江蘇第五屆“支付清算杯”支付清算職業(yè)技能競賽理論考核題庫資料-中（多選題）

PAGEPAGE1江蘇第五屆“支付清算杯”支付清算職業(yè)技能競賽理論考核題庫-中（多選題匯總）多選題1.以下哪一項是施行《中國銀保監(jiān)會中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》的優(yōu)勢（）。A、規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其合作機(jī)構(gòu)管理責(zé)任，提升信用卡服務(wù)質(zhì)效，B、保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，堅持以人民為中心的發(fā)展思想，C、促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)以高質(zhì)量發(fā)展更好支持科學(xué)理性消費(fèi)D、以上都對答案：ABCD2.以下符合《關(guān)于切實(shí)解決老年人運(yùn)用智能技術(shù)困難實(shí)施方案的通知》中，關(guān)于擴(kuò)大適老化智能終端產(chǎn)品供給的要求有（）。A、推動手機(jī)等智能終端產(chǎn)品適老化改造，使其具備大屏幕、大字體、大音量、大電池容量、操作簡單等更多方便老年人使用的特點(diǎn)。B、積極開發(fā)智能輔具、智能家居和健康監(jiān)測、養(yǎng)老照護(hù)等智能化終端產(chǎn)品。C、發(fā)布智慧健康養(yǎng)老產(chǎn)品及服務(wù)推廣目錄，開展應(yīng)用試點(diǎn)示范，按照適老化要求推動智能終端持續(xù)優(yōu)化升級。D、建設(shè)智慧健康養(yǎng)老終端設(shè)備的標(biāo)準(zhǔn)及檢測公共服務(wù)平臺，提升適老產(chǎn)品設(shè)計、研發(fā)、檢測、認(rèn)證能力。答案：ABCD3.中國人民銀行可通過外幣支付系統(tǒng)對（）的外幣支付業(yè)務(wù)量、外幣資金流量流向以及外匯轉(zhuǎn)匯資金流入流出等情況進(jìn)行統(tǒng)計。A、各地區(qū)B、各行別C、各參與者D、特許參與者答案：ABC4.按照《華東三省一市銀行匯票結(jié)算辦法》，銀行有下列情形之一的，中國人民銀行當(dāng)?shù)毓茌犘袘?yīng)予以通報（）。A、違反規(guī)定受理銀行匯票的B、違反規(guī)定拒絕受理銀行匯票的C、未按規(guī)定及時、準(zhǔn)確發(fā)起銀行匯票信息的D、簽發(fā)空頭銀行匯票、套取資金以及進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動的答案：ABC5.下列情形，不適用付款地法律的有（）。A、票據(jù)的提示期限B、票據(jù)追索權(quán)的行使期限C、出具拒絕證明的期限D(zhuǎn)、票據(jù)的背書行為答案：BD6.下列屬于個體工商戶有效身份證件的是（）。A、營業(yè)執(zhí)照；B、經(jīng)營者的有效身份證件；C、稅務(wù)登記證；D、組織機(jī)構(gòu)代碼證。答案：AB7.下列票據(jù)允許掛失止付的有（）。A、已承兌的商業(yè)匯票B、填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票C、未填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票D、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票答案：ABD8.按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，申請人申請開立信用證前，開證行可要求申請人（）。A、交存一定數(shù)額的保證金B(yǎng)、應(yīng)簽訂明確雙方權(quán)利義務(wù)的協(xié)議C、提交貿(mào)易合同D、根據(jù)申請人資信情況要求其提供抵押、質(zhì)押、保證等合法有效的擔(dān)保答案：ABD9.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》，對于外幣支付系統(tǒng)提示可能屬于重復(fù)錄入的業(yè)務(wù)，參與者和特許參與者應(yīng)由其業(yè)務(wù)主管進(jìn)行確認(rèn)，并區(qū)別以下情況進(jìn)行處理（）。A、經(jīng)確認(rèn)為重復(fù)錄入的，應(yīng)由其原操作員進(jìn)行刪除B、經(jīng)確認(rèn)為重復(fù)錄入的，可進(jìn)行下一步業(yè)務(wù)處理C、經(jīng)確認(rèn)為重復(fù)錄入的，應(yīng)由業(yè)務(wù)主管進(jìn)行刪除。D、不是重復(fù)錄入的，可進(jìn)行下一步業(yè)務(wù)處理答案：AD10.下列選項中，描述正確的有（）。A、匯票未按照規(guī)定期限提示承兌的，持票人喪失對其前手的追索權(quán)B、付款人收到持票人提示承兌的匯票時，應(yīng)當(dāng)向持票人簽發(fā)收到匯票的回單C、付款人承兌匯票的，應(yīng)當(dāng)在匯票正面記載“承兌”字樣和承兌日期并簽章D、見票后定期付款的匯票，應(yīng)當(dāng)在承兌時記載付款日期答案：ABCD11.《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》適用網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的（）。A、參與者B、運(yùn)營者C、設(shè)計者D、系統(tǒng)運(yùn)行者答案：AD12.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定的下列情況實(shí)施現(xiàn)場檢查（）。A、變更支付系統(tǒng)數(shù)字證書的執(zhí)行情況B、修改支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急處置預(yù)案的執(zhí)行情況C、發(fā)生與支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險事件的執(zhí)行情況D、與支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急演練實(shí)施的執(zhí)行情況答案：ABCD13.專用卡是具有專門用途、在特定區(qū)域使用的借記卡。此處所說的“專門用途”是指在（）以外的用途。A、百貨B、餐飲C、飯店D、娛樂行業(yè)答案：ABCD14.個人開立Ⅱ類、Ⅲ類銀行賬戶需要進(jìn)行身份驗(yàn)證時，可以綁定的賬戶有（）。A、本人I類銀行賬戶B、本人支付寶賬戶C、本人信用卡賬戶D、本人微信支付賬戶答案：AC15.持票人憑商業(yè)承兌匯票委托開戶行收款時，銀行應(yīng)審查的事項包括（）。A、匯票是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，提示付款期限是否超過B、委托收款憑證的記載事項是否與匯票記載的事項相符C、匯票上填明的持票人是否在本行開戶D、出票人賬戶是否有足夠支付的款項答案：ABC16.下列賬戶無需開展盡職調(diào)查的有（）。A、上一公歷年度余額不超過一千美元的休眠賬戶B、政策性銀行為執(zhí)行政府決定開立的賬戶C、保險公司之間的補(bǔ)償再保險合同D、由我國政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、軍隊、武警部隊、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會、社會團(tuán)體等單位持有的賬戶以及由軍人（武裝警察）持軍人（武裝警察）身份證件開立的賬戶答案：ABCD17.銀行（），依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定進(jìn)行處理。A、開立匿名賬戶B、開立假名賬戶C、隨意變更賬戶D、與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易答案：ABD18.特約單位受理信用卡時，應(yīng)審查的事項有（）。A、確為本單位可受理的信用卡B、信用卡在有效期內(nèi)，未列入“止付名單”C、簽名條上沒有“樣卡”或“專用卡”等非正常簽名的字樣D、信用卡無打孔、剪角、毀壞或涂改的痕跡答案：ABCD19.以騙取財物為目的，有下列欺詐行為，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任（）。A、簽發(fā)空頭支票B、簽發(fā)與其預(yù)留印鑒不符的支票C、偽造、變造票據(jù)D、故意使用偽造、變造票據(jù)的答案：ABCD20.企業(yè)銀行賬戶存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)對企業(yè)（）進(jìn)行動態(tài)復(fù)核，并根據(jù)復(fù)核情況作相應(yīng)處理。A、開戶資格B、開戶意愿C、基本存款賬戶唯一性D、實(shí)名制符合性答案：AD21.按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》，不屬于客戶備付金的是（）。A、辦理預(yù)付卡的押金；B、為辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)而實(shí)際收到的預(yù)收待付貨幣資金；C、預(yù)付卡中未使用的預(yù)付價值對應(yīng)的貨幣資金；D、收到客戶劃轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令對應(yīng)的貨幣資金。答案：ACD22.下列屬于法人和其他組織客戶有效身份證件的是（）。A、營業(yè)執(zhí)照；B、事業(yè)單位法人證書；C、稅務(wù)登記證；D、組織機(jī)構(gòu)代碼證。答案：ABCD23.按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，存款人要嚴(yán)格按照規(guī)定使用結(jié)算賬戶，不得（）。A、出租銀行結(jié)算賬戶B、出借銀行結(jié)算賬戶C、不得利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用D、不得利用銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)答案：ABC24.鼓勵有條件的地區(qū)推行老年人憑（）等證件乘坐城市公共交通。A、身份證B、社?？–、戶口本D、老年卡答案：ABD25.有關(guān)支票影像業(yè)務(wù)退票理由代碼，下列說法正確的是（）。A、退票理由為“非本行票據(jù)”的退票代碼為RJ30B、退票理由為“出票人已銷戶”的退票代碼為RJ31C、退票理由為“出票人賬戶已依法凍結(jié)”的退票代碼為RJ32D、退票理由為“持票人開戶行申請止付”的退票代碼為RJ33答案：ABC26.出票人簽發(fā)下列哪種支票，銀行應(yīng)予以退票并按票面金額處于5%但不低于1000元罰款的為（）。A、簽章與預(yù)留銀行簽章不符的支票B、空頭支票C、出票日期未使用中文大寫規(guī)范填寫的支票D、遠(yuǎn)期支票答案：AB27.按照《電子支付指引》的規(guī)定，銀行應(yīng)確保對電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的（）有合理的授權(quán)控制。A、操作人員B、管理人員C、系統(tǒng)服務(wù)商D、外部審計人員答案：ABC28.非經(jīng)營性的存款人有下列行為之一的，給予警告并處以1000元的罰款（）。A、違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶B、偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶C、違反規(guī)定不及時變更銀行結(jié)算賬戶D、違反規(guī)定不及時撒銷銀行結(jié)算賬戶答案：ABD29.丙公司在使用銀行結(jié)算賬戶過程中未及時將法定代表人的變更事項在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行，則該公司面臨的處罰是（）。A、給予警告B、處以1000元的罰款C、處以1萬元以上3萬元以下的罰款D、處以5000元以上3萬元以下的罰款答案：AB30.下列各項屬于簽發(fā)匯兌憑證必須記載的事項是（）。A、表明“信匯”或“電匯”的字樣B、確定的金額和委托日期C、匯款人和收款人的名稱D、匯入地點(diǎn)、匯入行名稱答案：ABCD31.境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)到銀行辦理人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)，應(yīng)提供的證明文件有（）。A、公安機(jī)關(guān)核發(fā)的加載統(tǒng)一社會信用代碼的《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》B、稅負(fù)部門核發(fā)的稅務(wù)登記證C、境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的有效身份證件D、境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)出具的相關(guān)證明答案：ABC32.下列有關(guān)預(yù)付卡的使用，說法正確的是（）。