風險交易事件管理平臺解決方案v0

電信詐騙

風險交易事件管理平臺1風險交易事件管理平臺-目錄1234公司簡介建設思路方案介紹成功案例5實施方案2風險交易事件管理平臺-目錄1234公司簡介建設思路方案介紹成功案例5實施方案3風險交易事件管理平臺-目錄1234公司簡介建設思路方案介紹成功案例5實施方案4建設思路背景為有效打擊電信詐騙犯罪，人民銀行辦公廳下發(fā)《中國人民銀行辦公廳關于建設電信詐騙風險交易事件管理平臺相關工作的通知》（銀辦發(fā)【2015】265號），要求各行配合開發(fā)電信詐騙風險交易事件管理平臺，并于2016年6月1日前完成系統(tǒng)上線。銀行客戶在遭受電信詐騙后，詐騙者信息無法共享，不能有效阻止電信詐騙帶來的二次危害。政策要求：根據(jù)人民銀行規(guī)范要求快速、穩(wěn)定、安全的完成反電信詐騙風險事件管理平臺的建設。反電信詐騙管理平臺的運用：涉及客戶操作轉賬交易，需要渠道調用管理平臺查驗交易判斷賬戶的性質，渠道根據(jù)結果進行交易阻斷或者安全提示。涉及渠道有圖前、網(wǎng)銀、手機銀行。5建設思路-政策解讀政策法規(guī)62015年11月10日銀監(jiān)辦發(fā)[2015]171號2015年11月13日法[2015]321號2015年12月18日銀辦發(fā)[2015]265號待定2016年2月底上線2016年6月1號上線建設思路-政策解讀電信詐騙風險交易事件&網(wǎng)絡查控72015年11月10日銀監(jiān)辦發(fā)[2015]171號公安機關發(fā)起協(xié)助查控申請金融機構接收請求數(shù)據(jù)處理報文簽名信息轉發(fā)(銀監(jiān))金融機構主動反饋公安機關接收查控申請反饋?接口類型備注協(xié)助常規(guī)查詢賬戶信息實時反饋、交易明細T+2日內自動反饋協(xié)助動態(tài)查詢動態(tài)查詢有效期內主動上報協(xié)助凍結、續(xù)凍、解凍根據(jù)凍結時間進行賬戶凍結緊急止付、解除止付即時止付、即時解除公安機關涉案賬戶資金網(wǎng)絡查控-業(yè)務流程時間待定建設思路-政策解讀電信詐騙風險交易事件&網(wǎng)絡查控8法院發(fā)起查詢/控制申請金融機構主動定時請求（獲取申請報文）金融機構主動反饋法院接收申請反饋接口類型備注查詢接口法院生成查詢報文，由各金融機構主動發(fā)起查詢申請，獲取查詢報文，解析內容并反饋控制接口法院生成控制報文，由金融機構主動獲取、解析，并反饋Webservice接口請求響應2016年2月完成?2015年11月13日法[2015]321號人民法院對金融機構查控-業(yè)務流程建設思路-政策解讀電信詐騙風險交易事件&網(wǎng)絡查控9公安機關發(fā)起協(xié)助查控申請金融機構接收請求金融機構主動反饋公安機關接收查控申請反饋接口類型備注賬戶查詢反饋賬戶信息實時反饋動態(tài)查詢反饋動態(tài)查詢有效期內主動上報凍結、凍結延期、解凍、凍結反饋根據(jù)凍結時間進行賬戶凍結緊急止付、解除止付即時止付、即時解除涉案、可疑名單查驗銀行在交易發(fā)生前，將相關信息發(fā)送至平臺檢驗可疑上報通過黑名單規(guī)則，獲取可疑賬戶進行上報2016年6月1日前完成查詢平臺銀行前置公安前置金融機構黑名單規(guī)則庫2015年12月18日銀辦發(fā)[2015]265號電信詐騙風險交易事件管理平臺-業(yè)務流程建設思路-政策解讀分析比較10政策對應系統(tǒng)金融監(jiān)管機構金融機構接入方式建設時間要求報文接口電信詐騙交易事件管理人行購買平臺前置機+行內系統(tǒng)對接前置2016年6月1日前完成查詢部分查、凍、止付、可疑上報法院查控系統(tǒng)銀監(jiān)金融機構直連法院端系統(tǒng)，通過webservice接口（法院接入金融專網(wǎng)）2016年2月完成查、控制公安機關開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡查控系統(tǒng)銀監(jiān)金融機構連接銀監(jiān)（軟平臺/前置）待定查、凍、止付接入方式各異報文接口標準各異報文功能類似建設時間緊迫分析匯總建設思路建設一個平臺，將行內、外對交易風險管控相關的需求落地，從業(yè)務管理、業(yè)務操作、業(yè)務實現(xiàn)等多方面達到統(tǒng)一。將交易風險控制、渠道管理、業(yè)務處理、賬務處理、業(yè)務數(shù)據(jù)維護等功能松耦合設計支持電信詐騙事件管理平臺接入，支持法院查控，支持公安部涉案賬戶資金網(wǎng)絡查控等。支持商業(yè)銀行可接入的所有通訊協(xié)議和報文規(guī)范，可快速定制業(yè)務模型。平臺具有良好的分層設計和高可用性。高性能、強擴展、易維護。精準的業(yè)務抽象與分析，形成公共處理邏輯與業(yè)務規(guī)則，提高復用率。豐富的業(yè)務參數(shù)、方便快捷的參數(shù)配置。