2024年全國證券從業(yè)之金融市場基礎知識考試歷年考試題（附答案）491x - 證券從業(yè)資格考試攻略

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國證券從業(yè)考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。(參考答案和詳細解析均在試卷末尾)一、選擇題

1、儲蓄國債（電子式）與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，二者不同之處在于（）。①發(fā)行對象不同②發(fā)行利率確定機制不同③流通或變現(xiàn)方式不同④到期兌付方式不同A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④

2、下列關于公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的說法，正確的是（）。A.公司債券的募集資金用途不能由發(fā)行人自行決定B.公司債券的募集資金用途必須與項目掛鉤C.企業(yè)債券的募集資金用途與政府部門審批的項目直接相連D.企業(yè)債券的募集資金用途沒有限制

3、按照市場功能的不同，資本市場可分為（）。A.股票市場和發(fā)行市場B.發(fā)行市場和交易市場C.基金市場和交易市場D.場外市場和發(fā)行市場

4、基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，以下哪些行為不符合法律規(guī)定?（）I．基金的所有財產(chǎn)都計入基金托管人名下Ⅱ．基金銀行存款賬戶以基金管理人的名義申請設立Ⅲ．同一家基金公司旗下基金設立一個共同賬戶Ⅳ．基金托管人可以從事對基金有利的適當?shù)耐顿Y活動A.I、ⅢB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構管理辦法》，要求境外機構突出主營業(yè)務，規(guī)范下設機構，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機構（）個月過渡期以達到法規(guī)要求。A.36B.24C.18D.12

6、1998年9月，財政部向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元、年利率為5％、期限為10年的附息國債，這批國債屬于（）。A.特別國債B.普通國債C.儲蓄國債D.長期建設國債

7、關于交易所交易基金，以下說法正確的有（）。①是主動投資的指數(shù)型基金②以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象③結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點④最小申購、贖回份額A.①②B.②③④C.①②③D.①②③④

8、中證規(guī)模指數(shù)包括（）。①中證100指數(shù)②中證300指數(shù)③中證500指數(shù)④中證800指數(shù)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

9、（2019年真題）有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為10.75，時間為13:55；乙的買進價為10.40元，時間是13:55；丙的買進價為10.80元，時間是13:58；丁的買進價為10.40元，時間是13:58，則四位投資者的撮合成交順序為（）A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲

10、按投資主體的不同性質，股票可以分為（）。①國家股②法入股③社會公眾股④外資股A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

11、我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權部門持有（），履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。A.法人股B.國有股C.流通股D.限售股

12、（）市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。A.上海黃金市場B.香港黃金市場C.倫敦黃金市場D.美國黃金市場

13、下列不屬于場外交易市場的有（）。①期貨交易所②證券交易所③黃金市場④拆借市場A.①②B.②④C.②③D.①③

14、經(jīng)營風險來自內(nèi)部因素和外部因素兩個方面，下列屬于企業(yè)內(nèi)部因素的有()。Ⅰ．項目投資決策失誤，未對投資項目作可行性分析，草率上馬Ⅱ．不注意技術更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競爭地位下降Ⅲ．不注意市場調(diào)查，不注意開發(fā)新產(chǎn)品，僅滿足于目前公司產(chǎn)品的市場占有率和競爭力，滿足于目前的利潤水平和經(jīng)濟效益Ⅳ．銷售決策失誤，過分地依賴大客戶、老客戶，沒有注重打開新市場，尋找新的銷售渠道A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

15、（2021年真題）傳統(tǒng)信用風險評估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構設計，但其所選擇的（??）都是相似的。A.信用風險B.交易對手C.合規(guī)指標D.關鍵要素

16、普通股股東行使剩余財產(chǎn)分配權有一定的先決條件，下列與先決條件有關說法正確的是（）Ⅰ普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須在公司解散清算之時Ⅱ公司財產(chǎn)未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東Ⅲ公司財產(chǎn)的法定清償包括支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務Ⅳ公司財產(chǎn)經(jīng)法定清償后的剩余財產(chǎn)，不按照股東持有的股份比例進行分配A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

17、根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為（）。①封閉式基金②開放式基金③契約型基金④公司型基金A.①④B.③④C.①②D.②③

18、EURONEXT(泛歐交易所)是由()合并而成的。Ⅰ．巴黎交易所Ⅱ．布魯塞爾交易所Ⅲ．倫敦交易所Ⅳ．阿姆斯特丹交易所A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、首次發(fā)行采用詢價方式的，應當安排不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的40%優(yōu)先向通過公開募集方式設立的（）基金配售。①證券投資基金②商業(yè)財產(chǎn)保險基金③全國社會保障基金④基本養(yǎng)老保險基金A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④

20、債券與股票的區(qū)別有()。Ⅰ．權利不同Ⅱ．目的不同Ⅲ．收益不同Ⅳ．期限不同A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

