廣東金融+限制附有答案

廣東金融+限制[復制]對于存疑客戶應進行盡職調查后再評估風險，相關措施包括但不限于（）等。*A、注冊地址、經(jīng)營地址(正確答案)B、生產(chǎn)經(jīng)營情況(正確答案)C、客戶資金來源及用途(正確答案)D、交易對手的真實性合理性(正確答案)對盡職調查后依然不能消除風險的客戶，按照“簡易于開戶”要求僅開通柜面渠道。[判斷題]*對錯(正確答案)對于自來戶或中介渠道轉介客戶、客戶經(jīng)理存疑但不足以拒絕開戶的客戶，可以按以下哪些措施做好風險防范（）。*A、限制非柜面柜道，除柜面渠道外，只開通大眾版企業(yè)網(wǎng)銀。(正確答案)B、限制非柜面渠道的交易限額，專業(yè)版網(wǎng)銀或潤E企支付業(yè)務限額單筆不超過5萬元，日累計不超過30萬元。(正確答案)C、限制賬戶可開辦的業(yè)務種類，不得開通代發(fā)代付等業(yè)務。(正確答案)D、對于突破上述措施的，需客戶經(jīng)理通過OA審批，說明原因經(jīng)團隊長或支行行長及分行公司業(yè)務管理部門負責人審批后方可辦理。(正確答案)A企業(yè)為我行授信客戶，授信額度5億，注冊資金500萬，目前授信已結清，近期來我行做法人、受益所有人、控股股東的變更，請問是否需要調整客戶非柜面限額（），如需調整以下哪個金額比較合適（）。*A、是(正確答案)B、否C、單筆500萬，日累計5億D、單筆100萬，日累計500萬(正確答案)對于《反電信網(wǎng)絡詐騙法》實施以來新開賬戶涉案，倒查追責的原則是（）。*A、誰的賬戶誰負責(正確答案)B、誰的客戶誰負責(正確答案)C、誰的產(chǎn)品誰負責(正確答案)D、誰的商戶誰負責(正確答案)E、誰的終端誰負責(正確答案)劃入燃氣公司在本行開立的對公賬戶的燃氣費屬于實時貸記業(yè)務（僅接收）。[判斷題]*對(正確答案)錯保險公司劃入本行收款人賬戶的保險費屬于在線支付業(yè)務（僅接收）。[判斷題]*對(正確答案)錯代收業(yè)務不包括以一哪種業(yè)務（）。[單選題]*A、實時扣款業(yè)務（僅接收）B、批量借記業(yè)務（僅接收）C、在線支付業(yè)務（僅接收）(正確答案)D、省ETS系統(tǒng)實時扣稅業(yè)務（僅接收）省金系統(tǒng)資金清算業(yè)務在大額支付系統(tǒng)進行,清算日為7*24小時。[判斷題]*對錯(正確答案)行內(nèi)支付平臺在工作日16:00檢查到存在本行應付未付的省金系統(tǒng)清算資金時，以及在工作日17:00檢查到存在本行應收未收的省金系統(tǒng)清算資金時，自動觸發(fā)短信提醒至總行集中作業(yè)中心相關人員，提示內(nèi)容為：“存在需人工跟進的省金代收付資金匯劃業(yè)務，請在綜合前端系統(tǒng)80102交易查看具體內(nèi)容”。[判斷題]*對(正確答案)錯總行運營管理部的職責有誤的是（）。*A、作為省金系統(tǒng)的業(yè)務牽頭管理部門，負責設計省金系統(tǒng)業(yè)務流程，制定管理制度。B、負責省金系統(tǒng)業(yè)務內(nèi)部賬戶的開立、維護和銷戶工作，并落實內(nèi)部戶賬戶對賬工作。(正確答案)C、負責確定省金系統(tǒng)業(yè)務的會計科目及核算規(guī)則。(正確答案)D、（五）負責省金系統(tǒng)落地總行業(yè)務的日常操作，負責日（年）終對賬處理和資金清算。向本行付款人賬戶收取的水費、保險費等屬于批量借記業(yè)務（僅接收）。[判斷題]*對(正確答案)錯向本行付款人賬戶收取的電費等屬于實時扣款業(yè)務（僅接收）。[判斷題]*對(正確答案)錯向本行付款人賬戶收取的社保費屬于省ETS系統(tǒng)實時扣稅業(yè)務（僅接收）。[判斷題]*對(正確答案)錯本行對賬按照“先行內(nèi)后行外”的順序執(zhí)行，行外行內(nèi)對賬均須核對相符。如行外對賬不符，以省金系統(tǒng)為準進行調整，如行內(nèi)對賬不符，根據(jù)實際排查結果進行調整。[判斷題]*對錯(正確答案)以下業(yè)務狀態(tài)與會計分錄不符的是（）。