A、預(yù)付卡不得用于或變相用于提取現(xiàn)金；B、卡內(nèi)資金不得向銀行賬戶或向非本發(fā)卡機(jī)構(gòu)開立的網(wǎng)絡(luò)支付賬戶轉(zhuǎn)移；C、在繳納公共事業(yè)費(fèi)時，預(yù)付卡不得用于網(wǎng)絡(luò)支付渠道；D、不得用于購買、交換非本發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡、單一行業(yè)卡及其他商業(yè)預(yù)付卡或向其充值。答案：ABD33.下列哪種行為不屬于支付機(jī)構(gòu)的重大違法違規(guī)行為（）A、支付機(jī)構(gòu)高級管理人員明知他人實(shí)施違法犯罪活動仍為其辦理支付業(yè)務(wù)的；B、工作人員在不知他人實(shí)施違法犯罪活動而為其辦理支付業(yè)務(wù)的；C、支付機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù)的；D、支付機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向客戶開具發(fā)票的。答案：BCD34.代理機(jī)構(gòu)未履行盡職調(diào)查責(zé)任引發(fā)風(fēng)險事件的，上海票據(jù)交易所可視情節(jié)輕重采?。ǎ┑却胧、函告B、約談C、暫停D、取消其業(yè)務(wù)代理權(quán)限答案：ABCD35.下列支付方式，屬于電子支付的有（）。A、網(wǎng)上支付B、自動柜員機(jī)交易C、銷售點(diǎn)終端交易D、移動支付答案：ABCD36.下列情況中，屬于票據(jù)偽造的有（）。A、甲以乙的名義出票B、甲以乙的名義在票據(jù)上更改付款日期C、甲以乙的名義在票據(jù)上更改票據(jù)金額D、甲以乙的名義在票據(jù)上簽章背書答案：AD37.電子商業(yè)匯票承兌人付款，必須記載的事項有（）。A、承兌人名稱B、付款日期C、承兌人簽章D、拒付理由答案：ABC38.下列符合《票據(jù)法》所稱的“代理付款人”的是（）。A、中國農(nóng)業(yè)銀行B、農(nóng)村信用合作社C、南方證券公司D、信托投資公司答案：AB39.下列有關(guān)銀行結(jié)算賬戶管理的描述，說法錯誤的是（）。A、銀行應(yīng)明確專人負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開立和使用B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)對存款人、銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰C、中國人民銀行對銀行結(jié)算賬戶的開立和使用實(shí)施監(jiān)控D、銀行負(fù)責(zé)對存款人開戶申請資料的審查答案：AB40.外國駐華機(jī)構(gòu)申請開立基本存款賬戶需出具的證明，說法錯誤的是（）。A、應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B、稅務(wù)登記證C、財務(wù)部門的開戶證明D、應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證答案：BCD41.集中代收付中心有下列情形之一的，中國人民銀行南京分行對其采取暫停新增業(yè)務(wù)、暫停部分業(yè)務(wù)權(quán)限等措施。這些情形包括（）。A、與小額支付系統(tǒng)單次中斷超過10小時B、將集中代收付業(yè)務(wù)資金通過中間賬戶進(jìn)行過渡C、接受委托人依托開立在江蘇省外的銀行結(jié)算賬戶辦理集中代收付業(yè)務(wù)D、存在重大風(fēng)險隱患，影響支付系統(tǒng)安全運(yùn)行答案：AB42.按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，受益人直接交單時，應(yīng)提交（）等證明文件。A、信用證正本B、信用證通知書C、信用證修改書正本及信用證修改通知書（如有）D、開證行（保兌行、轉(zhuǎn)讓行、議付行）認(rèn)可的身份證明文件答案：ABCD43.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定錄入各項數(shù)據(jù)信息，下列選項正確的是（）。A、備付金信息應(yīng)按月報送，于次月前7個工作日內(nèi)錄入系統(tǒng)B、風(fēng)險準(zhǔn)備金和業(yè)務(wù)指標(biāo)應(yīng)按季報送，于下季度前10個工作日內(nèi)錄入系統(tǒng)C、成本收益應(yīng)按年報送，于次年第一季度前錄入系統(tǒng)D、變更完成后，于次日前將發(fā)生變更的機(jī)構(gòu)信息錄入系統(tǒng)答案：ACD44.按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》，下列屬于可行性研究報告內(nèi)容的是（）。A、擬從事支付業(yè)務(wù)的市場前景分析；B、擬從事支付業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)手段；C、擬從事支付業(yè)務(wù)的反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)說明；D、擬從事支付業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)效益分析。答案：ABD45.使用實(shí)名購買預(yù)付卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎ┑刃畔?。A、購卡人姓名或單位名稱；B、單位經(jīng)辦人姓名；C、有效身份證件名稱和號碼；D、購卡數(shù)量、購卡日期、購卡總金額。答案：ABCD46.集中代收付業(yè)務(wù)應(yīng)定位于（）支付服務(wù)。A、小額B、靈活C、公益D、便民答案：ACD47.收款人對被無理拒絕付款的托收款項，在收到退回的結(jié)算憑證及其所附單證后，需要委托銀行重辦托收，應(yīng)當(dāng)填寫四聯(lián)“重辦托收理由書”，將其中三聯(lián)連同（）一并送交銀行。A、購銷合同B、有關(guān)證據(jù)C、退回的原托收憑證及交易單證D、拒絕付款理由書答案：ABC48.金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由國家稅務(wù)總局責(zé)令其限期改正，這些情形包括（）。A、未按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定開展盡職調(diào)查B、未按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》建立實(shí)施監(jiān)控機(jī)制C、故意錯報、漏報賬戶持有人信息D、幫助賬戶持有人隱藏真實(shí)信息或者偽造信息答案：ABCD49.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由其法人定期向上海票據(jù)交易所報告電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)代理情況，包括（）等。A、代理機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)信息B、被代理機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)信息C、代理機(jī)構(gòu)開展電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的情況D、被代理機(jī)構(gòu)開展電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的情況答案：ABD50.開戶銀行為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，下列說法正確的是（）。A、開戶銀行應(yīng)當(dāng)為二級分行及以上營業(yè)機(jī)構(gòu)B、開戶銀行應(yīng)當(dāng)為一級分行及一級法人C、支行及以下分支機(jī)構(gòu)不得作為投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行D、支行及以下分支機(jī)構(gòu)不得為異地存款銀行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶答案：ACD51.境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶支出范圍包括（）。A、跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項目的境內(nèi)人民幣結(jié)算支出B、政策明確允許或經(jīng)批準(zhǔn)的資本項目人民幣支出C、跨境貿(mào)易人民幣融資利息及融資款項的歸還以及銀行費(fèi)用支出D、中國人民銀行規(guī)定的其他支出項目答案：ABCD52.銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶?，對（）未發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的，對出票人或付款人不再承擔(dān)受委托付款的責(zé)任，對持票人或收款人不再承擔(dān)付款的責(zé)任。A、偽造的票據(jù)B、結(jié)算憑證上的簽章C、需要交驗(yàn)的個人有效身份證件D、變造的票據(jù)答案：ABCD53.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）通報機(jī)制。A、銀行報送賬戶資料B、備案信息數(shù)量C、備案信息質(zhì)量D、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶服務(wù)評價答案：ACD54.下列選項中屬于票據(jù)變造的情形有（）。A、變更票據(jù)金額B、變更票據(jù)上的到期日C、變更票據(jù)上的付款日D、變更票據(jù)上的簽章答案：ABC55.銀行承兌匯票的出票人向銀行提示承兌時，銀行的信貸部門負(fù)責(zé)按照有關(guān)規(guī)定和審批程序，對出票人的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。A、資格B、資信C、購銷合同D、匯票記載的內(nèi)容答案：ABCD56.下列有關(guān)公務(wù)卡的描述，說法錯誤的有（）。A、持卡人因退休等原因離開單位，預(yù)算單位應(yīng)及時辦理銷卡手續(xù)B、單位公務(wù)卡的持卡人數(shù)原則上最多每單位不應(yīng)超過4人C、每個預(yù)算單位的多張單位公務(wù)卡共享一個賬戶信用總額度，總額度上限為100萬元人民幣D、持卡人一人一卡，不允許一人持有多張單位公務(wù)卡答案：BC57.委托人有下列情形之一的，集中代收付中心應(yīng)約見其負(fù)責(zé)人談話，要求其就有關(guān)問題作出說明并限期整改。這些情形包括（）。A、違反集中代收付業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)起收付款業(yè)務(wù)B、依托開立在江蘇省外的銀行結(jié)算賬戶辦理集中代收付業(yè)務(wù)C、發(fā)起代收付業(yè)務(wù)的收款人和付款人之間沒有真實(shí)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系D、違反委托協(xié)議或代收付協(xié)議發(fā)起業(yè)務(wù)答案：ABCD58.銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶?，對偽造的票?jù)和結(jié)算憑證未發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的，下列說法正確的是（）。A、銀行對出票人或付款人仍承擔(dān)委托付款責(zé)任B、銀行對持票人或收款人不再承擔(dān)付款的責(zé)任C、銀行對出票人或付款人不再承擔(dān)受委托付款有責(zé)任D、銀行對持票人或收款人仍承擔(dān)付款的責(zé)任答案：BC59.再貼現(xiàn)的對象是在中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開立存款帳戶的（）機(jī)構(gòu)。A、保險公司B、政策性銀行C、商業(yè)銀行D、證券公司答案：BC60.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》，以下業(yè)務(wù)主管的最大權(quán)限不包括（）。A、用戶新建B、數(shù)字簽名C、流動性管理（不包括可用額度預(yù)警值設(shè)置）D、異常處理答案：ABC61.支付機(jī)構(gòu)提供（）業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)至少提前30日向法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告。A、網(wǎng)絡(luò)支付創(chuàng)新產(chǎn)品或者服務(wù)；B、停止提供產(chǎn)品或者服務(wù)；C、與境外機(jī)構(gòu)合作在境內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)；D、與境內(nèi)機(jī)構(gòu)合作在境外開展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)。答案：ABC62.境內(nèi)銀行辦理境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶項下購匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定報送（）統(tǒng)計相關(guān)信息。