個人理財業(yè)務(wù)專項測試題附答案

第頁個人理財業(yè)務(wù)專項測試題附答案一、單選題1.農(nóng)銀匠心靈動產(chǎn)品贖回資金在贖回確認(rèn)日后____個工作日內(nèi)到賬A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀理財“農(nóng)銀匠心·靈動”系列產(chǎn)品申購贖回交易規(guī)則及清算規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“凈值計算說明”“最短持有期限”及“投資人理財收益情景分析”等部分。2.銀行理財子公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)為一次性實繳貨幣資本,最低金額為____億元人民幣或等值自由兌換貨幣。A、5B、8C、10D、20【正確答案】：C解析：

銀行理財子公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)為一次性實繳貨幣資本,最低金額為10億元人民幣或等值自由兌換貨幣。3.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第十條的規(guī)定,農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品屬于______。A、開放式產(chǎn)品B、封閉式產(chǎn)品C、既不是開放式產(chǎn)品也不是封閉式產(chǎn)品D、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品【正確答案】：A解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第十條的規(guī)定,農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品屬于開放式產(chǎn)品。4.農(nóng)銀理財“農(nóng)銀匠心”定開系列產(chǎn)品投資于固定收益類資產(chǎn)的比例是多少?A、0-50%B、0-60%C、0-80%D、0-100%【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀匠心定開系列產(chǎn)品投資范圍,參見產(chǎn)品說明書“投資范圍”部分。5.對于投資者在營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)場投訴,核實投訴內(nèi)容屬實后,要判斷能否____A、在網(wǎng)點范圍內(nèi)完成B、由上級行處理C、由客服中心處理D、由監(jiān)管部門處理【正確答案】：A解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶投訴管理辦法》,對于投資者在營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)場投訴,核實投訴內(nèi)容屬實后,要判斷能否在網(wǎng)點范圍內(nèi)完成6.理財業(yè)務(wù)()負(fù)責(zé)理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制及合規(guī)工作。A、產(chǎn)品研發(fā)部門B、風(fēng)險管理部門C、投資研究部門D、綜合管理部門【正確答案】：B解析：

理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理7.農(nóng)銀進(jìn)取科技創(chuàng)新系列產(chǎn)品屬于______理財產(chǎn)品。A、固定收益類B、混合類C、權(quán)益類D、商品及衍生品類【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀進(jìn)取科技創(chuàng)新系列產(chǎn)品屬于混合類理財產(chǎn)品。8.目前我行自動理財申購扣款起息時間為____A、扣款當(dāng)日B、扣款下一日C、扣款下一工作日D、扣款下兩個工作日【正確答案】：A解析：

目前我行自動理財申購扣款起息時間為扣款當(dāng)日9.銀行理財子公司發(fā)行理財產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)在____信息登記系統(tǒng)對理財產(chǎn)品進(jìn)行集中登記。A、理財標(biāo)準(zhǔn)委員會B、中國銀保監(jiān)會C、全國銀行業(yè)理財D、中國人民銀行【正確答案】：C解析：

銀行理財子公司發(fā)行理財產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)對理財產(chǎn)品進(jìn)行集中登記。10.農(nóng)銀進(jìn)取定開的銷售主管部門為______。A、個人金融部B、私人銀行部C、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部D、公司業(yè)務(wù)部【正確答案】：B解析：

根據(jù)業(yè)務(wù)實際,農(nóng)銀進(jìn)取定開產(chǎn)品銷售主管部門私人銀行部。11.某期農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品說明書的“業(yè)績比較基準(zhǔn)(扣除各項費用后年化值)”一欄有如下內(nèi)容:2019年9月16日(不含)前:4.05%;2019年9月16日(含)后:4.00%。以下關(guān)于這段內(nèi)容的說法錯誤的是______。A、2019年9月16日(含)后申購確認(rèn)的產(chǎn)品份額采用4.00%為業(yè)績基準(zhǔn)B、業(yè)績比較基準(zhǔn)不構(gòu)成收益承諾C、2019年9月16日(不含)前即持有的產(chǎn)品份額,在2019年9月16日(含)后的業(yè)績基準(zhǔn)為4.00%D、2019年9月16日(不含)前即持有的產(chǎn)品份額,在2019年9月16日(含)后業(yè)績基準(zhǔn)保持4.05%不變【正確答案】：D解析：

根據(jù)產(chǎn)品說明書約定規(guī)則,業(yè)績基準(zhǔn)調(diào)整后,新申購的產(chǎn)品份額,和已持有的產(chǎn)品份額,均按新的業(yè)績基準(zhǔn)執(zhí)行。12.客服中心投資者投訴處理時,對多次催辦仍未反饋處理意見的聯(lián)動事件要進(jìn)行____。A、辦結(jié)B、督辦C、移交D、上報【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶服務(wù)聯(lián)動管理辦法》,客服中心投資者投訴處理時,對多次催辦仍未反饋處理意見的聯(lián)動事件要進(jìn)行督辦。13.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個開放日結(jié)束后____日內(nèi),披露開放式公募理財產(chǎn)品在開放日的份額凈值。A、4B、3C、2D、1【正確答案】：C解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個開放日結(jié)束后2日內(nèi),披露開放式公募理財產(chǎn)品在開放日的份額凈值。14.農(nóng)銀理財凈值型產(chǎn)品體系是什么。A、4+NB、6+NC、4+2D、6+2【正確答案】：B解析：

本題考查農(nóng)銀理財“6+N”凈值型產(chǎn)品體系定義?！?”代表現(xiàn)金管理、固定收益、混合、權(quán)益、商品外匯、另類投資六大類支撐產(chǎn)品,“N”包括惠農(nóng)、養(yǎng)老、ESG等具有農(nóng)銀特色的創(chuàng)新產(chǎn)品。15.以下哪個不是凈值型產(chǎn)品的特點?A、按監(jiān)管要求進(jìn)行信息披露B、風(fēng)險自擔(dān)C、預(yù)期收益D、收益盡享【正確答案】：C解析：

凈值型理財產(chǎn)品是指未明確預(yù)期收益率,以凈值形式展示,投資人根據(jù)產(chǎn)品運作情況享受浮動收益的非保本浮動收益型理財產(chǎn)品,具備信息透明、定價公允、投資者利益為先的特點。16.優(yōu)選配置理財產(chǎn)品屬于______產(chǎn)品品牌。A、農(nóng)銀安心B、農(nóng)銀同心C、農(nóng)銀匠心D、如意【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀同心理財產(chǎn)品下設(shè)優(yōu)選配置理財產(chǎn)品。17.以下是我行人民幣理財產(chǎn)品發(fā)售系統(tǒng)的是ABIS系統(tǒng)BOEING系統(tǒng)C、ATII系統(tǒng)D、以上皆不是【正確答案】：B解析：

我行人民幣理財產(chǎn)品發(fā)售系統(tǒng)是BOEING系統(tǒng)18.客戶于周三下午2點購買10萬元農(nóng)銀時時付,將于____確認(rèn)份額(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)。A、周四B、周五C、周六D、周日【正確答案】：A解析：

根據(jù)時時付產(chǎn)品規(guī)則安排,周三下午15點前的申購申請,于周四確認(rèn)份額,開始計算收益。19.理財產(chǎn)品到期日或提前終止日至理財資金返還到賬日(不含)為理財產(chǎn)品清算期,清算期內(nèi)的理財資金____A、有投資收益B、無投資收益C、有活期存款利息D、有定期存款利息【正確答案】：B解析：

理財產(chǎn)品到期日或提前終止日至理財資金返還到賬日(不含)為理財產(chǎn)品清算期,清算期內(nèi)的理財資金無投資收益。20.客戶周一上午購買時時付產(chǎn)品10萬元,周三中午公布的周二萬份收益為0.9,客戶于周三下午14點實時贖回時時付產(chǎn)品10萬份,客戶實際到賬金額為______元。(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)A、100000B、100009C、100001D、50000【正確答案】：A解析：

時時付產(chǎn)品采用凈值歸一模式,產(chǎn)品單位凈值為1,客戶贖回金額等于贖回份額。21.私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行,根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定,非公開發(fā)行銷售對象累計不得超過____人。A、100B、200C、500D、1000【正確答案】：B解析：

私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行,根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定,非公開發(fā)行銷售對象累計不得超過200人。22.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》,理財產(chǎn)品說明書屬于哪類宣傳銷售文本A、銷售文件B、宣傳材料C、參考材料D、營銷材料【正確答案】：A解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》規(guī)定,宣傳銷售文本分為宣傳材料和銷售文件兩類。宣傳材料,指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產(chǎn)品向投資者分發(fā)或者發(fā)布,使投資者可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息。銷售文件,包括:理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書、理財產(chǎn)品說明書、風(fēng)險揭示書、投資者權(quán)益須知等;經(jīng)投資者簽字確認(rèn)的銷售文件,商業(yè)銀行和投資者雙方均應(yīng)留存。23.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品資金到賬日為_____。A、產(chǎn)品到期日當(dāng)天(若到期日為節(jié)假日,則順延至下一工作日)B、產(chǎn)品到期日次日C、產(chǎn)品到期日下一工作日,最晚不晚于到期日下兩個工作日D、產(chǎn)品到期日后一周內(nèi)【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品資金到賬日為產(chǎn)品到期日下一工作日,最晚不晚于到期日下兩個工作日。24.各級行在銷售理財產(chǎn)品時,必須遵循投資者利益至上和()的原則。A、風(fēng)險等級匹配B、風(fēng)險我行自擔(dān)C、風(fēng)險盡力規(guī)避D、風(fēng)險控制轉(zhuǎn)移【正確答案】：A解析：