[單選題]*A、在線支付業(yè)務，校驗失敗時實時自動返回入賬失敗信息，會議分錄如下：借：30010307清算資金往來-跨行交換清算-EFT清算專戶貸：2011具體細目（本行客戶賬戶）B、實時扣款業(yè)務，校驗失敗時實時自動返回扣賬失敗信息，會議分錄如下：借：2011具體細目（本行客戶賬戶）貸：30010307清算資金往來-跨行交換清算-EFT清算專戶C、來賬自動記賬，校驗通過時自動掛賬和自動入賬，校驗失敗時落地人工處理，自動掛賬會議分錄如下：借：30010307清算資金往來-跨行交換清算-EFT清算專戶貸：22413301-其他應付款-待劃轉款項-待劃轉EFT（省金）掛賬專戶D、來賬自動記賬，校驗通過時自動掛賬和自動入賬，校驗失敗時落地人工處理，自動入賬會議分錄如下：借：30010307清算資金往來-跨行交換清算-EFT清算專戶貸：2011具體細目（本行客戶賬戶）(正確答案)來賬手工處理：對于賬戶校驗失敗等非終態(tài)的行內(nèi)支付平臺產(chǎn)生待辦任務的支付來賬，系統(tǒng)自動根據(jù)業(yè)務狀態(tài)判斷需手工處理的節(jié)點，由系統(tǒng)自動在綜合前端“80201來賬手工處理”交易進行手工處理。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)總行集中作業(yè)中心、分行集中作業(yè)中心、支行應在本機構“30010307清算資金往來-跨行交換清算-EFT清算專戶”科目開立一個內(nèi)部戶專用于省金系統(tǒng)業(yè)務資金清算，賬戶名稱為“省金系統(tǒng)-交換清算戶”。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)對于本行應收對手行清算資金，應為“入賬成功”狀態(tài)；對于本行應付對手行清算資金，應為“清算成功”狀態(tài)。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)省金系統(tǒng)7×24小時運行。省金系統(tǒng)資金清算業(yè)務在大額支付系統(tǒng)進行,清算日為國家法定工作日。省金系統(tǒng)日切時間點為工作日的14:30。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)本行以法人機構（總行）作為省金系統(tǒng)的直接參與者，采用“一點接入，一點清算”模式接入省金系統(tǒng)[判斷題]*對(正確答案)錯省金系統(tǒng)由廣州銀行電子結算中心負責運營管理[判斷題]*對(正確答案)錯代付業(yè)務包括廣州代收付中心發(fā)起的本行客戶付款的實時扣款業(yè)務、批量借記業(yè)務和嵌入省金系統(tǒng)的廣東省財稅庫行聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)（簡稱“省ETS系統(tǒng)”）的實時扣稅業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)代收業(yè)務包括廣州銀行電子結算中心代收付中心（以下簡稱“廣州代收付中心”）發(fā)起的本行客戶收款的實時貸記業(yè)務、在線支付業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)省金系統(tǒng)7×24小時運行[判斷題]*對(正確答案)錯電信網(wǎng)絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡技術手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯單位客戶可根據(jù)《珠海華潤銀行人民幣單位結算賬戶服務分級分類管理指引》中的分級來定，原則上3級及以上應婉拒開戶。[判斷題]*對錯(正確答案)目前我行已建立個人和單位賬戶交易監(jiān)測模型，當賬戶發(fā)生異常交易時，系統(tǒng)會篩選出監(jiān)測結果，再由運營部調整風險評級或發(fā)起相應的管控、盡職調查指令。[判斷題]*對錯(正確答案)個人客戶按照個金部賬戶用途分類要求執(zhí)行。