廣東金融+限制附有答案

廣東金融+限制[復(fù)制]對于存疑客戶應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查后再評估風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)措施包括但不限于（）等。*A、注冊地址、經(jīng)營地址(正確答案)B、生產(chǎn)經(jīng)營情況(正確答案)C、客戶資金來源及用途(正確答案)D、交易對手的真實(shí)性合理性(正確答案)對盡職調(diào)查后依然不能消除風(fēng)險(xiǎn)的客戶，按照“簡易于開戶”要求僅開通柜面渠道。[判斷題]*對錯(正確答案)對于自來戶或中介渠道轉(zhuǎn)介客戶、客戶經(jīng)理存疑但不足以拒絕開戶的客戶，可以按以下哪些措施做好風(fēng)險(xiǎn)防范（）。*A、限制非柜面柜道，除柜面渠道外，只開通大眾版企業(yè)網(wǎng)銀。(正確答案)B、限制非柜面渠道的交易限額，專業(yè)版網(wǎng)銀或潤E企支付業(yè)務(wù)限額單筆不超過5萬元，日累計(jì)不超過30萬元。(正確答案)C、限制賬戶可開辦的業(yè)務(wù)種類，不得開通代發(fā)代付等業(yè)務(wù)。(正確答案)D、對于突破上述措施的，需客戶經(jīng)理通過OA審批，說明原因經(jīng)團(tuán)隊(duì)長或支行行長及分行公司業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人審批后方可辦理。(正確答案)A企業(yè)為我行授信客戶，授信額度5億，注冊資金500萬，目前授信已結(jié)清，近期來我行做法人、受益所有人、控股股東的變更，請問是否需要調(diào)整客戶非柜面限額（），如需調(diào)整以下哪個金額比較合適（）。*A、是(正確答案)B、否C、單筆500萬，日累計(jì)5億D、單筆100萬，日累計(jì)500萬(正確答案)對于《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施以來新開賬戶涉案，倒查追責(zé)的原則是（）。*A、誰的賬戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)B、誰的客戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)C、誰的產(chǎn)品誰負(fù)責(zé)(正確答案)D、誰的商戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)E、誰的終端誰負(fù)責(zé)(正確答案)劃入燃?xì)夤驹诒拘虚_立的對公賬戶的燃?xì)赓M(fèi)屬于實(shí)時貸記業(yè)務(wù)（僅接收）。[判斷題]*對(正確答案)錯保險(xiǎn)公司劃入本行收款人賬戶的保險(xiǎn)費(fèi)屬于在線支付業(yè)務(wù)（僅接收）。[判斷題]*對(正確答案)錯代收業(yè)務(wù)不包括以一哪種業(yè)務(wù)（）。[單選題]*A、實(shí)時扣款業(yè)務(wù)（僅接收）B、批量借記業(yè)務(wù)（僅接收）C、在線支付業(yè)務(wù)（僅接收）(正確答案)D、省ETS系統(tǒng)實(shí)時扣稅業(yè)務(wù)（僅接收）省金系統(tǒng)資金清算業(yè)務(wù)在大額支付系統(tǒng)進(jìn)行,清算日為7*24小時。[判斷題]*對錯(正確答案)行內(nèi)支付平臺在工作日16:00檢查到存在本行應(yīng)付未付的省金系統(tǒng)清算資金時，以及在工作日17:00檢查到存在本行應(yīng)收未收的省金系統(tǒng)清算資金時，自動觸發(fā)短信提醒至總行集中作業(yè)中心相關(guān)人員，提示內(nèi)容為：“存在需人工跟進(jìn)的省金代收付資金匯劃業(yè)務(wù)，請?jiān)诰C合前端系統(tǒng)80102交易查看具體內(nèi)容”。[判斷題]*對(正確答案)錯總行運(yùn)營管理部的職責(zé)有誤的是（）。*A、作為省金系統(tǒng)的業(yè)務(wù)牽頭管理部門，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)省金系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程，制定管理制度。B、負(fù)責(zé)省金系統(tǒng)業(yè)務(wù)內(nèi)部賬戶的開立、維護(hù)和銷戶工作，并落實(shí)內(nèi)部戶賬戶對賬工作。(正確答案)C、負(fù)責(zé)確定省金系統(tǒng)業(yè)務(wù)的會計(jì)科目及核算規(guī)則。(正確答案)D、（五）負(fù)責(zé)省金系統(tǒng)落地總行業(yè)務(wù)的日常操作，負(fù)責(zé)日（年）終對賬處理和資金清算。