銷售理財產(chǎn)品遵循原則25.在農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的預(yù)約申購和申購階段,對客戶展示的上期參考收益率是指______。A、當(dāng)前投資周期截至開放期首日的年化收益率B、當(dāng)前投資周期截至預(yù)約申購首日前兩個工作日的年化收益率C、七日年化收益率D、業(yè)績基準(zhǔn)【正確答案】：B解析：

在農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的預(yù)約申購和申購階段,對客戶展示的上期參考收益率是指當(dāng)前投資周期截至預(yù)約申購首日前兩個工作日的年化收益率。26.農(nóng)銀安心定開系列理財產(chǎn)品面向的客戶群體是_______。A、僅對公B、僅對私C、對公對私(不包含金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶)D、以上都不對【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品銷售對象,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品銷售對象”“適用投資者”等部分。27.農(nóng)銀安心·定期開放產(chǎn)品的上期參考收益率是指A、當(dāng)前投資周期截至開放日的年化收益率B、當(dāng)前投資周期截至預(yù)約申購/開放日前兩個工作日的年化收益率C、七日年化收益率D、業(yè)績基準(zhǔn)【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心·定期開放產(chǎn)品的上期參考收益率是指當(dāng)前投資周期截至預(yù)約申購/開放日前兩個工作日的年化收益率。28.農(nóng)銀安心靈瓏公募期次凈值型理財產(chǎn)品正常成立后_____個工作日內(nèi),將通過中國農(nóng)業(yè)銀行官方網(wǎng)站或網(wǎng)點發(fā)布產(chǎn)品發(fā)行公告。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心靈瓏公募期次凈值型理財產(chǎn)品正常成立后5個工作日內(nèi),將通過中國農(nóng)業(yè)銀行官方網(wǎng)站或網(wǎng)點發(fā)布產(chǎn)品發(fā)行公告。29.理財凍結(jié)解凍查詢交易中被凍結(jié)的產(chǎn)品一般是指客戶已做過_的理財產(chǎn)品。A、質(zhì)押B、掛失C、預(yù)約贖回D、司法凍結(jié)【正確答案】：A解析：

本題考查理財業(yè)務(wù)中凍結(jié)的來源。該交易中被凍結(jié)的產(chǎn)品一般是指客戶已做過質(zhì)押或者存款證明的理財產(chǎn)品。30.我行安心快線天天利滾利第2期開放式產(chǎn)品不適合風(fēng)險承受能力為哪類的客戶群體____A、謹(jǐn)慎型B、穩(wěn)健型C、進(jìn)取型D、保守型【正確答案】：D解析：

根據(jù)產(chǎn)品說明書約定,安心快線天天利滾利第2期開放式產(chǎn)品適合謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型投資者,不適合保守型投資者。31.目前農(nóng)銀理財“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的實時贖回規(guī)則為:在工作日0:00-15:00單一客戶可贖回額度為____萬元(含);其他時間單一客戶可贖回額度為____萬元(含)。A、50;5B、50;10C、100;5D、100;10【正確答案】：C解析：

目前農(nóng)銀理財“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的實時贖回規(guī)則為:在工作日0:00-15:00單一客戶可贖回額度為100萬元(含);其他時間單一客戶可贖回額度為5萬元(含)。32.客戶于周四上午購買農(nóng)銀時時付產(chǎn)品,首次理財收益什么時候分配到客戶賬戶?(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)A、周五B、周六C、下周一D、下周二【正確答案】：B解析：

根據(jù)時時付產(chǎn)品規(guī)則安排,周四15點前的申購資金,于周五確認(rèn)份額,于周六首次分配理財收益。33.“農(nóng)銀匠心·靈動”系列理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級為____A、中低風(fēng)險B、中等風(fēng)險C、中高風(fēng)險D、低風(fēng)險【正確答案】：A解析：

農(nóng)銀匠心靈動系列產(chǎn)品風(fēng)險等級,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品風(fēng)險評級”部分。34.農(nóng)銀匠心靈動產(chǎn)品使用的申購清算價為______。A、申購清算日的產(chǎn)品單位凈值B、開放期結(jié)束后一日的產(chǎn)品單位凈值C、開放期最后一日的產(chǎn)品單位凈值D、1【正確答案】：A解析：

農(nóng)銀匠心靈動系列產(chǎn)品申購交易規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”部分。35.個人客戶可在_任一營業(yè)機(jī)構(gòu)以客戶號進(jìn)行簽約。A、全國B、開戶行所在省內(nèi)C、開戶行所在地市D、開戶行原網(wǎng)點【正確答案】：B解析：

本題考查簽約交易的營業(yè)機(jī)構(gòu)限制。個人客戶持本人有效身份證件及在我行開立的個人結(jié)算賬戶(借記卡或憑密支取的結(jié)算賬戶存折)在開戶行所在省內(nèi)的任一營業(yè)機(jī)構(gòu)以客戶號進(jìn)行簽約,簽約后該客戶號名下的所有結(jié)算賬戶均可以進(jìn)行交易。36.農(nóng)銀理財安心靈瓏公募靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品的凈值公告日是每周二后的____工作日內(nèi)進(jìn)行估值公告A、一個B、兩個C、三個D、四個【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心靈瓏系列產(chǎn)品信息披露規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“信息披露”部分。37.銀行理財子公司發(fā)行公募理財產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)主要投資于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)以及上市交易的股票,不得投資于____,法律、行政法規(guī)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。A、金融衍生品B、未上市企業(yè)股權(quán)C、場外期權(quán)D、房地產(chǎn)【正確答案】：B解析：

銀行理財子公司發(fā)行公募理財產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)主要投資于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)以及上市交易的股票,不得投資于未上市企業(yè)股權(quán),法律、行政法規(guī)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。38.農(nóng)銀匠心·定期開放產(chǎn)品的產(chǎn)品要素包括A、產(chǎn)品類型為固定收益類(非保本浮動收益)B、銷售對象包含金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶C、不支持預(yù)約申購及預(yù)約贖回D、是中風(fēng)險的凈值型理財產(chǎn)品【正確答案】：A解析：

農(nóng)銀匠心定開產(chǎn)品特點,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品類型”“產(chǎn)品銷售對象”“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“產(chǎn)品風(fēng)險評級”部分。39.一旦發(fā)生客戶投訴,要采取有效措施,將投訴消化在萌芽狀態(tài),盡量避免投訴升級。如有升級可能或本級機(jī)構(gòu)無法解決的問題,應(yīng)立即向____業(yè)務(wù)主管部門報告,努力協(xié)調(diào)化解,控制傳播范圍,減少不良影響。A、上級行B、總行C、二級分行D、一級支行【正確答案】：A解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶投訴管理辦法》,一旦發(fā)生客戶投訴,要采取有效措施,將投訴消化在萌芽狀態(tài),盡量避免投訴升級。如有升級可能或本級機(jī)構(gòu)無法解決的問題,應(yīng)立即向上級行業(yè)務(wù)主管部門報告,努力協(xié)調(diào)化解,控制傳播范圍,減少不良影響。40.截至2021年4月,價值精選系列理財產(chǎn)品不包括以下期限______。A、兩年開放B、半年開放C、三年開放D、五年開放【正確答案】：B解析：

截至2021年4月,價值精選系列理財產(chǎn)品不包括半年開放的期限(包括兩年、三年、五年開放產(chǎn)品)41.關(guān)于農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的開放日,以下說法正確的是______。A、投資者可于開放日外提交預(yù)約贖回申請B、投資者只能于每個開放日前10個自然日內(nèi)提交預(yù)約贖回申請C、贖回開放日,贖回總份額超過前一工作日產(chǎn)品總份額的5%,為巨額贖回D、會于每個開放日結(jié)束后1個工作日內(nèi)進(jìn)行估值公告【正確答案】：A解析：

農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品申購贖回交易規(guī)則及清算規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“凈值計算說明”及“投資人理財收益情景分析”等部分。42.截至2021年4月,農(nóng)銀理財發(fā)行的EGS主題產(chǎn)品包括____產(chǎn)品。A、固定收益類和混合類B、固定收益類和權(quán)益類C、權(quán)益類和混合類D、權(quán)益類和商品衍生品類【正確答案】：A解析：

截至2021年4月,農(nóng)銀理財發(fā)行的EGS主題產(chǎn)品包括固定收益類產(chǎn)品(農(nóng)銀安心ESG)和混合類產(chǎn)品(農(nóng)銀同心ESG)。43.個人理財產(chǎn)品銷售人員繼續(xù)教育培訓(xùn)時間每年不少于____個小時。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：B解析：

