兩融小組第二次測試

兩融小組第二次測試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1、投資者逾期歸還我公司（融資）資金或（融券）證券的違約金（罰息）按日收取比例為（）。[單選題]*A、萬分之五(正確答案)B、萬分之三C、萬分之二D、千分之三答案解析：關(guān)于融資融券違約金（罰息）收取比例調(diào)整的通知，為控制業(yè)務(wù)風(fēng)險，根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)合同》約定，對投資者逾期歸還我公司（融資）資金或（融券）證券的違約金（罰息）按日收取比例調(diào)整為“萬分之五”。2、某客戶信用賬戶中有100萬元保證金可用余額，擬融資買入融資保證金比例為80%的證券B，則該客戶理論上可融資買入（）萬元市值的證券。[單選題]*A、80B、100C、120D、125(正確答案)答案解析：125萬=100萬元÷80%。3、若在任一交易日（T日）16:00，客戶信用賬戶盯市比例低于本公司要求的客戶信用賬戶在T日的平倉線，本公司有權(quán)通過融資融券合同約定的通知方式通知客戶于該日后的第一個交易日（T+1日）16:00前追加擔(dān)保物或償還融資融券負(fù)債，使得客戶在T+1日16:00的盯市比例不低于本公司規(guī)定的客戶信用賬戶在（）日的（）。[單選題]*A、T、平倉線B、T、安全線(正確答案)C、T+1、平倉線D、T+1、安全線答案解析：若在任一交易日（T日）16:00，甲方信用賬戶盯市比例低于乙方要求的甲方信用賬戶在T日的平倉線，乙方有權(quán)通過本合同約定的通知方式通知甲方于該日后第一個交易日（T+1日）16:00前追加擔(dān)保物或償還融資融券負(fù)債，使得甲方在T+1日16:00的盯市比例不得低于乙方規(guī)定的甲方信用賬戶在（T日）的安全線。4、2024年7月22日起，投資者融券賣出時，融券保證金比例不得低于（）。其中，投資者為私募證券投資基金的，融券賣出時，融券保證金比例不得低于（）。[單選題]*A、100%、120%(正確答案)B、120%、100%C、80%、100%D、100%、80%答案解析：根據(jù)交易所《關(guān)于調(diào)整融券交易保證金比例的通知》，2024年7月22日起，投資者融券賣出時，融券保證金比例不得低于100%。其中，投資者為私募證券投資基金的，融券賣出時，融券保證金比例不得低于120%。5、可沖抵保證金證券“買入及轉(zhuǎn)入狀態(tài)”為“受限”的，表示投資者（）。[單選題]*A、不能在信用賬戶中買入，但可以向信用賬戶中轉(zhuǎn)入該證券B、能在信用賬戶中買入，但不能向信用賬戶中轉(zhuǎn)入該證券C、不能在信用賬戶中買入，且不能向信用賬戶中轉(zhuǎn)入該證券(正確答案)D、能在信用賬戶中買入，且能向信用賬戶中轉(zhuǎn)入該證券答案解析：可沖抵保證金證券“買入及轉(zhuǎn)入狀態(tài)”為“受限”的，表示投資者不能在信用賬戶中買入，且不能向信用賬戶中轉(zhuǎn)入該證券。6、融資融券負(fù)債的償還次序?yàn)椋ǎ?。[單選題]*A、合約金額、利息（融資利息或者融券費(fèi)用）、交易費(fèi)用、違約金B(yǎng)、違約金、合約金額、交易費(fèi)用、利息（融資利息或者融券費(fèi)用）C、合約金額、交易費(fèi)用、利息（融資利息或者融券費(fèi)用）、違約金(正確答案)D、合約金額、違約金、交易費(fèi)用、利息（融資利息或者融券費(fèi)用）答案解析：按合約歸還截止日由早到晚順序逐筆償還融資合約及其他負(fù)債合約；對于每一筆合約，按照合約金額、交易費(fèi)用、利息（融資利息或者融券費(fèi)用）、違約金的順序償還融資負(fù)債。7、交易日T日辦理北交所信用交易權(quán)限，生效時間為（）。[單選題]*A、T日0：00-16：00前辦理成功的，T日生效可進(jìn)行兩融交易；T日16：00后辦理的，T+1日生效可進(jìn)行兩融交易B、T日0：00-16：00前辦理成功的，T+1日生效可進(jìn)行兩融交易；T日16：00后辦理的，T+2日生效可進(jìn)行兩融交易(正確答案)C、T日0：00-15：00前辦理成功的，T+1日生效可進(jìn)行兩融交易；T日15：00后辦理的，T+2日生效可進(jìn)行兩融交易D、T日辦理成功的，T+1日生效可進(jìn)行兩融交易答案解析：北交所信用交易權(quán)限開通辦理成功且生效后，方可進(jìn)行北交所融資融券交易，權(quán)限辦理及生效時間如下（T日為交易日）：T日0：00-16：00前辦理成功的，T+1日生效可進(jìn)行兩融交易；T日16：00后辦理的，T+2日生效可進(jìn)行兩融交易。8、（）僅可在普通賬戶已開通相關(guān)權(quán)限的基礎(chǔ)上辦理。