全國(guó)自考（金融市場(chǎng)學(xué)）模擬試卷2（共347題）

全國(guó)自考（金融市場(chǎng)學(xué)）模擬試卷2（共9套）（共347題）全國(guó)自考（金融市場(chǎng)學(xué)）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)1、證券投資的基本面分析不包括()A、宏觀經(jīng)濟(jì)分析B、行業(yè)分析C、企業(yè)價(jià)值分析D、技術(shù)分析標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、金融市場(chǎng)按功能可分為()A、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C、初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)D、債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、即期外匯交易方式中匯率最高的是()A、電匯B、信匯C、票匯D、三者匯率無(wú)太大差異標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、股票發(fā)行方式按是否通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)推銷(xiāo)，可分為()A、公募發(fā)行和私募發(fā)行B、直接發(fā)行和間接發(fā)行C、場(chǎng)內(nèi)發(fā)行和場(chǎng)外發(fā)行D、招標(biāo)發(fā)行和非招標(biāo)發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、股票流通市場(chǎng)的核心是()A、中央銀行B、證券交易所C、證監(jiān)會(huì)D、綜合類(lèi)證券公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、關(guān)于銀行承兌匯票的交易價(jià)格，正確的是()A、到期日越短，價(jià)格越接近面值B、到期日越長(zhǎng)，價(jià)格越接近面值C、貼現(xiàn)率越高，價(jià)格越高D、貼現(xiàn)率越低，價(jià)格越低標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、歐元于______正式啟動(dòng)。()A、1998年12月31日B、1999年1月1日C、1999年12月31日D、2000年1月1日標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、股份公司無(wú)償增資的發(fā)行對(duì)象是()A、社會(huì)公眾B、原股東C、代銷(xiāo)商D、與公司有特殊關(guān)系的第三者標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、我國(guó)基金發(fā)行價(jià)格不允許______發(fā)行。()A、溢價(jià)B、折價(jià)C、平價(jià)D、市價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、一般說(shuō)來(lái)，金融工具的流動(dòng)性與償還期()A、成正比關(guān)系B、成反比關(guān)系C、成線性關(guān)系D、無(wú)確定關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析11、中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是()A、實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)B、進(jìn)行短期融資C、實(shí)現(xiàn)合理投資組合D、取得傭金收入標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、下列不屬于金融工具的特征韻是()A、流動(dòng)性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、投機(jī)性D、收益性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、基本分析法認(rèn)為股票價(jià)格總是圍繞()A、股票面額波動(dòng)B、股票賬面價(jià)值波動(dòng)C、內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)D、發(fā)行價(jià)格波動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、蘇黎世金融市場(chǎng)的核心是()A、瑞士商業(yè)銀行B、瑞士中央銀行C、瑞士投資銀行D、蘇黎世證券市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、英國(guó)最大的金融中心是()A、多倫多B、愛(ài)丁堡C、愛(ài)爾蘭D、倫敦標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、下面不是互換交易內(nèi)容的是()A、利率互換B、匯率互換C、貨幣互換D、資產(chǎn)立換標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析17、商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借的主要原因是()A、為了籌集資金B(yǎng)、為了盈利C、實(shí)現(xiàn)最佳投資組合D、調(diào)劑頭寸標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、下列哪一個(gè)黃金市場(chǎng)上的黃金交易和報(bào)價(jià)可以說(shuō)是反映世界黃金發(fā)行市場(chǎng)的一個(gè)“晴雨表”()A、倫敦B、紐約C、法蘭克福D、東京標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、從投資風(fēng)險(xiǎn)的角度看，普通股票、優(yōu)先股票、公司債券三者按風(fēng)險(xiǎn)從高到低是()A、公司債券、普通股票、優(yōu)先股票B、優(yōu)先股票、普通股票、公司債券C、普通股票、優(yōu)先股票、公司債券D、普通股票、公司債券、優(yōu)先股票標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、在存款準(zhǔn)備金制度的推動(dòng)下，形成并發(fā)展的貨幣市場(chǎng)是()A、同業(yè)拆借市場(chǎng)B、票據(jù)市場(chǎng)C、短期政府債券市場(chǎng)D、可轉(zhuǎn)讓大額期定存單市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共5題，每題1.0分，共5分。)21、關(guān)于金融工具的流動(dòng)性說(shuō)法正確的有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、推動(dòng)金融衍生工具市場(chǎng)迅速發(fā)展的因素主要有以下幾方面()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析23、證券技術(shù)分析中運(yùn)用的主要技術(shù)指標(biāo)有()等。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、一般來(lái)說(shuō)，各國(guó)允許進(jìn)入證券交易所的交易者主要有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析25、交易主體按照它們進(jìn)入市場(chǎng)的身份，就某一時(shí)點(diǎn)作靜態(tài)考察，可以分為()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析三、名詞解釋(本題共4題，每題1.0分，共4分。)26、場(chǎng)內(nèi)交易標(biāo)準(zhǔn)答案：場(chǎng)內(nèi)交易：指通過(guò)證券交易所進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)流通的組織方式。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析27、法定存款準(zhǔn)備金率標(biāo)準(zhǔn)答案：指中央銀行規(guī)定商業(yè)銀行及有關(guān)金融機(jī)構(gòu)必須保存的存款保證金比率，該存款準(zhǔn)備金保存在中央銀行。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析28、金融市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：是指資金供求雙方以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的貨幣資金交易、黃金外匯買(mǎi)賣(mài)以及金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借等活動(dòng)的總稱(chēng)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析29、離岸金融標(biāo)準(zhǔn)答案：離岸金融，又稱(chēng)“境外金融”，是指在高度自由化和國(guó)際化的金融管理體制和優(yōu)惠的稅收制度下，以自由兌換的貨幣為工具，由非居民參與進(jìn)行的融資業(yè)務(wù)，起源于歐洲美元的存貸業(yè)務(wù)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析四、簡(jiǎn)答題(本題共5題，每題1.0分，共5分。)30、簡(jiǎn)述金融期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。標(biāo)準(zhǔn)答案：金融期貨交易風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制主要是防范信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。(1)信用風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制——保證金制度和“無(wú)負(fù)債”結(jié)算制度。保證金制度。期貨交易中，交易者與交易所的清算所或清算公司清算交割，因而不必?fù)?dān)心交易對(duì)手不履行合約而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。清算公司要求參加期貨交易的各方必須繳納保證金，以保護(hù)自身免遭信用風(fēng)險(xiǎn)的損害?！盁o(wú)負(fù)債”結(jié)算制度。清算公司的清算每天進(jìn)行一次，每個(gè)交易日的盈利都會(huì)增加到保證金賬戶，虧損都要從保證金賬戶扣除。這樣操作將清算所的信用風(fēng)險(xiǎn)控制在一個(gè)交易日的交易損失范圍之內(nèi)。當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格朝著對(duì)交易者有利的方向發(fā)展時(shí)，交易者不必等到到期就可逐步實(shí)現(xiàn)盈利；反之，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格朝著對(duì)交易者不利的方向發(fā)展的時(shí)候，交易者在到期之前就已逐步承擔(dān)虧損。(2)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制——價(jià)格限額。交易所對(duì)每種期貨的價(jià)格都規(guī)定了每日價(jià)格波動(dòng)的最大限度。一旦價(jià)格波動(dòng)超過(guò)該幅度，交易自動(dòng)停止，使交易者不至于因?yàn)閮r(jià)格的暴漲暴跌而蒙受巨大損失。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析31、發(fā)行股票的目的有哪些?標(biāo)準(zhǔn)答案：公司發(fā)行股票的目的主要有兩種：(1)為股份公司的成立而發(fā)行股票。(2)已成立的股份公司為改善經(jīng)營(yíng)或滿足某種特定需要而發(fā)行股票，具體可分為：①提高自有資本的比重，改善資本結(jié)構(gòu)；②維持或擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)；③滿足證券交易所的上市標(biāo)準(zhǔn)；④促進(jìn)合作或維護(hù)經(jīng)營(yíng)支配權(quán)；⑤股東分益；⑥其他，如非股份有限公司改制股份公司也要發(fā)行股票等。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析32、簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。標(biāo)準(zhǔn)答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)在于：運(yùn)甩和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用；保護(hù)投資者利益。保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督、證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)；防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序，根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析33、簡(jiǎn)要敘述證券投資基金的特點(diǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：證券投資基金的顯著特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)較小，資本要求較低，收益相對(duì)穩(wěn)定。具體表瑰為。(1)分散投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于個(gè)人投資者，有限的投資很難實(shí)現(xiàn)投資多元化。證券投資基金集中了大量的資金，可以購(gòu)買(mǎi)數(shù)十種甚至上百種不同的證券，在保證收益不變的前提下將風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。(2)專(zhuān)家經(jīng)營(yíng)，科學(xué)化管理：證券投資基金的管理人員一般都經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練，在投資領(lǐng)域積累了相當(dāng)豐富的經(jīng)驗(yàn)。(3)流動(dòng)性高，變現(xiàn)力強(qiáng)。通貨膨脹條件下，人們可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)貴金屬、鉆石、房地產(chǎn)進(jìn)行保值。