試[復(fù)制]一、判斷題（共20題，每題1分）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1、在中華人民共和國境內(nèi)的票據(jù)活動，適用中華人民共和國票據(jù)法。[判斷題]*對(正確答案)錯2、對于已經(jīng)結(jié)轉(zhuǎn)損益后又查明原因的現(xiàn)金錯款，可由相關(guān)營業(yè)機構(gòu)根據(jù)原損益結(jié)轉(zhuǎn)記賬傳票復(fù)印件自行進行調(diào)整。[判斷題]*對錯(正確答案)3、簽字授權(quán)和系統(tǒng)授權(quán)是兩個獨立的授權(quán)審批環(huán)節(jié)，兩者可以相互替代。[判斷題]*對錯(正確答案)4、上下級崗位之間的交接是指高級別職務(wù)人員與低級別職務(wù)人員或有權(quán)人與普通崗位之間的交接，無需監(jiān)交。[判斷題]*對錯(正確答案)5、會計檔案在形式上可分為紙質(zhì)檔案和電子檔案，原始憑證、票據(jù)、合同等具有法律效力的資料，可以電子檔案形式進行保存。[判斷題]*對錯(正確答案)6、會計檔案的保管期限，從會計檔案形成的年度終了后的第一天算起，如有必要可以延長，但不可以縮短。[判斷題]*對(正確答案)錯7、企業(yè)存款人查詢密碼遺失時，可以向基本戶開戶行提交申請重置。[判斷題]*對(正確答案)錯8、銀行可以通過郵寄等多種方式與甲方進行余額對賬，或由甲方主動登錄乙方網(wǎng)銀或網(wǎng)站與乙方進行余額對賬，頻率不低于每月一次。[判斷題]*對錯(正確答案)9、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑交易。[判斷題]*對錯(正確答案)10、對所有缺乏明顯經(jīng)濟和合法目的的復(fù)雜、異常大額交易及異常交易模式，金融機構(gòu)應(yīng)在最大合理可能的程度上審查其背景和目的。[判斷題]*對(正確答案)錯11、各級機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，均應(yīng)提交可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯12、開立個人Ⅱ類戶時，需綁卡并驗證綁定卡的開戶申請人姓名、居民身份證號碼、手機號碼、綁定賬戶賬號（卡號）、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶等5個要素。[判斷題]*對(正確答案)錯13、開立個人Ⅲ類戶時，需綁卡并驗證綁定卡的開戶申請人姓名、居民身份證號碼、手機號碼、綁定賬戶賬號（卡號）等4個要素。[判斷題]*對(正確答案)錯14、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人只能開立一個允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。[判斷題]*對(正確答案)錯15、商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或承兌人的票據(jù)。[判斷題]*對錯(正確答案)16、票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無效。[判斷題]*對(正確答案)錯17、單位和個人可以按實際用途將公款以個人名義轉(zhuǎn)為儲蓄存款。[判斷題]*對錯(正確答案)18、儲蓄機構(gòu)可以使用各種方式吸收儲蓄存款。[判斷題]*對錯(正確答案)19、銀行可以通過柜面或電子渠道為個人辦理Ⅱ、Ⅲ類戶銷戶業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯20、經(jīng)過面核的Ⅲ類戶可以發(fā)放實體卡。[判斷題]*對錯(正確答案)二、單選題（共35題，每題1分）1、人民銀行分支機構(gòu)組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（），用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。[單選題]*A、一級操作員B、二級操作員C、三級操作員D、四級操作員(正確答案)2、一般和專用存款賬戶在變更和撤銷交易完成后（）內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。[單選題]*A、2個工作日(正確答案)B、3個工作日C、4個工作日D、5個工作日3、個人活期存款按期結(jié)息后入賬日為（）。[單選題]*A、每季末月20日B、每季末月21日(正確答案)C、每月20日D、每月21日4、自助設(shè)備現(xiàn)金錯款掛賬原則上不超過（），對超過掛賬期限的應(yīng)及時進行收益或報損處理，準(zhǔn)備好相關(guān)資料按要求進行上報。[單選題]*A、一個月B、三個月C、六個月D、十二個月(正確答案)5、交接后的崗位分工應(yīng)符合（）等崗位內(nèi)控要求。[單選題]*A、經(jīng)辦和復(fù)核分離、經(jīng)辦和授權(quán)分離B、章證分離C、雙人保管事項D、以上皆是(正確答案)6、會計檔案的保管期限分為永久保管和定期保管兩類，定期保管期限為年和年，電子化系統(tǒng)開發(fā)和修改的文檔資料應(yīng)作為會計檔案管理，保管期限為該系統(tǒng)停止使用或有重大修改后年。