2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)綜合檢測試卷A卷含答案

2022年-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)

綜合檢測試卷A卷含答案

單選題（共40題）

1、如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大3%,13=2,則證券i的實

際收益率比預期收益率大（）。

A.1.5%

B.6%

C.1%

D.9%

【答案】B

2、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金

率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀

行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5

日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金率，累計下調(diào)2個百分

點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元c2008年年末，廣

義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量Ml余額為16.6萬億

元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

A.13.2

R.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】A

3、全面解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論是（）。

A.預期理論

B.分割市場理論

C.流動性溢價理論

D.流動性偏好理論

【答案】C

4、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在Ml中，卻包括在M2中的是()

A.支票存款

B.流通中的現(xiàn)金

C.單位活期存款

D.單位定期存款

【答案】D

5、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，期限3年，面

值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月，該企

業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉(zhuǎn)股，假設此時該企業(yè)的每股

稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回

答下列問題：債轉(zhuǎn)股后的股票靜態(tài)定價是()元。

A.3

B.5

C.8

D.4

【答案】B

6、金融調(diào)控是國家對宏觀經(jīng)濟運行進行干預的組成部分，市場經(jīng)濟體制下金融

調(diào)控的主要類型是()。

A.計劃調(diào)控與行政調(diào)控

B.計劃調(diào)控與政策調(diào)控

C.行政調(diào)控與法律調(diào)控

D.政策調(diào)控與法律調(diào)控

【答案】D

7、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行

與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新

版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，

回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)

上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)

下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低

的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特

定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應市盈利率為

22.98倍。

A.證券經(jīng)濟商

B.證券做市商

C.證券交易商

D.證券承銷商

【答案】D

8、管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排，目

的在于促進一般社會福利，該觀點源于金融監(jiān)管理論中的。。

A.經(jīng)濟監(jiān)管論

B.公共利益論

C.社會選擇論

D.特殊利益論

【答案】C

9、根據(jù)購買力平價理論，決定匯率長期變動的根本因素是（）。

A.反映貨幣購買力的物價水平變動

B.外匯市場供求關系

C.一國的國際地位

D.進出口貿(mào)易程度

【答案】A

10、金本位制下，（）是決定兩國貨幣匯率的基礎。

A.貨幣含金量

B.鑄幣平價

C.中心匯率

D.貨幣實際購買力

【答案】B

11、某發(fā)展中國家近年來經(jīng)濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經(jīng)

濟出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數(shù)分別是

99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%.

A.惡性通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經(jīng)濟危機

【答案】C

12、關于經(jīng)濟發(fā)展與金融深化關系的說法，正確的是（）。

A.金融深化會導致金融危機，破壞經(jīng)濟發(fā)展

B.金融深化必然促進經(jīng)濟發(fā)展

C.經(jīng)濟發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導致經(jīng)濟倒退

D.金融深化與經(jīng)濟發(fā)展同時出現(xiàn)是一種偶然巧合

【答案】C

13、對我國期貨結(jié)算機構(gòu)進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

【答案】B

14、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】B

15、2005年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指

標》，其中屬于信用風險指標的是（）

A.核心負債比率

B.流動性比率

C.不良資產(chǎn)率

D.利率風險敏感度

【答案】C

16、在弗里德曼貨幣需求函數(shù)模型中，影響實際貨幣需求的機會成本變量是

()

A.非人力財富占總財富比例

B.資本品的轉(zhuǎn)手量

C.恒久性收入

D.股票的預期收益率

【答案】D

17、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用

流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他

分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為

5%,且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行

按年計算復利，C銀行按半年計算復利。

A.64004.23

B.65017.23

C.6509023

D.6233523

【答案】A

18、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務。

該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生

產(chǎn)品交易。

A.對職員定期輪崗

B.保證信息系統(tǒng)的安全

C.業(yè)務外包

D.優(yōu)化管理流程

【答案】C

19、金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業(yè)要求，向該企業(yè)指定的出

賣人購買固定資產(chǎn)，并出租給該用戶企業(yè)使用業(yè)務，屬于（）。

A.直接租賃

B.轉(zhuǎn)租租賃

C.回租租賃

D.間接租賃

【答案】A

20、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負債表數(shù)據(jù)如下：資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，