但這些資產(chǎn)變現(xiàn)性很弱。證券投資基金具有相對(duì)較高的變現(xiàn)能力。(4)規(guī)模經(jīng)營(yíng)，降低成本。證券投資基金集中眾多投資者的資金，總額龐大，在買(mǎi)賣(mài)股票和其他有價(jià)證券時(shí)。數(shù)量和金額上均占優(yōu)勢(shì)。證券投資基金在表現(xiàn)出如上的優(yōu)勢(shì)時(shí)也暴露出一定的缺點(diǎn)。它雖可以分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全滑除風(fēng)險(xiǎn)。在整個(gè)股票市場(chǎng)行情看淡時(shí)，證券投資基金的收益也將下降；而當(dāng)股市行情看漲時(shí)，其獲利可能不如股票。另外，證券投資基金較適合中長(zhǎng)期投資。對(duì)乎短線投資者會(huì)因手續(xù)費(fèi)的支出而增大投資成本。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析34、簡(jiǎn)述直接融資的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：直接融資的優(yōu)點(diǎn)是：(1)資金供需雙方聯(lián)系緊密，有利于資金的快速合理配置和使用效率的提高。(2)籌資者的成本較低，而投資者的收益較大。缺點(diǎn)：(1)直接融資的雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制比間接融資多。(2)直接融資使用的金融工具的流動(dòng)性比間接融資工具的流動(dòng)性要弱。(3)對(duì)于資金給者來(lái)說(shuō)，直接融資的風(fēng)險(xiǎn)比間接融資的風(fēng)險(xiǎn)大。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析五、計(jì)算題(本題共2題，每題1.0分，共2分。)35、2002年5月1日A公司股票價(jià)格為24元/股，某投資者購(gòu)入1500股。A公司分派現(xiàn)金股利，該投資者分得3000元。2003年6月1日A公司決定以1:3比例拆股，股價(jià)上漲至27元/股，投資者將A公司股票以市價(jià)出售。分別計(jì)算投資者2002年5月1日股利收益率和2003年6月1日股份變動(dòng)后持有期收益率。標(biāo)準(zhǔn)答案：每股股利=3000÷1500=2股利收益率=2÷24×100%=8.33%(2)股份變動(dòng)后股價(jià)：27÷3=9投資者成本=24÷3=8每股股利=2÷3=0.67持有期收益率知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析36、某人在銀行存入三年期存款10萬(wàn)元，若三年期定期存款利率為4%，分別用單利法和復(fù)利法計(jì)算此人存滿三年所得利息額。標(biāo)準(zhǔn)答案：(1)單利法利息額I=10×4%×3=1.2(萬(wàn)元)(2)復(fù)利法利息額I=10×(1+4%)3-10=1.25(萬(wàn)元)知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析六、論述題(本題共2題，每題1.0分，共2分。)37、分別說(shuō)明政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)不同發(fā)行主體發(fā)行債券的目的。標(biāo)準(zhǔn)答案：不同的經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行債券的目的不同：(1)政府發(fā)行債券的目的①平衡財(cái)政預(yù)算。發(fā)行國(guó)債，可以彌補(bǔ)各級(jí)政府的財(cái)政赤字，平衡財(cái)政收支。②為政府投資籌集資金。政府在進(jìn)行宏觀調(diào)控的時(shí)候會(huì)進(jìn)行公共設(shè)施等大量投資，這需要大量的資金支持。③解決臨時(shí)性資金需要。在財(cái)政預(yù)算期內(nèi)，季節(jié)性、臨時(shí)性原因會(huì)導(dǎo)致政府預(yù)算在某一段時(shí)間內(nèi)收不抵支，需要發(fā)行國(guó)債以調(diào)劑不同時(shí)期內(nèi)財(cái)政收支短暫的不平衡。④歸還債務(wù)本息。當(dāng)政府積累的債務(wù)依靠當(dāng)年財(cái)政收入無(wú)法償付時(shí)，需要發(fā)行新債籌集資金來(lái)償還已到期債務(wù)的本金和利息。(2)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的目的①改善負(fù)債結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定性。金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源主要是各類(lèi)存款，但存款面臨著客戶隨時(shí)提款的可能性，相比而言，債券比存款具有更高的穩(wěn)定性。②獲得長(zhǎng)期資金來(lái)源。金融債券期限一般在1年以上，運(yùn)用這類(lèi)資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資，可以獲得更高的利潤(rùn)。③擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)。發(fā)行金融債券是金融機(jī)構(gòu)的一種主動(dòng)負(fù)債，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)開(kāi)展資產(chǎn)業(yè)務(wù)的需要，靈活的進(jìn)行融資。(3)企業(yè)發(fā)行債券的目的①多渠道籌集資金。企業(yè)債券的期限一般超過(guò)1年，通過(guò)發(fā)行債券可籌集長(zhǎng)期性資金，增加融資渠道。②調(diào)節(jié)負(fù)債規(guī)模，實(shí)現(xiàn)最佳的資本結(jié)構(gòu)。根據(jù)現(xiàn)代公司財(cái)務(wù)理論，企業(yè)可以通過(guò)改變負(fù)債與資本的比例，降低融資成本，從而提高公司價(jià)值。發(fā)行債券，可以有效的實(shí)現(xiàn)這一目的。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析38、什么是證券交易所?試述證券交易所的組織功能。標(biāo)準(zhǔn)答案：證券交易所是按照一定方式和規(guī)則組織起來(lái)的集中進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，又稱(chēng)場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。證券交易所特有的功能主要表現(xiàn)在它的交易組織上，這種組織功能體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)證券交易所為買(mǎi)賣(mài)交易者提供公開(kāi)交易的場(chǎng)所、設(shè)備等，提供交易需要的清算和結(jié)算系統(tǒng)以及服務(wù)人員和附屬設(shè)備，保證交易順利進(jìn)行。(2)證券交易所提供有關(guān)證券交易者多方面的信息，定期和按時(shí)公布上市證券價(jià)格變化、成交數(shù)額等情況，供投資者參考。(3)證券交易所組織證券交易過(guò)程，制定委托買(mǎi)賣(mài)、簽訂合同等方面規(guī)則，對(duì)上市證券進(jìn)行審查管理，管理參與場(chǎng)內(nèi)交易人員、審查會(huì)員資格、處理不公正交易等。以此維護(hù)證券交易的安全和正常秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析全國(guó)自考（金融市場(chǎng)學(xué)）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)1、股票收益率是現(xiàn)金股息與______的比率。()A、股票面值B、股票凈值C、股票市價(jià)D、股票發(fā)行價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、世界最著名的貼現(xiàn)市場(chǎng)在()A、英國(guó)B、美國(guó)C、日本D、德國(guó)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、我國(guó)法律規(guī)定，股份公司向社會(huì)公眾發(fā)行的股本額不得少于公司擬發(fā)行股本總額的______，擬發(fā)行股本超過(guò)4億元的，向社會(huì)公眾發(fā)行的股本額最低不得少于公司擬發(fā)行股本總額的______()A、25%，15%B、30%，15%C、25%，20%D、25%，10%標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、我國(guó)利率以______為主。()A、市場(chǎng)利率B、官定利率C、公定利率D、浮動(dòng)利率標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、中央銀行調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的手段不包括()A、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)B、發(fā)行政府債券C、法定準(zhǔn)備金率D、再貼現(xiàn)政策標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、LIBOR的中文全稱(chēng)是()A、倫敦銀行同業(yè)存款利率B、倫敦銀行同業(yè)間拆放利率C、倫敦銀行同業(yè)存貸款利率D、倫敦銀行貸款利率標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、上海證券交易所成立于()A、1985年12月B、1990年12月C、1991年1月D、1991年6月標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、我國(guó)銀行柜臺(tái)交易市場(chǎng)可交易()A、國(guó)債B、政府性金融債C、商業(yè)性金融債D、企業(yè)債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、關(guān)于證券交易所交易的原則或規(guī)則，正確的是()A、時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先B、賣(mài)出價(jià)在先，買(mǎi)入價(jià)在后C、數(shù)量在先，價(jià)格在后D、成交必須采用書(shū)面形式標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、我國(guó)主要監(jiān)管銀行和存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的政府監(jiān)管組織是()A、中國(guó)人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、保監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析11、中央銀行有干預(yù)外匯市場(chǎng)、維持匯率穩(wěn)定的職能，當(dāng)外匯市場(chǎng)上本幣匯率下跌時(shí)，中央銀行應(yīng)該()A、拋出外匯，購(gòu)買(mǎi)本幣B、拋出本幣，購(gòu)買(mǎi)外匯C、任其發(fā)展，坐視不管D、以上都不正確標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、與股票市場(chǎng)的參與者相比，債券發(fā)行市場(chǎng)上多了一個(gè)保證人和()A、發(fā)行人B、中介機(jī)構(gòu)C、投資人D、簽證人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率反映()A、盈利能力比率B、財(cái)務(wù)杠桿比率C、資產(chǎn)效率比率D、流動(dòng)性比率標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、英國(guó)的中央銀行是()A、英國(guó)商業(yè)銀行B、英格蘭銀行C、清算銀行D、貼現(xiàn)公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、對(duì)于證券內(nèi)幕交易，美國(guó)規(guī)定對(duì)從事非法交易的自營(yíng)商，證券交易委員會(huì)有權(quán)暫停其營(yíng)業(yè)()A、半年B、1年C、2年D、3年標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、國(guó)庫(kù)券縣()A、中期國(guó)債B、短期國(guó)債C、長(zhǎng)期國(guó)債D、不定期國(guó)債標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析17、匯率采用間接標(biāo)價(jià)法的國(guó)家是()A、日本B、法國(guó)C、英國(guó)D、中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、下列屬于技術(shù)分析的是()A、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析B、行業(yè)生命周期分析C、威廉指標(biāo)分析D、特雷諾指數(shù)分析標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、絕大部分政府債券和企業(yè)債券采用的發(fā)行方式為()A、直接發(fā)行B、間接發(fā)行C、公募發(fā)行D、私募發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、下列關(guān)于投資組合的說(shuō)法，正確的一項(xiàng)是()A、選擇最優(yōu)投資組合是為了更多地持有金融資產(chǎn)B、選擇最優(yōu)投資組合是為了提高金融資產(chǎn)的流動(dòng)性C、進(jìn)行投資組合，各種金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益正相關(guān)D、不要把所有雞蛋放進(jìn)～個(gè)籃子里，就是指進(jìn)行投資組合標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共5題，每題1.0分，共5分。)21、金融市場(chǎng)的交易中介包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、影響債券定價(jià)的因素有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析23、金融市場(chǎng)的交易中介主要有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、債券的場(chǎng)外交易主要有兩種方式，它們是()標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析25、下列屬于中央銀行調(diào)節(jié)金融市場(chǎng)資金供求的重要措施的是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析三、名詞解釋(本題共4題，每題1.0分，共4分。)