[判斷題]*對(正確答案)錯當監(jiān)測發(fā)現(xiàn)可疑交易時，總行會根據(jù)異常交易的影響程度，采取下發(fā)盡職調查通知或調整風險評級等方式進行處理。[判斷題]*對(正確答案)錯我行應以“風險為本”的原則，在控制風險的前提下采取對客戶影響最小的措施。[判斷題]*對(正確答案)錯本行各產(chǎn)品部門、業(yè)務主管部門按照“誰的產(chǎn)品誰負責、誰的業(yè)務誰負責”的原則，建立新業(yè)務涉詐風險評估機制，并定期對存量產(chǎn)品及業(yè)務進行涉詐風險評估。[判斷題]*對(正確答案)錯被處置客戶向本行提出申訴時，本行應及時受理客戶申訴。原則上按照“誰管控誰解除”的基本原則進行辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯行內(nèi)有授信（含預授信）的客戶，可視同低風險客戶管理，但其非柜面渠道的交易限額原則上不應超過其授信額度。[判斷題]*對(正確答案)錯廣州銀行電子結算中心負責（）*A.省金系統(tǒng)處理中心及相關網(wǎng)絡的運行、維護和管理(正確答案)B.對各參與者前置系統(tǒng)的運行維護進行監(jiān)督和檢查(正確答案)C.對各參與者提供業(yè)務和技術咨詢(正確答案)廣東金融結算服務系統(tǒng)業(yè)務運營管理部職責（）*A.設計業(yè)務流程，制定業(yè)務制度(正確答案)B.設計內(nèi)部戶使用和核算規(guī)則(正確答案)C.完成日終對賬(正確答案)D.負責內(nèi)部戶的開銷變工作(正確答案)E.確定會計科目及核算規(guī)則以下那些業(yè)務實時返回結果給代收付中心的業(yè)務（）*A.實時貸記業(yè)務B.在線支付業(yè)務(正確答案)C.實時扣款業(yè)務(正確答案)D.批量借記業(yè)務E.省ETS系統(tǒng)實時扣稅業(yè)務(正確答案)有以下情形按情節(jié)輕重，可能承擔：警告、罰款（5-50-500萬）、停止新增業(yè)務、縮減業(yè)務、暫停業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照，對主管和直接責任人員1-20萬元罰款*A.未落實國家有關規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)部控制機制的(正確答案)B.未履行盡職調查義務和有關風險管理措施的(正確答案)C.未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監(jiān)測和相關處置義務的(正確答案)D.未按照規(guī)定完整、準確傳輸有關交易信息的(正確答案)本行應依據(jù)公安部門要求，及時配合完成涉詐資金的即時查詢、緊急止付、快速凍結、及時解凍和資金返還。*A.即時查詢(正確答案)B.緊急止付(正確答案)C.快速凍結(正確答案)D.及時解凍和資金返還(正確答案)本行反電信網(wǎng)絡詐騙工作中，應按照“誰的賬戶誰負責、誰的客戶誰負責、誰的產(chǎn)品誰負責、誰的商戶誰負責、誰的終端誰負責”原則嚴格落實主體責任。*A.誰的賬戶誰負責(正確答案)B.誰的客戶誰負責(正確答案)C.誰的產(chǎn)品誰負責(正確答案)D.誰的商戶誰負責(正確答案)E.誰的終端誰負責(正確答案)對于自來戶或中介渠道轉介客戶、客戶經(jīng)理存疑但不足以拒絕開戶的客戶，應與客戶溝通約定開戶后非柜面渠道的限制服務或風險管控措施，包括但不限于*A.限制賬戶開通的服務渠道：除柜面渠道外，只開通大眾版企業(yè)網(wǎng)銀(正確答案)B.限制非柜面渠道的交易限額：開通企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版、潤E企等渠道的支付業(yè)務限額單筆不超過5萬元，日累計不超過30萬元(正確答案)C.限制賬戶可開辦的業(yè)務種類：不得開通代發(fā)代付等業(yè)務(正確答案)廣東金融結算服務系統(tǒng)是指由（）組織開發(fā)的區(qū)域性支付結算系統(tǒng)[單選題]*A.中國人民銀行B.中國人民銀行廣州分行(正確答案)C.中國人民銀行珠海分行D.