[單選題]*A、兩融創(chuàng)業(yè)板、兩融科創(chuàng)板B、兩融科創(chuàng)板、兩融北交所C、兩融創(chuàng)業(yè)板、兩融科創(chuàng)板、兩融北交所D、兩融創(chuàng)業(yè)板、兩融北交所(正確答案)答案解析：答案解析：只有信用賬戶科創(chuàng)板權(quán)限開立需要單獨(dú)準(zhǔn)入、適當(dāng)性匹配，信用賬戶創(chuàng)業(yè)板、北交所權(quán)限可直接在普通賬戶已開通相關(guān)權(quán)限的基礎(chǔ)上辦理。9、信用賬戶上海市場網(wǎng)絡(luò)投票：上交所網(wǎng)絡(luò)投票是通過股東大會互聯(lián)網(wǎng)投票平臺進(jìn)行，客戶最遲在投票日（T日）（）前通過OA系統(tǒng)發(fā)起【信用擔(dān)保品證券賬戶上海網(wǎng)絡(luò)投票流程】，審核通過后，網(wǎng)絡(luò)投票通道客戶可在投票日（）前在交易軟件上登陸信用證券賬戶，并按照界面提示進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投票。[單選題]*A、11:00、13:30(正確答案)B、11:30、13:00C、11:30、13:30D、11:00、13:00答案解析：1、深圳市場網(wǎng)絡(luò)投票（僅投票日當(dāng)日可操作）：深圳市場無需開通投票通道，客戶于投票日13點(diǎn)之前直接通過網(wǎng)上交易客戶端進(jìn)行投票。2、上海市場網(wǎng)絡(luò)投票：上交所網(wǎng)絡(luò)投票是通過股東大會互聯(lián)網(wǎng)投票平臺進(jìn)行，客戶最遲在投票日（T日）11:00前通過OA系統(tǒng)發(fā)起【信用擔(dān)保品證券賬戶上海網(wǎng)絡(luò)投票流程】，審核通過后，網(wǎng)絡(luò)投票通道客戶可在投票日13:30前在交易軟件上登陸信用證券賬戶，并按照界面提示進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投票。10、DLI組合利率分為（）。[單選題]*A、A組利率3.9%；B組利率4.5%B、A組利率3.99%；B組利率4.55%C、A組利率3.99%；B組利率4.5%(正確答案)D、A組利率3.99%；B組利率4.05%答案解析：DLI組合利率分為A組利率3.99%；B組利率4.5%。11、上海市場信用賬戶擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)的時間為（）。[單選題]*A、上一交易日18:30至15:00操作，支持隔夜委托，避開清算時間。B、交易日9:30至15:00操作,不支持隔夜委托。C、交易日9:15至15:00操作,不支持隔夜委托。D、上一交易日18:00至15:00操作，支持隔夜委托，避開清算時間。(正確答案)答案解析：關(guān)于信用賬戶擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)時間：上海市場：上一交易日18:00至15:00操作，支持隔夜委托，避開清算時間；深圳市場：交易日9:15至15:00操作,不支持隔夜委托。12、本公司可按照以下通知方式向客戶發(fā)送通知，或履行相關(guān)告知義務(wù)（）。*A、郵寄、電子郵件(正確答案)B、交易系統(tǒng)、公告(正確答案)C、錄音電話、短信(正確答案)D、通知送達(dá)客戶的指定聯(lián)絡(luò)人或緊急聯(lián)系人(正確答案)答案解析：本公司可按照以下通知方式向客戶發(fā)送通知，或履行相關(guān)告知義務(wù)：郵寄方式、電子郵件方式、錄音電話方式、短信方式、公告方式、交易系統(tǒng)、通知送達(dá)客戶的指定聯(lián)絡(luò)人或緊急聯(lián)系人。通知送達(dá)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)先效力以合同約定為準(zhǔn)。13、賬戶無法融資買入或融券賣出時可能的原因如下（）。*A、相關(guān)證券是否在標(biāo)的證券范圍內(nèi)(正確答案)B、可用授信額度/可用保證金余額是否大于0(正確答案)C、信用賬戶維持擔(dān)保比例是否大于安全線(正確答案)D、交易是否會使賬戶集中度不符合本公司要求(正確答案)答案解析：賬戶無法融資買入或融券賣出時可能的原因：（1）請檢查相關(guān)證券是否在標(biāo)的證券范圍內(nèi)；（2）請檢查可用授信額度是否大于0；（3）請檢查可用保證金余額是否大于0；（4）請檢查信用賬戶維持擔(dān)保比例是否大于安全線；（5）請檢查交易是否會使賬戶集中度不符合本公司要求。如排除上述原因，依然無法交易，或有其他疑問，可咨詢客戶經(jīng)理。