11建設思路-設計思想建設統(tǒng)一的風險交易事件管理平臺法院查控電信反詐騙平臺公安機關網(wǎng)絡查控.．．小微反欺詐反洗錢系統(tǒng)12國安查控風險交易事件管理平臺-目錄1234公司簡介建設思路方案介紹成功案例5實施方案總體介紹業(yè)務功能介紹技術平臺介紹12313方案介紹需求理解建設統(tǒng)一的風險交易事件管理平臺，響應政策要求，定位于為行內、行外各系統(tǒng)對交易風險管控需求的落地。14電信詐騙交易事件管理系統(tǒng)法院查控系統(tǒng)公安機關開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡查控系統(tǒng)平臺前置Webservice?渠道整合與數(shù)據(jù)交換查詢查驗業(yè)務處理凍結業(yè)務止付業(yè)務上報業(yè)務處理業(yè)務歷史記錄維護風險數(shù)據(jù)人工補錄通用配置報文接口ETL接口金融機構業(yè)務系統(tǒng)群風險交易事件管理平臺平臺支持對接多個查控系統(tǒng)，合理規(guī)劃，減少冗余系統(tǒng)的建設，統(tǒng)一對接業(yè)務系統(tǒng)，減少重復對接工作。方案介紹總體規(guī)劃15方案介紹應用架構16ESB/綜合前置業(yè)務處理層通訊渠道核心系統(tǒng)歷史數(shù)據(jù)查詢影像存儲其他系統(tǒng)網(wǎng)銀系統(tǒng)柜面系統(tǒng)BI數(shù)據(jù)倉庫其他管理系統(tǒng)內聯(lián)通訊層關聯(lián)業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理分析系統(tǒng)流程銀行客服中心工作流業(yè)務查詢系統(tǒng)控制與管理參數(shù)管理日志管理統(tǒng)計報表安全審計異常處理管理功能明細反饋信息查驗可疑上報緊急止付帳戶凍結帳戶查詢規(guī)則甄別…證書管理名單同步指令登記查驗登記文書管理交易查詢查控服務流程控制服務組件交易流程控制操作風險控制權限檢查合法性檢查登記簿處理交易時間控制交易判重風險監(jiān)控風險查驗緊急止付規(guī)則帳戶凍結規(guī)則可疑上報管理業(yè)務規(guī)則處理凍結帳戶交易明細查詢凍結解凍凍結延期報文解包報文格式檢查轉換報文組包報文填充報文規(guī)范渠道管理路由選擇…報文重復控制報文日志報文處理層基礎服務接收數(shù)據(jù)包通訊協(xié)議轉發(fā)超時控制報文轉換存儲轉發(fā)作業(yè)調度異步日志流程組合安全鑒別其他控制發(fā)送數(shù)據(jù)包渠道監(jiān)聽法院查控系統(tǒng)電信反詐騙平臺外聯(lián)的風險交易監(jiān)控網(wǎng)關對外接口電信反詐騙接口ESB接口短信平臺貸記卡系統(tǒng)風險交易事件管理平臺公安機關網(wǎng)路查控系統(tǒng)其他監(jiān)管機構…數(shù)據(jù)展示…止付支付解除支付延期帳戶持卡主體查詢方案介紹物理部署17方案介紹產(chǎn)品特點風險交易事件管理產(chǎn)品化金融產(chǎn)品化設計，充分復用，快速對接構建滿足監(jiān)管機構要求，及時響應政策號召。提升金融機構自身的風險把控能力，降低風險事件概率，提升用戶體驗。平臺實現(xiàn)支撐能力強平臺立足統(tǒng)一風險交易事件集中監(jiān)控與管理，現(xiàn)有產(chǎn)品已對接相應監(jiān)管機構，技術框架成熟、穩(wěn)定、易擴展。。集成開發(fā)平臺可快速構建風險監(jiān)控管理產(chǎn)品。18帳戶查詢信息查驗緊急止付指令登記快速開發(fā)與定制批量上報帳戶凍結可疑上報數(shù)字簽名與驗簽數(shù)據(jù)密押防阻塞機制多通訊協(xié)議支持負載均衡存儲轉發(fā)證書管理全局超時控制明細反饋查驗登記規(guī)則引擎異常處理機制風險交易事件管理平臺-目錄1234公司簡介建設思路方案介紹成功案例5實施方案總體介紹業(yè)務功能介紹技術平臺介紹12319業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺業(yè)務功能止付止付解除止付延期主要業(yè)務賬戶查詢名單查驗可疑信息上報緊急止付凍結賬戶涉案/可疑名單查驗身份涉案/可疑名單查驗行內查驗接口案件舉報可疑名單上報-異常開卡-涉案賬戶-異常事件凍結、凍結解凍、凍結延期、……賬戶交易明細查詢賬戶持卡主體查詢賬戶動態(tài)查詢賬戶動態(tài)查詢解除客戶全賬號查詢20業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺總體邏輯21業(yè)務處理流程22業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺關鍵點-銀行前置機建設問題23問題分析：