26、股東配股標(biāo)準(zhǔn)答案：又稱(chēng)股東分?jǐn)?，指股份公司按照股票面值向原有股東分配該公司的新股認(rèn)購(gòu)權(quán)，動(dòng)員股東認(rèn)購(gòu)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析27、證券投資基金標(biāo)準(zhǔn)答案：指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析28、機(jī)構(gòu)投資者．標(biāo)準(zhǔn)答案：機(jī)構(gòu)投資者：指在金融市場(chǎng)從事證券投資的法人機(jī)構(gòu)，主要有保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金和投資基金、證券公司、銀行等。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析29、掉期交易標(biāo)準(zhǔn)答案：是外匯交易者在買(mǎi)進(jìn)(或賣(mài)出)即期外匯的同時(shí)，賣(mài)出(或買(mǎi)入)數(shù)額基本相同的遠(yuǎn)期外匯。一般而言，掉期交易并沒(méi)有改變交易者的外匯持有額，但是外匯的期限結(jié)構(gòu)發(fā)生了變化，這也正是“掉期”的含義所在。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析四、簡(jiǎn)答題(本題共5題，每題1.0分，共5分。)30、簡(jiǎn)述貨幣市場(chǎng)的基本特征。標(biāo)準(zhǔn)答案：貨幣市場(chǎng)是指以期限在一年以內(nèi)的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。從功能上講，它主要發(fā)揮短期資金融通；從風(fēng)險(xiǎn)收益上講，它具有流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定的特征。因此，貨幣市場(chǎng)具有風(fēng)險(xiǎn)性低、收益穩(wěn)定、流動(dòng)性強(qiáng)的特征。貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)低，是指市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的范圍較小，投資者形成資本損失的可能性較低，在短期內(nèi)各種導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的因素發(fā)生的頻率較小，因而市場(chǎng)價(jià)格表現(xiàn)得相對(duì)平穩(wěn)。導(dǎo)致短期金融工具價(jià)格(收益率)波動(dòng)的原因很多，概括起來(lái)，有債務(wù)人經(jīng)營(yíng)狀況從而償還債務(wù)的可能性，宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)；產(chǎn)業(yè)形勢(shì)；其他非經(jīng)濟(jì)因素。貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)，是指貨幣市場(chǎng)上金融工具容易變現(xiàn)，并且投資者的本金不易遭受損失。貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性高是與其風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn)相聯(lián)系的。正是由于風(fēng)險(xiǎn)低，才使投資者將金融工具變現(xiàn)時(shí)不易遭受價(jià)格波動(dòng)引起的損失。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析31、簡(jiǎn)述促使歐洲貨幣市場(chǎng)迅速發(fā)展為最具影響力的國(guó)際金融市場(chǎng)的根本原因。標(biāo)準(zhǔn)答案：(1)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)及國(guó)際融資活動(dòng)對(duì)一個(gè)發(fā)達(dá)的、規(guī)模巨大、經(jīng)營(yíng)方式靈活多樣、很少受到管制的國(guó)際金融市場(chǎng)的需要。(2)美國(guó)國(guó)際收支狀況惡化及連年外貿(mào)逆差造成大量美元資金流人西歐，為以歐洲美元為主要幣種的歐洲貨幣市場(chǎng)提供了充足的資金。(3)20世紀(jì)70年代的石油美元及80年代的日元資本輸出是歐洲貨幣市場(chǎng)重要資金來(lái)源。(4)具有不受各國(guó)金融法規(guī)管制的有利的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析32、簡(jiǎn)述投資基金的分類(lèi)。標(biāo)準(zhǔn)答案：按照不同的方式可將證券投資基金劃分為以下幾類(lèi)：(1)按規(guī)模是否固定分，為封閉式基金和開(kāi)放式基金。(2)按組織形式分為公司型基金和契約型基金。(3)按照投資對(duì)象分為股票基金、國(guó)債基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金。期貨基金和期權(quán)基金等。(4)按國(guó)際特點(diǎn)分為在岸基金和離岸基金。(5)證券投資基金還可以從其他許多角度予以分類(lèi)，其中包括以下內(nèi)容。按募集與流通方式分為私募基金和公募基金，上市基金和不上市基金。從投資運(yùn)作的特點(diǎn)出發(fā)，可以將證券投資基金劃分為對(duì)沖基金、套利基金、指數(shù)基金、成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金等。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析33、簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。標(biāo)準(zhǔn)答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)在于：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用；保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)；防止人為操縱、欺詐等不法行為。維持證券市場(chǎng)的正常秩序；根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)下交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析34、簡(jiǎn)述國(guó)債二級(jí)市場(chǎng)的模式。標(biāo)準(zhǔn)答案：由于債券產(chǎn)品種類(lèi)不同，定價(jià)較為復(fù)雜，因此傳統(tǒng)的債券交易大多采用電話詢價(jià)的方式進(jìn)行。從歐美發(fā)達(dá)的債券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，隨著電子技術(shù)的發(fā)展以及市場(chǎng)透明度的不斷提高，通過(guò)電子系統(tǒng)進(jìn)行交易的方式越來(lái)越受到投資者的青睞。債券交易依附于電話、電報(bào)、電傳、電子交易網(wǎng)絡(luò)等不同的報(bào)價(jià)、詢價(jià)媒介，形成了兩種不同的二級(jí)市場(chǎng)交易模式，即交易所交易模式和場(chǎng)外交易模式。在我國(guó)，目前，形成了交易所交易、場(chǎng)外交易和商業(yè)銀行柜臺(tái)交易三種方式并存的格局。這三種模式的交易方式不同，服務(wù)對(duì)象也有所區(qū)別。從債券的發(fā)行量和交易量來(lái)看，銀行間債券市場(chǎng)已成為我國(guó)債券市場(chǎng)交易的主體部分。銀行間債券市場(chǎng)屬場(chǎng)外市場(chǎng)，市場(chǎng)主體為商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、保險(xiǎn)公司、證券公司：基金管理公司、財(cái)務(wù)公司等、，交易工具為國(guó)債和政策性金融債。交易所債券市場(chǎng)屬場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)，市場(chǎng)主體為保險(xiǎn)公司、證券公司、基金管理公司、財(cái)務(wù)公司、企業(yè)和個(gè)人等，交易工具為國(guó)債、企業(yè)債券。銀行柜臺(tái)交易市場(chǎng)屬場(chǎng)外市場(chǎng)，市場(chǎng)主體為居民和企業(yè)，交易工具為國(guó)債。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析五、計(jì)算題(本題共2題，每題1.0分，共2分。)35、A公司股票價(jià)格為50元，本期股利為2元，預(yù)期股利將以8%的速度遞增，試計(jì)算該股票的預(yù)期報(bào)酬率。標(biāo)準(zhǔn)答案：預(yù)期報(bào)酬率=×100%+8%=10.16%知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析36、一張5年期，票面價(jià)值為1000元，年利率為6%的債券，市價(jià)為730元，計(jì)算該債券的即期收益率。標(biāo)準(zhǔn)答案：知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析六、論述題(本題共2題，每題1.0分，共2分。)37、試述金融監(jiān)管的三種理論依據(jù)及其對(duì)現(xiàn)實(shí)的指導(dǎo)意義。標(biāo)準(zhǔn)答案：(1)金融監(jiān)管有廣義和狹義之分：狹義的金融監(jiān)管是指中央銀行或其他金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的授權(quán)，對(duì)整個(gè)金融業(yè)實(shí)施的監(jiān)督管理；廣義的金融監(jiān)管除了上述監(jiān)管內(nèi)容之外，還包括金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制與稽核、同業(yè)自律性組織的監(jiān)管、社會(huì)中介組織的監(jiān)管等。(2)金融監(jiān)管三種理論依據(jù)分別是：①公共利益論該理論的基本觀點(diǎn)是：市場(chǎng)存在著缺陷，純粹的自由市場(chǎng)會(huì)導(dǎo)致自然壟斷和社會(huì)福利的損失，外部效應(yīng)和信息不對(duì)稱(chēng)性會(huì)帶來(lái)交易活動(dòng)的不公平。這就需要代表社會(huì)公眾利益的國(guó)家對(duì)其進(jìn)行必要的干預(yù)，以引導(dǎo)或強(qiáng)制其活動(dòng)盡量與社會(huì)公眾利益保持一致。歷史經(jīng)驗(yàn)表明，金融體系中存在著這樣的外在不經(jīng)濟(jì)。因此，該理論認(rèn)為，金融監(jiān)管的基本出發(fā)點(diǎn)是維護(hù)社會(huì)公眾的利益。社會(huì)公眾的利益十分分散，因此維護(hù)這種利益的職權(quán)只能由國(guó)家法律授權(quán)的機(jī)構(gòu)去行使。②金融風(fēng)險(xiǎn)論該理論的基本觀點(diǎn)是：金融業(yè)是一個(gè)特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)。這種高風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在：一方面經(jīng)營(yíng)對(duì)象的特殊性，經(jīng)營(yíng)的不是普通商品，而是貨幣資金等虛擬商品。另一方面是其風(fēng)險(xiǎn)的連帶性，由于信用關(guān)系的連鎖性，金融風(fēng)險(xiǎn)可能由一個(gè)金融機(jī)構(gòu)傳播至整個(gè)金融體系，由一個(gè)國(guó)家的金融風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)世界性的金融危機(jī)。因此，該理論認(rèn)為，金融業(yè)特殊的高風(fēng)險(xiǎn)性決定了國(guó)家極有必要對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管。③保護(hù)債權(quán)論該理論的基本觀點(diǎn)是：在金融活動(dòng)中存在信息不完全或信息不對(duì)稱(chēng)的情況。信息不完全可能是信息供應(yīng)不充分，也可能是人為故意隱瞞事實(shí)或提供虛假信息造成；信息不對(duì)稱(chēng)是由于交易雙方存在著信息優(yōu)劣的差異，處于信息優(yōu)勢(shì)的一方(如金融機(jī)構(gòu))將金融風(fēng)險(xiǎn)或損失轉(zhuǎn)嫁給處于劣勢(shì)的一方(如債權(quán)人)。因此，該理論認(rèn)為，國(guó)家需要通過(guò)金融監(jiān)管約束金融機(jī)構(gòu)的行為，保護(hù)債權(quán)人，防止債權(quán)人利益受損。(3)對(duì)現(xiàn)實(shí)的指導(dǎo)意義：以上三種理論，都從不同的角度認(rèn)識(shí)到金融監(jiān)管的重要性和必要性。這對(duì)于日益繁榮的金融市場(chǎng)的進(jìn)一步健康、有序的發(fā)展，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。我們應(yīng)該深刻認(rèn)識(shí)到，金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的核心地位，以及它所特有的風(fēng)險(xiǎn)，要加強(qiáng)金融市場(chǎng)的外部監(jiān)管和內(nèi)部自律，建立和維護(hù)良好的金融秩序，提高金融效率，從而保證整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康、有序的可持續(xù)增長(zhǎng)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析38、試述金融市場(chǎng)監(jiān)管的一般原則。標(biāo)準(zhǔn)答案：(1)全面性原財(cái)。簡(jiǎn)言之，全面性原則就懸指所有金融市場(chǎng)均須受到監(jiān)管，金融市場(chǎng)是含有多個(gè)“子市場(chǎng)”的市場(chǎng)系統(tǒng)。無(wú)論是貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)。