中信證券全員合規(guī)測試題庫含答案

中信證券全員合規(guī)測試題庫含答案1、我司員工小明邀請張三和李四到單位茶室喝茶，期間張三李四相談甚歡，遂商定二人分別匯入李四賬戶10萬元、100萬元人民幣，由張三全權(quán)操作，收益風(fēng)險(xiǎn)二人約定分擔(dān)。二人將協(xié)議落實(shí)到紙面上，委托小明打印出來二人簽字。請問哪項(xiàng)正確[單選題]*A、小明應(yīng)該幫忙打印B、小明不能幫忙(正確答案)2、客戶A炒股虧了很多錢，找我司員工小明訴苦。小明的前同事B操盤水平很高，辭職后在家專職炒股，小明便把客戶A介紹給前同事B，讓其幫客戶A操作賬戶把虧損賺回來。請問哪項(xiàng)正確。[單選題]*A、同事B操盤水平很高，從沒虧過錢，一定能幫客戶把虧損賺回來，小明應(yīng)該介紹B、員工不能介紹客戶間代客，小明不應(yīng)該介紹(正確答案)3、張阿姨年齡大了，看不清傭金調(diào)整單上的字，張阿姨便讓小明幫忙在傭金調(diào)整單上幫她簽字確認(rèn)。小明能否幫忙（）[單選題]*A、張阿姨在現(xiàn)場委托的，可以幫B、不能幫(正確答案)4、員工小明當(dāng)月得分80分。總經(jīng)理與小明商量，在平臺內(nèi)為小明打100分，工資發(fā)下來后由小明將多發(fā)的錢交給團(tuán)隊(duì)長用于團(tuán)隊(duì)營銷活動開展及客戶答謝。請問該做法是否可行？（判斷題）[單選題]*A、可行B、不可行(正確答案)5、客戶做了幾次風(fēng)險(xiǎn)測評都達(dá)不到穩(wěn)健型，向員工求助，員工幫忙告知了其中兩個(gè)問題的答案。請問員工的做法是否合規(guī)（判斷題）[單選題]*A、不合規(guī)(正確答案)B、合規(guī)6、客戶聽了小明的介紹后買了卓越成長100萬，很快就賺了20萬?？蛻艚仄临~戶持倉發(fā)給小明，感謝他的推薦。小明把客戶信息隱去后將截圖發(fā)在了朋友圈。小明做法是否合規(guī)（判斷題）[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)7、以下哪個(gè)微信群昵稱規(guī)范并符合公司制度要求（）[單選題]*A、卓越成長@CITICSB、中信證券尊享客戶交流群C、中信大家庭D、我愛麥子店(正確答案)8、某離職員工A與他人合伙開立了一家私募公司，發(fā)行了一只私募基金，購買人正好是我司員工小明非常熟悉的客戶張阿姨。A與小明是鐵哥們，便委托小明將購買合同送給張阿姨，小明覺得公司不允許給客戶推介非公司代銷產(chǎn)品，他沒有給張阿姨推薦這只私募，現(xiàn)在只是幫忙傳遞合同而已，舉手之勞，便一口答應(yīng)。請問小明的認(rèn)知是否正確（判斷題）[單選題]*A、正確B、不正確(正確答案)9、分支機(jī)構(gòu)可以組織實(shí)習(xí)員工參與戶外展業(yè)、獨(dú)立開戶、產(chǎn)品銷售，組織實(shí)習(xí)員工分享獨(dú)立開發(fā)客戶的心得體會。[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)10、小明推薦客戶購買中歐科創(chuàng)板基金，客戶沒有買。一段時(shí)間后該基金凈值達(dá)到了1.0497，小明便給客戶發(fā)信息：“張阿姨，中歐科創(chuàng)板基金目前凈值1.049，您當(dāng)時(shí)要是買了的話，1萬塊錢現(xiàn)在盈利500，年化收益估計(jì)得有個(gè)20%左右。”請問小明信息中的描述是否恰當(dāng)？（判斷題）[單選題]*A、恰當(dāng)B、不恰當(dāng)(正確答案)11、員工想讓某客戶做合格投資者認(rèn)定，客戶答復(fù)說沒有那么多錢，還差100多萬，員工告知客戶可以找朋友借一下，在證券賬戶里放一天就可以了。請問員工做法是否妥當(dāng)？（判斷題）[單選題]*A、妥當(dāng)B、不妥當(dāng)(正確答案)12、證券從業(yè)人員可以私下通過互聯(lián)網(wǎng)開展證券業(yè)務(wù)，說法是否正確。()[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)13、證券公司不得采用現(xiàn)金返傭、贈送實(shí)物或禮券、提供非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)等不正當(dāng)競爭方式吸引投資者進(jìn)行證券交易，禁止證券公司將機(jī)構(gòu)投資者繳納的證券交易傭金直接或間接返還給個(gè)人，說法是否正確。（）[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯14、分支機(jī)構(gòu)開展?fàn)I銷宣傳活動過程中，以下哪種行為符合相關(guān)監(jiān)管要求。()[單選題]*A、在向客戶發(fā)放的私募基金營銷宣傳材料中宣傳“預(yù)期收益率8%”B、在開戶營銷宣傳材料顯著位置提示客戶“市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”(正確答案)C、委托銀行及銀行員工協(xié)助開立證券賬戶，并向銀行支付一定的營銷費(fèi)用D、采用現(xiàn)金返傭、贈送實(shí)物或禮券等方式吸引投資者開戶15、員工不能接受客戶委托代為買賣股票，但是可以幫客戶購買天天利財(cái)。()[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)16、公司不允許員工將手機(jī)出借給親朋好友和客戶，但是員工可以用自己手機(jī)幫助客戶注冊或激活網(wǎng)上交易軟件。()[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)17、公司允許員工以公司名義建立微信群。()[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)18、分支機(jī)構(gòu)在開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)過程中，以下()行為符合相關(guān)監(jiān)管要求。()[單選題]*A、組織分支機(jī)構(gòu)員工通過微信朋友圈、微信群、QQ等工具宣傳公司銷售的某只私募基金產(chǎn)品B、按照分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人指示，分支機(jī)構(gòu)多名客戶經(jīng)理向某熟悉的信托機(jī)構(gòu)介紹客戶認(rèn)購其發(fā)行的信托產(chǎn)品，該信托產(chǎn)品未經(jīng)過公司總部批準(zhǔn)納入代銷范圍C、在營業(yè)部組織的分析會、報(bào)告會上，某客戶經(jīng)理口頭向客戶承諾購買某某信托產(chǎn)品年化收益率不低于8%D、宣傳材料中嚴(yán)禁使用“業(yè)績最佳”、“安全無憂”、“欲購從速”等措辭(正確答案)19、證券公司全體工作人員應(yīng)當(dāng)對自身經(jīng)營活動范圍內(nèi)所有業(yè)務(wù)事項(xiàng)和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)，履行下列哪些合規(guī)管理職責(zé)。()*A、主動了解、掌握和遵守相關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則(正確答案)B、積極參加公司安排的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)宣導(dǎo)活動(正確答案)C、在執(zhí)業(yè)過程中充分關(guān)注執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性(正確答案)20、公司員工應(yīng)將公司的聲譽(yù)與個(gè)人的名譽(yù)緊密相連，維護(hù)客戶和公司的利益，在本職工作中表現(xiàn)出優(yōu)秀的合規(guī)素養(yǎng)和職業(yè)道德，做到守法、誠信和正直。