向本行付款人賬戶收取的水費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等屬于批量借記業(yè)務(wù)（僅接收）。[判斷題]*對(正確答案)錯向本行付款人賬戶收取的電費(fèi)等屬于實(shí)時扣款業(yè)務(wù)（僅接收）。[判斷題]*對(正確答案)錯向本行付款人賬戶收取的社保費(fèi)屬于省ETS系統(tǒng)實(shí)時扣稅業(yè)務(wù)（僅接收）。[判斷題]*對(正確答案)錯本行對賬按照“先行內(nèi)后行外”的順序執(zhí)行，行外行內(nèi)對賬均須核對相符。如行外對賬不符，以省金系統(tǒng)為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，如行內(nèi)對賬不符，根據(jù)實(shí)際排查結(jié)果進(jìn)行調(diào)整。[判斷題]*對錯(正確答案)以下業(yè)務(wù)狀態(tài)與會計(jì)分錄不符的是（）。[單選題]*A、在線支付業(yè)務(wù)，校驗(yàn)失敗時實(shí)時自動返回入賬失敗信息，會議分錄如下：借：30010307清算資金往來-跨行交換清算-EFT清算專戶貸：2011具體細(xì)目（本行客戶賬戶）B、實(shí)時扣款業(yè)務(wù)，校驗(yàn)失敗時實(shí)時自動返回扣賬失敗信息，會議分錄如下：借：2011具體細(xì)目（本行客戶賬戶）貸：30010307清算資金往來-跨行交換清算-EFT清算專戶C、來賬自動記賬，校驗(yàn)通過時自動掛賬和自動入賬，校驗(yàn)失敗時落地人工處理，自動掛賬會議分錄如下：借：30010307清算資金往來-跨行交換清算-EFT清算專戶貸：22413301-其他應(yīng)付款-待劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)-待劃轉(zhuǎn)EFT（省金）掛賬專戶D、來賬自動記賬，校驗(yàn)通過時自動掛賬和自動入賬，校驗(yàn)失敗時落地人工處理，自動入賬會議分錄如下：借：30010307清算資金往來-跨行交換清算-EFT清算專戶貸：2011具體細(xì)目（本行客戶賬戶）(正確答案)來賬手工處理：對于賬戶校驗(yàn)失敗等非終態(tài)的行內(nèi)支付平臺產(chǎn)生待辦任務(wù)的支付來賬，系統(tǒng)自動根據(jù)業(yè)務(wù)狀態(tài)判斷需手工處理的節(jié)點(diǎn)，由系統(tǒng)自動在綜合前端“80201來賬手工處理”交易進(jìn)行手工處理。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)總行集中作業(yè)中心、分行集中作業(yè)中心、支行應(yīng)在本機(jī)構(gòu)“30010307清算資金往來-跨行交換清算-EFT清算專戶”科目開立一個內(nèi)部戶專用于省金系統(tǒng)業(yè)務(wù)資金清算，賬戶名稱為“省金系統(tǒng)-交換清算戶”。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)對于本行應(yīng)收對手行清算資金，應(yīng)為“入賬成功”狀態(tài)；對于本行應(yīng)付對手行清算資金，應(yīng)為“清算成功”狀態(tài)。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)省金系統(tǒng)7×24小時運(yùn)行。省金系統(tǒng)資金清算業(yè)務(wù)在大額支付系統(tǒng)進(jìn)行,清算日為國家法定工作日。省金系統(tǒng)日切時間點(diǎn)為工作日的14:30。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)本行以法人機(jī)構(gòu)（總行）作為省金系統(tǒng)的直接參與者，采用“一點(diǎn)接入，一點(diǎn)清算”模式接入省金系統(tǒng)[判斷題]*對(正確答案)錯省金系統(tǒng)由廣州銀行電子結(jié)算中心負(fù)責(zé)運(yùn)營管理[判斷題]*對(正確答案)錯代付業(yè)務(wù)包括廣州代收付中心發(fā)起的本行客戶付款的實(shí)時扣款業(yè)務(wù)、批量借記業(yè)務(wù)和嵌入省金系統(tǒng)的廣東省財(cái)稅庫行聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)（簡稱“省ETS系統(tǒng)”）的實(shí)時扣稅業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)代收業(yè)務(wù)包括廣州銀行電子結(jié)算中心代收付中心（以下簡稱“廣州代收付中心”）發(fā)起的本行客戶收款的實(shí)時貸記業(yè)務(wù)、在線支付業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)省金系統(tǒng)7×24小時運(yùn)行[判斷題]*對(正確答案)錯電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯單位客戶可根據(jù)《珠海華潤銀行人民幣單位結(jié)算賬戶服務(wù)分級分類管理指引》中的分級來定，原則上3級及以上應(yīng)婉拒開戶。