證券投資理論與實務教案

江西旅游商貿(mào)職業(yè)學院教案

2016?2017學年第一學期

課程名稱證券投資理論與實務

授課班級2014級23、29、30班

授課教師吳會芬_______________

教研室金融教研室___________

所屬分院會計金融分院

教案首頁授課人：吳會芬編號：1

授課班級2014統(tǒng)23、29、30班授課時間9.59.6

項目名稱證券投資基礎知識

1.了解證券、投資及證券投資的基本概念；

2.了解股票、債券、證券投資基金的含義；

任務描述

3.理解股票、債券和證券投資基金的分類及特征；

4.了解股票、債券和證券投資基金的區(qū)別與聯(lián)系。

授課方式講授法（課堂講授；提出問題）教學時數(shù)4學時

授課方法

課堂講授同時又提出現(xiàn)實經(jīng)濟問題，與學生進行互動。

手段

通過本項目的學習，使得學生了解經(jīng)濟學發(fā)展歷史，經(jīng)濟學的幾個重要假

教學目標設，宏觀經(jīng)濟學和微觀經(jīng)濟學之間的關系以及如何把現(xiàn)實的經(jīng)濟生活與理

論知識相結合。

重點：理性人的假設；微觀經(jīng)濟學研究的問題與宏觀經(jīng)濟學研究問題的區(qū)

教學重點

別；使用圖形分析經(jīng)濟問題的重要性。

難點

難點;稀缺性的理解；機會成本的現(xiàn)實運用；數(shù)學工具的運用。

通過引用國家發(fā)生的經(jīng)濟領域的大事，使得學生了解學好經(jīng)濟

教學過程

學的重要性，把理論與實際相結合，通過引導學生思考的方式讓學

設計

生對經(jīng)濟學產(chǎn)生興趣。

作業(yè)布置1、舉例說明稀缺性的具體問題

及輔導2、理解經(jīng)濟學大廈建立的基礎——理性人的假設

3、機會成本的具體運用。

本章是全書的基礎，應該認真理解稀缺性和理性人的假設以及宏觀

課后小結

經(jīng)濟學和微觀經(jīng)濟學之間的聯(lián)系。

教案首頁授課人：吳會芬編號：2

授課班級2014統(tǒng)23、29、30班授課時間9.269.27

項目名稱金融衍生工具

1.了解我國金融衍生工具概念、基本特征和分類；

2.了解金融期貨的概念、特征和種類；

3.掌握股指期貨的交易規(guī)則；

任務描述4.熟悉金融期權的含義、種類和價格影響因素；

5.掌握認沽權證的交易規(guī)則；

6.了解可轉換債券的含義、特征和價格影響因素。

授課方式講授法（課堂講授；提出問題）教學時數(shù)4學時

授課方法

課堂講授同時又提出現(xiàn)實經(jīng)濟問題，與學生進行互動。

手段

通過本項目的學習，使得學生了解經(jīng)濟學發(fā)展歷史，經(jīng)濟學的幾個重要假

教學目標設，宏觀經(jīng)濟學和微觀經(jīng)濟學之間的關系以及如何把現(xiàn)實的經(jīng)濟生活與理

論知識相結合。

重點：理性人的假設；微觀經(jīng)濟學研究的問題與宏觀經(jīng)濟學研究問題的區(qū)

教學重點

別；使用圖形分析經(jīng)濟問題的重要性。

難點

難點;稀缺性的理解；機會成本的現(xiàn)實運用；數(shù)學工具的運用。

通過引用國家發(fā)生的經(jīng)濟領域的大事，使得學生了解學好經(jīng)濟

教學過程

學的重要性，把理論與實際相結合，通過引導學生思考的方式讓學

設計

生對經(jīng)濟學產(chǎn)生興趣。

4、舉例說明稀缺性的具體問題

作業(yè)布置

5、理解經(jīng)濟學大廈建立的基礎——理性人的假設

及輔導

6、機會成本的具體運用。

本章是全書的基礎，應該認真理解稀缺性和理性人的假設以及宏觀

課后小結

經(jīng)濟學和微觀經(jīng)濟學之間的聯(lián)系。

第一章經(jīng)濟學引入

第一節(jié)什么是經(jīng)濟學

1.定義：經(jīng)濟學是研究稀缺資源在各種可供選擇的用途之間如何進行分配的一門

學科。

經(jīng)濟學的定義后隱含了經(jīng)濟學的兩大核心思想，即物品是稀缺的，社會必須有

效率地利用他們的資源。

稀缺性（scarcity）：資源稀缺與無窮欲望的基本經(jīng)濟矛盾，是前提，決定價格。

稀缺性指社會資源的有限性，相對于人們無限的需要而言，社會提供的再多

的資源也是不夠的。資源的稀缺性是相對的，相對與人們無限的需要，資源總是

稀缺的。但這并不否認人類的無窮欲望。沒有無窮的欲望人類社會和文明就不會

進步，但是也造成了很多問題，如污染，過度開發(fā)等，對人類的生存環(huán)境造成了

威脅。

基本假設:

(1)人類的欲望是無窮的。

需要wants：就是人們想要得到的任何東西，包括物品、勞務、娛樂、旅游

和某種環(huán)境。美國心理學家認為每一個人都有一個必須被滿足的需要層次，

其范圍從基本的生理要求到愛、乃至尊重自我實現(xiàn)。需要的有限性limit：同

一個人在一定時期內(nèi)對同一種物品(如牛奶或面包)的需要是有限的，但從

整體看，人類需要是無限的?！坝蛛y填”，“貪心不足，蛇吞象”

(2)資源是有限的。

資源：生產(chǎn)要素即投入要素，用來生產(chǎn)滿足需要的物品的東西和勞務?？煞?/p>

為經(jīng)濟資源economicgoods和免費資源freegoods.