21、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指（）（含）以上、10個（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。A.2個B.3個C.4個D.5個

22、被稱為加權平均股價的是()。A.簡單算術股價平均數(shù)B.加權股價平均數(shù)C.修正股價平均數(shù)D.加權算術股價平均數(shù)

23、按照《證券法》的規(guī)定，證券登記結算公司應該履行以下（）職能。①證券賬戶、結算賬戶的設立②證券的存管與過戶③證券持有人名冊登記④受發(fā)行人委托派發(fā)證券權益⑤證券交易所上市證券交易的清算、交收A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤

24、銀行間債券市場發(fā)行國債的分銷要求，分銷認購人（）。A.在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管賬戶B.在證券交易所開立債券托管賬戶C.向中央國債登記結算有限責任公司提供一個自營賬戶作為托管賬戶D.向證券交易所提供一個自營賬戶作為托管賬戶

25、（2019年真題）下列各項屬于保護基金公司職責的有（）。Ⅰ、籌集、管理和運作基金Ⅱ、監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作Ⅲ、組織、參與被撤銷、關閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作Ⅳ、管理和處分受償資產(chǎn)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

26、買賣價差法常用的價差指標包括（）。①買賣價差②有效價差③實現(xiàn)的價差④合理價差A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

27、（2020年真題）下列關于國際資金流動的說法，錯誤的是（）A.國際間接投資屬于國際長期資金流動B.套利性資金流動指的是利用各國金融市場上的利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動C.貿(mào)易資金流動一般屬于國際短期資金流動D.資本外逃被認為是投機性的資金流動

28、下面關于會員制證券交易所的說法正確的是（）。①是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體②會員制交易所設會員大會、理事會、總經(jīng)理和監(jiān)事會③上海證券交易所采用會員制，深圳證券交易所采用公司制④會員制交易所的設立變更和解散由國務院決定A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

29、下列屬于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會進一步明確的操作風險的類型的是（）。①雇員活動和工作場所安全性風險②客戶、產(chǎn)品及業(yè)務活動中的操作性風險③實物資產(chǎn)損壞④營業(yè)中斷或信息技術系統(tǒng)癱瘓A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

30、以下（）不屬于證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求。A.信息報送制度B.年報審計監(jiān)管C.季報審計監(jiān)管D.信息公開披露制度

31、國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫徹落實黨中央、國務院關于進一步擴大對外開放的決策部署，按照（）的原則，在深入研究評估的基礎上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。A.宜慢不宜快、宜早不宜遲B.宜快不宜慢、宜早不宜遲C.宜慢不宜快、宜遲不宜早D.宜快不宜慢、宜遲不宜早

32、下列關于股權類期貨的說法中，正確的有()。Ⅰ．股權類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價格指數(shù)為基礎資產(chǎn)的期貨合約Ⅱ．股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制股市風險的需要而產(chǎn)生的Ⅲ．股票期貨均實行現(xiàn)金交割Ⅳ．部分上市交易的股票沒有期貨交易A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

33、以下不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。A.短期流動性調(diào)節(jié)工具B.常用借貸便利C.抵押補充貸款D.利率最高配額

34、下列關于證券發(fā)行市場和證券交易市場關系的說法中，正確的有()。Ⅰ．證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提Ⅱ．證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行的方式?jīng)Q定著流通市場的規(guī)模和運行Ⅲ．交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件Ⅳ．交易市場的價格制約和影響著證券的發(fā)行價格A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

35、根據(jù)有關規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計不得超過（）人。A.100B.150C.185D.200

36、開放式基金在任何交易日日終，持有的買人期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。A.75％B.85％C.95％D.90％

37、（2019年真題）下列關于股票性質的描述，錯誤的是（）。A.股票是有價證券、要式證券B.股票是證權證券、資本證券C.股票是綜合權利證券D.股票是債權證券、物權證券

38、下列各項中，()不屬于流動性風險測量中基于機構層面的指標。A.速動比率B.流動性覆蓋率C.現(xiàn)金流量比率D.換手率

39、根據(jù)基礎資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約包括（）。①股權類資產(chǎn)的遠期合約②債權類資產(chǎn)的遠期合約③遠期利率協(xié)議④遠期匯率協(xié)議A.①②B.②③④C.③④D.①②③④

40、歐洲債券的描述正確的是（）。①歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣②由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券③債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家④歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準A.①②B.②③C.①②③D.①②③④

41、下列（）屬于我國《公司法》規(guī)定的普通股股東所享有的基本權利。①公司重大決策參與權②公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權③知情權④處置權⑤優(yōu)先認股權A.①②③④B.①②③④⑤C.①②③⑤D.①②④⑤