[判斷題]*對錯(正確答案)目前我行已建立個人和單位賬戶交易監(jiān)測模型，當(dāng)賬戶發(fā)生異常交易時，系統(tǒng)會篩選出監(jiān)測結(jié)果，再由運(yùn)營部調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評級或發(fā)起相應(yīng)的管控、盡職調(diào)查指令。[判斷題]*對錯(正確答案)個人客戶按照個金部賬戶用途分類要求執(zhí)行。[判斷題]*對(正確答案)錯當(dāng)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)可疑交易時，總行會根據(jù)異常交易的影響程度，采取下發(fā)盡職調(diào)查通知或調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評級等方式進(jìn)行處理。[判斷題]*對(正確答案)錯我行應(yīng)以“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下采取對客戶影響最小的措施。[判斷題]*對(正確答案)錯本行各產(chǎn)品部門、業(yè)務(wù)主管部門按照“誰的產(chǎn)品誰負(fù)責(zé)、誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”的原則，建立新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，并定期對存量產(chǎn)品及業(yè)務(wù)進(jìn)行涉詐風(fēng)險(xiǎn)評估。[判斷題]*對(正確答案)錯被處置客戶向本行提出申訴時，本行應(yīng)及時受理客戶申訴。原則上按照“誰管控誰解除”的基本原則進(jìn)行辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯行內(nèi)有授信（含預(yù)授信）的客戶，可視同低風(fēng)險(xiǎn)客戶管理，但其非柜面渠道的交易限額原則上不應(yīng)超過其授信額度。[判斷題]*對(正確答案)錯廣州銀行電子結(jié)算中心負(fù)責(zé)（）*A.省金系統(tǒng)處理中心及相關(guān)網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行、維護(hù)和管理(正確答案)B.對各參與者前置系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查(正確答案)C.對各參與者提供業(yè)務(wù)和技術(shù)咨詢(正確答案)廣東金融結(jié)算服務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營管理部職責(zé)（）*A.設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程，制定業(yè)務(wù)制度(正確答案)B.設(shè)計(jì)內(nèi)部戶使用和核算規(guī)則(正確答案)C.完成日終對賬(正確答案)D.負(fù)責(zé)內(nèi)部戶的開銷變工作(正確答案)E.確定會計(jì)科目及核算規(guī)則以下那些業(yè)務(wù)實(shí)時返回結(jié)果給代收付中心的業(yè)務(wù)（）*A.實(shí)時貸記業(yè)務(wù)B.在線支付業(yè)務(wù)(正確答案)C.實(shí)時扣款業(yè)務(wù)(正確答案)D.批量借記業(yè)務(wù)E.省ETS系統(tǒng)實(shí)時扣稅業(yè)務(wù)(正確答案)有以下情形按情節(jié)輕重，可能承擔(dān)：警告、罰款（5-50-500萬）、停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)、暫停業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照，對主管和直接責(zé)任人員1-20萬元罰款*A.未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的(正確答案)B.未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的(正確答案)C.