經(jīng)濟資源：勞動labor、土地land、資本capital和企業(yè)家精神和才能。

①勞動：由人類提供的所有努力，包括體力和腦力

②土地：一切自然資源的簡稱。包括由大自然提供的一切，諸如土地本身、

空間場所、礦產(chǎn)、森林、水域。土地和勞動常稱為“初級生產(chǎn)要素”。

③資本：由勞動和土地生產(chǎn)出來、再用于生產(chǎn)過程的生產(chǎn)要素。包括廠房、

機器、設備、道路、原料和存貨等。是一種投入品。

④企業(yè)家才能，這是指企業(yè)家組織生產(chǎn)、經(jīng)營管理、努力創(chuàng)新和承擔風險的

能力總和，有時將之簡稱為“企業(yè)家”或“管理才能”。以上四種經(jīng)濟資源又被

稱為“生產(chǎn)四要素”。

2.生產(chǎn)可能性曲線與機會成本

(1)生產(chǎn)可能性曲線：在資源既定條件下所能達到的兩種要素最大產(chǎn)量

的組合。

(2)機會成本(OpportunityCost)

在某種意義上說，經(jīng)濟學就是一門關于如何在給定的約束條件下做出最佳選

擇的學問。任何選擇都是有代價的。一旦某一選擇已定，便會招致機會成本。因

此，機會成本是用所失去的最佳選擇來度量的成本或收益

經(jīng)濟學研究就是使決策者在現(xiàn)有信息的情況下，如何使機會成本更小一些。

我們將上述討論總結圖L1之中

機會成本是用所有的選擇中的最佳選擇的價值來度量的：或者用所失去的最佳選

擇的價值來度量。為了得到某種東西所必須放棄的東西。這是選擇的結果。

第二節(jié)經(jīng)濟學學什么

一、微觀經(jīng)濟學

微觀經(jīng)濟學(microeconomics)以單個經(jīng)濟單位(居民戶、廠商以及單個產(chǎn)

品市場)為考察對象，研究單個經(jīng)濟單位的經(jīng)濟行為，以及相應的單個經(jīng)濟變量

的如何決定。經(jīng)濟行為包括：居民戶如何支配收入，怎樣以有限的收入獲得最大

的效用和滿足；單個廠商如何把有限的資源分配在各種商品的生產(chǎn)上以取得最大

利潤。單個經(jīng)濟變量包括：單個商品的產(chǎn)量、成本、利潤、要素數(shù)量；單個商品

(包括生產(chǎn)要素)的效用、供給量、需求量、價格等

“理性人”假設

“理性人(rationalman)”假設，即經(jīng)濟主體是理性的自利主義者，每一經(jīng)濟

主體都會在給定的約束條件下爭取自身的最大利益。

二、宏觀經(jīng)濟學

宏觀經(jīng)濟學(macroeconomics)以整個國民經(jīng)濟活動作為考察對象，研究社

會總體經(jīng)濟問題以及相應的經(jīng)濟變量的總量是如何決定及其相互關系?？傮w經(jīng)濟

問題包括經(jīng)濟波動、經(jīng)濟增長、就業(yè)、通貨膨脹、國家財政、進出口貿(mào)易和國際

收支等。經(jīng)濟總量有總產(chǎn)出、就業(yè)量、消費、儲蓄、投資、物價水平、利息率、

匯率及這些變量的變動率等

二、市場經(jīng)濟

市場經(jīng)濟就是市場對資源配置起基礎性作用的經(jīng)濟，它包括經(jīng)濟主體與市場兩個

組成部分。經(jīng)濟主體(economicagents)作出最優(yōu)化的選擇經(jīng)濟決策，所

以，又稱為決策者或經(jīng)濟活動者。市場(markets)則是經(jīng)濟主體之間的聯(lián)系。

社會經(jīng)濟中有三種類型的經(jīng)濟主體：居民戶(households)、廠商(firms)

和政府(goverments)。

在經(jīng)濟中，居民戶與廠商作出在產(chǎn)品市場與要素市場進行交易的決策。居民決定

在要素市場上供給多少勞動、土地、資本和企業(yè)家才能，以換取作為要素收入的

工資、租金、利息和利潤。居民戶還決定在產(chǎn)品市場上購買多少產(chǎn)品與勞務。廠

商決定在要素市場上購買多少勞動、土地、資本與企業(yè)家才能，以及向產(chǎn)品市場

供給多少產(chǎn)品與勞務。

居民戶與廠商的決策通過產(chǎn)品與要素市場聯(lián)系起來。從圖L3中可以看出，

生產(chǎn)要素通過市場從居民流向廠商，同時廠商向居民戶支付工資、租金、利息和

利潤;產(chǎn)品與勞務通過產(chǎn)品市場從廠商流向居民戶。同時居民戶用收入進行支付。

這也就是居民與廠商之間通過產(chǎn)品市場與要素市場而發(fā)生的聯(lián)系。

經(jīng)濟學的研究方法：

一、均衡分析

均衡(equilibrium),原是物理學中的一個概念。

英國經(jīng)濟學家馬歇爾(AlfredMarshall)把這一概念引入經(jīng)濟學中，主要指這樣

一種狀態(tài)：經(jīng)濟決策者(如廠商或居民)在權衡或抉擇其使用資源的方式時，認

為重新調整其資源配置的方法已不能獲得更多的好處，從而不再改變其經(jīng)濟行

為；或者是指經(jīng)濟中相互抗衡的各種力量勢均力敵，這時所考察的經(jīng)濟現(xiàn)象不再

發(fā)生變化。

均衡分析有以下兩種基本的分析方法：

①局部均衡分析(partial-equilibriumanalysis),是假定其他條件不變，分析經(jīng)

