2022年證券從業(yè)資格考試-證券與證券市場(chǎng)(二)模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格-證券與證券市場(chǎng)（二）模擬題考試

試卷（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分

得分

評(píng)卷入得分

一、單項(xiàng)選擇題

1.同業(yè)拆借市場(chǎng)在金融市場(chǎng)市場(chǎng)體系中屬于范疇。A.資本市場(chǎng)B.中長(zhǎng)期信

貸市場(chǎng)C.貸款市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)

正確答案：D

［解析］貨幣市場(chǎng)，亦稱短期資本市場(chǎng)，是進(jìn)行一年以下的短期資金交易活動(dòng)的

市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活

動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補(bǔ)銀行短期資金的不足、票據(jù)清算的差

額以及解決臨時(shí)性資金短缺需要。

2.下列各項(xiàng)不屬于廣義的有價(jià)證券分類的是。

?A.商品證券

?B.資本證券

?C.權(quán)益證券

?D.貨幣證券

正確答案:C

［解析］有價(jià)證券有廣義與狹義兩種概念：狹義的有價(jià)證券即指資本證券；廣義

的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

3.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券券為。

?A.股票

?B.銀行本票

?C.基金證券

?D.金融證券

正確答案:D

［解析］公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券，其范圍比較廣泛，主要

有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)

構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。

4.關(guān)于私募證券的特征，下列說法錯(cuò)誤的是。

?A.審查條件相對(duì)寬松

?B.投資者較少

?C.向少數(shù)特定投資者發(fā)行

?D.審核較嚴(yán)格并采取公示制度

正確答案:D

［解析］私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松,

投資者較少，不采取公示制度，且私募證券的投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系

的機(jī)構(gòu)投資者，可包括發(fā)行公司的職工。

5.下列各項(xiàng)不屬于證券市場(chǎng)的基本功能的是。

?A.籌資一投資功能

?B.定價(jià)功能

?C.資本配置功能

?D.配合國(guó)企轉(zhuǎn)制功能

正確答案:D

［解析］證券市場(chǎng)的基本功能包括：籌資一投資功能、定價(jià)功能、費(fèi)本配置功

能。D項(xiàng)配合國(guó)企轉(zhuǎn)制是我國(guó)證券市場(chǎng)在特定條件下具有的功能，并非所有的

證券市場(chǎng)都具備這一功能和任務(wù)。

6.在證券市場(chǎng)上，證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的的高低來決定的。

?A.利息收入

?B.紅利收入

?C.變價(jià)收入

?D.預(yù)期報(bào)酬率

正確答案:D

［解析］證券價(jià)格的高低實(shí)際上是證券籌資能力的反映，即預(yù)期報(bào)酬率越高，其

相應(yīng)市場(chǎng)價(jià)格就越高，籌資能力就越強(qiáng)。

7.根據(jù)金融市場(chǎng)上交易T具的期限，可把金融市場(chǎng)分為兩大類。

?A.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

?B.證券市場(chǎng)和銀行信貸市場(chǎng)

?C.證券市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)

?D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

正確答案：D

［解析］按交易工具的不同期限，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)：前者亦稱

短期資本市場(chǎng)，是進(jìn)行一年以下的短期資金交易活動(dòng)的市場(chǎng)；后者亦稱長(zhǎng)期資

本市場(chǎng)，是進(jìn)行一年以上的長(zhǎng)期資本交易的活動(dòng)市場(chǎng)。

8.一般情況下，虛擬資本的價(jià)格總額總是實(shí)際資本額。

?A.大于

?B.等于

?C.小于

.D.約等于

正確答案:A

［解析］一般情況下，虛擬資本的價(jià)格總額總是大于實(shí)際資本額，其變化并不反

映實(shí)際資本額的變化。

9.下列各項(xiàng)不屬于證券市場(chǎng)的特征的是。

?A.價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

?B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所

?C.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

?D.收益直接交換的場(chǎng)所

正確答案:D

［解析］證券市場(chǎng)具有三個(gè)顯著特征：①價(jià)值直接交換的場(chǎng)所；②財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接

交換的場(chǎng)所；③風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。

10.關(guān)于有價(jià)證券的說法，下列各項(xiàng)錯(cuò)誤的是。

?A.代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

?B.持有者可憑此獲得一定的收入

?C.是實(shí)際資本的一種形式

?D.可以在證券市場(chǎng)上買賣和流通

正確答案:C

［解析］C項(xiàng)有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式，它是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種

資本存在形式，本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用。

11.普通開放式基金份額屬于。

?A.上市證券

?B.非上市證券

?C.公司證券

?D.私募證券

正確答案:B

［解析］非上市證券包括憑證式國(guó)債和普通開放式基金份額。

12.關(guān)于資本證券的說法正確的是。

?A.持有人沒有收入請(qǐng)求權(quán)