42、下列關于債券評級的說法，錯誤的是（）。A.國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評級B.非國家銀行金融機構發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級C.地方政府發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級D.債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評價，并標示其信用程度的登記

43、下面對于證券市場融資活動特征的描述正確的有（）。①一種強市場性的融資活動②一種間接融資活動③在由各種證券中介機構組成的證券中介服務體系的支持下完成的④促成證券發(fā)行買賣的中介機構自身可以充當權利義務主體A.①②B.①③C.②③D.③④

44、契約型基金的信托關系當事人有（）。Ⅰ、發(fā)行者；Ⅱ、投資者；Ⅲ、管理人；Ⅳ、托管人。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

45、風險管理的流程主要包括（）。①.風險的識別②.風險的衡量③.風險的應對④.風險的監(jiān)測、預警與報告A.①②③④B.②③C.①④D.①②

46、我國創(chuàng)業(yè)板市場是在（）正式啟動。A.上交所B.深交所C.同時上交所和深交所D.港交所

47、若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則貨幣乘數(shù)為（）。A.4.0B.4.7C.5.3D.5.9

48、國債承銷團甲類成員最低承銷額(含追加承銷部分)為當次國債競爭性招標額的（）；乙類為（）。A.0.1％.0.2％B.0.2％，0.2％C.0.2％.1％D.1％，0.2％

49、經(jīng)濟高質量發(fā)展階段如何增強金融服務實體經(jīng)濟的能力（）。①守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風險的底線，宏觀和微觀管控結合②健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板③深化金融監(jiān)管體制改革④管控好金融的高杠桿率和流動性風險A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

50、當國債發(fā)行以單一價格方式招標時，下面說法正確的是（）。①標的為利率時，全場最高中標利率為當期（次）國債票面利率②標的為利率時，全場最低中標利率為當期（次）國債票面利率③標的為價格時，全場最高中標價格為當期（次）國債票面價格④標的為價格時，全場最低中標價格為當期（次）國債票面價格A.①③B.②③C.②④D.①④二、多選題

51、資產(chǎn)管理計劃應當具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風險收益特征，并區(qū)分最終投向資產(chǎn)類別，下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計劃所屬類別的說法中錯誤的是（）。A.投資于商品及金融衍生品的持倉合約價值的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%，且衍生品賬戶權益超過資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)30%的，為商品及金融衍生品類B.投資于存款、債券等債權類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%的，為固定收益類C.投資于股票、未上市企業(yè)股權等股權類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%的，為權益類D.投資于債權類、股權類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達到前三類產(chǎn)品標準的，為混合類

52、我國證券投資基金業(yè)快速發(fā)展階段的標志是（）。A.《證券投資基金管理暫行辦法》頒布B.《證券投資基金法》實施C.《證券投資基金法》試點D.《證券投資基金管理暫行辦法》實施

53、證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以充抵證券，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低于（）。A.30%B.20%C.15%D.10%

54、下列關于私募基金財產(chǎn)投資要求說法錯誤的是（）。A.私募基金投資活動應遵循“利益共享、風險共擔”原則B.嚴禁使用基金財產(chǎn)從事借（存）貸、擔保、明股實債等非私募基金投資活動C.不得從事承擔無限責任的投資D.為被投企業(yè)提供短期借款、擔保，借款或者擔保余額不得超過該私募基金實繳金額的30%

55、關于對話報價的說法正確的是（）。Ⅰ．對話報價是“討價還價”過程的開始Ⅱ．對話報價的要素比公開報價多Ⅲ．對話報價是參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的，不可直接確認成交的報價Ⅳ．對話報價可點擊確認成交，無須向交易對手方報價A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

56、關于證券交易所對會員的管理，下列說法錯誤的是()。A.接納的會員，應當是有權部門批準設立并具有法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營機構B.必須限定交易席位的數(shù)量，如設立普通席位以外的席位，應當報中國證監(jiān)會批準C.會員可以將席位部分以出租或者承包等形式交由其他機構和個人使用D.決定接納或者開除會員及正式會員以外的其他會員，應當在規(guī)定時問內(nèi)報中國證監(jiān)會備案

57、對使用者的定量分析技術有較高要求，不易為普通公眾所接受，具有這種特點的股票投資分析方法是（）。A.基本分析法B.技術分析法C.量化分析法D.定性分析法

58、根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權等產(chǎn)品的私募基金是（）。A.私募證券基金B(yǎng).創(chuàng)業(yè)投資基金C.私募股權基金D.其他類別私募基金

59、期貨市場監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系包括（）。①中國證監(jiān)會②地方證監(jiān)局③期貨交易所④期貨市場監(jiān)控中心A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

60、國外金融機構在我國發(fā)行的人民幣債券稱為()A.熊貓債券B.揚基債券C.武士債券D.龍債券

61、貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給（）的大小。A.擴張能力B.緊縮能力C.定期存款能力D.短期存款能力