與人行管理平臺通信，需要通過銀行前置機進行連接，是選擇人民銀行下發(fā)標準前置機還是選擇自建前置機。約束識別：

1、減少投入成本。

2、架構原則優(yōu)先選擇現(xiàn)有成熟平臺?？蛇x的解決方案：1、基于PB產(chǎn)品構建方案采用PB平臺先進的技術架構，建設前置機部署在銀行端，減少投入成本，有利于以后的維護和自主掌控。2、采購標準前置機使用人行銀行統(tǒng)一下發(fā)標準前置機，可以降低接入平臺的難度、提高開發(fā)效率。需要單獨采購，資金成本大，后期維護也是一個問題?？伸`活選擇業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺關鍵點-涉案賬戶/可疑賬戶信息特征碼24特征編號特征名稱特征描述1001頻繁開戶同一身份證件在5個工作日內累計開戶大于等于3戶，須將所有賬號及開戶人信息上報1002累計開戶同一身份證件在同一法人銀行累計開戶大于等于10戶，須將所有卡號及開卡人信息上報2001涉案賬戶通過定期賬戶掃描發(fā)現(xiàn)存量賬戶開戶人信息在涉案賬戶；需將賬號信息上報3001詐騙未遂行內通過各種渠道發(fā)現(xiàn)涉嫌欺詐的轉賬交易，并有效阻斷的，將收款賬戶信息（賬戶名稱、賬戶號碼）上報平臺3002受害人舉報疑似詐騙已經(jīng)發(fā)生轉賬交易行為；受害人將疑似詐騙信息告知銀行；需將交易信息上報3003銀行舉報疑似詐騙銀行主動發(fā)現(xiàn)的疑似詐騙交易；需將交易信息上報3004收方涉案轉賬交易時，銀行經(jīng)核驗發(fā)現(xiàn)收款方是涉案賬戶3005付方涉案銀行經(jīng)核驗發(fā)現(xiàn)付款方是涉案賬戶，及時阻斷轉賬交易，并把收款方的賬戶信息及轉賬信息反饋；3006分散入集中出短期內（指5個工作日以內，含5個工作日）資金分散轉入、集中轉出，需上報所有交易信息3007集中入分散出短期內（指5個工作日以內，含5個工作日）資金集中轉入、分散轉出，需上報所有交易信息3008連續(xù)多筆交易短期內（指5個工作日以內，含5個工作日）同一收付款人之間頻繁發(fā)生數(shù)額相近的資金收付，需上報所有交易信息9999其余可疑交易銀行經(jīng)判斷認為的其他可疑交易行為業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺關鍵點-可疑賬戶信息識別/上報25問題分析：

根據(jù)接口規(guī)范，管理平臺根據(jù)可疑事件庫識別出可疑賬戶信息，通過前置機上傳至人行管理平臺?？梢墒录熳R別功能，是由數(shù)據(jù)倉庫分析識別還是有核心系統(tǒng)分析識別。約束識別：

1、交易事件信息屬業(yè)務敏感數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)量大，風險交易事件管理平臺不具備數(shù)據(jù)甄別的條件。

