2022年證券從業(yè)資格考試-證券投資基金-12模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格■證券投資基金?12模擬題考試試卷

（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷入得分

一、單項選擇題

1.基金績效衡量的目的在于O

?A.衡量基金的實際收益率

?B.衡量基金經(jīng)理的業(yè)績

?C.鑒別投資回報優(yōu)厚的基金

?D.鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經(jīng)理

正確答案:D

［解析］基金績效衡量的目的在于將具有高超投資能力的優(yōu)秀基金經(jīng)理鑒別出

來。故選D。

2.根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清單規(guī)則，交易資金采用_____日交割制

度。

?A.T+3

?B.T+2

?C.T+1

?D.T+4

正確答案:C

［解析］滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清單規(guī)則，交易資金采用T+1日交割制

度。故選C。

3.在基金合同生效的____在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公

告。

?A.當日

?B.第三日

?C.次日至第三

?D.次日

正確答案:D

［解析］在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公

告。故選D。

4.關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是o

?A.貨幣市場基金適合進行長期投資

?B.貨幣市場基金不得投資股票

?C.貨幣市場基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券

?D.貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券

正確答案:B

［解析］貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資；貨幣制市場

基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的

債券。故選B。

5.基金管理公司的回報主要來源于____。

?A.自有資產(chǎn)的運用

?B.管理費和手續(xù)費

?C.基金資產(chǎn)回報

?D.傭金

正確答案:B

［解析］基金管理公司的回報主要來源于管理費和手續(xù)費。故選B。

6.基金管理公司的核心業(yè)務是

?A.基金設(shè)立

?B.基金投資

?C.基金發(fā)行

?D.風險管理

正確答案：B

［解析］基金投資，獲得收益才是基金管理公司的核心業(yè)務。故選B。

7.動態(tài)資產(chǎn)配置策略的目標在于，在不提高系統(tǒng)性風險或投姿組合波動性的前

提下提高_____報酬。

?A.短期

?B.長期

?C.中期

?D.不確定

正確答案:B

［解析］動態(tài)贊產(chǎn)配置策略的目標在于，在不提高系統(tǒng)性風險或投贊組合波動性

的前提下提高長期報酬。故選B。

8.實際上，的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。

?A.開放式基金

?B.封閉式基金

?C.公司型基金

?D.契約型基金

正確答窠:A

［解析］開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。故選A。

9.我國的證券投資基金收益分配不得低于基金凈收益的____o

A.70%

B.80%

C.90%

D.60%

正確答案:C

［解析］我國的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的90機故選

Co

10.基金的會計復核沒有____O

?A.基金賬務復核

?B.基金頭寸復核

?C.基金業(yè)績復核

?D.基金規(guī)模復核

正確答案：D

［解析］基金的會計復核不包括基金規(guī)模復核。故選D。

11.我國封閉式基金的存續(xù)期一般為年。

?A.5?10

?B.5?15

?C.10?15

?D.10?20

正確答案:B

［解析］我國的封閉式基金的存續(xù)期一般為5?15年。故選B。

12.是基金市場交易價珞的價值基礎(chǔ)，基金的市場價格以這為中心上下波

動。

?A.基金面值

?B.基金的發(fā)行價格

?C.1元

?D.基金單位的資產(chǎn)凈值

正確答案:D

［解析］基金單位的資產(chǎn)凈值是基金市場交易價格的價值基礎(chǔ)，基金的市場價格

以之為中心上下波動。故選D。

13.我國目前只能由____擔冬基金管理人。

?A.基金發(fā)起人

?B.基金管理公司

?C.基金托管銀行

?D.基金投資者

正確答案：B

［解析］在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。故選B。

14.行為金融理論中的BSV模型認為o

?A.投資者總是過分相信自己的能力和判斷

?B.投資者總是存在推卸責任、減少后悔的傾向

?C.投資者分為有信息與無信息兩類

?D.人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差

正確答案：D

［解析］行為金融理論中的BSV模型認為人們在進行投資決策時會存在兩種心理

認知偏差。故選D。

15.開放式基金價格的主要決定因素是____o