個人理財產(chǎn)品銷售人員繼續(xù)教育培訓(xùn)時間每年不少于20個小時。44.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品的凈值公告日是____后的兩個工作日內(nèi)進(jìn)行估值公告A、每周一B、每周二C、每周三D、每周四【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品的凈值公告日是每周二后的兩個工作日內(nèi)進(jìn)行估值公告45.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到,對于公募產(chǎn)品,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的信息披露管理制度,明確定期報告、臨時報告、重大事項公告、投資風(fēng)險披露要求以及具體內(nèi)容、格式。在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站或者通過投資者便于獲取的方式披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況,并定期披露其他重要信息:開放式產(chǎn)品按照開放頻率披露,封閉式產(chǎn)品至少____披露一次。A、每周B、每天C、每月D、每季度【正確答案】：A解析：

根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定,開放式產(chǎn)品按照開放頻率披露,封閉式產(chǎn)品至少每周披露一次。46.客戶于周五下午5點購買10萬元農(nóng)銀時時付,將于____確認(rèn)份額(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)。A、周六B、周日C、周一D、周二【正確答案】：D解析：

根據(jù)時時付產(chǎn)品規(guī)則安排,周五下午15點后的申購申請,于下周二確認(rèn)份額,開始計算收益。47.針對私行時時付產(chǎn)品,在工作日開放時段內(nèi),單一客戶單日實時贖回限額為____元A、100萬元B、300萬元C、500萬元D、無限額【正確答案】：B解析：

針對私行時時付產(chǎn)品,在工作日開放時段內(nèi),單一客戶單日實時贖回限額為300萬元48.農(nóng)銀安心靈瓏公募期次凈值型理財產(chǎn)品每周披露凈值時間為_____。A、每周二B、每周二后的兩個工作日內(nèi)C、每周二后的五個工作日內(nèi)D、每周二后的十個工作日內(nèi)【正確答案】：B解析：

根據(jù)產(chǎn)品說明書約定,農(nóng)銀安心靈瓏公募期次凈值型理財產(chǎn)品于每周二后的兩個工作日內(nèi)進(jìn)行估值公告,公告內(nèi)容為每周二(工作日)日終產(chǎn)品每份凈值,若遇周二為非工作日,則披露周二的上一個工作日日終產(chǎn)品每份凈值。49.商業(yè)銀行對超過____的投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時,應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。A、55歲B、60歲C、65歲D、70歲【正確答案】：C解析：

商業(yè)銀行對超過65歲的投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時,應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為()和銷售機(jī)構(gòu)代銷理財子公司理財產(chǎn)品。A、銷售人B、代理人C、管理人D、托管人【正確答案】：D解析：

銀行金融機(jī)構(gòu)作為托管人51.農(nóng)銀進(jìn)取價值精選產(chǎn)品的風(fēng)險等級為______。A、中低B、中C、中高D、高【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀進(jìn)取價值精選產(chǎn)品的風(fēng)險等級為中等。52.接到行政監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦的理財業(yè)務(wù)投訴后,各級行消費者權(quán)益保護(hù)辦公室應(yīng)首先區(qū)分是否為重大投資者投訴事件,對重大投訴事件要____。A、與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系B、啟動突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案C、要求相關(guān)分行解決D、要求事發(fā)網(wǎng)點處理【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,接到行政監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦的理財業(yè)務(wù)投訴后,各級行消費者權(quán)益保護(hù)辦公室應(yīng)首先區(qū)分是否為重大投資者投訴事件,對重大投訴事件要啟動突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。53.截至2021年4月,農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品個人客戶認(rèn)購起點金額為____元,并以____元的整數(shù)倍遞增。A、10000;100B、10000;1000C、5000;100D、1;1【正確答案】：D解析：

產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品銷售起點”部分。54.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的杠桿水平不得超過______。A、1B、1.2C、1.4D、1.6【正確答案】：C解析：

參見《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》第二十條,資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)設(shè)定負(fù)債比例(總資產(chǎn)/凈資產(chǎn))上限,同類產(chǎn)品適用統(tǒng)一的負(fù)債比例上限。每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%。該產(chǎn)品屬于開放式產(chǎn)品55.銀行理財產(chǎn)品模式將由預(yù)期收益率型向哪類型進(jìn)行轉(zhuǎn)型A、主動管理型B、收益率型C、凈值型D、收益分層型【正確答案】：C解析：

銀行理財產(chǎn)品模式將由預(yù)期收益率型向凈值型進(jìn)行轉(zhuǎn)型56.經(jīng)營行銷售風(fēng)險評級為____的對公理財產(chǎn)品時,除非與客戶書面約定,否則應(yīng)當(dāng)在我行營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行。A、中低(含)以上B、中(含)以上C、中高(含)以上D、高【正確答案】：C解析：

經(jīng)營行銷售風(fēng)險評級為中高(含)以上的對公理財產(chǎn)品時,除非與客戶書面約定,否則應(yīng)當(dāng)在我行營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行。57.在我國金融行業(yè),銀行理財業(yè)務(wù)(),也相對成體系。A、風(fēng)險最小、規(guī)模最大B、發(fā)展最快、規(guī)模最大C、發(fā)展最早、規(guī)模最大D、風(fēng)險最小、規(guī)模適中【正確答案】：C解析：

銀行理財業(yè)務(wù)58.農(nóng)銀匠心定開系列和農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的區(qū)別有A、銷售主管部門B、投資范圍C、風(fēng)險等級D、估值方法【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀匠心定開和農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品特點,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品風(fēng)險評級”“產(chǎn)品估值”“投資范圍”部分,農(nóng)銀匠心定開和農(nóng)銀安心定開銷售主管部門都為個人金融部,農(nóng)銀進(jìn)取定開銷售主管部門為私人銀行部,。59.農(nóng)銀時時付、農(nóng)銀安心定開、農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品均屬于_______產(chǎn)品。A、混合類B、保本保證收益型C、固定收益類D、權(quán)益類【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀時時付、農(nóng)銀安心定開、農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品均屬于固定收益類產(chǎn)品。60.已知農(nóng)銀安心半年開放某期產(chǎn)品開放期為每年3月、9月的5-15日,一位投資者持有該產(chǎn)品,并于2019年3月16日發(fā)起贖回交易,則該贖回交易屬于______。A、預(yù)約贖回B、普通贖回C、實時贖回D、以上都不是【正確答案】：A解析：

定期開放式產(chǎn)品,贖回開放時段的贖回申請為普通贖回,非贖回開放時段可以提出預(yù)約贖回申請。61.以下不能購買農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品的客群是_____。A、普通個人客戶B、實體企業(yè)客戶C、黨政機(jī)關(guān)客戶D、金融同業(yè)客戶【正確答案】：D解析：

農(nóng)銀安心靈瓏系列產(chǎn)品銷售對象,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品銷售對象”等部分。62.以下日期為匠心或進(jìn)取每月定開開放的天數(shù)為。A、10天B、5天C、6天D、20天【正確答案】：B解析：

根據(jù)農(nóng)銀匠心和進(jìn)取每月定開產(chǎn)品開放規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“開放期”63.假設(shè)投資者持有農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品10000份,并于6月28日提交預(yù)約贖回,對應(yīng)開放日為7月15日,贖回資金到帳日為7月16日。已知該農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品6月28日凈值為1.01,7月15日凈值為1.02,7月16日凈值為1.03,客戶贖回到賬資金為____A、10100B、10200C、10300D、以上全不對【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品申購贖回交易規(guī)則及清算規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“凈值計算說明”及“投資人理財收益情景分析”等部分。64.農(nóng)銀進(jìn)取定開產(chǎn)品將于_______結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)及每個______結(jié)束后2個工作日內(nèi)對產(chǎn)品凈值進(jìn)行披露。A、每月;每日B、每季度;開放日C、每半年;開放日D、每季度;工作日【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀進(jìn)取定開系列產(chǎn)品信息披露規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“信息披露”部分。65.重大突發(fā)事件聯(lián)動單的最長處理時限一般不超過____個工作日。A、五B、三C、七D、二【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶服務(wù)聯(lián)動管理辦法》,重大突發(fā)事件聯(lián)動單的最長處理時限一般不超過二個工作日。66.我行安心系列產(chǎn)品的收益類型是什么A、保本浮動收益B、保本保證收益C、非保本浮動收益D、非保本固定收益【正確答案】：C解析：

非保本浮動收益型。67.農(nóng)銀安心·定期開放產(chǎn)品的產(chǎn)品單位凈值____A、始終為1B、獲得投資收益時會增長C、不會出現(xiàn)波動D、沒有降至1以下的風(fēng)險【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心·定期開放產(chǎn)品的產(chǎn)品單位凈值獲得投資收益時會增長。68.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》,銷售人員是指商業(yè)銀行面向投資者從事理財產(chǎn)品哪些活動的人員。A、銷售、辦理認(rèn)購和贖回等相關(guān)活動B、宣傳推介、銷售、辦理認(rèn)購和贖回等相關(guān)活動C、宣傳推介、銷售等相關(guān)活動D、宣傳推介、辦理認(rèn)購和贖回等相關(guān)活動【正確答案】：B解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》,銷售人員是指商業(yè)銀行面向投資者從事理財產(chǎn)品宣傳推介、銷售、辦理認(rèn)購和贖回等相關(guān)活動的人員。69.各級行在銷售理財產(chǎn)品時,必須遵循投資者利益至上和____的原則。A、風(fēng)險等級匹配B、風(fēng)險我行自擔(dān)C、風(fēng)險盡力規(guī)避D、風(fēng)險控制轉(zhuǎn)移【正確答案】：A解析：