A、結(jié)匯B、售匯C、結(jié)售匯D、頭寸答案：CD63.經(jīng)銀行面對面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等，L累計限額合計調(diào)整的金額為（）。A、出金日累計限額合計調(diào)整為2000元B、出金日累計限額合計調(diào)整為5000元C、年累計限額合計調(diào)整為2萬元。D、年累計限額合計調(diào)整為5萬元答案：AD64.按照《華東三省一市銀行匯票結(jié)算辦法》，代理付款行接到在本行開立賬戶的持票人交來的本系統(tǒng)銀行匯票和三聯(lián)進(jìn)賬單時，應(yīng)認(rèn)真審查的事項包括（）。A、銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額大小寫是否一致B、多余金額結(jié)計是否正確C、是否在出票金額以內(nèi)D、與進(jìn)賬單所填金額是否一致答案：ABCD65.支付機(jī)構(gòu)不得存儲客戶銀行卡的（）等敏感信息，原則上不得存儲銀行卡有效期。A、磁道信息；B、芯片信息；C、驗(yàn)證碼；D、密碼。答案：ABCD66.（）應(yīng)建立健全故障處理和應(yīng)急處置機(jī)制，保證電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。A、上海票據(jù)交易所B、中國人民銀行C、各金融機(jī)構(gòu)D、系統(tǒng)參與者答案：AD67.反洗錢措施包括（）。A、客戶身份資料和交易記錄保存；B、反洗錢內(nèi)部控制；C、客戶身份識別；D、可疑交易報告。答案：ABCD68.客戶備付金只能用于辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)和《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》規(guī)定的情形，任何單位和個人不得擅自（）。A、挪用客戶備付金；B、占用客戶備付金；C、借用客戶備付金；D、以客戶備付金為他人提供擔(dān)保。答案：ABCD69.有關(guān)CIPS賬戶管理的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A、直接參與者進(jìn)入日間（夜間）處理階段后未能達(dá)到注資（預(yù)注資）最低限額的，不得辦理支付業(yè)務(wù)B、直接參與者的注資（預(yù)注資）最低限額由運(yùn)營機(jī)構(gòu)根據(jù)其業(yè)務(wù)范圍核定C、直接參與者參加定時凈額結(jié)算的，其最低限額應(yīng)當(dāng)包含凈額結(jié)算保證金D、運(yùn)營機(jī)構(gòu)設(shè)定及調(diào)整直接參與者注資（預(yù)注資）最低限額（含凈額結(jié)算保證金）應(yīng)在系統(tǒng)工作日后報備中國人民銀行答案：ABC70.持票人行使追索權(quán)可以請求被追索人支付下列金額和費(fèi)用（）。A、被拒絕付款的匯票金額B、匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計算的利息C、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用D、其他情況下產(chǎn)生的費(fèi)用答案：ABC71.不記名預(yù)付卡（）。A、可掛失；B、可贖回；C、不掛失；D、不贖回。答案：CD72.下列有關(guān)出票人、收款人的描述，說法正確的是（）A、電子商業(yè)匯票的出票人可以為財務(wù)公司B、電子銀行承兌匯票的出票人應(yīng)在承兌金融機(jī)構(gòu)開立賬戶C、電子商業(yè)匯票的出票人必須為金融機(jī)構(gòu)以外的法人或其他組織D、電子銀行承兌匯票的出票人、收款人不得為同一人答案：BCD73.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱非營利組織，是指符合中國稅法規(guī)定并經(jīng)（）部門認(rèn)定的具有免稅資格的非營利組織。A、財政B、稅務(wù)C、中國人民銀行D、國家外匯管理局答案：AB74.核查行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)當(dāng)正確選擇業(yè)務(wù)種類，并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交待核查人的（）。A、姓名B、家庭住址C、公民身份號碼D、電話號碼答案：AC75.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱控制賬戶交易措施，包括（）等措施，涉及簽約繳納稅款、社會保險費(fèi)用以及水、電、燃?xì)?、暖氣、通信等公共事業(yè)費(fèi)用的除外。A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)模或頻率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制答案：ABCD76.對單位、個人在銀行開立存款賬戶的存款，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行不得（）。A、為任何單位或者個人查詢存款信息B、代任何單位或者個人凍結(jié)C、代任何單位或者個人扣款D、停止單位、個人存款的正常支付答案：ABCD77.有關(guān)加強(qiáng)交易對手資質(zhì)管理，下列說法正確的是（）。A、交易對手由法人總部進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理B、定期評估交易對手信用風(fēng)險C、動態(tài)調(diào)整交易對手名單D、不得與交易對手名單之外的機(jī)構(gòu)開展買入返售（賣出回購）票據(jù)等同業(yè)業(yè)務(wù)答案：ABCD78.按照《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人支付結(jié)算服務(wù)的通知》，關(guān)于合理配置網(wǎng)點(diǎn)柜臺和工作人員，實(shí)行彈性柜臺和彈性柜員制，下列說法正確的是（）。A、根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)辦理公私業(yè)務(wù)量的占比情況，合理確定對公、對私柜臺設(shè)置B、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)辦理高峰時點(diǎn)和高峰工作日，設(shè)置彈性柜臺和彈性柜員C、設(shè)立咨詢臺或配備大堂經(jīng)理引導(dǎo)和幫助客戶，減少客戶排隊等候時間D、以上A不正確答案：ABC79.支付系統(tǒng)參與者發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)立即報告中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)，并及時報告應(yīng)急處置進(jìn)展情況（）。A、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會安全事件等導(dǎo)致不能通過支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)B、因參與者系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常C、參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間的連接出現(xiàn)異常D、參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間的安全保密機(jī)制出現(xiàn)問題答案：ABCD80.按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》，銀行機(jī)構(gòu)可對本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)的下述信息進(jìn)行統(tǒng)計（）。A、核查日志B、核查業(yè)務(wù)量C、操作員數(shù)量D、疑義信息反饋量答案：BD81.輔助身份證明材料包括但不限于（）。A、戶口簿B、機(jī)動車駕駛證C、往來內(nèi)地通行證D、社會保障卡答案：ABD82.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完成準(zhǔn)備工作后，向中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)提出正式加入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的書面申請。書面申請材料包括（）。A、申請書，載明工程實(shí)施、業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)及風(fēng)險防范等準(zhǔn)備情況B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)收報告C、應(yīng)急處置預(yù)案D、中國人民銀行規(guī)定的其他材料答案：ACD83.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行崗位管理中，系統(tǒng)參與者管理崗負(fù)責(zé)（）。A、系統(tǒng)參與者加入、變更、退出和承接等相關(guān)設(shè)置B、處理組織機(jī)構(gòu)代碼異常C、協(xié)調(diào)新增系統(tǒng)參與者D、及時通知系統(tǒng)參與者系統(tǒng)運(yùn)行調(diào)整事項答案：ABCD84.小額支付系統(tǒng)銀行本票信息實(shí)時比對的處理分為（）。A、銀行本票信息采集B、銀行本票信息傳輸C、銀行本票業(yè)務(wù)回執(zhí)的存儲D、銀行本票業(yè)務(wù)回執(zhí)的處理答案：BD85.按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，有關(guān)發(fā)卡銀行的義務(wù)，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)向銀行卡申請人提供有關(guān)銀行卡的使用說明資料，包括（）。A、章程B、使用說明C、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D、投訴機(jī)制答案：ABC86.某日20時30分，持票人甲將付款提示期限為當(dāng)日到期的支票背書轉(zhuǎn)讓給乙。次日，乙向付款銀行提示付款，銀行以超過付款提示期限為由拒絕付款。對此，下列哪些說法正確?（）A、不得將超過付款提示期限的支票背書轉(zhuǎn)讓B、甲可以將該支票背書轉(zhuǎn)讓，乙取得票據(jù)權(quán)利，但甲不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C、乙超過付款提示期限提示付款，在作出說明后，付款銀行仍應(yīng)繼續(xù)對乙承擔(dān)付款責(zé)任D、甲應(yīng)當(dāng)向持票人乙承擔(dān)票據(jù)責(zé)任答案：AD87.下列有關(guān)紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)期限的描述，正確的是（）A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長不超過四個月B、再貼現(xiàn)的期限，最長不超過四個月C、再貼現(xiàn)的期限，最長不超過六個月D、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長不超過六個月答案：BD88.跨國公司國內(nèi)資金主賬戶可集中辦理（）結(jié)售匯。A、經(jīng)常項下B、直接投資C、外債D、境外放款項下答案：ABCD89.信用卡持卡人還清透支本息后，有下列情況之一的，可以辦理銷戶（）。A、信用卡賬戶兩年（含）以上未發(fā)生交易的B、信用卡掛失滿45天后，沒有附屬卡又不更換新卡的C、持卡人要求銷戶或擔(dān)保人撤銷擔(dān)保，并已交回全部信用卡45天的D、持卡人死亡，發(fā)卡銀行收回其信用卡不足45天的答案：ABC90.銀行應(yīng)加強(qiáng)對相關(guān)交易（）的真實(shí)性審查，并可增驗(yàn)運(yùn)輸單據(jù)、出入庫單據(jù)等，確保相關(guān)票據(jù)反映的交易內(nèi)容與企業(yè)經(jīng)營范圍、真實(shí)經(jīng)營狀況、以及相關(guān)單據(jù)內(nèi)容的一致性。A、合同B、增值稅發(fā)票C、普通發(fā)票D、納稅情況答案：ABC91.委托人通過集中代收付系統(tǒng)辦理集中代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行查詢（）。A、小額支付系統(tǒng)定期借記業(yè)務(wù)城市代碼B、單位代碼C、小額支付系統(tǒng)定期貸記業(yè)務(wù)城市代碼D、業(yè)務(wù)種類編碼答案：ABD92.銀行保證電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中職責(zé)分離的有效措施有（）。A、對電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)進(jìn)行測試，確保職責(zé)分離B、對電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)重新規(guī)劃，確保職責(zé)分離C、開發(fā)和管理經(jīng)營電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的人員維持分離狀態(tài)D、交易程序和內(nèi)控制度的設(shè)計確保任何單個的雇員和外部服務(wù)供應(yīng)商都無法獨(dú)立完成一項交易答案：ACD93.