未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的(正確答案)D.未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的(正確答案)本行應(yīng)依據(jù)公安部門要求，及時配合完成涉詐資金的即時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、及時解凍和資金返還。*A.即時查詢(正確答案)B.緊急止付(正確答案)C.快速凍結(jié)(正確答案)D.及時解凍和資金返還(正確答案)本行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中，應(yīng)按照“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)、誰的客戶誰負(fù)責(zé)、誰的產(chǎn)品誰負(fù)責(zé)、誰的商戶誰負(fù)責(zé)、誰的終端誰負(fù)責(zé)”原則嚴(yán)格落實(shí)主體責(zé)任。*A.誰的賬戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)B.誰的客戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)C.誰的產(chǎn)品誰負(fù)責(zé)(正確答案)D.誰的商戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)E.誰的終端誰負(fù)責(zé)(正確答案)對于自來戶或中介渠道轉(zhuǎn)介客戶、客戶經(jīng)理存疑但不足以拒絕開戶的客戶，應(yīng)與客戶溝通約定開戶后非柜面渠道的限制服務(wù)或風(fēng)險(xiǎn)管控措施，包括但不限于*A.限制賬戶開通的服務(wù)渠道：除柜面渠道外，只開通大眾版企業(yè)網(wǎng)銀(正確答案)B.限制非柜面渠道的交易限額：開通企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版、潤E企等渠道的支付業(yè)務(wù)限額單筆不超過5萬元，日累計(jì)不超過30萬元(正確答案)C.限制賬戶可開辦的業(yè)務(wù)種類：不得開通代發(fā)代付等業(yè)務(wù)(正確答案)廣東金融結(jié)算服務(wù)系統(tǒng)是指由（）組織開發(fā)的區(qū)域性支付結(jié)算系統(tǒng)[單選題]*A.中國人民銀行B.中國人民銀行廣州分行(正確答案)C.中國人民銀行珠海分行D.中國人民銀行深圳分行省金系統(tǒng)業(yè)務(wù)指本行通過省金系統(tǒng)接收（）[單選題]*A.代付業(yè)務(wù)B.代收業(yè)務(wù)C.代付與代收業(yè)務(wù)(正確答案)D.查詢查復(fù)業(yè)務(wù)實(shí)時貸記業(yè)務(wù)是指入網(wǎng)付款單位通過廣州代收付中心主動向指定收款人賬戶匯劃確定款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。[單選題]*A.如劃入燃?xì)夤驹诒拘虚_立的對公賬戶的燃?xì)赓M(fèi)等。(正確答案)B.如保險(xiǎn)公司劃入本行收款人賬戶的保險(xiǎn)費(fèi)等。C.如向本行付款人賬戶收取的電費(fèi)等。D如向本行付款人賬戶收取的水費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等。反欺詐工作委員會設(shè)立秘書處，與（）合署辦公[單選題]*A.法律合規(guī)部B.運(yùn)營管理部(正確答案)C.個人金融部D.風(fēng)險(xiǎn)管理部截止2023年上半年，經(jīng)過對我行涉詐賬戶的案情復(fù)盤及交易倒查，多數(shù)涉詐賬戶為自來戶或中介渠道轉(zhuǎn)介。[判斷題]*對(正確答案)錯對于盡職調(diào)查后依然不能消除風(fēng)險(xiǎn)的客戶，可婉拒開戶或按照“簡易開戶”要求僅開通柜面渠道。[判斷題]*對(正確答案)錯開戶前，對于存疑客戶應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查后再評估風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)措施包括但不限于（）*A.核實(shí)客戶注冊地址(正確答案)B.核實(shí)客戶經(jīng)營地址(正確答案)C.核實(shí)客戶的生產(chǎn)經(jīng)營情況(正確答案)D.視情況了解（核實(shí)）客戶資金來源及用途(正確答案)E.視情況了解（核實(shí)）戶交易對手的真實(shí)性合理性(正確答案)對于涉案賬戶，尤其是《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施以來新開賬戶涉案的，將依照（）的原則進(jìn)行倒查追責(zé)。