2、復用現(xiàn)有行內系統(tǒng)功能，減少開發(fā)成本?？蛇x的解決方案：1、選擇數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)主要處理離線數(shù)據(jù)，核心系統(tǒng)可將交易事件通過入倉的方式提交到數(shù)據(jù)倉庫，數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)通過可疑事件庫識別功能，將可疑信息上報到風險交易事件管理平臺。2、核心系統(tǒng)核心系統(tǒng)有可疑信息的熱數(shù)據(jù)，處理數(shù)據(jù)方面效率更好，但是需要考慮到核心系統(tǒng)的復雜性、單一性、瘦核心原則推薦數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺關鍵點-查驗功能系統(tǒng)歸屬26問題分析：

管理平臺建設完成后，面向客戶的渠道系統(tǒng)，再調用匯款、轉賬、取款等相關交易時，需要向管理平臺發(fā)送查驗報文。需要考慮交易響應時間、交易路由、系統(tǒng)間耦合性、交易處理的效率、系統(tǒng)改造量、實施周期等，是部署在風險交易事件管理平臺還是部署在銀行前置系統(tǒng)(或ESB)。約束識別：

1、涉及渠道系統(tǒng)較多，涉及交易較多。

2、全行匯款、轉賬、取款等相關交易交易量大，同時面向客戶，對后臺交易處理效率要求高，交易路由復雜度。

3、查驗功能的管理，應急處理方案。

4、查驗功能的可疑交易數(shù)據(jù)的存儲和展示。建議的解決方案：1、選擇綜合前置交易路由路徑短原則，由處理效率較高的綜合前置系統(tǒng)對風險賬務類交易增加通用的風險查驗處理：調用風險交易事件管理平臺的查驗接口實現(xiàn)風險賬戶查驗功能；管理類交易可通過管理平臺進行緊急事件處理，白名單維護，查驗開關等。

對于風險查驗結果中的可疑數(shù)據(jù)，風險交易事件管理平臺有作業(yè)機制，定時上傳可疑事件至人行平臺。業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺關鍵點-涉案賬戶/可疑賬戶信息查驗異常處理27問題分析：

管理平臺建設完成后，面向客戶的渠道系統(tǒng)，再調用匯款、轉賬、取款等相關交易時，需要向管理平臺發(fā)送查驗報文，并根據(jù)結果給予客戶友好的安全提示，交易異常情況下怎么處理。約束識別：

1、涉及渠道系統(tǒng)較多，涉及交易較多。

2、全行匯款、轉賬、取款等相關交易交易量大，中等規(guī)模商業(yè)銀行每天大約150w筆，同時面向客戶(考慮實時性)，對后臺交易處理效率要求高。可選的解決方案：1、保證信息查驗的正確性風險交易事件管理除正常返回處理結果的情況下，其他情況都屬于異常，中斷相關交易，提示系統(tǒng)繁忙。2、保證正常交易的響應時間

風險交易事件管理平臺處理異常或者返回交易超時，查驗結果默認為通過，正常執(zhí)行后面的相關交易。采用成熟產(chǎn)品應對第一階段接口實現(xiàn)（一）28接口名稱接口描述發(fā)起方系統(tǒng)接收方系統(tǒng)接口協(xié)議/報文交互方式可疑賬戶上報/維護將收集的可疑賬戶上報文管理平臺,并對其上報信息進行維護風險交易事件管理平臺(or圖前系統(tǒng))人行管理平臺聯(lián)機、同步批量可疑賬戶上報通過可疑賬戶信息事件類型庫識別出來的信息上報到管理平臺風險交易事件管理平臺(or數(shù)據(jù)倉庫)人行管理平臺文件報文批處理、異步監(jiān)管機構下發(fā)指令公安部系統(tǒng)下發(fā)止付類、凍結類、賬戶查詢類、涉案名單類交易風險交易事件管理平臺人行管理平臺XML輪詢、同步客戶賬戶狀態(tài)修改類對客戶賬戶進行止付、凍結、解除、延期等操作風險交易事件管理平臺核心系統(tǒng)聯(lián)機、同步賬號交易明細查詢對客戶賬號進行交易明細查詢風險交易事件管理平臺核心系統(tǒng)聯(lián)機、同步業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺第一階段接口實現(xiàn)（二）29業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺接口名稱接口描述發(fā)起方系統(tǒng)接收方系統(tǒng)接口協(xié)議/報文交互方式賬號交易明細動態(tài)反饋客戶賬戶發(fā)生交易，動態(tài)返回交易明細核心系統(tǒng)風險交易事件管理平臺聯(lián)機、同步客戶賬戶信息識別根據(jù)可疑賬戶信息事件庫識別可疑賬號核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫文件批處理、異步賬戶查驗類驗證是否處于涉案賬戶/可疑賬戶圖前系統(tǒng)、網(wǎng)銀、手機銀行風險交易事件管理平臺聯(lián)機、同步賬號信息查詢根據(jù)客戶賬號、證件類型查詢客戶下所有賬號信息風險交易事件管理平臺ECIF聯(lián)機、同步功能預覽-參數(shù)管理30業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺功能預覽-經(jīng)辦人管理31業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺功能預覽-查驗結果查詢32業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺功能預覽-止付明細查詢33業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺功能預覽-凍結明細查詢34業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺功能預覽-舉報明細查詢35業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺功能預覽-實時案件舉報36業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺功能預覽-可疑賬戶查驗37業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺快捷的開發(fā)工具38業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺快捷的開發(fā)工具39業(yè)務功能介紹-人行電信反詐騙平臺風險交易事件管理平臺-目錄1234公司簡介建設思路方案介紹成功案例5實施方案總體介紹業(yè)務功能介紹技術平臺介紹12340提供一套具有簡單易用的、低成本的、自主可控的、穩(wěn)定高效的、可擴展、易維護的技術平臺解決方案。技術平臺介紹基于OFPPreBranch+產(chǎn)品的技術解決方案項目管理穩(wěn)定運行簡單運維業(yè)務落地開發(fā)部署

