型企業(yè)信用風險分類管理規(guī)范編制說明

附件2廣東省地方標準《通用型企業(yè)信用風險分類管理規(guī)范》（送審稿）編制說明《通用型企業(yè)信用風險分類管理規(guī)范》標準編制組2024年7月任務來源本項目來源于《廣東省市場監(jiān)督管理局關(guān)于批準下達2021年第一批廣東省地方標準制修訂計劃項目的通知》（粵市監(jiān)標準〔2021〕338號）。主導單位：廣州市市場監(jiān)督管理局。立項背景企業(yè)信用風險分類管理是市場監(jiān)管部門建立以信用為基礎的新型監(jiān)管機制，開展企業(yè)分類監(jiān)管的重要手段。2019年，國務院印發(fā)《國務院關(guān)于在市場監(jiān)管領(lǐng)域全面推行部門聯(lián)合“雙隨機、一公開”監(jiān)管的意見》，總體要求中提出：實施信用風險分類監(jiān)管，針對突出問題和風險開展雙隨機抽查，提高監(jiān)管精準性。同年，國務院辦公廳印發(fā)《國務院辦公廳關(guān)于加快推進社會信用體系建設構(gòu)建以信用為基礎的新型監(jiān)管機制的指導意見》，要求大力推進信用分級分類監(jiān)管，對監(jiān)管對象進行分級分類，根據(jù)信用等級高低采取差異化的監(jiān)管措施。2019年9月，市場監(jiān)管總局辦公廳下達《市場監(jiān)管總局辦公廳關(guān)于在部分地區(qū)開展企業(yè)信用風險分類管理工作試點的通知》，組織全國11個地區(qū)開展了為期一年的企業(yè)信用風險分類管理工作試點，廣州市作為全國首批開展企業(yè)信用風險分類管理試點地區(qū)。在上述背景下，為進一步深化“放管服”改革，落實企業(yè)信用分類監(jiān)管工作要求，助力實現(xiàn)對企業(yè)信用風險精準識別，提升企業(yè)監(jiān)管效率和精細化水平，廣州市市場監(jiān)督管理局組織開展了本標準的研制。制定原則（一）客觀性企業(yè)信用風險分類管理過程應確?？陀^、真實，動態(tài)反應企業(yè)信用風險分類管理。（二）適用性企業(yè)信用風險分類管理適用于市場監(jiān)管部門對企業(yè)開展通用型信用風險分類管理工作，滿足各監(jiān)管業(yè)務場景下的信用風險分類監(jiān)管。（三）可操作性企業(yè)信用風險分類管理過程應具有可操作性，風險指標、風險分類等級、監(jiān)管措施等便于操作。（四）可擴展性企業(yè)信用風險分類管理的要求應具有可擴展性，可靈活動態(tài)根據(jù)新的監(jiān)管業(yè)務場景，對風險指標、指標權(quán)重、風險分值等進行調(diào)整。主要工作過程（一）立項階段2021年8月，省地標《通用型企業(yè)信用風險分類管理規(guī)范》于2021年第一批廣東省地方標準制修訂計劃項目中立項（粵市監(jiān)標準〔2021〕338號），立項主導單位為廣州市市場監(jiān)督管理局（以下簡稱廣州市局）。（二）成立標準編制工作組2022年5月，廣州市市場監(jiān)督管理局《通用型企業(yè)信用風險分類管理規(guī)范》省地方標準編制服務項目委托廣州市標準化研究院（以下簡稱廣州標院）進行，廣州市局信用處、廣州市標準化研究院成立了標準編制工作組，開始標準研制工作。（三）資料收集和調(diào)研2022年6月，廣州市局信用處牽頭、廣州標院標準工作組參與，到廣東省市場監(jiān)督管理局（以下簡稱廣東省局）信用處開展調(diào)研，充分了解省市場監(jiān)管局在企業(yè)信用風險分類管理工作中的現(xiàn)狀及問題、工作要求和先進經(jīng)驗。2022年7月，廣州市局牽頭召開企業(yè)信用風險分類指標體系及數(shù)據(jù)模型優(yōu)化研討會，進一步優(yōu)化企業(yè)信用風險分類指標體系和數(shù)據(jù)模型，提高分級分類的科學性、智慧性、精準性。會上，標準編制工作組介紹了市場監(jiān)管總局、廣州市市局、深圳市市場監(jiān)督管理局企業(yè)信用風險分類指標差異，并聽取了在會專家的建議。2022年7月—9月，標準編制工作組為保證該標準研究的科學性，一是對市場監(jiān)管總局《關(guān)于推進企業(yè)信用風險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》及其配套文件進行了深入學習和研究；二是對廣東省局、廣州市局發(fā)布的企業(yè)信用風險分類管理工作方案、“雙隨機、一公開”綜合監(jiān)管平臺工作規(guī)則、包容審慎監(jiān)管工作實施方案等政策文件進行了深入研究。三是對企業(yè)信用風險分類相關(guān)的文獻、各地各類標準、各地工作細則和管理辦法等資料進行了學習研究；四是對廣東、浙江等地的企業(yè)公共信用評價領(lǐng)域的指標體系進行了研究。