?A.市場供求關(guān)系

?B.市場存款利率

?C.基金單位凈值

?D.基金單位面值

正確答案:C

［解析］開放式基金價格的主要決定因素是基金單位凈值。故選C。

16.持有一定時期后（一般是3?5年，最長也可達10年），投資者會獲得投資

本金的特定百分比（例如100%的本金）的回報，如果運作成功，投資者還會得

到額外收益的基金是_____。

?A.成長型基金

?B.收入型基金

?C.平衡型基金

?D.保本基金

正確答案：D

［解析］保本基金是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至

少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。保本基金的投資目標是在鎖

定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。故選D。

17.要通過股票組合取得更好的非系統(tǒng)風險的效果，應當o

?A.選擇同一行業(yè)的股票

?B.選擇每股收益差別很大的股票

?C.選擇不同行業(yè)的股票

?D.選擇相關(guān)性較差的股票

正確答案:D

［解析］相關(guān)性越小則投資的總體風險越小，從而非系統(tǒng)風險越小。故選D。

18.什么不是證券投資基金市場營銷的核心?____

?A.產(chǎn)品設(shè)計

?B.定價

?C.促銷

?D.費率

正確答案:B

［解析］基金的產(chǎn)品、費率、渠道和促銷是基金營銷的核心內(nèi)容。故選B。

19.在日常運作中，目前我國基金管理公司按照的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

?A.發(fā)起人協(xié)議

?B.公司章程

?C.基金合同

?D.基金托管協(xié)議

正確答案:C

［解析］我國基金管理公司是夜照基金合同進行運作的，這也是基金合同的重要

作用。故選C。

20.我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產(chǎn)凈

值的一定比例逐日計提，按_____支付。

?A.日

?B.周

?C.月

?D.年

正確答案:C

［解析］我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資

產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。故選C。

二、多項選擇題

21.基金托管人內(nèi)部控制的目標是_____o

?A.保證業(yè)務嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

?B.防范和化解經(jīng)營風險

?C.維護基金份額持有人的權(quán)益

?D.維護基金管理人的權(quán)益

正確答案:A

正確答案：B

正確答案:C

［解析］基金托管人內(nèi)部控制的目標之一是維護基金份額持有人的權(quán)益，而不是

基金管理人的權(quán)益。至于A、B兩項，則為實現(xiàn)此目的而需要的條件和保障。故

選ABCo

22.股東對公司和其他股東負有誠信義務，應當承擔社會責任。股東之間應當信

守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。具體要求主要有

?A.應當審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件；按照約定認真

履行義務

?B.出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東

?C.不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他機溝和人員

?D.不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘

正確答案:A

正確答案:B

［解析］股東對公司和其他股東負有誠信義務，應當承擔社會責任，股東的責任

有應當審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件；按照約定認真履行義

務和出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。故選AB。

23.基金托管人在基金運作中的作用主要表現(xiàn)在___o

?A.基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，從

而可以防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

?B.有利于完善基金公司的內(nèi)部控制

?C.提高基金管理人的運作效率

?D.有利于保護基金份額持有人的權(quán)益

正確答案:A

正確答案:D

［解析］此題考查基金托管人在基金運作中的作用，其對完善基金公司的內(nèi)部控

制和提高基金管理人的運作效率是沒有作用的。A、D兩項是其作用。故選AD。

24.歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括____。

?A.各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù)

?B.以標準差衡量的風險水平數(shù)據(jù)

?C.不同類型資產(chǎn)之間的風險水平數(shù)據(jù)

?D.預測數(shù)據(jù)

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］歷史數(shù)據(jù)只包括已存在的歷史收益，沒有預測數(shù)據(jù)。故選ABC。