（）[單選題]*A、30,15,10B、30,10,10(正確答案)C、30,10,5D、30,15,57、紙質(zhì)檔案的歸檔工作要按時完整地做好，按月、季、年定期裝訂的資料，應(yīng)當(dāng)分別在（）前辦理歸檔手續(xù)，登記入庫。[單選題]*A、本月、本季、本年15日B、本月、本季、本年25日C、次月、次季、次年15日(正確答案)D、次月、次季、次年5日8、（）可以處理網(wǎng)點平賬/簽退交易。[單選題]*A、綜合柜員B、庫管員C、運營主管D、任何一個人(正確答案)9、綜合柜員現(xiàn)金尾箱限額是（）。[單選題]*A、5萬B、10萬(正確答案)C、15萬D、20萬10、2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣的有色熒光豎號碼位于票面正面右側(cè)，在特定波長紫外光下，呈現(xiàn)（）色熒光效果。[單選題]*A、紅B、藍C、綠(正確答案)D、黃11、2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣正面中部面額數(shù)字調(diào)整為（）面額數(shù)字。[單選題]*A、光彩光變(正確答案)B、光變油墨C、雕刻凹版印刷D、無色熒光油墨12、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。[單選題]*A、真實性、有效性、連續(xù)性B、真實性、有效性、完整性(正確答案)C、連續(xù)性、有效性、完整性D、連續(xù)性、真實性、完整性13、下列關(guān)于法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”的說法錯誤的有（）。[單選題]*A、包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。B、包括可證明該客戶依法設(shè)立的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。C、包括各股東或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。(正確答案)D、包括可證明該客戶可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。14、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑目蛻羯矸葑R別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。[單選題]*A、持續(xù)(正確答案)B、嚴(yán)格C、靈活D、積極15、下列關(guān)于金融機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存的說法錯誤的有（）。[單選題]*A、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后次年起至少保存5年。(正確答案)D、金融機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于開展反洗錢調(diào)查。16、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)有權(quán)（）。[單選題]*A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)C、留存已通知的履職記錄，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)D、終止辦理業(yè)務(wù)17、個人單筆存、取款金額超過（），須經(jīng)有權(quán)人復(fù)核授權(quán)，必要時應(yīng)主動核實客戶身份信息。[單選題]*A、10萬元（含10萬元）B、10萬元（不含10萬元）C、5萬元（含5萬元）(正確答案)D、5萬元（不含5萬元）18、提交銀行的各種結(jié)算憑證大、小金額、日期、收款人名稱一律不準(zhǔn)更改，其它內(nèi)容更改應(yīng)由（）簽章證明。[單選題]*A、收款人B、提交人C、付款人D、原記載人(正確答案)19、現(xiàn)金自助設(shè)備的款箱密碼必須定期更換，至少（）一次。[單選題]*A、每月B、每季度C、半年(正確答案)D、一年20、2006年8月31日存入的6個月定期存款，到期日為（）。[單選題]*A、2007年2月27日B、2007年2月28日(正確答案)C、2007年3月1日D、2007年3月3日21、同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。[單選題]*A、1B、3C、5(正確答案)D、1022、Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過（）元。[單選題]*A、1000B、2000(正確答案)C、5000D、1000023、銀行通過自助機具和電子渠道提供個人銀行賬戶開立服務(wù)的，開戶申請人只能持（）辦理。