()[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯21、各部門人員在公司工作期間，不得受聘于其他證券公司，不得擔(dān)任上市公司獨(dú)立董事，也不得未經(jīng)公司批準(zhǔn)，以個(gè)人名義在境內(nèi)外開辦或經(jīng)營企業(yè)，或與他人合資、合作開辦或經(jīng)營企業(yè)。()[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯22、任何員工不得自行通過ADSL線路、撥號、無線等方式接入因特網(wǎng)。員工只能使用互聯(lián)網(wǎng)查詢與業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，不得瀏覽、下載、傳播、制作有害信息，不得從事危害信息網(wǎng)絡(luò)安全和損害公司聲譽(yù)的活動。嚴(yán)禁使用BT下載文件，嚴(yán)禁網(wǎng)絡(luò)電子游戲。()[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯23、網(wǎng)站、微博及微信不得發(fā)布帶有()等用語的廣告宣傳。*A、“國家級”(正確答案)B、“最高級”(正確答案)C、“最佳”(正確答案)24、公司各單位及員工在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、銷售基金和資產(chǎn)管理計(jì)劃等金融產(chǎn)品或提供服務(wù)過程中，不得通過以下方式輸送或謀取不正當(dāng)利益：()*A、通過代客理財(cái)、全權(quán)委托等違規(guī)方式，直接或間接對客戶承諾收益或者賠償損失；(正確答案)B、返還傭金、違規(guī)為客戶提供與業(yè)務(wù)無關(guān)的服務(wù)；(正確答案)C、向不滿足適當(dāng)性管理要求的客戶銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)等方式，謀取或者輸送不正當(dāng)利益；(正確答案)25、公司廉潔從業(yè)規(guī)定，不準(zhǔn)在本單位和其他單位報(bào)銷應(yīng)由個(gè)人支付的各種費(fèi)用；不準(zhǔn)擅自用公款為無關(guān)人員支付學(xué)習(xí)、培訓(xùn)等費(fèi)用。()[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯26、以下()屬于公司商業(yè)秘密。*A、電子郵件(正確答案)B、人事變動、職務(wù)調(diào)整等信息和logo圖片(正確答案)C、部門述職材料、年度季度總結(jié)材料(正確答案)D、訴訟案件、信訪舉報(bào)(正確答案)27、從事基金推介、銷售的人員，依法應(yīng)當(dāng)具備什么業(yè)務(wù)資質(zhì)。()[單選題]*A、基金銷售資格(正確答案)B、投資顧問資格C、證券分析師資格D、期貨業(yè)務(wù)資格28、員工不得以承諾提供需保密信息的方式,與客戶建立不正當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)關(guān)系。供公司內(nèi)部使用的證券信息簡報(bào)、快訊、動態(tài)以及信息系統(tǒng)等,不得通過任何途徑向社會公眾提供。()[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤29、公司員工有義務(wù)向合規(guī)部報(bào)告本部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問題，并有義務(wù)配合合規(guī)檢查，自覺接受合規(guī)培訓(xùn)。()[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯30、公司員工應(yīng)防范商業(yè)賄賂，在業(yè)務(wù)活動中，不準(zhǔn)接受客戶、下屬機(jī)構(gòu)、同事等饋贈的禮金、購物卡、俱樂部會員證、禮品及其他有價(jià)證券；收受的回扣、傭金、好處費(fèi)等必須如數(shù)上交。()[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯31、以下選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》所明確的“變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)”的方式。[單選題]*A、客戶資金不達(dá)標(biāo)，為投資者提供短期借貸服務(wù)B、向某專業(yè)投資者銷售公司代銷的集合資金信托計(jì)劃(正確答案)C、拆分轉(zhuǎn)讓資管計(jì)劃份額或收益權(quán)或匯集多人資金并以其中一人的名義購買私募產(chǎn)品32、禁止向客戶贈送購物卡、消費(fèi)卡、會員卡、商業(yè)預(yù)付卡、汽油卡等各種有價(jià)證券、支付憑證以及高檔禮品。嚴(yán)禁用公款購買茅臺、五糧液等高端酒品及高檔香煙，且嚴(yán)格執(zhí)行酒類500毫升不超過()元的標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]*A、400B、500(正確答案)C、800D、100033、以下選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》關(guān)于投資顧問費(fèi)用收取的相關(guān)要求。()[單選題]*A、費(fèi)用收取與客戶資產(chǎn)規(guī)模掛鉤B、費(fèi)用收取與投顧服務(wù)期限掛鉤C、除按客戶資產(chǎn)規(guī)模收取固定投顧費(fèi)用外，與客戶約定分享投資收益(正確答案)D、將投顧服務(wù)作為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)增值服務(wù)，實(shí)施差別傭金制34、為開發(fā)更多客戶，客戶經(jīng)理可以將開戶二維碼委托給親朋好友幫忙開發(fā)和維護(hù)客戶。[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)35、分支機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不得進(jìn)行以下哪些銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動？()*A、向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)(正確答案)B、向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷(正確答案)C、向普通投資者主動推介風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)(正確答案)36、員工使用微博、微信發(fā)布信息時(shí)，哪些行為屬于禁止類的。()*A、在朋友圈發(fā)布某只具體產(chǎn)品的購買信息、推介信息(正確答案)B、將個(gè)人開戶二維碼發(fā)布在朋友圈、微博等(正確答案)C、在朋友圈和微博上進(jìn)行產(chǎn)品的饑餓營銷，營造熱銷氛圍，發(fā)布“X產(chǎn)品僅售一天”、“好產(chǎn)品都是需要搶的”等信息(正確答案)37、以下選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)符合《私募投資基金募集行為管理辦法》關(guān)于私募基金宣傳、推介的相關(guān)規(guī)定。