還是新興韻金融衍生市場(chǎng)，各種市場(chǎng)之閫有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。在金融市場(chǎng)一體化、金融創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)的當(dāng)今各金融子市場(chǎng)之間、各國(guó)金融市場(chǎng)之間的界限已變得越來(lái)越模糊。僅僅對(duì)某一金融子市場(chǎng)或某一國(guó)(地區(qū))金融市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)管已難以實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管，任一子市場(chǎng)或某一國(guó)(地區(qū))金融市場(chǎng)上的風(fēng)波都有可能影響到其他子市場(chǎng)或其他國(guó)家和地區(qū)的金融市場(chǎng)，從而引發(fā)區(qū)域性薔至全球性的金融危機(jī)。因此，金融市場(chǎng)監(jiān)管必衙貫徹全面性原則。(2)效率性原則。效率性原則包括以下含義：1.對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管必須是有效的。2.對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管必須保持金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)性，提高金融市場(chǎng)的效率。3.對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管必須盡可能降低監(jiān)管成本。(3)公開(kāi)、公平、公正原則。公開(kāi)、公平、公正原則既是市場(chǎng)經(jīng)擠的基本原則，也是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基本原則，同時(shí)還是金融市場(chǎng)監(jiān)管的重要原則。公開(kāi)原則是為了滿足投資者的投資需要以及社會(huì)公眾對(duì)相關(guān)主體及其行為的監(jiān)督。公平原則是為了保障自愿投資、自由交易、平等競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的秩序，使金融市場(chǎng)參與者在地位、權(quán)益、責(zé)任等方面處于平等的狀態(tài)。公正原則要求必須嚴(yán)格按照法律法規(guī)的規(guī)定，公平正直地處理金融市場(chǎng)中發(fā)生的有關(guān)事件，以保障金融市場(chǎng)的健康運(yùn)行知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析全國(guó)自考（金融市場(chǎng)學(xué)）模擬試卷第3套一、單項(xiàng)選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)1、對(duì)于金融工具的收益性，下列說(shuō)法正確的是()A、收益性是指金融工具能夠屯來(lái)一定的收益B、收益的大小取決于收益率C、收益率是持有期收益與本金的比率D、以上說(shuō)法都對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、金融衍生工具的最重要的用途是()A、升值B、保值C、降低風(fēng)險(xiǎn)D、價(jià)格發(fā)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、利息保障倍數(shù)反映()A、財(cái)務(wù)杠桿比率B、流動(dòng)性比率C、市場(chǎng)價(jià)值比率D、償債比率標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、銀行票據(jù)的簽發(fā)(主要指本票)()A、必須在自身的信用能力之內(nèi)B、必須大于自身的信用能力C、必須等于自身的信用能力D、與自身的信用能力無(wú)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、以下關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的選項(xiàng)，不正確的是()A、回購(gòu)協(xié)議是關(guān)于賣(mài)出后在未來(lái)將同一份內(nèi)容的資金再買(mǎi)進(jìn)的合約B、回購(gòu)協(xié)議的期限很短C、回購(gòu)協(xié)議交易的資產(chǎn)一般是貨幣市場(chǎng)上流通量大、質(zhì)量好的金融工具D、回購(gòu)協(xié)議的期限在2年以上標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、歐洲型黃金交易市場(chǎng)的交易方式主要為()A、現(xiàn)貨交易B、期貨交易C、金幣交易D、黃金券交易標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、我國(guó)第一個(gè)從事外匯期貨交易的市場(chǎng)是()A、北京商品交易所B、鄭州商品交易所C、大連商品交易所D、上海外匯調(diào)劑中心標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、一張面值為50000元,三個(gè)月后到期，貼現(xiàn)率為6％的銀行承兌匯票，則貼現(xiàn)行應(yīng)付給持票人的金額是()A、750元B、740元C、49250元D、49260元標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、債券的發(fā)行條件主要包括債券利率、計(jì)算方式、償還期限及()等內(nèi)容。A、利率管理B、發(fā)行對(duì)象C、發(fā)行價(jià)格D、發(fā)行單位標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、世界各國(guó)對(duì)外匯市場(chǎng)管理的類(lèi)型不包括()A、對(duì)外匯市場(chǎng)實(shí)行比較全面的管理B、對(duì)外匯市場(chǎng)實(shí)行部分的管理C、對(duì)外匯市場(chǎng)基本不實(shí)行管理D、對(duì)外匯市場(chǎng)實(shí)行資本項(xiàng)目管理標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析11、在科學(xué)化的投資管理時(shí)代，下列分析方法更合乎時(shí)代的發(fā)展趨勢(shì)的是()A、基礎(chǔ)分析法B、技術(shù)分析祛C、對(duì)比法D、數(shù)量化的組合管理方法標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、期貨交易中信用風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制實(shí)行()結(jié)算原則。A、現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)貨C、有負(fù)債D、無(wú)負(fù)債標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立于()A、1984年B、1986年C、1991年D、1992年標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、下列經(jīng)濟(jì)周期預(yù)測(cè)指標(biāo)中屬于先行指標(biāo)組的是()A、個(gè)人可支配收入B、消費(fèi)物價(jià)指數(shù)C、消費(fèi)者信心指數(shù)D、銀行的平均貸款利率標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、股票的價(jià)格是指()A、股票的發(fā)行價(jià)格B、股票的轉(zhuǎn)讓價(jià)格C、股票的股息D、股票在流通市場(chǎng)上的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、下列有關(guān)升水的表述正確的是()A、遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率的差額B、遠(yuǎn)期匯率高于即期忙率的差額C、近期匯率等于即期匯率的差額D、以上都不正確標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析17、下列黃金市場(chǎng)中，不被包含在世界五大黃金市場(chǎng)之內(nèi)的是()A、倫敦黃金市場(chǎng)B、芝加哥黃金市場(chǎng)C、香港黃金市場(chǎng)D、新加坡黃金市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、證券投資基金產(chǎn)生于()A、20世紀(jì)90年代B、19世紀(jì)60年代C、20世紀(jì)60年代D、19世紀(jì)90年代標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、對(duì)基金管理人的稱(chēng)謂，各國(guó)都有所不同，我國(guó)稱(chēng)其為()A、投資顧問(wèn)公司B、投資信托公司C、基金投資公司D、基金管理公司標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、投資者在選擇證券經(jīng)紀(jì)人時(shí)主要根據(jù)哪些標(biāo)準(zhǔn)，不正確的是()A、信譽(yù)可靠B、已取得證券交易所的席位C、道德高尚D、提供優(yōu)良服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)21、紐約貨幣市場(chǎng)的組成部分包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、新加坡金融市場(chǎng)發(fā)展迅速的原因有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析23、在倫敦衍生工具市場(chǎng)芏，主要交易產(chǎn)品有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、金融市場(chǎng)管理中行業(yè)協(xié)會(huì)組織的主要職責(zé)是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析25、一般來(lái)說(shuō)，各國(guó)允許進(jìn)入證券交易所的交易者主要有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析26、法蘭克福貨幣市場(chǎng)主要業(yè)務(wù)包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析27、日本銀行的主要職能包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析28、證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析29、外匯市場(chǎng)管理，依據(jù)管理作用的過(guò)程不同分為()標(biāo)準(zhǔn)答案：D，E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析30、倫敦股票市場(chǎng)上的組成包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析三、名詞解釋(本題共4題，每題1.0分，共4分。)31、金融期貨標(biāo)準(zhǔn)答案：金融期貨指的是交易雙方在期貨交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式成交后，承諾在未來(lái)某一固定日期或某一段時(shí)期之內(nèi)。以事先約定的價(jià)格交付某種特定數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)合約。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析32、中央政府債券標(biāo)準(zhǔn)答案：中央政府債券又稱(chēng)國(guó)債，是由中央政府(財(cái)政部)直接發(fā)行或擔(dān)保發(fā)行的債券，其還本付息和所籌資金都列入國(guó)家預(yù)算。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析33、對(duì)沖基金標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)沖基金是一種以私募方式籌集資金并利用杠桿融資投資于公開(kāi)交易的證券和金融衍生品的投資基金。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析34、市場(chǎng)有效性標(biāo)準(zhǔn)答案：資本市場(chǎng)的有效性是指市場(chǎng)根據(jù)新信息迅速調(diào)整證券價(jià)格的能力。如果市場(chǎng)是有效的，證券的價(jià)格能夠充分、迅速地反映所有有效信息。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析四、簡(jiǎn)答題(本題共5題，每題1.0分，共5分。)35、簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。標(biāo)準(zhǔn)答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)在于：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用；保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)；防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序；根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的多式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析36、簡(jiǎn)述衍生金融工具的特點(diǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：衍生金融工具的特點(diǎn)有：(1)衍生性。衍生金融工具以金融相關(guān)。資產(chǎn)為基礎(chǔ)，因而金融相關(guān)資產(chǎn)的價(jià)格支配著衍生金融工具價(jià)格的變化。它起源于原生金融工具或基礎(chǔ)性金融工具，是傳統(tǒng)金融相關(guān)資產(chǎn)現(xiàn)貨發(fā)展到一定階段后的產(chǎn)物。(2)杠桿性。衍生金融工具通過(guò)預(yù)測(cè)股價(jià)、利率、匯率等金融現(xiàn)貨在一定時(shí)期內(nèi)的市場(chǎng)行情走勢(shì)，以支付少量保證金簽訂遠(yuǎn)期合約或互換交易合約。達(dá)成衍生金融工具合約不需要繳納合同的全部金額，如金融期貨交易一般只需百分之幾的保證金。利用少量資金就可以進(jìn)行幾十倍金額的衍生金融工具交易，就好像用一根長(zhǎng)長(zhǎng)的杠桿能省力地撬動(dòng)一塊巨石，這種杠桿交易的基本前提是參與交易的各方講求信用。