期貨公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)則

附件1：期貨公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)則（征求意見(jiàn)稿）第一條[目的和依據(jù)]為規(guī)范期貨公司代銷金融產(chǎn)品行為，保護(hù)客戶合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。第二條[業(yè)務(wù)定義]本規(guī)則所稱代銷金融產(chǎn)品，是指期貨公司接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品的行為。第三條[代銷范圍]期貨公司可以代銷在境內(nèi)發(fā)行，并經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類金融產(chǎn)品。法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)部門禁止代銷的除外。第四條[基本原則]期貨公司開(kāi)展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。第五條[監(jiān)管方式]中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，對(duì)期貨公司代銷金融產(chǎn)品進(jìn)行自律管理，并與相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織建立監(jiān)管協(xié)作和信息共享機(jī)制。第六條[備案條件]期貨公司開(kāi)展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合以下備案條件：（一）備案時(shí)凈資本不低于人民幣１億元；（二）申請(qǐng)日前6個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管要求；（三）最近一次分類監(jiān)管評(píng)級(jí)不低于Ｃ類Ｃ級(jí)；（四）近1年未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政、刑事處罰、被采取監(jiān)管措施或自律處分措施，且不存在因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)正在被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形；（五）具有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度。第七條[備案材料]期貨公司開(kāi)展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)于股東會(huì)或者董事會(huì)決議作出5個(gè)工作日內(nèi)，向協(xié)會(huì)提交以下備案材料：（一）開(kāi)展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的備案報(bào)告；（二）期貨公司股東會(huì)或者董事會(huì)同意開(kāi)展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的決議（按照公司章程規(guī)定出具）；（三）《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》和《經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；（四）期貨公司最近6個(gè)月《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)匯總表（SR-1表）》；（五）期貨公司最近1年的合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明；（六）協(xié)會(huì)規(guī)定的其他材料。第八條協(xié)會(huì)對(duì)期貨公司備案材料的完備性和合規(guī)性進(jìn)行審查。備案材料不完備或不符合規(guī)定的，協(xié)會(huì)自受理之日起10個(gè)工作日內(nèi)，一次性告知期貨公司需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。備案材料完備并符合規(guī)定的，協(xié)會(huì)自受理材料之日起15個(gè)工作日內(nèi)予以備案（補(bǔ)正時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)）。期貨公司不符合第六條規(guī)定的條件，或者備案材料不符合要求的，協(xié)會(huì)不予備案。第九條[內(nèi)部管理]期貨公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、銷售適當(dāng)性管理等制度。期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責(zé)。禁止期貨公司分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。第十條[盡職調(diào)查]接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。經(jīng)審查，確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。第十一條[產(chǎn)品評(píng)估]期貨公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、管理費(fèi)用等信息。期貨公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰且可以對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，方可代銷。第十二條[代銷合同]期貨公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書(shū)面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng):（一）向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排；（二）受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制；（三）出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排;（四）因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，期貨公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。第十三條[風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估]期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定適合購(gòu)買的客戶類別和范圍。第十四條[適當(dāng)性管理]期貨公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。期貨公司認(rèn)為客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介；客戶主動(dòng)要求購(gòu)買的，期貨公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書(shū)面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。委托人明確約定購(gòu)買人范圍的，期貨公司不得超出委托人確定的購(gòu)買人范圍銷售金融產(chǎn)品。第十五條[風(fēng)險(xiǎn)揭示]期貨公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同、當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說(shuō)明金融產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。代銷的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過(guò)購(gòu)買支出或者不易理解的，期貨公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶作出有針對(duì)性的書(shū)面說(shuō)明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認(rèn)。期貨公司應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，期貨公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。[賬戶隔離]期貨公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)立專用存款賬戶，用于接收客戶認(rèn)購(gòu)金融產(chǎn)品的資金及與產(chǎn)品發(fā)行人進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。該賬戶獨(dú)立于期貨公司的自有資金賬戶、期貨保證金賬戶及募集資金專用賬戶。期貨公司應(yīng)當(dāng)自專用存款賬戶開(kāi)立之日起5個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)、住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心備案。第十七條[禁止行為]期貨公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（一）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品；（二）采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品；（三）與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失；（四）使用專用存款賬戶外的其他賬戶接收客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品的資金；（五）其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。期貨公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。第十八條[協(xié)助服務(wù)]金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的，期貨公司應(yīng)當(dāng)向客戶告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關(guān)信息，或者協(xié)助客戶向委托人查詢相關(guān)信息。第十九條[資料保存]期貨公司應(yīng)當(dāng)如實(shí)記載向客戶推介、銷售金融產(chǎn)品的有關(guān)情況，依法妥善保管與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的各種文件、資料。文件資料保存期限不得少于五年。第二十條[人員資質(zhì)]期貨公司從事代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員，應(yīng)當(dāng)具有期貨從業(yè)資格，并遵守期貨從業(yè)人員的管理規(guī)定。期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。第二十一條[客戶回訪]期貨公司應(yīng)當(dāng)健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問(wèn)題。第二十二條[投訴處理]期貨公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及期貨公司自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理；涉及委托人責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理。第二十三條[合同報(bào)備]期貨公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi)，向協(xié)會(huì)和公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備代銷合同。第二十四條[信息報(bào)送]期貨公司應(yīng)當(dāng)于每月結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)編制并向協(xié)會(huì)報(bào)送代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)月度報(bào)表。第二十五條[自律檢查]協(xié)會(huì)對(duì)期貨公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)自律檢查，期貨公司應(yīng)當(dāng)予以