（）[單選題]*A、通過電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體宣傳、推介私募證券投資基金B(yǎng)、在推介私募證券投資基金時(shí)，節(jié)選少于6個(gè)月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績C、公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息等(正確答案)D、通過未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站推介私募證券投資基金38、以下關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)證券賬戶開戶，錯誤的選項(xiàng)是()[單選題]*A、驗(yàn)證客戶開戶身份，確認(rèn)客戶身份信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B、落實(shí)客戶適當(dāng)性管理，證券賬戶開戶應(yīng)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級相匹配C、未明確與客戶約定銷戶及其他與客戶權(quán)益密切相關(guān)事項(xiàng)的辦理方式、辦理程序(正確答案)39、以下關(guān)于“營銷人員輔助展業(yè)二維碼”的相關(guān)說法，不正確的是()[單選題]*（1）對于不規(guī)范二維碼工具的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將處以解除經(jīng)紀(jì)關(guān)系、扣考核分等處罰。(正確答案)（2）不得將二維碼隨意發(fā)布于論壇、微博，微信朋友圈等開放互聯(lián)網(wǎng)平臺，可張貼在與分支機(jī)構(gòu)合作渠道或合作展業(yè)等場所。（3）營銷人員轉(zhuǎn)為后臺崗位，個(gè)人專屬二維碼會自動失效；營銷人員離職后，個(gè)人專屬二維碼不會自動失效。[單選題]*A、(1)(2)B、(2)(3)(正確答案)C、(1)(3)D、以上說法均不正確40、公司員工在任職或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，可以接受他人贈送的股票。()[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)41、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的規(guī)定，投資顧問人員不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體宣傳以下內(nèi)容[單選題]*A、國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩rB、公開渠道獲取的證券交易變動情況C、推薦某只股票的買入時(shí)點(diǎn)和價(jià)位(正確答案)42、員工使用以下哪種賬戶進(jìn)行操作是不合規(guī)的（）*A、使用父母賬戶買賣股票(正確答案)B、使用配偶賬戶買賣國債逆回購(正確答案)C、使用父母賬戶買賣私募產(chǎn)品(正確答案)D、使用配偶賬戶買賣資管產(chǎn)品(正確答案)43、員工以下哪種操作不合規(guī)（）*A、幫客戶銀證轉(zhuǎn)賬(正確答案)B、幫客戶申購新股(正確答案)C、幫客戶申購公募基金(正確答案)D、自行登錄客戶賬戶查看盈虧(正確答案)44、小明制定了康曼德公司的簡介、操作策略發(fā)送給一名在他這里購買過多只私募產(chǎn)品的客戶，該舉動是否合規(guī)（）[判斷題]*A、合規(guī)(正確答案)B、不合規(guī)45、小明用母親的名義與朋友張三合開了一個(gè)蛋糕店，平時(shí)由張三負(fù)責(zé)管理運(yùn)作，小明偶爾到店里逛逛，和張三聊聊蛋糕店的未來發(fā)展，請問小明這種是否算兼職（）[單選題]*A、算兼職(正確答案)B、小明未參與蛋糕店的直接管理，不算兼職46、小明知道不能將開戶二維碼發(fā)在網(wǎng)絡(luò)上，便將開戶二維碼替換成公司公眾號二維碼和開戶流程圖（如圖）發(fā)布在微博上，請問以下哪項(xiàng)是否正確（）[單選題]*A、公司公眾號二維碼不能發(fā)布在網(wǎng)絡(luò)上B、公司公眾號二維碼可以發(fā)在網(wǎng)絡(luò)上(正確答案)C、小明發(fā)的僅是開戶流程不是開戶二維碼，可以發(fā)布47、李阿姨年齡較大，操作手機(jī)軟件不熟練，李阿姨購買基金時(shí)，讓員工小明幫她打開軟件，李阿姨自己輸入密碼后，再讓小明幫她操作下單。小明能否幫忙（）[單選題]*李阿姨自己輸入密碼，可以幫不能幫(正確答案)48、員工可以投資的證券品種為()(1)股票收益互換、個(gè)股期權(quán)、存托憑證(包括中國存托憑證和全球存托憑證)等證券或金融衍生品交易；(2)滬港通證券交易；(3)在二級市場上買入ETF基金并利用ETF基金的可申贖特性在一級市場贖回為一籃子股票，再將贖回的一籃子股票在二級市場上賣出；(4)國債逆回購。（）[單選題]*A、（1）（2）B、（3）（4）C、（4）(正確答案)D、以上均不可49、在公司官方網(wǎng)站、微博及微信公眾號上轉(zhuǎn)載資訊信息的，轉(zhuǎn)載內(nèi)容可以是財(cái)經(jīng)資訊、時(shí)政新聞等文章。說法是否正確。()[判斷題]*A、文章中表明可以轉(zhuǎn)載，且文章中沒有過分言論，不涉及時(shí)政的，員工可以自行轉(zhuǎn)載(正確答案)B、只要是表明可以轉(zhuǎn)載的文章，無論題材，均可轉(zhuǎn)載50、以下哪些屬于利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當(dāng)金融營銷宣傳的行為？()(1)影響他人正常使用互聯(lián)網(wǎng)和移動終端(2)提供或利用應(yīng)用程序、硬件等限制他人合法經(jīng)營的廣告，干擾金融消費(fèi)者自主選擇(3)未經(jīng)審核自行編發(fā)或轉(zhuǎn)載金融營銷宣傳信息(4)以彈出頁面等形式發(fā)布金融營銷宣傳廣告時(shí)顯著標(biāo)明關(guān)閉標(biāo)志（）[單選題]*A、（1）（2）B、（1）（2）（3）(正確答案)C、（1）（3）（4）D、（1）（2）（3）（4）51、某網(wǎng)紅產(chǎn)品宣傳時(shí)預(yù)測基金投資業(yè)績及收益率，并表示購買100萬元以上產(chǎn)品可參與抽獎贏取神秘大禮活動，以上做法是否合規(guī)？[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)52、營業(yè)部從事期貨業(yè)務(wù)的員工，不屬于期貨從業(yè)人員，因此可以以個(gè)人名義參與期貨交易。（）[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)53、在客戶手機(jī)無法交易時(shí)/無法上網(wǎng)時(shí)/沒有流量時(shí)/沒電時(shí)，可以將自己的手機(jī)借給客戶開戶或進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬、股票交易等。（）[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)54、員工小明在與客戶李叔叔交流和服務(wù)過程中，將自己的手機(jī)遺留在交談現(xiàn)場，導(dǎo)致李叔叔用小明的手機(jī)進(jìn)行交易，小明沒有相關(guān)責(zé)任。（）[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)55、員工使用微博、微信發(fā)布信息時(shí),哪些行為屬于嚴(yán)格禁止的。()[單選題]*A、員工通過微信、微信群、微信公眾號、微信朋友圈或其他新媒體泄露內(nèi)幕信息或其他非公開信息,以公司名義建立微信群B、個(gè)人微信昵稱中使用公司名稱或簡稱C、個(gè)人微信頭像中使用或變相使用中信證券商標(biāo)和LOGOD、以上全部(正確答案)56、中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)員工證券交易行為管理辦法（試行)的要求，員工在哪些設(shè)備上進(jìn)行證券交易行為將被監(jiān)控。