銀行卡清算機(jī)構(gòu)在單位公務(wù)卡管理中的主要職責(zé)有（）。A、負(fù)責(zé)單位公務(wù)卡與個人公務(wù)卡的卡BIN分離管理B、確保轉(zhuǎn)接清算系統(tǒng)的平穩(wěn)運(yùn)行C、配合財政部門做好有關(guān)單位公務(wù)卡業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計和報送工作D、配合財政部門、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、發(fā)卡銀行開展單位公務(wù)卡的宣傳推廣工作答案：BCD94.電子簽名同時符合下列條件的，視為可靠的電子簽名。這些條件有（）。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時，屬于電子簽名人專有B、簽署時電子簽名制作數(shù)據(jù)僅由電子簽名人控制C、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)答案：ABCD95.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)報送內(nèi)容包括（）。A、機(jī)構(gòu)信息B、業(yè)務(wù)信息C、監(jiān)管信息D、退出信息答案：ABC96.下列有關(guān)保證人的描述，說法正確的是（）。A、保證人在匯票或者粘單上未記載“被保證人的名稱”的，已承兌的匯票，承兌人為被保證人B、保證人在匯票或者粘單上未記載“被保證人的名稱”的，未承兌的匯票，承兌人為被保證人C、保證人在匯票或者粘單上未記載“被保證人的名稱”的，未承兌的匯票，出票人為被保證人D、保證人對合法取得匯票的持票人所享有的匯票權(quán)利，承擔(dān)保證責(zé)任答案：ACD97.按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，信用證要求提交（）以外的單據(jù)時，應(yīng)對單據(jù)的出單人及其內(nèi)容作出明確規(guī)定。A、運(yùn)輸單據(jù)B、保險單據(jù)C、發(fā)票D、授權(quán)書答案：ABC98.電子銀行承兌匯票由下列（）承兌。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、財務(wù)公司C、財政局D、工會組織答案：AB99.有關(guān)外商投資企業(yè)向其境外股東、集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)和境外金融機(jī)構(gòu)的借款，下列表述正確的是（）。A、人民幣借款和外匯借款合并計算總規(guī)模B、人民幣借款和外匯借款合并計算總金額C、國家有關(guān)部門的批準(zhǔn)或備案文件以外幣計價的，人民幣與外幣的折算匯率為借款合同生效日上日中國人民銀行授權(quán)公布的人民幣匯率中間價D、國家有關(guān)部門的批準(zhǔn)或備案文件以外幣計價的，人民幣與外幣的折算匯率為借款合同生效日當(dāng)日中國人民銀行授權(quán)公布的人民幣匯率中間價答案：AD100.記名預(yù)付卡應(yīng)當(dāng)（）。A、可掛失；B、可贖回；C、設(shè)置有效期；D、不得設(shè)置有效期。答案：ABD101.以下符合《關(guān)于切實(shí)解決老年人運(yùn)用智能技術(shù)困難實(shí)施方案的通知》中，關(guān)于便利老年人乘坐公共交通的要求有（）。A、鐵路、公路、水運(yùn)、民航客運(yùn)等公共交通在推行移動支付、電子客票、掃碼乘車的同時，保留使用現(xiàn)金、紙質(zhì)票據(jù)、憑證、證件等乘車的方式。B、推進(jìn)交通一卡通全國互通與便捷應(yīng)用，支持具備條件的社?？ㄔ黾咏煌ǔ鲂泄δ蹸、鼓勵有條件的地區(qū)推行老年人憑身份證、社?？ā⒗夏昕ǖ茸C件乘坐城市公共交通。D、鐵路、公路、水運(yùn)、民航客運(yùn)等公共交通要大力引導(dǎo)老年人使用移動支付、電子客票、掃碼乘車等現(xiàn)代化便捷支付方式。答案：ABC102.按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，以下屬于信用證應(yīng)記載的事項（）。A、通知行名稱B、信用證編號C、開證日期D、信用證有效期及有效地點(diǎn)答案：ABCD103.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照備付金協(xié)議約定向備付金銀行提交支付指令，并確保相關(guān)資金劃轉(zhuǎn)事項的（）。A、真實(shí)性；B、合規(guī)性；C、準(zhǔn)確性；D、安全性。答案：AB104.按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，開證行或保兌行付款后，應(yīng)在信用證相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)或信用證正本或副本背面記明（），并將信用證有關(guān)單據(jù)交開證申請人或寄開證行。A、付款日期B、業(yè)務(wù)編號C、來單金額和付款金額D、信用證余額答案：ABCD105.銀行應(yīng)審慎選擇合作支付機(jī)構(gòu)，客觀評估擬合作支付機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)能力等，并對合作支付機(jī)構(gòu)辦理的外匯業(yè)務(wù)的（）進(jìn)行合理審核。A、真實(shí)性B、合規(guī)性C、重要性D、及時性答案：AB106.有關(guān)支票影像業(yè)務(wù)退票理由代碼，下列說法正確的是（）。A、退票理由為“約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯誤”的退票代碼為RJ24B、退票理由為“持票人未作委托收款背書或背書不規(guī)范”的退票代碼為RJ25C、退票理由為“電子清算信息與支票影像不相符”的退票代碼為RJ26D、退票理由為“出票人賬號、戶名不符”的退票代碼為RJ27答案：ABCD107.《支付業(yè)務(wù)許可證》申請人在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)是指（）。A、申請人跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)從事支付業(yè)務(wù)；B、客戶可跨省（自治區(qū)、直轄市）辦理支付業(yè)務(wù)；C、有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；D、有符合要求的反洗錢措施。答案：AB108.票據(jù)付款被冒領(lǐng)的，在下列哪些情況下，付款人仍應(yīng)對票據(jù)權(quán)利人承擔(dān)付款責(zé)任?（）A、付款人收到掛失止付通知的次日起3日內(nèi)，沒有收到失票人向人民法院申請公示催告或者提起訴訟的證明，而于3日期滿后向持票人付款B、付款人在收到掛失止付通知后，誤以掛失人為真正權(quán)利人，而向掛失人付款C、在掛失止付前，即期匯票被提示付款，該匯票背書無背書人的簽名蓋章，付款人立即向持票人付款D、在掛失止付前，未到期的遠(yuǎn)期匯票被提示付款，付款人立即向持票人付款答案：BCD109.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)選擇資信狀況良好、產(chǎn)供銷關(guān)系穩(wěn)定的企業(yè)，鼓勵其（）電子商業(yè)承兌匯票。A、簽發(fā)B、收受C、轉(zhuǎn)讓D、議付答案：ABC110.按照《支付結(jié)算辦法》，單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算，必須使用（）。A、按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù)憑證B、按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制結(jié)算憑證C、按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的結(jié)算憑證D、按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的結(jié)算憑證答案：AC111.按照《非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》，支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行應(yīng)制定監(jiān)管系統(tǒng)管理制度，包括（）等內(nèi)容。A、賬戶授權(quán)管理B、數(shù)據(jù)報送要求C、信息及網(wǎng)絡(luò)安全要求D、各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)格式要求答案：ABC112.銀行應(yīng)通過柜臺查驗(yàn)、查詢?nèi)珖虻貐^(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等方式，對客戶提供營業(yè)執(zhí)照的（）進(jìn)行審查，構(gòu)建可靠、有效的客戶身份識別機(jī)制。A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、合規(guī)性答案：ACD113.關(guān)于Ⅲ類戶的使用，下列表述正確的是（）。A、可以透支B、任一時點(diǎn)賬戶余額不得超過2000元C、歸還貸款資金時不受出金限額控制D、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計限額合計為2000元答案：BCD114.《票據(jù)交易管理辦法》中所稱票據(jù)包括但不限于紙質(zhì)或者電子形式的（）等可交易票據(jù)。A、支票B、銀行匯票C、商業(yè)承兌匯票D、銀行承兌匯票答案：CD115.支付機(jī)構(gòu)對客戶使用支付賬戶余額付款的交易進(jìn)行驗(yàn)證時，下列不屬于“僅客戶本人知悉的要素”是（）。A、電子簽名；B、數(shù)字證書；C、靜態(tài)密碼；D、一次性密碼。答案：ABD116.境外投資者將因（）等所得人民幣資金匯出境內(nèi)的，銀行應(yīng)當(dāng)在審核國家有關(guān)部門的批準(zhǔn)或備案文件和納稅證明后為其辦理人民幣資金匯出手續(xù)。A、減資B、轉(zhuǎn)股C、清算D、先行回收投資答案：ABCD117.人民銀行分支機(jī)構(gòu)在對企業(yè)銀行賬戶業(yè)務(wù)進(jìn)行執(zhí)法檢查過程中，應(yīng)重點(diǎn)檢查（）等各項管理要求的落實(shí)情況。A、銀行賬戶開立的合規(guī)性B、企業(yè)開戶意愿核實(shí)情況C、賬戶業(yè)務(wù)制度建設(shè)D、考核機(jī)制、交易監(jiān)測答案：ABCD118.有關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查的操作，下列說法正確的是（）。A、接口方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員登錄登錄賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、接口方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、直接登錄方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)專用的操作員直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查D、直接登錄方式下，銀行機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)專用的操作員直接登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查答案：BC119.下列情形，銀行不予受理的有（）。A、委托收款憑證無收款人簽章B、委托收款憑證無委托日期記載C、托收承付憑證無委托日期記載D、托收承付憑證無“托收承付”的字樣答案：ABCD120.按照《電子支付指引》，下列用語的含義表述正確的是（）。A、“發(fā)起行”是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行B、“接收行”是指電子支付指令接收人的開戶銀行C、“發(fā)起行”是指電子支付指令確定的資金匯入銀行D、“接收行”是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行答案：AB121.根據(jù)數(shù)據(jù)交互不同，接入綜合前置子系統(tǒng)的方式分為（）。A、獨(dú)立接入B、直連接入C、代理接入D、間連接入答案：BD122.有關(guān)直接參與者與間接參與者之間的業(yè)務(wù)關(guān)系，下列表述正確的是（）。A、一個直接參與者不可以與多個間接參與者建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、一個直接參與者可以與多個間接參與者建立業(yè)務(wù)關(guān)系C、一個間接參與者不可以與多個直接參與者建立業(yè)務(wù)關(guān)系D、一個間接參與者可以與多個直接參與者建立業(yè)務(wù)關(guān)系答案：BD123.