?B.教材中介紹的資本證券即指有價(jià)證券

?C.有價(jià)證券是資本證券的主要形式

?D.資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證

券

正確答案:D

［解析］A項(xiàng)持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)；B項(xiàng)教材中介紹的有價(jià)證券即指資本

證券；C項(xiàng)資本證券是有價(jià)證券的主要形式。

13.將證券市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的劃分依據(jù)是。

?A.品種結(jié)構(gòu)

?B.上市公司規(guī)模

?C.層次結(jié)構(gòu)

?D.交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)

正確答案:C

［解析］證券市場(chǎng)按交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)，可分為有形市場(chǎng)（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）和無形市場(chǎng)

（場(chǎng)外市場(chǎng)）；按層次結(jié)構(gòu)劃分，可分為發(fā)行市場(chǎng)（“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市

場(chǎng)”）和交易市場(chǎng)（“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”）；按品種結(jié)構(gòu)劃分，可分

為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。

14.有價(jià)證券之所以能夠買賣是因?yàn)樗?/p>

?A.具有價(jià)值

?B.具有使用價(jià)值

?C.代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

?D.具有交換價(jià)值

正確答案:C

［解析］由于有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一

定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場(chǎng)上買賣

和流通，客觀上具有了交易價(jià)格。

15.下列不屬于商品證券的是。

?A.銀行本票

?B.運(yùn)貨單

?C.倉(cāng)庫(kù)棧單

?D.提貨單

正確答案:A

［解析］A項(xiàng)銀行本票屬于貨可證券。

二、不定項(xiàng)選擇題

16.關(guān)于股票市場(chǎng)的說法，下列正確的是。

?A.股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票

?B.股票的市場(chǎng)價(jià)格除了與股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平有關(guān)外，還受

到其他如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等多方面因素的綜合影響，因此，股票價(jià)格

經(jīng)常處于波動(dòng)之中

?C.股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司和有限責(zé)任公司

?D.股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］C項(xiàng)股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司。

17.關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的是。

?A.債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融費(fèi)雙方權(quán)益起到保護(hù)作用

?B.股票一般沒有期限性

?C.股票可以視為無期證券

?D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資

期限以及與此相關(guān)的收益率需求

正確答案:B

正確答案：C

正確答案:D

［解析］A項(xiàng)中債券的期限具有法律約束力。

18.關(guān)于證券市場(chǎng)的籌資一投資功能，下列說法正確的是o

?A.籌資和投資是證券市場(chǎng)基本功能不可分割的兩個(gè)方面

?B.資金盈余者則可以通過買入證券而實(shí)現(xiàn)投資

?C.資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達(dá)到籌資的目的

?D.在證券市場(chǎng)上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

19.關(guān)于證券市場(chǎng)的說法中，下列正確的有。

?A.按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序，可劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

?B.向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)是初級(jí)市場(chǎng)

?C.證券次級(jí)市場(chǎng)是證券投資者之間的交易

?D.證券市場(chǎng)的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格

正確答案:B

正確答案：C

正確答案:D

［解析］A項(xiàng)按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序，證券市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)：前

者又稱“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定

的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)；后者又稱“二級(jí)

市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

20.證券具有收益性，有價(jià)證券的收益表現(xiàn)為。A.利息收入B.紅利收入

C.買賣證券的差額D.印花稅

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

21.從一般意義上說，下列各項(xiàng)屬于證券的作用的是。

?A.反映了一種權(quán)利義務(wù)關(guān)系

?B.是持有者的財(cái)產(chǎn)權(quán)利證明

.C.是證明或設(shè)定權(quán)利的書面憑證

?D.表明持有人擁有某種特定權(quán)益

正確答案:C

正確答案:D

［解析］證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。從一般意義上說，證券

是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)

取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。

22.公募證券與私募證券的不同之處在于。

?A.審核的嚴(yán)格程度不同

?B.發(fā)行對(duì)象特定與否

?C.采取公示制度與否

?D.證券公開發(fā)行與否

正確答案:A

正確答案:B

正確答案：C

正確答案:D

23.按證券發(fā)行主體分類，證券可分為。

?A.公司證券

?B.金融證券

?C.政府證券

?D.私募證券

正確答案:A

正確答案:C

24.證券收益性的多少通常取決于。

?A.資產(chǎn)增值數(shù)額的多少

?B.證券市場(chǎng)的供求狀況

?C.證券的流動(dòng)性大小

?D.證券發(fā)行時(shí)間的長(zhǎng)短

正確答案:A

正確答案:B

［解析］證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者

轉(zhuǎn)讓資本所有權(quán)或使用權(quán)的回報(bào)。收益的多少通常取決于該資產(chǎn)增值數(shù)額的多

少和證券市場(chǎng)的供求狀況。

25.下列各項(xiàng)不屬于有價(jià)證券的特征的是。

?A.流動(dòng)性

?B.期限性

?C.風(fēng)險(xiǎn)性

?D.永久性

正確答案:D

［解析］有價(jià)證券的特征包括收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性和期限性。D項(xiàng)永久性屬