62、凡在限額以內(nèi)發(fā)生的損失，都可以通過（）來抵御。A.自有資金B(yǎng).內(nèi)部資金C.外部資金D.內(nèi)部資金或者外部資金

63、下列關于商業(yè)銀行信貸業(yè)務的描述中，正確的是()。Ⅰ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務應是全面的Ⅱ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務應集中于同一業(yè)務的借債人Ⅲ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務不應集中于同一性質的借債人Ⅳ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務不應集中于同一國家的借債人A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

64、公司債券公開發(fā)行采用分期發(fā)行的，發(fā)行人應在每期發(fā)行完成后（）個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。A.3B.5C.6D.7

65、（2020年真題）證券（）是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷商結束是將售后或者在承銷期結束對售后剩余證券全部自行購入的承銷方式A.自銷B.直銷C.代銷D.包銷

66、按照基礎工具劃分，金融衍生品可分為（）。A.股權類產(chǎn)品衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具B.場內(nèi)交易工具、場外交易工具C.遠期、期貨、期權和互換D.股權類產(chǎn)品衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

67、—般情況下，關于發(fā)債機構申請發(fā)行國際開發(fā)機構人民幣債券的條件，下面說法正確的是（）。①發(fā)債機構已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上②發(fā)債機構已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在5億美元以上③發(fā)債機構經(jīng)兩家（含兩家）評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力④人民幣債券信用級別為AA級（或相當于AA級）以上A.②④B.①③④C.②③D.②③④

68、下列各項中，（）不是我國證券賬戶的種類。A.人民幣普通股票賬戶B.人民幣特種股票賬戶C.開放式基金賬戶D.權證交易賬戶

69、我國首個實行注冊制的場內(nèi)市場是（）。A.科創(chuàng)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

70、保薦制度主要內(nèi)容包括（）。①建立保薦機構資格核準②保薦代表人的登記管理制度③保薦人全權負責④明確保薦期限A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④

71、臺灣證券交易所的股指有（）。①臺灣50指數(shù)②臺灣中型100指數(shù)③臺灣資訊科技指數(shù)④臺灣發(fā)達指數(shù)⑤臺灣高股息指數(shù)A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤

72、證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付的是（）。A.證券投資者保護基金B(yǎng).投資基金C.開放式基金D.封閉式基金

73、下列不屬于分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間的區(qū)別的是（）。A.權利載體不同B.行權方式不同C.贖回條件不同D.權利內(nèi)容不同

74、中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是()職能。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.市場的銀行

75、衍生工具的特點有（）①以現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標的物②成交時需要立即交割③價格由基礎資產(chǎn)決定④一般表現(xiàn)為合約A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

76、按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社?；鸬耐顿Y范圍不包括（）。A.買賣地方政府債B.銀行存款C.買賣國債D.具有良好流動性的金融工具

77、在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機構中，（）作為監(jiān)管機構的協(xié)調(diào)機構，負責制定統(tǒng)一的監(jiān)管準則和報告格式等。A.貨幣監(jiān)理署B(yǎng).聯(lián)邦儲備體系C.儲蓄機構監(jiān)管署D.聯(lián)邦金融機構檢查委員會

78、2018年4月17日滬深300指數(shù)開盤報價3812.87點，當年9月份到期的滬深300指數(shù)期貨合約開盤價為3718.8點，若期貨投機者預期當日期貨報價下跌，開盤即空頭開倉，并在當日最低價3661.6點進行空頭平倉。若期貨公司要求的初始保證金為10%，則該投機者當日即實現(xiàn)盈利（）元，日收益率（）。A.28221、10.25%B.17160、10.25%C.17160、15.38%D.28221、15.38%

79、下列關于風險分散說法正確的是（）。Ⅰ．要分散投資,可將資金分散在不同的市場里，而這些市場的升跌不會在同一時間發(fā)生。Ⅱ．所謂的“分散投資”，就是將資金投放于不同類別的資產(chǎn)上。Ⅲ．投資包括不同地區(qū)及行業(yè)的股票、債券、定期存款等Ⅳ．分散投資能將風險完全免除A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

80、證券無紙化發(fā)行初始登記，不發(fā)行實物證券，而是通過證券公司進行（）。A.資金募集和證券交付B.證券創(chuàng)設和證券交付C.證券創(chuàng)設、資金募集和證券交付D.證券登記和資金募集

81、（2019年真題）與認購、認沽期權價值均為正相關關系的期權價值影響因素是（）A.標的證券價格B.執(zhí)行價格C.無風險利率D.到期時間

82、中國金融期貨交易所實行結算會員制度，結算會員按照業(yè)務范圍分為()。Ⅰ．交易結算會員Ⅱ．全面結算會員Ⅲ．部分結算會員Ⅳ．特別結算會員A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