濟中的某個特定部分，如某個生產(chǎn)者、某個消費者、某個資源所有者、某個市場

的均衡。例如，把局部均衡分析方法運用于某種商品的價格時，可以假定其他商

品市場對這種商品市場的影響不變，來研究這種商品的需求和供給的均衡怎樣決

定價格。

②一般均衡分析(general-equilibriumanalysis),是把經(jīng)濟中不同的部分看作

是一個有機的整體，從市場上各種商品和生產(chǎn)要素的供給、需求和價格相互影響、

相互依存的前提出發(fā)，考察各種商品和生產(chǎn)要素的供給和需求同時達到均衡時的

價格決定問題。

二、靜態(tài)的、比較靜態(tài)的和動態(tài)的分析

靜態(tài)分析(staticanalysis)主要研究什么是經(jīng)濟現(xiàn)象的均衡狀態(tài)和達到均衡狀

態(tài)所需要的條件，而不管形成均衡狀態(tài)的過程和達到均衡狀態(tài)所需要的時間。

比較靜態(tài)分析(comparativestaticanalysis)主要通過對某一經(jīng)濟現(xiàn)象的不同均衡

狀態(tài)的比較，來發(fā)現(xiàn)導致均衡狀態(tài)變化的因素，而不管從一種均衡狀態(tài)到另一種

均衡狀態(tài)變化的過程所需要的時間。

動態(tài)分析(dynamicanalysis)主要探討在一定條件下某個經(jīng)濟變量的變化和調整

過程。

四、經(jīng)濟模型

經(jīng)濟模型(economicmodel)也是分析經(jīng)濟問題的一種方法，它是用來描述與

所研究的經(jīng)濟現(xiàn)象有關的經(jīng)濟變量之間的相互依存關系的理論結構。要理解經(jīng)濟

模型，首先要了解什么是經(jīng)濟變量

(1)變量與常量

(2)內(nèi)生變量與外生變量

(3)存量與流量

第三節(jié)：如何學習經(jīng)濟學

學習經(jīng)濟學必須理論與實際相結合，這樣才能面臨決策時，作出正確決策。

對經(jīng)濟學的兒點認識：

(1)我們是社會主義國家，實行社會主義制度，學好經(jīng)濟學對于現(xiàn)實具有非常

重要的意義。

(2)經(jīng)濟學要為社會經(jīng)濟實踐服務，否則就失去了存在的意義和價值。

(3)經(jīng)濟學是分歧最多的一門學科。

如何有效的學習經(jīng)濟學：

(1)為了有效學習經(jīng)濟學要做到，閱讀，聽，實踐，交談，自我測試。

(2)具備圖形分析知識。

（3）理論聯(lián)系實際，開展思考與討論。

（4）廣泛閱讀經(jīng)濟學專著和經(jīng)濟學季刊。

教案首頁授課人：吳會芬編號：2

3.83.11

授課班級2014統(tǒng)招24、25、26班授課時間

3.153.18

項目名稱價格理論

任務一：能夠運用需求和供給的基本理論；分析和解釋市場上一般商品價

格的變動及其原因。

任務描述任務二：能夠運用均衡價格的基本理論，分析和解釋政府對部分商品進行

價格管制的用意及其政策效果。

任務三：能夠運用彈性理論，對一般商品銷售作出基本的定價策略。

授課方式講授法（課堂講授；提出問題）教學時數(shù)8學時

授課方法課堂講授同時又提出現(xiàn)實經(jīng)濟問題，通過圖表分析，使問題更為可

手段視化，同時積極與學生進行互動。

通過本項目的學習，使得學生了解需求和供給的基本理論，理解市場上商

教學目標

品的基本運作；同時使得學生學會運用供求分析市場價格變動的原因。

重點：需求（供給）的變動與需求量（供給量）變動、均衡價格和均衡數(shù)

教學重點

量的決定、需求（供給）對均衡的影響。

難點難點：需求（供給）與需求量（供給量）的區(qū)別、彈性的應用。

教學過程本部分為理解掌握的內(nèi)容，教學中運用實例圖表等進行演示，

設計采取講、問、練相結合的方式使得學生理解知識。

1.以3-5個小組為單位，對周圍市場上產(chǎn)品價格和銷售量進行調查，看

作業(yè)布置

是否符合供求定理。

及輔導

2.畫圖分析供求變化對于均衡價格和均衡數(shù)量的影響。

本章是經(jīng)濟學分析問題的基礎，需要重點理解和記憶，學會與現(xiàn)實

課后小結

的問題相結合的分析思路和方法。

第二章價格理論

2.1需求理論

2.1.1需求

(1)需求量與需求

需求量是指在一定時期內(nèi)，按照某種給定的價格人們愿意并能夠購買的商品數(shù)

量。

需求是指居民在一定時期內(nèi)，在不同價格水平上愿意并且能夠購買的商品數(shù)量。

需求分個別需求和市場需求。根據(jù)定義，需求是指既有購買欲望又有購買能力

的有效需求。缺少這兩個條件中任何一個都不能算作需求，而只是潛在需求。

注意：需求量與需求是兩不同的概念

(2)需求表、需求曲線和需求定理

商品的需求量和商品價格之間的函數(shù)關系可以分別用商品的需求表和需求

曲線來表示——需求的表達。

需求表:表示某種商品的各種價格和與各種價格相對應的該商品的需求數(shù)量之間關系的數(shù)字

序列表。

表2-1某商品的需求表

價格(元/公斤)市場需求量(噸)

I110

290

377.5

467.5

562.5

660

當價格為1元/公斤時，商品的市場需求量為110噸；當價格為2元/公斤時，商

品的市場需求量為90噸；依次類推，當價格漲到6元/公斤時，商品的市場需求

量降至60噸。

（2）需求曲線：表示商品的價格和需求量之間關系的曲線。如圖2T所示，橫

軸0Q表示商品的數(shù)量，縱軸OP表示商品的價格，曲線D表示需求曲線。

圖2-1需求曲線

需求曲線的特點：需求曲線向右下方傾斜，斜率為負

（3）需求定理：在其他條件不變的情況下，某商品的需求量與價格之間成

反方向變動，即需求量隨著商品本身價格的上升而減少，隨商品本身價格的下降

而增加。

2.1.2需求函數(shù)