2022年10月—12月，標準編制工作組在市場監(jiān)管總局通用型企業(yè)信用風險分類指標體系及說明（第一版）的基礎上，結(jié)合廣州市局在用企業(yè)風險分類指標體系的現(xiàn)狀和未來發(fā)展方向，對需要修訂的指標進行了多次討論、對差異較大的指標進行了逐一增補、刪減，同時，多次邀請廣州市局信息中心、注冊處等技術(shù)人員給予相關(guān)建議。確定了廣州市企業(yè)信用風險指標體系。2023年2月，標準編制工作組結(jié)合需求，到廣州天河區(qū)局、白云區(qū)局開展相關(guān)調(diào)研，了解和學習區(qū)一級單位在企業(yè)信用風險分類管理結(jié)果應用、雙隨機等抽查檢查工作中的的現(xiàn)狀、存在問題和建議。2023年3月—4月，梳理多次調(diào)研、研討的材料。指標體系優(yōu)化與模型構(gòu)建2023年5月—8月，由于市場監(jiān)管總局下發(fā)了新的企業(yè)信用風險分類指標體系、賦分方法，廣州市于試點期間建立的第一版企業(yè)信用風險分類指標體系需要對標市場監(jiān)管總局的指標體系、賦分方法進行完善，進一步優(yōu)化契合廣州實際的企業(yè)信用風險分類指標體系和數(shù)據(jù)模型，提高分級分類的科學性、智慧性、精準性。開展上述研究工作整體流程如下：通過德菲爾法（專家調(diào)查法）對指標體系、權(quán)重及算法模型進行研討，針對市場監(jiān)管總局通用型企業(yè)信用風險分類指標體系和廣州市第一版企業(yè)信用風險分類指標體進行深入分析研判，結(jié)合專家意見和數(shù)據(jù)可及時獲取性，調(diào)整企業(yè)信用風險分類指標體系；其次采集相關(guān)數(shù)據(jù)并運用定量分析法對數(shù)據(jù)進行標準化處理，進一步篩選和論證指標體系；最后選取科學、合理的數(shù)據(jù)算法模型，并對模型進行驗證和完善。模型驗證過程共涉及近21.5萬戶企業(yè)，經(jīng)驗證，模型判定為高風險的企業(yè)，實際問題發(fā)現(xiàn)概率為97.33%。（五）標準初稿編制2023年5月—8月，標準編制工作組在編寫標準初稿的同時，參與學習第三方專業(yè)機構(gòu)的指標體系優(yōu)化與模型構(gòu)建工作，在專業(yè)技術(shù)機構(gòu)的最終研究分析工作基礎上，完成《通用型企業(yè)信用風險分類管理規(guī)范》（標準初稿）的編制。召開專家研討會2023年9月，標準編制工作組召開專家研討會，主要邀請高校、標準化機構(gòu)和相關(guān)單位從事信用管理工作的專家開展咨詢與論證，從標準編制的流程、與行業(yè)現(xiàn)有管理辦法銜接等角度，對標準的適用范圍、指標體系、模型搭建與驗證等內(nèi)容等進行了進一步明確。征求意見稿編制2023年10月，市場監(jiān)管總局辦公廳印發(fā)了《通用型企業(yè)信用風險分類指標體系（第二版）》及配套文件的通知，標準編制工作組對市場監(jiān)管總局辦公廳第二版的指標體系進行了學習、梳理，考慮到標準的適用性和應用廣泛性的情況，本標準（征求意見稿）延用《通用型企業(yè)信用風險分類指標體系（第二版）》的指標體系和權(quán)重。2023年11月—12月，標準編制工作組根據(jù)專家研討會意見進行修改完善的同時，相關(guān)專業(yè)機構(gòu)對各指標分段、風險賦分值、風險等級分值區(qū)間等進行了調(diào)整，并進行了數(shù)據(jù)驗證，模型驗證過程共涉及近20.05萬戶企業(yè)，經(jīng)驗證，模型判定為高風險的企業(yè)，實際問題發(fā)現(xiàn)概率為74.94%。2024年1月，在研究分析工作基礎上，完成了《通用型企業(yè)信用風險分類管理規(guī)范》（標準征求意見稿）的編制。征求意見2024年5月，于廣東省市場監(jiān)督管理局官網(wǎng)上公開掛網(wǎng)，廣泛征求社會各界的意見，同時向106家相關(guān)單位定向征求意見，這些單位涵蓋廣東省“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作聯(lián)席會議成員單位、全省各地級以上市及廣州市各區(qū)級市場監(jiān)督管理局、廣州市“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作聯(lián)席會議的成員單位，以及省內(nèi)相關(guān)協(xié)會等。在此期間，標準編制工作組共收到12條修改建議。經(jīng)過研究和評估，采納其中的7條，部分采納1條，未采納4條，據(jù)此修訂形成《通用型企業(yè)信用風險分類管理規(guī)范》（送審稿）。標準編寫依據(jù)本標準依據(jù)GB/T1.1—2020《標準化工作導則第1部分：標準化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的要求進行編寫?！