25.目前，對個人投資者從基金收益分配中獲得的,要由相應的代扣代繳

義務人在向基金派發(fā)收益時，代扣代繳個人所得稅。

?A.買賣股票差價收入

?B.股票的股利收入

?C.企業(yè)債券的利息收入

?D.儲蓄存儲利息收入

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收

入、儲蓄存儲利息收入，由上市公司發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述

收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。故選BCD。

26.基金宣傳推介材料中可能涉及的違規(guī)行為包括o

?A.使用可能使投投者認為沒有風險的詞語

?B.承諾收益或承擔損失

?C.明確提示風險

?D.預測收益率

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］基金宣傳推介材料中可能涉及的違規(guī)行為包括：使用可能使投資者認為

沒有風險的詞語，承諾收益或承擔損失，預測收益率。故選ABD。

27.有下列情形之一的，封閉式基金應當終止上市。

?A.基金合同期限屆滿

?B.基金份額持有人不足1000人

?C.基金折價率連續(xù)20個工作日超過20%的

?D.基金份額總額低于核準的規(guī)模

正確答案:A

正確答案:B

［解析］《證券投資基金法》第五十條規(guī)定：基金份額上市交易后，有下列情形

之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案：

①不再具備本法第四十八條規(guī)定的上市交易條件；②基金合同期限屆滿；③基

金份額持有人大會決定提前終止上市交易；④基金合同約定的或者基金份額上

市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形。《證券投資基金法》第四十八條

規(guī)定，基金份額上市交易，應當符合下列條件：①基金的募集符合本法規(guī)定；

②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份

額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。故選

ABo

28.代辦登記業(yè)務的機構(gòu)，可以接受基金管理人的委托，開辦下列____業(yè)務。

?A.建立基金份額賬戶

?B.基金份額登記

?C.確認基金交易

?D.代理發(fā)放紅利

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案：D

［解析］代辦登記業(yè)務的機構(gòu)可以接受基金管理人的委托，開辦下列業(yè)務：建立

并管理投資者基金份額賬戶；負責基金份額登記；確認基金交易；代理發(fā)放紅

利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職

責。故選ABCD。

29.證券投資基金托管協(xié)議應當包括____等內(nèi)容。

?A.基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督、核查

?B.投資指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行

?C.投資決策

?D.信息披露

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管協(xié)議主要包括下列內(nèi)容：訂立托管協(xié)議的依

據(jù)、目的和原則；基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督、核查；基金資產(chǎn)

保管、投資指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行；交易安排；基金資產(chǎn)凈值計算和會計核

算；基金收益分配；基金份額持有人名冊的登記與保管；基金信息披露；基金

托管人和基金管理人的更換條件及更換程序；基金管理人的報酬和基金托管人

托管費的支付方法、支付方式和支付時間等。故選ABD。

30.開放式基金的成立需滿足以下條件____。

?A.基金份額總額超過核準的最低基金份額總額

?B.基金份額總額達到核準的份額總額的80%

?C.基金份額持有人人數(shù)達到1000人以上

?D.基金份額持有人人數(shù)達到200人以上

正確答案:A

正確答案:D

［解析］開放式基金募集期限屆滿時，基金份額總額超過核準的最低基金份額總

額；基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。可聘請法定機構(gòu)險資，在收到驗資

報告10日內(nèi)，辦理基金備案手續(xù)。故選AD。

31.下列基金資產(chǎn)賬戶中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開立的賬戶有

?A.銀行存款賬戶

?B.結(jié)算備付金賬戶

?C.上海證券交易所證券賬戶

?D.深圳證券交易所證券賬戶

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金銀行存款賬戶是以基金名義在銀行開立的；結(jié)算備付金賬戶是以托

管人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立的；證券賬戶是以托管人和基

金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立的；全國銀行間市場債券

托管賬戶是以基金名義在中央國債登記結(jié)算有限公司開立的。故選CD。

32.按照公司成長性分類，可以將股票分為。

?A.穩(wěn)定類股票

?B.增長類股票

?C.收益類股票

?D.價值類股票

正確答案:B

正確答案:C

［解析］按照公司成長性分類，可以將股票分為增長類股票和收益類股票。故選

BCo

33.《證券投資基金法》規(guī)定基金管理人不得有下列行為o

?A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

?B.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

?C.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

?D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］《證券投資基金法》第二十條規(guī)定基金管理人不得有下列行為：①將其