1）需求函數(shù)

一種商品的需求量可以看成是所有影響該商品需求量的因素的函數(shù)。即：

Q"=〃艮，用?弓鵬上……）

為簡化分析，假定其他條件保持不變，把一種商品的需求量僅看成是該商品

的價格的函數(shù)。即：。*=/（為其中，0#表示商品的需求量。

2）需求量變動與需求變動

需求量變動和需求變動的區(qū)別在于引起這兩種變動的因素不相同的，而且，這兩

種變動在幾何圖形中的表示也是不相同的。

(1)需求量變動：在其它條件不變時，由商品的價格變動所引起的該商品的需

求數(shù)量的變動。在兒何圖形中，需求量的變動表現(xiàn)為商品的價格-需求數(shù)量組合

點沿著同一條既定的需求曲線的運動。如圖2-2所示，隨著商品價格變動所引起

的需求數(shù)量的變動，b點沿著同一條既定的需求曲線運動到a點，又從a點運動

到c點。

圖2-2需求量的變動

(2)需求的變動：在某商品價格不變的條件下，由于其它因素變動所引起的該

商品的需求數(shù)量的變動.在兒何圖形中，需求的變動表現(xiàn)為需求曲線的位置發(fā)生

移動，表示整個需求情況的變化。

圖2-3需求的變動

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2.2供給理論

991餌妗

1）供給蠢供給

供給量是指廠商或企業(yè)在一定時期內(nèi)，當非價格因素不變時，在某一給定價

格水平上愿意并且能夠提供的商品數(shù)量。

供給是指生產(chǎn)者在一定時期內(nèi)在不同的價格水平下愿意并且能夠提供的商

品數(shù)量。

根據(jù)定義，供給是指既有提供出售愿望又有提供出售能力的有效供給。缺少

其中任何一個條件都不能算作供給。供給也分個別供給和市場供給。

注意：供給量與供給是兩不同的概念

2）供給表、供給曲線和供給定理

商品的供給量和商品價格之間的函數(shù)關系可以分別用商品的供給表和供給

曲線來表示一一供給的表達。

（1）供給表：表示某種商品的各種價格和與各種價格相對應的該商品的供

給數(shù)量之間關系的數(shù)字序列表。

例:

表2-2某商品的供給表

價格（元/公斤）市場供給量（噸）

110

253

377.5

4100

5115

6122.5

當價格為1元/公斤時，商品的市場供給量只有10噸；當價格為2元/公斤

時，商品的市場供給量為53噸；依次類推，當價格漲到6元/公斤時，商品的市

場供給量增加到122.5噸。

（2）供給曲線：表示商品的價格和供給量之間關系的曲線。如圖2-4所示,

橫軸OQ表示商品的數(shù)量，縱軸OP表示商品的價格，曲線S表示供給曲線。

s

01-----------------------------------Q

圖2-4供給曲線

供給曲線的特點：供給曲線向右上方傾斜

（3）供給定理：在其他條件不變的情況下，某商品的供給量與價格之間成

同方向變動，即供給量隨著商品本身價格的上升而增加，隨商品本身價格的下降

而減少。

2.2.2供給函數(shù)

1）供給函數(shù)

一種商品的供給量可以看成是所有影響該商品供給量的因素的函數(shù)。即：

……）

為簡化分析，假定其他因素均不發(fā)生變化，把種商品的供給量僅看成是該

商品價格的函數(shù)。即：":/⑺其中，Q'表示商品的供給量。

2）供給量變動與供給變動

供給量變動和供給變動的區(qū)別在于引起這兩種變動的因素不相同的，而且，

這兩種變動在兒何圖形中的表示也是不相同的。

（1）供給量的變動：在其它條件不變時，由商品的價格變動所引起的該商

品的供給數(shù)量的變動。在兒何圖形中，供給量的變動表現(xiàn)為商品的價格一供給數(shù)