14、對信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保證券，當(dāng)證券發(fā)生下述（）情形之一時，公司可根據(jù)自行選擇定價或估值方式確認(rèn)、調(diào)整其公允價格。*A、證券停牌(正確答案)B、證券被實(shí)施風(fēng)險警示(正確答案)C、該證券被乙方調(diào)出標(biāo)的證券范圍D、證券被暫停上市或被終止上市(正確答案)答案解析：對信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保證券，當(dāng)證券發(fā)生下述情形之一時，公司可根據(jù)自行選擇定價或估值方式確認(rèn)、調(diào)整其公允價格：（1）證券停牌；（2）證券被實(shí)施風(fēng)險警示；（3）證券被暫停上市或被終止上市；（4）該證券被乙方調(diào)出可充抵保證金證券范圍。15、與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的限售股份包括（）。*A、個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者持有的上市公司限售股份(正確答案)B、個人投資者持有的上市公司已解除限售存量股份(正確答案)C、公司持有的限售股份(正確答案)D、投資者及其關(guān)聯(lián)方持有的限售股份(正確答案)答案解析：與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的限售股份包括：（1）個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者持有的上市公司限售股份；（2）個人投資者持有的上市公司已解除限售存量股份；（3）公司持有的限售股份；（4）投資者及其關(guān)聯(lián)方持有的限售股份；（5）證券監(jiān)管部門或行業(yè)自律組織規(guī)定的其他類型的限售股份。16、上市公司存在（）情形，控股股東、實(shí)際控制人不得通過二級市場減持本公司股份；控股股東、實(shí)際控制人的一致行動人比照上述要求執(zhí)行；上市公司披露為無控股股東、實(shí)際控制人的，第一大股東及其實(shí)際控制人比照上述要求執(zhí)行。*A、破發(fā)(正確答案)B、破凈情形(正確答案)C、最近三年未進(jìn)行現(xiàn)金分紅(正確答案)D、累計現(xiàn)金分紅金額低于最近三年年均凈利潤10%答案解析：上市公司存在破發(fā)、破凈情形，或者最近三年未進(jìn)行現(xiàn)金分紅、累計現(xiàn)金分紅金額低于最近三年年均凈利潤30%的，控股股東、實(shí)際控制人不得通過二級市場減持本公司股份；控股股東、實(shí)際控制人的一致行動人比照上述要求執(zhí)行；上市公司披露為無控股股東、實(shí)際控制人的，第一大股東及其實(shí)際控制人比照上述要求執(zhí)行。17、2023M及其之前版本的合同（2020M及以上版本）到期日為其生效日次年11月30日，到期日前25個自然日自動順延至次年11月30日，可多次順延。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：最新2023M版的《融資融券業(yè)務(wù)合同》，合同到期日自生效之日起長期有效；2023M之前版本的合同（2020M及以上版本）到期日為其生效日次年11月30日，到期日前25個自然日自動順延至次年11月30日，可多次順延。18、2024年7月29日起，自助申請額度為融資及融券“5000萬元（含）以下”。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：2024年7月29日起，進(jìn)行如下調(diào)整：自助申請額度由融券“2億元（含）以下”，調(diào)整為融券“5000萬元（含）以下，即融資融券額度均為5000萬元（含）以下申請，將進(jìn)行簡易審批，實(shí)現(xiàn)額度的實(shí)時調(diào)整。19、融資買入成交后，該筆交易所產(chǎn)生的傭金、過戶費(fèi)（上海市場）將計入客戶融資交易手續(xù)費(fèi)單獨(dú)收取，不會和融資合約金額一并作為該筆合約融資負(fù)債進(jìn)行計息。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：融資買入成交后，該筆交易所產(chǎn)生的傭金、過戶費(fèi)（上海市場）將計入客戶融資交易手續(xù)費(fèi)，和融資合約金額一并作為該筆合約融資負(fù)債進(jìn)行計息。即客戶該筆的負(fù)債總額為：融資合約金額（成交金額）＋合約交易手續(xù)費(fèi)（傭金、過戶費(fèi)）。