[單選題]*A、居民身份證(正確答案)B、臺灣居民來往大陸通行證C、中國戶照D、港澳居民往來內(nèi)地通行證24、Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額為（）元。[單選題]*A、10000(正確答案)B、20000C、30000D、5000025、Ⅲ類戶消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額為（）元。[單選題]*A、1000B、2000(正確答案)C、5000D、1000026、Ⅱ類戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額為（）元。[單選題]*A、1000B、2000C、5000D、10000(正確答案)27、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人（單位負責(zé)人）有效身份證件有效期到期后（）內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)對賬戶停止支付。[單選題]*A、當(dāng)天B、10日C、15日D、30日(正確答案)28、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人只能開立（）個允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。[單選題]*A、1(正確答案)B、3C、5D、1029、Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金年累計限額為（）元。[單選題]*A、1萬B、5萬C、10萬D、20萬(正確答案)30、Ⅲ類戶非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入年累計限額為（）元。[單選題]*A、1萬B、5萬(正確答案)C、10萬D、20萬31、有價單證，是指待發(fā)行的（）的特定憑證。[單選題]*A、固定面額(正確答案)B、不定額C、無面額D、空白32、根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定期限保存客戶的交易記錄，期限為（）[單選題]*A、自交易記賬之日起至少3年B、自交易記賬之日起至少5年(正確答案)C、自交易記賬之日起至少10年D、自交易記賬之日起至少15年33、根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料，期限為（）[單選題]*A、自銷戶之日起至少5年(正確答案)B、自開戶之日起至少5年C、自銷戶之日起至少15年D、自開戶之日起至少5年34、銀行簽發(fā)使用的重要空白憑證包括（）。[單選題]*A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、銀行承兌匯票D、銀行匯票(正確答案)35、客戶購領(lǐng)簽發(fā)使用的重要空白憑證包括（）。[單選題]*A、存單B、存折C、銀行卡D、轉(zhuǎn)賬支票(正確答案)三、多選題（共30題，每題1.5分）1、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負責(zé)人有效身份證件列明有效期的，在以下哪些情況下，我行會進行短信提醒（）*A、有效期到期日前30日(正確答案)B、有效期到期日前7日(正確答案)C、有效期到期日當(dāng)日(正確答案)D、有效期到期后30日(正確答案)2、單位客戶對賬的對象:（）*A、單位活期存款，包括單位銀行結(jié)算賬戶、同業(yè)存放活期存款和基金存款等。(正確答案)B、單位定期存款，包括單位定期存款、通知存款、同業(yè)存放定期存款、協(xié)議存款、結(jié)構(gòu)性存款等。(正確答案)C、單位保證金存款，包括單位活期和定期保證金存款、同業(yè)活期和定期保證金等。(正確答案)D、單位貸款，包括含自有資金貸款、我行為主辦行的銀團貸款、委托貸款、打包貸款、保理融資、進出口押匯及其他貸款類等。(正確答案)3、月度對賬賬戶的條件是:（）*A、截止對賬日，賬戶余額達到人民幣100萬元（或等值外幣）以上（含）的。(正確答案)B、月內(nèi)單筆借方發(fā)生額人民幣100萬元（或等值外幣）以上（含）的或月內(nèi)累計借方發(fā)生額人民幣500萬元（或等值外幣）以上（含）的。(正確答案)C、當(dāng)月新開立已啟用且狀態(tài)“正常”的。(正確答案)D、上一對賬周期對賬不成功的賬戶。(正確答案)4、會計檔案的查閱進行嚴(yán)格管理，由檔案保管機構(gòu)指定人員在場陪同，防止會計檔案丟失和泄密。查閱人可以。（）*A、復(fù)制(正確答案)B、復(fù)印(正確答案)C、照相(正確答案)D、拆封E、借出F、抄錄(正確答案)5、客戶確認(rèn)對賬結(jié)果的方式。紙質(zhì)對賬的，客戶須通過在對賬單上加蓋（）的方式向銀行確認(rèn)。*A、預(yù)留公章(正確答案)B、預(yù)留財務(wù)章C、預(yù)留法人章D、預(yù)留支付印鑒章(正確答案)6、銀行可采取（）等方式向企業(yè)法定代表人或單位負責(zé)人核實開戶意愿。*A、電話B、面對面(正確答案)C、視頻(正確答案)D、郵件7、2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣主要調(diào)整了（）的樣式。