量組合點沿著同一條既定的供給曲線的運動。如圖2-5所示，隨著商品價格變動

所引起的供給數(shù)量的變動，b點沿著同一條既定的供給曲線運動到a點，又從a

點運動到c點。

圖2-5供給量的變動

（2）供給的變動：在某商品價格不變的條件下，由于其它因素變動所引起

的該商品的供給數(shù)量的變動。在兒何圖形中，供給的變動表現(xiàn)為供給曲線的位置

發(fā)生移動，表示整個供給情況的變化。

圖2-6供給的變動

返回頁首

2.3均衡價格及其應用

2.3.1均衡價格的決定

1）需求與供給的均衡

均衡：在經(jīng)濟學中，是指經(jīng)濟中各種對立的、變動著的力量處于一種力量相

當、相對靜止、不再變動的狀態(tài)。

均衡價格是在市場需求和供給這兩種力量的自發(fā)調節(jié)下形成的。從兒何上，

一種商品市場的均衡出現(xiàn)在該商品的市場需求曲線和市場供給曲線相交的交點

（即均衡點）上。均衡點上的價格和相等的供求量即均衡價格和均衡數(shù)量。如圖

2-7所示，市場需求曲線D和市場供給曲線S相交于E點，E點即均衡點。在均

衡點E,均衡價格為三，均衡數(shù)量為#。

表2-3某商品均衡價格的決定

價格（元/公斤）市場需求量（噸）市場供給量（噸）

111010

29053

377.577.5

467.5100

562.5115

660122.5

可見，該商品的均衡價格聲為3元/公斤，均衡數(shù)量°為77.5噸。

圖2-7均衡價格

結論：-?種商品的均衡價格是由該商品的市場需求曲線和市場供給曲線的交

點所決定的。因而，需求曲線和供給曲線的位置移動都會使均衡價格發(fā)生變動。

2）供求變動與均衡

均衡點的穩(wěn)定分析一一均衡價格和均衡數(shù)量

均衡價格是指某商品的市場需求量和市場供給量相等時的價格。

均衡數(shù)量是指某商品在均衡價格水平下的相等的供求數(shù)量。

（1）需求變動對均衡價格的影響

需求的變動表現(xiàn)為需求曲線的位置發(fā)生移動。在商品價格不變的前提下，如

果其他因素變化引起需求增加，則需求曲線向右平移，如由圖2-8中的口曲線

向右平移到Dz曲線的位置；反之，如其他因素變化引起需求減少，則需求曲線

向左平移，如由圖2-8中的立曲線向左平移到D3曲線的位置。由需求變動所引

起的需求曲線的位置發(fā)生移動，表示在每一個既定的價格水平需求量都增加或減

少了。在供給不變的前提下，需求增加，則需求曲線向右平移，從而使均衡價格

和均衡數(shù)量都增加，如圖2-8中的均衡點由Ei移至E2,相應，均衡價格由P,±

升至P”均衡數(shù)量由3增加至Q；反之，需求減少，則需求曲線向左平移，從

而使均衡價格和均衡數(shù)量都減少，如圖2-8中的均衡點由Ei移至E”相應，均

衡價格由R下降至P：,，均衡數(shù)量由“減少至Q：,。即在其他條件不變的前提下，

需求變動分別引起均衡價格和均衡數(shù)量的同向變動。

D、DtI)

圖2-8需求的變動對均衡價格的影響

結論：需求的變動引起均衡價格和均衡產(chǎn)量同方向變動。

（2）供給的變動對均衡價格的影響

供給的變動表現(xiàn)為供給曲線的位置發(fā)生移動。在商品價格不變的前提下，如

果其他因素變化引起供給增加，則供給曲線向右平移，如由圖2-9中的曲線

向右平移到S2曲線的位置；反之，如其他因素變化引起供給減少，則供給曲線

向左平移，如由圖2-9中的a曲線向左平移到S3曲線的位置。由供給變動所引

起的供給曲線的位置發(fā)生移動，表示在每?個既定的價格水平供給量都增加或減

少了。在需求不變的前提下，供給增加，則供給曲線向右平移，從而使均衡價格

下降和均衡數(shù)量增加，如圖2-9中的均衡點由Ei移至E2,相應，均衡價格由P,

下降至Pz，均衡數(shù)量由“增加至反之，供給減少，則供給曲線向左平移，

從而使均衡價格上升和均衡數(shù)量減少，如圖2-9中的均衡點由日移至Es,相應,

均衡價格由R上升至P3,均衡數(shù)量由Q減少至Qs。即在其他條件不變的前提下,

供給變動分別引起均衡價格的反向變動和均衡數(shù)量的同向變動。

圖2-9供給的變動對均衡價格的影響

結論：供給的變動引起均衡價格反變動，引起均衡產(chǎn)量同方向變動。

(3)供求規(guī)律

在其他條件不變的情況下，需求的變動分別引起均衡價格與均衡數(shù)量同方向

變動；供給的變動分別引起均衡價格反方向變動，均衡數(shù)量同方向變動(“三同

一反”)。

2.4彈性理論

2.4.1需求價格彈性

1)彈性和需求價格彈性的含義

(1)彈性：當經(jīng)濟變量之間存在函數(shù)關系時，彈性被用來表示作為因變量的

經(jīng)濟變量的相對變化對于作為自變量的經(jīng)濟變量的相對變化的反應程度。彈性的

一般公式為：

彈性系數(shù)=因變量的相對變動/自變量的相對變動

注意：彈性概念是就自變量和因變量的相對變動而言，因此，彈性數(shù)值與自

變量和因變量的度量單位無關。

設兩個經(jīng)濟變量之間的函數(shù)關系為可、?各表示變量x、丫的

變動量，e表示彈性系數(shù)，則公式為：

AT

T

■——t—■■_?_

竺可y

~x

(2)需求價格彈性的含義

需求價格彈性通常被簡稱為需求彈性。需求彈性用來表示在?定時期內(nèi)一種

商品的需求量的相對變動對于該商品的價格的相對變動的反應程度。它是商品需

求量的變動率與價格的變動率之比。設需求函數(shù)為Q76,%a各表

示需求量和價格的變動量，4表示需求彈性系數(shù)，則需求彈性公式為：

絲

(在通常情況下，由于商品的需求量和價格成反方向變動，國為負值，為

使需求彈性系數(shù)是正值，以便于比較，在公式中加了一個負號。)

4

例:|某商品的價格由20元/件下降為15元/件(P=20,AP=15-20=-5),需

求量由20件增加到40件(Q=20,AQ=40-20=20),這時，該商品的需求彈

性為：

HQ.R20.20.