（）*A、辦公電話(正確答案)B、工作電腦(正確答案)C、私人電腦(正確答案)D、手機(jī)(正確答案)57、小明是營業(yè)部內(nèi)訓(xùn)師，有投資顧問資格，以下哪些行為合適（）[單選題]*A、小明注冊了貝塔理財(cái)師，公司簡介里寫“中信證券（山東）投資顧問”。B、小黑是中泰公司老股民，是小明跟蹤很久的潛在客戶，為把小黑拉過來，小明經(jīng)常請小黑吃飯，并免費(fèi)幫小黑診斷賬戶內(nèi)的個(gè)股。C、小明經(jīng)常為自己的客戶介紹一些基本理財(cái)知識。(正確答案)D、小明編制了公募產(chǎn)品的銷售話術(shù)，直接發(fā)布在營業(yè)部員工群內(nèi)，讓大家轉(zhuǎn)發(fā)客戶58、有匿名人添加員工小明為微信好友，備注“我要開戶”。小明通過微信好友申請后，匿名人向小明發(fā)送“這邊是幫各大券商批量開空戶、有效戶、資產(chǎn)戶的，如果有需要，可以聯(lián)系我，先開成功，后付費(fèi)，如有打擾，敬請見諒”的文字信息，小明將自己的開戶二維碼發(fā)給了匿名人。小明的做法是否合規(guī)？[單選題]*A、不合規(guī)(正確答案)B、合規(guī)59、小明為了讓客戶A開戶，向客戶介紹新客戶專享時(shí)，跟客戶說開戶就可以享受收益率為6的保本理財(cái)。合規(guī)專員告知小明這樣說法不妥，并告知其標(biāo)準(zhǔn)說法為（）[單選題]*A、開戶就可享受新客戶專享，約定收益6%，跟保本一樣B、開戶后符合條件可以購買新客戶專享，約定年化收益率6%(正確答案)60、證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤61、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤62、小明在公司工作期間，在A企業(yè)擔(dān)任監(jiān)事，并以個(gè)人名義與親屬合作開辦了一家公司，但小明并沒有參與經(jīng)營管理。小明是否違反了《公司員工兼職管理暫行規(guī)定》？[單選題]*A、未違反B、違反(正確答案)63、小明是公司投資顧問，客戶老劉想要讓小明指導(dǎo)自己進(jìn)行股票交易，小明在沒有與客戶簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書的情況下，為客戶提供了證券投資建議，未向客戶提示證券投資風(fēng)險(xiǎn)?？蛻衾蟿⒙犎×诵∶鞯慕ㄗh并買入了股票。小明的行為是否合規(guī)？[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)64、小李協(xié)助客戶用客戶本人手機(jī)撥打95548公司客服電話時(shí)，客戶口頭告知密碼后代客戶輸入，此種做法是否合規(guī)？[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)65、今日銷售某只私募基金，銷售火爆，產(chǎn)品搶手。小王到客戶家里協(xié)助客戶下單，客戶為了確保能夠搶購成功，準(zhǔn)備了兩部手機(jī)進(jìn)行購買，將另一部手機(jī)交由小王代其搶購，小王能否這樣做？[單選題]*A、能B、不能(正確答案)66、某銀行工作人員為完成三方存管任務(wù)，讓小王將其開戶二維碼通過微信發(fā)給他代其開戶，小王能否發(fā)？[單選題]*A、可以發(fā)B、不可以發(fā)(正確答案)67、近期行情火爆，營業(yè)部柜臺忙不過來，小明被派到營業(yè)部大廳協(xié)助接待客戶，客戶A看到行情火爆遂自行到營業(yè)部開戶，小明協(xié)助客戶開戶時(shí)在開發(fā)人員處錄入了自己的名字和工號，小明錄入名字和工號的行為是否合適？[單選題]*A、合適B、不合適(正確答案)68、員工張三在營銷客戶購買產(chǎn)品的時(shí)候打開自己的CRM，向客戶展示自己名下其他客戶的盈利情況，員工該行為是否妥當(dāng)？[單選題]*A、妥當(dāng)B、不妥(正確答案)69、客戶在某只股票獲利后微信向員工李四咨詢“出點(diǎn)？”，員工李四直接答復(fù)“不出”，該員工行為是否妥當(dāng)？[單選題]*A、妥當(dāng)B、不妥(正確答案)70、員工A持有場內(nèi)ETF基金需賣出，手機(jī)無法操作，員工A準(zhǔn)備用自己手機(jī)撥打95548進(jìn)行賣出，員工B表示應(yīng)該使用營業(yè)部現(xiàn)場客戶用機(jī)交易，因?yàn)榭蛻粲脵C(jī)現(xiàn)場有攝像頭。員工C說打95548萬一被監(jiān)控怎么辦，應(yīng)該找家屬登錄賬戶幫助賣一下，哪位員工做法最佳？[單選題]*A、員工A(正確答案)B、員工BC、員工C71、客戶在營業(yè)部與客戶經(jīng)理A交流后，想申購基金，但是客戶手機(jī)為老人機(jī)，無法申購，如何操作合規(guī)？[單選題]*A、營業(yè)部有實(shí)習(xí)員工，客戶經(jīng)理A借實(shí)習(xí)員工手機(jī)讓客戶下單。B、員工A跟客戶要了密碼，讓員工A家屬幫客戶購買。C、客戶在營業(yè)部進(jìn)行了客戶用機(jī)登記后，使用營業(yè)部現(xiàn)場客戶用機(jī)交易。(正確答案)72、某券商總經(jīng)理認(rèn)識一位股評大師，推薦營業(yè)部員工聽大師股評課堂，讓員工學(xué)習(xí)，并向該大師申請了幾個(gè)免費(fèi)聽課電子券送給客戶。[單選題]*A、總經(jīng)理為提高員工技術(shù)水平可行B、無償送課可行C、都是禁止行為(正確答案)73、某員工看到公眾號的文章【融資融券就是券商給你的信用卡，你可以不用，但不能沒有】內(nèi)容是兩融業(yè)務(wù)介紹，于是將該文章轉(zhuǎn)發(fā)至朋友圈。他的行為是否妥當(dāng)？[單選題]*A、妥當(dāng)B、不妥(正確答案)74、

員工A手機(jī)號碼不用了，但因手機(jī)號碼比較好，想通過運(yùn)營商更換戶名后給家人使用，該如何操作妥當(dāng)？[單選題]*A、辦理更名后員工本人及時(shí)登錄中信OA修改手機(jī)號并報(bào)備營業(yè)部風(fēng)控崗進(jìn)行員工交易地址監(jiān)控維護(hù)。(正確答案)B、非本人使用，非本人戶名，沒什么影響，直接換號即可。C、不可以更換，員工用過的手機(jī)號就不能再給可能是客戶的任何人使用。D、直接給家人使用，保證不讓家人用該手機(jī)號注冊信e投軟件即可。75、員工A與客戶B認(rèn)識后，想開發(fā)客戶B新開戶，后來得知，客戶B在其他營業(yè)部已經(jīng)開過賬戶，員工A建議客戶B讓家人開戶到自己名下，慢慢把原賬戶的錢再轉(zhuǎn)入家人賬戶。請問員工A的建議是否正確。[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)76、某券商營業(yè)部客戶經(jīng)理小明與銀行員工李浩關(guān)系很好，二人約定，只要李浩幫小明開有效戶，小明會給李浩轉(zhuǎn)發(fā)200元紅包。請問客戶經(jīng)理小明行為是否合規(guī)？[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)77、投資者在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，哪些業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)級別需要強(qiáng)制匹配？*A、股票期權(quán)(正確答案)B、科創(chuàng)板(正確答案)C、融資融券D、創(chuàng)業(yè)板(正確答案)78、員工小明的客戶小王跟小明不在一個(gè)城市，小王電話聯(lián)系小明自己想要調(diào)傭金，以下哪種做法比較合理？