(3)高風(fēng)險(xiǎn)性。所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指投資者投資于衍生金融工具所面臨的未來(lái)結(jié)果的不確定性。衍生金融工具具有很強(qiáng)的靈活性和風(fēng)險(xiǎn)性。(4)虛擬性。投資者預(yù)測(cè)這些金融工具未來(lái)的變化，支付少量的保證金或權(quán)利金簽訂遠(yuǎn)期性的合約，合約到期后，交易雙方一般不進(jìn)行實(shí)物交割，而是根據(jù)合約規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)進(jìn)行清算。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析37、簡(jiǎn)述貨幣市場(chǎng)的基本特征。標(biāo)準(zhǔn)答案：貨幣市場(chǎng)是指以期限在一年以內(nèi)的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。從功能上講，它主要發(fā)揮短期資金融通；從風(fēng)險(xiǎn)收益上講，它具有流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定的特征。因此，貨幣市場(chǎng)具有風(fēng)險(xiǎn)性低、收益穩(wěn)定、流動(dòng)性強(qiáng)的特征。貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)低，是指市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的范圍較小，投資者形成資本損失的可能性較低，在短期內(nèi)各種導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的因素發(fā)生的頻率較小，因而市場(chǎng)價(jià)格表現(xiàn)得相對(duì)平穩(wěn)。導(dǎo)致短期金融工具價(jià)格(收益率)波動(dòng)的原因很多，概括起來(lái)，有債務(wù)人經(jīng)營(yíng)狀況從而償還債務(wù)的可能性，宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)；產(chǎn)業(yè)形勢(shì)；其他非經(jīng)濟(jì)因素。貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)，是指貨幣市場(chǎng)上金融工具容易變現(xiàn)，并且投資者的本金不易遭受損失。貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性高是與其風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn)相聯(lián)系的。正是由于風(fēng)險(xiǎn)低，才使投資者將金融工具變現(xiàn)時(shí)不易遭受價(jià)格波動(dòng)引起的損失。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析38、簡(jiǎn)述固定利率與浮動(dòng)利率的區(qū)別。標(biāo)準(zhǔn)答案：固定利率是在整個(gè)借貸期限內(nèi)，利率不隨資金供求狀況變動(dòng)的利率，主要適用于短期借貸。實(shí)行固定利率，對(duì)于借貸雙方準(zhǔn)確計(jì)算成本與收益十分方便，是傳統(tǒng)的利率方式。但是，由于通貨膨脹日益普遍，實(shí)行固定利率對(duì)債權(quán)人，尤其是長(zhǎng)期借貸的債權(quán)人，會(huì)產(chǎn)生較大損失，因此越來(lái)越多的長(zhǎng)期借貸開(kāi)始采用浮動(dòng)利率。浮動(dòng)利率是指在借貸期限內(nèi)，利率隨著市場(chǎng)的變化而隨時(shí)調(diào)整的利率，主要適用于期限較長(zhǎng)的借貸，一般調(diào)整期為半年。浮動(dòng)利率固然可以為債權(quán)人減少損失，但是也因?yàn)槭掷m(xù)繁雜而增加費(fèi)用開(kāi)支，因此一般多用于3年以上的借貸及國(guó)際金融市場(chǎng)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析39、簡(jiǎn)述股票流通市場(chǎng)的交易方式。標(biāo)準(zhǔn)答案：股票流通市場(chǎng)交易方式大致有以下幾種：(1)現(xiàn)貨交易?，F(xiàn)貨交易是指買(mǎi)賣(mài)雙方成交后馬上辦理交割手續(xù)的交易。在這種交易方式中，買(mǎi)賣(mài)雙方一旦成交，賣(mài)出者即時(shí)交出股票，買(mǎi)入者即時(shí)付款，當(dāng)場(chǎng)交割，錢(qián)貨兩清。(2)期貨交易。期貨交易是指買(mǎi)賣(mài)雙方成交后，按合約規(guī)定的價(jià)格，到遠(yuǎn)期才進(jìn)行交割的交易方式。到交割日，無(wú)論行情如何變化，雙方都必須按合約規(guī)定的價(jià)格如數(shù)交割，錢(qián)貨兩清，否則須承擔(dān)違約責(zé)任。(3)信用交易。信用交易又稱(chēng)墊頭交易或保證金交易，是客戶向經(jīng)紀(jì)人支付一定現(xiàn)款或股票作為保證金，差額部分由經(jīng)紀(jì)人墊付的交易方式。(4)期權(quán)交易。期權(quán)交易亦稱(chēng)選擇權(quán)交易，是指交易雙方按約定的價(jià)格，在約定的時(shí)間內(nèi)就是否購(gòu)買(mǎi)或出售某種股票達(dá)成契約。雙方買(mǎi)賣(mài)的對(duì)象只是一種權(quán)利，期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者在特定的時(shí)間內(nèi)對(duì)期權(quán)是否執(zhí)行具有選擇權(quán)。(5)股票指數(shù)期貨交易。股票指數(shù)期貨交易是指以股票價(jià)格指數(shù)為對(duì)象的期貨交易，其目的在于減少股票投資的風(fēng)險(xiǎn)，增加股票投資的吸引力。(6)股票指數(shù)期權(quán)交易。股票指數(shù)期權(quán)交易是指買(mǎi)賣(mài)以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)的期權(quán)合約。購(gòu)買(mǎi)期權(quán)者有權(quán)利在指定的日期(到期日)以協(xié)議價(jià)格買(mǎi)人或賣(mài)出股價(jià)指數(shù)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析五、論述題(本題共1題，每題1.0分，共1分。)40、結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況論述金融市場(chǎng)的功能及其各自特點(diǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：金融市場(chǎng)的功能可以從六個(gè)方面來(lái)概括：(1)便利投資和籌資。要使資金所有者和資金需求者之間實(shí)現(xiàn)滿意的結(jié)合，以充分有效地。動(dòng)員社會(huì)儲(chǔ)蓄向生產(chǎn)性投資轉(zhuǎn)移，需要為雙方創(chuàng)造一個(gè)理想的場(chǎng)所。金融市場(chǎng)上有多種融資工具和融資形式可供雙方進(jìn)行選擇。各種融資工具的自由買(mǎi)賣(mài)和靈活多樣的金融交易活動(dòng)，增強(qiáng)了金融工具的流動(dòng)性和安全性；使資金供應(yīng)者能夠靈話地調(diào)整其閑置資金的投資形式，同時(shí)資金需求者也能從眾多的籌資方式中選擇適當(dāng)?shù)挠欣绞?，以滿足自己不同期限、不同數(shù)額的貨幣資金需要。所以，金融市場(chǎng)對(duì)資金供應(yīng)者和需求者都有強(qiáng)大的吸引力，是投資莉籌資的理想場(chǎng)所。(2)促進(jìn)資本集中。政府部門(mén)、企業(yè)部門(mén)能夠通過(guò)金融市場(chǎng)向社會(huì)公眾廣泛籌集資金，將分散的、小額的資金轉(zhuǎn)化為巨額的資本，用于產(chǎn)業(yè)投資。(3)方便資金的靈活轉(zhuǎn)換。金融市場(chǎng)上多種形式的金融交易，形成縱橫交錯(cuò)的融資活動(dòng)。這種融資活動(dòng)可以實(shí)現(xiàn)資金的三種轉(zhuǎn)換：一是長(zhǎng)短期資金的相互轉(zhuǎn)換，二是大額資金和小額資金的相互轉(zhuǎn)換；三是不同區(qū)域間資金的相互轉(zhuǎn)換；這種多方式的相互轉(zhuǎn)換能夠迅速調(diào)節(jié)不同種類(lèi)和期限的資金供求關(guān)系，促進(jìn)資金流通。對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，這種轉(zhuǎn)換有利于靈活調(diào)度資金，可以在保持最低限度流動(dòng)資產(chǎn)的條件下，進(jìn)行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。(4)合理引導(dǎo)資金流向和流量，促進(jìn)資本向高效益單位轉(zhuǎn)移。在金融市場(chǎng)上。通過(guò)利率的上下波動(dòng)和人們投資收益的變化，能夠引導(dǎo)資金流向量需要的地方，從而有利于提高整個(gè)投資效益，實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源的優(yōu)化配置。(5)有利于增強(qiáng)中央銀行宏觀調(diào)控的靈活性。中央銀行可以通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出有價(jià)證券；實(shí)現(xiàn)對(duì)貨幣供應(yīng)量的調(diào)節(jié)。通過(guò)調(diào)整再貼現(xiàn)率等手段，影響信用總規(guī)模，從而增加中央銀行宏觀調(diào)控的手段和靈活性。(6)有利于加強(qiáng)部門(mén)之間、地區(qū)之間、國(guó)際之間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。金融市場(chǎng)的功能是多方面的。但是也應(yīng)看到，在金融市場(chǎng)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步的同時(shí)，也給一部分交易者提了投機(jī)、詐騙等機(jī)會(huì)，甚至操縱市場(chǎng)、破壞市場(chǎng)穩(wěn)定，同時(shí)，運(yùn)行不當(dāng)?shù)慕鹑谑袌?chǎng)可能引發(fā)或加劇經(jīng)濟(jì)危機(jī)，也可能使危機(jī)在國(guó)際間迅遺傳播。就我國(guó)的實(shí)際而言，金融市場(chǎng)尚處在開(kāi)拓發(fā)展之中，市場(chǎng)的功能尚未得到充分發(fā)揮。但隨著市場(chǎng)條件的完善和管理的科學(xué)化。金融市場(chǎng)的功能將會(huì)逐步顯示出來(lái)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析全國(guó)自考（金融市場(chǎng)學(xué)）模擬試卷第4套一、單項(xiàng)選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)1、股票是一種()A、實(shí)物資本B、虛擬資本C、商品資本D、有形資本標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、選擇某一種主要貨幣為本國(guó)匯率的制定標(biāo)準(zhǔn)，由此確定的匯率是()A、固定匯率B、浮動(dòng)匯率C、基礎(chǔ)匯率D、套算匯率標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、美國(guó)證券發(fā)行采用()A、注冊(cè)制B、核準(zhǔn)制C、特許制D、審批制標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、關(guān)于我國(guó)大額可轉(zhuǎn)讓存單(CD單)市場(chǎng)的管理，不正確的是()A、發(fā)行CD單的審批權(quán)集中于中國(guó)人民銀行B、只有經(jīng)營(yíng)證券交易業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)才能辦理CD單的轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)C、發(fā)行CD單的商業(yè)銀行可辦理自營(yíng)和代理買(mǎi)賣(mài)兩種轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)D、CD單采取背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)讓次數(shù)不限標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、下列指標(biāo)屬于宏觀經(jīng)濟(jì)周期預(yù)測(cè)滯后指標(biāo)的是()A、利率B、消費(fèi)物價(jià)C、股價(jià)指數(shù)D、貨幣供應(yīng)量標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、股份公司將新股票分售給除股東以外的與公司有特殊關(guān)系的第三者，屬______股票發(fā)行方式。()A、私人配股B、股東配股C、公募發(fā)行D、私募發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、會(huì)員制證券交易所的最高決策機(jī)構(gòu)和公司制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)分別是()A、會(huì)員大會(huì)，股東大會(huì)B、股東大會(huì)，會(huì)員大會(huì)C、理事會(huì)，股東大會(huì)D、股東大會(huì)，理事會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、金融期權(quán)交易的對(duì)象是()A、股票指數(shù)B、權(quán)利C、商品D、外匯標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、一般說(shuō)來(lái)，金融工具的流動(dòng)性與償還期()A、成正比關(guān)系B、成反比關(guān)系C、成線性關(guān)系D、無(wú)確定關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、下列關(guān)于普通股和優(yōu)先股的股東權(quán)益，不正確的是()A、普通股股東享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)B、優(yōu)先股股東一般不享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)C、普通股股東不可退股D、優(yōu)先股股東不可要求公司贖回股票標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析11、專(zhuān)門(mén)接受傭金經(jīng)紀(jì)人的再委托，代為買(mǎi)賣(mài)并收取一定傭金的是()A、專(zhuān)業(yè)經(jīng)紀(jì)人B、專(zhuān)家經(jīng)紀(jì)人C、零股交易商D、交易廳交易商標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、在產(chǎn)業(yè)組織理論中，市場(chǎng)結(jié)構(gòu)一般指的是各市場(chǎng)參與者和()在數(shù)量、規(guī)模、比例、份額等方面的關(guān)系，以及由此決定的競(jìng)爭(zhēng)形式。