針對老年人在運(yùn)用智能技術(shù)方面遇到的突出共性問題，采取普遍適用的政策措施；對（）的老年人，分類梳理問題，采取有針對性、差異化的解決方案。A、不同年齡段B、不同教育背景C、不同省份D、不同生活環(huán)境和習(xí)慣答案：ABD124.在生產(chǎn)系統(tǒng)確定無法短期恢復(fù)的情況下，為了優(yōu)先恢復(fù)對外服務(wù)，人民銀行南京分行提請總行決策啟動賬戶管理備份系統(tǒng)或溫備系統(tǒng)。各銀行在備份系統(tǒng)或溫備系統(tǒng)接管生產(chǎn)后正確的處理方法是（）。A、只辦理柜面業(yè)務(wù)，暫停非柜面業(yè)務(wù)B、登錄系統(tǒng)檢查并補(bǔ)錄丟失的數(shù)據(jù)C、對于已向企業(yè)發(fā)出基本存款賬戶信息而賬戶管理系統(tǒng)對應(yīng)數(shù)據(jù)丟失的情形，需由銀行網(wǎng)點(diǎn)重新錄入后，打印《基本存款賬戶信息》和存款人查詢密碼，并交付企業(yè)D、已發(fā)出的《基本存款賬戶信息》和存款人查詢密碼應(yīng)予以回收答案：BCD125.下列關(guān)于企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的表述正確的有（）。A、銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)B、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件列明有效期的,銀行應(yīng)當(dāng)于到期日前提示企業(yè)及時更新C、企業(yè)撤銷銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向銀行提出銷戶申請D、企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的,人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以補(bǔ)發(fā)答案：ABC126.可以由失票人通知付款人或者代理付款人掛失止付的票據(jù)有（）。A、已承兌的商業(yè)匯票B、支票C、銀行本票D、填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票答案：ABD127.銀行應(yīng)積極應(yīng)對境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)證照變化對客戶身份基本信息登記以及開戶證明文件審核工作的影響，通過（）等方式，對客戶提供身份基本信息以及《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》等證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時為其辦理人民幣銀行賬戶信息變更業(yè)務(wù)。A、柜臺查驗(yàn)B、日常業(yè)務(wù)C、年檢D、登錄公安機(jī)關(guān)境外非政府組織網(wǎng)上辦事服務(wù)平臺查詢答案：AD128.按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》，核查行可以（）等為條件，查詢和下載核查日志。A、操作員B、被核查人公民身份號碼C、被核查人姓名D、核實(shí)狀態(tài)答案：ABC129.關(guān)于財務(wù)公司承兌人所屬的集團(tuán)法人的說法正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)具備良好的經(jīng)營和財務(wù)狀況B、最近二年不得發(fā)生票據(jù)持續(xù)逾期或者未按規(guī)定披露信息的行為C、最近二年不得發(fā)生重大違法行為D、最近二年不得發(fā)生其他嚴(yán)重?fù)p害市場主體合法權(quán)益或社會公共利益的行為答案：ABCD130.境外投資者因經(jīng)營受讓不良債權(quán)、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)行人民幣債券、合格境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)、A股上市公司外資股東減持股份及分紅，需要開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，按照相關(guān)規(guī)定，開立境外機(jī)構(gòu)人民幣（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶答案：ABD131.個體工商戶申請開立基本存款賬戶時，應(yīng)出具的證明文件有（）。A、個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本B、稅務(wù)登記證C、開戶證明D、基本存款賬戶開戶登記證答案：AB132.發(fā)卡銀行應(yīng)明確告知單位客戶和持卡人（）等，充分提示風(fēng)險隱患。A、單位結(jié)算卡產(chǎn)品和服務(wù)的性質(zhì)B、收費(fèi)項目及標(biāo)準(zhǔn)C、協(xié)議主要條款D、安全用卡知識答案：ABCD133.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)各參與者與網(wǎng)銀中心之間（），應(yīng)當(dāng)采取聯(lián)機(jī)方式實(shí)時處理。A、發(fā)送信息B、接收信息C、處理信息D、采集信息答案：AB134.下列有關(guān)客戶備付金的使用與劃轉(zhuǎn)，說法正確的是（）。A、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到客戶備付金或客戶劃轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令后，辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)，不得提前辦理；B、支付機(jī)構(gòu)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)直接繳存?zhèn)涓督饘Ｓ么婵钯~戶；C、支付機(jī)構(gòu)按規(guī)定可以現(xiàn)金形式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)在收訖日起2個工作日內(nèi)全額繳存?zhèn)涓督饘Ｓ么婵钯~戶；D、支付機(jī)構(gòu)在備付金合作銀行存放的客戶備付金，可跨行劃轉(zhuǎn)至備付金存管銀行之外的商業(yè)銀行。答案：ABC135.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于信用卡有關(guān)事項的通知》，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)通過本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站等渠道，充分披露信用卡（）等內(nèi)容，并及時進(jìn)行更新。A、申請條件與產(chǎn)品功能B、收費(fèi)項目與標(biāo)準(zhǔn)C、安全用卡知識D、信用卡標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議與章程答案：ABCD136.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，授權(quán)窗口或轉(zhuǎn)授權(quán)窗口有下列情形之一，中國人民銀行上級行給予通報批評，情節(jié)嚴(yán)重的，暫停其再貼現(xiàn)授權(quán)（）A、越權(quán)辦理再貼現(xiàn)的B、逐級分配再貼現(xiàn)限額，執(zhí)行限額集中管理、統(tǒng)一調(diào)度原則不力的C、對未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票辦理再貼現(xiàn)的D、未按規(guī)定辦理票據(jù)查復(fù)或查復(fù)內(nèi)容不真實(shí)的答案：ABC137.開戶行為異常是指客戶使用同一身份連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶。這里的“同一身份”是指（）。A、同一身份證號碼B、同一手機(jī)號碼C、同一綁定賬戶D、同一設(shè)備ID答案：ABC138.下列哪些資金的專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金（）。A、財政預(yù)算外資金B(yǎng)、期貨交易保證金C、信托基金D、糧、棉、油收購資金答案：ABC139.下列屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中所規(guī)定的金融資產(chǎn)是（）。A、證券、合伙權(quán)益B、大宗商品、掉期C、保險合同、年金合同D、實(shí)物商品或者不動產(chǎn)非債直接權(quán)益答案：ABC140.集中代收付系統(tǒng)應(yīng)對代收付業(yè)務(wù)進(jìn)行合同庫數(shù)據(jù)組成要素的集中核驗(yàn)，主要包括（）。A、對代收業(yè)務(wù)的收款人名稱、付款人戶名、賬號及開戶行行號等與合同號比對核驗(yàn)B、對代付業(yè)務(wù)的付款人名稱、賬號、開戶行行號與合同號比對核驗(yàn)C、對代付業(yè)務(wù)的收款人名稱、付款人戶名、賬號及開戶行行號等與合同號比對核驗(yàn)D、對代收業(yè)務(wù)的付款人名稱、賬號、開戶行行號與合同號比對核驗(yàn)答案：AB141.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》，關(guān)于“機(jī)構(gòu)管理和用戶管理”的表述，下列說法正確的是（）。A、參與者和特許參與者可變更其行名信息B、參與者和特許參與者可變更其地址信息C、參與者和特許參與者可撤銷其行號信息D、參與者和特許參與者可變更其行號信息答案：ABC142.以下屬于輔助身份證明材料的是（）。A、中國護(hù)照B、社會保障卡C、機(jī)動車駕駛證D、工作證答案：BCD143.《中國人民銀行南京分行支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》所稱的參與者包括（）。A、直連參與者B、直接參與者C、間接參與者D、系統(tǒng)運(yùn)行者答案：BC144.按照《華東三省一市銀行匯票結(jié)算辦法》，出票銀行收到銀行匯票信息，可拒絕付款的情形有（）。A、重復(fù)提示付款B、出票金額不符C、未填寫密押D、非本行票據(jù)答案：ABD145.基本存款賬戶的用途有（）。A、現(xiàn)金收付B、基建專款C、借款或其他結(jié)算需要D、日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)答案：AD146.按照《支付結(jié)算辦法》，銀行匯票、商業(yè)匯票由中國人民銀行總行統(tǒng)一（），并在中國人民銀行總行批準(zhǔn)的印制廠印制。A、格式B、聯(lián)次C、顏色D、規(guī)格答案：ABCD147.支持銀行建立內(nèi)部全鏈條責(zé)任追究制度，分清（）風(fēng)險防控責(zé)任，不能簡單將全鏈條風(fēng)險責(zé)任全部壓在銀行網(wǎng)點(diǎn)和柜面開戶環(huán)節(jié)。A、各環(huán)節(jié)B、各部門C、總行D、分支機(jī)構(gòu)答案：ABCD148.非銀行支付機(jī)構(gòu)開立備付金集中存管賬戶應(yīng)提交的資料包括（）。A、備付金集中存管賬戶開立申請書B、營業(yè)執(zhí)照C、《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）D、法定代表人或者負(fù)責(zé)人身份證件原件和復(fù)印件E、其他開戶所需材料。答案：ABCDE149.下列屬于銀行卡對賬單應(yīng)當(dāng)列出的內(nèi)容是（）A、交易金額、賬戶余額（貸記卡還應(yīng)列出到期還款日、最低還款額、可用信用額度）B、交易金額記入有關(guān)賬戶或自有關(guān)賬戶扣除的日期C、交易日期與類別D、交易記錄號碼答案：ABCD150.支付系統(tǒng)參與者有下列行為的，應(yīng)當(dāng)提前3個工作日報中國人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)備案并向社會公告（）。A、開展與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練B、因維護(hù)或其它必要原因需要在工作日停止辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)C、制定或修改支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急處置預(yù)案D、因維護(hù)或其它必要原因需要在非工作日停止辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)超過4小時答案：BD151.《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》所稱高級管理人員包括（）。A、總經(jīng)理B、副總經(jīng)理C、財務(wù)負(fù)責(zé)人D、技術(shù)員答案：ABC152.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)定期或不定期的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，如實(shí)提供有關(guān)資料，不得（）檢查，不得謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料。