負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務中，貸款余額為4900億元，

其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負債

平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產(chǎn)和負債規(guī)模分別為1500億

元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負債管理

力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】C

21、我國證券期貨市場的主管機關是（）。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

【答案】A

22、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽

頭，負責協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動。這屬于（）的監(jiān)管體制。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】C

23、如果首次公開發(fā)行股票定價采用累計訂單定價方式，則該新股發(fā)行價格決

定于（）。

A.承銷商事先確定

B.累計申購量達到新股發(fā)行量的價位

C.根據(jù)需求量和需求價格信息建立的需求曲線

D.投資者的議價能力

【答案】C

24、若某筆貸款的名義利率是7%同期的市場通貨膨脹率是3%,則該筆貸款的

實際利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

25、金融制度的創(chuàng)新是指（）。

A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化

B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變

C.金融市場監(jiān)管的重新定位

D.金融體系與國際慣例接軌

【答案】A

26、下面關于金融工具和金融市場的敘述，錯誤的是（）。

A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場

B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場

C.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具

D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具

【答案】D

27、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生

后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服

務管理理事會（FSOC）,負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲

對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室（0NI）,彌

補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場

監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。

奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】A

28、貸款五級分類方法被用于管理()。

A.信用風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.流動性風險

【答案】A

29、資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機構(gòu)對銀行機構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點是銀行

機構(gòu)風險的分布、資產(chǎn)集中程度和關系人貸款。我國金融將的重要依據(jù)是《商

業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。

A.資產(chǎn)總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

【答案】C

30、我國小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資

本凈額的()。

A.50%

B.75%

C.100%

D.125%

【答案】A

31、派生存款是指商業(yè)銀行以（）為基礎，運用信用流通工具進行其他資

產(chǎn)業(yè)務時所衍生出來的、超過最初部分存款的存款。

A.基礎貨幣

B.貨幣乘數(shù)

C.貨幣供應量

D.原始存款

【答案】D

32、第二次世界大戰(zhàn)后，在西方國家契約性金融機構(gòu)中迅速發(fā)展起來的金融形

式是（）

A.衍生交易

B.養(yǎng)老基金和退休基金

C.投資基金

D.證券交易

【答案】B

33、設某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為

7%,商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據(jù)以

上材料回答下列問題。該地區(qū)當時的貨幣供給量為（）億元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

34、信托財產(chǎn)管理中，信托貶產(chǎn)事實上的處分是指（）

A.消費信托財產(chǎn)

B.贈與信托財產(chǎn)

C.對信托財產(chǎn)設立質(zhì)押

D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)

【答案】A

35、狹義的貨幣不包括（）。

A.紙幣

B,硬幣

C.定期存款

D.活期存款

【答案】C

36、對我國期貨結(jié)算機構(gòu)進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】B

37、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負債表數(shù)據(jù)如下：資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，

負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務中，貸款余額為4900億元，

其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負債

平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產(chǎn)和負債規(guī)模分別為1500億

元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負債管理

力度。

A.1.23

B.0.62

C.1.08

D.1.63

【答案】D

38、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相

對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制

度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生

;總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美

元。

A.13個月的進口需求

R14個月的進口需求

C.15個月的進口需求

D.16個月的進口需求

【答案】B

39、下列選項中不屬于外債的是（）。

A.延期付款

B.買方信貸

C.國際金融組織貸款

D.外商直接投資

【答案】D

40、凱恩斯學派在貨幣傳導機制問題上，最大的特點是（）。

A.非常強調(diào)貨幣供給量的作用

B.非常強調(diào)利率的作用

C.非常強調(diào)通貨膨脹的作用

D.非常強調(diào)匯率的作用

【答案】B

多選題（共20題）

1、COSO認為全面風險管理的維度有（）。

A.企業(yè)目標

B.企業(yè)層級

C.風險管理的要素

D.風險管埋體系

E.風險管理流程

【答案】ABC

2、根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指

標》，下列指標中，屬于衡量流動性風險的指標是（）。

A.核心負債比率

B.單一集團客戶授信集中度

C.流動性缺口比率

D.累計外匯敞口頭寸比率

E.超額備付金率

【答案】AC

3、下列說法中，屬于證券私募發(fā)行有點的有（）。

A.市場流動性強

B.節(jié)省發(fā)行費用

C.發(fā)行條款靈活

D.縮短發(fā)行時間

E.受法律法規(guī)的約束少

【答案】BCD

4、目前，我國境內(nèi)外資銀行的主要類型有（）°

A.外國銀行代表處

B.外商聯(lián)合銀行

C.外國銀行分行

D.外商獨資銀行

E.中外合資銀行

【答案】ACD

5、關于投資銀行的說法，正確的有（）.

