基金應(yīng)知應(yīng)會考試試題

基金應(yīng)知應(yīng)會考試試題1、對基金擁有的資產(chǎn)和負(fù)債按一定選擇和方法估算，確定基金公允價值的過程稱之為（）？A.基金信息披露B.基金會計核算C.基金資產(chǎn)估值(正確答案)D.基金利潤分配2、下列關(guān)于技術(shù)分析法和基本面分析法的區(qū)別，說法錯誤的是A.技術(shù)分析法和基本面分析法是從不同角度來分析股票市場價格的走勢B.基本面分析法側(cè)重于對微觀因素的分析，判斷的是股票價格的中長期走勢(正確答案)C.技術(shù)分析法側(cè)重于對歷史交易狀況的分析，判斷的是股票價格的短期或中期走勢D.兩種分析方法各有所長，在預(yù)測股票市場價格走勢時，應(yīng)將它們結(jié)合起來運用3、以下（）不屬于技術(shù)分析的三項假定A.市場行為涵蓋一切信息B.股票價格具有預(yù)測性(正確答案)C.歷史會重演D.股價具有趨勢性運動規(guī)律4、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險非系統(tǒng)性風(fēng)險說法錯誤的是A.非系統(tǒng)性風(fēng)險則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險B.系統(tǒng)風(fēng)險可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(正確答案)C.系統(tǒng)性風(fēng)險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險、異質(zhì)風(fēng)險、個體風(fēng)險等5、投資政策說明書的內(nèi)容不包括（）。A.確定收益(正確答案)B.業(yè)績比較基準(zhǔn)C.投資回報率目標(biāo)D.投資決策流程6、發(fā)行價高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門計入股本，超額部分計入（）。A.盈余公積B.留存收益C.資本公積(正確答案)D.股本賬戶7、以下選項中，不能用于衡量貨幣基金風(fēng)險的指標(biāo)是A.平均剩余期限B.跟蹤誤差(正確答案)C.融資回購比例D.平均剩余存續(xù)期8、關(guān)于風(fēng)險，以下表述正確的是（）。A.投資風(fēng)險的主要因素包括人為因素、內(nèi)部欺詐、系統(tǒng)失靈等B.合規(guī)風(fēng)險是指公司在競爭和變化的市場壞境下不能正常運轉(zhuǎn)取得利潤的風(fēng)險C.商業(yè)風(fēng)險是來源于人力、系統(tǒng)、流程出錯以及其他不可控但會影響公司運營的風(fēng)險D.投資風(fēng)險來源于投資價值的波動(正確答案)9、下列關(guān)于股票基金持股集中度說法正確的是（）A.持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越少B.持股數(shù)量越多，基金的投資風(fēng)險越分散，風(fēng)險越高C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市凈率等指標(biāo)，可以對股票基金的風(fēng)格暴露進行分析(正確答案)D.基金持股平均市值的計算有不同的方法，只能用算術(shù)平均法10、分析師希望采用經(jīng)濟附加值（EVA）模型衡量甲、乙和丙三家公司的經(jīng)營績效，計算后得到以下數(shù)據(jù)。A.丙＞乙＞甲B.乙＞丙＞甲C.甲＞乙＞丙D.甲＞丙＞乙(正確答案)11、下列有關(guān)看漲期權(quán)盈虧分布的表述，不正確的是（）。A.看漲期權(quán)買方的盈利是有限的(正確答案)B.看漲期權(quán)賣方的虧損可能是無限大的C.看漲期權(quán)買方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權(quán)價格D.看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價格12、假設(shè)某基金的基金管理費率為0.73%。7月10日，該基金的基金資產(chǎn)凈值為50000萬元；7月11日，該基金的基金資產(chǎn)凈值為60000萬元。該年實際天數(shù)為365天，則該基金7月11日應(yīng)計提的管理費為（）萬A.1.2B.1(正確答案)C.438D.36513、下列關(guān)于衍生工具的說法中，錯誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生工具(正確答案)B.按合約特點可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨立衍生工具D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具14、與證券市場上其他投資工具一樣，債券投資正面臨一系列風(fēng)險，不包括（）。A.經(jīng)營風(fēng)險(正確答案)B.再投資風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.提前贖回風(fēng)險15、從事（）投資的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者。A.大宗商品B.風(fēng)險(正確答案)C.另類D.衍生金融產(chǎn)品16、某附息國債面值為100元，票面利率為8%，市場利率為5%，期限2年，每年付息一次，該債券內(nèi)在價值為（）。A.108.58元B.105.58元(正確答案)C.110.85元D.90.85元17、基金利潤中利息收入不包括（）A.債券利息收入B.資產(chǎn)支持證券利息收入C.股利收益(正確答案)D.買入返售金融資產(chǎn)收入18、（）又稱違約風(fēng)險，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風(fēng)險，嚴(yán)重時可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。A.經(jīng)營風(fēng)險B.財務(wù)風(fēng)險(正確答案)C.流動性風(fēng)險D.市場風(fēng)險19、即期利率與遠(yuǎn)期利率的區(qū)別在于（）。A.計息方式不同B.收益不同C.計息日起點不同(正確答案)D.適用的債券種類不同20、投資者參與以下投資，要求風(fēng)險溢價最低的是（）。A.某國有銀行發(fā)行的一年期理財產(chǎn)品B.一年期國債(正確答案)C.滬深300指數(shù)D.某股份制銀行發(fā)行的一年期債券21、同業(yè)拆借對金融市場具有重要意義，主要表現(xiàn)在（）A.同業(yè)拆借利率作為市場的基準(zhǔn)利率，是衡量市場流動性的重要指標(biāo)(正確答案)B.同業(yè)拆借市場的存在，必然增加金融機構(gòu)的流動性風(fēng)險C.同業(yè)拆借的資金用于緩解金融機構(gòu)的中長期資金緊張D.同業(yè)拆借市場不能提高資金拆出方的獲利能力22、以下估值模型中，屬于內(nèi)在價值法的是（）A.經(jīng)濟附加值模型(正確答案)B.資本資產(chǎn)定價模型C.套利定價模型D.市凈率模型23、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12%，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A.120000B.134320C.113485(正確答案)D.1500002