83、證券投資者保護基金的來源有（）。①國內(nèi)外機構、組織及個人的捐贈②依法向有關責任方追償所得和證券公司破產(chǎn)清算的受償收入③上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金④發(fā)行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

84、（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。A.買賣價差法B.有效價差C.沖擊成本D.資產(chǎn)流動性風險

85、中證中小投資者服務中心有限責任公司（投服中心）的成立，在中國證券市場發(fā)展史上具有重要的意義，下列關于投服中心成立的意義的說法，錯誤的是（）。A.是我國資本市場邁向成熟化進程的重要標志B.是我國證券巿場監(jiān)管治理邁向平臺化、科學化進程的重要標志C.是中國證監(jiān)會完善監(jiān)管政策，豐富投資者保護體系，切實加強中小投資者合法權益保護工作的重要舉措D.是我國資本市場邁向法治化進程的重要標志

86、（2021年真題）下列關于債券收益率的說法正確的是（??）Ⅰ.持有期收益率與到期收益率的區(qū)別僅僅在于末筆現(xiàn)金流是賣出價格而非債券到期償還金額Ⅱ.到期收益率也就是內(nèi)部報酬率Ⅲ.當期收益率也就是內(nèi)部報酬率Ⅳ.當期收益率可用于期限和發(fā)行人均較為接近的債券之間進行比較A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

87、下列符合《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的是（）。A.甲證券公司原則上可以設立2家私募基金子公司B.乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設立1家私募基金子公司C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設立1家私募基金子公司D.丁證券公司以自有資金全資設立1家私募基金子公司

88、政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應及時報（）核準。A.國家開發(fā)銀行B.中國進出口銀行C.中國人民銀行D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

89、證券公司應當明確董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層、各部門、分支機構及子公司履行全面風險管理的職責分工，建立多層次、相互銜接、有效制衡的運行機制。下列（）屬于證券公司董事會承擔的責任。①建立完備的信息技術系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質量控制機制②審議批準公司全面風險管理的基本制度③審議批準公司的風險偏好④審議公司定期風險評估報告A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

90、在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式即為（）A.連續(xù)競價B.集中競價C.規(guī)定競價D.—次性競價

91、公司與資信評級機構應當約定，在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告（）次跟蹤評級報告。A.1B.2C.3D.5

92、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。A.上一交易日最高價的±10%B.上一交易日結算價格的±10%C.上一交易日最高價的±2%D.上一交易日結算價格的±2%

93、中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。①1年②5年③1年或1年④10年（包括10年）A.①②B.③④C.①④D.②③

94、基金管理人應當針對側袋機制的（）等事項，制定清晰的內(nèi)部控制與明確的授權分工，更新相應系統(tǒng)設置，建立與基金托管人等外部機構的溝通機制，采取有效措施確保側袋機制實施的及時、有序、透明及公平。①實施條件②發(fā)起部門③決策程序④業(yè)務流程A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

95、（）是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。A.風險分散B.風險對沖C.風險轉移D.風險規(guī)避

96、以下屬于技術分析法的有（）。Ⅰ．切線理論Ⅱ．K線理論Ⅲ．形態(tài)理論Ⅳ．波浪理論A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

97、關于科創(chuàng)板股票交易，下列說法錯誤的是（）。A.需核查申請權限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元B.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應當不小于500股，且不超過10萬股C.個人投資者需參與證券交易24個月以上D.盤后固定價格交易是科創(chuàng)板新增的交易方式

98、RQFII與QFII的主要區(qū)別在于（）。Ⅰ．募集的投資資金是人民幣而不是外匯Ⅱ．RQFII機構限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國香港地區(qū)子公司Ⅲ．投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場Ⅳ．在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

99、證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結算資金實行（）。A.統(tǒng)一存管B.集中管理C.第三方存管D.有效控制

100、一般性貨幣政策工具的主要作用在于控制和調(diào)節(jié)（）。A.貨幣需求量B.貨幣供應量C.信貸規(guī)模D.利率

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：儲蓄國債（電子式）與記賬式國債的不同之處。二者不同之處在于：發(fā)行對象不同；發(fā)行利率確定機制不同；流通或變現(xiàn)方式不同；記賬式國債二級市場交易價格是由市場決定的，到期前市場價格（凈價）有可能高于或低于發(fā)行面值，而儲蓄國債（電子式）在發(fā)行時就對提前兌取條件作出規(guī)定。

2、答案：C本題解析：考查公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的區(qū)別。公司債券的募集資金用途由發(fā)行人自行決定，不強制與項目掛鉤，包括可以用于償還銀行貸款、改善財務結構等股東大會核準的用途，除金融類企業(yè)外，募集資金不得轉借他人。企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術革新改造方面，并與政府部門審批的項目直接相連。