A、市場(chǎng)交易對(duì)象B、市場(chǎng)交易容量C、市場(chǎng)交易成本D、市場(chǎng)交易主體標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、聯(lián)邦基金市場(chǎng)是()A、短期資金借貸市場(chǎng)B、債券市場(chǎng)C、長(zhǎng)期資金借貸市場(chǎng)D、同業(yè)拆借市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、公司型證券投資基金的主要特點(diǎn)在于()A、基金性質(zhì)B、公司性質(zhì)，即基金公司本身是獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)C、集合投資的性質(zhì)D、分散風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、對(duì)于證券內(nèi)幕交易，美國(guó)規(guī)定對(duì)從事非法交易的自營(yíng)商，證券交易委員會(huì)有權(quán)暫停其營(yíng)業(yè)()A、半年B、1年C、2年D、3年標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、根據(jù)是否限定認(rèn)購(gòu)對(duì)象來(lái)劃分，股票發(fā)行方式分為()A、公開(kāi)發(fā)行和場(chǎng)外發(fā)行公募發(fā)行和私募發(fā)行B、有償增資、無(wú)償增資和搭配增資C、直接發(fā)行D、間接發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析17、下列哪一個(gè)黃金市場(chǎng)上的黃金交易和報(bào)價(jià)可以說(shuō)是反映世界黃金發(fā)行市場(chǎng)的一個(gè)“晴雨表”()A、倫敦B、紐約C、法蘭克福D、東京標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)，下列說(shuō)法不正確的是()A、保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金是非銀行金融機(jī)構(gòu)B、非銀行金融機(jī)構(gòu)擁有大量個(gè)人的長(zhǎng)期資金C、非銀行金融機(jī)構(gòu)參與貨幣市場(chǎng)的目的是進(jìn)行長(zhǎng)期融資D、非銀行金融機(jī)梅參與貨幣市場(chǎng)的目的在于這個(gè)市場(chǎng)的高流動(dòng)性與低風(fēng)險(xiǎn)性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、某張面額為100元的債券，發(fā)行價(jià)格為98元，票面利率為l0％，償還期為5年，則認(rèn)購(gòu)者的收益率為()A、10.61%B、11%C、10%D、14%標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、反映價(jià)格全面上漲程度的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是()A、失業(yè)率B、利率C、通貨膨脹率D、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共5題，每題1.0分，共5分。)21、場(chǎng)外交易的特點(diǎn)包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、債券的基本要素包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析23、機(jī)構(gòu)投資者包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、證券投資分析的主要方法有()標(biāo)準(zhǔn)答案：B，D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析25、關(guān)于資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法正確的有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析三、名詞解釋(本題共4題，每題1.0分，共4分。)26、匯票標(biāo)準(zhǔn)答案：指由出票人簽發(fā)，要求付款人按約定的付款期限，向指定的收款人無(wú)條件支付一定金額的票據(jù)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析27、期匯交易標(biāo)準(zhǔn)答案：即遠(yuǎn)期外匯交易，指外匯買(mǎi)賣(mài)雙方成交后并不立即交割，而是約定在未來(lái)的某一時(shí)間，按約定的幣種、匯價(jià)、數(shù)量和金額進(jìn)行交割的一種外匯買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析28、歐洲美元標(biāo)準(zhǔn)答案：指存放在美國(guó)境外銀行的美元存款或從這些銀行借入的美元貸款。由于這種境外美元存款、借貸活動(dòng)始于歐洲，故稱(chēng)之為歐洲美元。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析29、遠(yuǎn)期匯率標(biāo)準(zhǔn)答案：是指外匯交易雙方達(dá)成買(mǎi)賣(mài)協(xié)議時(shí)并不立即發(fā)生收付的行為，而是在約定的某一將來(lái)時(shí)間(當(dāng)然，應(yīng)是在兩個(gè)工作日之后的將來(lái))按照約定匯率再進(jìn)行實(shí)際收付時(shí)的匯率。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析四、簡(jiǎn)答題(本題共5題，每題1.0分，共5分。)30、股票流通市場(chǎng)具有哪些功能?標(biāo)準(zhǔn)答案：股票流通市場(chǎng)主要有以下功能：(1)增加了投資人手中金融資產(chǎn)的流動(dòng)性。(2)為股票的發(fā)行提供了條件，把短期投資者的資金變成了公司的長(zhǎng)期固定資本。(3)對(duì)優(yōu)化社會(huì)投資結(jié)構(gòu)起到了推動(dòng)作用。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析31、簡(jiǎn)述發(fā)行金融債券與吸收存款的區(qū)別。標(biāo)準(zhǔn)答案：發(fā)行金融債券和吸收存款都是金融機(jī)構(gòu)的籌資方式，都可以增加金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債，擴(kuò)大信貸資金來(lái)源，但二者又有所不同。其一，發(fā)行金融債券是為了解決特定用途的資金需要。一般吸收存款的目的是擴(kuò)大信貸資金總量，無(wú)明確的使用目的。而金融債券發(fā)行一開(kāi)始就有十分明確的使用目的。其二，債券的籌資主動(dòng)性強(qiáng)。存款的存入或支取及其額度取決于存款者的意愿，金融機(jī)構(gòu)不能掌握主動(dòng)權(quán)；發(fā)行金融債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債，發(fā)行多少、發(fā)行條件都由金融機(jī)構(gòu)自主決定，這就使發(fā)行者增強(qiáng)了籌資的主動(dòng)性和靈活性。其三，債券的資金穩(wěn)定性高。金融債券一般有明確的期限規(guī)定，不能提前支取。而銀行定期存款當(dāng)然也有期限規(guī)定，但在未到期之前可憑證件提前支取，所以存款穩(wěn)定性較差。最后，籌資成本高。金融債券的利率一般都要高于同期存款利率，以吸引投資者認(rèn)購(gòu)，這就會(huì)增加金融機(jī)構(gòu)的籌資成本，繼而也會(huì)加重借款人的利息負(fù)擔(dān)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析32、簡(jiǎn)述倫敦金融市場(chǎng)的特點(diǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：倫敦金融市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：(1)聚集了以英格蘭銀行為中心的眾多歷史悠久、實(shí)力雄厚的金融機(jī)構(gòu)，市場(chǎng)規(guī)?？胺Q(chēng)世界第一。由于金融機(jī)構(gòu)密集，各種信息傳播迅速，市場(chǎng)動(dòng)作靈活，資金的清算與劃撥極其便利快捷，形成了高效率的市場(chǎng)運(yùn)作體系。(2)擁有完備的盒融組織結(jié)構(gòu)及完善的金融市場(chǎng)管理體系，服務(wù)性設(shè)施發(fā)達(dá)齊備，金融機(jī)構(gòu)可獲得從事國(guó)內(nèi)外交易活動(dòng)所需的保險(xiǎn)、法律、會(huì)計(jì)等事項(xiàng)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為市場(chǎng)的高效運(yùn)營(yíng)創(chuàng)造了極為有利的條件。(3)經(jīng)營(yíng)方式靈活多櫸，金融創(chuàng)新層出不窮，金融服務(wù)完善周到，業(yè)務(wù)范圍遍及全辣。(4)通訊發(fā)達(dá)、設(shè)備先進(jìn)、交墨手段現(xiàn)代化，擁有高水準(zhǔn)的金融管理及從業(yè)人員。金融市場(chǎng)的整體實(shí)力名列世界前茅。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析33、簡(jiǎn)述金融遠(yuǎn)期交易的缺陷。標(biāo)準(zhǔn)答案：由于遠(yuǎn)期合約的各個(gè)細(xì)節(jié)都是交易雙方談判確定的，因此具有很強(qiáng)的靈活性。但它也有明顯的缺點(diǎn)：(1)由于遠(yuǎn)期合約沒(méi)有固定的、集中的交易場(chǎng)所，不利于信息的交易和傳遞，不利于形成統(tǒng)一的市場(chǎng)價(jià)格，市場(chǎng)效率較低。(2)由于每份遠(yuǎn)期合約千差萬(wàn)別，不便于合約的流通，因此，遠(yuǎn)期合約的流動(dòng)性較差。(3)遠(yuǎn)期合約沒(méi)有履約保證，因此：違約風(fēng)險(xiǎn)較大。當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)對(duì)交易一方有利時(shí)，交易對(duì)手可能無(wú)力或者不愿意履行合約，給當(dāng)事人造成損失。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析34、簡(jiǎn)述股票指數(shù)期權(quán)交易與股票指數(shù)期貨交易的主要區(qū)別。標(biāo)準(zhǔn)答案：股票指數(shù)期權(quán)交易與股票指數(shù)期貨交易的最大，區(qū)別在于，期權(quán)合約的購(gòu)買(mǎi)者能夠決定到期日是否行使選擇權(quán)，若無(wú)利可圖他可以放棄行使權(quán)，損失最多限于期權(quán)費(fèi)；但指數(shù)期貨合約的購(gòu)買(mǎi)者即使在市場(chǎng)價(jià)格跌至低于指數(shù)水平時(shí)，仍然必須以合約價(jià)格購(gòu)買(mǎi)該指數(shù)，并蒙受巨大損失，只有當(dāng)股價(jià)指數(shù)升至高于合約價(jià)值時(shí)，期貨合約的購(gòu)買(mǎi)者才能賺取收益。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析五、計(jì)算題(本題共2題，每題1.0分，共2分。)35、A公司股票價(jià)格為50元，本期股利為2元，預(yù)期股利將以8%的速度遞增，試計(jì)算該股票的預(yù)期報(bào)酬率。標(biāo)準(zhǔn)答案：預(yù)期報(bào)酬率=×100%+8%=10.16%知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析36、B公司2003年12月31日股價(jià)為25元/股，投資者甲預(yù)期B公司股價(jià)可能上漲，與交易商乙簽訂股票期權(quán)合約，購(gòu)進(jìn)B公司股票1000股，有效期為3個(gè)月，執(zhí)行價(jià)格為27元/股的看漲期權(quán)，期權(quán)費(fèi)為0.5元/股。B公司2004年3月31日股價(jià)上漲至29元/股，甲行使權(quán)利購(gòu)入股票后馬上售出。計(jì)算甲盈利額。標(biāo)準(zhǔn)答案：甲盈利額=(29-27)×1000-0.5×1000=1500(元)知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析六、論述題(本題共2題，每題1.0分，共2分。)37、結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況論述金融市場(chǎng)的功能及其各自特點(diǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：金融市場(chǎng)的功能可以從六個(gè)方面來(lái)概括：(1)便利投資和籌資。要使資金所有者和資金需求者之間實(shí)現(xiàn)滿意的結(jié)合，以充分有效地。動(dòng)員社會(huì)儲(chǔ)蓄向生產(chǎn)性投資轉(zhuǎn)移，需要為雙方創(chuàng)造一個(gè)理想的場(chǎng)所。金融市場(chǎng)上有多種融資工具和融資形式可供雙方進(jìn)行選擇。各種融資工具的自由買(mǎi)賣(mài)和靈活多樣的金融交易活動(dòng)，增強(qiáng)了金融工具的流動(dòng)性和安全性；使資金供應(yīng)者能夠靈話地調(diào)整其閑置資金的投資形式，同時(shí)資金需求者也能從眾多的籌資方式中選擇適當(dāng)?shù)挠欣绞?，以滿足自己不同期限、不同數(shù)額的貨幣資金需要。所以，金融市場(chǎng)對(duì)資金供應(yīng)者和需求者都有強(qiáng)大的吸引力，是投資莉籌資的理想場(chǎng)所。(2)促進(jìn)資本集中。政府部門(mén)、企業(yè)部門(mén)能夠通過(guò)金融市場(chǎng)向社會(huì)公眾廣泛籌集資金，將分散的、小額的資金轉(zhuǎn)化為巨額的資本，用于產(chǎn)業(yè)投資。