各級行在銷售理財產(chǎn)品時,必須遵循投資者利益至上和風(fēng)險等級匹配的原則。70.客戶理財產(chǎn)品查詢方式既可以依據(jù)賬號查詢,也可以依據(jù)客戶ID查詢。其中依據(jù)客戶ID查詢的方式不包括_。A、密碼B、證件C、合約D、簽約賬號【正確答案】：A解析：

本題考查理財產(chǎn)品查詢的方式。查詢方式既可以依據(jù)賬號查詢,也可以依據(jù)客戶ID查詢。其中依據(jù)客戶ID查詢包括:賬號、證件、合約、客戶號四種方式。71.截至2021年4月,農(nóng)銀同心·靈動科技創(chuàng)新理財產(chǎn)品擁有以下產(chǎn)品期限:______。A、最低持有75天B、最低持有333天C、最低持有360天D、最低持有666天【正確答案】：C解析：

截至2021年4月,農(nóng)銀同心·靈動科技創(chuàng)新理財產(chǎn)品擁有最低持有360天的產(chǎn)品期限。72.以下屬于非保本型可單一定制的理財產(chǎn)品有A、農(nóng)銀安心B、本利豐C、安心快線D、時時付【正確答案】：A解析：

以下屬于非保本型可單一定制的理財產(chǎn)品包括農(nóng)銀安心系列產(chǎn)品。73.“農(nóng)銀匠心·靈動”系列產(chǎn)品投資于固定收益類資產(chǎn)的比例是多少?A、0-50%B、0-60%C、0-80%D、0-100%【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀匠心靈動系列產(chǎn)品投資范圍,參見產(chǎn)品說明書“投資范圍”部分。74.下列不屬于衍生品的是____A、期權(quán)B、利率互換C、期貨D、債券【正確答案】：D解析：

債券不屬于衍生品。75.商業(yè)銀行每只開放式公募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過____,每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過____A、150%,200%B、140%,200%C、160%,250%D、140%,250%【正確答案】：B解析：

商業(yè)銀行每只開放式公募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過140%,每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過200%。76.簽約自動理財?shù)馁~號原先已購買過所簽約自動理財?shù)睦碡敭a(chǎn)品時,當(dāng)系統(tǒng)判斷該理財產(chǎn)品余額不為零時,_。A、則簽約自動理財后,首次扣款金額不會低于該產(chǎn)品的起點金額。B、則簽約自動理財后,首次扣款開始,系統(tǒng)將按約定規(guī)則對相應(yīng)的理財產(chǎn)品進(jìn)行自動申購,與產(chǎn)品起點金額無關(guān)。C、則簽約自動理財后,首次扣款可不按約定規(guī)則對相應(yīng)的理財產(chǎn)品進(jìn)行自動申購,。D、則簽約自動理財后,賬戶余額低于約定金額,首次扣款可按賬戶余額扣款成功?！菊_答案】：B解析：

本題考查自動理財扣款規(guī)則。簽約自動理財?shù)馁~號原先已購買過所簽約自動理財?shù)睦碡敭a(chǎn)品時,可分兩種情況:當(dāng)系統(tǒng)判斷該理財產(chǎn)品余額不為零時,則簽約自動理財后,從首次扣款開始,系統(tǒng)將按約定規(guī)則對相應(yīng)的理財產(chǎn)品進(jìn)行自動申購,與產(chǎn)品起點金額無關(guān);當(dāng)系統(tǒng)判斷該理財產(chǎn)品余額為零時,則簽約自動理財首次扣款時,扣款金額仍需大于或等于簽約產(chǎn)品的起點金額,其后再按約定規(guī)則自動申購相應(yīng)理財產(chǎn)品。77.我行凈值型理財產(chǎn)品的最低風(fēng)險等級是A、低B、中低C、中D、中高【正確答案】：A解析：

我行理財產(chǎn)品的最低風(fēng)險等級是低風(fēng)險。78.針對個人,合格投資者需要符合下列條件:具有____以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。A、半年B、1年C、5年D、2年【正確答案】：D解析：

根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定,合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或其他組織。(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。79.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對理財產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理,宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由____統(tǒng)一管理和授權(quán)A、總行B、省分行C、市分行D、一級支行【正確答案】：A解析：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對理財產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理,宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由總行統(tǒng)一管理和授權(quán)80.“安心·62天”人民幣理財產(chǎn)品到期日為周六,客戶資金到賬日為哪天A、周六B、周日C、周一D、周二【正確答案】：A解析：

“安心·62天”人民幣理財產(chǎn)品到期日為周六,客戶資金到賬日為周六。81.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》,每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的_____倍。A、1B、1.2C、1.4D、1.6【正確答案】：C解析：

根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定,每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的1.4倍。82.個人時時付產(chǎn)品工作日0點-15點()以內(nèi)實時到賬,工作日15點-24點()以內(nèi)實時到賬A、10萬,5萬B、10萬,1萬C、100萬,1萬D、100萬,5萬【正確答案】：D解析：

個人時時付贖回規(guī)則規(guī)定,工作日0點-15點100萬元以內(nèi)實時到賬,15點-24點5萬元以內(nèi)實時到賬。83.農(nóng)銀匠心靈動產(chǎn)品單一賬戶每日贖回筆數(shù)最高為____A、30筆B、40筆C、50筆D、60筆【正確答案】：A解析：

農(nóng)銀理財“農(nóng)銀匠心·靈動”系列產(chǎn)品申購贖回交易規(guī)則及清算規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“凈值計算說明”“最短持有期限”及“投資人理財收益情景分析”等部分。84.若客戶簽約“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的信用卡約定還款服務(wù),該服務(wù)發(fā)起的實時贖回交易____A、占用實時贖回限額,不占用實時贖回筆數(shù)B、不占用實時贖回限額,不占用實時贖回筆數(shù)C、不占用實時贖回限額,占用實時贖回筆數(shù)D、占用實時贖回限額,占用實時贖回筆數(shù)【正確答案】：B解析：

若客戶簽約“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的信用卡約定還款服務(wù),該服務(wù)發(fā)起的實時贖回交易不占用實時贖回限額,不占用實時贖回筆數(shù)。85.農(nóng)銀安心·定期開放產(chǎn)品進(jìn)入開放期,可申購及贖回時間是起始日____至結(jié)束日____A、0:00,15:00B、0:00,16:00C、1:00,15:00D、1:00,16:00【正確答案】：D解析：

農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品申購贖回交易規(guī)則及清算規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“凈值計算說明”及“投資人理財收益情景分析”等部分。86.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的產(chǎn)品單位凈值精確到______。A、小數(shù)點后3位B、小數(shù)點后4位C、小數(shù)點后5位D、小數(shù)點后6位【正確答案】：D解析：

根據(jù)產(chǎn)品說明書約定,產(chǎn)品單位凈值精確到小數(shù)點后6位。87.安心期次產(chǎn)品屬于A、開放式產(chǎn)品B、封閉式產(chǎn)品C、靈動產(chǎn)品D、半開放式產(chǎn)品【正確答案】：B解析：

安心期次產(chǎn)品屬于封閉式產(chǎn)品。88.農(nóng)銀理財農(nóng)銀安心每月開放產(chǎn)品的起點金額是______元,并按______元的整數(shù)倍遞增。A、1;1B、1000;1000C、10000;10000D、10000;1000【正確答案】：A解析：

農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品申購贖回交易規(guī)則及清算規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“凈值計算說明”及“投資人理財收益情景分析”等部分。89.“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的實時贖回規(guī)則為:在工作日0:00-15:00單一客戶可贖回額度為______萬元(含);其他時間單一客戶可贖回額度為______萬元(含)。A、50;5B、50;10C、100;5D、100;10【正確答案】：C解析：

根據(jù)產(chǎn)品說明書約定,農(nóng)銀時時付產(chǎn)品的實時贖回規(guī)則為:在工作日0:00-15:00單一客戶可贖回額度為100萬元(含);其他時間單一客戶可贖回額度為5萬元(含)。90.凈值型理財產(chǎn)品銷售時不得宣傳理財產(chǎn)品的____。A、過往平均業(yè)績B、最好業(yè)績C、最差業(yè)績D、預(yù)期年化收益率【正確答案】：D解析：