OFPPreBranch+（簡稱PB）:該產(chǎn)品是自主研發(fā)的綜合性金融服務產(chǎn)品平臺，基于該產(chǎn)品平臺有著大量的成功實施案例，使用該平臺可輕松構建一套完整的金融業(yè)務服務系統(tǒng)。

41技術平臺介紹技術平臺總體方案

基于構建風險交易事件管理平臺的總體策略，提出一套”1托2”完整的技術解決方案，即構建一套負責底層業(yè)務處理的運行平臺+兩套輔助開發(fā)和業(yè)務管理的平臺相互協(xié)作實現(xiàn)業(yè)務的構建，落地快捷開發(fā)、過程可控、集中管理、快速部署等目標，為風險交易事件管理平臺提供統(tǒng)一化、工廠化、規(guī)范化的開發(fā)和管理支持，使商業(yè)銀行可快速響應政策需求，提升風險控制能力。

42運行平臺介紹總體技術架構產(chǎn)品管理監(jiān)控平臺（開源框架：spring-mvc、spring、Hibernate、EXTJS；JAVA開發(fā)語言）集成開發(fā)平臺（基于WEB構件B/S架構開發(fā)工具）（基于C++BUILDER6.0開發(fā)的C/S開發(fā)工具）流程引擎渠道管理業(yè)務組件（C語言）中間件

數(shù)據(jù)庫UNIX/LINUX操作系統(tǒng)

J2EE服務器J2EE服務器公共組件(C語言）安全處理流水處理報文解析沖正處理交易日志定時管理文件處理日終框架基于中間件進行構建基于數(shù)據(jù)交換引擎進行整體調度，通過定制化開發(fā)實現(xiàn)業(yè)務功能交易支持同步、異步模式，系統(tǒng)提供比較完善的防阻塞機制圖形化二次開發(fā)平臺，支持圖形化的流程定義，支持邏輯條件判斷方式流程控制提供業(yè)務監(jiān)控管理平臺，對系統(tǒng)進行管理與監(jiān)控43運行平臺介紹邏輯架構44運行平臺介紹數(shù)據(jù)流架構45運行平臺介紹支持四套部署方案123基礎共享層應用層應用層平穩(wěn)型業(yè)務增長型業(yè)務基礎共享層接入層4應用層基礎共享層接入層人行相關海關相關XXXXXXXXXXXXXXXX互備互備互備專業(yè)系統(tǒng)細分DBDBDB業(yè)務“云”46運行平臺介紹物理部署建議47基礎技術平臺的設計思想設計思想基于組件快速構建業(yè)務流程的原則，可適應客戶業(yè)務的靈活多變發(fā)扎。遵循開發(fā)架構體系和C語言技術標準，采用高性能和高擴展性的架構設計。

平臺提供渠道整合功能與業(yè)務流程引擎。產(chǎn)品代碼與應用代碼分離，抽象數(shù)據(jù)字典對象、報文對象、業(yè)務流程等對象，為開發(fā)平臺定制的業(yè)務數(shù)據(jù)提供運行期間的容器。