(3)方便資金的靈活轉(zhuǎn)換。金融市場(chǎng)上多種形式的金融交易，形成縱橫交錯(cuò)的融資活動(dòng)。這種融資活動(dòng)可以實(shí)現(xiàn)資金的三種轉(zhuǎn)換：一是長(zhǎng)短期資金的相互轉(zhuǎn)換，二是大額資金和小額資金的相互轉(zhuǎn)換；三是不同區(qū)域間資金的相互轉(zhuǎn)換；這種多方式的相互轉(zhuǎn)換能夠迅速調(diào)節(jié)不同種類(lèi)和期限的資金供求關(guān)系，促進(jìn)資金流通。對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，這種轉(zhuǎn)換有利于靈活調(diào)度資金，可以在保持最低限度流動(dòng)資產(chǎn)的條件下，進(jìn)行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。(4)合理引導(dǎo)資金流向和流量，促進(jìn)資本向高效益單位轉(zhuǎn)移。在金融市場(chǎng)上。通過(guò)利率的上下波動(dòng)和人們投資收益的變化，能夠引導(dǎo)資金流向量需要的地方，從而有利于提高整個(gè)投資效益，實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源的優(yōu)化配置。(5)有利于增強(qiáng)中央銀行宏觀調(diào)控的靈活性。中央銀行可以通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出有價(jià)證券；實(shí)現(xiàn)對(duì)貨幣供應(yīng)量的調(diào)節(jié)。通過(guò)調(diào)整再貼現(xiàn)率等手段，影響信用總規(guī)模，從而增加中央銀行宏觀調(diào)控的手段和靈活性。(6)有利于加強(qiáng)部門(mén)之間、地區(qū)之間、國(guó)際之間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。金融市場(chǎng)的功能是多方面的。但是也應(yīng)看到，在金融市場(chǎng)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步的同時(shí)，也給一部分交易者提了投機(jī)、詐騙等機(jī)會(huì)，甚至操縱市場(chǎng)、破壞市場(chǎng)穩(wěn)定，同時(shí)，運(yùn)行不當(dāng)?shù)慕鹑谑袌?chǎng)可能引發(fā)或加劇經(jīng)濟(jì)危機(jī)，也可能使危機(jī)在國(guó)際間迅遺傳播。就我國(guó)的實(shí)際而言，金融市場(chǎng)尚處在開(kāi)拓發(fā)展之中，市場(chǎng)的功能尚未得到充分發(fā)揮。但隨著市場(chǎng)條件的完善和管理的科學(xué)化。金融市場(chǎng)的功能將會(huì)逐步顯示出來(lái)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析38、試述金融工具的特征。標(biāo)準(zhǔn)答案：金融工具一般具有期限性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性和收益性幾個(gè)基本特征。(1)期限性。期限性是指金融工具一般都有明確的償還期限，即債務(wù)人從金融工具發(fā)行日至全部歸還本金之前所經(jīng)歷的時(shí)間。債務(wù)人有義務(wù)在規(guī)定的期限屆滿時(shí)歸還本金，并按約定的條件和方式支付相應(yīng)的利息。一償還期限一般在金融工具上有明確的規(guī)定，一般是以月或年為單位，如1個(gè)月，3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、1年、2年、3年、5年、10年，等等。原生金融工具的償還期有兩個(gè)極端情況，即零期和無(wú)限期?；钇诖婵畹膬斶€期限可看做是零，而普通股票或永久性債券的償還期則是無(wú)限的。(2)流動(dòng)性。流動(dòng)性是指金融工具在必要時(shí)迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不致遭受損失的能力。金融工具變現(xiàn)越方便、成本越低、流動(dòng)性也就越強(qiáng)；反之，流動(dòng)性就越差。一般說(shuō)來(lái)，金融工具的流動(dòng)性與償述期成反比。(3)風(fēng)險(xiǎn)性。風(fēng)險(xiǎn)性是指購(gòu)買(mǎi)金融工具的本金和預(yù)定收益遭受損失的可能性大小。風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自兩個(gè)方面：一是債務(wù)人不履行約定的按時(shí)支付利息和償還本金的風(fēng)險(xiǎn)。二是市場(chǎng)上金融工具價(jià)格下降可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。前一種稱(chēng)為信用風(fēng)險(xiǎn)。這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)與債務(wù)人的信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)狀況有關(guān)；后一種風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，相比之下，這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)更難預(yù)測(cè)。特別是在股票市場(chǎng)上表現(xiàn)更突出。(4)收益性。收益性是指持有金融工具能夠帶來(lái)一定的收益。收益的大小取決于收益率。收益率是指持有期收益與本金的比率。對(duì)收益率大小的比較還要結(jié)合銀行存款利率、通貨膨脹率以及其他金融工具收益率等來(lái)分析。所有的金融工具一般都具有上述四個(gè)特征。但不同的金融工具在上述四方面所表現(xiàn)的程度是有差異的。這種差異便是金融工具購(gòu)買(mǎi)者在進(jìn)行選擇時(shí)所考慮的主要內(nèi)容。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析全國(guó)自考（金融市場(chǎng)學(xué)）模擬試卷第5套一、單項(xiàng)選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)1、國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)的劃分標(biāo)準(zhǔn)是()A、市場(chǎng)功能B、交易標(biāo)的物C、地域D、交割期限標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、下列屬于資本市場(chǎng)的是()A、同業(yè)拆借市場(chǎng)B、票據(jù)市場(chǎng)C、股票市場(chǎng)D、大額定期存單市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、無(wú)須經(jīng)發(fā)行國(guó)批準(zhǔn)，即可在外匯市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)、兌換的他國(guó)貨幣是()A、自由外匯B、記賬外匯C、經(jīng)常外匯D、貿(mào)易外匯標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、在物價(jià)上漲的條件下，名義利率不變，實(shí)際利率會(huì)()A、上漲B、下降C、持平D、隨物價(jià)變動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、遠(yuǎn)期交易中，承諾將來(lái)買(mǎi)入標(biāo)的物的一方是()A、買(mǎi)方B、賣(mài)方C、多方D、空方標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率包含()A、違約風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C、期限風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、黃金輸送點(diǎn)是在______一下的匯率波動(dòng)界限。()A、金本位制度B、銀本位制度C、布雷頓森林體系D、不兌換紙幣制度標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、股票價(jià)差收益取決于()A、轉(zhuǎn)讓價(jià)格B、投資收益率C、已發(fā)放股利D、市場(chǎng)利率標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、遠(yuǎn)期交易一般在______進(jìn)行。()A、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)B、場(chǎng)外市場(chǎng)C、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)D、國(guó)際市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、基金托管協(xié)議是由______派生的。()A、申請(qǐng)報(bào)告B、基金合同C、招募說(shuō)明書(shū)D、公司章程標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析11、我國(guó)綜合類(lèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為()A、3000萬(wàn)B、500萬(wàn)C、1億元D、5億元標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、證券交易所中具有證券商和經(jīng)紀(jì)人雙重身份的交易者是()A、專(zhuān)業(yè)經(jīng)紀(jì)人B、專(zhuān)家經(jīng)紀(jì)人C、傭金交易人D、交易廳交易商標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、非商業(yè)性交易商從事金融期貨交易的主要目的是()A、投資B、投機(jī)C、保值D、發(fā)現(xiàn)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、我國(guó)商業(yè)銀行拆入資金余額與各項(xiàng)存款余額之比不得超過(guò)()A、4%B、5%C、7%D、8%標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、我國(guó)辦理外幣拆借業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是()A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行C、中國(guó)外匯交易中心D、商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、到期收益率衡量的是()A、利息的多少B、利率的高低C、期限的長(zhǎng)短D、負(fù)債能力的強(qiáng)弱標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析17、美國(guó)證券發(fā)行采用()A、注冊(cè)制B、核準(zhǔn)制C、特許制D、審批制標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、世界保險(xiǎn)業(yè)的中心是()A、倫敦B、紐約C、東京D、法蘭克福標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、證券成交額排名世界第一的是()A、倫敦證券交易所B、紐約證券交易所C、東京證券交易所D、法蘭克福證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、______外匯市場(chǎng)現(xiàn)鈔交易居世界首位。()A、倫敦B、紐約C、法蘭克福D、蘇黎世標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)21、股票收益的特點(diǎn)有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、票據(jù)包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析23、債券與股票相比，特點(diǎn)有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、一種外幣要成為外匯，應(yīng)具備的條件有()標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析25、風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)由______構(gòu)成。()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析26、證券投資基金的當(dāng)事人包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析27、金融期貨交易防范風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析28、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，資產(chǎn)期望收益率由______確定。()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析29、證券投資技術(shù)分析的理論假設(shè)包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析30、我國(guó)證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析三、名詞解釋(本題共5題，每題1.0分，共5分。)31、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單標(biāo)準(zhǔn)答案：是由商業(yè)銀行發(fā)行的，可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的存款單據(jù)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析32、匯率標(biāo)準(zhǔn)答案：是外匯市場(chǎng)的價(jià)格，是指一國(guó)貨幣兌換成另一國(guó)貨幣的比率。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析33、掉期交易標(biāo)準(zhǔn)答案：是外匯交易者在買(mǎi)進(jìn)(或賣(mài)出)即期外匯的同時(shí)，賣(mài)出(或買(mǎi)進(jìn))數(shù)額基本相同的遠(yuǎn)期外匯。