凈值型理財產(chǎn)品銷售時不得宣傳理財產(chǎn)品的預(yù)期年化收益率。91.科技創(chuàng)新理財產(chǎn)品屬于______產(chǎn)品品牌。A、農(nóng)銀安心B、農(nóng)銀同心C、農(nóng)銀匠心D、如意【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀同心理財產(chǎn)品下設(shè)科技創(chuàng)新理財產(chǎn)品。92.農(nóng)銀安心定開將于_______結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)及每個______結(jié)束后2個工作日內(nèi)對產(chǎn)品凈值進(jìn)行披露。A、每半年;工作日B、每季度;開放日C、每半年;開放日D、每季度;工作日【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品將于每季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)及每個開放日結(jié)束后2個工作日內(nèi)對產(chǎn)品凈值進(jìn)行披露。93.資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾?A、保本保收益B、保證本金C、非保本浮動收益D、沒有明確要求【正確答案】：A解析：

資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾保本保收益。94.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》要求,商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的,單一投資者銷售起點金額不得低于?A、5萬元B、10萬元C、1萬元D、30萬元【正確答案】：C解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》要求,商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的,單一投資者銷售起點金額不得低于1萬元。95.客戶首次購買中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品時,不能通過_進(jìn)行簽約。A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、網(wǎng)點D、商E付【正確答案】：D解析：

本題考查自營理財產(chǎn)品簽約限制?？蛻羰状钨徺I中國農(nóng)業(yè)銀行自營理財產(chǎn)品前,需在網(wǎng)點或電子渠道進(jìn)行簽約,簽訂《中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司理財產(chǎn)品協(xié)議》,簽約成功后可購買中國農(nóng)業(yè)銀行自營理財產(chǎn)品。96.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的預(yù)約贖回時段是_____。A、不可預(yù)約贖回B、隨時C、開放日前十個工作日內(nèi)D、開放日前十個自然日內(nèi)【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的預(yù)約贖回時段是隨時。97.()年,銀監(jiān)會為了進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守,提高從業(yè)人員道德和業(yè)務(wù)素質(zhì),頒布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。A、2010B、2011C、2012D、2014【正確答案】：B解析：

銀監(jiān)會頒布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》98.《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公募理財產(chǎn)品的存續(xù)期內(nèi),至少_____向投資者提供其所持有的理財產(chǎn)品賬單,賬單內(nèi)容包括但不限于投資者持有的理財產(chǎn)品份額、認(rèn)購金額、份額凈值、份額累計凈值、資產(chǎn)凈值、收益情況、投資者理財交易賬戶發(fā)生的交易明細(xì)記錄等信息。A、每日B、每周C、每月D、每季度【正確答案】：C解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公募理財產(chǎn)品的存續(xù)期內(nèi),至少每月向投資者提供其所持有的理財產(chǎn)品賬單,賬單內(nèi)容包括但不限于投資者持有的理財產(chǎn)品份額、認(rèn)購金額、份額凈值、份額累計凈值、資產(chǎn)凈值、收益情況、投資者理財交易賬戶發(fā)生的交易明細(xì)記錄等信息。99.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在____的銷售文件中約定不少于24小時的投資冷靜期A、公募理財產(chǎn)品B、私募理財產(chǎn)品C、凈值型理財產(chǎn)品D、保本理財產(chǎn)品【正確答案】：B解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在私募理財產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于24小時的投資冷靜期100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費收入的____計提風(fēng)險準(zhǔn)備金,或者按照規(guī)定計量操作風(fēng)險資本或相應(yīng)風(fēng)險資本準(zhǔn)備A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B解析：

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費收入的10%計提風(fēng)險準(zhǔn)備金,或者按照規(guī)定計量操作風(fēng)險資本或相應(yīng)風(fēng)險資本準(zhǔn)備101.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的申購和贖回規(guī)則為______。A、按金額申購,按金額贖回B、按金額申購,按份額贖回C、按份額申購,按金額贖回D、按份額申購,按份額贖回【正確答案】：B解析：

根據(jù)農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品說明書約定,產(chǎn)品按金額申購,按份額贖回.102.某期農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品說明書的“業(yè)績比較基準(zhǔn)(扣除各項費用后年化值)”一欄有如下內(nèi)容:2021年9月16日(不含)前:4.05%;2021年9月16日(含)后:4.00%。本產(chǎn)品開放期為每年9月5日-15日。以下關(guān)于這段內(nèi)容的說法錯誤的是______。A、2021年9月14日申購的產(chǎn)品份額采用4.00%為業(yè)績基準(zhǔn)B、業(yè)績比較基準(zhǔn)不構(gòu)成收益承諾C、2021年9月16日(不含)前即持有的產(chǎn)品份額,在2021年9月16日(含)后的業(yè)績基準(zhǔn)為4.00%D、2021年9月16日(不含)前即持有的產(chǎn)品份額,在2021年9月16日(含)后業(yè)績基準(zhǔn)保持4.05%不變【正確答案】：D解析：

農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)概念,參見產(chǎn)品說明書“業(yè)績比較基準(zhǔn)”等部分。103.在產(chǎn)品模式上,監(jiān)管部門推動理財從預(yù)期收益率型向____轉(zhuǎn)型A、主動管理型B、類存款型C、凈值型D、組合管理型【正確答案】：C解析：

在產(chǎn)品模式上,監(jiān)管部門推動理財從預(yù)期收益率型向凈值型轉(zhuǎn)型104.在行政監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦投訴處理中,投訴人對投訴處理結(jié)果有異議的,可以自收到處理決定之日起____日內(nèi)向投訴處理機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)書面申請核查A、二十B、十C、三D、三十【正確答案】：D解析：

根據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》,在行政監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦投訴處理中,投訴人對投訴處理結(jié)果有異議的,可以自收到處理決定之日起二十日內(nèi)向投訴處理機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)書面申請核查105.“農(nóng)銀安心·半年開放”第1-6期理財產(chǎn)品風(fēng)險等級為______。A、低B、中低C、中D、中高【正確答案】：B解析：

“農(nóng)銀安心·半年開放”第1-6期理財產(chǎn)品風(fēng)險等級為中低風(fēng)險。106.商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的____,也不得超過本行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的____。A、25%,5%B、30%,4%C、35%,4%D、25%,4%【正確答案】：C解析：

商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%,也不得超過本行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%。107.客戶于周五下午16點預(yù)約贖回100萬時時付產(chǎn)品,贖回資金什么時候到賬?(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)A、周六B、周日C、下周一D、下周二【正確答案】：C解析：

根據(jù)時時付產(chǎn)品贖回規(guī)則安排,預(yù)約贖回資金于下一個工作日凌晨到賬。108.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品使用的申購及贖回清算價為______。A、開放期開始前一日的產(chǎn)品單位凈值B、開放期結(jié)束后一日的產(chǎn)品單位凈值C、開放期最后一日的產(chǎn)品單位凈值D、1【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品申購贖回交易規(guī)則及清算規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“凈值計算說明”及“投資人理財收益情景分析”等部分。109.為降低期限錯配風(fēng)險,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理,封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于____天A、30B、60C、90D、180【正確答案】：C解析：

為降低期限錯配風(fēng)險,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理,封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于90天110.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到,主營業(yè)務(wù)不包括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有獨立法人地位的___________開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),強(qiáng)化法人風(fēng)險隔離,暫不具備條件的可以設(shè)立專門的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營部門開展業(yè)務(wù)。A、資產(chǎn)管理部B、商業(yè)銀行C、資產(chǎn)管理子公司D、基金子公司【正確答案】：C解析：

根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定,主營業(yè)務(wù)不包括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有獨立法人地位的資產(chǎn)管理子公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),強(qiáng)化法人風(fēng)險隔離,暫不具備條件的可以設(shè)立專門的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營部門開展業(yè)務(wù)。111.已知農(nóng)銀安心半年開放某期產(chǎn)品開放期為每年3月、9月的5-15日,一位投資者持有該產(chǎn)品,并于2021年3月16日發(fā)起贖回交易,則該贖回交易屬于______。A、預(yù)約贖回B、普通贖回C、實時贖回D、以上都不是【正確答案】：A解析：

農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品申購贖回交易規(guī)則及清算規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“凈值計算說明”及“投資人理財收益情景分析”等部分。112.客戶于周二下午16點預(yù)約贖回10萬農(nóng)銀時時付產(chǎn)品,贖回資金什么時候到賬?(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)A、實時到賬B、周二日終C、周三凌晨D、周四凌晨【正確答案】：C解析：

根據(jù)時時付產(chǎn)品規(guī)則安排,工作日15點后預(yù)約贖回資金于下一工作日凌晨到賬。113.適當(dāng)性原則的基本要求是要有適合的產(chǎn)品、適合的客戶、適合的網(wǎng)點、()。A、適合的管理人員B、適合的渠道C、適合的銷售人員D、適合的銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：

適當(dāng)性原則114.客戶于周四下午4點購買10萬元農(nóng)銀時時付,將于____確認(rèn)份額(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)。”A、周五B、周六C、周日D、周一【正確答案】：D解析：

根據(jù)時時付產(chǎn)品規(guī)則安排,周四下午15點后的申購申請,于下周一確認(rèn)份額,開始計算收益。115.農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品有什么特點?A、產(chǎn)品踐行ESG投資理念,力爭獲取可持續(xù)的超額收益B、產(chǎn)品購買起點高C、產(chǎn)品采用凈值歸一模式,每日凈值為1,客戶收益體現(xiàn)為份額變化D、產(chǎn)品開放期靈活多變【正確答案】：A解析：