48基礎技術平臺的支撐報文格式通訊協(xié)議開發(fā)模式連接/路由1.定長報文2.有類型定長報文3.定分隔符報文4.變分隔符報文5.ISO8583報文6.XML報文7.HTTP報文8.SOAP報文9.JSON報文10.人行一代報文11.循環(huán)/分支報文12.子報文13.混合報文14.其它報文1.同步長連接2.同步短連接3.異步長連接雙工4.異步長連接單工5.異步短連接6.帶校驗的長連接7.WebService8.HTTP協(xié)議9.FTP協(xié)議10.JMSMQ11.MQ(非JMS)12.中間件協(xié)議13.其它通訊協(xié)議1.圖形化開發(fā)2.參數(shù)化配置3.智能封裝4.靈活處理5.組件擴展6.參數(shù)配置7.流程組合1.穿透式處理2.信道一轉多3.信道多轉一4.信道多多映射5.標準路由6.配置式管理7.系統(tǒng)監(jiān)控平臺基礎功能49開發(fā)平臺介紹功能介紹針對本次項目：提供業(yè)內先進的基于B/S模式的集成開發(fā)平臺，定位于為系統(tǒng)開發(fā)人員提供集成開發(fā)環(huán)境；采用主流的前端WEB技術，提供圖形化展示、拖拽式配置、內嵌規(guī)范、向導式指引等開發(fā)功能，為項目中的系統(tǒng)開發(fā)人員提供高效、便捷的業(yè)務開發(fā)支持。具有簡單易用、并行開發(fā)、獨立部署、開發(fā)過程可管理等特點。

主要功能：集中管理權限控制項目管理安全審計工程管理內嵌規(guī)則業(yè)務流程設計器業(yè)務仿真工具變更影響分析導入導出工具數(shù)據(jù)版本比較投產(chǎn)發(fā)布等50運行平臺方案51功能介紹組件池業(yè)務邏輯處理拼裝交易交易后臺系統(tǒng)注冊

業(yè)務處理：流程引擎規(guī)則引擎接口適配數(shù)據(jù)交換流水定制賬務沖銷

渠道管理：網(wǎng)關啟停多協(xié)議接入隊列管理智能路由并發(fā)控制黑名單管理

服務治理：支持熱部署服務訪問控制動態(tài)啟停及調整服務調度服務分組(隔離)流量控制

報文處理：報文轉換拆包組包安全鑒別數(shù)據(jù)映射編碼轉換加解密處理

基礎功能：異步日志框架異步平臺流水日終處理框架自動備份清理存儲轉發(fā)作業(yè)調度文件傳輸

高可用：負載均衡雙內存全局超時流量控制異步框架故障隔離

運維工具：緩存刷新工具流控參數(shù)管理服務分組調整異常分析工具網(wǎng)關管理工具服務監(jiān)控工具集群管理工具交易屏蔽工具發(fā)布部署工具管理平臺介紹管理臺定位管理平臺提供業(yè)務管理入口,主要具備兩類功能：參數(shù)管理、業(yè)務管理。參數(shù)管理將統(tǒng)一抽象的業(yè)務模型和參數(shù)進行配置化管理，后臺運行系統(tǒng)根據(jù)參數(shù)實時適配交易完成業(yè)務；另一類是根據(jù)實際業(yè)務需要抽象管理功能，提供完整的業(yè)務管理功能保障業(yè)務在平臺內具備完整的生命周期。主要功能：機構管理用戶管理菜單管理權限管理業(yè)務管理風險數(shù)據(jù)上報風險數(shù)據(jù)查驗歷史數(shù)據(jù)查詢止付凍結等52優(yōu)勢說明產(chǎn)品特點成熟穩(wěn)定的系統(tǒng)架構，多年的市場應用，豐富的積累及良好的穩(wěn)定性領先的UNIX平臺下可視化流程圖開發(fā)技術，清晰直觀高可用、支持集群部署，可線性擴展多平臺支撐，支持Linux和UNIX平臺平臺化的支撐設計和開發(fā)靈活的參數(shù)化設計良好的功能擴展性………….代收付系統(tǒng)綜合前置平臺PreBranch1.x中間業(yè)務平臺MiddleWay業(yè)務處理平臺PreBranch4.x業(yè)務處理平臺PreBranch5.59899000102030405060708091011121314