3、答案：B本題解析：資本市場按照市場功能的不同可劃分為發(fā)行市場和交易市場。

4、答案：D本題解析：I項，基金財產(chǎn)是獨立于管理人、托管人的固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)；Ⅱ項，基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶；Ⅲ項，基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；Ⅳ項，按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。

5、答案：B本題解析：中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構管理辦法》要求境外機構突出主營業(yè)務，規(guī)范下設機構，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機構24個月過渡期以達到法規(guī)要求。

6、答案：D本題解析：財政部于1998年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元、年利率為2.5％、期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟和社會發(fā)展急需的基礎設施投入，屬于長期建設國債。

7、答案：B本題解析：①錯誤，ETF通常是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金。ETF（交易所交易基金）是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式，它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定。ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面，基金份額可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣；另一方面，又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

8、答案：D本題解析：中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。

9、答案：A本題解析：撮合成交的順序是價格優(yōu)先；相同價格時間優(yōu)先。先看價格，買價最高的是丙，接著是甲，再是乙和?。▋烧哔I價相同），那么可以確定丙、甲先成交再看時間，丁和乙，丁的時間13:58晚于乙的時間13:55，所以乙比丁先成交最終的順序就是丙、甲、乙、丁

10、答案：D本題解析：按投資主體的不同性質，股票可以分為國家股、法入股、社會公眾股和外資股。

11、答案：B本題解析：我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。

12、答案：C本題解析：考查倫敦黃金市場。英國的倫敦黃金市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。

13、答案：A本題解析：本題主要考查場外交易市場。銀行信貸市場、拆借市場、外匯市場、黃金市場等市場傳統(tǒng)上比較松散，通常沒有固定的交易場所，也不一定有統(tǒng)一的交易時間。

14、答案：D本題解析：經(jīng)營風險來自內(nèi)部因素和外部因素兩個方面。企業(yè)內(nèi)部的因素主要有：(1)項目投資決策失誤，未對投資項目作可行性分析，草率上馬。(2)不注意技術更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競爭地位下降。(3)不注意市場調(diào)查，不注意開發(fā)新產(chǎn)品，僅滿足于目前公司產(chǎn)品的市場占有率和競爭力，滿足于目前的利潤水平和經(jīng)濟效益。(4)銷售決策失誤，過分地依賴大客戶、老客戶，沒有注重打開新市場，尋找新的銷售渠道。

15、答案：D本題解析：目前被采用的專家系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構設計，但其所選擇的關鍵要素都是相似的。

16、答案：C本題解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權也有一定的先決條件。第一，普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時。第二，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。我國《公司法》規(guī)定，公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。

17、答案：C本題解析：根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。

18、答案：C本題解析：2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，合并為泛歐交易所。2002年又先后合并倫敦國際金融期權期貨交易所和葡萄牙交易所。

19、答案：D本題解析：首次發(fā)行采用詢價方式的，應當安排不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的40%優(yōu)先向通過公開募集方式設立的證券投資基金、全國社會保障基金、基本養(yǎng)老保險基金配售。

20、答案：D本題解析：債券和股票的不同點有：權利不同；目的不同；期限不同；收益不同；風險不同。

21、答案：A本題解析：根據(jù)《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務指引》規(guī)定；中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指2個（含）以上、10個（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

22、答案：B本題解析：加權股價平均數(shù)也被稱為"加權平均股價"，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數(shù)計算出來的股價平均數(shù)。

23、答案：D本題解析：考查證券登記結算公司的具體職能。根據(jù)《證券法》，證券登記結算公司應履行以下職能：1.證券賬戶、結算賬戶的設立2.證券的存管和過戶3.證券持有人名冊登記4.證券交易的清算和交收5.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權益6.辦理與上述業(yè)務有關的查詢、信息服務7.國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務其他業(yè)務包括為證券持有人代理投票服務等。

24、答案：A本題解析：銀行間債券市場發(fā)行國債的分銷時，分銷認購人的條件。分銷認購人應是全國銀行間債券市場參與者，并已在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管賬戶。在交易所市場發(fā)行國債的分銷時，承銷商需要在分得包銷的國債后，向證券交易所提供一個自營賬戶作為托管賬戶。

25、答案：C本題解析：按照《證券投資者保護基金管理辦法》，證券投資者保護基金公司履行以下職責：（1）籌集、管理和運作基金。（2）監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。（3）證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。（4）組織、參與被撤銷、關閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權益。（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。（7）國務院批準的其他職責。

26、答案：A本題解析：考查買賣價差法。買賣價差法是利用市場上同一交易標的在同一時間的買入和賣出價格差來衡量其流動性風險的一種方法。該方法常用的價差指標包括買賣價差、有效價差與實現(xiàn)的價差等。