中國人民銀行深圳分行省金系統(tǒng)業(yè)務指本行通過省金系統(tǒng)接收（）[單選題]*A.代付業(yè)務B.代收業(yè)務C.代付與代收業(yè)務(正確答案)D.查詢查復業(yè)務實時貸記業(yè)務是指入網(wǎng)付款單位通過廣州代收付中心主動向指定收款人賬戶匯劃確定款項的業(yè)務。[單選題]*A.如劃入燃氣公司在本行開立的對公賬戶的燃氣費等。(正確答案)B.如保險公司劃入本行收款人賬戶的保險費等。C.如向本行付款人賬戶收取的電費等。D如向本行付款人賬戶收取的水費、保險費等。反欺詐工作委員會設立秘書處，與（）合署辦公[單選題]*A.法律合規(guī)部B.運營管理部(正確答案)C.個人金融部D.風險管理部截止2023年上半年，經(jīng)過對我行涉詐賬戶的案情復盤及交易倒查，多數(shù)涉詐賬戶為自來戶或中介渠道轉介。[判斷題]*對(正確答案)錯對于盡職調查后依然不能消除風險的客戶，可婉拒開戶或按照“簡易開戶”要求僅開通柜面渠道。[判斷題]*對(正確答案)錯開戶前，對于存疑客戶應進行盡職調查后再評估風險，相關措施包括但不限于（）*A.核實客戶注冊地址(正確答案)B.核實客戶經(jīng)營地址(正確答案)C.核實客戶的生產(chǎn)經(jīng)營情況(正確答案)D.視情況了解（核實）客戶資金來源及用途(正確答案)E.視情況了解（核實）戶交易對手的真實性合理性(正確答案)對于涉案賬戶，尤其是《反電信網(wǎng)絡詐騙法》實施以來新開賬戶涉案的，將依照（）的原則進行倒查追責。*A.誰的賬戶誰負責(正確答案)B.誰的客戶誰負責(正確答案)C.誰的產(chǎn)品誰負責(正確答案)D.誰的商戶誰負責(正確答案)E.誰的終端誰負責(正確答案)對于對公存量賬戶排查可疑的，應由客戶經(jīng)理對客戶開展加強型盡職調查。無法排除風險的，應及時采?。ǎ┑瓤刂拼胧?。*A.調整非柜面渠道交易權限(正確答案)B.只收不付(正確答案)C.不收不付(正確答案)D.關閉賬戶金融機構，經(jīng)營狀態(tài)正常的上市公司，大型企業(yè)為低風險客戶，可開通各類服務渠道和業(yè)務品種，但非柜面渠道的交易限額應由客戶經(jīng)理結合開戶單位實際情況與客戶協(xié)商后合理設置，避免限額一開到頂。[判斷題]*對(正確答案)錯除政府機構，國際組織，金融機構，經(jīng)營狀態(tài)正常的上市公司，大型企業(yè)等外的企業(yè)在行內(nèi)有授信（含預授信），其非柜面渠道的交易限額原則上不應超過其授信額度的5倍。[判斷題]*對錯(正確答案)以下哪些可歸為低風險客戶或視同低風險管理的客戶（）*A.我行內(nèi)有預授信(正確答案)B.興業(yè)證券(正確答案)C.福田區(qū)委(正確答案)D.京東集團(正確答案)某單邊存款類小型企業(yè)，注冊資金為200萬元，在我行的定期存款為1000萬元，其可配置的非柜面交易限額可為（）*A.單筆200萬，日累計1000萬B.單筆100萬，日累計500萬(正確答案)C.單筆100萬，日累計400萬(正確答案)D.單筆200萬，日累計500萬某支行附近新開商場的商戶負責人（該商戶注冊資金50萬元）到該支行咨詢開戶事宜，客戶經(jīng)理上門核實暫未見異常，柜面完成開戶后可為該客戶設置的網(wǎng)銀限額為單筆10萬，日累計50萬。[判斷題]*對錯(正確答案)省金系統(tǒng)是指由中國人民銀行廣州分行組織開發(fā)的區(qū)域性支付結算系統(tǒng)。[判斷題]*對(正確答案)錯省金系統(tǒng)業(yè)務指本行通過省金系統(tǒng)接收的代付與代收業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯省金系統(tǒng)（）小時運行。[單選題]*A.5×12B.7×12C.5×24D.7×24(正確答案)省金系統(tǒng)代收業(yè)務不包含（）[單選題]*A.批量借記業(yè)務B.實時扣款業(yè)務C.在線支付業(yè)務(正確答案)D.省ETS系統(tǒng)實時扣稅業(yè)務省金系統(tǒng)不涉及人工處理的業(yè)務包含（）*A.社保代扣來賬(正確答案)B.社保代扣沖正(正確答案)C.批量借記(正確答案)D.