*A.誰的賬戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)B.誰的客戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)C.誰的產(chǎn)品誰負(fù)責(zé)(正確答案)D.誰的商戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)E.誰的終端誰負(fù)責(zé)(正確答案)對于對公存量賬戶排查可疑的，應(yīng)由客戶經(jīng)理對客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。無法排除風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)及時采?。ǎ┑瓤刂拼胧?。*A.調(diào)整非柜面渠道交易權(quán)限(正確答案)B.只收不付(正確答案)C.不收不付(正確答案)D.關(guān)閉賬戶金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)營狀態(tài)正常的上市公司，大型企業(yè)為低風(fēng)險(xiǎn)客戶，可開通各類服務(wù)渠道和業(yè)務(wù)品種，但非柜面渠道的交易限額應(yīng)由客戶經(jīng)理結(jié)合開戶單位實(shí)際情況與客戶協(xié)商后合理設(shè)置，避免限額一開到頂。[判斷題]*對(正確答案)錯除政府機(jī)構(gòu)，國際組織，金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)營狀態(tài)正常的上市公司，大型企業(yè)等外的企業(yè)在行內(nèi)有授信（含預(yù)授信），其非柜面渠道的交易限額原則上不應(yīng)超過其授信額度的5倍。[判斷題]*對錯(正確答案)以下哪些可歸為低風(fēng)險(xiǎn)客戶或視同低風(fēng)險(xiǎn)管理的客戶（）*A.我行內(nèi)有預(yù)授信(正確答案)B.興業(yè)證券(正確答案)C.福田區(qū)委(正確答案)D.京東集團(tuán)(正確答案)某單邊存款類小型企業(yè)，注冊資金為200萬元，在我行的定期存款為1000萬元，其可配置的非柜面交易限額可為（）*A.單筆200萬，日累計(jì)1000萬B.單筆100萬，日累計(jì)500萬(正確答案)C.單筆100萬，日累計(jì)400萬(正確答案)D.單筆200萬，日累計(jì)500萬某支行附近新開商場的商戶負(fù)責(zé)人（該商戶注冊資金50萬元）到該支行咨詢開戶事宜，客戶經(jīng)理上門核實(shí)暫未見異常，柜面完成開戶后可為該客戶設(shè)置的網(wǎng)銀限額為單筆10萬，日累計(jì)50萬。[判斷題]*對錯(正確答案)省金系統(tǒng)是指由中國人民銀行廣州分行組織開發(fā)的區(qū)域性支付結(jié)算系統(tǒng)。[判斷題]*對(正確答案)錯省金系統(tǒng)業(yè)務(wù)指本行通過省金系統(tǒng)接收的代付與代收業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯省金系統(tǒng)（）小時運(yùn)行。[單選題]*A.5×12B.7×12C.5×24D.7×24(正確答案)省金系統(tǒng)代收業(yè)務(wù)不包含（）[單選題]*A.批量借記業(yè)務(wù)B.實(shí)時扣款業(yè)務(wù)C.在線支付業(yè)務(wù)(正確答案)D.省ETS系統(tǒng)實(shí)時扣稅業(yè)務(wù)省金系統(tǒng)不涉及人工處理的業(yè)務(wù)包含（）*A.社保代扣來賬(正確答案)B.社保代扣沖正(正確答案)C.批量借記(正確答案)D.在線支付(正確答案)省金系統(tǒng)資金清算業(yè)務(wù)在大額支付系統(tǒng)進(jìn)行,清算日為每日。[判斷題]*對錯(正確答案)支付平臺在工作日16:00檢查到存在本行應(yīng)付未付的省金系統(tǒng)清算資金時，以及在工作日17:00檢查到存在本行應(yīng)收未收的省金系統(tǒng)清算資金時，自動觸發(fā)短信提醒至總行集中作業(yè)中心相關(guān)人員。[判斷題]*對(正確答案)錯省金系統(tǒng)日切時間點(diǎn)為工作日的14:30。[判斷題]*對(正確答案)錯行內(nèi)支付平臺在每個清算日日終自動與省金系統(tǒng)核對當(dāng)日處理的業(yè)務(wù)信息，日終對賬包括（）。*A.匯總對賬(正確答案)B.行外明細(xì)對賬(正確答案)C.行內(nèi)明細(xì)對賬(正確答案)（）是全行代付代收業(yè)務(wù)的管理部門，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展提出相關(guān)業(yè)務(wù)需求和優(yōu)化工作。