*APQ-520

若將上例倒過來，即該商品價格由15元/件上升為20元/件(P=15,AP=5),

需求量由40件減少到20件(Q=40,AQ=-20),則該商品的需求彈性為：

名一一3?三

&PQ540

2)需求彈性的類型

表2-4不同商品需求價格彈性分類表

分類含義實例數(shù)值圖形

無論價格如

完全無彈何變化，需

胰島素等

性求量都不1

變。UL

需求量變化

食物；衣服；農(nóng)產(chǎn)

幅度小于價

缺乏彈性品；住房；飲料；

格變化的幅

保險等；

ed<1

度。1I

需求量變化

幅度等于價

單位彈性報紙等

格變化的幅

ed=1

度。

需求量變化

幅度大于價汽車；旅游；專業(yè)

富有彈性工

格變化的幅服務等

ed>1

度。

當價格為既

完全有彈

定時，需求貨幣等

性

量無限。e<jf81二

2.4.2需求彈性的應用

廠商的銷售收入等于商品的價格與商品銷售量的乘積。假定商品銷售量等于

商品需求量，則R=P?Q,其中：R表示銷售收入，P表示商品的價格，Q表示

商品需求量。

分析價格變化對銷售收入的影響，則有：TR=P-Q

（1）ed>l,降價會增加銷售收入，漲價會減少銷售收入，即價格與銷售收

入成反向變動。

例:I假定某種家用電器的需求是富有彈性的，ed=2。當價格為500元時，銷售

量為100臺，若其價格下降10%,也就是價格降到450元時，會使銷售者總收益

發(fā)生什么樣的變化？

解：因為ed=2,當價格下降10%時，銷售量增加20%,即Q2=120臺。

=A-Q=500*100=50000元

?=瑪.G=450x120=54000元

7^1-7X1=54000-50000=40007C

可見，需求富有彈性的商品，商品價格下降導致商品需求量增加，商品需求

量增加的比率大于價格下降的比率，價格下降而總收益增加，對于需求富有彈性

的商品可以實行“薄利多銷”。

（2）ed<l,降價會減少銷售收入，漲價會增加銷售收入，即價格與銷售收

入成同向變動。

例:面粉是需求缺乏彈性的商品，當ed=0.5,價格為2.00元時，銷售量為100kg,

若價格下降10%，即P2=1.80元時，銷售者的總收益將會發(fā)生什么樣的變化？

解：因為Ed=0.5,當價格下降10%時，需求量增加5%,即

0=0?0+5%）=10夕@

因為：7Ri=R0=2xlOO=2OOjt

7Ra=ft（2i=1.80x105=189元

7Ra-7Ri=189-200=-117E

可見，對于需求缺乏彈性的商品，價格下降會使銷售者的總收益減少。中國

有句古語叫“谷賤傷農(nóng)”，意思是說，糧食豐收了，由于糧價下跌，農(nóng)民的收入

減少了。其原因在于糧食是人們的生活必需品，需求缺乏彈性。由于糧食豐收使

糧食供給量增加，造成糧價下跌，價格下降導致需求增加并不會使農(nóng)民的收入同

比例增加，從而農(nóng)民的總收益減少，農(nóng)民反而受損失。

（3）ed=l,價格變動對銷售收入沒有影響。

兩種特殊情況：

ed=8,由于在既定價格下收益可以無限增加，廠商因而不會降價，漲價會

使銷售收入減少為零。

ed=0,價格變動會使銷售收入同比例同向變動。

教案首頁授課人：吳會芬編號：3

3.223.25

授課班級2014統(tǒng)招24、25、26班授課時間

3.294.1

項目名稱消費者行為理論

任務一：理解效用的概念以及它的基本含義

任務二：掌握邊際效用遞減規(guī)律及消費者剩余

任務三：理解消費者均衡的條件，并學會運用邊際效用分析法來實現(xiàn)效用

任務描述最大化。

任務四：能夠理解消費者均衡的含義，并能夠運用無差異曲線和預算線推

導出消費者均衡的條件。

講授法、案例分析法和課后作業(yè)相結

授課方式教學時數(shù)8學時

合

授課方法課堂講授同時又提出現(xiàn)實經(jīng)濟問題，通過圖表分析，使問題更為可

手段視化，同時積極與學生進行互動。

通過本項目的學習，使得學生了解需求曲線背后的消費者行為，能夠用基

數(shù)效用理論和序數(shù)效用理論分析消費者效用最大化的均衡條件；能夠用消

教學目標

費者均衡理論推導需求曲線和恩格爾曲線；并能夠用替代效應理論和收入

效應理論分析正常商品、低擋品和吉芬商品需求曲線的形狀。

重點：效用的概念、邊際效用遞減規(guī)律

教學重點

難點：消費者均衡的條件

難點

簡要介紹基數(shù)效用論，重點研究序數(shù)效用論，盡可能將內(nèi)容具體化，

教學過程

易于理解。組織隨堂討論，如何評價。

設計

1、基數(shù)效用論和序數(shù)效用論的基本觀點是什么？

2、舉例說明什么是邊際效用遞減規(guī)律。

3、簡述實現(xiàn)消費者均衡的條件。

作業(yè)布置4、用替代效應和收入效應理論說明正常物品的需求曲線為什么向下傾

斜。

及輔導

5、用替代效應和收入效應理論說明吉芬商品的需求曲線為什么斜率為

正。

本章是與現(xiàn)實聯(lián)系較強的一章，學好本章的重點是需要重點掌握消

課后小結

費者均衡的條件。

第三章消費者行為理論

3.1欲望與效用概述

3.1.1欲望與效用

1）欲望

欲望是一種缺乏的感覺與求得滿足的愿望。不足之感，求足之愿。它是一種

心理感覺。欲望的特點：

（1）無限性。一種欲望滿足之后又會產(chǎn)生新的欲望，人類為了滿足自己不

斷產(chǎn)生，永無止盡的欲望而不斷奮斗，欲望是推動社會前進的動力。