農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品不采用凈值歸一模式,客戶收益不體現(xiàn)為份額變化(應(yīng)為時時付產(chǎn)品特點),不存在產(chǎn)品開放期靈活多變特點(截至2021年4月,同心ESG產(chǎn)品均為封閉式產(chǎn)品)。116.靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品說明書中標(biāo)明資金到賬日為_____日。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：C解析：

本題考查營銷人員對銷售的理財產(chǎn)品資金到賬規(guī)則。詳見在售理財產(chǎn)品產(chǎn)品說明書。117.2021年新發(fā)農(nóng)銀進(jìn)取定開理財產(chǎn)品的申購起點金額包括______。A、1元B、10萬元C、30萬元D、1萬元【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀進(jìn)取定開系列產(chǎn)品申購規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”部分。118.《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到,商業(yè)銀行通過營業(yè)場所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實施理財產(chǎn)品銷售專區(qū)管理,并在銷售專區(qū)內(nèi)對每只理財產(chǎn)品銷售過程進(jìn)行_____。A、錄音錄像B、錄視頻C、錄音D、簽字畫押【正確答案】：A解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行通過營業(yè)場所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實施理財產(chǎn)品銷售專區(qū)管理,并在銷售專區(qū)內(nèi)對每只理財產(chǎn)品銷售過程進(jìn)行錄音錄像。119.過渡期內(nèi),對于封閉期在____以上的定期開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品,投資以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期的債券,可使用攤余成本計量,但定期開放式產(chǎn)品持有資產(chǎn)組合的久期不得長于封閉期的____倍A、3個月,1.5B、3個月,2C、半年,1.5D、半年,2【正確答案】：C解析：

過渡期內(nèi),對于封閉期在半年以上的定期開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品,投資以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期的債券,可使用攤余成本計量,但定期開放式產(chǎn)品持有資產(chǎn)組合的久期不得長于封閉期的1.5倍120.截至2021年4月,農(nóng)銀同心·科技創(chuàng)新系列理財產(chǎn)品不包括以下期限______。A、一年封閉式B、靈動360天C、一年半開放D、每月開放【正確答案】：D解析：

截至2021年4月,農(nóng)銀同心·科技創(chuàng)新系列理財產(chǎn)品不包括每月開放的期限。(包括一年封閉式、靈動360天、一年半開放產(chǎn)品)121.以下關(guān)于2021年新發(fā)農(nóng)銀進(jìn)取定開的描述哪項是正確的?A、產(chǎn)品類型為混合類B、銷售對象不含對公客戶C、100%投資于固收類資產(chǎn)D、是中低風(fēng)險的凈值型理財產(chǎn)品【正確答案】：D解析：

農(nóng)銀進(jìn)取定開產(chǎn)品特點,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品類型”“產(chǎn)品銷售對象”“投資范圍”“產(chǎn)品風(fēng)險評級”部分。122.自2020年10月28日農(nóng)銀理財“農(nóng)銀私行·農(nóng)銀時時付”開放式凈值型人民幣理財產(chǎn)品,認(rèn)購申購起點金額為()A、1元B、10元C、100元D、10000元【正確答案】：C解析：

為進(jìn)一步拓寬客群,降低產(chǎn)品準(zhǔn)入門檻,推動產(chǎn)品規(guī)模和活躍客戶數(shù)持續(xù)增長,在符合監(jiān)管要求的前提下,調(diào)整產(chǎn)品起購金額。123.對公時時付產(chǎn)品追加申購的遞增金額為()A、1元B、10元C、100元D、10000元【正確答案】：A解析：

對公時時付產(chǎn)品追加申購的遞增金額為1元124.截至2021年4月,關(guān)于農(nóng)銀同心理財產(chǎn)品,以下說法正確的是______。A、最短期限為每年開放B、擁有惠農(nóng)專享產(chǎn)品C、是中高風(fēng)險產(chǎn)品D、投資于權(quán)益類資產(chǎn)比例可高于80%【正確答案】：B解析：

截至2021年4月,農(nóng)銀同心理財產(chǎn)品最短期限為每月開放,擁有惠農(nóng)專享產(chǎn)品(雙月開放及靈動90天),是中風(fēng)險產(chǎn)品,屬于混合類產(chǎn)品(投資于權(quán)益類資產(chǎn)比例不高于80%)125.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品可以被分類為A、混合類B、保本保證收益型C、固定收益類D、權(quán)益類【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品為固定收益類。126.目前個人理財業(yè)務(wù)已成為商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)的重要組成部分,是銀行的()重要來源。A、表內(nèi)業(yè)務(wù)B、表外業(yè)務(wù)C、利息收入D、非利息收人【正確答案】：D解析：

個人理財業(yè)務(wù)時銀行非利息收入的重要來源127.農(nóng)銀進(jìn)取每年第2期定開產(chǎn)品將于_______結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)及每個______結(jié)束后2個工作日內(nèi)對產(chǎn)品凈值進(jìn)行披露。A、每月;每日B、每季度;開放日C、每半年;開放日D、每季度;工作日【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀進(jìn)取每年第2期定開產(chǎn)品將于每季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)及每個開放日結(jié)束后2個工作日內(nèi)對產(chǎn)品凈值進(jìn)行披露。128.簽約自動理財時,需客戶選擇_作為申購周期。A、每日或每周B、每周或每旬C、每旬或每月D、每日或每月【正確答案】：A解析：

本題考查自動理財?shù)纳曩徶芷谙拗?。簽約自動理財時,需客戶選擇每天或每周作為申購周期,選擇每天即周一至周五(節(jié)假日除外)天天扣款,選擇每周時,則每周只在指定扣款日(周一至周五任意一天,節(jié)假日除外)扣款。129.農(nóng)銀安心·定期開放產(chǎn)品的份額凈值、份額累計凈值等同于____,認(rèn)購價格和贖回價格等同于____的產(chǎn)品單位凈值。A、1;清算日B、產(chǎn)品單位凈值;開放期最后一日C、產(chǎn)品單位凈值;開放日D、1;開放期最后一日【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品申購贖回交易規(guī)則及清算規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“凈值計算說明”及“投資人理財收益情景分析”等部分。130.安心快線天天利滾利第2期開放式產(chǎn)品風(fēng)險等級為______。A、中低風(fēng)險B、中等風(fēng)險C、中高風(fēng)險D、低風(fēng)險【正確答案】：A解析：

安心快線天天利滾利第2期開放式產(chǎn)品風(fēng)險等級為中低風(fēng)險。131.《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到,商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品,不得宣傳理財產(chǎn)品預(yù)期收益率,在理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中只能登載該理財產(chǎn)品或者本行同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績,并以醒目文字提醒投資者“__________”。A、理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn),不等于理財產(chǎn)品實際收益,投資須謹(jǐn)慎B、以說明書為準(zhǔn)C、理財產(chǎn)品不能替代存款D、投資須謹(jǐn)慎【正確答案】：A解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品,不得宣傳理財產(chǎn)品預(yù)期收益率,在理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中只能登載該理財產(chǎn)品或者本行同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績,并以醒目文字提醒投資者“理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn),不等于理財產(chǎn)品實際收益,投資須謹(jǐn)慎”。132.農(nóng)銀安心定開理財產(chǎn)品目前已有的期限包括______。A、半月開放、每月開放B、半月開放、每季開放C、半年開放、每年開放、兩年開放等D、五年開放、十年開放【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀安心定開理財產(chǎn)品目前已有的期限包括每月開放、每季開放、半年開放、每年開放、兩年開放等。133.農(nóng)銀進(jìn)取半年定開產(chǎn)品開放的天數(shù)為______。A、1B、5C、10D、15【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀進(jìn)取定開系列產(chǎn)品開放期規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“開放期”部分。134.以下哪類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)渠道優(yōu)勢最大A、信托B、基金C、銀行D、保險【正確答案】：C解析：

資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)渠道優(yōu)勢最大的是銀行。135.個人客戶持有的理財產(chǎn)品情況不能通過____查詢。A、OCRM系統(tǒng)B、PBS系統(tǒng)C、BoEing系統(tǒng)D、CCRM系統(tǒng)【正確答案】：D解析：

本題考查營銷人員查詢個人客戶持有理財情況的渠道。OCRM個人客戶營銷管理系統(tǒng)、PBS私人銀行客戶管理系統(tǒng)、BoEing系統(tǒng)均可查詢個人客戶持有理財情況,CCRM為對公客戶營銷管理系統(tǒng),不能查詢個人客戶持有理財產(chǎn)品情況。136.風(fēng)險類型評估有效期過期的客戶,可辦理_,不做限制。A、自動理財簽約B、理財合約信息修改C、理財解約D、購買理財產(chǎn)品【正確答案】：C解析：

本題考查理財業(yè)務(wù)解約的交易限制。風(fēng)險類型評估有效期過期的客戶,可辦理解約,不做限制。137.以下關(guān)于農(nóng)銀安心定開的描述哪項是正確的?A、產(chǎn)品類型為固定收益類B、銷售對象包含金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶C、對公客戶支持電子渠道預(yù)約申購及預(yù)約贖回D、是低風(fēng)險的凈值型理財產(chǎn)品【正確答案】：A解析：