A、拒絕；B、阻撓；C、逃避；D、以上AB正確。答案：ABC153.票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施是指提供（）的機(jī)構(gòu)。A、票據(jù)交易B、登記托管C、清算結(jié)算D、信息服務(wù)答案：ABCD154.《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》中所稱的票據(jù)業(yè)務(wù)，具體包括（）。A、商業(yè)匯票承兌B、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C、買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D、買入返售（賣出回購）業(yè)務(wù)答案：ABCD155.張三違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的有關(guān)規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶，張三面臨的處罰是（）。A、給予警告B、處以1000元的罰款C、處以1萬元以上3萬元以下的罰款D、構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任答案：ABD156.支付系統(tǒng)參與者應(yīng)當(dāng)采取下列措施，保證支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行，正常辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)（）。A、按規(guī)定設(shè)置和保管口令、支付系統(tǒng)數(shù)字證書，確保支付清算無隱患和資金清算安全B、按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)，遵守業(yè)務(wù)處理規(guī)則，保障客戶和其他參與者合法權(quán)益C、建立完善的行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，滿足人民銀行支付系統(tǒng)的各項功能要求，確保下屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能正確辦理各項支付業(yè)務(wù)D、建立支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急處理機(jī)制并及時修訂，具備應(yīng)對突發(fā)事件的處置能力，保障支付業(yè)務(wù)的連續(xù)處理答案：ABCD157.假如一位小微企業(yè)客戶前來詢問對公賬戶開戶事宜并聲稱著急開戶，銀行工作人員擬向小微企業(yè)提供簡易開戶服務(wù)，則答復(fù)客戶開戶必需要提供的材料有（）。A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人身份證C、企業(yè)章程D、股東資料答案：AB158.存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件（）。A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明答案：ABCD159.代理機(jī)構(gòu)被強(qiáng)制退出綜合前置子系統(tǒng)的，應(yīng)當(dāng)（）。A、于正式退出前解除與所有被代理機(jī)構(gòu)的代理關(guān)系B、通過所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)向人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)提交代理關(guān)系確認(rèn)書C、通過法人所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)向人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)提交代理關(guān)系確認(rèn)書D、通過法人所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)向人民銀行總行提交代理關(guān)系確認(rèn)書答案：AC160.支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行的監(jiān)管系統(tǒng)用戶終端應(yīng)進(jìn)行安全加固，增加（）措施，滿足隔離互聯(lián)網(wǎng)等安全管理要求。A、防病毒B、定期查看系統(tǒng)公告及站內(nèi)消息C、漏洞偵測D、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息存管答案：AC161.按照《中國人民銀行民政部關(guān)于規(guī)范全國性社會組織開立臨時存款賬戶有關(guān)事項的通知》，有關(guān)全國性社會組織開立臨時存款賬戶，下列說法正確的是（）。A、臨時存款賬戶預(yù)留印鑒為擬任法定代表人名章B、臨時存款賬戶可收可付C、開戶申請需要所有捐資人簽字或簽章確認(rèn)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對開戶證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審核答案：ACD162.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的參與者有情形之一且情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)責(zé)令其退出網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)（）。A、無正當(dāng)理由拒絕受理網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)的B、清算賬戶頭寸不足造成支付業(yè)務(wù)不能及時清算的C、內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)故障未及時排除，影響業(yè)務(wù)正常處理的D、未妥善管理協(xié)議數(shù)據(jù)庫，影響業(yè)務(wù)正常處理的答案：ABCD163.下列有關(guān)票據(jù)付款地的描述，正確的有（）。A、銀行匯票的付款地為出票人所在地B、銀行本票的付款地為出票人所在地C、商業(yè)匯票的付款地為出票人所在地D、支票的付款地為出票人所在地答案：AB164.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請成為CIPS直接參與者的，應(yīng)當(dāng)具備的條件為（）。A、必須是在中國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，且具有法人資格或法人指定的機(jī)構(gòu)B、具有辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的資格C、具有大額支付系統(tǒng)清算賬戶的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，或委托境內(nèi)銀行類直接參與者作為其資金托管行的境外機(jī)構(gòu)D、支持業(yè)務(wù)集中處理和直通處理，滿足信息安全性和系統(tǒng)可靠性要求，具有切實(shí)可行的防范和化解流動性風(fēng)險的方案，具有健全的業(yè)務(wù)及系統(tǒng)管理制度答案：BCD165.以下符合《關(guān)于切實(shí)解決老年人運(yùn)用智能技術(shù)困難實(shí)施方案的通知》中，關(guān)于優(yōu)化老年人網(wǎng)上辦理就醫(yī)服務(wù)的要求有（）。A、簡化網(wǎng)上辦理就醫(yī)服務(wù)流程，為老年人提供語音引導(dǎo)、人工咨詢等服務(wù)B、逐步實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上就醫(yī)服務(wù)與醫(yī)療機(jī)構(gòu)自助掛號、取號叫號、繳費(fèi)、打印檢驗(yàn)報告、取藥等智能終端設(shè)備的信息聯(lián)通，促進(jìn)線上線下服務(wù)結(jié)合C、推動通過身份證、社?？ā⑨t(yī)保電子憑證等多介質(zhì)辦理就醫(yī)服務(wù)D、鼓勵在就醫(yī)場景中應(yīng)用人臉識別等技術(shù)答案：ABCD166.持票人持轉(zhuǎn)賬銀行匯票向開戶銀行提示付款時，應(yīng)在匯票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章，并將（）送交開戶銀行。A、銀行匯票B、解訖通知C、進(jìn)賬單D、經(jīng)辦人身份證答案：ABC167.人民銀行分支機(jī)構(gòu)可通過（）方式進(jìn)行公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、集中接入方式答案：BC168.商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)，包括但不限于紙質(zhì)或電子形式的（）等。A、銀行承兌匯票B、財務(wù)公司承兌匯票C、商業(yè)承兌匯票D、供應(yīng)鏈票據(jù)答案：ABC169.存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)（）。A、嚴(yán)格核對存款人身份證明文件的姓名、身份證件號碼及照片B、身份證明文件是居民身份證的，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查C、拒絕為在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計10戶以上的同一自然人開立個人銀行結(jié)算賬戶D、將在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計5戶以上的同一自然人作為重點(diǎn)監(jiān)測對象答案：AB170.有關(guān)“貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)”含義的表述，正確的是（）。A、貼現(xiàn)是指持票人在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指持有票據(jù)的金融機(jī)構(gòu)在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為C、再貼現(xiàn)是指持有票據(jù)的金融機(jī)構(gòu)在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給中國人民銀行，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為D、再貼現(xiàn)是指持票人在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給銀行監(jiān)督委員會，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為答案：ABC171.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全管理中，禁止任何單位和個人泄漏（）。A、計算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)B、配置信息C、匯票業(yè)務(wù)信息D、賬戶信息答案：ABCD172.對于存量賬戶，金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有客戶資料中沒有（）信息的，無需報送非居民賬戶信息。A、居民國（地區(qū)）納稅人識別號B、現(xiàn)居地址C、出生日期D、出生地答案：ACD173.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，監(jiān)管系統(tǒng)報送的業(yè)務(wù)信息包括（）。A、異常交易B、業(yè)務(wù)指標(biāo)C、經(jīng)營狀況D、機(jī)構(gòu)關(guān)系答案：ABCD174.信用卡按信譽(yù)等級可分為（）。A、個人卡B、普通卡C、金卡D、銀卡答案：BC175.下列有關(guān)華東三省一市銀行匯票的描述，正確的是（）。A、銀行匯票的出票日期必須大寫B(tài)、匯票金額以大寫中文字符和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時記載，兩者必須一致C、匯票金額以大寫中文字符和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時記載，兩者不一致的，銀行匯票無效D、銀行匯票的出票金額、出票日期、收款人名稱以及密押不得更改，更改的銀行匯票無效答案：ABCD176.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議，約定雙方責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)，至少明確（）等內(nèi)容。A、服務(wù)流程和規(guī)則；B、業(yè)務(wù)風(fēng)險和非法活動防范及處置措施；C、客戶損失責(zé)任劃分；D、賠付規(guī)則。答案：ABCD177.支付機(jī)構(gòu)有違反《支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》行為的，將給予的處罰有（）。