[單選題]*A、小明電話里答應(yīng)小王的要求，幫小王填寫傭金調(diào)整單交到柜臺B、小明告知小王，必須來開戶營業(yè)部現(xiàn)場，否則不能調(diào)整C、小明建議小王到所在城市的營業(yè)部柜臺簽署資料，且小明提前聯(lián)系小王所在城市營業(yè)部柜臺協(xié)助見證客戶小王填寫資料、拍照留痕，并郵寄資料至小王開戶營業(yè)部柜臺，由開戶營業(yè)部柜臺電話聯(lián)系小王，確認(rèn)傭金調(diào)整需求。(正確答案)D、小明把電子版?zhèn)蚪鹫{(diào)整單發(fā)給客戶小王，小王自行打印簽署后寄給小明。79、以下哪些是公司對員工的紀(jì)律處分：()[單選題]*A、通報(bào)批評、降職、警告、開除B、記過、通報(bào)批評、降職、撤職C、警告、記過、降職、開除(正確答案)D、警告、記過、撤職、追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任80、根據(jù)《中信證券股份有限公司員工兼職管理暫行規(guī)定》的相關(guān)內(nèi)容，以下說法正確的是()[單選題]*A、公司員工可以在上市公司兼任獨(dú)立董事，公司獨(dú)立董事可以在其他證券機(jī)構(gòu)兼任獨(dú)立董事；B、公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人可以兼任其它同類分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；C、某營業(yè)部負(fù)責(zé)人在當(dāng)?shù)刈C券期貨業(yè)協(xié)會擔(dān)任理事需要按照兼職管理規(guī)定進(jìn)行報(bào)備；(正確答案)D、本規(guī)定適用于公司所有正式員工及公司簽署承諾函的勞務(wù)派遣人員，不包括試用期員工。81、分支機(jī)構(gòu)員工使用的電子設(shè)備必須進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)信息登記管理，（）應(yīng)及時(shí)填寫《電子設(shè)備上網(wǎng)信息登記表》，對所填報(bào)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)?！締芜x題】[單選題]*A、合規(guī)專員B、運(yùn)營總監(jiān)C、IT人員D、員工本人(正確答案)82、下列關(guān)于制作和使用私募基金、私募資管產(chǎn)品的營銷宣傳材料，不正確的是:（）*A、某營業(yè)部員工小張因近期有銷售私募資管的任務(wù)，為了取得好的銷售業(yè)績，小張將該私募資管產(chǎn)品的銷售通知發(fā)在自己的朋友圈；(正確答案)B、某營業(yè)部員工小李向自己名下私募合格投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)后推薦其購買了與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的私募基金產(chǎn)品；C、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績區(qū)間均應(yīng)當(dāng)超過6個(gè)月，基金合同生效1年以上但不滿5年的，應(yīng)當(dāng)包含自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績；D、私募產(chǎn)品通過報(bào)刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體、互聯(lián)網(wǎng)、公開營業(yè)場所等平臺或者手機(jī)短信、微信、微博、講座、報(bào)告會、傳單、布告、自媒體等方式向不特定對象宣傳推介；(正確答案)83、以下哪些行為不妥當(dāng)()*A、客戶營業(yè)部現(xiàn)場手機(jī)開戶，因沒有流量，客戶經(jīng)理小明叫客戶連接自己的熱點(diǎn)開戶(正確答案)B、客戶經(jīng)理小明認(rèn)為打新無風(fēng)險(xiǎn)，故群發(fā)消息建議客戶申購新股、新債(正確答案)C、營業(yè)部重點(diǎn)銷售X公募，內(nèi)訓(xùn)師小明依據(jù)X基金公司的宣傳材料、萬得公開信息等為營業(yè)部制作X公募的宣傳一頁通(正確答案)D、根據(jù)制度要求，員工需報(bào)備自己的二部設(shè)備。客戶經(jīng)理小明認(rèn)為自己使用的某一手機(jī)號是在朋友名下，不屬于自己的二部設(shè)備，無需上報(bào)(正確答案)84、以下哪些行為不妥當(dāng)()*A、客戶經(jīng)理小明將個(gè)人開戶二維碼發(fā)給銀行駐點(diǎn)認(rèn)識的王經(jīng)理，拜托王經(jīng)理在其不在的時(shí)候幫忙開戶(正確答案)B、臨近感恩節(jié)，營業(yè)部欲與周邊小區(qū)聯(lián)合搞一次感恩節(jié)活動。區(qū)域總監(jiān)小明認(rèn)為本次活動不通過營業(yè)部報(bào)銷費(fèi)用，所以無需向合規(guī)專員報(bào)備審核，故與團(tuán)隊(duì)分工成功舉辦了感恩節(jié)回饋客戶活動(正確答案)C、客戶張阿姨對客戶經(jīng)理小明說，某商證券給其萬1.5傭金，如果不給其調(diào)低賬戶的話，就銷戶去某商證券開戶。針對于此，營業(yè)部運(yùn)營人員在傭金調(diào)整申請理由上備注“因客戶表示外部券商給與較低傭金，為增加客戶粘性，故申請調(diào)整此客戶傭金至萬1.5”D、內(nèi)訓(xùn)師小明在公司內(nèi)訓(xùn)師群看到某營業(yè)部內(nèi)訓(xùn)師小紅發(fā)的一條X基金的推介話術(shù)很不錯，發(fā)現(xiàn)過了很久群里也沒有人表示該話術(shù)有合規(guī)問題，故將其轉(zhuǎn)到了自己的客戶群。(正確答案)85、客戶經(jīng)理小明為加強(qiáng)日常與客戶交流，是否可以給股票客戶發(fā)送新股、新債的名稱、代碼、申購價(jià)格信息？[單選題]*A、可以(正確答案)B、不可以86、客戶經(jīng)理小明認(rèn)為自己建立的客戶微信群名沒有體現(xiàn)公司或者營業(yè)部任何信息，不屬于以公司名義成立客戶群，不需要給營業(yè)部報(bào)備。小明的想法對嗎？[單選題]*A、對B、不對(正確答案)87、以下信息哪個(gè)可發(fā)給符合購買基金產(chǎn)品條件的客戶（）[單選題]*A、基金經(jīng)理洪流21年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，10年投資經(jīng)驗(yàn)，歷經(jīng)多輪牛熊考驗(yàn)，極為穩(wěn)健。他的競爭力優(yōu)選將于2月22日發(fā)行，拉新神器！B、嘉實(shí)競爭力優(yōu)選混合長期看好大消費(fèi)、先進(jìn)制造、醫(yī)藥、科技及順周期成長資產(chǎn)，行業(yè)均衡配置。今年以來回報(bào)平均超12%。C、基金名稱：嘉實(shí)競爭力優(yōu)選混合，代碼：010437額度80億(正確答案)D、據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，全渠道截至10點(diǎn)嘉實(shí)競爭力優(yōu)選銷售超60億，大概率今天一天結(jié)束募集，比例配售。88、以下屬于創(chuàng)業(yè)板開通條件的是:（）[單選題]*A、前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣10萬（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）(正確答案)B、客戶號開戶日期不晚于前20個(gè)交易日首日C、前20個(gè)交易日中至少任意3個(gè)交易日資產(chǎn)不低于10萬元。89、員工小張?jiān)谶M(jìn)行日?？蛻艟S護(hù)時(shí)得知客戶李某去世，小張?zhí)嵝牙钅车呐畠?