農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品產(chǎn)品類型、銷售對象等產(chǎn)品相關(guān)要素,參見產(chǎn)品說明書138.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》,商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動,不可以有以下哪個行為A、采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品B、解答客戶疑問C、通過電子渠道銷售產(chǎn)品D、在營業(yè)場所主動營銷理財產(chǎn)品【正確答案】：A解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》,商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動,不可以有采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品行為139.固定收益類理財產(chǎn)品是以存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)作為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。固定收益類理財產(chǎn)品也可投資其他類型資產(chǎn),但存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的占比不得低于()。A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：C解析：

固定收益類理財產(chǎn)品是140.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品因為采用了()+影子定價的估值方法,產(chǎn)品運作收益相對其他短期限的理財產(chǎn)品收益更加穩(wěn)定。A、市值法B、攤余成本法C、公允價值計量D、折現(xiàn)現(xiàn)金流法【正確答案】：B解析：

時時付產(chǎn)品作為現(xiàn)金管理類產(chǎn)品,采用的攤余成本法++影子定價的方式估值141.以下哪個不是凈值型產(chǎn)品展示收益的方式?A、業(yè)績基準(zhǔn)B、七日年化收益C、預(yù)期年化收益D、上期參考收益【正確答案】：C解析：

凈值型產(chǎn)品展示收益的方式包括業(yè)績基準(zhǔn)、七日年化收益、上期參考收益等,不包括預(yù)期年化收益。142.目前時時付系列理財產(chǎn)品的客戶單日累計贖回交易筆數(shù)不得超過多少筆____A、10筆B、20筆C、30筆D、40筆【正確答案】：C解析：

根據(jù)產(chǎn)品說明書約定,時時付系列理財產(chǎn)品的客戶單日累計贖回交易筆數(shù)不得超過30筆。143.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品披露的單位凈值保留______位小數(shù)。A、2B、4C、6D、8【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品披露的單位凈值保留6位小數(shù)。144.對公時時付產(chǎn)品申購起點金額為(),單筆申購上限為()A、100,1000萬B、1萬,1億C、100,5億D、100,10億【正確答案】：C解析：

對公時時付產(chǎn)品申購規(guī)則規(guī)定,申購起點金額為100元,單筆申購上限為5億元。145.理財產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的,擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財產(chǎn)品規(guī)模的____以上A、50%B、60%C、70%D、80%【正確答案】：D解析：

理財產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的,擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財產(chǎn)品規(guī)模的80%以上146.客戶簽約后,系統(tǒng)在_凌晨按照當(dāng)期應(yīng)還款額自動贖回時時付產(chǎn)品,并將贖回資金轉(zhuǎn)入貸款還款賬戶。A、還款日前一天B、還款日C、還款日下一工作日D、還款日下兩個工作日【正確答案】：B解析：

本題考查時時付貸款約定還款的交易規(guī)則?？蛻艉灱s后,系統(tǒng)在還款日凌晨按照當(dāng)期應(yīng)還款額自動贖回時時付產(chǎn)品,并將贖回資金轉(zhuǎn)入貸款還款賬戶。147.農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品直接或間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的,非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)______。A、剩余期限不得長于6個月B、剩余期限不得長于1年C、剩余期限不得長于1.5年D、終止日不得晚于最近一次開放日【正確答案】：D解析：

農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品直接或間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的,非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)終止日不得晚于最近一次開放日。148.截至2021年4月,以下關(guān)于農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀安心”系列ESG主題產(chǎn)品的描述哪項是正確的?A、產(chǎn)品類型為固定收益類B、銷售對象包含金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶C、運作收益肯定比沒有采用ESG主題投資的產(chǎn)品高D、是低風(fēng)險的凈值型理財產(chǎn)品【正確答案】：A解析：

截至2021年4月,“農(nóng)銀安心”系列產(chǎn)品均為固定收益類理財產(chǎn)品,銷售對象不含金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶,產(chǎn)品運作收益隨產(chǎn)品凈值變化而變化,是中低風(fēng)險的凈值型理財產(chǎn)品。149.20世紀(jì)80年代末到90年代是我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的()。A、萌芽階段B、形成階段C、發(fā)展階段D、成熟階段【正確答案】：A解析：

我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的階段150.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》,按照是否可購買私募產(chǎn)品,資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者分為()兩類。A、不特定社會公眾和合格投資者B、個人客戶和對公客戶C、自然人和法人D、有投資經(jīng)驗投資者和無投資經(jīng)驗投資者【正確答案】：A解析：

資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者分類151.固定收益類理財產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于____A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：C解析：

固定收益類理財產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%。152.農(nóng)銀理財發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品的收益類型是____。A、保本浮動收益B、保本保證收益C、非保本浮動收益D、非保本固定收益【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀理財發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品是非保本浮動收益型產(chǎn)品。153.時時付不具備以下哪些功能_。A、手動償還信用卡B、手動償還貸款C、約定償還信用卡D、約定償還貸款【正確答案】：B解析：

本題考查時時付附加功能。當(dāng)前時時付不支持貸款的手動償還業(yè)務(wù)。154.農(nóng)銀理財“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的個人認(rèn)購/申購起點為____元,追加申購起點金額為____元A、10000;1000B、1000;1000C、1000;1D、1;1【正確答案】：D解析：

農(nóng)銀理財“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的個人認(rèn)購/申購起點為1元,追加申購起點金額為1元155.《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》中提到,超過____未進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的投資者,再次購買理財產(chǎn)品時,應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險承受能力評估,評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由投資者簽名確認(rèn);未進(jìn)行評估的,商業(yè)銀行不得再次向其銷售理財產(chǎn)品。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：B解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理要求》中提到,超過一年未進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的投資者,再次購買理財產(chǎn)品時,應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險承受能力評估,評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由投資者簽名確認(rèn);未進(jìn)行評估的,商業(yè)銀行不得再次向其銷售理財產(chǎn)品。156.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》,個人合格投資者需要具有幾年以上投資經(jīng)驗?A、1年B、2年C、3年D、4年【正確答案】：B解析：

根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定,合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或其他組織。(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。157.下列哪個選項不是2021年新發(fā)農(nóng)銀進(jìn)取定開的要素_______A、銷售主管部門為個人金融部B、產(chǎn)品購買門檻低,滿足廣大客戶需求。C、風(fēng)險等級為中低等D、產(chǎn)品類型為固定收益類【正確答案】：A解析：

農(nóng)銀進(jìn)取定開產(chǎn)品特點,售主管部門為私人銀行部,產(chǎn)品申購起點金額1元,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品類型”“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品風(fēng)險評級”部分。158.自動理財是指根據(jù)客戶與銀行的一次性簽約,由系統(tǒng)按照約定周期和扣款規(guī)則,_對我行開放式理財產(chǎn)品實現(xiàn)定期申購的功能。A、每周一B、每周五C、每周五下午17:00前D、指定扣款日【正確答案】：D解析：

本題考查自動理財?shù)母拍睢Ｗ詣永碡斒侵父鶕?jù)客戶與銀行的一次性簽約,由系統(tǒng)按照約定周期和扣款規(guī)則對我行開放式理財產(chǎn)品實現(xiàn)定期申購的功能。159.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到,公募產(chǎn)品面向______公開發(fā)行。公開發(fā)行的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)依照《中華人民共和國證券法》執(zhí)行。A、大眾投資者B、不特定社會公眾C、合格投資者D、專業(yè)投資者【正確答案】：B解析：

根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定,公募產(chǎn)品面向不特定社會公眾公開發(fā)行。公開發(fā)行的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)依照《中華人民共和國證券法》執(zhí)行。160.“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的理財資金在份額確認(rèn)前____,在確認(rèn)份額后每日依上一日投資運作情況____分配收益。A、計付收益;以產(chǎn)品份額形式B、不計付收益;以產(chǎn)品份額形式C、計付收益;以產(chǎn)品金額形式D、不計付收益;以產(chǎn)品金額形式【正確答案】：B解析：

“農(nóng)銀時時付”開放式人民幣理財產(chǎn)品的理財資金在份額確認(rèn)前不計付收益,在確認(rèn)份額后每日依上一日投資運作情況以產(chǎn)品份額形式分配收益。161.客戶購買“安心·62天”人民幣理財產(chǎn)品資金到期日為周六時,客戶資金到賬日為哪天____A、周六B、周日C、下周一D、下周二【正確答案】：A解析：

根據(jù)約定,“安心·62天”理財產(chǎn)品客戶資金到賬日為到期日當(dāng)天。162.對于銀行來說,()、產(chǎn)品管理人資質(zhì)、產(chǎn)品的風(fēng)險、收益特征以及監(jiān)管要求是代銷理財產(chǎn)品的重要考量因素。A、產(chǎn)品文件B、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度C、產(chǎn)品營銷材料D、產(chǎn)品投資方向【正確答案】：B解析：

代銷理財產(chǎn)品的重要考量因素163.近年來,我國銀行理財市場持續(xù)發(fā)展,總體體量已接近()萬億元。A、3B、30C、300D、3000【正確答案】：B解析：