A.投資銀行的主要資金來源是商業(yè)銀行貸款

B.投資銀行的資金來源主要依靠發(fā)行自己的股票和債券

C.投資銀行在大多數(shù)國家可以吸收活期存款

D.投資銀行的基本特征是業(yè)務具有單一性

E.投資銀行的主要業(yè)務是對公司股票和債券進行直接投資

【答案】B

6、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌

集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券10億

元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保

持為5%。

A.市場利率上升，債券價格下降

B.市場利率卜降，債券價格不變

C.債券價格越高，到期收益率越高

D.債券價格越低，到期收益率越高

【答案】AD

7、（五）2015年6月，我國某銀行在迪拜、新加坡、臺灣、香港和倫敦共發(fā)

行等值40億美元的“一帶一路”債券。該債券采用固定的利率和浮動的利率兩

種計息方式，覆蓋7個期限，包括50億人民幣、23億美元、5億新加坡元、5

億歐元4個幣種?；I集的資金主要用于滿足沿線分行資金需求，支持碼頭、電

力、交通、機場建設等“一帶一路”沿線項目融資。

A.進行利率衍生品交易的套期保值

B.評估借貸人所在過的國家風險

C.采用辛迪加形式的聯(lián)合貸款

D.保持負債的流動性

【答案】BC

8、在選擇貸款客戶時，銀行信貸人員要想了解客戶自身及項目，通常要完成的

步驟包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟分析

B.貸款面談

C.行業(yè)調(diào)查

D.信用調(diào)查

E.財務分析

【答案】BD

9、金融工程的基本分析方法包括（）。

A.積木分析法

B.套利定價法

C.風險中性定價法

D.狀態(tài)價格定價技術

E.失誤樹分析法

【答案】ABCD

10、下列經(jīng)濟因素中，能夠引發(fā)成本推進型通貨膨脹的有（）。

A.壟斷企業(yè)為獲取利潤人為提高產(chǎn)品價格

B.工資增長率超過生產(chǎn)率增長率

C.部門之間相互攀比抬升價格

D.過多的貨幣追求過少的商品

E.環(huán)境污染造成原材料價格上漲

【答案】AB

11、相對于公募發(fā)行而言，證券私募發(fā)行具有的優(yōu)點有()

A.簡化了發(fā)行手續(xù)

B.縮短了發(fā)行時間

C.避免公司商業(yè)機密泄露

D.比公開發(fā)行更有成功的把握

E.證券流動性好

【答案】ABCD

12、惡性通貨膨脹表現(xiàn)為物價上升猛烈，使貨幣部分甚至完全喪失了()。

A.交易媒介功能

B.使用價值

C.價值貯藏功能

D.價值尺度功能

E.價格標準功能

【答案】AC

13、金融期貨最主要的功能有0。

A.轉(zhuǎn)移風險

B.規(guī)避風險

C.平衡權(quán)益

D.價格發(fā)現(xiàn)

E.規(guī)避管制

【答案】AD

14、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》，某商業(yè)銀行作為銀行間債

券市場的做市商，每個交易E都會向市場提供買賣雙向報價C2019年9月的某

個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人

民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利

率，到期按面值支付。

A.該債券價格與其到期收益率變動呈現(xiàn)正相關關系

B.該債券價格波動幅度與剩余到期日長短沒有關系

C.越臨近到期日，債券價格波動幅度越小

D.越臨近到期日，債券價格越接近其面值

【答案】CD

15、材料題

A.負債性

B.風險性

C.盈利性

D.靈活性

【答案】ABC

16、關于信托登記的說法，正確的有（）。

A.信托登記由信托登記公司辦理

B.信托登記由信托機構(gòu)提出申請

C.信托登記一經(jīng)完成即不能變更

D.信托機構(gòu)開展信托業(yè)務須辦理信托登記

E.信托終止時無須再進行登記

【答案】ABD

17、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行

公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已

獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2009]627號文核準。本次發(fā)行的保薦人