*A、毛澤東頭像(正確答案)B、裝飾團花(正確答案)C、橫號碼(正確答案)D、背面主景E、面額數(shù)字(正確答案)8、與2005年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣相比，2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣主要取消了（）等防偽特征。*A、手感線圖案(正確答案)B、隱形圖案C、豎號碼D、全息磁性開窗安全線(正確答案)E、防復(fù)印標(biāo)記9、與1999年版第五套人民幣1元硬幣相比，2019年版第五套人民幣1元硬幣的主要變化有（）。*A、直徑減小(正確答案)B、增加防偽特征(正確答案)C、面額數(shù)字造型調(diào)整(正確答案)D、花卉縮小(正確答案)E、正面增加圓點(正確答案)10、金融機構(gòu)的反洗錢核心義務(wù)是（）。*A、依法建立和實施客戶身份識別制度(正確答案)B、依法建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C、接受人民銀行的反洗錢監(jiān)督檢查，配合人民銀行的反洗錢行政調(diào)查和臨時凍結(jié)措施，配合司法機關(guān)依法打擊洗錢活動D、依法執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)11、客戶身份識別包括（）。*A、客戶身份初次識別(正確答案)B、客戶身份間斷識別C、客戶身份重新識別(正確答案)D、客戶身份持續(xù)識別(正確答案)12、金融機構(gòu)在出現(xiàn)下列（）情形時，采取客戶盡職調(diào)查措施:*A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)B、進行規(guī)定金額以上的一次性交易(正確答案)C、有洗錢或恐怖融資嫌疑(正確答案)D、金融機構(gòu)懷疑先前獲得的客戶身份數(shù)據(jù)的真實性或完整性(正確答案)13、下列說法正確的有（）。*A、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地(正確答案)B、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的身份證住址C、在客戶身份初次識別中應(yīng)按單位客戶提供的實際控制人和受益所有人信息進行登記;在持續(xù)識別中應(yīng)完成未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員的識別D、金融機構(gòu)在為客戶開立賬戶時應(yīng)了解客戶本人的真實身份(正確答案)14、以下哪些情況屬于金融機構(gòu)大額交易報告范圍:（）*A、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。(正確答案)B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。(正確答案)C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。(正確答案)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。(正確答案)15、《中華人民共和國票據(jù)法》將票據(jù)分為（）。*A、匯票(正確答案)B、本票(正確答案)C、支票(正確答案)D、商票16、商業(yè)匯票分為（）。*A、銀行匯票B、銀行承兌匯票(正確答案)C、華東三省一市匯票D、商業(yè)承兌匯票(正確答案)17、銀行辦理儲蓄業(yè)務(wù)，必須遵循（）原則。*A、存款自愿(正確答案)B、取款自由(正確答案)C、存款有息(正確答案)D、為儲戶保密(正確答案)18、中國公民可以開立的個人結(jié)算賬有（）。*A、Ⅰ類戶(正確答案)B、Ⅱ類戶(正確答案)C、Ⅲ類戶(正確答案)D、定期賬戶19、個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶可以綁定本人（）。*A、Ⅰ類戶(正確答案)B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、信用卡賬戶(正確答案)20、銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，可以作為有效身份證件的是（）。*A、居民身份證(正確答案)B、臺灣居民來往大陸通行證(正確答案)C、中國戶照(正確答案)D、港澳居民往來內(nèi)地通行證(正確答案)21、經(jīng)面核驗證的Ⅱ類戶，可辦（）業(yè)務(wù)。*A、現(xiàn)金存款(正確答案)B、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入(正確答案)C、現(xiàn)金取款(正確答案)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金(正確答案)22、銀行可以為個人辦理Ⅱ、Ⅲ類戶的（）變更業(yè)務(wù)。*A、姓名(正確答案)B、居民身份證號碼(正確答案)C、手機號碼(正確答案)