[單選題]*A.總行運(yùn)營管理部B.總行個人金融部(正確答案)C.分行運(yùn)營管理部D.總行智能科技部（）為省金系統(tǒng)的業(yè)務(wù)牽頭管理部門。[單選題]*A.總行運(yùn)營管理部(正確答案)B.總行個人金融部C.分行運(yùn)營管理部D.總行智能科技部對于存疑客戶應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查后再評估風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)措施包括但不限于（）*A.核實(shí)客戶注冊地址、經(jīng)營地址(正確答案)B.核實(shí)客戶的生產(chǎn)經(jīng)營情況(正確答案)C.視情況了解（核實(shí)）客戶資金來源及用途(正確答案)D.客戶交易對手的真實(shí)性合理性等(正確答案)對于盡職調(diào)查后依然不能消除風(fēng)險(xiǎn)的客戶，可婉拒開戶（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)如需突破企業(yè)網(wǎng)銀等非柜面渠道交易額度限制措施，應(yīng)由客戶經(jīng)理以O(shè)A交辦方式，詳細(xì)說明原因，并經(jīng)（）審批后方可辦理。*A.團(tuán)隊(duì)長(正確答案)B.分行公司業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人(正確答案)C.總行公司業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人D.分行運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)人其他類存款客戶，應(yīng)審慎開通服務(wù)渠道、業(yè)務(wù)種類，并對其交易限額進(jìn)行管控。其中，非柜面交易渠道的交易限額應(yīng)與客戶的經(jīng)營規(guī)模、行業(yè)特征相匹配，原則上，單筆交易限額不超過（），日累計(jì)交易限額不超過（）。*A.5萬元B.30萬元C.100萬元(正確答案)D.500萬元(正確答案)賬戶已開通非柜面渠道服務(wù)的，應(yīng)檢視為客戶設(shè)置的交易限額情況。原則上不允許存在無限額或限額到頂?shù)脑O(shè)置，應(yīng)由客戶經(jīng)理結(jié)合（）等客戶情況與客戶溝通后合理調(diào)整，避免限額一開到頂、明顯過度的情況*A.客戶需求(正確答案)B.經(jīng)營特點(diǎn)(正確答案)C.授信金額（如有）(正確答案)D.注冊資金對于涉案賬戶，尤其是《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施以來新開賬戶涉案的，將依照（）的原則進(jìn)行倒查追責(zé)*A.誰的賬戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)B.誰的客戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)C.誰的產(chǎn)品誰負(fù)責(zé)(正確答案)D.誰的商戶誰負(fù)責(zé)(正確答案)E.誰的終端誰負(fù)責(zé)(正確答案)對于自來戶或中介渠道轉(zhuǎn)介客戶、客戶經(jīng)理存疑但不足以拒絕開戶的客戶,限制非柜面渠道的交易限額：開通企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版、潤E企等渠道的支付業(yè)務(wù)限額單筆不超過（），日累計(jì)不超過（）*A.5萬元(正確答案)B.30萬元(正確答案)C.100萬元D.500萬元各分行運(yùn)營管理部門應(yīng)會同公司業(yè)務(wù)管理部門，對今年以來開立的存量公司賬戶,重點(diǎn)針對（））進(jìn)行排查,視情況加強(qiáng)管控*A.中介渠道轉(zhuǎn)介客戶(正確答案)B.非客戶經(jīng)理主動營銷的自來戶(正確答案)C.其他類存款客戶D.行內(nèi)有授信（含預(yù)授信）的客戶省金系統(tǒng)由中國人民銀行廣州分行負(fù)責(zé)運(yùn)營管理[單選題]*A.對B.錯(正確答案)本管理規(guī)程所稱省金系統(tǒng)是指由中國人民銀行廣州分行組織開發(fā)的全國性支付結(jié)算系統(tǒng)[單選題]*A.對B.錯(正確答案)（）作為省金系統(tǒng)的業(yè)務(wù)牽頭管理部門，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)省金系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程，制定管理制度