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析34、資本市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：是指專(zhuān)門(mén)融通期限在1年以上的中長(zhǎng)期資金的市場(chǎng)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析35、有效市場(chǎng)組合標(biāo)準(zhǔn)答案：是使風(fēng)險(xiǎn)相同但預(yù)期收益率最高的資產(chǎn)組合。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析四、簡(jiǎn)答題(本題共3題，每題1.0分，共3分。)36、債券票面利率的確定可依據(jù)哪些因素?標(biāo)準(zhǔn)答案：債券的票面利率確定的依據(jù)主要有：(1)債券期限的長(zhǎng)短。(2)債券的信用級(jí)別。(3)支付利息次數(shù)。(4)銀行同期利率水平和現(xiàn)行市場(chǎng)利率水平。(5)投資者的接受程度。(6)債券主管當(dāng)局對(duì)債券票面利率的現(xiàn)行規(guī)定。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析37、期貨交易與遠(yuǎn)期交易有什么區(qū)別?標(biāo)準(zhǔn)答案：期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別有以下幾點(diǎn)：(1)標(biāo)準(zhǔn)化程度。期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的，遠(yuǎn)期交易的相關(guān)條件由雙方根據(jù)需要確定。(2)交易場(chǎng)所。期貨交易在交易所內(nèi)交易，遠(yuǎn)期交易沒(méi)有交易場(chǎng)所，通過(guò)通訊工具或在銀行柜臺(tái)交易。(3)違約風(fēng)險(xiǎn)。期貨合約履行由交易所或清算公司提供擔(dān)保，遠(yuǎn)期合約履行以簽約雙方的信譽(yù)為擔(dān)保，前者違約風(fēng)險(xiǎn)大大小于后者。(4)保證金。期貨交易雙方都要交納保證金，遠(yuǎn)期交易的保證金根據(jù)銀行與客戶的綜合交易關(guān)系及客戶的信用程度而定，優(yōu)良企業(yè)可以不交。(5)價(jià)格確定方式。期貨交易雙方通過(guò)經(jīng)紀(jì)人公開(kāi)競(jìng)價(jià)，遠(yuǎn)期交易雙方通過(guò)談判確定價(jià)格。(6)交割方式。期貨交易大部分平倉(cāng)，遠(yuǎn)期交易大部分實(shí)物交割。(7)結(jié)算方式。期貨交易每日結(jié)算，遠(yuǎn)期交易到期結(jié)算。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析38、簡(jiǎn)述證券投資的基本原理。標(biāo)準(zhǔn)答案：證券投資的基本原理有以下幾條：(1)風(fēng)險(xiǎn)收益均衡原理。指從平均的角度看，投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)是相匹配的事實(shí)。(2)交易的兩面性原理。指在一段時(shí)間內(nèi)，證券二級(jí)市場(chǎng)上的盈利總額總是與虧損總額一致。(3)搭便車(chē)原理。指交易人不必主動(dòng)思考投資策略，而是簡(jiǎn)單跟隨市場(chǎng)贏家行動(dòng)的一種投資行為。(4)信息傳遞原理。指所有市場(chǎng)參與者的行為均會(huì)傳遞信息。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析五、計(jì)算題(本題共2題，每題1.0分，共2分。)39、投資者甲持有一張面值為50000元的銀行承兌匯票，期限為180天。離到期日還有120天時(shí)，甲將其轉(zhuǎn)讓給投資者乙，貼現(xiàn)率為4.8%。乙持有票據(jù)60天后將其賣(mài)出，貼現(xiàn)率變?yōu)?.5%。分別計(jì)算甲、乙轉(zhuǎn)讓該匯票時(shí)的價(jià)格。標(biāo)準(zhǔn)答案：知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析40、銀行發(fā)放一筆貸款，總金額為100000元，期限為3年，年利率為8%，每半年復(fù)利一次。計(jì)算3年后本利和是多少?標(biāo)準(zhǔn)答案：年利率為8%，則半年利率為4%。3年本利和=100000×(1+4%)3×2=126532(元)知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析六、論述題(本題共1題，每題1.0分，共1分。)41、企業(yè)債券評(píng)級(jí)時(shí)應(yīng)考慮哪些因素?標(biāo)準(zhǔn)答案：信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定債券等級(jí)時(shí)主要考慮三個(gè)因素：發(fā)行者的償債能力；發(fā)行者的資信；投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。具體到對(duì)企業(yè)債券評(píng)級(jí)時(shí)通?？紤]以下幾個(gè)方面：(1)發(fā)行公司的概況：主要考察發(fā)行公司的法律性質(zhì)、資產(chǎn)規(guī)模和以往業(yè)績(jī)；公司所在行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r及前景；公司在行業(yè)中的經(jīng)濟(jì)地位、業(yè)務(wù)能力及商業(yè)信譽(yù)等。(2)資產(chǎn)流動(dòng)性：主要從資金周轉(zhuǎn)的角度衡量發(fā)行者的償債能力和經(jīng)營(yíng)能力。主要指標(biāo)是流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比率；能夠迅速變現(xiàn)的資產(chǎn)比例；現(xiàn)金和視同現(xiàn)金的資產(chǎn)比例。(3)負(fù)債比率：從發(fā)行者負(fù)債總量和負(fù)債結(jié)構(gòu)的角度分析衡量其償債能力和盈利水平。使用的指標(biāo)主要由總負(fù)債、流動(dòng)負(fù)債比率、純資產(chǎn)對(duì)長(zhǎng)期負(fù)債的比率、長(zhǎng)期負(fù)債對(duì)全部自由資本的比率。(4)金融風(fēng)險(xiǎn)：用來(lái)考慮和衡量投資風(fēng)險(xiǎn)和籌資風(fēng)險(xiǎn)，常用的指標(biāo)有純資產(chǎn)與債券發(fā)行額的比例、盈利對(duì)債券利息的比例、當(dāng)年盈利對(duì)股利的比率等。(5)資本效益：用來(lái)分析發(fā)行者的償債能力，主要考慮指標(biāo)有銷(xiāo)售毛利率、銷(xiāo)售成本率、銷(xiāo)售純盈利率、總資產(chǎn)稅后收益率、投資盈利率等。(6)公司債務(wù)的法律性質(zhì)：主要考慮抵押品和償債基金等對(duì)債券級(jí)別的影響。(7)公司領(lǐng)導(dǎo)干部、管理人員及職工的素質(zhì)。知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析全國(guó)自考（金融市場(chǎng)學(xué)）模擬試卷第6套一、單項(xiàng)選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)1、貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)低必然有()的特點(diǎn)。A、流動(dòng)性高B、流動(dòng)性低C、變現(xiàn)能力差D、以上都是標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、企業(yè)參與貨幣市場(chǎng)的目的是為了()A、盈利B、籌集資金C、調(diào)整流動(dòng)性資產(chǎn)比重，取得短期投資收益D、取得控制權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、以下各項(xiàng)關(guān)于銀行承兌匯票的描述不正確的是()A、銀行承兌匯票的融資成本一般低于銀行貸款B、銀行承兌匯票可以轉(zhuǎn)讓C、銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓價(jià)格高于面值D、銀行承兌匯票市場(chǎng)的參與者主要是承兌銀行、市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人和投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、下列不是增資的目的的是()A、提高自有資本的比重，改善資本結(jié)構(gòu)B、維持或者擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)C、股東分享收益D、做大做強(qiáng)公司標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、下列各項(xiàng)有關(guān)股票指數(shù)期貨交易的說(shuō)法，正確的是()A、股票指數(shù)期貨交易是以股票價(jià)格指數(shù)為對(duì)象的期貨交易B、股票指數(shù)期貨交易的目的是減少股票投資的風(fēng)險(xiǎn)C、股票指數(shù)期貨交易買(mǎi)賣(mài)是標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約D、以上說(shuō)法都正確標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、下列關(guān)于對(duì)債券概念的理解中，正確的一項(xiàng)是()A、債券是一種股權(quán)憑證B、債券是一種債權(quán)憑證C、債券不具有流通性D、債券的風(fēng)險(xiǎn)性一般來(lái)說(shuō)大于股票的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、在債券的分類(lèi)中，最常見(jiàn)、最重要的分類(lèi)為()A、發(fā)行方式B、交易方式C、發(fā)行主體D、償還期限標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、金價(jià)格會(huì)上漲的情況是()A、經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇B、匯率下跌C、石油價(jià)格下降D、本國(guó)紙幣升值標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、中央銀行有干預(yù)外匯市場(chǎng)、維持匯率穩(wěn)定的職能，當(dāng)外匯市場(chǎng)上本幣匯率下跌時(shí)，中央銀行應(yīng)該()A、拋出外匯，購(gòu)買(mǎi)本幣B、拋出本幣，購(gòu)買(mǎi)外匯C、任其發(fā)展，坐視不管D、以上都不正確標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、在合約有效期內(nèi)，期權(quán)持有者可在何時(shí)轉(zhuǎn)讓合約()A、3個(gè)月后B、在合約效期內(nèi)的任何時(shí)間C、6個(gè)月后D、雙方約定的特定時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析11、下列關(guān)于掉期和互換的關(guān)系，說(shuō)法正確的是()A、掉期是外匯市場(chǎng)上的一種交易方法，是指對(duì)同一期限，金額相同的同種外匯作兩筆反方向的交易B、掉期有實(shí)質(zhì)的合約，是一種交易方法C、互換以合約的形式表現(xiàn)，是一種衍生工具D、掉期有實(shí)質(zhì)的合約，是一種衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、下列哪項(xiàng)不是證券投資基金的主要功能()A、資源的優(yōu)化配置B、發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者的作用C、降低金融風(fēng)險(xiǎn)D、增值和保值功能標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、公司型證券投資基金的主要特點(diǎn)在于()A、基金性質(zhì)B、公司性質(zhì)，即基金公司本身是獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)C、集合投資的性質(zhì)D、分散風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、把基金分為在岸基金和離岸基金是基于以下哪個(gè)標(biāo)準(zhǔn)()A、基金來(lái)源的不同B、基金的國(guó)際特點(diǎn)C、基金主體的涉外特性D、基金是依照何國(guó)的法律設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、與股票市場(chǎng)的參與者相比，債券發(fā)行市場(chǎng)上多了一個(gè)保證人和()A、發(fā)行人B、中介機(jī)構(gòu)C、投資人D、簽證人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、股票指數(shù)期貨交易的交易對(duì)象是()A、股票B、股票價(jià)格C、股票信用D、股票價(jià)格指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析17、國(guó)庫(kù)券的市場(chǎng)發(fā)行一般采取的方式為()A、零售B、拙發(fā)C、包銷(xiāo)D、拍賣(mài)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單發(fā)行采取的形式是()A、批發(fā)和零售B、批發(fā)和直銷(xiāo)C、零售和直銷(xiāo)D、以上形式均不正確標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、以下關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的敘述，不正確的是()A、回購(gòu)協(xié)議是關(guān)于賣(mài)出后在未來(lái)將同一份內(nèi)容的資金再買(mǎi)進(jìn)的合約B、回購(gòu)協(xié)議的期限很短C、回購(gòu)協(xié)議交易的資產(chǎn)一般是貨幣市場(chǎng)上流通量大、質(zhì)量好的金融工具D、回購(gòu)協(xié)議的期限在2年以上標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、根據(jù)債券風(fēng)險(xiǎn)性大小，風(fēng)險(xiǎn)由小到大，下列排列正確的是()A、中央政府債券、地方政府債券、企業(yè)債券B、地方政府債券、中央政府債券、企業(yè)債券C、企業(yè)債券、地方政府債券、中央政府債券D、企業(yè)債券、中央政府債券、地方政府債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共5題，每題1.0分，共