（2）層次性。欲望是由人的需要引導的，有輕重緩急之分。根據(jù)不同需要

的內(nèi)容，欲望可以分為五個層次：第一層次是滿足生理需要的欲望；第二層次是

滿足安全需要的欲望；第三層次是滿足歸屬和愛的需要的欲望；第四層次是滿足

尊重需要的欲望；第五層次是滿足自我實現(xiàn)需要的欲望。

欲望一個重要特點是層次遞進性，低層次欲望滿足以后就不再是行為的推動

力，但會在此基礎上產(chǎn)生新的欲望，不同的消費者對滿足不同層次欲望的商品選

擇的次序有所不同，對于大多數(shù)消費者來說，基本上是遵循在滿足低層次欲望后

才產(chǎn)生高一層次欲望這一基本的欲望發(fā)展規(guī)律。

2）效用

效用指商品滿足人的欲望的能力，或指消費者在消費商品時所感受到的滿足

程度。是消費者對商品滿足自」欲望的能力的主觀心理評價。效用和欲望都是消

費者對商品的主觀感覺，但效用和欲望不同之處在于，欲望產(chǎn)生在商品消費之前,

而效用是消費者對商品進行消費后的主觀評價。

3.1.2基數(shù)效用論與序數(shù)效用論

在度量效用的問題上，西方經(jīng)濟學家先后提出了基數(shù)效用和序數(shù)效用的概

念。在此基礎上，形成了分析消費者行為的兩種方法：基數(shù)效用論的邊際效用分

析法和序數(shù)效用論的無差異曲線分析法。

在19世紀和20世紀初，西方經(jīng)濟學中普遍使用基數(shù)效用概念?；鶖?shù)是指1、

2、3……，是可以加總求和的?；鶖?shù)效用論認為，效用可以具體衡量并加總求和，

具體的效用量之間的比較是有意義的。表示效用大小的計量單位被稱作效用單

位。如，對某消費者而言，看一場精彩的電影的效用為10效用單位，吃一頓麥

當勞的效用為8效用單位，則這兩種消費的效用之和為18效用單位。

自20世紀30年代至今,西方經(jīng)濟學中多使用序數(shù)效用概念。序數(shù)是指第一、

第二、第三……，序數(shù)只表示順序或等級，是不能加總求和的。序數(shù)效用論認為，

效用無法具體衡量，效用之間的比較只能通過順序或等級表示。沿用上面的例子

來說明：該消費者要回答的是偏好哪一種消費，即看一場精彩的電影，還是吃一

頓麥當勞。并且，就分析消費者行為來說，以序數(shù)來度量效用的假定比以基數(shù)來

度量效用的假定所受到的限制要少，可以減少一些被認為是值得懷疑的心理假

設。

3.2基數(shù)效用論：邊際效用分析法

3.2.1總效用與邊際效用

1）總效用

總效用（TU）指消費者在一定時間內(nèi)從一定數(shù)量的商品的消費中所得到的

效用量的總和。假定消費者對一種商品的消費數(shù)量為Q,則總效用函數(shù)為：

2）邊際效用

邊際效用（MU）指消費者在一?定時間內(nèi)增加?單位的商品的消費所得到的

效用量的增量。邊際效用函數(shù)為：42

例：下面用表來表示總效用與邊際效用。

表3-2總效用與邊際效用

消費數(shù)量總效用邊際效用

000

11010

2188

3257

4305

5300

625-5

3）總效用與邊際效用的關系

根據(jù)表3-2可以繪制出圖3-1,以解釋總效用與邊際效用的關系。

圖3-1總效用和邊際效用

總效用曲線的變動趨勢是先遞增后遞減；邊際效用曲線的變動趨勢是遞減

的。二者的關系為：MU為正值時，TU線呈上升趨勢；MU為零時，TU線達到最高

點；MU為負值時，TU線呈下降趨勢。即當MU>0時，TU上升；當MU<0時，TU

下降；當MU=O時，TU達到最大。

3.2.2邊際效用遞減規(guī)律

邊際效用遞減規(guī)律：在?定時間內(nèi)，在其它商品的消費數(shù)量保持不變的條件

下，隨著消費者對某種商品消費量的增加，消費者從該商品連續(xù)增加的每?消費

單位中所得到的效用增量即邊際效用是遞減的。

3.2.3消費者均衡

1）消費者均衡的概念

消費者均衡是指消費者在既定收入的條件下，如何實現(xiàn)效用最大化。（研究

單個消費者如何把有限的貨幣收入分配在各種商品的購買中以獲得最大的效

用。）也就是當消費者所要購買的商品提供的總效用達到最大化時，就不再改變

他的購買方式，這時消費者的需求行為達到均衡狀態(tài)。

2）消費者均衡的條件

假定消費者用一定的收入I購買X、Y兩種物品，兩種物品的價格分別為Px

和R,購買數(shù)量分別為5和Qv,兩種物品所帶來的邊際效用分別為MUx和MUv，

每一單位貨幣的邊際效用為MU.那么消費者效用最大化的均衡條件可以表示為：

Px?Qx+PY-QY=1（限制條件）

如果消費者的支出超過收入，消費者購買是不現(xiàn)實的；如果支出小于收入，

就無法實現(xiàn)在既定收入條件下的效用最大化。

MUX/Px=MUMPY=MU1（均衡條件）

每單位貨幣無論是購買X物品或Y物品，所得到的邊際效用都相等。

3.3序數(shù)效用論：無差異曲線分析法

3.3.1無差異曲線

1）無差異曲線（又稱效用等高線、等效用線）

無差異曲線是用來表示兩種商品的不同數(shù)量的組合給消費者所帶來的效用

完全相同的一條曲線。或是說在這條曲線上，無論兩種商品的數(shù)量怎樣組合，所

帶來的總效用是相同的。

2）無差異曲線的特點

（1）無差異曲線是一條向右下方傾斜且凸向原點的曲線，其斜率為負值。

這就表明，在收入與價格既定的條件下，消費者為了得到相同的總效用，在增加

一種商品的消費時，必須減少另一種商品的消費。兩種商品不能同時增加或減少。

（2）在同一平面圖上可以有許多條無差異曲線。同一條無差異曲線代表相