固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理

的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；⑤依照法律、行政法規(guī)有關(guān)

規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。故選ABCD。

34.證券投資基金份額持有人按其持有的份額享有____法定權(quán)益。

?A.資產(chǎn)所有權(quán)

?B.收益分配權(quán)

?C.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

?D.資產(chǎn)管理權(quán)

正確答案：A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利:

出席或者委派代表出席基金份額持有人大會；取得基金收益；監(jiān)督基金經(jīng)營情

況，獲取基金業(yè)務及財務狀況的資料；取得基金清算后的剩余資產(chǎn)等。故選

ABCO

35.行為金融的BSV模型認為，投資者在進行決策時會產(chǎn)生的偏差有____。

?A.反應不足偏差

?B.反應過度偏差

?C.保守性偏差

?D.選擇性偏差

正確答案:C

正確答案:D

［解析］反應不足或反應過度這兩種偏差常常導致投資者產(chǎn)生的兩種錯誤決策。

這是行為金融學的內(nèi)容。故選CD。

三、判斷題

36.從投資者的地位來看，契約型基金的投資者權(quán)力大于公司型基金的投資者。

A.正確

B.錯誤V

［解析］契約型基金依據(jù)基金合同成立?；鹜顿Y者盡管也可以通過持有人大會

表達意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金

持有者的權(quán)利相對較小。

37.隨著證券數(shù)量的不斷增加，組合的風險將會不斷趨于上升。

A.正確

B.錯誤V

［解析］組合風險和證券數(shù)量成反比。

38.與資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法相比，情景綜合分析法對預測技能要求不高。

A.正確

B.錯誤V

［解析］與資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法相比，情景綜合分析法對預測技能要求更高。

39.滿足同一風險水平下能夠令期望投資收益率最小化的資產(chǎn)組合或者是在同一

期望投資收益率下風險最大的資產(chǎn)組合形成了有效市場前沿發(fā)。

A.正確

B.錯誤V

［解析］滿足同一風險水平下能夠令期望投資收益率最大化（而非最小化）的資

產(chǎn)組合或者是在同一期望投資收益率下風險最?。ǘ亲畲螅┑馁Y產(chǎn)組合形成

了有效市場前沿線。

40.在公司型基金中，基金資本是指基金公司在工商注冊登記的資本數(shù)量。

A.正確V

B.錯誤

［解析］在公司型基金中，基金資本是指基金公司在工商注冊登記的資本數(shù)量。

41.根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的規(guī)定，申請基金托管資格的商業(yè)

銀行，應當具備獨立的數(shù)據(jù)和業(yè)務操作備份系統(tǒng)。

A.正確V

B.錯誤

［解析］根據(jù)《證券投資基金托管資格管理方法》的規(guī)定，申請基金托管資格的

商業(yè)銀行，應當具備獨立的數(shù)據(jù)和業(yè)務操作備份系統(tǒng)。

42.證券投資基金銀行存款賬戶可以以托管人名義在銀行開立。

A.正確

B.錯誤V

［解析］證券投資基金銀行存款賬戶須以證券基金的名義開立，不得以托管人名

義開立。

43.貨幣市場工具通常指到期不足2年的短期金融工具。

A.正確

B.錯誤V

［解析］貨幣市場工具通常指到期不足1年的短期金融工具。

44.投資者繳納基金認購款項時，基金合同成立。

A.正確V

B.錯誤

［解析］投資者繳納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，

此時基金合同成立。

45.基金運作階段是基金托管人全面行使職責的準備階段。

A.正確

B.錯誤V

［解析］基金募集階段是基金托管人全面行使職責的準備階段。

46.對金融機構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機構(gòu)）買賣基金的差價收入征收營業(yè)

稅。

A.正確V

B.錯誤

［解析］法律規(guī)定對金融機構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機構(gòu)）買賣基金的差價收

入征收營業(yè)稅。

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