27、答案：D本題解析：國際長期資金流動，是指期限在1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。國際短期資金流動主要包括貿(mào)易資金的流動、套利性資金的流動、保值性資金的流動以及投機性資金的流動四種類型。套利性資金的流動是利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動。隨著金融國際化進程的深入、金融工具的不斷創(chuàng)新，這類短期資金的流動有不斷增加的趨勢。保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃。

28、答案：D本題解析：考查會員制證券交易所。會員制證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。會員制證券交易所設會員大會、理事會、總經(jīng)理和監(jiān)事會。我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設立、變更和解散由國務院決定。設立證券交易所必須制定章程，證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。我國內(nèi)地兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會員制組織形式，是非營利性的事業(yè)法人。組織機構由會員大會、理事會、監(jiān)事會和其他專門委員會、總經(jīng)理及其他職能部門組成。

29、答案：D本題解析：考查巴塞爾銀行監(jiān)管委員會明確的操作風險的七種類型。（1）內(nèi)部欺詐。（2）外部欺詐。（3）雇員活動和工作場所安全性風險。（4）客戶、產(chǎn)品及業(yè)務活動中的操作性風險。（5）實物資產(chǎn)損壞。（6）營業(yè)中斷或信息技術系統(tǒng)癱瘓。（7）執(zhí)行、交割和流程管理中的操作性風險。

30、答案：C本題解析：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報送制度；二是信息公開披露制；三是年報審計監(jiān)管。

31、答案：B本題解析：國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫徹落實黨中央、國務院關于進一步擴大對外開放的決策部署，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，在深入研究評估的基礎上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。

32、答案：D本題解析：略

33、答案：D本題解析：創(chuàng)新型貨幣政策工具包括短期流動性調(diào)節(jié)工具、常用借貸便利、抵押補充貸款、中期借款便利以及臨時性流動性便利等。選項D利率最髙配額屬于選擇性貨幣政策工具。

34、答案：D本題解析：題中四項都是關于證券發(fā)行市場和證券交易市場關系的正確描述。

35、答案：D本題解析：根據(jù)有關規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計不得超過200人。

36、答案：C本題解析：開放式基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95％。

37、答案：D本題解析：股票不屬于物權證券，也不屬于債權證券，而是一種綜合權利證券。物權證券是指證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權的證券；債權證券是指證券持有者為公司債權人的證券。股票持有者作為股份公司的股東，享有獨立的股東權利。換言之，當公司股東將出資交給公司后，股東對其出資財產(chǎn)的所有權就轉化為股東權（股權）了。股東權是一種綜合權利，股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權利。股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理，而對財產(chǎn)的直接支配處理是物權證券的特征，所以股票不是物權證券。另外，一旦投資者購買了公司股票，即成為公司部分財產(chǎn)的所有人，但該所有人在性質上是公司內(nèi)部的構成分子，而不是與公司對立的債權人，所以股票也不是債權證券。

38、答案：D本題解析：機構層面：(1)資產(chǎn)負債結構指標：流動比率、速動比率、凈穩(wěn)定資金率、資產(chǎn)負債的久期缺口。(2)現(xiàn)金流量匹配指標：流動性覆蓋率、流動性指數(shù)、現(xiàn)金流量比率。市場層面：買賣價差法、換手率、沖擊成本。

39、答案：D本題解析：考查金融遠期合約相關知識。

40、答案：D本題解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。歐洲債券可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來表示。事實上，大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為無國籍債券。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元；其次還有歐元、英鎊、日元等；也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關法令的管制和約束。

41、答案：B本題解析：公司重大決策參與權和公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權和其他權利（包括：知情權、處置權、優(yōu)先認股權）是《公司法》規(guī)定的普通股股東的基本權利。

42、答案：A本題解析：國家財政部門發(fā)行的國庫券和國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，因為有政府的保證，所以不參加債券信用評級。地方政府或非國家銀行金融機構發(fā)行的某些有價證券，則有必要進行評級。

43、答案：B本題解析：考查證券市場融資活動的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權利和義務關系，而沒有另外的權利義務主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機構，如證券公司等自身不充當權利義務主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務性媒介，證券市場融資是一種直接融資。

44、答案：A本題解析：契約型基金又稱為單位信托基金，是指投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。

45、答案：A本題解析：風險管理的流程主要包括：風險的識別，風險的衡量，風險的應對，風險的監(jiān)測、預警與報告。

46、答案：B本題解析：我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。

47、答案：D本題解析：m=(C+D)／(C+A)=(500+6000)／(500+600)=3.9。

48、答案：D本題解析：國債承銷團甲類成員最低承銷額(含追加承銷部分)為當次國債競爭性招標額的1％；乙類為0．2％。

49、答案：C本題解析：經(jīng)濟高質量發(fā)展階段如何增強金融服務實體經(jīng)濟的能力，可從如下幾個方面進行：守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動性風險、微觀層面的金融機構信用風險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風險，因此①表述不正確；健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板；深化金融監(jiān)管體制改革，加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白。