持續(xù)升級投入53風險交易事件管理平臺-目錄1234公司簡介建設思路方案介紹成功案例5實施方案54成功案例案例介紹OFP

PreBranch+：開放式綜合性金融產(chǎn)品平臺AutoExpress:金融產(chǎn)品集成開發(fā)平臺?其他光大銀行總行綜合前置四川農(nóng)信銀綜合前置光大銀行新一代支付前置系統(tǒng)光大銀行差錯處理平臺湖北農(nóng)信風險查控系統(tǒng)四川農(nóng)信統(tǒng)一支付平臺郵政儲蓄銀行差錯處理平臺光大銀行統(tǒng)一接入平臺郵政儲蓄銀行身份核查系統(tǒng)……中間業(yè)務光大銀行中間業(yè)務平臺光大銀行中間業(yè)務云平臺光大銀行云繳費光大銀行財稅庫行關湖北農(nóng)信中間業(yè)務平臺光大銀行37家分行前置(中間業(yè)務)……收單類光大銀行POS收單系統(tǒng)光大銀行ATM收單系統(tǒng)山西農(nóng)信ATMP百富寶銀行卡收單(百度)光大銀行支付易收單系統(tǒng)……55成功案例光大銀行電信詐騙風險交易事件管理平臺56成功案例光大銀行法院查控對接57風險交易事件管理平臺-目錄1234公司簡介建設思路方案介紹成功案例5實施方案5859實施方案分階段實施213第一階段第二階段第三階段適應行內現(xiàn)狀，節(jié)省時間及成本確保按各文件要求驗收通過實現(xiàn)與行內系統(tǒng)對接，全自動化信息共享，快速查詢，緊急止付凍結以及查凍扣等打造成風險交易事件統(tǒng)一管理平臺當前60實施方案實施過程需求調研需求分析系統(tǒng)設計系統(tǒng)構建系統(tǒng)測試聯(lián)調測試驗收及上線業(yè)務需求說明書需求分析說明書概要設計說明書數(shù)據(jù)結構說明書接口設計說明書集成測試版本集成測試報告單元測試用例單元測試報告系統(tǒng)測試計劃系統(tǒng)測試用例系統(tǒng)安裝手冊用戶操作手冊功能測試版本功能測試案例功能測試報告性能測試報告聯(lián)調測試版本聯(lián)調測試報告配置管理計劃度量計劃項目進度計劃需求跟蹤表風險評估會項目估算表項目裁剪表軟件開發(fā)計劃項目進度計劃需求評審報告缺陷數(shù)據(jù)統(tǒng)計表需求跟蹤表風險及問題跟蹤項目估算表CMMI4量化管理、質量保證、配置管理設計評審報告缺陷數(shù)據(jù)統(tǒng)計表需求跟蹤表風險及問題跟蹤項目估算表缺陷數(shù)據(jù)統(tǒng)計表需求跟蹤表風險及問題跟蹤缺陷數(shù)據(jù)統(tǒng)計表風險及問題跟蹤評審評審測試測試測試計劃評審測試用例評審用例評審報告需求跟蹤表風險及問題跟蹤缺陷數(shù)據(jù)統(tǒng)計表上線版本驗收報告系統(tǒng)上線方案系統(tǒng)備份方案系統(tǒng)應急方案測試方案評審報告項目總結報告計劃上線61實施方案實施計劃(第一階段)產(chǎn)品部署對接行內系統(tǒng)實現(xiàn)可疑數(shù)據(jù)報送監(jiān)管、權力機構對接TT+5T+10T+15T+45系統(tǒng)上線T+60T為系統(tǒng)啟動時間(天),按自然日計算;整個項目實施周期初步估計在2~3個月;其中兼顧部分需要完成驗收的系統(tǒng)，通過半自動化實現(xiàn)。我司承諾在項目實施期間，向行方提供不少于11個工作日的原廠技術培訓，培訓內容包括但不限于：系統(tǒng)運行維護操作培訓、業(yè)務操作培訓、開發(fā)與測試培訓等。指南新人通過開發(fā)指南熟悉工具使用實戰(zhàn)通過《開發(fā)實例》親身體驗工具的使用和開發(fā)。開發(fā)使用向導或工程視圖參與需求實際開發(fā)與測試。視頻通過視頻資料學習常規(guī)操作,進一步熟悉平臺授權開發(fā)組長授權資源權限，允許參與工程開發(fā)。部署使用工具導出數(shù)據(jù)文件，提交配置庫做版本管理。新手入門操作學習開發(fā)實例分配資源需求開發(fā)版本發(fā)布實施方案培訓計劃62實施方案版本控制目錄分級，層次化管理文檔歸類，規(guī)范化定義知識沉淀于轉移版本迭代，更新時標注易于維護，增強可讀性63實施方案風險控制風險管理步驟具體工作內容風險識別通過召開項目溝通交流會，搜集所有可能發(fā)生的風險，并登記風險日志。風險分類將風險分類，以便于選擇防范手段。一般可分為：質量、成本、進度、技術、外部環(huán)境、人員。風險評估利用風險評估表，根據(jù)風險發(fā)生的可能性、影響的嚴重程度、可控性，量化評估風險，確定風險的級別。應對措施根據(jù)風險的評估結果和風險特性，確定風險的應對措施。風險監(jiān)控連續(xù)檢查（按周匯報、按月進行Review）風險的防范結果，關注那些高級別的風險，對無法控制的風險提升給更高管理層，如工程指導委員會，并在每月的工程進度報告中備注。