銀行理財市場總量164.個人理財產(chǎn)品銷售人員繼續(xù)教育培訓(xùn)時間每年不少于()個小時。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：B解析：

銷售人員繼續(xù)教育165.農(nóng)銀匠心·定期開放產(chǎn)品目前已有的封閉周期包括A、半月開放B、半年開放C、四年開放D、五年開放【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀匠心定開系列產(chǎn)品產(chǎn)品開放周期,農(nóng)銀理財2021年以來發(fā)行該類產(chǎn)品開放周期包括半年。166.銀行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品在嚴(yán)格監(jiān)管的前提下,暫參照貨幣市場基金的“_____+_____”方法進(jìn)行估值。A、攤余成本,影子定價B、市值法,影子定價C、模型法,影子定價D、攤余成本,市場定價【正確答案】：A解析：

根據(jù)中國證監(jiān)會《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》第十一條第十二條規(guī)定:“貨幣市場基金可采用攤余成本法對持有的投資組合進(jìn)行會計核算。對于采用攤余成本法進(jìn)行核算的貨幣市場基金,應(yīng)當(dāng)采用影子定價的風(fēng)險控制手段,對攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的公允性進(jìn)行評估?！?67.客戶購買農(nóng)銀安心靈瓏期次凈值型產(chǎn)品的扣款時間為____A、購買時實時扣款B、購買日日終前C、起息日前一工作日日終前D、起息日日終前【正確答案】：C解析：

農(nóng)銀安心靈瓏系列產(chǎn)品認(rèn)購交易規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“資金劃轉(zhuǎn)”等部分。168.“安心快線天天利滾利第2期”產(chǎn)品的對公起點金額為A、1萬B、5萬C、20萬D、50萬【正確答案】：A解析：

“安心快線天天利滾利第2期”產(chǎn)品的對公起點金額為1萬元。169.“農(nóng)銀安心·半年開放”理財產(chǎn)品的開放日期結(jié)束時間為開放期最后一日的幾點。A、15點B、16點C、17點D、18點【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品申購贖回交易規(guī)則及清算規(guī)則,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品申購”“產(chǎn)品贖回”“凈值計算說明”及“投資人理財收益情景分析”等部分。170.以下哪些產(chǎn)品品牌不屬于我行____在售理財產(chǎn)品。A、龍寶B、安心C、進(jìn)取D、靈動【正確答案】：A解析：

本題考查營銷人員對我行產(chǎn)品的掌握情況。龍寶屬于建行的開放式理財產(chǎn)品。171.“金融管理部門”是指中國人民銀行、()、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國家外匯管理局A、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國工商銀行D、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【正確答案】：A解析：

金融管理部門172.老客戶專享理財產(chǎn)品的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為_____。A、前一日持有我行人民幣自營理財產(chǎn)品(不含私人銀行部發(fā)行的理財產(chǎn)品)時點折效余額達(dá)到50萬元人民幣的客戶B、當(dāng)日持有我行人民幣自營理財產(chǎn)品(不含私人銀行部發(fā)行的理財產(chǎn)品)時點折效余額達(dá)到50萬元人民幣的客戶C、前一日持有我行人民幣自營理財產(chǎn)品(不含私人銀行部發(fā)行的理財產(chǎn)品)時點折效余額達(dá)到20萬元人民幣的客戶D、當(dāng)日持有我行人民幣自營理財產(chǎn)品(不含私人銀行部發(fā)行的理財產(chǎn)品)時點折效余額達(dá)到20萬元人民幣的客戶【正確答案】：A解析：

老客戶專享理財產(chǎn)品的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為前一日持有我行人民幣自營理財產(chǎn)品(不含私人銀行部發(fā)行的理財產(chǎn)品)時點折效余額達(dá)到50萬元人民幣的客戶。173.農(nóng)銀理財發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品在定期報告中披露產(chǎn)品在季度、半年、年度的____的份額凈值、份額累計凈值和資產(chǎn)凈值。A、第一個工作日B、第一個自然日C、最后一個工作日D、最后一個自然日【正確答案】：C解析：

產(chǎn)品說明書“信息披露”部分。174.農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品的實際理財天數(shù)是指自____至____的自然天數(shù)A、起息日(含),到期日(含)B、起息日(不含),到期日(不含)C、起息日(不含),到期日(含)D、起息日(含),到期日(不含)【正確答案】：D解析：

農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品的實際理財天數(shù)是指自起息日(含)至到期日(不含)的自然天數(shù)175.客戶于周四下午2點購買10萬元農(nóng)銀時時付,將于____確認(rèn)份額。(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)A、周五B、周六C、周日D、周一【正確答案】：A解析：

根據(jù)時時付產(chǎn)品規(guī)則安排,周四下午15點前的申購申請,于周五確認(rèn)份額,開始計算收益。176.客服中心受理形成分行業(yè)務(wù)類聯(lián)動單后,對客戶反映的問題中明確具體分行的,及時發(fā)送至對應(yīng)一級分行____A、個人金融部B、辦公室C、運營管理部D、網(wǎng)絡(luò)金融部【正確答案】：A解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶服務(wù)聯(lián)動管理辦法》,客服中心受理形成分行業(yè)務(wù)類聯(lián)動單后,對客戶反映的問題中明確具體分行的,及時發(fā)送至對應(yīng)一級分行個人金融部177.以下為銷售人員在為投資者辦理購買理財產(chǎn)品手續(xù)前應(yīng)當(dāng)提醒投資者的內(nèi)容,不包括____。A、閱讀銷售文件B、閱讀風(fēng)險揭示書C、閱讀投資者權(quán)益須知D、讓客戶打開掌銀直接購買【正確答案】：D解析：

本題考查營銷人員對合規(guī)銷售的在實際營銷中的應(yīng)用。178.客戶在購買靈瓏封閉凈值型產(chǎn)品(安心期次)時,購買時間最晚不能晚于認(rèn)購結(jié)束日______。A、17:00B、18:00C、19:00D、20:00【正確答案】：B解析：

客戶在購買靈瓏封閉凈值型產(chǎn)品(安心期次)時,購買時間最晚不能晚于認(rèn)購結(jié)束日18點。179.在向客戶推薦理財產(chǎn)品時,銀行從業(yè)人員應(yīng)客觀地向客戶說明產(chǎn)品的各項要素及風(fēng)險,讓客戶在購買產(chǎn)品前,充分了解產(chǎn)品的類型、特點、購買方式,()、投資風(fēng)險、歷史業(yè)績等情況。A、投資方向B、投資類型C、投資品種D、投資風(fēng)格【正確答案】：A解析：

銀行從業(yè)人員說明產(chǎn)品180.銀行理財子公司以自有資金投資于本公司發(fā)行的理財產(chǎn)品,不得超過其自有資金的____,不得超過單只理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的____,不得投資于分級理財產(chǎn)品的劣后級份額。A、10%、10%B、10%、15%C、20%、15%D、20%、10%【正確答案】：D解析：

銀行理財子公司以自有資金投資于本公司發(fā)行的理財產(chǎn)品,不得超過其自有資金的20%,不得超過單只理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%,不得投資于分級理財產(chǎn)品的劣后級份額。181.總行____和農(nóng)銀理財子公司作為理財業(yè)務(wù)牽頭部門,負(fù)責(zé)投訴機(jī)制的建立、規(guī)劃和實施,以及自有和代銷理財產(chǎn)品的最終解釋工作。A、金融市場部B、資產(chǎn)管理部C、個人金融部D、投資銀行部【正確答案】：B解析：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品銷售管理辦法》,總行資產(chǎn)管理部和農(nóng)銀理財子公司作為理財業(yè)務(wù)牽頭部門,負(fù)責(zé)投訴機(jī)制的建立、規(guī)劃和實施,以及自有和代銷理財產(chǎn)品的最終解釋工作。182.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》,每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過____%。A、100B、200C、300D、400【正確答案】：B解析：

根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過200%。183.為降低期限錯配風(fēng)險,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理,封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于____天。A、30B、60C、90D、120【正確答案】：C解析：

根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定,為降低期限錯配風(fēng)險,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理,封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于90天。184.客戶于周六下午14點預(yù)約贖回10萬農(nóng)銀時時付,贖回資金什么時候到賬?(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)A、周六B、周日C、下周一D、下周二【正確答案】：C解析：

根據(jù)時時付產(chǎn)品規(guī)則安排,非工作日預(yù)約贖回資金于下一個工作日凌晨到賬。185.以下關(guān)于農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財產(chǎn)品的說法正確的有A、面向合格投資者發(fā)行B、是非保本浮動收益型產(chǎn)品C、業(yè)績比較基準(zhǔn)構(gòu)成收益承諾D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶可以購買【正確答案】：B解析：

農(nóng)銀安心靈瓏產(chǎn)品特點,參見產(chǎn)品說明書“產(chǎn)品類型”、“銷售對象”,“產(chǎn)品適用投資者”等產(chǎn)品相關(guān)要素,參見產(chǎn)品說明書186.農(nóng)銀匠心靈動產(chǎn)品的凈值公告日為______。