锻ㄓ眯推髽I(yè)信用風險分類管理規(guī)范》引用了以下標準：GB/T4754-2017國民經(jīng)濟行業(yè)分類GB/T22117-2018信用基本術(shù)語參考了以下文件：DB4403/T231企業(yè)信用風險分類分級規(guī)范市場監(jiān)管總局辦公廳關(guān)于印發(fā)《關(guān)于推進企業(yè)信用風險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》配套文件的通知（市監(jiān)信發(fā)〔2022〕5號）市場監(jiān)管總局關(guān)于推進企業(yè)信用風險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見（國市監(jiān)信發(fā)〔2022〕6號）市場監(jiān)管總局辦公廳關(guān)于印發(fā)《通用型企業(yè)信用風險分類指標體系（第二版）》及配套文件的通知（市監(jiān)信發(fā)〔2023〕96號）廣東省市場監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)企業(yè)信用風險分類管理工作方案的通知（粵市監(jiān)信監(jiān)〔2022〕468號）廣州市市場監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)企業(yè)信用風險分類監(jiān)管實施細則（試行）的通知（穗市監(jiān)信〔2020〕71號）廣州市“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作聯(lián)席會議辦公室關(guān)于印發(fā)健全包容審慎監(jiān)管環(huán)境實現(xiàn)監(jiān)管“無事不擾”“無處不在”工作實施方案的通知標準主要內(nèi)容《通用型企業(yè)信用風險分類管理規(guī)范》為廣東省地方標準，標準結(jié)構(gòu)包括9個章節(jié)。（一）第一章：范圍本文件確定了通用型企業(yè)信用風險分類管理的術(shù)語和定義、基本原則、企業(yè)信用風險影響要素、企業(yè)信用風險分類指標、企業(yè)信用風險分類模型、企業(yè)信用風險等級劃分和調(diào)整、企業(yè)信用風險分類結(jié)果應用。本文件適用于各級市場監(jiān)管部門開展通用型企業(yè)信用風險分類管理工作，也可供市場監(jiān)管專業(yè)領(lǐng)域及其他政府部門開展該項工作參考使用。（二）第二章：規(guī)范性引用文件本章節(jié)給出了標準編制過程中引用的相關(guān)文件，包括《GB/T4754-2017國民經(jīng)濟行業(yè)分類》《GB/T22117-2018信用》。（三）第三章：術(shù)語和定義本章節(jié)給出了標準編制過程中涉及到的術(shù)語和定義，主要給出了企業(yè)信用、信用風險、信用管理、正向指標、負向紙幣、定性指標、類型指標、適度指標的術(shù)語和定義。（四）第四章：基本原則結(jié)合開展企業(yè)信用風險分類管理的需要，本標準提出了客觀性、適用性、可操作性、可擴展性四個基本原則。（五）第五章：企業(yè)信用風險影響要素本章節(jié)明確了企業(yè)信用風險影響要素，包括基礎屬性信息、經(jīng)營狀況信息、監(jiān)管執(zhí)法信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、綜合評價信息5個方面，又可細分為企業(yè)規(guī)模、企業(yè)背景、準入許可事項等22項內(nèi)容。（六）第六章：企業(yè)信用風險分類指標本章節(jié)闡述了企業(yè)信用風險分類指標信息，包括指標屬性、指標說明等。（七）第七章：企業(yè)信用風險分類模型本章節(jié)介紹了企業(yè)信用風險分類模型，包括模型構(gòu)建方法、指標賦分方法、風險得分計算方法等。（八）第八章：企業(yè)信用風險等級劃分與調(diào)整本章節(jié)明確了企業(yè)信用風險等級劃分方式，根據(jù)風險分值從低到高可分別用“低風險”“一般風險”“較高風險”“高風險”；同時明確了涉及定性指標時，對應風險等級的調(diào)整規(guī)則。（九）第九章：企業(yè)信用風險分類結(jié)果應用本章節(jié)介紹了企業(yè)信用風險分類結(jié)果的5個應用方向，包括“雙隨機一公開”監(jiān)管應用、行政許可應用、重點領(lǐng)域應用、其他業(yè)務領(lǐng)域應用及其他場景應用。附錄本標準共有三份附錄，包括（資料性）企業(yè)類型示例、（資料性）企業(yè)信用風險分類標簽示例（重點關(guān)注行業(yè)）、（規(guī)范性）通用型企業(yè)信用