50、答案：D本題解析：見《財政部關于印發(fā)<2018年記賬式國債招標發(fā)行規(guī)則〉》。①④正確，故選D。

51、答案：A本題解析：考查資產(chǎn)管理計劃所屬類別。投資于商品及金融衍生品的持倉合約價值的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%,且衍生品賬戶權益超過資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)20%的，為商品及金融衍生品類；

52、答案：B本題解析：我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個歷史階段：20世紀80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段；《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實施前的試點發(fā)展階段；《證券投資基金法》實施以來的快速發(fā)展階段。

53、答案：C本題解析：證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以充抵證券，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低于15%。

54、答案：D本題解析：私募基金財產(chǎn)投資要求。遵從商業(yè)慣例，允許私募基金以股權投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款、擔保，借款或者擔保余額不得超過該私募基金實繳金額的20%。

55、答案：B本題解析：公開報價是參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的，不可直接確認成交的報價；對話報價是指交易過程中向特定交易成員的交易員所做的報價。對話報價的要素比公開報價的要素多了債券待償期、對手方和對手方交易員3個要素。

56、答案：C本題解析：根據(jù)《證券交易所管理辦法》第44條規(guī)定，證券交易所應當對會員取得的交易席位實施嚴格管理．會員轉讓席位必須按照證券交易所的有關管理規(guī)定由證券交易所審批，嚴禁會員將席位全部或者部分以出租或者承包等形式交南其他機構和個人使用。

57、答案：C本題解析：考查量化分析法的缺點。

58、答案：A本題解析：私募證券基金是主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權等產(chǎn)品的私募基金。

59、答案：D本題解析：期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。

60、答案：A本題解析：P312-315在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為“熊貓債券”。

61、答案：A本題解析：貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。

62、答案：A本題解析：考查風險應對的概念。凡在限額以內(nèi)發(fā)生的損失，都可以通過自有資金來抵御。

63、答案：B本題解析：根據(jù)多樣化投資分散風險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務應是全面的，不應集中于同一業(yè)務、同一性質甚至同一國家的借債人。

64、答案：B本題解析：公司債券公開發(fā)行方式。采用分期發(fā)行的，發(fā)行人應在后續(xù)發(fā)行中及時披露更新后的債券募集說明書，并在每期發(fā)行完成后5個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

65、答案：D本題解析：證券承銷業(yè)務可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。

66、答案：A本題解析：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。故本題選A。金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。金融衍生工具按交易場所可以分為交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具。

67、答案：B本題解析：國際開發(fā)機構申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應具備以下條件:第—，財務穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含兩家）評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力,人民幣債券信用級別為AA級（或相當于AA級）以上。第二，已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國務院批準予以豁免的除外。第三，所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設項目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金,投資項目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策利固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。

68、答案：D本題解析：按交易場所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶；按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)賬戶、封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶以及其他證券賬戶。

69、答案：A本題解析：科創(chuàng)板市場是我國首個實行注冊制的場內(nèi)市場。

70、答案：A本題解析：保薦制度主要內(nèi)容包括建立保薦機構資格核準和保薦代表人的登記管理制度。

71、答案：A本題解析：臺灣證券交易所還與英國金融時報指數(shù)合作編制臺灣指數(shù)系列，包括臺灣50指數(shù)、臺灣中型100指數(shù)、臺灣資訊科技指數(shù)、臺灣發(fā)達指數(shù)、臺灣高股息指數(shù)等。

72、答案：A本題解析：證券投資者保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。保護基金的主要用途是證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。

73、答案：C本題解析：考查分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間存在的區(qū)別。

74、答案：A本題解析：銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人。銀行的銀行這一職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

75、答案：D本題解析：衍生工具的特點，表現(xiàn)為一些合約，以相應的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標的物，其價格由其基礎資產(chǎn)的價格決定，成交時不需要立即交割，而可在未來時點交割。

76、答案：A本題解析：考查全國社會保障基金的投資范圍。按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、買賣國債和其他具有良好流動性的金融工具。

77、答案：D本題解析：本題主要考查美國銀行業(yè)的監(jiān)管機構。美國實行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管體制?聯(lián)邦金融機構檢查委員會在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機構中作為監(jiān)管機構的協(xié)調(diào)機構，負責制定統(tǒng)一的監(jiān)管準則和報告格式。

78、答案：C本題解析：考查期貨指數(shù)投機盈利的計算。隱含考點是滬深300股指期貨合約的合約乘數(shù)為每點300元。實現(xiàn)盈利為（3718.8-3661.6）x300=17160（元），投入資金為3718.8x300x10%=111564（元），日收益率為17160÷111564x100%≈15.38%。

79、答案：B本題解析：分散