同的效用，不同的無差異曲線代表不同的效用。離原點越遠的無差異曲線，所代

表的效用越大；離原點越近的無差異曲線，所代表的效用越小。

（3）在同一平面圖上，任意兩條無差異曲線不能相交。因為在交點上兩條

無差異曲線代表了相同的效用，與第二個特征相矛盾。

3.3.2消費可能線

1）消費可能線（家庭預算線、等支出線）

消費可能線是一條表明在消費者收入與商品價格一定的條件下，消費者所能

購買到的兩種商品數(shù)量最大組合的線。

消費可能線表明了消費者消費行為的限制條件。這種限制條件可以寫為：

Px,Qx+PY,QY=1

2）消費可能線的移動

如果消費者的收入和商品的價格改變了，則消費可能線就會變動。

（1）消費者收入變化

如果商品價格不變，消費者收入增加，則消費可能線平行向右上方移動,

即預算水平增加；反之，消費者收入減少，則消費可能線平行向左下方移動，即

預算水平減少。如圖3-5所示，消費者收入增加，消費可能線ab平行向右上方

移動到ab；消費者收入減少，消費可能線ab平行向左下方移動到a2b2。

（2）商品價格變化

如果消費者收入不變，而兩種商品的價格一種（如Y）不變，一種（如X）

上升或下降，則消費可能線變動如圖3-6所示。Y商品價格不變，X商品價格上

升，消費可能線ab向內(nèi)移動到ab1；X商品價格下降，消費可能線ab向外移動

至Uab2o

■A.

3.3.3消費者均衡的實現(xiàn)

消費均衡條件是：兩種商品的邊際替代率等于這兩種商品的價格之比，或無

差異曲線的斜率等于消費可能線的斜率。

其公式：MUX/Px=MUy/Pv或MUS/MUV=Px/Pv

如果無差異曲線與消費可能線結合在一個圖上，那么，消費可能線必定與無

差異曲線中的一條切于一點，在這個切點上就實現(xiàn)了消費者均衡。

如圖3-7所示，圖中三條無差異曲線效用大小的順序為LVIoVh。消費可

能線ab與I。相切于E（此時消費可能線的斜率等于無差異曲線的斜率），這時實

現(xiàn)了消費者均衡。這就是說，在收入與價格既定的條件下，消費者購買OXi的X

商品，OYi的Y商品，就能獲得最大的效用。

ffla-7AMmfr

恩格爾曲線

恩格爾曲線是指表明?種商品需求量與總收入關系的曲線。恩格爾曲線從收

入消費曲線中引致的過程如圖3-10所示。圖（a）表明商品X是正常商品。而圖

（b）表明商品Y是低檔商品。

Cb)

■3-10

3)不同商品的恩格爾曲線形狀

必需品需求量的增加速度小于收入的增加速度，如購買油鹽醬醋等；奢侈品

需求量增加速度大于收入的增加速度，如到高級賓館消費、旅游等；低檔品隨收

入的增加需求量減少，如舊衣服、低檔香煙等。它們的恩格爾曲線分別如圖3-11

的(a)、(b)、(c)所示。

教案首頁授課人：吳會芬編號：4

授課班級2014統(tǒng)招24、25、26班授課時間4.54.8

項目名稱生產(chǎn)者行為理論

任務一：使得學生了解企業(yè)這個組織，以及這個組織如何運行和它的本質。

任務二：掌握邊際產(chǎn)量遞減規(guī)律。

任務三：掌握總產(chǎn)量、平均產(chǎn)量、邊際產(chǎn)量的關系與一種生產(chǎn)要素的最優(yōu)

任務描述投入。

任務四：理解技術替代率的含義，掌握兩種可變生產(chǎn)要素投入下最優(yōu)投入

組合的實現(xiàn)條件。

講授法，同時課堂提問，并結合圖形

授課方式教學時數(shù)4學時

分析

授課方法課堂講授同時又提出現(xiàn)實經(jīng)濟問題，通過圖表分析，使問題更為可

手段視化，同時積極與學生進行互動。

通過本章的教學，旨在使學生掌握供給曲線背后的生產(chǎn)者行為，即廠

商作為經(jīng)濟人為實現(xiàn)利潤最大化，應如何選擇生產(chǎn)的合理投入?yún)^(qū)和最優(yōu)的

教學目標

生產(chǎn)要素投入組合。使學生掌握廠商的生產(chǎn)成本與產(chǎn)量之間的關系。

重點：TP、AP、MP關系和生產(chǎn)的三個階段；投入要素的最低成本組

教學重點合；生產(chǎn)要素的最佳組合；機會成本；規(guī)模經(jīng)濟。

難點：理解三個階段中的合理性、各成本間的相互關系。

難點

重點討論各種成本曲線的求得，為了便于學生理解，盡可能采取先分

教學過程

后合的講授方式。引導做部分練習。

設計

1、在只有一種生產(chǎn)要素可變的條件下，廠商應如何選擇合理投入?yún)^(qū)？

作業(yè)布置2、什么是邊際收益遞減規(guī)律？解釋這一規(guī)律存在的原因。

3、作圖說明廠商在既定成本條件下如何實現(xiàn)最大產(chǎn)量的最優(yōu)組合。

及輔導

4、作圖說明廠商在既定產(chǎn)量條件下如何實現(xiàn)最小成本的最優(yōu)組合。

本章是與現(xiàn)實聯(lián)系較強的一章，學好本章的重點是需要重點掌握消

課后小結

費者均衡的條件。

第四章生產(chǎn)者行為理論

4.1廠商的生產(chǎn)活動：投入和產(chǎn)出

4.1.1生產(chǎn)函數(shù)

1）廠商

廠商也稱生產(chǎn)者，指能夠作出統(tǒng)一的生產(chǎn)決策的單個經(jīng)濟單位。包括個人、

合伙和公司性質的經(jīng)營組織形式。廠商被假定為是合乎理性的經(jīng)濟人，提供產(chǎn)品

的目的在于追求最大的利潤。

廠商進行生產(chǎn)的過程就是從生產(chǎn)要素的投入到產(chǎn)品的產(chǎn)出的過程。

2