，盡快將賬戶資金全部轉(zhuǎn)出，以免賬戶凍結(jié)。請問員工的做法是否妥當(dāng)【判斷題】[單選題]*A、妥當(dāng)B、不妥當(dāng)(正確答案)90、員工小張2020年7月入職，2021年2月參加投資分析考試，并通過。為努力開發(fā)他的第一個(gè)簽約客戶，小張依據(jù)公司的證券研究報(bào)告向客戶張阿姨作出投資建議，并提示投資風(fēng)險(xiǎn)。以下描述不準(zhǔn)確的是（）[單選題]*A、小張已經(jīng)通過投資分析考試，并且給客戶提示了風(fēng)險(xiǎn)，可以推薦(正確答案)B、小張僅是通過了考試，尚未取得投顧資格，不可推薦C、客戶未與公司簽約，不可推薦91、某日因轉(zhuǎn)債申購中簽客戶太多，員工小張拜托在營業(yè)部進(jìn)行實(shí)習(xí)的實(shí)習(xí)人員幫忙電話聯(lián)系客戶，提醒客戶繳款。以下描述正確的是？（）[單選題]*只是讓員工幫忙提醒客戶已中簽要及時(shí)繳款，不涉及具體業(yè)務(wù)辦理，按照設(shè)計(jì)好的話術(shù)說即可。(正確答案)實(shí)習(xí)人員非我司正式員工，不能打92、員工李某向合格投資者王某推薦了某私募產(chǎn)品。后得知王某存在非法場外配資行為，李某應(yīng)如何做。[單選題]*A、購買私募和非法配資兩碼事，繼續(xù)跟進(jìn)爭取成交B、立即向營業(yè)部報(bào)告王某的非法配資行為，并配合營業(yè)部做好相關(guān)調(diào)查(正確答案)93、小張是營業(yè)部實(shí)習(xí)人員，在營業(yè)部學(xué)習(xí)期間，因看到員工小李比較忙，主動幫忙接待了小李的客戶，并根據(jù)客戶的需求向客戶推薦了基金定投業(yè)務(wù)，請問小張的做法是否合規(guī)?！九袛囝}】[單選題]*A、不合規(guī)(正確答案)B、合規(guī)94、小明為了有效開發(fā)潛在客戶，在朋友圈發(fā)布自建可轉(zhuǎn)債群的二維碼，是否合規(guī)？[單選題]*A、不合規(guī)(正確答案)B、合規(guī)95、員工小明在開發(fā)新客戶時(shí)，不可以使用（）的說法提高吸引力。*A、開戶就送豪禮(正確答案)B、零傭金交易(正確答案)C、向客戶提示“股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”D、承諾本金不受損失(正確答案)96、C-4相對積極型的客戶可以參與的品種有（）？*A、科創(chuàng)板(正確答案)B、港股通(正確答案)C、融資融券(正確答案)D、退市整理板97、以下哪些行為是不合規(guī)的：（）*A、通過朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)私募的宣傳資料(正確答案)B、私下建立客戶群進(jìn)行股票推介(正確答案)C、將開戶的二維碼設(shè)置為微信頭像(正確答案)D、對最低風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶介紹科創(chuàng)板業(yè)務(wù)。(正確答案)98、員工小明的客戶來營業(yè)部進(jìn)行手機(jī)開戶，下載數(shù)字證書時(shí)提示失敗，小明將自己的手機(jī)出借給客戶，用客戶的手機(jī)號碼注冊了軟件并進(jìn)行開戶，是否合規(guī)？（）【單選題】[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)99、員工可以將本人的賬戶和密碼交給他人使用。（）【單選題】[單選題]*A、對B、錯(正確答案)100、公司員工如有下列行為的，將依據(jù)《中信證券股份有限公司員工獎懲制度》《中信證券（山東）有限責(zé)任公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)行為責(zé)任追究制度》等相關(guān)規(guī)定，對相關(guān)人員做出處理（）*A、未及時(shí)、未如實(shí)報(bào)備證券賬戶和持倉情況(正確答案)B、未及時(shí)處理違法違規(guī)或不當(dāng)證券投資行為(正確答案)C、未及時(shí)注銷或轉(zhuǎn)托管證券賬戶(正確答案)D、不配合公司開展員工執(zhí)業(yè)行為檢查(正確答案)101、未經(jīng)許可，分支機(jī)構(gòu)員工不得將（）（包括“多卡多待”號碼）等電子設(shè)備帶入營業(yè)場所使用。（）*A、非工作電腦（私人上網(wǎng)設(shè)備）(正確答案)B、未在公司內(nèi)網(wǎng)上登記的其他手機(jī)(正確答案)C、已報(bào)備的手機(jī)102、員工小明的客戶B決定聽從小明的建議進(jìn)行資產(chǎn)配置，將拿出100萬元購買私募基金，但由于最近股市下跌，350萬的資產(chǎn)跌的只剩280萬元，讓小明借20萬元給他做合格投資者認(rèn)證，請問小明可以借給他嗎？（）【單選題】[單選題]*A、可以B、不可以(正確答案)103、員工小明的客戶C和D為一對夫妻，也是小明的高凈值客戶，小明也經(jīng)常去拜訪這對夫婦，關(guān)系處的特別好。有一天，客戶C打電話給小明讓他把D的賬戶資產(chǎn)截圖給他，他要去申報(bào)資產(chǎn)，小明應(yīng)該怎么做？（）【單選題】[單選題]*A、小明知道他們夫妻感情特別好，直接截圖給他B、小明告知C只能讓D拿著身份證來柜臺打印(正確答案)104、客戶經(jīng)理小明在中國銀行駐點(diǎn)，銀行的理財(cái)宣傳單頁某天不小心拿回了營業(yè)部，區(qū)域總監(jiān)發(fā)現(xiàn)后批評了小明。小明覺得委屈，自己在銀行駐點(diǎn)，銀行人給自己介紹客戶，自己只是幫銀行發(fā)發(fā)理財(cái)?shù)男麄鲉雾?，簡單介紹下，有意向就讓銀行人接待了，成交后自己也沒拿提成，不應(yīng)該被批評。請問小明的想法對嗎？（）【單選題】[單選題]*A、不對(正確答案)B、和銀行間互相幫助，沒錯105、員工小明的姐姐有一部分閑置的資金想用來炒股賺點(diǎn)收益，但是她對股市不太了解，于是跟小明商量讓小明用其姐姐的手機(jī)和賬戶幫其操作，并承諾賺錢之后會分一部分給小明當(dāng)做答謝，請問小明是否可以接受姐姐的建議（）【單選題】[單選題]*A、可以B、不可以(正確答案)106、以下哪些客戶不能通過手機(jī)開戶（）*A、70周歲以上老年客戶(正確答案)B、16-18周歲客戶(正確答案)C、文盲、盲人、聾啞人客戶(正確答案)109、小明帶著其配偶小紅的身份證原件到營業(yè)部柜臺想要查詢小紅的資金賬號，請問運(yùn)營人員可以為其查詢小紅的賬號嗎？（）[單選題]*A、二人是夫妻，且?guī)е〖t的原件，查詢沒有問題B、只能本人拿著身份證查詢，不能幫其查詢(正確答案)110、員工可申請?jiān)跔I業(yè)場所使用個(gè)人無線上網(wǎng)設(shè)備。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)111、員工小明最近開戶壓力大，于是把自己的開戶二維碼發(fā)給大學(xué)同學(xué)，讓他幫忙找兩個(gè)同事開戶，并讓同學(xué)代為轉(zhuǎn)達(dá)：“中信證券開戶，傭金全國最低，免費(fèi)推薦股票。”小明的行為中，哪些不妥當(dāng)（）*A、委托他人幫忙開戶(正確答案)B、宣傳傭金全國最低(正確答案)C、宣傳免費(fèi)推薦股票(正確答案)D、以上行為很普遍，沒問題112、員工外出展業(yè)，在商場內(nèi)安置桌椅，桌子上擺放著展示牌“股票開戶”、員工名片和自己印制的宣傳單頁。下班后，為了省事，員工將上述物品留在了商場。你覺得以上行為是否合適？（）[單選題]*A、合適B、不合適(正確答案)113、我司員工小明在給客戶開戶時(shí)，客戶提出讓小明幫忙做風(fēng)險(xiǎn)測評問卷，小明拒絕了客戶，于是小明告知客戶除了15題別選A，其余的題根據(jù)自身情況隨便選。該舉動是否合規(guī)（）[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)114、員工小明的客戶想開通科創(chuàng)板，但試了幾次沒通過科創(chuàng)板測試，于是請求小明幫忙。于是小明把公司的科創(chuàng)板題庫發(fā)給了客戶，該舉動是否合規(guī)（）[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)115、客戶小年想開通融資融券，但是資產(chǎn)一直不夠，于是，小年向其好友小溪借了20萬想存到賬戶里，等資產(chǎn)條件滿足后再開。他的客戶經(jīng)理小水知道后，立刻制止了小年的行為，并向其揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。小水的做法對嗎（