在線支付(正確答案)省金系統(tǒng)資金清算業(yè)務在大額支付系統(tǒng)進行,清算日為每日。[判斷題]*對錯(正確答案)支付平臺在工作日16:00檢查到存在本行應付未付的省金系統(tǒng)清算資金時，以及在工作日17:00檢查到存在本行應收未收的省金系統(tǒng)清算資金時，自動觸發(fā)短信提醒至總行集中作業(yè)中心相關人員。[判斷題]*對(正確答案)錯省金系統(tǒng)日切時間點為工作日的14:30。[判斷題]*對(正確答案)錯行內(nèi)支付平臺在每個清算日日終自動與省金系統(tǒng)核對當日處理的業(yè)務信息，日終對賬包括（）。*A.匯總對賬(正確答案)B.行外明細對賬(正確答案)C.行內(nèi)明細對賬(正確答案)（）是全行代付代收業(yè)務的管理部門，根據(jù)業(yè)務發(fā)展提出相關業(yè)務需求和優(yōu)化工作。[單選題]*A.總行運營管理部B.總行個人金融部(正確答案)C.分行運營管理部D.總行智能科技部（）為省金系統(tǒng)的業(yè)務牽頭管理部門。[單選題]*A.總行運營管理部(正確答案)B.總行個人金融部C.分行運營管理部D.總行智能科技部對于存疑客戶應進行盡職調查后再評估風險，相關措施包括但不限于（）*A.核實客戶注冊地址、經(jīng)營地址(正確答案)B.核實客戶的生產(chǎn)經(jīng)營情況(正確答案)C.視情況了解（核實）客戶資金來源及用途(正確答案)D.客戶交易對手的真實性合理性等(正確答案)對于盡職調查后依然不能消除風險的客戶，可婉拒開戶（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)如需突破企業(yè)網(wǎng)銀等非柜面渠道交易額度限制措施，應由客戶經(jīng)理以OA交辦方式，詳細說明原因，并經(jīng)（）審批后方可辦理。*A.團隊長(正確答案)B.分行公司業(yè)務管理部門負責人(正確答案)C.總行公司業(yè)務管理部門負責人D.分行運營管理部門負責人其他類存款客戶，應審慎開通服務渠道、業(yè)務種類，并對其交易限額進行管控。其中，非柜面交易渠道的交易限額應與客戶的經(jīng)營規(guī)模、行業(yè)特征相匹配，原則上，單筆交易限額不超過（），日累計交易限額不超過（）。*A.5萬元B.30萬元C.100萬元(正確答案)D.500萬元(正確答案)賬戶已開通非柜面渠道服務的，應檢視為客戶設置的交易限額情況。原則上不允許存在無限額或限額到頂?shù)脑O置，應由客戶經(jīng)理結合（）等客戶情況與客戶溝通后合理調整，避免限額一開到頂、明顯過度的情況*A.客戶需求(正確答案)B.經(jīng)營特點(正確答案)C.授信金額（如有）(正確答案)D.注冊資金對于涉案賬戶，尤其是《反電信網(wǎng)絡詐騙法》實施以來新開賬戶涉案的，將依照（）的原則進行倒查追責*A.誰的賬戶誰負責(正確答案)B.誰的客戶誰負責(正確答案)C.誰的產(chǎn)品誰負責(正確答案)D.誰的商戶誰負責(正確答案)E.誰的終端誰負責(正確答案)對于自來戶或中介渠道轉介客戶、客戶經(jīng)理存疑但不足以拒絕開戶的客戶,限制非柜面渠道的交易限額：開通企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版、潤E企等渠道的支付業(yè)務限額單筆不超過（），日累計不超過（）*A.5萬元(正確答案)B.30萬元(正確答案)C.100萬元D.500萬元各分行運營管理部門應會同公司業(yè)務管理部門，對今年以來開立的存量公司賬戶,重點針對（））進行排查,視情況加強管控*A.中介渠道轉介客戶(正確答案)B.非客戶經(jīng)理主動營銷的自來戶(正確答案)C.其他類存款客戶D.行內(nèi)有授信（含預授信）的客戶省金系統(tǒng)由中國人民銀行廣州分行負責運營管理[單選題]*A.對B.錯(正確答案)本管理規(guī)程所稱省金系統(tǒng)是指由中國人民銀行廣州分行組織開發(fā)的全國性支付結算系統(tǒng)[單選題]*A.對B.錯(正確答案)（）作為省金系統(tǒng)的業(yè)務牽頭管理部門，負責設計省金系統(tǒng)業(yè)務流程，制定管理制度