某分行反洗錢崗位職責(zé)規(guī)定

某分行反洗錢崗位職責(zé)規(guī)定第一章總則第一條為防止違法犯罪分子利用銀行進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)維護(hù)金融機(jī)構(gòu)安全根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》以及《某反洗錢管理辦法》等法律、法規(guī)結(jié)合我行實(shí)際制定反洗錢崗位職責(zé)。第二條本職責(zé)中所稱的反洗錢是指某銀行為預(yù)防違法犯罪分子將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益通過(guò)銀行各類支付結(jié)算方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的活動(dòng)。第三條由分行合規(guī)部牽頭分行運(yùn)營(yíng)管理部、公司銀行部、零售銀行部、科技信息部、安全保衛(wèi)部等部室和各支行參與共同履行反洗錢職責(zé)。第二章工作職責(zé)第四條分行合規(guī)部工作職責(zé)一按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)和總行及人行要求建立反洗錢內(nèi)控制度根據(jù)反洗錢法律法規(guī)頒布、變動(dòng)情況和工作實(shí)際需要及時(shí)更新相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。二負(fù)責(zé)按照總行及人行的規(guī)定指導(dǎo)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作檢查各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況客戶身份識(shí)別執(zhí)行情況客戶身份資料和交易記錄保存情況客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作實(shí)施情況大額和可疑交易報(bào)告情況各類反洗錢資料報(bào)送情況反洗錢宣傳培訓(xùn)情況協(xié)助及配合反洗錢工作情況等及時(shí)向總行和所在地人民銀行反映遇到的問(wèn)題或提出建議。三負(fù)責(zé)指導(dǎo)相關(guān)部室和支行對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行初分按照職責(zé)權(quán)限復(fù)核初分結(jié)果或?qū)Τ醴纸Y(jié)果進(jìn)行調(diào)整依照規(guī)定負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)相關(guān)部室和支行根據(jù)客戶變化情況提交的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整意見負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)審批資料的保管并按規(guī)定向有關(guān)方面報(bào)送客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類情況報(bào)告。四負(fù)責(zé)分行反洗錢業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)指導(dǎo)、監(jiān)督支行反洗錢工作。五遇到反洗錢突發(fā)事件或重大疑難問(wèn)題及時(shí)向分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室報(bào)告并做好備案工作。六負(fù)責(zé)協(xié)助配合總行及人行的反洗錢工作。七負(fù)責(zé)建立反洗錢工作檔案專卷保管反洗錢相關(guān)資料。第五條分行運(yùn)營(yíng)管理部工作職責(zé)一負(fù)責(zé)分行大額現(xiàn)金、賬戶管理等需授權(quán)、審批等事項(xiàng)的受理、審批工作。二協(xié)助支行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理工作。三協(xié)助指導(dǎo)、監(jiān)督支行反洗錢工作。四其他應(yīng)履行的反洗錢職責(zé)。第六條分行公司銀行部工作職責(zé)一對(duì)涉及公司業(yè)務(wù)的大額和可疑交易按照要求上報(bào)分行合規(guī)部。罰第十五條分行合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)和人員反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第十六條在反洗錢工作中有下列違規(guī)行為之一的根據(jù)《某銀行員工違規(guī)行為處理辦法》進(jìn)行處罰一未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。二未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。三未按照規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作。四未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。五與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。六違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息。七拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查。八拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。