）[單選題]*A、對(正確答案)B、錯116、客戶小義向其客戶經(jīng)理小科抱怨其認(rèn)購的基金不掙錢，小科為提高客戶小義的滿意度，承諾把小義認(rèn)購基金的傭金返給他，小科的做法是否合規(guī)（

）[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)117、客戶小吉來營業(yè)部開戶，當(dāng)場轉(zhuǎn)入現(xiàn)金5萬元。其客戶經(jīng)理小鐘建議小吉開通信金寶功能，并告訴小鐘，開通后利息比放賬戶上利息多，并且隨取隨用，沒有任何影響。小鐘的做法是否存在瑕疵（

）[單選題]*A、沒有，為客戶利益著想，做的很對B、有，信金寶取用有金額限制，不講清楚容易引發(fā)客戶投訴(正確答案)118、員工張三有一個(gè)大客戶，但是客戶平時(shí)比較忙，沒時(shí)間操作股票，由于對張三非常信任，于是買了部手機(jī)放在張三這里，每次買賣股票時(shí)打電話給張三，讓其幫忙買賣。張三認(rèn)為手機(jī)不是自己的，不屬于二部手機(jī)，況且客戶主動要求幫忙的，于是答應(yīng)了客戶，平時(shí)幫忙委托。請問張三的行為是否合規(guī)。（）[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)119、客戶小六為普通投資者，風(fēng)險(xiǎn)評級為穩(wěn)健型，風(fēng)險(xiǎn)測評時(shí)的投資期限選擇了“1年以內(nèi)”，其客戶經(jīng)理小明主動向其推薦了封閉期為二年的中信證券卓越成長兩年持有期混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（中風(fēng)險(xiǎn)），小明的做法是否合規(guī)（

）[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)120、員工小紅與某銀行網(wǎng)點(diǎn)合作展業(yè)，為了更好的開發(fā)客戶，小紅趁客戶在銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶推介只要開個(gè)戶就可以贈送兩袋洗衣液，賬戶用不用都沒關(guān)系，如果能購買理財(cái)，還可以再贈送花生油一桶，小紅的做法是否合規(guī)（

）[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)121、小明與小白均為營業(yè)部員工，在某次產(chǎn)品培訓(xùn)時(shí)，剛培訓(xùn)結(jié)束，由于小明要接待現(xiàn)場客戶，便讓小白幫其在培訓(xùn)簽到表上簽字，是否合規(guī)？[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)122、員工小李有兩個(gè)微信號，其中一個(gè)微信號只加了客戶，用來專門發(fā)送銷售產(chǎn)品詳細(xì)信息（比如購買流程、產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品賣點(diǎn)等），她想反正公司領(lǐng)導(dǎo)同事也發(fā)現(xiàn)不了就可以隨心所欲的發(fā)公司代銷產(chǎn)品信息了。請問她這種做法是否妥當(dāng)？[單選題]*A、妥當(dāng)B、不妥當(dāng)(正確答案)123、員工小王入職一年后其賬戶報(bào)備信息發(fā)生變更，小王在變更信息發(fā)生后第9個(gè)工作日完成更新是否規(guī)范？[單選題]*是B、否(正確答案)125、營業(yè)部組織了季度策略報(bào)告會，策略會中邀請了某家明星私募基金的銷售路演。營業(yè)部為此制作了合規(guī)版客戶邀請函。員工小明把邀請函群發(fā)給了自己名下所有客戶。小明的做法合規(guī)嗎？[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)126、公司要組織某明星經(jīng)理的產(chǎn)品路演，機(jī)會難得，總經(jīng)理便讓員工給資產(chǎn)20萬元以上的客戶打電話，全部邀約過來參加，以下說法正確的是（）[單選題]*A、為提高邀約客戶數(shù)量，總經(jīng)理應(yīng)該這樣要求B、參加私募路演的應(yīng)該是合格投資者且風(fēng)險(xiǎn)等級匹配，邀約20萬以上全部客戶不合適(正確答案)127、某營業(yè)部員工小王的妻子自行經(jīng)營一家少兒培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，小王有時(shí)會給妻子幫忙，小王的以下行為中哪種不合適（）？[單選題]*A、小王利用工作之余幫妻子核對財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)、制作招聘簡章B、小王在營業(yè)部打卡后就去妻子店里幫忙，有客戶或者快下班時(shí)就回營業(yè)部(正確答案)128、小明為營業(yè)部新入職員工，因尚未取得基金資格并未主動向客戶推介銷售基金產(chǎn)品，但其名下客戶有基金購買記錄，于是營業(yè)部每月過程管理打分時(shí)基金銷售一項(xiàng)給予該員工加分處理，營業(yè)部這一行為是否合適？[單選題]*A、合適B、不合適(正確答案)129、[填空題]_________________________________130、小明通過公司CRM系統(tǒng)向客戶發(fā)送經(jīng)審核的公募基金推介信息，他在選取客戶時(shí)需注意哪些篩選條件（）？*A、客戶風(fēng)險(xiǎn)測評等級(正確答案)B、客戶資產(chǎn)C、客戶風(fēng)險(xiǎn)測評是否到期(正確答案)D、投資品種偏好(正確答案)131、員工小明的父親逢人便給朋友說，“我兒子在證券公司，有炒股開戶的找我”。后來，有朋友就找到小明父親，小明父親的以下做法中正確的是（）[單選題]*A、小明父親把朋友的聯(lián)系方式給了小明，讓小明聯(lián)系朋友辦理開戶(正確答案)B、小明父親便把小明的開戶二維碼和開戶流程給了朋友，直接手機(jī)開戶，簡單便捷132、客戶王阿姨60多歲，手機(jī)軟件操作不熟練，找客戶經(jīng)理小明現(xiàn)場指導(dǎo)她購買基金。購買過程中因王阿姨花眼看不清手機(jī)，所以她要求小明幫她點(diǎn)擊購買前的各項(xiàng)流程，包括點(diǎn)擊風(fēng)險(xiǎn)揭示書等流程，最后由王阿姨本人點(diǎn)擊確定購買。以上做法是否妥當(dāng)。（）[單選題]*A、妥當(dāng)B、不妥當(dāng)(正確答案)133、員工可以購買以下哪些產(chǎn)品。（多選題）（）*A、股票收益互換B、新股申購C、天天利財(cái)(正確答案)D、資管類產(chǎn)品(正確答案)134、小明為了辦理手機(jī)流量套餐，開通了一個(gè)新的手機(jī)號碼，放在自己雙卡雙待手機(jī)里，僅用來上網(wǎng)使用，新辦理的號碼需要報(bào)備么？（）[單選題]*A、需要(正確答案)B、不需要135、一天，法院到營業(yè)部柜臺辦理司法凍結(jié)業(yè)務(wù)，小明路過柜臺無意中發(fā)現(xiàn)凍結(jié)的客戶是自己的客戶，于是他給客戶打了電話，告知此事，提醒客戶將賬戶資金提前轉(zhuǎn)出。