A、警告；B、限期改正；C、罰款；D、暫停部分或全部業(yè)務(wù)。答案：ABCD178.支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行應(yīng)當(dāng)建立客戶備付金信息核對機(jī)制，逐日核對客戶備付金的（）等信息，并保存核對記錄。A、存放；B、使用；C、劃轉(zhuǎn)；D、變更。答案：ABC179.持票人因承兌人或者付款人（），不能取得拒絕證明的，可以依法取得其他有關(guān)證明。A、死亡B、逃匿C、因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動D、其他原因答案：ABD180.銀行、農(nóng)村信用合作社、財務(wù)公司承兌業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)納入存款類金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一（）框架。A、業(yè)務(wù)管理B、授信管理C、風(fēng)險管理D、以上都是答案：BC181.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單位在填寫票據(jù)時應(yīng)當(dāng)遵守（）。A、簽章應(yīng)為單位的財務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章B、收款人名稱必須清楚不得更改C、金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)字同時記載并一致D、標(biāo)明簽發(fā)票據(jù)的原因答案：ABC182.集中代收付業(yè)務(wù)的合同庫數(shù)據(jù)組成要素應(yīng)包括（）。A、收付款人名稱B、賬號C、開戶行支付系統(tǒng)行號D、合同號答案：ABCD183.張三通過銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行支付，下列屬于支付機(jī)構(gòu)記載支付指令事項的是（）。A、付款人名稱；B、確定的金額；C、支付指令的發(fā)起日期；D、客戶有效身份證件上的名稱和號碼。答案：ABC184.銀行應(yīng)當(dāng)建立個人賬戶分類分級管理體系，根據(jù)客戶（）等特征，提供與賬戶風(fēng)險等級相匹配的銀行賬戶功能。A、身份B、職業(yè)C、年齡D、交易答案：ABCD185.下列交易中，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告（）。A、單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金支取B、單筆人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金支取C、當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金支取D、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取答案：BCD186.按照《華東三省一市銀行匯票結(jié)算辦法》，銀行使用的（）可采用打印或手工填寫方式。A、拒絕受理通知書B、退票理由書C、業(yè)務(wù)處理待定憑證D、銀行匯票的簽發(fā)答案：ABC187.票據(jù)上可更改的事項有（）。A、“禁止背書”字樣B、票據(jù)日期C、收款人名稱D、出票人賬號答案：AD188.按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，下列有關(guān)信用證的日期和期限，說法正確的是（）。A、即期信用證，開證行應(yīng)在收到相符單據(jù)次日起五個營業(yè)日內(nèi)付款B、遠(yuǎn)期信用證，開證行應(yīng)在收到相符單據(jù)次日起五個營業(yè)日內(nèi)付款C、信用證未記載生效日的，開證日期即為信用證生效日期D、信用證付款期限最長不超過一年答案：ACD189.銀行為存款人開立個人銀行賬戶，以下屬于存款人法定有效證件的有（）。A、軍人、武裝警察身份證件B、居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑的中國護(hù)照C、臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件D、機(jī)動車駕駛證答案：ABC190.下列交易中，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能或拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的情形是（）。A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B、賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額D、賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符答案：ABCD191.關(guān)于“開立個人銀行賬戶須出具的有效證件”的表述，說法正確的是（）。A、居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證B、居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立，并必須出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件C、香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺灣居民，應(yīng)出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國人永久居留證(外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理)答案：ACD192.按照《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，信用證開立時，可轉(zhuǎn)讓信用證，下列說法錯誤的是（）。A、須記載“可轉(zhuǎn)讓”字樣B、要指定一家議付行C、要指定多家轉(zhuǎn)讓行D、要指定一家轉(zhuǎn)讓行答案：BC193.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》，特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)起通用信息業(yè)務(wù)時，按照自由格式報文MT199（FMT199）格式要求向外幣支付系統(tǒng)提交的強(qiáng)制數(shù)據(jù)項有（）。A、報文序號和內(nèi)容B、發(fā)起節(jié)點(diǎn)代碼C、接收節(jié)點(diǎn)代碼D、委托日期答案：ABCD194.自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)提供以下哪幾種轉(zhuǎn)賬服務(wù)（）。A、實(shí)時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、24小時后到賬答案：ABC195.下列有關(guān)他人代理開立個人銀行賬戶的身份信息留存，說法正確的是（）。A、銀行應(yīng)當(dāng)?shù)怯洿砣撕捅淮砣说纳矸菪畔、留存代理人和被代理人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件C、以電子方式存儲的身份信息以及委托書原件D、有條件的可留存開戶過程的音頻或視頻等答案：ABCD196.本票上記載付款地、出票地等事項的，應(yīng)當(dāng)清楚、明確。下列有關(guān)未記載付款地、出票地的表述，正確的是（）。A、本票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所為付款地B、本票上未記載付款地的，出票人的住所地為付款地C、本票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場所為出票地D、本票上未記載出票地的，出票人的經(jīng)常居住地為出票地答案：AC197.票據(jù)的下列記載事項中，可以更改的有（）。A、收款人名稱B、付款人名稱C、票據(jù)金額D、出票人賬號答案：BD198.支付機(jī)構(gòu)年度監(jiān)管報告中，財務(wù)穩(wěn)健性分析應(yīng)包括支付機(jī)構(gòu)（）情況分析。A、資產(chǎn)與負(fù)債B、盈虧狀況C、資本充足D、現(xiàn)金流量變動答案：ABC199.同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的情形，銀行應(yīng)采?。ǎ┑却胧┻M(jìn)一步核實(shí)存款人身份。A、回訪B、實(shí)地查訪C、向公安、工商行政管理部門核實(shí)D、上述措施中的一項或多項組合答案：ABCD200.有關(guān)境外機(jī)構(gòu)在境外合法注冊成立的證明文件、負(fù)責(zé)人有效身份證件上記載的名稱，下列表述正確的是（）。A、記載有中文名稱的，應(yīng)當(dāng)采用中文B、記載非中文或者非英文名稱的，應(yīng)當(dāng)使用翻譯后的中文C、采用中文的，應(yīng)當(dāng)為簡體中文全稱D、采用英文的，應(yīng)當(dāng)為英文大寫字母全稱答案：ABCD201.銀保監(jiān)會商人民銀行按照（）原則，推進(jìn)信用卡行業(yè)創(chuàng)新工作，通過試點(diǎn)等方式探索開展線上信用卡業(yè)務(wù)等創(chuàng)新模式。A、風(fēng)險可控B、平等自愿C、穩(wěn)妥有序D、統(tǒng)一管理答案：AC202.未在銀行開立存款賬戶的個人持票人，憑注明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票向出票銀行支取現(xiàn)金的，應(yīng)（）。A、在銀行本票背面簽章B、在銀行本票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章C、記載本人身份證件名稱、號碼及發(fā)證機(jī)關(guān)D、交驗(yàn)本人身份證件及其復(fù)印件答案：ACD203.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱賬戶持有人是指（）。A、由金融機(jī)構(gòu)登記或者確認(rèn)為賬戶所有者的個人B、由金融機(jī)構(gòu)登記或者確認(rèn)為賬戶所有者的機(jī)構(gòu)C、為他人利益而持有賬戶的個人D、為他人利益而持有賬戶的機(jī)構(gòu)答案：AB204.對于持卡人違約逾期未還款的行為，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)與持卡人通過協(xié)議約定（）。A、收取滯納金B(yǎng)、是否收取違約金C、違約金收取方式D、違約金收取標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD205.某支付機(jī)構(gòu)有拒絕或阻礙相關(guān)檢查監(jiān)督的行為，則該機(jī)構(gòu)受到的處罰是（）。A、給予警告；B、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并處3萬元罰款；C、情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》；D、涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案偵查。答案：BCD206.非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)中，監(jiān)管系統(tǒng)報送的機(jī)構(gòu)信息包括（）。A、機(jī)構(gòu)關(guān)系B、高管信息C、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)信息D、分公司信息答案：BCD207.托管賬戶是指開展為他人持有金融資產(chǎn)業(yè)務(wù)而形成的賬戶，其中代理客戶買賣金融資產(chǎn)的業(yè)務(wù)主要包括（）。A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、代理客戶開展貴金屬、國債業(yè)務(wù)或者其他類似業(yè)務(wù)D、金融機(jī)構(gòu)發(fā)起、設(shè)立或者管理不具有獨(dú)立法人資格的理財產(chǎn)品、基金、信托計劃、專戶/集合類資產(chǎn)管理計劃或者其他金融投資產(chǎn)品答案：ABC208.銀行為個人開立Ⅱ、Ⅲ類戶時，應(yīng)在與客戶簽訂的賬戶管理協(xié)議中約定（）。A、長期不動戶處置方法B、零余額賬戶處置方法C、綁定賬戶變更方法D、個人身份信息變更方法答案：AB209.銀行應(yīng)當(dāng)收集境外投資者所在地的反洗錢和反恐融資信息，了解（），評估投資的洗錢和恐怖融資風(fēng)險，并采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理措施。A、實(shí)際控制投資的法人B、實(shí)際控制投資的自然人C、實(shí)際控制投資的經(jīng)濟(jì)組織D、投資真實(shí)受益人答案：BD210.銀行為持加載統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的個體工商戶辦理開戶業(yè)務(wù)時，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中的（）字段錄入18位統(tǒng)一社會信用代碼，“組織機(jī)構(gòu)代碼”字段無需錄入。