于股票的特征之一，但不屬于有價(jià)證券的普遍特征。

26.關(guān)于非上市證券的認(rèn)識(shí)，下列說法正確的是。

?A.指未申請(qǐng)上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券

?B.非上市證券也稱非掛牌證券、場(chǎng)外證券

?C.不允許在證券交易所內(nèi)交易

?D.不可以在其他證券交易市場(chǎng)交易

正確答案:A

正確答案：B

正確答案:C

［解析］非上市證券也稱非掛牌證券、場(chǎng)外證券，是指未申請(qǐng)上市或不符合在證

券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可

以在其他證券交易市場(chǎng)交易。

三、判斷題

27.證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)是指證券市場(chǎng)的形成及其各部分之間的量比關(guān)系。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)是指證券市場(chǎng)的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。

28.目前場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證

券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。

A.正確J

B.錯(cuò)誤

29.我國(guó)目前尚不允許各級(jí)地方政府發(fā)行債券。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］我國(guó)目前尚不允許除特別行政區(qū)以外的各級(jí)地方政府發(fā)行債券。

30.在我國(guó)和日本，將金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，而歐美等西方國(guó)家

將其歸入公司證券一類。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

31.隨著現(xiàn)代通訊技術(shù)的發(fā)展和電子計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的廣泛應(yīng)用、交易技術(shù)和交易組

織形式的演進(jìn)，已有越來越多的證券交易不在有形的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行，這使場(chǎng)內(nèi)

市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

32.證券市場(chǎng)是通過證券的發(fā)行與交易進(jìn)行融資的市場(chǎng)，包括債券市場(chǎng)、股票市

場(chǎng)、基金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)和融資

租賃市場(chǎng)等。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］短期政府債券市場(chǎng)和大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，不屬于證券

市場(chǎng)。

33.有價(jià)證券的收益隨著企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況的波動(dòng)而波動(dòng)，具有很大的風(fēng)險(xiǎn)性，所以

又稱為變動(dòng)收益證券。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］變動(dòng)收益證券是指收益隨著客觀環(huán)境的變化而變化的有價(jià)證券，如普通

股票。但并非所有的有價(jià)證券均為變動(dòng)收益證券，有些有價(jià)證券的收益是固定

的，如利息固定的債券。

34.嚴(yán)格地說，貨幣市場(chǎng)是融通貨幣的市場(chǎng)，資本市場(chǎng)是融通資本的市場(chǎng)。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］貨幣市場(chǎng)是融通短期資金的市場(chǎng)，資本市場(chǎng)是融通長(zhǎng)期資金的市場(chǎng)。

35.證券的形式含義是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，表明證券持有

人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

36.證券發(fā)行市場(chǎng)的特點(diǎn)是在發(fā)行過程中，證券發(fā)行市場(chǎng)作為一個(gè)抽象的市場(chǎng)，

其買賣成交活動(dòng)并不局限于一個(gè)固定的場(chǎng)所。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

37.證券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，因而與貨幣市場(chǎng)無關(guān)。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］證券市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)關(guān)系密切。證券市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)上的資金需求者。

證券的發(fā)行通常要有證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的墊款，墊款所需要的資金通常依賴于貨幣

市場(chǎng)的資金供給。當(dāng)證券市場(chǎng)上買賣興旺、證券價(jià)格上漲時(shí)，又需要更多的資

金來促進(jìn)交易的完成，從而弓起貨幣市場(chǎng)上的資金需求增長(zhǎng)，利率上升。

38.變動(dòng)收益證券的風(fēng)險(xiǎn)總是高于固定收益證券。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］所謂風(fēng)險(xiǎn)是指預(yù)期的收益不能實(shí)現(xiàn)，甚至本金也遭受損失的可能性。變

動(dòng)收益證券的投資者獲得預(yù)期收益的波動(dòng)性要大于固定收益證券，自然風(fēng)險(xiǎn)要

高一些。

39.非上市證券是指不能在市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓的證券。

A.正確

B.錯(cuò)誤J

［解析］上市證券和非上市證券是以是否在證券交易所掛牌交易為標(biāo)準(zhǔn)區(qū)分的，

非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券；非上市

證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場(chǎng)交易。

40.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］證券市場(chǎng)上的交易對(duì)象是作為經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的股票、債券、投資基金份

額等有價(jià)證券，它們本身是一定量財(cái)產(chǎn)權(quán)利的代表，所以，代表著對(duì)一定數(shù)額

財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)以及相關(guān)的收益權(quán)。證券市場(chǎng)實(shí)際上是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換

的場(chǎng)所。

41.股票沒有期限，可以視為無期債券。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

42.證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)

性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

43.債券一般沒有明確的還本付息期限，如股票一般沒有期限性，可以視為無期

證券。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期

限以及與此相關(guān)的收益率需求；債券的期限具有法律約束力，是對(duì)融資