請問，小明的行為合適么？（）[單選題]*A、合適B、不合適(正確答案)136、小明是某營業(yè)部客戶經(jīng)理，一天其名下客戶李先生聯(lián)絡(luò)他，想委托他代為賣出一只股票，小明知道自己不能代客操作，于是打電話給自己女朋友，告知客戶的賬號和密碼，讓女朋友進(jìn)行了操作，請問，小明的行為屬于代客操作么？（）[單選題]*A、屬于(正確答案)B、不屬于137、小王是營業(yè)部客戶經(jīng)理，她去拜訪客戶時(shí)，為了更好的給客戶推薦基金產(chǎn)品B，促使客戶下單，用自己手機(jī)打開交易軟件，向客戶展示自己賬戶內(nèi)購買的已盈利20%的基金A，并告知客戶根據(jù)當(dāng)下行情購買公募基金賺錢概率非常大。小王的行為合適么？[單選題]*A、合適B、不合適(正確答案)138、小A、小B、小C為營業(yè)部員工，了解到員工可購買私募產(chǎn)品后，對公司目前代銷的某支私募產(chǎn)品研究后，認(rèn)為自己從業(yè)時(shí)間均超過兩年，具備專業(yè)知識且具有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，可以接受產(chǎn)品帶來的虧損風(fēng)險(xiǎn)，三人協(xié)商后共同出資，將資金打入小A賬戶，認(rèn)購了此產(chǎn)品。請問該三名員工是否符合合規(guī)管理要求。（）[單選題]*A、符合B、不符合(正確答案)139、睿遠(yuǎn)價(jià)值成長基金時(shí)隔1年重新開放申購，員工小明認(rèn)為當(dāng)前市場點(diǎn)位就是市場底部，準(zhǔn)備大干一場，請問他的下列營銷宣傳行為合規(guī)的是（）[單選題]*A、向鄰居80歲的葛大爺極力推薦并保證一定掙錢，以后養(yǎng)老就不愁了。B、在自己的客戶微信群里發(fā)送“牛基睿遠(yuǎn)、價(jià)值投資，5年翻番，抓緊上車”并附購買流程。C、向客戶介紹睿遠(yuǎn)價(jià)值的投研團(tuán)隊(duì)人員信息，基金基本情況并向客戶提示投資基金有風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力審慎決策。(正確答案)D、向持有基金虧損40%的高凈值客戶極力推薦，要求客戶換倉并承諾退還基金交易手續(xù)費(fèi)。140、員工小明的客戶想要購買某ETF產(chǎn)品，該產(chǎn)品較火爆，早上8:30系統(tǒng)開放下單，小明客戶一早來到營業(yè)部現(xiàn)場，客戶自己輸入賬戶密碼登錄準(zhǔn)備下單，但因系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)原因，客戶下單時(shí)提示錯誤，客戶讓小明幫忙看看怎么回事，小明用客戶的手機(jī)反復(fù)嘗試下單，最后下單成功。請問在該情景中小明有無違規(guī)行為？（）[單選題]*A、有(正確答案)B、沒有141、張三帶著單頁去公園展業(yè)，該單頁未經(jīng)合規(guī)部審核并報(bào)備。為了成交客戶，張三認(rèn)為單頁合規(guī)，口頭講的沒有記錄，就口頭和客戶講購買某只理財(cái)產(chǎn)品年化收益率能達(dá)到百分之八，該員工行為是否合規(guī)。[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)142、小明在其他證券公司有存量創(chuàng)業(yè)板權(quán)限，但是股東賬戶已注銷，請問小明來我公司開戶當(dāng)天能直接開通注冊制創(chuàng)業(yè)板權(quán)限嗎？（）[單選題]*A、能B、不能(正確答案)143、小林名下經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶在同事小明的努力下，購買了一單私募，客戶網(wǎng)上交易下單時(shí)填寫小明為推介人。請問小林是否可以客戶為自己經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶，平常都是自己在服務(wù)為由，線下解除客戶與小明的推介關(guān)系并建立與自己的推介關(guān)系嗎？（）[單選題]*A、可以B、不可以(正確答案)144、員工以下哪種行為不合規(guī)？（）*A、幫客戶搶單私募產(chǎn)品(正確答案)B、向客戶傳遞風(fēng)險(xiǎn)測評答案(正確答案)C、客戶做合規(guī)投資者認(rèn)定資金不夠，告知客戶可以找朋友借錢放一天就行(正確答案)D、向客戶推薦產(chǎn)品的時(shí)候，夸大收益，誘導(dǎo)客戶購買(正確答案)145、小明的客戶張某投資年限長、經(jīng)驗(yàn)豐富且收益可觀，其父母、妻子、叔叔、表妹打算開戶全權(quán)委托給張某操作，張某問小明是否可以，小明告知張某，其父母、妻子、叔叔、表妹都為其親屬，到營業(yè)部簽署授權(quán)委托書后可以操作，以下描述最佳的是（）[單選題]*A、根據(jù)實(shí)名制要求，本人賬戶只能本人操作，員工應(yīng)主動引導(dǎo)客戶自己操作自己的賬戶。(正確答案)B、都是親屬，不存在員工代客行為，小明做的沒有問題146、小明的大客戶到營業(yè)部要求調(diào)整賬戶傭金，忘了帶身份證，小明因和客戶熟識且客戶資金量較大，就要求營業(yè)部業(yè)務(wù)人員先予辦理后期再補(bǔ)身份證材料，業(yè)務(wù)人員能否辦理？()[單選題]*A、都比較熟悉了，先辦了后期補(bǔ)上即可B、不能辦理(正確答案)147、小明的朋友在另一券商工作，周末相約玩耍，其朋友手機(jī)沒電，朋友想借用小明手機(jī)，下載其所在券商的軟件，并登錄賬戶使用，請問小明可以出借手機(jī)嗎？（）[單選題]*A：可以B：不可以(正確答案)148、客戶經(jīng)理到客戶家里指導(dǎo)客戶購買私募基金，客戶使用自己的手機(jī)輸入密碼登錄了交易系統(tǒng)，購買過程中員工幫助客戶點(diǎn)擊購買菜單，以下描述正確的是？[單選題]*A、客戶不熟悉操作流程，員工幫忙是提高客戶體驗(yàn)，沒有什么風(fēng)險(xiǎn)B、因員工參與購買操作過程，若后期產(chǎn)品出現(xiàn)虧損引發(fā)客戶投訴，容易說不清楚，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)149、以下期權(quán)知識測試的相關(guān)描述中，符合要求的是：*A、投資者本人獨(dú)立、閉卷完成(正確答案)B、在規(guī)定的考試時(shí)間內(nèi)不得查閱任何參考資料(正確答案)C、不得向考試組織人員詢問與考試內(nèi)容有關(guān)的信息。(正確答案)D、員工在旁指導(dǎo)或給客戶發(fā)送測試答案150、小明是某證券公司具有投資顧問資格的前臺銷售人員，某天小明在向客戶提供投資建議過程中，向客戶明示了某新三板掛牌公司股票的交易價(jià)格和交易時(shí)間，同時(shí)向客戶提示了投資風(fēng)險(xiǎn)，并闡明個(gè)人觀點(diǎn)，僅供參考。請問小明的行為是否合規(guī)？[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)151、營業(yè)部邀請某私募基金經(jīng)理來營業(yè)部路演，意向開戶客戶王某外部資金量很大并且對私募基金有意向了解甚至購買，以下哪種方式更可行？[單選題]*A、直接邀約客戶來私募路演B、提前讓客戶簽署合格投資者承諾書及風(fēng)險(xiǎn)測評問卷后參加路演(正確答案)C、拒絕非營業(yè)部客戶參加路演152、請問該信息可否發(fā)朋友圈：“推薦熱銷基金：華夏興陽一年持，代碼009010。2020年3月成立以來收益率62.82%。溫馨提示：基金之前業(yè)績不代表未來，市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。”[單選題]*可以不可以(正確答案)153、員工小明為了讓客戶覺得某基金銷售火熱，將一個(gè)大客戶購買該基金500萬的截圖發(fā)給了客戶，是否