A、工商營業(yè)執(zhí)照B、國稅登記證號C、地稅登記證號D、稅務(wù)登記證答案：ABC211.匯票持票人行使追索權(quán)時可以請求被追索人清償?shù)目铐椨校ǎ、匯票金額自到期日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率計算的利息B、發(fā)出通知書的費(fèi)用C、因匯票金額被拒絕支付而導(dǎo)致的利潤損失D、因匯票金額被拒絕支付導(dǎo)致追索人對他人違約而支付的違約金答案：AB212.參與者發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告（）。A、發(fā)生與支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險事件B、與客戶出現(xiàn)支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)糾紛，并且可能造成重大影響C、調(diào)整本參與者支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員D、變更支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及運(yùn)行相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人答案：ABCD213.《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》所稱申請資料真實(shí)性聲明，是指由申請人出具的、據(jù)以表明申請人對所提交的文件、資料的（）承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的書面文件。A、真實(shí)性；B、準(zhǔn)確性；C、完整性；D、機(jī)密性。答案：ABC214.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置原則有（）。A、業(yè)務(wù)連續(xù)性B、效率性C、數(shù)據(jù)完整性D、可操作性答案：ABCD215.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱銀行，包括（）。A、政策性銀行B、商業(yè)銀行（含外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行）C、城市信用合作社D、農(nóng)村信用合作社答案：ABCD216.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的第三方支付業(yè)務(wù)，下列有關(guān)其信息流向的表述，錯誤的是（）。A、從付款清算行發(fā)起，經(jīng)網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)收款清算行B、從收款清算行發(fā)起，經(jīng)網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)付款清算行C、其信息從第三方機(jī)構(gòu)發(fā)起，經(jīng)網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)收款清算行D、其信息從第三方機(jī)構(gòu)發(fā)起，經(jīng)網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)付款清算行答案：ABC217.按照《非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》，下列監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)中，不屬于監(jiān)管信息報送范疇的是（）。A、機(jī)構(gòu)關(guān)系B、股權(quán)結(jié)構(gòu)信息C、聯(lián)系人信息D、年度監(jiān)管報告答案：ABC218.按照《非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》，支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行應(yīng)加強(qiáng)對用戶終端的安全管理。下列舉措說法正確的是（）。A、對用戶終端進(jìn)行安全加固B、增加防病毒和漏洞偵測措施C、采取滿足隔離互聯(lián)網(wǎng)要求的其他措施D、用戶終端在維修、停用和報廢前應(yīng)采取有效措施防止信息泄露答案：ABCD219.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自營渠道受理（）等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A、信用卡申請B、客戶信息采集C、身份驗(yàn)證D、發(fā)卡審核E、信用卡郵寄F、合同（協(xié)議）條款簽訂答案：ABCDF220.新版票據(jù)號碼中上排8位數(shù)字的第7位數(shù)字含義，說法正確的是（）。A、1為現(xiàn)金支票B、2為清分機(jī)支票C、3為轉(zhuǎn)賬支票D、4為銀行匯票答案：AD221.優(yōu)化“線下+線上”支付服務(wù)，開展特色適老服務(wù)。聚焦（）等老年人高頻支付場景，積極推進(jìn)移動支付產(chǎn)品和服務(wù)適老化改造，簡化APP安裝流程，增設(shè)“親情版”、“大字版”等老年特色版本，提升支付便捷性，增強(qiáng)老年用戶黏性。A、菜場B、醫(yī)院C、餐飲D、社區(qū)E、公共交通答案：ABCDE222.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合（）等因素，建立客戶風(fēng)險評級管理制度和機(jī)制，并動態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險評級及相關(guān)風(fēng)險控制措施。A、客戶類型；B、身份核實(shí)方式；C、交易行為特征；D、資信狀況。答案：ABCD223.集中代收付中心有下列（）情形之一的，中國人民銀行南京分行可責(zé)令其退出小額支付系統(tǒng)。A、存在重大風(fēng)險隱患，影響支付系統(tǒng)安全運(yùn)行B、阻礙或不配合中國人民銀行南京分行查閱數(shù)據(jù)或現(xiàn)場檢查C、將委托協(xié)議簽訂、集中代收付業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險控制等核心業(yè)務(wù)外包D、未按支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理辦法履行報告程序答案：ABC224.支付機(jī)構(gòu)開立備付金專用存款賬戶時應(yīng)當(dāng)出具的材料包括（）.。A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件；B、基本存款賬戶開戶登記證；C、《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）；D、備付金協(xié)議。答案：ABCD225.個人申領(lǐng)信用卡，發(fā)卡銀行可根據(jù)申請人的資信程度，要求其提供擔(dān)保。擔(dān)保的方式可采用（）。A、保證B、抵押C、質(zhì)押D、背書答案：ABC226.下列有關(guān)票據(jù)背書的表述中，正確的有（）。A、部分轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的背書無效B、背書附條件的，背書無效C、背書人在背書時記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，被背書人再行背書無效D、將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書無效答案：AD227.下列有關(guān)電子商業(yè)匯票幾個日期的表述，正確的有（）。A、電子商業(yè)匯票的出票日是指出票人記載在電子商業(yè)匯票上的出票日期B、電子商業(yè)匯票的提示付款日是指提示付款申請的指令進(jìn)入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的日期C、電子商業(yè)匯票的拒絕付款日是指駁回提示付款申請的指令進(jìn)入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的日期D、電子商業(yè)匯票追索行為的發(fā)生日是指追索通知的指令進(jìn)入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的日期答案：ABCD228.被凍結(jié)的證書符合重新使用條件的，可以申請證書解凍。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者證書解凍流程是（）。A、系統(tǒng)參與者證書管理員填寫《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者證書管理表》，由法人蓋章后，提交上海票據(jù)交易所B、RA錄入操作員錄入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者的證書解凍申請信息C、RA審核操作員對錄入的信息進(jìn)行審核D、審核通過的，進(jìn)行解凍操作答案：ABCD229.銀行匯票適用于（）的各種結(jié)算。A、異地B、同城C、同一票據(jù)交換區(qū)D、國際范圍答案：ABC230.商業(yè)銀行有下列情形的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款（）。A、未按規(guī)定與支付機(jī)構(gòu)簽訂備付金存管協(xié)議的；B、未按規(guī)定報送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料的；C、未按規(guī)定對支付機(jī)構(gòu)調(diào)整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進(jìn)行復(fù)核的；D、未對支付機(jī)構(gòu)違反規(guī)定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕的。答案：BCD231.有關(guān)預(yù)付卡的發(fā)行，下列說法正確的是（）。A、不得發(fā)行或代理銷售采用或變相采用銀行卡清算機(jī)構(gòu)分配的發(fā)卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識代碼的預(yù)付卡；B、卡面上不得使用銀行卡清算機(jī)構(gòu)品牌標(biāo)識；C、不得與其他支付機(jī)構(gòu)合作發(fā)行預(yù)付卡；D、不同的發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得采用具有統(tǒng)一識別性的品牌標(biāo)識。答案：ABCD232.銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)（）等制度要求，加強(qiáng)Ⅱ、Ⅲ類戶和綁定賬戶信息安全管理，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。A、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》B、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險管理的通知》C、《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》D、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》答案：BCD233.金融機(jī)構(gòu)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道賬戶持有人相關(guān)信息發(fā)生變化（）根據(jù)有關(guān)盡職調(diào)查程序重新識別賬戶持有人或者有關(guān)控制人是否為非居民。A、之日起六十日內(nèi)B、之日起九十日內(nèi)C、本年度6月30日前D、本年度12月31日前答案：BD234.向銀行申請辦理銀行承兌匯票的出票人必須具備的條件是（）。A、在承兌銀行開立存款賬戶B、資信狀況良好，并具有支付匯票金額的可靠資金來源C、企業(yè)法人D、具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系答案：ABD235.定額銀行本票面額為（）。A、1000元5000元B、2000元5000元C、1000元3000元D、10000元50000元答案：AD236.按發(fā)行對象不同，銀行卡分為（）。A、磁條卡B、單位卡（商務(wù)卡）C、個人卡D、芯片（IE、卡答案：BC237.《支付結(jié)算辦法》規(guī)定持票人行使追索權(quán)所提供的其他證明是（）。A、醫(yī)院或者有關(guān)單位出具的承兌人、付款人死亡證明B、退票理由書C、司法機(jī)關(guān)出具的承兌人、付款人逃匿的證明D、公證機(jī)關(guān)出具的具有拒絕證明效力的文書答案：ACD238.以下符合《關(guān)于切實(shí)解決老年人運(yùn)用智能技術(shù)困難實(shí)施方案的通知》中，關(guān)于完善“健康碼”管理，便利老年人通行的要求有（）。A、在新冠肺炎疫情低風(fēng)險地區(qū)，除機(jī)場、鐵路車站、長途客運(yùn)站、碼頭和出入境口岸等特殊場所外，一般不用查驗(yàn)