在整個項目實施過程中，通過識別、評估并采取實際有效的防范措施來管理可能影響項目的各種業(yè)務、技術等方面的風險，根據(jù)不同風險的特點和影響采取不同的措施包括避免、減輕、接受、轉移等措施。64實施方案溝通機制

溝通方式：1）正式溝通：書面報告、工作聯(lián)系單、會議紀要

2）非正式溝通：電話記錄、問題討論表、電子郵件會議/報告頻率發(fā)起人參加人員內容描述項目報告每月項目經(jīng)理項目領導小組成員項目經(jīng)理匯報項目執(zhí)行情況，包括計劃完成情況；存在的問題和風險；下階段工作安排計劃重大問題協(xié)調會事件觸發(fā)項目領導小組相關人員涉及項目的重大決策或問題。項目周例會每周項目經(jīng)理項目組項目組成員匯報項目執(zhí)行情況。每周五下午舉行。專題會議事件觸發(fā)主題負責人相關人員工作協(xié)調、需求變更、上線計劃、階段評審、技術方案等。階段評審會議里程碑點項目經(jīng)理項目領導小組階段交付物介紹；啟動下一階段工作安排。工作聯(lián)系單事件觸發(fā)項目組成員相關人員具體問題描述，問題影響。日常問題每天/每兩天項目接口人相關人員口頭溝通為主。65實施方案承諾序號內容1按照項目階段，提供滿足實施需要的項目組人員，并保證項目組人員的穩(wěn)定、專職工作2項目經(jīng)理具有豐富的項目實施經(jīng)驗，具有良好的項目管理能力3項目組在項目建設過程中配備兼職的質量和配置管理員4對軟件的開發(fā)應嚴格按照軟件工程規(guī)范進行管理。對需求分析、軟件設計、各項測試等階段都提交相應技術文檔，并經(jīng)銀行確認后，再進行下一階段工作5在項目實施中，積極配合項目進度、軟件質量的監(jiān)督、控制，每周提交最新進展情況報告和最新技術文檔資料6在軟件開發(fā)過程中，開放各階段成果，包括應用軟件源代碼7涉及本項目的所有業(yè)務技術資料、文檔，對第三方保密8對其所提供的應用軟件保證進行全面、有效、及時的技術支持和售后服務66

對整個項目的實施過程做如下承諾：實施方案服務售后應用軟件維護：公司負責在合同期內對公司開發(fā)的軟件系統(tǒng)提供軟件維護。項目上線驗收后，提供一年免費維護期的駐場免費維護服務。免費維護期內，相關人員7*24電話支持，緊急問題2小時到達現(xiàn)場，5小時解決本系統(tǒng)問題。免費維護期內，為客戶免費提供不超過需求總量3%的額外開發(fā)工作量。對系統(tǒng)自身缺陷BUG所產(chǎn)生的問題，我方承諾終身保證修復。技術資料服務：日常維護文檔：我司輔助編寫修訂系統(tǒng)日常維護。常見故障處理文檔：我司輔助編寫修訂系統(tǒng)常見故障處理文檔。其它文檔：我司每半年為客戶提供一次保證合同標的正常運行的技術資料。資料內容應包括但不限于產(chǎn)品的安裝、問題處理、性能優(yōu)化等。67實施方案實施經(jīng)驗平臺基于配置化開發(fā)，存量業(yè)務從老平臺向新平臺遷移，技術風險小且周期短高效、穩(wěn)定、可伸縮的運行平臺、便捷的集成開發(fā)平臺、靈活的管理監(jiān)控平臺通過流程化的業(yè)務描述銀行的前端服務渠道與后端業(yè)務產(chǎn)品整合單一客戶視圖與統(tǒng)一的金融業(yè)務產(chǎn)品視圖支持基于與客戶的長期合作沉淀而成，成熟、可靠、可持續(xù)基礎平臺有著廣泛的成功實施案例，擁有很強的復用性基礎平臺擁有強有力的產(chǎn)品研發(fā)團隊，快速解決問題，擴展功能對銀行業(yè)務的深刻理解、精通多方面的金融業(yè)務精通業(yè)務經(jīng)過實踐檢驗的成熟、面向銀行的成熟的技術平臺框架成熟平臺經(jīng)驗豐富、技術精湛的實施團隊本地團隊成功案例商業(yè)銀行、區(qū)域性銀行、政策性銀行的成功案例68要我安全是愛護，我要安全是覺悟。9月-249月-24Wednesday,September4,2024賣真品、標真價、送真情。1